Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области

191124, Санкт-Петербург, ул. Смольного, д.6

http://www.spb.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А56-117062/2019

14 июля 2020 года

г.Санкт-Петербург

Резолютивная часть решения объявлена  09 июля 2020 года.

Полный текст решения изготовлен  14 июля 2020 года.

Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области в составе:судьи  Горбатовской О.В.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1,

рассмотрев в судебном заседании дело по иску:

истец: общество с ограниченной ответственностью "Стройресурс" (адрес:  Россия 198255, Санкт-Петербург, ул Лени ФИО2, д. 35, лит. А, пом. 17Н, ком. 6, ОГРН:  

<

***>);

ответчик: публичное акционерное общество "Сбербанк России" (адрес:  Россия 117997, Москва, ул Вавилова, д. 19, ОГРН:  

<

***>);

третье лицо: ФИО3 

о взыскании убытков

при участии

- от истца: ФИО4, доверенность от 14.11.2018;

- от ответчика: ФИО5, доверенность от 13.02.2020;

- от третьего лица: не явился (извещен); 

установил:

общество с ограниченной ответственностью "Стройресурс" (далее – истец, Общество) обратилось в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области с иском к публичному акционерному обществу "Сбербанк России" (далее – ответчик, Банк) о взыскании 59 103 руб. 68 коп. убытков.

К участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечена ФИО3.

Определением суда от 07.11.2019  исковое заявление принято к рассмотрению в порядке упрощенного производства.

Определением суда от 13.01.2020 суд перешел к рассмотрению дела по общим правилам искового производства.

В судебном заседании истец поддержал исковые требования.

Ответчик против удовлетворения иска возражал.

Третье лицо, извещенное надлежащим образом о времени и месте рассмотрения дела, в судебное заседание не явилось.

Дело на основании части 5 статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации рассмотрено в отсутствие третьего лица.

Исследовав доказательства по делу, заслушав представителей сторон, суд установил следующее.

Как следует из материалов дела, с 2014 года Общество осуществляет строительство жилого комплекса "Родные берега", расположенного по адресу: Ленинградская область, Всеволожский район, г.п. им. Свердлова, участок 11/1. Данный жилой комплекс состоит из двух корпусов.

Для строительства корпуса № 1 Обществу выдано разрешение на строительство  № RU47504106-50 от 14.04.2014; данный корпус введен в эксплуатацию 23.04.2019.

Для строительства корпуса № 2 Обществу выдано разрешение на строительство № RU47504106-311 от 22.12.2014. Строительство корпуса № 2 не завершено, разрешение на ввод корпуса № 2 в эксплуатацию не получено; 12.04.2016 действие данного разрешения на строительство продлено до 22.12.2018, решением Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 30.04.2019 по делу № А56-21526/2019 действие данного разрешения на строительство продлено до 31.12.2019.

В целях строительства корпуса № 2 Общество 02.10.2018 обратилось в Банк с заявлением об открытии расчетного и обслуживании расчетного счета застройщика. В данном заявление указано на разрешение на строительство № RU47504106-311 от 22.12.2014 и на то, что клиент выполняет функции в рамках осуществления деятельности, предусмотренной Законом 214-ФЗ. По результатам рассмотрения данного заявления Обществу Банком открыт расчетный счет № 

<

***>.

Расчетный счет застройщика при строительстве корпуса № 1 Обществом не открывался.

Решением Северодвинского городского суда Архангельской области от 18.07.2018 по делу № 2-3138/2018 удовлетворены частично исковые требования ФИО3 о взыскании неустойки за нарушения срока передачи квартиры в жилом доме, расположенном по адресу:  Ленинградская область, Всеволожский район, г.п. им. Свердлова, участок 11/1, корпус 1, с Общества в пользу ФИО3 взыскано  400 000 руб. неустойки за период с 01.01.2017 по 18.07.2018, компенсация морального вреда в размере 10 000 руб., 205 000 руб. штрафа, а всего 615 000 руб., в удовлетворении требований о взыскании неустойки в размере 172 994 руб., а также за период с 19.07.2018 до даты передачи объекта долевого строительства отказано.

