ПЕРВЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД 

Березина ул., д. 4, г. Владимир, 600017 

http://1aas.arbitr.ru, тел/факс: (4922) телефон 44-76-65, факс 44-73-10  

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

 

г. Владимир 

«14» июня 2019 года Дело № А79-13278/2018  

Резолютивная часть постановления объявлена 11.06.2019.  Постановление в полном объеме изготовлено 14.06.2019.  

Первый арбитражный апелляционный суд в составе:  председательствующего судьи Гущиной А.М.,  

судей Белышковой М.Б., Москвичевой Т.В., 

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного  заседания ФИО1,  

рассмотрел в открытом судебном заседании апелляционную жалобу  Управления Федеральной службы судебных приставов по Чувашской  Республике – Чувашии на решение Арбитражного суда Чувашской  Республики – Чувашии от 07.03.2019 по делу № А79-13278/2018,  

принятое судьей Афанасьевым А.А. 

по заявлению Управления Федеральной службы судебных приставов по  Чувашской Республике – Чувашии о привлечении общества с ограниченной  ответственностью «Клевер» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) к  административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса  Российской Федерации об административных правонарушениях,  

при участии в деле в качестве третьего лица, не заявляющего  самостоятельных требований относительно предмета спора, – Публичного  акционерного общества Банк «Финансовая Корпорация Открытие».  

 В судебное заседание представители лиц, участвующих в деле,  надлежащим образом извещенные о дате, времени и месте рассмотрения  апелляционной жалобы, не явились.  

 Изучив материалы дела, Первый арбитражный апелляционный суд  установил следующее.  

В Управление Федеральной службы судебных приставов по Чувашской  Республике – Чувашии (далее – Управление, административный орган)  04.09.2018 поступило обращение Багаутдиновой Л.И. о неправомерных  действиях общества с ограниченной ответственностью «Клевер» (далее –  Общество, ООО «Клевер») при взыскании просроченной задолженности с  Фильчагова О.В.  

По результатам рассмотрения обращения ФИО2,  проверкой установлено, что между публичным акционерным обществом  «Бинбанк» (далее - ПАО «Бинбанк») и ФИО3 заключен  кредитный договор от 20.02.2015 № 281-Р-1036995. На основании  агентского договора от 25.06.2018 № Д 18-1138 ПАО «Бинбанк»  уполномочил ООО «Клевер» представлять интересы и осуществлять  действия, направленные на возврат просроченной задолженности. Согласно  реестру о передаче от 26.07.2018 № 07/26/2018 ПАО «Бинбанк» в целях  осуществления действий, направленных на возврат просроченной  задолженности ФИО3 по кредитному договору от 20.02.2015 №  281-Р-1036995, привлечено ООО «Клевер».  

Согласно сведениям, представленным ООО «Клевер», 20.08.2018 по  адресу: 

<

...>,  ООО «Клевер» на имя ФИО3 направлено уведомление о визите  выездных инспекторов по месту проживания.  

В ходе анализа уведомления, представленного ООО «Клевер», и  изучения уведомления, представленного ФИО2,  административным органом установлено, что уведомление не соответствует  требованиям, предъявляемым части 7 статьи 7 Федерального закона от  03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц  при осуществлении деятельности по возврату просроченной  задолженности» и о внесении изменений в Федеральный закон «О  микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее  – Федеральный закон № 230-ФЗ).  

Так, в представленном ООО «Клевер» уведомлении о визите выездных  инспекторов по месту проживания от 20.08.2018 (исх. № 2008-128/1899) не  содержатся реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены  денежные средства, направленные на погашение просроченной  задолженности.  

Усматривая в действиях Общества признаки состава правонарушения,  предусмотренного частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об  административных правонарушениях (далее - КоАП РФ), должностное лицо  Управления составило протокол об административном правонарушении от  19.11.2018 № 42/18/21000-АП.  

