АРБИТРАЖНЫЙ СУД СВЕРДЛОВСКОЙ ОБЛАСТИ

620075 г. Екатеринбург, ул. Шарташская, д.4,

www.ekaterinburg.arbitr.ru   e-mail: info@ekaterinburg.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

г. Екатеринбург                                                               Дело №А60-57911/2019 

Резолютивная часть решения объявлена 26 февраля 2020 года 

Полный текст решения изготовлен 26 февраля 2020 года.

Арбитражный суд Свердловской области в составе судьи И.В. Хачева, при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания М.А. Баклашкиной, рассмотрел в судебном заседании дело по по заявлению Управления Федеральной службы судебных приставов по Свердловской области (ИНН 6670073012, ОГРН 1046603570562) 

к обществу с ограниченной ответственность «М.Б.А. Финансы» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) 

о привлечении к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

при участии в судебном заседании

от заявителя:

- ФИО2 удост., представитель по доверенности № 66906/19/32 от 02.04.2019,

от заинтересованного лица:

- не явился, извещен.

Лица, участвующие в деле, о времени  и месте рассмотрения заявления извещены надлежащим образом, в том числе публично, путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на сайте суда.

Лицам, участвующим в деле, процессуальные права и обязанности разъяснены. Отводов суду, ходатайств не заявлено.

Управление Федеральной службы судебных приставов по Свердловской области обратилось в арбитражный суд с заявлением к обществу с ограниченной ответственность «М.Б.А. Финансы» о привлечении к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Рассмотрев материалы дела, суд 

УСТАНОВИЛ:

15.07.2019 в отдел ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления поступило заявление ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированной и проживающей по адресу: 

<

...>, о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ).

13.08.2019 по обращению ФИО3 Управлением вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования № 36/19/66000-АР.

Согласно письменным объяснениям ФИО3, установлено, что между ООО МКК «Мили» и ФИО3 заключен договор займа от 16.03.2018 № 3125097, по которому образовалась просроченная задолженность.

Начиная с февраля 2019 года на ее абонентский номер телефона 

<

***> по вопросу взыскания просроченной задолженности стали поступать телефонные звонки от лиц, действующих в интересах ООО «М.Б.А. Финансы».

Согласно детализации состоявшихся телефонных соединений за период с 14.05.2019 по 01.06.2019 на абонентский номер 

<

***>, принадлежащий ФИО3, по вопросам взыскания просроченной задолженности поступили следующие телефонные соединения:

Дата

Время соединения

Номер телефона, с которого осуществлялось взаимодействие

Длительность соединения

14.05.2019

19:43:31

+7 905 494 78 80

00:15

15.05.2019

12:31:55

+7 800 555 51 69

00:26

15.05.2019

12:32:52

+7 800 555 51 69

01:09

15.05.2019

12:36:40

+7 800 555 51 69

02:17

16.05.2019

11:16:26

MBA Finance

смс-сообщение

16.05.2019

11:27:06

+7 800 555 51 69

00:25

16.05.2019

11:57:56

+7 961 134 21 53

00:19

18.05.2019

11:01:22

+7 999 904 10 68

00:08

18.05.2019

11:45:42

+7 905 494 78 80

00:08

18.05.2019

17:57:26

+7 962 399 48 20

00:44

20.05.2019

11:15:26

MBA Finance

смс-сообщение

20.05.2019

11:33:04

+7 977 929 21 38

00:31

22.05.2019

12:25:10

MBA Finance

смс-сообщение

23.05.2019

11:40:49

MBA Finance

смс-сообщение

27.05.2019

16:09:03

+7 966 796 31 65

00:16

28.05.2019

11:46:32

MBA Finance

смс-сообщение

28.05.2019

12:47:15

+7 901 404 35 68

00:34

28.05.2019

15:18:54

+7 800 555 51 69

00:15

29.05.2019

13:25:12

+7 969 209 42 46

00:37

30.05.2019

14:55:46

+7 966 796 31 65

00:22

30.05.2019

18:42:04

+7 977 874 61 93

00:16

31.05.2019

11:38:25

MBA Finance

смс-сообщение

31.05.2019

17:00:57

+7 800 555 51 69

00:23

01.06.2019

11:31:56

+7 800 555 51 69

00:12

Согласно ответу оператора сотовой связи ПАО «ВымпелКом» от 18.08.2019 № ЦР-03/64594-К о принадлежности телефонных номеров: +79054947880, +79623994820, +79667963165, +79692094246, +79611342153, указанные телефонные номера выделены и принадлежат ООО «М.Б.А. Финансы».

Согласно ответу оператора сотовой связи ООО «Т2 Мобайл» от 02.08.2019 № 5357, о принадлежности телефонных номеров: +79014043568, +79778746193, +79779292138, +79999041068, указанные телефонные номера выделены и принадлежат ООО «М.Б.А. Финансы».