Определением Архангельского областного суда от 19.11.2018 по делу № 33-7271/2018 решение от 18.07.2018 в части отказа в иске о взыскании неустойки по день фактического исполнения обязательства отменено; с Общества в пользу ФИО3 взыскана неустойка в размере 1/300 ставки рефинансирования ЦБ РФ, действующей на день исполнения обязательства, от цены договора, которая составляет 1 640 250 руб. в двойном размере за каждый день просрочки, начиная с 19.07.2018 по день фактического исполнения обязательства (передачи объекта долевого строительства).

Банком 26.12.2018, 19.02.2019, 12.07.2019 произведено списание с расчетного счета Общества № 

<

***> по исполнительному листу, выданному ФИО3 на основании вступившего в законную силу решения о суда, денежных средств в счет взысканных неустойки, рассчитанной по состоянию на 03.07.2019, морального вреда, штрафа.

На основании предъявленного ФИО3 исполнительного листа для взыскания неустойки до даты фактического исполнения обязательства Банком 04.10.2019 произведено списание 71 405 руб. 56 коп. – неустойки, начисленной за период с 04.07.2019 по 01.10.2019, с расчетного счета Общества                                                № 

<

***>.

Ссылаясь на то, что обязательство по передачи квартиры исполнено истцом 18.07.2019, а также указывая, что с расчетного счета Общества                                                  № 

<

***> денежные средства не могли быть списаны Банком, поскольку данный счет открыт в отношении другого разрешения на строительство, Общество обратилось в арбитражный суд с настоящим иском.

В соответствии с пунктом 1 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Согласно пункту 2 статья 854 ГК РФ без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом.

Законом могут быть предусмотрены случаи, когда банк обязан отказать в списании со счета клиента денежных средств (пункт 2 статьи 848 ГК РФ).

За ненадлежащее совершение операций по счету (в том числе необоснованное списание денежных средств) банк несет ответственность (статьи 393, 856 ГК РФ).

В соответствии со статьей 27 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 "О банках и банковской деятельности" взыскание на денежные средства и иные ценности физических и юридических лиц, находящиеся на счетах и во вкладах или на хранении в кредитной организации, а также на остаток электронных денежных средств может быть обращено только на основании исполнительных документов в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Согласно части 2 статьи 70 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" (далее - Закон № 229-ФЗ) перечисление денежных средств со счетов должника производится на основании исполнительного документа или постановления судебного пристава-исполнителя без представления в банк или иную кредитную организацию взыскателем или судебным приставом-исполнителем расчетных документов.

В части 8 статья 70 Закон № 229-ФЗ банку предоставлено право не исполнять исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью в случаях, предусмотренных федеральным законом.

Согласно части 8 статьи 70 Закона № 229-ФЗ не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью банк или иная кредитная организация может в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных федеральным законом.

В соответствии с пунктами  1, 2 статьи 8 Закона № 229-ФЗ исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем.

Одновременно с исполнительным документом взыскатель представляет в банк или иную кредитную организацию заявление, в котором указываются:

1) реквизиты банковского счета взыскателя, на который следует перечислить взысканные денежные средства;

2) фамилия, имя, отчество, гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, место жительства или место пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), данные миграционной карты и документа, подтверждающего право на пребывание (проживание) в Российской Федерации взыскателя-гражданина;

3) наименование, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, адрес взыскателя - юридического лица.

Поскольку ФИО3 был предъявлен исполнительный лист в Банк, в котором открыт расчетный счет должника, с требованием об исполнении решения суда в части взыскания неустойки до даты фактического исполнения обязательства по передачи квартиры с указанием сведений о том, что фактически квартира передана 30.10.2019, о чем представлен акт приема-передачи от 16.07.2019 (подписан ФИО3 30.10.2019), учитывая, что разрешение гражданско-правового спора между сторонами договора участия в долевом строительстве от 03.02.2015 № СВ11/1-291 относительно исполнения ими обязательств по указанному договору, не относится к компетенции Банка, у Банка отсутствовали основания для отказа в исполнении исполнительного документа в связи с тем, что застройщик полагал, что обязанность по передачи квартиры им исполнена 18.07.2019.

