АРБИТРАЖНЫЙ СУД РЕСПУБЛИКИ МАРИЙ ЭЛ

424002, Республика Марий Эл, г. Йошкар-Ола, Ленинский проспект 40

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

РЕШЕНИЕ

арбитражного суда первой инстанции

«

Дело № А38-6764/2020

г. Йошкар-Ола

17» декабря 2020 года

Резолютивная часть решения объявлена 10 декабря 2020 года

Полный текст решения изготовлен 17 декабря 2020 года

Арбитражный суд Республики Марий Эл

в лице судьи Коновалова И.М.

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Костюниной Г.В.

рассмотрел в открытом судебном заседании дело по заявлению Управления Федеральной службы судебных приставов России по Республике Марий Эл

к ответчику обществу с ограниченной ответственностью «Региональная служба взыскания» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>)

о привлечении к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ

третье лицо ФИО1

с участием представителей:

от заявителя – не явился, извещен по правилам статьи 123 АПК РФ,

от ответчика – не явился, извещен по правилам статьи 123 АПК РФ,

от третьего лица – не явился, извещен по правилам статьи 123 АПК РФ

УСТАНОВИЛ:

Заявитель, Управление Федеральной службы судебных приставов России по Республике Марий Эл, обратился в Арбитражный суд Республики Марий Эл с заявлением о привлечении общества с ограниченной ответственностью «Региональная служба взыскания» к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

В заявлении изложены доводы о совершении обществом, как юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. Так, ответчик осуществлял действия, направленные на возврат просроченной задолженности, с оказанием психологического давления на должника, с введением должника в заблуждение относительно правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства, передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования, принадлежности кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, к органам государственной власти и органам местного самоуправления. Кроме того, по мнению административного органа, общество намеревалось осуществить непосредственное взаимодействие с должником посредством личных встреч более одного раза в неделю (л.д. 5-10).

Ответчик в судебное заседание не явился, письменный отзыв на заявление и документальные доказательства по предложению арбитражного суда не представил. Информация о принятии заявления к производству, о времени и месте судебных заседаний была размещена на официальном сайте Арбитражного суда Республики Марий Эл в сети «Интернет». Копии судебных актов направлялись арбитражным судом по последнему известному и зарегистрированному в едином государственном реестре юридических лиц адресу и получены обществом (л.д. 84, 95). По правилам статьи 123 АПК РФ общество признается извещенным надлежащим образом.

К участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечен ФИО1.

Третье лицо, извещенное надлежащим образом о времени и месте судебного заседания, для участия в деле не явилось, отзыв на заявление по предложению арбитражного суда не представило (л.д. 85, 86, 96).

По правилам статьи 156, части 3 статьи 205 АПК РФ дело рассмотрено в отсутствие сторон и третьего лица по имеющимся в материалах дела доказательствам.

Рассмотрев материалы дела, исследовав доказательства, арбитражный суд считает необходимым привлечь общество с ограниченной ответственностью «Региональная служба взыскания» к административной ответственности исходя из следующих правовых и процессуальных оснований.

Из материалов дела следует, что общество с ограниченной ответственностью «Региональная служба взыскания» включено в единый государственный реестр юридических лиц за основным государственным регистрационным номером 

<

***>. Ему присвоен ИНН 

<

***>. Общество с 16.03.2017 осуществляет деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, о чем в государственный реестр внесена запись за № 26/17/77000-КЛ.

В Управление Федеральной службы судебных приставов России по Республике Марий Эл поступила жалоба ФИО1 от 28.08.2020, содержащая данные, указывающие на наличие в действиях общества события административного правонарушения (л.д. 56-57, 59-62).

Уведомлением от 15.09.2020 ООО «РСВ» и ФИО1 извещены о времени и месте составления протокола об административном правонарушении (л.д. 50-51, 52-53, 54, 55).

В объяснениях от 02.10.2020 ФИО1 подтвердил наличие в действиях общества события правонарушения (л.д. 47).

2 октября 2020 года начальником отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по РМЭ составлен протокол об административном правонарушении № 25/20/12000-АП, в котором действия общества квалифицированы по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ (л.д. 40-46).

