АРБИТРАЖНЫЙ СУД РЕСПУБЛИКИ БАШКОРТОСТАН

450057, Республика Башкортостан, г. Уфа, ул. Октябрьской революции, 63а, тел. (347) 272-13-89, 

факс (347) 272-27-40, сервис для подачи документов в электронном виде: http://my.arbitr.ru

сайт http://ufa.arbitr.ru/

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А07-9681/21

г. Уфа

15 июля 2021 года

Резолютивная часть решения объявлена 08.07.2021 года

Полный текст решения изготовлен 15.07.2021 года

Арбитражный суд Республики Башкортостан в лице судьи Сафиуллиной Р. Н., при ведении протокола судебного  заседания  секретарем судебного заседания   ФИО1, рассмотрев в судебном заседании дело по заявлению

УФССП России по РБ (450077, 

<

...>)               

к ООО "Приоритет" (ИНН 910220025, ОГРН 1159102128921, 344091, г.Ростов-на-Дону, ул.Малиновского, д.3, офис 505)

третье лицо, не заявляющее самостоятельных требований относительно предмета спора (потерпевшая по делу об административном правонарушении): ФИО2 (453839, 

<

...>)

о привлечении к административной ответственности по ч.2 ст.14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,

при участии в судебном заседании:

от заявителя: ФИО3, доверенность №Д-02922/21/192/2 от 11.01.2021 г., удостоверение,

от ответчика: не явился, извещен.

от третьего лица: не явились, извещены

В Арбитражный суд Республики Башкортостан обратилось УФССП России по РБ (далее – служба судебных приставов, Управление) с заявлением о привлечении ООО "Приоритет" (далее - Общество, ответчик) к административной ответственности по ч.2 ст.14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее – КоАП РФ). 

Заявитель в судебном заседании заявленные требования поддержал.

Ответчик согласно представленному отзыву с требованиями заявителя не согласен.

Рассмотрев представленные материалы, выслушав представителей участвующих в деле лиц, арбитражный суд 

УСТАНОВИЛ:

В УФССП России по Республике Башкортостан (вх. № 115364/20/02000-ОГ от 30.12.2020) поступило заявление гр. А. о том, что в рамках возврата просроченной задолженности (в рамках интернет-займа в «Сразу деньги») осуществляется взаимодействие с унижением чести и достоинства должника. 

В ходе рассмотрения заявления, гр. А. предоставлены голосовые и текстовые сообщения, полученные в приложении WhatsApp, а также скрин экрана телефона осуществленной переписки с неустановленным лицом.

В ходе прослушивания голосовых сообщений, изучения текстовых сообщений установлено нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016№ 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее по тексту - Федеральный закон № 230-ФЗ) выраженное в следующем.

28.12.2020г. в 11:51 (время местное) гр. А. с абонентского номера 

<

***> поступило голосовое сообщение (длительность 0 мин.47сек.) в WhatsApp с требованием возврата просроченной задолженности, при этом неустановленным лицом не сообщены фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, а также оказало психологическое давление на должника использованием выражений и совершением действий, унижающих честь и достоинство («ныкаться», «шкеришься», «в свои 25 не можешь заработать денег», «сейчас фотографию тебе пришлю, как можно денег заработать, эта фотография сейчас будет по всем соцсетям, будет раскидана по всем, тебя узнает весь Сибай «нецензурное выражение», весь Сибай тебя узнает, ты будешь популярная «нецензурное выражение», жди «нецензурное выражение»). Кроме того, в данном голосовом сообщении неустановленное лицо сообщило «о долге по микрозайму 5700 с копейками», сумму, которую выдали «3000 тысячи», срок просрочки «больше 2 месяцев просрочка».

28.12.2020г. в 11:51 гр. А. с абонентского номера 

<

***> в продолжение голосового сообщения поступило графическое изображение в WhatsApp с ее изображением с листком бумаги в руках, содержащим текст.

В ходе осуществления дальнейшего взаимодействия с использованием WhatsApp 28.12.2020г. в 11:56 гр. А. спросила у неустановленного лица «Какой займ? Сейчас внесу», на что в ответ с абонентского номера 

<

***> получила голосовое сообщение в 11:56 (длительность 0 мин.17сек.), содержащее следующие сведения - «По микрозайму по интернету брали, 27 сентября ты брала через интернет, 3000 тысячи на карту приходили, сейчас долг 5700 с копейками».

