АРБИТРАЖНЫЙ СУД САРАТОВСКОЙ ОБЛАСТИ

410002, г. Саратов, ул. Бабушкин взвоз, д. 1; тел/ факс: (8452) 98-39-39;

http://www.saratov.arbitr.ru; e-mail: info@saratov.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А57-10339/2021

25 июня 2021 года

город Саратов

Резолютивная часть решения оглашена 18 июня 2021 года

Решение изготовлено в полном объеме 25 июня 2021 года

Арбитражный суд Саратовской области в составе судьи Ю.П. Огнищевой, при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1, рассмотрев в судебном заседании материалы дела по заявлению УФССП России по Саратовской области

Заинтересованное лицо: ООО «Феникс»

о привлечении к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ

при участии: от заявителя ФИО2 по доверенности от 

у с т а н о в и л:

УФССП России по Саратовской области обратилось в Арбитражный суд Саратовской области с заявлением о привлечении ООО «Феникс» к административной ответственности,  предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях РФ.

Из материалов дела следует, что 26.03.2021 (вх. № 23017/21/64000) в УФССП России по Саратовской области поступило обращение ФИО3 (далее — ФИО3, Заявитель, Заемщик, Должник), содержащее сведения о предполагаемом нарушении ООО «Феникс» Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее -ФЗ от 06.07.2016 № 230-ФЗ) при осуществлении возврата просроченной задолженности.

12.05.2021г. должностным лицом УФССП России по Саратовской области по признакам административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ составлен протокол об административном правонарушении № 317/21/64000-АП.

Материалы дела об административном правонарушении направлены в Арбитражный суд Саратовской области для рассмотрения по существу и решения вопроса о привлечении к административной ответственности.

ООО «Феникс» просит отказать в удовлетворении заявленных требований, в том числе, ввиду следующего:

- направленные ООО «Феникс» смс-сообщения 11 ноября 2020 г. в 14 ч. 09 мин., 21 декабря 2020 г. в 18 ч. 03 мин., 31 декабря 2020 г. в 12 ч. 22 мин., 24 января 2021 г. в 12 ч. 11 мин., 23 февраля 2021 г. в 12 ч. 25 мин., не содержали ложных заявлений, а носили информационный характер, цитировали процессуальные права ООО «Феникс», которые предусмотрены действующим законодательством. Кроме того, тексты смс-сообщений не носят однозначный и утвердительный характер относительно наступления указанных негативных последствий для должника, напротив, направлен на предостережение Должника от их наступления и выбора в решении вопроса по оплате задолженности;

- ООО «Феникс» отправляет смс-сообщения должникам с альфанумерического номера «Phoenix» через предоставленный Акционерным обществом «Тинькофф Банк» смс-шлюз. ООО «Феникс», взаимодействуя с Должником, воспользовалось своим правом на отправку электронных телематических сообщений, через представленный Акционерным обществом «Тинькофф Банк» смс-шлюз;

- в ходе отправки телематических электронных сообщений не выделяется телефонный номер, с которого производится отправка сообщений, а имя отправителя, присвоенное ООО «Феникс», является достаточным и единственным элементом в целях осуществления рассылки сообщений должникам.

В случае установления судом в действиях ООО «Феникс» вмененных административном органом правонарушений, просит применить малозначительность.

Исследовав материалы дела, оценив представленные доказательства в совокупности, суд пришел к выводу, что заявленные требования подлежат удовлетворению ввиду следующего.

В соответствии с частью 6 статьи 205 АПК РФ при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

Указом Президента Российской Федерации от 15.12.2016 № 670 «Вопросы Федеральной службы судебных приставов» Федеральная Служба судебных приставов наделена полномочиями по осуществлению функций по ведению государственного реестра юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и на осуществление федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью указанных юридических лиц, включенных в государственный реестр.

Постановлением Правительства РФ от 19.12.2016 № 1402 «О федеральном органе исполнительной власти, уполномоченном осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр» федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр определена Федеральная служба судебных приставов.

В соответствии с пунктом 104 части 2 статьи 28.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях протоколы об административных правонарушениях, предусмотренные ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, составляют должностные лица федерального органа исполнительной власти, осуществляющего контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Приказом Федеральной службы судебных приставов от 28.12.2016 № 827 «Об утверждении Перечня должностных лиц Федеральной службы судебных приставов, уполномоченных составлять протоколы об административных правонарушениях при осуществлении контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности» утвержден перечень должностных лиц, которые вправе составлять протоколы об административном правонарушении по ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

В соответствии с утвержденным перечнем протоколы об административных правонарушениях, предусмотренных частями 1, 2, 3, 4 статьи 14.57 Кодекса об административных правонарушениях Российской Федерации, вправе составлять, в том числе, начальники отделов, в компетенцию которых входят функции по осуществлению контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности аппаратов управления территориальных органов ФССП России и их заместители.

Следовательно, протокол об административном правонарушении от 12.05.2021 №317/21/64000-АП составлен уполномоченным лицом компетентного органа. 

Изучив материалы дела, суд установил следующие обстоятельства.