В соответствии с правилами части 3 статьи 23.1 КоАП РФ и главы 25 АПК РФ заявитель обратился в арбитражный суд с заявлением о привлечении общества с ограниченной ответственностью «Региональная службы взыскания» к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Правомерность заявления УФССП России по Республике Марий Эл проверена арбитражным судом по правилам главы 25 АПК РФ, а также в соответствии с нормами административного законодательства.

Предмет доказывания определен законом. Согласно части 6 статьи 205 АПК РФ при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

Согласно статье 2.1 КоАП РФ административным правонарушением при-знается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Исходя из анализа имеющихся доказательств, арбитражный суд приходит к выводу о том, что заявителем доказано наличие в действиях общества с ограниченной ответственностью «Региональная служба взыскания» состава административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, установлены Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Закон № 230-ФЗ).

Материалами дела подтверждается и участниками дела не оспаривается заключение обществом с ограниченной ответственностью Микрофинансовой компанией «Вэббанкир» и ФИО1 договора займа № 1904308951/3 от 09.10.2019.

При этом на основании договора уступки прав требования № 16/06 от 16.06.2020, заключенного обществом с ограниченной ответственностью Микрофинансовой компанией «Вэббанкир» и обществом с ограниченной ответственностью «Региональная служба взыскания», права требования по договору займа № 1904308951/3 от 09.10.2019 перешли к ООО «РСВ».

В связи с не исполнением ФИО1 взятых на себя обязательств после получения права требования по договору № 1904308951 от 09.10.2019 ООО «РСВ» осуществляло действия, направленные на возврат просроченной задолженности, путем отправления почтового отправления — уведомления о проведении личной встречи, по адресу ФИО1

Так, ООО «РСВ» направило ФИО1 почтовое отправление (уведомление о проведении личной встречи) регистрационный № 80427325471 следующего содержания:

«Сотрудники Управления выездного взыскания ООО «РСВ» видят целесообразность проведения личной встречи с Вами по адресам проживания, регистрации и/или работы в следующие даты: 27.08.2020 в период с 09:00 до 13:00 и 28.08.2020 в период с 14:00 до 20:00. Целью данных визитов будет являться сбор и последующий анализ данных относительно имеющегося у Вас имущества и его состояния, проведение фотосъемки здания (дома), входной двери с номерами квартиры (помещения), вручение под роспись акта-осмотра. На основании собранной информации, Новым кредитором будет приниматься решение о дальнейшем процессе судопроизводства в отношении Вас. НЕ ПОКИДАЙТЕ ВАШ НАСЕЛЕННЫЙ ПУНКТ В ВЫШЕУКАЗАННЫЕ ДАТЫ!».

Кроме этого, ООО «РСВ» уведомляет о дополнительной проверке предоставленной ФИО1 информации относительно уровня реального дохода и месте трудоустройства, наличия имущества, неисполненных обязательств, а также исполнения ФИО1 алиментных обязательств при наличии.

ООО «РСВ» обращает внимание, что в случае выявления фактов, свидетельствующих о возможных нарушениях Трудового, Гражданского, Налогового и/или Уголовного Кодексов со стороны ФИО1, данная информация будет передана ООО «РСВ» в соответствующие органы для дальнейших проверок и разбирательств.

Полученное ФИО1 уведомление содержит информацию о размере просроченной задолженности по договору займа от 09.10.2019 № 1904308951/3, которая составляет 45 215,52 рублей по состоянию на 28.07.2020. При этом в общую сумму структуры задолженности включены 4 500 рублей, определенные в виде расходов по взысканию долга.

Между тем в силу пунктов 4, 5 и 6 части 2 статьи 6 Закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с:

- оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц, 

- введением должника и иных лиц в заблуждение относительно:

а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства;

б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования;

в) принадлежности кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, к органам государственной власти и органам местного самоуправления;

- любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом.

Направляя уведомления в адрес ФИО1 общество целенаправленно оказывало психологическое давление, вводя должника в заблуждение и внушая неотвратимость наступления негативных последствий, тем самым побуждая его совершить действия по оплате просроченной задолженности под угрозой неотвратимости применения определённых санкций соответствующими органами.

Под психологическим давлением понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определённого влияния на его психику и поведение. Применительно к возникшим правоотношениям значимым моментом в установлении наличия психологического давления является личное отношение (восприятие) к полученной информации обратившегося с жалобой лица.

