АРБИТРАЖНЫЙ  СУД

НИЖЕГОРОДСКОЙ  ОБЛАСТИ

 

Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

Дело №А43-3382/2023

 

Н.Новгород                                                                                                                09 марта 2023 года

 

Резолютивная часть решения объявлена 06.03.2023

Полный текст решения изготовлен 09.03.2023

 

Арбитражный суд Нижегородской области в составе:

судьи (шифр 2-55) Мясниковой Екатерины Николаевны (протокол судебного заседания ведет секретарь судебного заседания Жаринова Е.М),

 

при участии представителей

заявителя: ФИО1 (по доверенности от 02.03.2022),

третьего лица: ФИО2 (по доверенности от 26.05.2020),

 

рассмотрел в судебном заседании заявление Главного управления Федеральной службы судебных приставов по Нижегородской области о привлечении общества с ограниченной ответственностью "М.Б.А. Финансы" (ИНН 

<

***>) к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,

 

третье лицо: ФИО3

 

и установил: 

 

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Нижегородской области (далее - Управление) обратилось в Арбитражный суд Нижегородской области с заявлением о привлечении общества с ограниченной ответственностью "М.Б.А. Финансы" (далее - ООО "М.Б.А. Финансы", Общество) к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ) по основаниям, подробно изложенным в заявлении.

К участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований на предмет спора, привлечена ФИО3.

Представитель заявителя в судебном заседании поддержал заявленное требование, просил назначать ответчику наказание с учетом отягчающего обстоятельства по делу, поскольку на момент совершения вменяемого правонарушения заявитель был привлечен к административной ответственности за совершение аналогичного правонарушения.

ООО "М.Б.А. Финансы" против удовлетворения заявления по основаниям, изложенным в отзыве; указало, что после 16.11.2022 взаимодействия с должником не осуществлялось; указало, что нарушение допущено в связи с тем, что Общество обрабатывает корреспонденцию на следующий день, также ответчик считает нарушение малозначительным, в связи с чем просит применить положения статьи 2.9 КоАП РФ.

Третье лицо поддерживает позицию административного органа.

При надлежащем извещении о времени и месте судебного разбирательства Общество не обеспечило явку представителя в суд.

Проверив обстоятельства возбуждения дела об административном правонарушении, полномочия лица, составившего протокол об административном правонарушении, порядок фиксации признаков административного правонарушения, сроки давности привлечения к административной ответственности, изучив материалы дела, заслушав представителей заявителя и третьего лица, арбитражный суд установил следующее.

Из материалов видно, что между ФИО3 и обществом с ограниченной ответственностью «Хоум кредит энд финанс Банк» (далее - ООО «ХКФ Банк») 26.04.2013 был заключен кредитный договор № 

<

***>. Заёмщик свои обязанности по исполнению кредитного договора не исполнила, в связи с чем с 21.04.2014 образовалась просроченная задолженность.

После 21.04.2014 должником ФИО3 с кредитором или лицом, действующим от его имени и в его интересах, соглашения об ином способе взаимодействия по возврату просроченной задолженности, а именно, об использовании при направлении текстовых сообщений посредством электросвязи альфануметрических номеров не заключала.

ООО «ХКФ Банк», являясь кредитором, с 01.11.2022 по 29.01.2023 на основании агентского договора № 1025 от 10.10.2019 поручило ООО «М.Б.А. Финансы» осуществлять действия, направленные на возврат просроченной задолженности по данному кредитному договору.

11.11.2022 должник ФИО3 направила в адрес ООО «М.Б.А. Финансы» посредством почты России письменное заявление должника от 10.11.2022 об отказе от взаимодействия (почтовое отправление с идентификационным номером 60309377004102 получено Обществом 15.11.2022 в 13 час. 34 мин). 