Однако, как следует из материалов дела денежные средства в размере                           71 405 руб. 56 коп. в счет уплаты неустойки, начисленной за период с 04.07.2019 по 01.10.2019, списаны Банком с расчетного счета Общества № 

<

***>, открытого им как застройщиком в соответствии с Федеральным законом от 30.12.2004 № 214-ФЗ "Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации" (далее - Закон № 214-ФЗ).

Согласно части 1 статьи 1 Закона № 214-ФЗ настоящий Федеральный закон регулирует отношения, связанные с привлечением денежных средств граждан и юридических лиц для долевого строительства многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости (далее - участники долевого строительства), для возмещения затрат на такое строительство и возникновением у участников долевого строительства права собственности на объекты долевого строительства и права общей долевой собственности на общее имущество в многоквартирном доме и (или) ином объекте недвижимости, а также устанавливает гарантии защиты прав, законных интересов и имущества участников долевого строительства.

Согласно статье 3 Закона № 214-ФЗ застройщик вправе привлекать денежные средства участников долевого строительства для строительства (создания) многоквартирного дома и (или) иных объектов недвижимости только после получения в установленном порядке разрешения на строительство, опубликования, размещения и (или) представления проектной декларации в соответствии с настоящим Федеральным законом и государственной регистрации застройщиком права собственности на земельный участок, предоставленный для строительства (создания) многоквартирного дома и (или) иных объектов недвижимости, в состав которых будут входить объекты долевого строительства (часть 1).

Право на привлечение денежных средств участников долевого строительства для строительства (создания) многоквартирного дома на основании договора участия в долевом строительстве имеет застройщик, отвечающий, в том числе, следующим требованиям - имущество, принадлежащее застройщику, не используется для обеспечения исполнения обязательств третьих лиц, а также для обеспечения исполнения собственных обязательств застройщика, не связанных с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством (созданием) многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости в пределах одного разрешения на строительство либо нескольких разрешений на строительство (пункт 1.6 части 2).

В части 2.3 статьи 3 Закона № 214-ФЗ установлено, что в целях осуществления деятельности, предусмотренной настоящим Федеральным законом, застройщик обязан открыть банковские счета в одном и том же уполномоченном банке и осуществлять расчеты между собой только с использованием указанных счетов. Застройщик вправе иметь только один расчетный счет (далее - расчетный счет застройщика). Если застройщик привлекает денежные средства участников долевого строительства для строительства (создания) одного или нескольких многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости в пределах нескольких разрешений на строительство, такой застройщик должен иметь отдельный расчетный счет в отношении каждого разрешения на строительство.

Операции по списанию средств с банковского счета (банковских счетов) застройщика осуществляются уполномоченным банком в соответствии с требованиями, указанными в статье 18.2 настоящего Федерального закона. При этом число расчетных счетов застройщиков не должно превышать количество разрешений на строительство.

В статье 18.2 Закона № 214-ФЗ установлен порядок совершения операций по расчетному счету застройщика.

В части 3 указанной нормы установлены случаи, когда уполномоченный банк отказывает в проведении операции по расчетному счету застройщика.

В частности уполномоченный банк отказывает в проведении операции по расчетному счету застройщика в случае, если: операция указана в части 3 статьи 18 настоящего Федерального закона (пункт 1); назначение платежа, указанное в распоряжении, не соответствует части 1 статьи 18 настоящего Федерального закона (пункт 2).

В силу пунктов 1 и 2 части 3 статьи 18 Закона № 214-ФЗ по расчетному счету застройщика не допускается совершение следующих операций: операции, связанные с обеспечением исполнения обязательств третьих лиц; операции, связанные с обеспечением исполнения собственных обязательств застройщика перед третьими лицами, не связанных с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством (созданием) многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости.

В части 1 статьи 18 Закона № 214-ФЗ установлено, что по расчетному счету застройщика могут осуществляться операции по зачислению и списанию денежных средств в соответствии с данным Федеральным законом.