По выявленному факту Управление обратилось в Арбитражный суд  Чувашской Республики - Чувашии с заявлением о привлечении Общества к  административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ.  

К участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего  самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечено  

Публичного акционерного общества Банк «Финансовая Корпорация  Открытие».  

Решением от 07.03.2019 Арбитражный суд Чувашской Республики -  Чувашии в удовлетворении заявления отказал.  

 Не согласившись с решением суда первой инстанции, Управление  обратилось в арбитражный суд с апелляционной жалобой, в которой  просило решение суда отменить.  

 Заявитель апелляционной жалобы настаивает на том, что уведомление  о времени и месте составления протокола об административном  правонарушении от 23.10.2018 направлялось Управлением в адрес  Общества, которое было получено адресатом. Следовательно, законный  представитель Общества был надлежащим образом извещен о времени и  месте составления протокола об административном правонарушении.  

По мнению Управления, статья 28.2 КоАП РФ, регламентирующая  порядок составления протокола об административном правонарушении, не  предусматривает возможности подачи и рассмотрения каких-либо  ходатайств, в том числе ходатайств об отложении составления протокола.  

Общество отзыв на апелляционную жалобу в суд не представило.  

Апелляционная жалоба рассмотрена в порядке статей 123, 156  Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в  отсутствие представителей участвующих в деле лиц.  

Проверив обоснованность доводов, изложенных в апелляционной  жалобе, Первый арбитражный апелляционный суд считает, что обжалуемый  судебный акт подлежит оставлению без изменения по следующим  основаниям.  

В части 1 статьи 14.57 КоАП РФ установлена административная  ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его  имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций),  действий, направленных на возврат просроченной задолженности и  нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и  законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по  возврату просроченной задолженности, за исключением случаев,  предусмотренных частью 2 настоящей статьи.  

В части 2 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная  ответственность за нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей  статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный  реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату  просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.  

Федеральный закон № 230-ФЗ устанавливает правовые основы  деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц  (совершения действий, направленных на возврат просроченной  задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.  

В соответствии со статьей 4 Федерального закона № 230-ФЗ при  совершении действий, направленных на возврат просроченной  задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его  интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: личные  

встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие);  телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения,  передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной  радиотелефонной связи; почтовые отправления по месту жительства или  месту пребывания должника.  

Иные, за исключением указанных в части 1 статьи 4 Федерального  закона № 230-ФЗ, способы взаимодействия с должником кредитора или  лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, могут быть  предусмотрены письменным соглашением между должником и кредитором  или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (часть 2  статьи 4 указанного Закона).  

Общие требования к осуществлению действий, направленных на  возврат просроченной задолженности установлены в статье 6 Федерального  закона № 230-ФЗ.  

В соответствии с частью 7 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ во  всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или лицом,  действующим от его имени и (или) в его интересах, в целях возврата  просроченной задолженности посредством почтовых отправлений по месту  жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются:  реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные  средства, направленные на погашение просроченной задолженности (пункт  5 части 7 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ).  

Вместе с тем, в соответствии с частью 1 статьи 1.6 КоАП РФ лицо,  привлекаемое к административной ответственности, не может быть  подвергнуто административному наказанию и мерам обеспечения  производства по делу об административном правонарушении иначе как на  основаниях и в порядке, установленном законом.  

При рассмотрении дела о привлечении к административной  ответственности суд проверяет соблюдение положений КоАП РФ,  направленных на защиту прав лиц, в отношении которых возбуждено дело  об административном правонарушении, имея в виду, что их нарушение  может являться основанием для отказа в заявленном требовании.  