В результате анализа сведений (информации, документов), полученных в ходе рассмотрения обращения, в том числе объяснений Заявителя и ответа ООО «Феникс», установлено следующее.

На основании договора права требования (цессии) от 20.04.2015 № 1/С-Ф 22.04.2015 и 24.04.2015 Акционерное общество «Связной Банк» уступило ООО «Феникс» права (требования) по кредитным договорам № CASH_LOAN_ХSELL_16315 и S_LN_5000_142447, заключенные с Должником Банка ФИО3 с АО «Связной Банк».

ООО "Феникс", будучи кредитором, по своей инициативе с целью возврата просроченной задолженности, действуя не добросовестно и не разумно 11.11.2020 в 14 часов 09 мин., 21.12.2020 в 18 часов 03 мин., 31.12.2020 в 12 часов 22 мин., 24.01.2021 в 12 часов 11 мин., 23.02.2021 в 12 часов 25 мин. направило па абонентский номер телефона +7-927-113-**-** должника ФИО3, текстовые смс-сообщения, текст которых ввел должника в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда и последствий неисполнения обязательства для должника. Текст смс-сообщений, направленных ФИО3 носит утвердительный характер - "после суда, долг может только вырасти", "платить в рассрочку посильными платежами или после суда весь долг сразу с учетом судебных издержек - выбирайте", "суд, новый кредитор или выгодные условия оплаты долга - выбор за вами", также текст смс-сообщений, направленных ФИО3 11.11.2020 в 14 часов 09 мин., 23.02.2021 в 12 часов 25 мин., носит кроме утвердительного еще и угрожающий характер, оказывающий психологическое давление - "если платить не начнете вы, действовать начнем мы. Решайте".

В соответствии с пунктом 4 части 2 статьи 6 Федерального закона N 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий. Унижающих честь и достоинство должника и иных лиц.

В соответствие с подпунктом б пункта 5 части 2 статьи 6 Федерального закона N 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования.

Кроме того, ООО "Феникс", будучи кредитором, по своей инициативе с целью возврата просроченной задолженности 01.11.2020 в 13 часов 42 мин, 11.11.2020 в 14 часов 09 мин., 21.11.2020 в 13 часов 46 мин., 01.12.2021 в 13 часов 07 мин., 11.12.2021 в 12 часов 19 мин., 21.12.2020 в 18 часов 03 мин., 31.12.2020 в 12 часов 22 мин., 24.01.2021 в 12 часов 11 мин., 03.02.2021 в 12 часов 44 мин., 13.02.2021 в 12 часов 48 мин., 23.02.2021 в 12 часов 25 мин. направило должнику ФИО3 смс-сообщения на номер телефона +7-927-113-**-**, в которых номер контактного телефона, с которого направлено сообщение должнику скрыт альфанумерической подписью — "Phoenix".

При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно (ч.1 ст.6 Федерального закона N 230-ФЗ). В силу части 9 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения.

Таким образом, ООО "Феникс" являющееся юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности (регистрационный номер N6/17/77000-КЛ) осуществило взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством направления текстовых смс-сообщений, на номер телефона должника ФИО3 с номера телефона, который скрыт альфанумерической подписью — "Phoenix", текст смс-сообщения ввел должника в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда и последствий неисполнения обязательства для должника, отдельные сообщения носили угрожающий характер.

Тем самым, ООО "Феникс" нарушены обязательные требования ч.9 ст. 7, п.п. б) п.5, п.4 ч.2 ст.6ФЗ №230-ФЗ.

Тем самым, ООО «Феникс» совершено административное правонарушение, выразившееся в совершении действий, направленных па возврат просроченной задолженности, нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, ответственность за которое предусмотрена ч. 2 ст.14.57КоАПРФ.

Таким образом, ООО «Феникс», являясь юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, нарушило требования ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Объектом правонарушения являются общественные отношения в сфере потребительского кредита (займа).

Объективную сторону состава правонарушения, ответственность за совершение которого установлена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, образуют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, которые нарушают законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Субъектом правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ является юридическое лицо, включенное в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Согласно части 1 статьи 1.5 КоАП РФ лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина.

Административным правонарушением в силу части 1 статьи 2.1 КоАП РФ признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое этим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Доказательств, свидетельствующих об объективной невозможности соблюдения ООО «Феникс» требований ФЗ № 230-ФЗ, а также принятии всех зависящих от него и необходимых мер, направленных на недопущение совершения административного правонарушения, а равно, что правонарушение было вызвано чрезвычайными, объективно непредотвратимыми обстоятельствами  и другими непредвиденными, непреодолимыми препятствиями, находящимися вне контроля данного юридического лица, при соблюдении им той степени заботливости и осмотрительности, какая требовалась от него в целях надлежащего исполнения обязанностей по соблюдению вышеназванных требований законодательства Российской Федерации, в административный орган не представлено, что свидетельствует о наличии вины Общества во вменяемом правонарушении применительно к ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ.

Согласно п. 4 ст. 26.1 КоАП РФ по делу об административном правонарушении выяснению подлежат, в том числе, обстоятельства смягчающие и отягчающие административную ответственность.