Далее гр. А. в 11:57 (время местное) спросила у неустановленного лица «Вы мне скажите название, у меня не один займ», на что в ответ с абонентского номера 

<

***> получила голосовое сообщение в 11:58 (время местное) (длительность 0 мин. 06 сек.), содержащее следующие сведения - «Сразу деньги».

Усмотрев в представленных материалах признаки состава административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ, руководствуясь ст. ст. 28.1, 28.3, 28.7 КоАП РФ, определением от 04.02.2021 № 2/2021-АР возбужденно дело об административном правонарушении и проведении административного расследования по факту нарушения порядка взаимодействия с нарушением требований Федерального закона № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ).

Руководствуясь ст.ст. 26.10, 28.7 КоАП РФ, в адрес ООО "МФК Новое Финансирование" (ИНН 

<

***>) направлено Определение от 04.02.2021 № 2/2021 -АР/1 -ИС об истребовании сведений а именно:

- о заключении договора денежного обязательства (кредитного, микрозайма или др.) с гр. А.;

-копию заявления о предоставлении займа (анкетные данные), в которых гр. А. указала свои контактные номера телефонов, контактные телефоны третьих лиц, а также другие документы, подписываемые между ООО "МФК Новое Финансирование" и гр. А. при заключении договора денежного обязательства;

-письменное соглашение с гр. А. о способах взаимодействия при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности;

-размер и структура задолженности гр. А. на: 01.12.2020, 28.12.2020, момент получения определения;

-о переуступке права требования по договору денежного обязательства гр. А. лицам, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности (с обязательным указанием размера переуступленной задолженности и ее структуры);

-о привлечении иных лиц для осуществления возврата просроченной задолженности по договору денежного обязательства гр. А. (при этом указать номера телефонов, персональные данные и др. переданные в работу иного лица);

-уведомление гр. А. о привлечении иного лица для осуществления с ним взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности (почтовое отправление, вручение под расписку, иной способ по соглашению между кредитором и должников);

-список действий осуществленного взаимодействия ООО "МФК Новое Финансирование" с гр. А. (телефонные переговоры, телефонное автоинформирование, смс-оповещение, почтовые отправления и др.), направленные на возврат просроченной задолженности;

-список абонентских номеров, использованных для взаимодействия с гр. А. в рамках возврата просроченной задолженности (с приложением копий договоров, заключенных между ООО «МФК Новое Финансирование" или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником и третьими лицами посредством телефонных переговоров);

-записи телефонных переговоров сотрудников ООО «МФК Новое Финансирование" с гр. А. в рамках возврата просроченной задолженности;

-сведения, содержащиеся в текстовых, голосовых и иных сообщениях, почтовых и иных отправлениях, направленных сотрудниками ООО "МФК Новое Финансирование" гр. А. в рамках возврата просроченной задолженности;

-принадлежность абонентского номера телефона 

<

***> ООО "МФК Новое Финансирование" либо его сотрудникам;

-28.12.2020 (с ООч.ООмин по 23ч.59мин ) возврат просроченной задолженности гр. А. осуществляло ООО "МФК Новое Финансирование" либо иное (наименование, ИНН юридического лица) Ьривлеченное лицо;

-обращения, заявления, жалобы, ходатайства, пояснения поступающие от гр. А. в OОO "МФК Новое Финансирование" в рамках взаимодействия направленного на возвр1ат просроченной задолженности.

Согласно ответу ООО "МФК Новое Финансирование" от 15 февраля 2021 г. №86/МФКНФ установлено следующее.

27.09.2020 между ООО "МФК Новое Финансирование" и А. заключен договор микрозайма №НФ-998/2006040 (далее по тексту - договор микрозайма) на сумму 3000.00 рублей сроком на 16 дней. Сумма задолженности на 28.12.2020 г. составляла 5760.00 рублей, из них 3000.00 сумма займа, 2760.00 рублей сумма процентов. 

На основании агентского договора ООО "МФК Новое Финансирование" уполномочило ООО «Приоритет» в период времени с 27.10.2020-28.12.2020 осуществлять действия, направленные на возврат просроченной задолженности гр. А. по договору микрозайма. 

28.12.2020 действия, направленные на возврат просроченной задолженности с гр. А., осуществляло ООО «Приоритет».

