АРБИТРАЖНЫЙ СУД СВЕРДЛОВСКОЙ ОБЛАСТИ

620075 г. Екатеринбург, ул. Шарташская, д.4,

www.ekaterinburg.arbitr.ru   e-mail: info@ekaterinburg.arbitr.ru

 

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело №А60-70442/2022

19 апреля 2023 года

г. Екатеринбург

 

Резолютивная часть решения объявлена 12 апреля 2023 года

Полный текст решения изготовлен 19 апреля 2023 года

 

Арбитражный суд Свердловской области в составе судьи Е.В. Бушуевой, при ведении протокола судебного заседания помощником судьи ФИО1, рассмотрел в судебном заседании дело №А60-70442/2022 по заявлению закрытого акционерного общества "Среднеуральский брокерский центр" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>)

к Национальной ассоциации участников фондового рынка (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>)

о признании недействительным решения от 25.08.2022,

 

при участии в судебном заседании:

от заявителя ФИО2, директор, ФИО3, представитель по доверенности от 01.12.2022 № 12/2022,

от заинтересованного лица представитель не явился, извещен надлежащим образом.

Лица, участвующие в деле, о времени и месте рассмотрения заявления извещены надлежащим образом, в том числе публично, путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на сайте суда.

Процессуальные права и обязанности разъяснены. Отвода составу суда не заявлено.

 

Заявитель заявил ходатайство о приобщении дополнительных документов. Ходатайство удовлетворено.

Заявителем заявлено ходатайство о восстановлении срока на обращение в суд. Ходатайство судом рассмотрено и удовлетворено.

Других заявлений и ходатайств не поступило.

 

Закрытое акционерное общество "Среднеуральский брокерский центр" (далее – заявитель, ЗАО «СБЦ», общество) обратилось в Арбитражный суд Свердловской области с заявлением к Национальной ассоциации участников фондового рынка (далее – заинтересованное лицо, НАУФОР) о признании недействительным решения от 25.08.2022.

Заинтересованное лицо заявленные требования не признало по основаниям, изложенным в отзыве.

Рассмотрев материалы дела, суд 

 

УСТАНОВИЛ:

В соответствии с требованиями Федерального закона "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" от 13.07.2015 N 223-ФЗ (далее - ФЗ № 223 «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка»), Заявитель, как финансовая организация, является членом Национальной ассоциации участников фондового рынка, регистрационный номер 0024-1-203, дата внесения записи в реестр 10.03.2016,

Согласно ст. 14 ФЗ № 223 «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» на заинтересованное лицо возложены публичные функции по контролю за соблюдением его членами, в том числе Заявителем, требований федеральных законов, регулирующих деятельность в сфере финансового рынка, нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации, в том числе путем проведения плановых и внеплановых проверок.

Согласно ч.1 ст. 4 ФЗ № 223 «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», стандартами саморегулируемой организации признаются документы, устанавливающие требования к членам саморегулируемой организации и регулирующие отношения между членами саморегулируемой организации, между членами саморегулируемой организации и их клиентами, между саморегулируемой организацией и ее членами и между саморегулируемой организацией и клиентами ее членов.

На основании Внутреннего стандарта о «Порядке проведения Национальной ассоциацией участников фондового рынка проверок соблюдения ее членами требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов НАУФОР» от 24.12.2019  в период с 24.08.2021 по 19.11.2021 в отношении Заявителя проведена внеплановая камеральная проверка.