В соответствии с частями 2-6 статьи 28.2 КоАП РФ в протоколе об  административном правонарушении указывается, в том числе, объяснение  физического лица или законного представителя юридического лица, в  отношении которых возбуждено дело, статья настоящего Кодекса или  закона субъекта Российской Федерации, предусматривающая  административную ответственность за данное административное  правонарушение, иные сведения, необходимые для разрешения дела. При  составлении протокола об административном правонарушении  физическому лицу или законному представителю юридического лица, в  отношении которых возбуждено дело об административном  правонарушении, а также иным участникам производства по делу  разъясняются их права и обязанности, предусмотренные настоящим  Кодексом, о чем делается запись в протоколе. Физическому лицу или  законному представителю юридического лица, в отношении которых  

возбуждено дело об административном правонарушении, должна быть  предоставлена возможность ознакомления с протоколом об  административном правонарушении. Указанные лица вправе представить  объяснения и замечания по содержанию протокола, которые прилагаются к  протоколу. Протокол об административном правонарушении  подписывается должностным лицом, его составившим, физическим лицом  или законным представителем юридического лица, в отношении которых  возбуждено дело об административном правонарушении. Физическому  лицу или законному представителю юридического лица, в отношении  которых возбуждено дело об административном правонарушении, а также  потерпевшему вручается под расписку копия протокола об  административном правонарушении.  

Как следует из положений статьи 28.2 КоАП РФ, протокол об  административном правонарушении составляется в присутствии лица,  привлекаемого к административной ответственности, что является  гарантией защиты прав и законных интересов такого лица.  

В отсутствие лица привлекаемого к административной ответственности  или его законного представителя составление протокола об  административном правонарушении допускается в случае, если указанное  лицо извещено в установленном порядке (часть 4.1 статьи 28.2 КоАП РФ).  

Пунктом 17 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда  Российской Федерации от 27.01.2003 № 2 «О некоторых вопросах,  связанных с введением в действие Кодекса Российской Федерации об  административных правонарушениях» разъяснено, что суду при  рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности или  дела об оспаривании решения административного органа о привлечении к  административной ответственности необходимо проверять соблюдение  положений статьи 28.2 Кодекса, направленных на защиту прав лиц, в  отношении которых возбуждено дело об административном  правонарушении, имея в виду, что их нарушение может являться  основанием для отказа в удовлетворении требования административного  органа о привлечении к административной ответственности в силу части 2  статьи 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,  либо для признания незаконным и отмены оспариваемого решения  административного органа (часть 2 статьи 211 Арбитражного  процессуального кодекса Российской Федерации).  

Приведенные разъяснения, а также положения, содержащиеся в статье  28.2 КоАП РФ, направлены на обеспечение соблюдения процессуальных  гарантий лица, привлекаемого к административной ответственности, так как  без предоставления их правонарушителю дело об административном  правонарушении не может быть признано всесторонне, полно и объективно  рассмотренным.  

При этом пунктом 24 постановления Пленума Высшего Арбитражного  Суда Российской Федерации от 02.06.2004 № 10 «О некоторых вопросах,  возникших в судебной практике при рассмотрении дел об  административных правонарушениях» разъяснено, что при рассмотрении  

дел об оспаривании решений (постановлений) административных органов о  привлечении к административной ответственности судам следует  проверить, были ли приняты административным органом необходимые и  достаточные меры для извещения лица, в отношении которого возбуждено  дело об административном правонарушении, либо его законного  представителя о составлении протокола об административном  правонарушении в целях обеспечения возможности воспользоваться  правами, предусмотренными статьей 28.2 Кодекса.  

В соответствии с частями 1, 2 статьи 25.15 КоАП РФ лица,  участвующие в производстве по делу об административном  правонарушении, а также свидетели, эксперты, специалисты и переводчики  извещаются или вызываются в суд, орган или к должностному лицу, в  производстве которых находится дело, заказным письмом с уведомлением о  вручении, повесткой с уведомлением о вручении, телефонограммой или  телеграммой, по факсимильной связи либо с использованием иных средств  связи и доставки, обеспечивающих фиксирование извещения или вызова и  его вручение адресату.  