Задолженность по договору микрозайма была погашена клиентом 28.12.2020 в 18:43:20.

Руководствуясь ст.ст. 26.10, 28.7 КоАП РФ, в адрес ООО «Приоритет» направленно Определение от 04.02.2021 № 2/2021-АР/2-ИС об истребовании сведений, а именно:

- правовые основания и период взаимодействия с гр. А., направленные на возврат просроченной задолженности (при привлечении. ООО «Приоритет» для осуществления возврата просроченной задолженности по договору денежного обязательства гр. А. указать номера телефонов, персональные данные, сумму долга (в т.ч. по состоянию 28.12.2020г.) и др. переданные в работу организации);

-письменное соглашение кредитора с гр. А. о способах и частоте взаимодействия при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности;

-список действий осуществленного взаимодействия с гр. А. (телефонные переговоры, телефонное автоинформирование, смс-оповещение, почтовые отправления, личные встречи и др.), направленные на возврат просроченной задолженности с указанием даты и времени их совершения;

-список абонентских номеров, использованных для взаимодействия с гр. А. в рамках возврата просроченной задолженности (с приложением копий договоров заключенных между ООО «Приоритет» или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником и третьими лицами посредством телефонных переговоров); 

-записи телефонных переговоров сотрудников ООО «Приоритет» с гр. А., направленное на возврат просроченной задолженности;

- сведения, содержащиеся в текстовых, голосовых и иных сообщениях, почтовых отправлениях направленных сотрудниками ООО «Приоритет» гр. А., направленное на возврат просроченной задолженности;

-обращения, заявления, жалобы, ходатайства, гр.А. в ООО «Приоритет» в рамках взаимодействия направленного на возврат просроченной задолженности;

-Ф.И.О. сотрудников, осуществляющих взаимодействия с гр. А. в рамках возврат просроченной задолженности;

-принадлежность абонентского номера телефона 

<

***> ООО «Приоритет» либо его сотрудникам;

-28.12.2020 ООО «Приоритет» было ли привлечено к возврату просроченной задолженности гр. А.;

-являлся ли гр. ФИО4 (ИНН 

<

***>) по состоянию на 28.12.2020 г. директором ООО «Приоритет».

Согласно поступившему ответу ООО «Приоритет» от 19 февраля 2021 № 263/ПР установлено следующее.

ООО «Приоритет» в период времени уполномочено осуществлять действия по взысканию просроченной задолженности с гр. А. по договору микроз|айма от имени и в интересах ООО "МФК Новое Финансирование". Обязательства исполнены гр. А. в полном объеме 28.12.2020 в связи с чем у Общества было отозвано поручение на осуществление взаимодействия, кредитное досье передано кредитору. В программном обеспечении Общества не зафиксировано фактов взаимодействия с гр. А., с третьими лицами по договору микрозайма. 28.12.2020 у Общества было отозвано поручение на осуществление взаимодействия по договору микрозайма.

Руководствуясь ст.ст. 26.10, 28.7 КоДП РФ, в адрес ПАО «Ростелеком» направленно Определение от 04.02.2021 № 2/2021-АР/З-ИС об истребовании сведений, а именно:

- информацию о лице (для юридического лица - наименование юридического лица, его местонахождение, ОГРН, ИНН, для физического лица - фамилия, имя, отчество, число, месяц, год рождения, место рождения, место жительства, документ, удостоверяющий личность), с которым в период с 01.12.2020 до 31.12.2020 был заключен договор (контракт) на оказание услуг связи для абонентского номера: 

<

***>.

Согласно поступившему ответу ПАО «Ростелеком» №0607/05/1466/21 от 04.02.2021 года на определение об истребовании сведений, абонентский номер телефона 

<

***> выделен ООО «Империал» (ИНН 

<

***>). Указанный телефонный номер закрыт с 03.02.2021 года по заявлению ООО «Империал» на блокировку в связи с  утерей сим-карты при транспортировке.

По результатам рассмотрения обращения и проведения административного расследования должностным лицом УФССП России по Республике Башкортостан в действиях ООО «Приоритет» выявлены признаки административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

04.03.2021 обществу «Приоритет» по его юридическому адресу направлено уведомление от 03.03.2021о дате и месте составления протокола об административном правонарушении по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ, полученное обществом «Приоритет» согласно отчету об отслеживании отправления с почтовым идентификатором 45000855087396, сформированном на официальном сайте АО «Почта России», 10.03.2021 года.

