Арбитражный суд Московской области

107053, проспект Академика Сахарова, д. 18, г. Москва

http://asmo.arbitr.ru/

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело №А41-107232/17

18 апреля 2018 года

г.Москва

Резолютивная часть решения объявлена 10 апреля 2018 года 

Полный текст решения изготовлен 18 апреля 2018 года

Арбитражный суд Московской области в составе:

председательствующий судья М.В. Саенко

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1

рассмотрев в открытом судебном заседании дело

по иску АО КБ "ЮНИСТРИМ"

к ИП ФИО2

о взыскании

при участии в судебном заседании - согласно протоколу

УСТАНОВИЛ:

АО КБ "ЮНИСТРИМ" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) обратилось в Арбитражный суд Московской области с иском к ответчику индивидуальному предпринимателю ФИО2 (ИНН 

<

***> ОГРНИП 310500705700034) о взыскании задолженности в размере 1 153 363, 95 рублей по Договору оказания услуг по переводам денежных средств через подразделения банковских платежных агентов №125 от 13.03.2015.

Представитель ответчика в судебное заседание по рассмотрению данного иска не явился. Дело рассматривается в порядке статей 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Часть 6 статьи 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации предусматривает, что лица, участвующие в деле, после получения определения о принятии искового заявления или заявления к производству и возбуждении производства по делу, а лица, вступившие в дело или привлеченные к участию в деле позднее, и иные участники арбитражного процесса после получения первого судебного акта по рассматриваемому делу самостоятельно предпринимают меры по получению информации о движении дела с использованием любых источников такой информации и любых средств связи. 

Согласно части 1 статьи 123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации лица, участвующие в деле, и иные участники арбитражного процесса считаются извещенными надлежащим образом, если к началу судебного заседания, совершения отдельного процессуального действия арбитражный суд располагает сведениями о получении адресатом копии определения о принятии искового заявления или заявления к производству и возбуждении производства по делу, направленной ему в порядке, установленном АПК РФ, или иными доказательствами получения лицами, участвующими в деле, информации о начавшемся судебном процессе. Лица, участвующие в деле, несут риск наступления неблагоприятных последствий в результате непринятия мер по получению информации о движении дела, если суд располагает информацией о том, что указанные лица надлежащим образом извещены о начавшемся процессе. 

Кроме того, вся информация о движении данного дела была размещена на сайте Картотеки арбитражных дел http://kad.arbitr.ru/. 

Ответчик предоставил отзыв на иск, согласно которому просит в удовлетворении иска отказать по основаниям, изложенным в нем. Ответчик ссылается на отсутствие доказательств на сумму 1 153 363,95 рублей, на которые ссылается истец как собранные от физических лиц.

В судебном заседании представитель истца по доверенности настаивал на удовлетворении исковых требований.

Арбитражный суд, исследовав материалы дела и представленные доказательства, пришел к выводу, что исковые требования подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

По агентскому договору одна сторона (агент) обязуется за вознаграждение совершать по поручению другой стороны (принципала) юридические и иные действия от своего имени, но за счет принципала либо от имени и за счет принципала (пункт 1 статьи 1105 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Как следует из материалов дела, 13.03.2015 между Открытым Акционерным обществом Коммерческий Банк «Юнистрим» и Индивидуальным предпринимателем ФИО2 заключён Договор оказания услуг по переводам денежных средств через подразделения банковских платежных агентов № 125 (далее Договор).

Согласно условиям договора, а также Правилам Международной платежной системы денежных переводов «ЮНИСТРИМ» (далее – Правила Системы, Правила ЮНИСТРИМ) и Правилам осуществления деятельности Банковского платежного агента АО КБ «ЮНИСТРИМ» (далее – Правила БПА) ответчик принимает на себя обязательства от имени и за счет истца осуществлять денежные переводы в рамках Международной платежной системы денежных переводов «ЮНИСТРИМ» (далее – Система или Системы ЮНИСТРИМ).

В силу пункта 1 статьи 14 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ "О национальной платежной системе" оператор по переводу денежных средств, являющийся кредитной организацией, в том числе небанковской кредитной организацией, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций в соответствии с Федеральным законом "О банках и банковской деятельности", вправе на основании договора привлекать банковского платежного агента:

1) для принятия от физического лица наличных денежных средств и (или) выдачи физическому лицу наличных денежных средств, в том числе с применением платежных терминалов и банкоматов;

2) для предоставления клиентам электронных средств платежа и обеспечения возможности использования указанных электронных средств платежа в соответствии с условиями, установленными оператором по переводу денежных средств;

3) для проведения в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма идентификации или упрощенной идентификации клиента - физического лица в целях осуществления перевода денежных средств без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, а также предоставления указанному клиенту - физическому лицу электронного средства платежа.

Истец, являясь оператором по переводу денежных средств и имея лицензию на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, на основании договора привлек ответчика для выполнения функций банковского платежного агента, поручи ему осуществлять от имени и за счет банка прием от клиентов наличных денежных средств через терминалы самообслуживания и пункты обслуживания клиентов путем внесения наличных денежных средств и (или) выдачу клиенту наличных денежных средств в валюте Российской Федерации через пункты обслуживания клиентов; принимать от клиентов поручения на осуществление денежного перевода, заявления, связанные с осуществлением клиентов денежного перевода по Системе ЮНИСТРИМ в соответствии с Условиями осуществления денежных переводов по Международной платежной системе денежных переводов «ЮНИСТРИМ»; осуществлять расчеты с банком в установленном договором порядке и в соответствии с законодательством Российской Федерации.