26.11.2021 по результатам проверки Инспекционной группой заинтересованного лица составлен  Акт № 261121/ВНКМТ/3, согласно которому в деятельности Заявителя выявлены следующие нарушения Внутреннего стандарта НАУФОР «Требования к взаимодействию с физическими лицами при предложении финансовых инструментов» от 04.12.2019:

- подпункта 2 пункта 2.1 в части необеспечения Заявителем надлежащего информирования о предлагаемом финансовом инструменте (указанных в Таблице №1), в том числе: о структуре расходов, связанных с приобретением, владением и продажей финансового инструмента (то есть видах расходов, порядке их формирования), а также необеспечения Заявителем надлежащего информирования о существенных рисках, связанных с финансовым инструментом;

- пункта 3.2. при предложении клиентам финансовых инструментов (указанных в Таблице №1), не представлено сведений о Заявителе;

- пункта 3.9. при предложении клиентам финансовых инструментов (указанных в Таблице №1), в части исполнения неисполнения Организацией обязательства обратить внимание получателя предложения финансового инструмента на то, что риски, связанные с финансовым инструментом, не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации»;

- пункта 3.12 при предложении клиентам финансовых инструментов, (указанных в Таблице №1), в части не информирования Организацией получателя предложения финансового инструмента о том, что предоставляемая ему информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией посредством включения в информацию соответствующего дисклеймера;

Кроме того, выявлены нарушения Внутреннего стандарта НАУФОР «Предотвращение конфликта интересов»:

- подпункта 1 пункта С.5.1 в части неприменения в своей деятельности разработанных Заявителем процедур и мер по выявлению и контролю конфликта интересов, а также предотвращению его последствий в деятельности профессионального участника рынка ценных бумаг, включая деятельность его органов управления и работников, конфликта интересов профессионального участника рынка ценных бумаг и его клиента (клиентов), конфликта интересов разных клиентов одного профессионального участника рынка ценных бумаг, конфликта интересов при совмещении видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг;

- пункта 3.7 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих брокеров, в части не установления в своих внутренних документах процедуры и меры по выявлению и контролю конфликта интересов, а также предотвращению его последствий.

26.11.2021 Акт проверки № 261121/ВНКМТ/3 размещен в системе электронного документа оборота заинтересованного лица.

09.12.2021 Заявителем на Акт проверки № 261121/ВНКМТ/3 от 26.11.2021 поданы возражения.

16.08.2022 в соответствии с требованиями Внутреннего стандарта НАУФОР «системы мер воздействия и порядок их применения за несоблюдение членами национальной ассоциации участников фондового рынка требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов НАУФОР» (Далее – Дисциплинарный устав) в отношении Заявителем возбуждено Дисциплинарное производство.

25.08.2022 по результатам заседания Дисциплинарного комитета заинтересованного лица, принято решение за нарушение подпункта 2 пункта 2.1, пунктов 3.2, 3.9, 3.12 Внутреннего стандарта НАУФОР «Требования к взаимодействию с физическими лицами при предложении финансовых инструментов» вынести предписание о принятии в срок до 25 октября 2022 года включительно мер направленных на недопущение указанных нарушений; за нарушение подпункта 1 пункта С.5.1 Внутреннего стандарта НАУФОР «Предотвращение конфликта интересов» и пункта 3.7 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, наложить на Заявителя штраф в размере 100 000 рублей. Данное решение оформлено Протоколом 30/2022 от 25.08.2022, который был в системе электронного документа оборота заинтересованного лица.

23.09.2022 Заявителем в адрес Совета Директоров НАУФОР в соответствии с пунктом 2                 ст.51 Дисциплинарного устава, направлена жалоба, на вынесенное Решение Дисциплинарного комитета от 25.08.2022. Ответ без рассмотрения жалобы по существу получен 07.12.2022.

С вынесенным Решением Дисциплинарного комитета НАУФОР от 25.08.2022, оформленного протоколом 30/2022 от 25.08.2022, заявитель не согласен, поскольку считает, что данное Решение вынесено в нарушение положений нормативно-правового акта (Дисциплинарного устава), а также нарушает права и законные интересы заявителя в сфере экономической деятельности, в связи с чем заявитель обратился с заявлением в арбитражный суд.