Денежные средства с расчетного счета застройщика могут использоваться только в целях, приведенных пунктах 1 - 20 части 1 данной статьи.

С учетом изложенного, отдельный расчетный счет застройщика, открытый в уполномоченном банке в отношении отдельного разрешения на строительство, имеет специальное назначение и денежные средства, находящиеся на нем включают в себя денежные средства граждан и юридических лиц для долевого строительства указанного в данном разрешении на строительство многоквартирного дома и (или) иных объектов недвижимости, для возмещения затрат на такое строительство.

Законодательство содержит прямой запрет на списание банком с такого счета застройщика денежных средств на цели, не указанные в пунктах 1 - 20 части 1 статьи 18 Закона № 214-ФЗ.

Из материалов дела следует, что в данном случае расчетный счет застройщика              № 

<

***> открыт в отношении конкретного разрешения на строительство - № RU47504106-311 от 22.12.2014.

В отношении дома, в котором построена квартира третьего лица (корпус 1), выдано иное разрешение на строительство - № RU47504106-50 от 14.04.2014; расчетный счет застройщика в связи со строительством данного дома Обществом не открывался.

Банку достоверно было известно о том, что денежные средства, поступающие на расчетный счет № 

<

***>, открытый Обществом как застройщиком в качестве отдельного расчетного счета застройщика в отношении отдельного разрешения на строительство, не являются денежными средствами должника и предназначены для целевого использования, однако он не проверил факт того, является ли взыскатель участником долевого строительства в рамках разрешения на строительство № RU47504106-311 от 22.12.2014 и произвел списание денежных средств. Банк не мог не знать, что счет Общества, на который обращается взыскание, носит специальный характер с ограничениями, установленными законодательством.

Доказательства того, что корпус № 2 введен в эксплуатацию, и соответственно, в силу положений части 7 статьи 18.2 Закона № 214-ФЗ сняты ограничения по распоряжению находящимися на расчетном счете № 

<

***> денежными средствами, в материалы дела Банком не представлены. Общество указывает, что в настоящее время дом в эксплуатацию не введен.

Доводы Банка, что установленные Законом № 214-ФЗ ограничения для списания денежных средств со спецсчета застройщика в данном случае не подлежат применению, поскольку Обществу выдано разрешение на строительство до 01.07.2018, подлежат отклонению.

Согласно части 3 статьи 18 Закона № 214-ФЗ в редакции Федерального закона № 175-ФЗ по расчетному счету застройщика не допускается совершение операции, связанных с обеспечением исполнения собственных обязательств застройщика перед третьими лицами, не связанных с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством (созданием) многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости в пределах одного разрешения на строительство либо нескольких разрешений на строительство.

 В силу части 7 статьи 8 Федерального закона от 01.07.2018 № 175-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации" и отдельные законодательные акты Российской Федерации" (далее - Закон № 175-ФЗ) положения статьи 18 Закона № 214-ФЗ применяются без учета изменений, внесенных Федеральным законом от 29 июля 2017 года № 218-ФЗ "О публично-правовой компании по защите прав граждан участников долевого строительства при несостоятельности (банкротстве) застройщиков и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" и Законом № 175-ФЗ, в отношении застройщиков, получивших разрешение на строительство до 1 июля 2018 года, с учетом особенностей, установленных настоящей статьей.

Частью 8.1 статьи 8 Закона № 175-ФЗ предусмотрено, что по расчетному счету указанного в части 7 указанной статьи застройщика не допускается совершение, в том числе операций, связанных с обеспечением исполнения собственных обязательств застройщика перед третьими лицами, не связанных с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством (созданием) многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости в пределах одного разрешения на строительство либо нескольких разрешений на строительство.