В соответствии с пунктами 5.1, 5.3 Правил БПА агент обязуется перечислять/сдавать банку сумму принятых от клиентов денежных средств не позднее одного банковского дня, следующего за днем их поступления на свой специальный банковский счет банковского платежного агента; правильно и своевременно осуществлять расчеты за осуществление денежных переводов, в том числе перечислять в банк предоплату; своевременно и полностью информировать банк об объемах денежных переводов; ежемесячно не позднее 7 рабочих дней, следующих за отчетным месяцем агент представляет банку отчет агента о приеме платежей, акт об оказанных услугах и выставляет счёт-фактуры.

Согласно пункту 6.8. договора в целях обеспечения исполнения обязательств по расчетам с банком, возникающих у агента при исполнении настоящего договора, агент обязан перечислить в банк предоплату в объеме средней (дневной, недельной) суммы планируемых агентом оборотов по исходящим переводам, но не менее 500 000 рублей.

В соответствии с пунктом 7.6 договора в случае неисполнения агентом какого-либо обязательства, предусмотренного договором, банк вправе в одностороннем порядке отказаться от исполнения договора.

В силу статьи 1010 Гражданского кодекса Российской Федерации агентский договор прекращается вследствие: отказа одной из сторон от исполнения договора, заключенного без определения срока окончания его действия.

Согласно пункту 7.7. договора каждая из сторон вправе в одностороннем порядке расторгнуть договор, письменной уведомив об этом другую сторону за 30 дней до предполагаемой даты расторжения договора, произведя при этом все взаиморасчеты по возникшим в период действия договора финансовым обязательствам.

20.10.2017 Договор расторгнут с ответчиком в одностороннем порядке на основании пункта 7.6. Договора, путём направления в адрес ответчика уведомления № 02/17-4656 от 20.10.2017.

Согласно абзацу 1 статьи 1006 Гражданского кодекса Российской Федерации принципал обязан уплатить агенту вознаграждение в размере и в порядке, установленных в агентском договоре.

Разделом 6 договора установлен порядок расчетов между истцом и ответчиком.

Истец выполнил обязательства по договору, предоставив ответчику возможность отправки денежных переводов по Международной платежной системе денежных переводов «ЮНИСТРИМ».

В материалы дела истцом предоставлены Выписки по счету с ответчиком.

В соответствии с п.п. 2.1.1. и 2.1.4. Договора ответчик обязался осуществлять от имени и за счет истца прием от клиентов наличных денежных средств и (или) выдачу клиенту наличных денежных средств в валюте Российской Федерации через ПОК, а  также осуществлять расчеты с истцом в установленном Договором порядке и в соответствии с законодательством Российской Федерации, однако указанные обязанности ответчиком не исполнены.

Принятые ответчиком наличные денежные средства от физических лиц в размере 1 733 966, 10 рублей своевременно не перечислены на специальный счет № 40821810300000000032, открытый в Банке.

Таким образом, сумма задолженности ответчика, как Агента, перед истцом, составляет 1 733 966, 10 рублей.

В соответствии с пунктом 6.8 Договора в целях обеспечения исполнения обязательств по расчетам с Банком ответчик перечисляет на счет Банка сумму обеспечительного платежа в размере 500 000 рублей.

Данная сумма в одностороннем порядке была списана в счет частичного погашения вышеуказанной задолженности Агента перед Банком.

Кроме того, вознаграждение ответчика на 01.09.2017, на основании Договора, составляет 80 602, 15 рублей, которое также было списано в счёт частичного погашения задолженности перед истцом.

Таким образом, задолженность ответчика перед истцом на 18.10.2017, за вычетом обеспечительного платежа и вознаграждения, составляет 1 153 363, 95 рублей.

Ответчик в нарушение указанных норм выполнял свои обязательства ненадлежащим образом.

Ответчик доказательств частичного или полного погашения заявленной суммы суду не предоставил. 

Факт просрочки выполнения ответчиком своих обязательств подтвержден материалами дела. 

Таким образом, ответчик своевременно не исполнил свои обязательства, в связи с чем, он нарушил условия договора и требования статей 309, 310, 314 Гражданского кодекса Российской Федерации. 

В силу статьи 309 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства. 

Односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается (статья 310 Гражданского кодекса Российской Федерации). 

Поскольку ответчик не исполнил договорные обязательства, заявленное требование является правомерным и подтвержденным материалами дела, в связи с чем, исковое требование подлежит удовлетворению. 

В соответствии с частями 1, 2 статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств. Арбитражный суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности.

В соответствии со статьёй 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации и ст.333.21 Налогового кодекса Российской Федерации государственная пошлина относится на ответчика.

Руководствуясь статьями 102, 110, 112, 167-171, 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

Взыскать с индивидуального предпринимателя ФИО2 в пользу АО КБ "ЮНИСТРИМ" 1 153 363, 95 рублей основного долга, 24 534 рубля государственной пошлины.

Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Десятый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия решения.

СудьяМ.В. Саенко