В качестве доказательства извещения ООО «Клевер» о времени и месте  составления протокола об административном правонарушении в материалы  дела Управлением представлено извещение, адресованное Обществу, от  23.10.2018 № 21906/18/20350, с указанием обеспечения явки представителя  на 16 час. 00 мин. 19.11.2018 для дачи пояснений по факту установленных  нарушений и для составления протокола об административном  правонарушении.  

От генерального директора ООО «Клевер» ФИО4 15.11.2018  в адрес Управления поступило ходатайство об отложении даты составления  протокола об административном правонарушении в отношении ООО  «Клевер» на более поздний срок, в связи со значительной удаленностью  места нахождения ООО «Клевер» (г. Санкт-Петербург) от места  составления протокола (г. Чебоксары) и невозможностью явки  представителя Общества в назначенный срок по указанному в извещении  адресу.  

Однако, о результатах рассмотрения данного ходатайства Общество не  извещалось, поскольку указанное ходатайство Управлением не  рассмотрено, мотивы его отклонения в протоколе об административном  правонарушении также не приведены, протокол составлен в отсутствии  представителя Общества.  

В соответствии со статьей 24.4 КоАП РФ лица, участвующие в  производстве по делу об административном правонарушении, имеют право  заявлять ходатайства, подлежащие обязательному рассмотрению судьей,  органом, должностным лицом, в производстве которых находится данное  дело. Ходатайство заявляется в письменной форме и подлежит  немедленному рассмотрению. Решение об отказе в удовлетворении  ходатайства выносится судьей, органом, должностным лицом, в  производстве которых находится дело об административном  правонарушении, в виде определения.  

Данные правовые нормы призваны обеспечить процессуальные  гарантии лица, привлекаемого к административной ответственности. Лишая  лицо возможности воспользоваться процессуальными правами в ходе  производства по делу административном правонарушении,  административный орган нарушает предусмотренные статьей 24.1 КоАП  РФ требования о всестороннем, полном и объективном выяснении всех  обстоятельств дела.  

Указанные нарушения в данном конкретном случае (с учетом  удаленности лица, привлекаемого к ответственности, времени получения  извещения, приведенных Обществом доводов о наличии некой информации  на оборотной стороне уведомления, которые подлежали выяснению при  составлении протокола об административном правонарушении) носят  существенный характер и не позволяют всесторонне, полно и объективно  рассмотреть дело (пункт 10 постановления Пленума Высшего  Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 № 10 «О  некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел  об административных правонарушениях»).  

При таких обстоятельствах суд первой инстанции правильно усмотрел  основания для отказа в удовлетворении заявления Управления о  привлечении Общества к административной ответственности по части 2  статьи 14.57 КоАП РФ, поскольку событие правонарушения должным  образом не зафиксировано.  

Доводы апелляционной жалобы подлежат отклонению, как  противоречащие установленным по делу обстоятельствам.  

Оснований для отмены судебного акта и удовлетворения  апелляционной жалобы не имеется.  

Арбитражный суд Чувашской Республики – Чувашии полно и  всесторонне выяснил обстоятельства, имеющие значение для дела, выводы  суда соответствуют обстоятельствам дела, нормы материального права  применены правильно.  

 Нарушений норм процессуального права, являющихся в силу части 4  статьи 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации  в любом случае основаниями для отмены судебного акта, судом первой  инстанции не допущено.  

 Государственная пошлина по данной категории дел не уплачивается.  

 Руководствуясь статьями 269, 271 Арбитражного процессуального  кодекса Российской Федерации, Первый арбитражный апелляционный суд  

П О С Т А Н О В И Л:

решение Арбитражного суда Чувашской Республики - Чувашии от  07.03.2019 по делу № А79-13278/2018 оставить без изменения,  апелляционную жалобу Управления Федеральной службы судебных  приставов по Чувашской Республике – Чувашии – без удовлетворения.  

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия. 

Постановление может быть обжаловано в Арбитражный суд Волго-Вятского округа в двухмесячный срок со дня принятия. 

Председательствующий судья А.М. Гущина 

Судьи М.Б. Белышкова  

 Т.В. Москвичева