Согласно ответу оператора сотовой связи ООО «Межрегиональный Транзиттелеком» от 22.08.2019 № 002/004-7081, о принадлежности телефонного номера: +78005555169, указанный телефонный номер выделен и принадлежит ООО «М.Б.А. Финансы».

Исходя из информации, представленной ООО «М.Б.А. Финансы», между ФИО3 и ООО МКК «Мили» заключен договор займа от 16.03.2018 № 3125097. Задолженность по указанному договору является непогашенной. Для взыскания просроченной задолженности по указанному договору займа привлечено ООО «М.Б.А. Финансы» по агентскому договору от 01.02.2018 № 101. ООО «М.Б.А. Финансы» предпринимало попытки взаимодействия, такие как телефонные звонки, текстовые и голосовые сообщения, почта.

Согласно представленной детализации ООО «М.Б.А. Финансы» осуществляло взаимодействие по вопросу взыскания просроченной задолженности с ФИО3 посредством телефонных переговоров, по которым разговоры состоялись — 15.05.2019 в 10:34:13, 20.05.2019 в 09:33:41, 23.05.2019 в 10:26:58, 29.05.2019 в 11:25:57, 26.06.2019 в 12:46:09, 27.06.2019 в 09:38:18, 13.07.2019 в 16:01:25, 16.07.2019 в 15:12:11, 22.07.2019 в 11:20:10. Поступил один входящий звонок 15.05.2019 в 10:39:19. Однако, ООО «М.Б.А. Финансы» аудиозаписи телефонных переговоров не представлены.

Направлено 8 голосовых сообщений — 15.05.2019 в 10:31:39, 28.05.2019 в 13:18:37, 07.06.2019 в 11:18:26, 19.06.2019 в 10:47:30, 25.06.2019 в 12:16:32, 02.07.2019 в 14:04:05, 08.07.2019 в 11:09:29, 18.07.2019 в 10:58:17. Однако, ООО «М.Б.А. Финансы» аудиозаписи голосовых сообщений не представлены.

Направлено 11 текстовых сообщений — 20.05.2019 в 09:11:38, 23.05.2019 в 09:39:24, 28.05.2019 в 09:46:26, 03.06.2019 в 09:26:47, 07.06.2019 в 09:27:37, 13.06.2019 в 09:33:02, 19.06.2019 в 09:41:39, 25.06.2019 в 09:36:29, 02.07.2019 в 09:45:19, 08.07.2019 в 09:03:25, 18.07.2019 в 08:48:20.

ООО «М.Б.А. Финансы» представлена детализация смс-сообщений в не полном объеме, а именно не представлена за 16.05.2019 — 1 смс-сообщение, 22.05.2019 — 1 смс-сообщение, 31.05.2019— 1 смс-сообщение.

Также, ООО «М.Б.А. Финансы» не представлена информация о взаимодействии посредством телефонных переговоров, состоявшихся согласно детализации телефонных соединений абонентского номера 

<

***>, принадлежащего ФИО3, 14.05.2019 в 19:43:31, 15.05.2019 в 12:36:40, 16.05.2019 в 11:27:06 и 11:57:56, 18.05.2019 в 11:01:22, в 11:45:42 и 17:57:26, 27.05.2019 в 16:09:03, 28.05.2019 в 12:47:15, 30.05.2019 в 14:55:46 и 18:42:04, 31.05.2019 в 17:00:57, 01.06.2019 в 11:31:56.

В соответствии с требованиями статьи 17 Федерального закона № 230-ФЗ юридическое лицо, осуществляющее деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенное в государственный реестр, обязано вести аудиозапись всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждать должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия, а также запись всех текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых при осуществлении взаимодействия, обеспечивать хранение на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трех лет с момента осуществления записи.

Таким образом, в ходе проведения административного расследования установлено, что взаимодействие ООО «М.Б.А. Финансы» с ФИО3 осуществлялось в нарушение требований пунктов 3, 4 статьи 17 Федерального закона № 230-ФЗ.

Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, урегулированы нормами Федерального закона № 230-ФЗ.

В соответствии с пунктом 3 частью 3 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в неделю; в) более восьми раз в месяц.