Обстоятельств, смягчающих административную ответственность в соответствии со ст. 4.2 КоАП РФ, не установлено.

Обстоятельствами, отягчающими административную ответственность в соответствии со ст. 4.3 КоАП РФ, в рассматриваемом случае, является факт повторного совершения ООО «Феникс» однородного административного правонарушения в течение года со дня привлечения к административной ответственности (п. 2 ч.1 ст. 4.3 КоАП РФ):

- решение Арбитражного суда Ростовской области по делу № А53-7691/2020 от 09.07.2020 о привлечении ООО «Феникс» к административной ответственности. 

Решение вступило в законную силу. 

- решение Арбитражного суда Новосибирской области по делу № А45-16052/2020 от 10.09.2020 о привлечении ООО «Феникс» к административной ответственности. 

Решение вступило в законную силу.

Обстоятельства, исключающие производство по делу об административном правонарушении, согласно ст. 24.5 КоАП РФ, отсутствуют.

Тем самым, ООО «Феникс» совершено административное правонарушение, выразившееся в совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, ответственность за которое предусмотрена ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Совершенное ООО «Феникс» правонарушение относится к сфере регулирования законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, а также о потребительском кредите (займе), о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях. Исходя из существа правонарушения и характера применяемого законодательства, настоящее нарушение непосредственным образом касается сферы законодательства о потребительском кредите (займе) и законодательства о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях, для которых статьей 4.5 КоАП РФ установлен годичный срок давности привлечения к административной ответственности.

С учетом изложенного, срок давности привлечения к административной ответственности составляет один год и на момент составления настоящего протокола об административном правонарушении, не истек.

В связи с выявлением в действиях ООО «Феникс» признаков административного правонарушения, ответственность за совершение которого предусмотрена ч.2 ст.14.57 КоАП РФ, в адрес ООО «Феникс» направлено уведомление о составлении протокола об административном правонарушении (исх. № 64922/19/22-14/27290 от 22.04.2021).

Составление протокола об административном правонарушении определено на 12.05.2021 в 11:00 часов по местному времени (МСК +1). Направленной корреспонденции присвоен почтовый идентификатор 41000059649080.

Согласно отчету об отслеживании отправления с почтовым идентификатором 41000059649080, предоставленному официальным интернет-сайтом Почты России, уведомление о составлении протокола об административном правонарушении получено ООО «Феникс» 06.05.2021.

ООО «Феникс», несмотря на надлежащее извещение о месте, дате и времени составления административного протокола, своего законного представителя для участия в составлении административного протокола, не направило. О причинах не явки законного представителя, не сообщило. Ходатайств юридического лица о переносе даты составления протокола об административном правонарушении на рассмотрение в административный орган не поступало. В связи с чем, в соответствии с ч. 4.1 ст. 28.2 КоАП РФ, настоящий протокол об административном правонарушении составлен в отсутствии законного представителя ООО «Феникс».

Исходя из имеющихся в деле доказательств, характера совершенного правонарушения, малозначительность вменяемого деяния в действиях ООО «Феникс» не усматривается.

Существенная угроза охраняемым общественным отношениям заключается в пренебрежительном отношении ООО «Феникс» к исполнению своих публично — правовых обязанностей.

Протокол об административном правонарушении, основанием составления которого послужили указанные выше обстоятельства, составлен по признакам административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Нарушений административного законодательства при производстве по делу и составлении протокола об административном правонарушении судом не установлено, равно, как и обстоятельств, исключающих производство по делу об административном правонарушении.

Положений о малозначительности правонарушения и о возможности применения предупреждения суд применить не может, т.к. исключительных и иных обстоятельств для применения предупреждения либо устного замечания не установлено. 

С учетом изложенного, суд пришел к выводу о том, что имеются основания для привлечения общества к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в виде наложения административного штрафа в размере 60 000 рублей.

Руководствуясь статьями 205, 206, 167-170, 176 Арбитражного процессуального кодекса РФ, суд

РЕШИЛ:

Привлечь ООО «Феникс», ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 12.08.2014, ИНН: 

<

***>, наименование налогового органа: Инспекция Федеральной налоговой службы № 13 по г.Москве, юридический адрес: 127287, 

<

...> к административной ответственности, предусмотренной ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, назначив наказание в виде административного штрафа в размере 60 000 руб. 

Административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, по следующим реквизитам: 

Получатель платежа: УФК по Саратовской области (Управление Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области л/с 

<

***>)

ИНН 

<

***> КПП 645501001

Расчетный счет 

<

***>

Отделение Саратов г. Саратов

БИК 016311121

ОКТМО 63701000

КБК 322 116 01 141 01 9000 140

Назначение платежа: административный штраф

Решение по делу вступает в законную силу по истечении десяти дней со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба, и может быть обжаловано в Двенадцатый арбитражный апелляционный суд, Арбитражный суд Поволжского округа в порядке, предусмотренном  ч. 4.1 ст. 206, ст. 181 ст.ст. 257-260, 273-277 Арбитражного процессуального кодекса РФ, через Арбитражный суд Саратовской области.

Документ об оплате штрафа представить в суд. 

Судья Арбитражного суда

Саратовской области              Ю.П. Огнищева