Из объяснений ФИО1 усматривается, что уведомление оказало на него психологическое давление, выразившееся в том, что он стал находится в состоянии неопределенности, стал переживать, волноваться.

Должником, как рядовым потребителем, сведения о «планируемом визите выездных инспекторов по месту проживания, регистрации и работы заявителя с целью «сбора и последующего анализа данных относительно имеющегося имущества и его состояния, с проведением фотосъёмки здания (дома), входной двери с номером квартиры» воспринимались в качестве психологического давления, направленного на принятие мер по погашению задолженности.

Общество имело своей целью не уведомить должника о имеющейся у него задолженности в соответствии с положениями Закона № 230-ФЗ, а оказать на ФИО1 психологическое воздействие путём указания о всевозможных негативных последствиях, о проверке информации по месту работы, о наступлении гражданско-правовых последствий.

Кроме того, указанная в уведомлении информация, в том числе, вводит должника в заблуждение относительно принадлежности ООО «РВС» к органам, уполномоченным осуществлять розыскные мероприятия, оценочную деятельность, к органам, уполномоченным на осуществление контроля и надзора за деятельностью работодателя, а также относительно последствий применения мер принудительного исполнения, отнесённых к полномочиям судебных приставов - исполнителей, при отсутствии возбужденного в отношении заёмщика исполнительного производства.

ООО «РВС», осуществляя деятельность, направленную на возврат просроченной задолженности, не обладает возможностью применения к гражданину мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования, а также не вправе сообщать работодателю сведения о гражданине, просроченной задолженности и её взыскании, не наделено полномочиями по проведению проверок по месту работы гражданина.

Использование в уведомлении формулировки о «вручении под роспись акта осмотра» также оказывает на должника психологическое давление. Так, Закон № 230-ФЗ предусматривает такой способ взаимодействия кредитора с должником как личные встречи, при этом проведение личных встреч не подразумевает составление каких-либо актов, в том числе и актов-осмотра с должником, в связи с чем указание в уведомлении такой формулировки, не может быть расценено как соответствующей Закону № 230-ФЗ и не оказывающей психологическое давление на ФИО1, напротив указанное свидетельствует о том, что со стороны ООО «РСВ» имеет место злоупотребление правом.

В соответствии со статьей 10 ГК РФ не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом).

Кроме того, формулировка «НЕ ПОКИДАЙТЕ ВАШ НАСЕЛЕННЫЙ ПУНКТ В ВЫШЕУКАЗАННЫЕ ДАТЫ» также оказывает психологическое давление на должника, общество возлагает на себя функции государственных органов. 

В направленном уведомлении ООО «РСВ» указало на целесообразность проведения личных встреч по адресам проживания, регистрации и/или работы ФИО1 в следующие даты: 27.08.2020 в период с 09:00 до 13:00 и 28.08.2020 в период с 14:00 до 20:00. Общество фактически намеревалось провести непосредственное взаимодействие с должником более одного раза в неделю (неделя с 24.08.2020 по 30.08.2020), что противоречит пункту 2 части 3 статьи 7 Закона № 230-ФЗ, запрещающей проведение личных встреч более одного раза в неделю. Таким образом, ООО «РСВ» оказывалось психологическое давление на ФИО1, которое выражалось, в том числе, в доведении до него информации, не соответствующей действительности, общество вводило должника в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательств.

Статьей 384 ГК РФ предусмотрено, что право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. Таким образом, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на проценты.

На основании части 1 статьи 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 статьи 96 ГПК РФ (в случае, если вызов свидетелей, назначение экспертов, привлечение специалистов и другие действия, подлежащие оплате, осуществляются по инициативе суда, соответствующие расходы возмещаются за счет средств федерального бюджета). Соответственно, расходы подлежат возмещению только по решению суда.

Таким образом, ООО «РСВ» не вправе требовать от должника возмещение расходов, связанных с ведением своей хозяйственной деятельности. Вместе с тем, полученное ФИО1 уведомление содержит информацию о размере просроченной задолженности по договору займа от 09.10.2019 № 1904308951, которая составляет 45 215 рублей 52 копейки по состоянию на 28.07.2020, в структуру которой включены 4 500 рублей, определенные в виде расходов по взысканию долга, которые не взысканы решением суда.