По факту выявленных нарушений обществом положений Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Закон N 230-ФЗ), УФССП России по Республике Башкортостан в отношении ООО «Приоритет» составлен протокол об административном правонарушении № № 34/21/02000-АП от 12.04.2021, что послужило заявителю основанием для обращения в Арбитражный суд Республики Башкортостан с настоящим заявлением в соответствии с частью 3 статьи 23.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Исследовав и оценив представленные доказательства, суд пришел к следующим выводам.

В соответствии с частью 6 статьи 205 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ установлено, что совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, - влечет наложение административного штрафа на юридических лиц в размере от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

Согласно части 2 статьи 14.57 КоАП РФ, нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Субъектом правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, является юридическое лицо, включенное в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

ООО «Приоритет» включено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности (№ per. записи: 3/17/82000-КЛ; дата внесения сведений о юридическом лице в реестр: 14.02.2017). То есть, общество является субъектом ответственности, предусмотренной ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Объектом правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, являются общественные отношения в сфере потребительского кредита (займа).

Объективную сторону состава правонарушения образуют действия субъекта, направленные на возврат просроченной задолженности, которые нарушают законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Законом N 230-ФЗ в целях защиты прав и законных интересов физических лиц установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

В соответствии со ст. 5 Федерального закона № 230-ФЗ взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными п. 1 (личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие) и п. 2 (телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи) ч. 1 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ, вправе осуществлять только:

1)кредитор, в том числе новый кредитор, при переходе к нему прав требования (с учетом ограничений, предусмотренных ч. 2 настоящей статьи);

2)лицо, действующее от имени и (или) в интересах кредитора, только в том случае, если оно является кредитной организацией или лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.

В соответствии с ч. 1, ст. 4 Закона при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя:

1)личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие);

2)телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;

3)почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

В соответствии с п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности непосредственное взаимодействие с должником:

1)в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах:

2)общим числом:

а)более одного раза в сутки;

б)более двух раз в неделю;

в)более восьми раз в месяц.

В соответствии с ч. 4 ст. 7 Закона в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены:

1)фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие;

2)фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

В соответствии с ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены:

1)фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;

2)сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура;

3)номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

В соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц.

Согласно правовой позиции Девятнадцатого арбитражного апелляционного суда по делу N А35-6460/2019 под психологическим давлением понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определенного влияния на его психику и поведение.

В соответствии с ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, поинициативе кредитораили лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий:

1)имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 

2)третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия.

В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

Как следует из материалов дела и установлено судом, ООО «Приоритет», имея умысел на возврат просроченной задолженности, осуществило взаимодействие с гр. А. посредством направления текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи при этом не сообщены фамилия, имя и отчество (при наличии), либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, оказалось психологическое давление на должника использованием выражений и совершением действий, унижающих честь и достоинство, осуществлена отправка более 2 сообщений в сутки чем нарушены требования п. 4 ч. 2 ст. 6, п.п. а п. 2 ч. 5 ст. 7, п. 1 и 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона N 230-ФЗ

В соответствии с ч. 1 ст. 1 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ настоящий Федеральный закон в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

В соответствии с частью 13 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ должник и кредитор вправе, в том числе при проведении переговоров о реструктуризации просроченной задолженности, заключить соглашение, предусматривающее частоту взаимодействия с должником по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, отличную от предусмотренной частями 3 и 5 настоящей статьи. К порядку заключения соглашения и отказа от него применяются части 2 - 4 статьи 4 Федерального закона N 230-ФЗ. Условия такого соглашения не могут умалять человеческое достоинство должника.

Однако, согласно части 13 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ такое соглашение может быть заключено только с должником, которым, согласно пункту 1 части 2 статьи 2 Федерального закона N 230-ФЗ, является физическое лицо, имеющее просроченное денежное обязательство.

При заключении договора займа заемщик не является должником ни в смысле, придаваемым этому термину Федеральным законом N 230-ФЗ, ни Гражданским кодексом Российской Федерации.