Несмотря на полученное отправление, ООО «М.Б.А. Финансы», действуя по своей инициативе в интересах кредитора ООО «ХКФ Банк» в целях возврата просроченной задолженности, возникшей из кредитного договора № 

<

***> от 26.04.2013, после получения 15.11.2022 заявления об отказе от взаимодействия осуществило по своей инициативе через абонентский номер должника 16.11.2022 в 09 час. 14 мин. взаимодействие с должником посредством текстового сообщения: «Свяжитесь с нами по вопросу просроченной задолженности перед ООО «ХКФ Банк» (88007008977). При отсутствии звонка мы можем, в соответствии с ФЗ РФ № 230 от 03.07.2016, инициировать выезд инспектора по Вашему адресу. ООО МБА Финансы 88005555861 Подробности ..».

Усматривая в действиях ООО «М.Б.А. Финансы» признаки состава административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, начальником отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, Управления ФССП России по Нижегородской области в пределах полномочий, предоставленных статьей 28.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, 06.02.2023, в отсутствие законного представителя Общества извещенного надлежащим образом, составлен протокол об административном правонарушении №15/23/19/52-АП.

В соответствии с частью 3 статьи 23.1 КоАП РФ вышеназванный протокол об административном правонарушении и другие материалы административного дела переданы для рассмотрения в Арбитражный суд Нижегородской области.

В соответствии с частью 6 статьи 205 АПК РФ при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения, имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

Согласно статье 1.6 КоАП РФ лицо, привлекаемое к административной ответственности, не может быть подвергнуто административному наказанию и мерам обеспечения производства по делу об административном правонарушении иначе как на основаниях и в порядке, установленных законом.

В части 1 статьи 14.57 КоАП РФ установлена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Объектом правонарушения являются общественные отношения в сфере потребительского кредита (займа).

Объективную сторону состава правонарушения, ответственность за которое установлена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, образуют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, которые нарушают законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Субъектами административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ являются, юридические лица, включенные в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, установлены Федеральным законом от 03.07.2016 №230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее -Федеральный закон №230-ФЗ).

Согласно части 1 статьи 4 Федерального закона №230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

В силу части 1 статьи 6 Федерального закона №230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

Согласно части 1, пункту 4 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия лица, действующего от имени кредитора и (или) в его интересах, связанные в том числе с: оказанием психологического давления на должника.

В соответствии с частями 7, 11 статьи 8 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в случае получения заявления должника об отказе от взаимодействия по истечении четырех месяцев с даты возникновения просрочки исполнения должником обязательства, лицо, действующее от имени кредитора и (или) в его интересах, не вправе по собственной инициативе осуществлять взаимодействие с должником способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона. В случае получения лицом, действующим от имени кредитора и (или) в его интересах, заявления об отказе от взаимодействия с нарушением требований настоящей статьи лицо, действующее от имени кредитора и (или) в его интересах, обязаны разъяснить должнику порядок оформления такого заявления должника путем направления соответствующих сведений способом, предусмотренным договором (при его наличии), или по почте заказным письмом с уведомлением о вручении либо путем вручения под расписку в срок не позднее десяти рабочих дней со дня получения такого заявления должника.

Частью 9 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ установлено, что лицу, действующему от имени кредитора и в его интересах, запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого направляется сообщение должнику.

Как следует из материалов дела, ООО «М.Б.А. Финансы», действуя по своей инициативе в интересах кредитора ООО «ХКФ Банк» в целях возврата просроченной задолженности, возникшей из кредитного договора № 

<

***> от 26.04.2013, после получения 15.11.2022 заявления об отказе от взаимодействия осуществило по своей инициативе через абонентский номер должника 16.11.2022 в 09 час. 14 мин. взаимодействие с должником с посредством текстового сообщения: «Свяжитесь с нами по вопросу просроченной задолженности перед ООО «ХКФ Банк» (88007008977). При отсутствии звонка мы можем, в соответствии с ФЗ РФ № 230 от 03.07.2016, инициировать выезд инспектора по Вашему адресу. ООО МБА Финансы 88005555861 Подробности ..».