В ходе административного расследования Управлением установлено, что взаимодействие ООО «М.Б.А. Финансы» посредством телефонных переговоров осуществлялось в нарушение требований подпунктов «а, б, в» пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ, а именно:

а) более одного раза в сутки:

- 15.05.2019 состоялось 3 телефонных разговора в 12:31:55, 12:32:52, 12:36:40 продолжительностью 00:26, 01:09, 02:17 минут соответственно — телефонные переговоры состоялись; 16.05.2019 состоялось 2 телефонных разговора в 11:27:06, 11:57:56 продолжительностью 00:25, 00:19 минут соответственно — телефонные переговоры состоялись; 18.05.2019 состоялось 3 телефонных разговора в 11:01:22, 11:45:42, 17:57:26 продолжительностью 00:08, 00:08, 00:44 минут соответственно — телефонные переговоры состоялись; 28.05.2019 состоялось 2 телефонных разговора в 12:47:15, 15:18:54 продолжительностью 00:34, 00:15 минут соответственно — телефонные переговоры состоялись; 30.05.2019 состоялось 2 телефонных разговора в 14:55:46, 18:42:04 продолжительностью 00:22, 00:16 минут соответственно — телефонные переговоры состоялись;

б) более двух раз в неделю:

в период с 14.05.2019 по 20.05.2019 — 10 телефонных разговоров: 14.05.2019 состоялся 1 телефонный разговор в 19:43:31 продолжительностью 00:15 минут — телефонные переговоры состоялись; 15.05.2019 состоялось 3 телефонных разговора в 12:31:55, 12:32:52, 12:36:40 продолжительностью 00:26, 01:09, 02:17 минут соответственно — телефонные переговоры состоялись; 16.05.2019 состоялось 2 телефонных разговора в 11:27:06, 11:57:56 продолжительностью 00:25, 00:19 минут соответственно — телефонные переговоры состоялись; 18.05.2019 состоялось 3 телефонных разговора в 11:01:22, 11:45:42, 17:57:26 продолжительностью 00:08, 00:08, 00:44 минут соответственно — телефонные переговоры состоялись; 20.05.2019 состоялся 1 телефонный разговор в 11:33:04 продолжительностью 00:31 минут — телефонные переговоры состоялись;

в период с 22.05.2019 по 28.05.2019 — 3 телефонных разговора: 27.05.2019 состоялся 1 телефонный разговор в 16:09:03 продолжительностью 00:16 минут; 28.05.2019 состоялось 2 телефонных разговора в 12:47:15, 15:18:54 продолжительностью 00:34, 00:15 минут соответственно — телефонные переговоры состоялись;

в период с 29.05.2019 по 04.06.2019 — 5 телефонных разговоров: 29.05.2019 состоялся 1 телефонный разговор в 13:25:13 продолжительностью 00:37 минут — телефонные переговоры состоялись; 30.05.2019 состоялось 2 телефонных разговора в 14:55:46, 18:42:04 продолжительностью 00:22, 00:16 минут соответственно — телефонные переговоры состоялись; 31.05.2019 состоялся 1 телефонный разговор в 17:00:57 продолжительностью 00:23 минут — телефонные переговоры состоялись; 01.06.2019 состоялся 1 телефонный разговор в 11:31:56 продолжительностью 00:12 минут — телефонные переговоры состоялись;

в) более восьми раз в месяц:

- в период с 14.05.2019 по 31.05.2019 состоялось 17 телефонных переговоров. 

Таким  образом,  установлено,  что  взаимодействие  ООО  «М.Б.А.  Финансы» с ФИО3, осуществлялось в нарушение требований подпунктов «а, б, в» пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ.

Кроме того, в нарушение части 9 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ, согласно которой кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения, ООО «М.Б.А. Финансы» на телефонный номер 

<

***>, принадлежащий ФИО3, направило 6 текстовых сообщений 16.05.2019 в 11:16:26, 20.05.2019 в 1:15:26, 22.05.2019 в 12:25:10, 23.05.2019 в 11:40:49, 28.05.2019 в 11:46:32 и 31.05.2019 в 11:38:25 со скрытой информацией о номере контактного телефона с обозначением отправителя как «МВА Finance».

Таким образом, при взаимодействии с ФИО3 установлен факт нарушений ООО «М.Б.А. Финансы» части 9 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Оценив в совокупности представленные заявителем документы, ответы операторов сотовой связи, детализацию телефонных соединений, ответ ООО «М.Б.А. Финансы» установлено, что взаимодействие ООО «М.Б.А. Финансы» с ФИО3, осуществлялось в нарушение требований Федерального закона № 230-ФЗ, а именно подпунктов «а, б, в» пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ, выразившиеся в непосредственном взаимодействии посредством телефонных переговоров более одного раза в сутки; более двух раз в неделю; более восьми раз в месяц, части 9 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ, выразившиеся в скрытии информации о номере контактного телефона, с которого направлялись текстовые сообщения, пунктов 3, 4 статьи 17 Федерального закона № 230-ФЗ, выразившиеся в ведении аудиозаписей и записей не всех случаев взаимодействия посредством телефонных переговоров и текстовых сообщений.