Таким образом, по смыслу части 13 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ соглашение, предусматривающее частоту взаимодействия с должником по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, отличную от предусмотренной частями 3 и 5 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ, может быть заключено только после возникновения просроченной задолженности, а поэтому включение в договор займа (кредита) положения о частоте взаимодействия с должником или заключение соглашения о частоте взаимодействия с должником одновременно с заключением договора займа (кредита), т.е. до наступления факта просрочки в исполнении обязательства, условия которых существенно отличаются от требований, установленных Федеральным законом N 230-ФЗ, и применение их при взыскании просроченной задолженности не имеют иных целей, кроме как злоупотребление правом, причинение вреда другому лицу, и являются способом обхода Федерального закона N 230-ФЗ с противоправной целью.

Изложенная правовая позиция подтверждается определением Верховного Суда РФ от 09.01.2019 N 306-АД18-15825 по делу N А72-2327/2018.

Согласно частям 1, 2 статьи 26.2 КоАП РФ доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело, устанавливают наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.

Эти данные устанавливаются протоколом об административном правонарушении, иными протоколами, предусмотренными настоящим Кодексом, объяснениями лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, показаниями потерпевшего, свидетелей, заключениями эксперта, иными документами, а также показаниями специальных технических средств, вещественными доказательствами.

Факт совершения правонарушения подтверждается материалами дела и ответчиком надлежащими доказательствами не опровергнут.

В силу статьи 26.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело, устанавливают наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения дела.

Эти данные устанавливаются протоколом об административном правонарушении, иными протоколами, предусмотренными Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях, объяснениями лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, показаниями потерпевшего, свидетелей, заключениями эксперта, иными документами, а также показаниями специальных технических средств, вещественными доказательствами.

В материалы дела с учетом требований статьи 68 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации общество не представило доказательства, опровергающие выявленные нарушения и доводы заявителя.

Ссылки ответчика на то, что номер телефона 

<

***> Обществу не принадлежит, с указанного номера Общество не взаимодействует, не опровергают представленных в материалы дела доказательств совершения правонарушения, поскольку, как следует из приобщенных к материалам дела об административном правонарушении документов, взыскание задолженности передано обществу, в связи с чем именно общество имеет право на взыскание задолженности и заинтересовано в исполнении заключенного микрокредитной организацией договора по взысканию задолженности. Из представленных доказательств также следует, что лицо, направлявшее текстовые, голосовые и иные сообщения располагает персональными сведениями о кредиторе, задолженности и платежах, совершенных должниками, то есть данными, сбором и обработкой которых с целью взыскания задолженности занимается именно общество.

Анализ текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи позволяет установить, что общество побуждало осуществить должником возврат задолженности, при этом оказывало психологическое воздействие.

Данные обстоятельства свидетельствуют о наличии в действиях общества объективной стороны административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Обществом не были предприняты необходимые и достаточные меры по соблюдению требований законодательства. При этом какие-либо неустранимые препятствия для надлежащего исполнения законодательства отсутствовали. При должной степени заботливости и осмотрительности общество имело возможность для соблюдения установленных требований законодательства. Доказательств невозможности исполнения обществом требований указанных норм в силу чрезвычайных событий и обстоятельств, которые оно не могло предвидеть и предотвратить при соблюдении той степени заботливости и осмотрительности, которая от него требовалась, в материалы дела не представлено. В этой связи вина общества в совершении вмененного ему правонарушения подтверждена.

При таких обстоятельствах в действиях общества имеется состав административного правонарушения, предусмотренного ч.2 ст.14.57 КоАП РФ.

Оснований для признания допущенного правонарушения малозначительным и для освобождения общества от административной ответственности в соответствии с нормами статьи 2.9 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях суд, оценив изложенные обстоятельства дела в соответствии с разъяснениями Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации, изложенными в пунктах 18 и 18.1 Постановления от 02.06.2004г.  № 10 "О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях", не усматривает в связи с отсутствием исключительных обстоятельств, свидетельствующих о малозначительности совершенного правонарушения. 

Срок давности привлечения к административной ответственности,   установленный ст.4.5 КоАП РФ, на дату рассмотрения заявления не истёк. 

Процессуальных нарушений, влекущих отказ в удовлетворении заявленных требований, из материалов дела не усматривается. 

Уведомление от 03.03.2021 № 02922/21/23441 о времени и месте составления протокола об административном правонарушении получено Обществом 10.03.2021 года. 

В соответствии с ч.1, 3 ст.4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с настоящим Кодексом.

При назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

Санкция ч.2 ст.14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусматривает наказание для юридических лиц в виде административного штрафа от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Дифференцированный размер санкции ч.2 ст.14.57 КоАП РФ позволяет суду избирать в отношении правонарушителя меру наказания с учетом характера правонарушения, размера причиненного вреда, степени вины правонарушителя и иных существенных обстоятельств деяния.

В соответствии с пунктом 2 части 1 статьи 4.3 КоАП РФ обстоятельствами, отягчающими административную ответственность, признается повторное совершение однородного административного правонарушения, если за совершение первого административного правонарушения лицо уже подвергалось административному наказанию, по которому не истек срок, предусмотренный статьей 4.6 названного Кодекса.

При выборе меры наказания суд учитывает отягчающие обстоятельства, а именно, то обстоятельство, что ранее ООО «Приоритет» неоднократно привлекалось к административной ответственности по ч.2 ст.14.57 КоАП РФ за нарушение требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности:

- вступившим в законную силу решением Арбитражного суда Ростовской области от 23 сентября 2020 года по делу № А53-26278/2020 ООО «Приоритет» привлечено к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в виде штрафа в размере 60 000 рублей,

- решением Арбитражного суда Новосибирской области от 20.08.2020 по делу № А45-16965/2020, оставленным  постановлением Седьмого арбитражного апелляционного суда от 17 ноября 2020 года без изменения, ООО «Приоритет» привлечено к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ в виде наложения штрафа в размере 50 000 руб.,

- решение Арбитражного суда Кемеровской области от 03.09.2020 по делу № А27-14764/2020, оставленным  постановлением Седьмого арбитражного апелляционного суда от 01 декабря 2020 года без изменения, ООО «Приоритет» привлечено к административной ответственности, предусмотренной ч. 2 ст. 14.57 КоАП, в виде штрафа в размере 70 000 рублей; 

- решением Арбитражного суда Ростовской области от 10.12.2020 по делу № А53-32318/2020, оставленным постановлением Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 09.02.2021 без изменения, ООО «Приоритет» привлечено к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в виде штрафа в размере 200 000 рублей,

 свидетельствующие о систематическом нарушении Обществом норм действующего законодательства, в связи с чем, полагает обоснованным наказание в виде административного штрафа в размере  450000  рублей.

Руководствуясь ст.ст. 167-170, 206  Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд   

                                                           РЕШИЛ:           

 

Заявленные требования УФССП России по РБ (450077, 

<

...>)    - удовлетворить.

Привлечь ООО "Приоритет" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, 344091, 

<

...>) к административной ответственности, предусмотренной ч.2   ст. 14.57 КоАП РФ.

Назначить ООО "Приоритет" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, 344091, 

<

...>)  административное наказание в виде  штрафа в размере 450 000 рублей.    

Административный штраф в соответствии со статьей 32.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях должен быть уплачен не позднее шестидесяти дней со дня вступления решения в законную силу по реквизитам: 

Получатель: УФК по РБ (Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Башкортостан)

р/с 

<

***>

в Отделении - НБ РБ г.Уфы

БИК 018073401

ИНН 

<

***>

КПП 027801001

л/сч 

<

***>

КБК 32211601141019000140

ОКТМО 80701000

УИН 32202000210000034017

Исполнительный лист на основании судебного акта арбитражного суда по делу о привлечении к административной ответственности не выдается, принудительное исполнение производится непосредственно на основании этого судебного акта.

Копия квитанции об уплате штрафа подлежит направлению в Арбитражный суд Республики Башкортостан с обязательным указанием номера дела.

Решение вступает в законную силу по истечении десяти дней со дня принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

Решение может быть обжаловано в Восемнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение десяти дней со дня принятия решения (изготовления его в полном объеме) через Арбитражный суд Республики Башкортостан.

Если иное не предусмотрено Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, решение может быть обжаловано в Арбитражный суд Уральского округа при условии, что оно было предметом рассмотрения арбитражного суда апелляционной инстанции или суд апелляционной инстанции отказал в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы.

Информацию о времени, месте и результатах рассмотрения апелляционной или кассационной жалобы можно получить соответственно на Интернет-сайтах Восемнадцатого арбитражного апелляционного суда www.18aas.arbitr.ru или Арбитражного суда Уральского округа www.fasuo.arbitr.ru.

Судья          Р.Н. Сафиуллина