В силу статьи 8.2 Закона № 175-ФЗ указанные в части 8.1 настоящей статьи ограничения не распространяются на исполнение обязательств указанного в части 7 настоящей статьи застройщика, которые возникли до дня вступления в силу настоящего Федерального закона. В случае поступления распоряжений о совершении операций по расчетному счету застройщика, совершение которых не допускается частью 8.1 настоящей статьи, уполномоченный банк отказывает в проведении операции по счету и уведомляет об этом контролирующий орган и Фонд в день отказа от проведения операции по счету. Уполномоченный банк осуществляет контроль за операциями по расчетному счету застройщика на основании информации, содержащейся в распоряжении застройщика. За операциями, связанными с обязательствами, возникшими до дня вступления в силу настоящего Федерального закона, контроль осуществляется на основании информации, содержащейся в распоряжении застройщика, в котором должна быть указана дата возникновения таких обязательств. Уполномоченный банк вправе запросить у застройщика дополнительные документы, копии документов, являющиеся подтверждением того, что дата возникновения соответствующего обязательства возникла до дня вступления в силу настоящего Федерального закона, а также в целях уточнения содержания операции, указанной в распоряжении застройщика.

Таким образом, указанные выше ограничения, в соответствии с частью 8.2 статьи 8 Закона № 175-ФЗ, не распространяются на исполнение обязательств застройщика, получившего разрешение на строительство до 01.07.2018, которые возникли до дня вступления в силу Федерального закона.

Как следует из материалов дела и пояснений сторон, денежные средства списаны Банком со счета Общества № 

<

***>, открытого Обществом как застройщиком в качестве отдельного расчетного счета застройщика в отношении отдельного разрешения на строительство, на котором размещены денежные средства участников долевого строительства для строительства объекта по адресу: Ленинградская область, Всеволожский район, г.п. им. Свердлова, участок 11/1, корпус 2.

При этом денежные средства списаны в связи с ненадлежащим исполнением Обществом обязательства по передачи третьему лицу жилого помещения, расположенного в многоквартирном доме (корпус 1).

 Статьей 18 Закона № 214-ФЗ предусмотрен перечень целей для использования денежных средств участников долевого строительства застройщиком.

Направление расходования денежных средств участников долевого строительства регламентируется редакцией статьи 18 Закона № 214-ФЗ в зависимости от даты выдачи застройщику разрешения на строительство.

При этом, статья 18 Закона № 214-ФЗ, как в редакции действовавшей на момент выдачи разрешения на строительство в отношении корпусов 1, 2 (14.04.2014, 22.12.2014), в редакции, действовавшей до 01.07.2018, так и после 01.07.2018, предусматривает целевой характер использования денежных средств, уплачиваемых участниками долевого строительства, - для строительства (создания) многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости,  не допускает расходование денежных средств участников долевого строительства на уплату неустоек, начисленных в связи с неисполнением застройщиком своих обязательств, не связанных со строительством объекта недвижимости, до момента введения объекта в эксплуатацию.

Как указывает Общество и не оспаривалось Банком, у Общества открыт в Банке расчетный счет № 

<

***>, который не является специальным счетом застройщика.

Таким образом, при наличии у Общества открытого расчетного счета, на который не распространяются ограничения, предусмотренные статьей 18  Законом № 214-ФЗ, основания для списания со счета Общества, открытого в отношении отдельного разрешения на строительство, у Банка не имелось.

Поскольку денежные средства списаны Банком с отдельного расчетного счета застройщика, открытого в уполномоченном банке в отношении отдельного разрешения на строительство, в отсутствие на то правовых оснований, у Общества возникли убытки в сумме необоснованно списанных денежных средств.

Поскольку Обществом заявлено требование о взыскании 59 103 руб. 68 коп., что не превышает сумму списанных с расчетного счета денежных средств, требования истца подлежат удовлетворению в указанной части.

В соответствии со статьей 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судебные расходы истца по оплате государственной пошлины подлежат взысканию в его пользу с ответчика.

Руководствуясь статьями 110, 167-170 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области 

решил:

взыскать с публичного акционерного общества "Сбербанк России" в пользу общества с ограниченной ответственностью "Стройресурс" 59 103 руб. 68 коп. убытков, 2364 руб. судебных расходов по оплате государственной пошлины.

Решение может быть обжаловано в Тринадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия Решения.

Судья Горбатовская О.В.