Таким образом, почтовое отправление (уведомление о проведении личной встречи) регистрационный номер № 80427325471 (804273254-6586), направленное ООО «Региональная служба взыскания» противоречит положениям Закона № 230-ФЗ, в действиях общества усматривается нарушение пункта 4 части 2 статьи 6, подпункты а, б, в пункта 5 части 2 статьи 6 Закона № 230-ФЗ.

Таким образом, арбитражным судом признается установленным и доказанным совершение обществом с ограниченной ответственностью «Региональная служба взыскания» правонарушения, ответственность за совершение которого предусмотрена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Обязательным признаком состава административного правонарушения является вина. В силу части 1 статьи 1.5 КоАП РФ лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина. Согласно статье 26.1 КоАП РФ одним из обстоятельств, подлежащих выяснению по делу об административном правонарушении, является виновность лица в совершении административного правонарушения.

Арбитражный суд, принимая во внимание положения части 2 статьи 2.2 КоАП РФ, признает общество виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ. Сведения об объективных обстоятельствах, препятствующих выполнению ответчиком своих обязанностей по соблюдению законодательства, в арбитражный суд не представлены.

Арбитражным судом не установлено нарушений процессуальных прав и законных интересов лица, в отношении которого возбуждено дело об административном правонарушении. Протокол об административном правонарушении составлен в отсутствие ответчика и потерпевшей, извещенных надлежащим образом о времени и месте его составления.

Установленный статьей 4.5 КоАП РФ срок давности привлечения к административной ответственности не пропущен. Иных обстоятельств, исключающих производство по делу об административном правонарушении (статья 24.5 КоАП РФ), а также обстоятельств, вызывающих неустранимые сомнения в виновности лица, привлеченного к административной ответственности, арбитражным судом не установлено.

Проведя по правилам статей 71 и 162 АПК РФ анализ имеющихся в деле доказательств, арбитражный суд делает итоговый вывод о наличии в действиях ответчика состава административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

В соответствии с частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

По правилам пункта 2 части 1 статьи 4.3 КоАП РФ привлечение ООО «Региональная служба взыскания» решением Арбитражного суда Республики Марий Эл от 11.03.2020 по делу № А38-385/2020 к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ, признается арбитражным судом обстоятельством, отягчающим административную ответственность.

Тем самым, арбитражный суд приходит к итоговому выводу о привлечении общества с ограниченной ответственностью «Региональная служба взыскания» к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ с назначением административного наказания в виде штрафа в сумме 55 000 рублей.

Государственная пошлина по делу взысканию не подлежит, так как Налоговым кодексом РФ не предусмотрено взимание государственной пошлины за рассмотрение арбитражным судом дел о привлечении к административной ответственности.

Руководствуясь статьями 167-170, 206 АПК РФ, арбитражный суд

РЕШИЛ:

1. Привлечь общество с ограниченной ответственностью «Региональная служба взыскания» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, место нахождения: 127055, 

<

...>, эт 2 пом i комн 4, дата государственной регистрации в качестве юридического лица 10.08.2012) к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ и назначить ему наказание в виде административного штрафа в размере 55 000 рублей.

2. Обязать общество с ограниченной ответственностью «Региональная служба взыскания» уплатить административный штраф в течении шестидесяти дней со вступления настоящего решения в законную силу по следующим реквизитам:

наименование получателя – УФК по Республике Марий Эл (Управление Федеральной служба судебных приставов по Республике Марий Эл), счет получателя – 40101810922020016001 в Отделении НБ Республики Марий Эл, г. Йошкар-Ола, ИНН 

<

***>, КПП получателя – 121501001, БИК – 048860001 «Административный штраф по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ», код бюджетной классификации – 32211601141019000140, УИН 32212000200000025012, УИП 200770 7782563770701001.

Подлинник платежного документа об уплате административного штрафа в указанный срок необходимо представить в Арбитражный суд Республики Марий Эл.

Решение может быть обжаловано в течение десяти дней со дня его принятия в Первый арбитражный апелляционный суд через Арбитражный суд Республики Марий Эл.

Судья      И.М. Коновалов