Таким образом, в нарушение пункта 4 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при взаимодействии 16.11.2022 в 09 час. 14 мин. ООО «М.Б.А. Финансы» посредством текстового сообщения, направленного на абонентский номер должника, допустило действия, связанные с оказанием психологического давления, выразившегося в указании в сообщении о возможности выезда инспектора по адресу.

В нарушение части 9 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при отсутствии письменного соглашения между должником и кредитором или лицом, действующим от имени последнего и (или) в его интересах, на использование при взаимодействии альфануметрического номера при взаимодействии 16.11.2022 в 09 час. 14 мин. ООО «М.Б.А. Финансы» посредством текстового сообщения, направленного на абонентский номер должника, скрыло информацию о номере контактного телефона, с которого осуществлялось направление сообщения должнику, альфануметрическим номером «MBA_Finance».

Учитывая вышеизложенное, суд приходит к выводу о том, что ООО «М.Б.А. Финансы», являясь лицом, действующим от имени кредитора - ООО «Хоум кредит энд финанс Банк» и в его интересах, а также юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, 16.11.2022 в 09 час. 14 мин. по месту жительства должника ФИО3 по адресу: Нижегородская область, Кстовский район, с.п. Культура, ул. Изумрудная, д. 1, кв. 28, нарушило общие правила совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности, предусмотренные частями 1 и 2 статьи 4, пунктом 4 части 2 статьи 6, частью 7 статьи 8, частью 9 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», то есть совершило административное правонарушение, предусмотренное частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Обстоятельства совершения административного правонарушения подтверждаются имеющимися в деле доказательствами.

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

В рассматриваемом случае Обществом не представлено доказательств невозможности соблюдения требований Федерального закона №230-ФЗ.

При таких условиях в деянии Общества имеется состав административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Довод Общества о том, что нарушение допущено в связи с тем, что Общество обрабатывает корреспонденцию на следующий день судом отклоняется, поскольку заявление об отказе от взаимодействия было направлено должником по юридическому адресу Общества и считается полученным именно с момента доставки/вручения заказного письма в пункт назначения - 15.11.2022.

На момент рассмотрения дела судом, установленный в части 1 статьи 4.5 КоАП РФ годичный срок давности привлечения Общества к административной ответственности за вышеописанное правонарушение не истек.

Возможности применения в рассматриваемом случае статьи 2.9 КоАП РФ судом не усматривается в силу следующих обстоятельств.

В соответствии со статьей 2.9 КоАП РФ при малозначительности совершенного административного правонарушения суд может освободить лицо, совершившее административное правонарушение, от административной ответственности и ограничиться вынесением устного замечания.

В пункте 18 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 №10 "О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях" (далее - Постановление №10) указано, что малозначительность административного правонарушения имеет место при отсутствии существенной угрозы охраняемым общественным отношениям. Такие обстоятельства, как, например, личность и имущественное положение привлекаемого к ответственности лица, добровольное устранение последствий правонарушения, возмещение причиненного ущерба не являются обстоятельствами, свидетельствующими о малозначительности правонарушения. Данные обстоятельства в силу частей 2 и 3 статьи 4.1 КоАП РФ учитываются при назначении административного наказания.

Состав административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, является формальным и для привлечения лица к административной ответственности достаточно самого факта нарушения вне зависимости от наступивших в результате совершения такого правонарушения последствий.

По смыслу статьи 2.9 КоАП РФ оценка малозначительности деяния должна соотноситься с характером и степенью общественной опасности, причинением вреда либо угрозой причинения вреда личности, обществу или государству.

Согласно пункту 18.1 Постановления №10 квалификация правонарушения как малозначительного может иметь место только в исключительных случаях и производится с учетом положений пункта 18 данного Постановления применительно к обстоятельствам конкретного совершенного лицом деяния.

Между тем суд, оценив обстоятельства рассматриваемого дела, не находит исключительности в характере совершенного административного правонарушения. Доказательств наличия в рассматриваемом случае исключительных обстоятельств ответчиком суду не представлено.

При таких условиях суд приходит к выводу об отсутствии оснований для признания названного правонарушения малозначительным.