По обращению ФИО3 установлены нарушения требований Федерального закона № 230-ФЗ подпунктов «а, б, в» пункта 3 части 3 статьи 7, части 9 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ, выразившиеся в превышении допустимого количества взаимодействий по вопросу взыскания просроченной задолженности посредством телефонных переговоров и скрытии информации о номере контактного телефона при взаимодействии посредством текстовых сообщений.

По результатам проверки составлен протокол об административном правонарушении  № 74/19/66000-АП от 01.10.2019 года по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, который с материалами расследования и заявлением о привлечении Общества с ограниченной ответственностью «М.Б.А. Финансы» к административной ответственности направлен в арбитражный суд.

Суд полагает, что требования заявителя подлежат удовлетворению исходя из следующего.

Частью 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусмотрена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Согласно ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, урегулированы нормами Федерального закона от 03 июля 2016г. № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ).

Таким образом, общество с ограниченной ответственностью «М.Б.А. Финансы» совершило действия, направленные на возврат просроченной задолженности, нарушающие законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, совершенные юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, предусмотренное ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Факт нарушения подтвержден материалами дела и свидетельствует о наличии события административного правонарушения, ответственность за которое установлена ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

На основании ч. 1 ст. 1.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина.

В соответствии с ч. 2 ст. 2.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Вина общества с ограниченной ответственностью «М.Б.А. Финансы»  в совершении правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях с учетом положения ч. 1 ст. 2.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях заключается в том, что у него имелась возможность для соблюдения требований закона,  но им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Таким образом, судом сделан вывод о доказанности материалами дела состава административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в действиях общества с ограниченной ответственностью «М.Б.А. Финансы».

Существенных нарушений порядка привлечения к административной ответственности судом не установлено.

Процессуальных нарушений закона, не позволивших объективно, полно и всесторонне рассмотреть материалы дела об административном правонарушении и принять правильное решение, административным органом не допущено. Обществу с ограниченной ответственностью «Национальная служба взыскания» предоставлена возможность воспользоваться правами лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении.

Срок давности привлечения к административной ответственности, установленный ст. 4.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, на момент вынесения судом решения по делу не истек.

С учетом характера совершенного правонарушения суд не усматривает оснований для применения положений статьи 2.9 КоАП РФ.

Поскольку ранее общество с ограниченной ответственностью «М.Б.А. Финансы»  привлекалось к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, суд считает необходимым  применить штраф, предусмотренный санкцией ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, в размере 150000 рублей.

Руководствуясь ст. 167-170, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

РЕШИЛ:

1. Заявленные требования удовлетворить.

2. Привлечь общество с ограниченной ответственностью «М.Б.А. Финансы», (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, юридический адрес: 115191, 

<

...>, эт. 3) к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в виде наложения штрафа в размере 150000 (сто пятьдесят тысяч) рублей.

Согласно ст. 32.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления в законную силу решения суда.

Уплата штрафа должна быть произведена по следующим реквизитам:

УФК ПО СВЕРДЛОВСКОЙ ОБЛАСТИ (УПРАВЛЕНИЕ ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБЫ СУДЕБНЫХ ПРИСТАВОВ ПО СВЕРДЛОВСКОЙ ОБЛАСТИ) ИНН 

<

***> КПП 667001001 БИК 046577001 

Р/С 

<

***> ОКТМО 65701000 КБК 32211617000016017140 

ГРКЦ ГУ БАНКА РОССИИ ПО СВЕРДЛ. ОБЛ. Г. ЕКАТЕРИНБУРГ 

УИН 32266000190000074013.

Копию документа, свидетельствующего о добровольной уплате административного штрафа лицо, привлеченное к административной ответственности, должно представить суду.

3. Решение по настоящему делу вступает в законную силу по истечении 10 дней со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

4. Решение по делу о привлечении к административной ответственности, если размер административного штрафа за административное правонарушение не превышает для юридических лиц сто тысяч рублей, для индивидуальных предпринимателей пять тысяч рублей, может быть обжаловано в арбитражный суд апелляционной инстанции. 

Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Семнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение 10 дней со дня принятия решения (изготовления в полном объеме).

Апелляционная жалоба подается в арбитражный суд апелляционной инстанции через арбитражный суд, принявший решение. Апелляционная жалоба также может быть подана посредством заполнения формы, размещенной на официальном сайте арбитражного суда в сети «Интернет» http://ekaterinburg.arbitr.ru.

В случае обжалования решения в порядке апелляционного производства информацию о времени, месте и результатах рассмотрения дела можно получить на интернет-сайте Семнадцатого арбитражного апелляционного суда http://17aas.arbitr.ru.

5. Исполнительный лист на основании судебного акта арбитражного суда по делу о привлечении к административной ответственности не выдается, принудительное исполнение производится непосредственно на основании этого судебного акта.

Судья                        И.В. Хачев