Санкция части 2 статьи 14.57 КоАП РФ предусматривает наложение административного штрафа на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Оснований замены назначенного Обществу наказания в виде административного штрафа на предупреждение, судом не усматривается ввиду отсутствия в материалах дела доказательств наличия совокупности условий, предусмотренных статьями 3.4, 4.1.1 КоАП РФ.

В соответствии с частью 3 статьи 4.1 КоАП РФ при назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

Обстоятельства, отягчающие административную ответственность, изложены в статье 4.3 КоАП РФ. Таким обстоятельством признается, в том числе повторное совершение однородного административного правонарушения, если за совершение первого административного правонарушения лицо уже подвергалось административному наказанию, по которому не истек срок, предусмотренный статьей 4.6 названного Кодекса.

Судом установлено, что на основании решений Арбитражного суда Свердловской области от 22.09.2022 по делу № А60-45535/2022, Арбитражного суда Псковской области от 02.08.2022 по делу № А52-3094/2022 Общество уже привлекалось к административной ответственности за совершение правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Вышеназванные административные правонарушения являются однородными и отвечают признакам повторности. На день рассмотрения настоящего дела срок, в течение которого лицо считается подвергнутым административному наказанию, не истек.

Таким образом, в рассматриваемом случае имеет место повторное совершение Обществом однородного административного правонарушения, что является отягчающим административную ответственность обстоятельством.

Кроме того, тот факт, что в рассматриваемом случае данное административное правонарушение совершено Обществом вновь, свидетельствует о его пренебрежительном отношении к соблюдению требований действующего законодательства.

С учетом обстоятельств и характера совершенного административного правонарушения, а также с учетом того, что Общество уже привлекалось к административной ответственности за аналогичное правонарушение, суд считает необходимым назначить Обществу наказание в виде административного штрафа в пределах предусмотренных санкцией части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в размере 100 000 рублей.

Руководствуясь статьями 167-170, 180-182, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд  

 

Р Е Ш И Л:

привлечь общество с ограниченной ответственностью "М.Б.А. Финансы" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, юридический адрес: 115280, 

<

...>, эт. 15, пом. 1, ком. 35, дата и место государственной регистрации: 31.03.2009, Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы № 46 по г. Москве) к административной ответственности по части 2 статьи 14.57  Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в виде штрафа в размере 100 000 рублей.

Надлежащим образом заверенную копию квитанции или платежного поручения, подтверждающего уплату штрафа, необходимо представить в Арбитражный суд Нижегородской области.

Административный штраф ответчиком, привлеченным к административной ответственности, должен быть уплачен  не позднее шестидесяти дней со дня вступления решения о наложении штрафа в законную силу по реквизитам: 

УФК по Нижегородской области (Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Нижегородской области, л/с 

<

***>)

ИНН 

<

***>

КПП 526301001

р/с 

<

***>

Волго-Вятское ГУ Банка России г. Нижний Новгород

БИК 012202102

КБК 32211601141019002140 (административный штраф по ст. 14.57 КоАП РФ)

ОКТМО 22701000

УИН 32252000230000015019                   .

В случае если арбитражному суду по истечении шестидесяти дней со дня вступления настоящего решения в законную силу  не будет представлено доказательство добровольной уплаты штрафа, направить настоящее решение в  службу судебных приставов-исполнителей по месту нахождения ответчика, привлеченного к административной ответственности. 

Принудительное взыскание административного штрафа осуществляется непосредственно на основании настоящего решения (ч.4.2 ст.206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

Настоящее решение вступает в законную силу по истечении десяти дней со дня принятия и может быть обжаловано в Первый арбитражный апелляционный суд через Арбитражный суд Нижегородской области в десятидневный срок со дня принятия решения.

Решение выполнено в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью судьи, в связи с чем направляется лицам, участвующим в деле, посредством его размещения на официальном сайте суда в сети "Интернет".

 

Судья                                                                                                                             Е.Н. Мясникова