В соответствии с ч. 1 ст. 198 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации граждане, организации и иные лица вправе обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании недействительными ненормативных правовых актов, незаконными решений и действий (бездействия) органов, осуществляющих публичные полномочия, должностных лиц, если полагают, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решение и действие (бездействие) не соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и нарушают их права и законные интересы в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, незаконно возлагают на них какие-либо обязанности, создают иные препятствия для осуществления предпринимательской и иной экономической деятельности.

В силу ч. 4 ст. 200 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дел об оспаривании ненормативных правовых актов, решений и действий (бездействия) органов, осуществляющих публичные полномочия, должностных лиц арбитражный суд в судебном заседании осуществляет проверку оспариваемого акта или его отдельных положений, оспариваемых решений и действий (бездействия) и устанавливает их соответствие закону или иному нормативному правовому акту, устанавливает наличие полномочий у органа или лица, которые приняли оспариваемый акт, решение или совершили оспариваемые действия (бездействие), а также устанавливает, нарушают ли оспариваемый акт, решение и действия (бездействие) права и законные интересы заявителя в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности.

Таким образом, для признания ненормативного акта недействительным, решения и действия (бездействия) незаконным необходимо наличие одновременно двух условий: несоответствия их закону или иному нормативному правовому акту и нарушение прав и законных интересов заявителя в сфере предпринимательской или иной экономической деятельности.

Согласно ч.1 ст. 6 ФЗ № 223 «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», саморегулируемая организация обязана разработать и утвердить порядок проведения саморегулируемой организацией проверок соблюдения ее членами требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации.

Порядок проверок утвержден Внутренним стандартом о «Порядке проведения Национальной ассоциацией участников фондового рынка проверок соблюдения ее членами требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов НАУФОР». Согласно п. 4.5, Руководитель инспекционной группы обязан ознакомить уполномоченное лицо (уполномоченных лиц) проверяемого члена НАУФОР  с правами и обязанностями членов инспекционной группы и уполномоченного лица при проведении проверки.

Заинтересованным лицом указанное требование выполнено не было, тем самым было нарушено право Заявителя на защиту, а именно нарушены положения пунктов 5.2.2.; 5.2.3.; 5.2.4. указанного стандарта, то есть право на получение в ходе проверки любой информации о требованиях и правилах, касающихся проведения проверки, правах и обязанностях проверяемого члена НАУФОР и инспекционной группы; право разъяснения в отношении нарушений и (или) недостатков, выявляемых в ходе проверки; право представлять мотивированное ходатайство о продлении срока исполнения полученного в ходе проверки требования руководителя инспекционной группы (инспектора) НАУФОР о предоставлении документов и/или объяснений и (или) об уточнении содержания требования до истечения срока его исполнения способом, установленным инспекционной группой (инспектором) НАУФОР. Что подтверждается информацией с сайта личного кабинета НАУФОР, согласно которой уведомлений и иной информации во исполнение пункта 4.5 Заявителю не направлялось.

Согласно ч.2 ст.16 ФЗ № 223 «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», порядок рассмотрения дел о применении в отношении членов саморегулируемой организации мер, предусмотренных статьей 15 настоящего Федерального закона, и применяемые меры определяются в соответствии с нормативными актами Банка России и внутренними документами саморегулируемой организации.

Согласно Дисциплинарного устава, установлено следующее:

В соответствии со ст. 23 принципом полноты и всесторонности исследования обстоятельств совершения дисциплинарного нарушения, является выяснение всех обстоятельств, подлежащих обязательному установлению, и привлечение такой совокупности доказательств, которая позволяет выполнить эту задачу; выяснение со всех сторон обстоятельств и доказательств со всеми присущими им свойствами, качествами и признаками, их связей, отношений и зависимостей.

В соответствии со ст. 46 обстоятельствами, подлежащими выяснению, являются факт совершения дисциплинарного нарушения; состав дисциплинарного нарушения, предусмотренный статьями указанного стандарта.

В соответствии со ст. 27 обстоятельством, исключающим дисциплинарное нарушение, является отсутствие события дисциплинарного нарушения.

В нарушение положений ст.ст. 23, 27, 46 указанного стандарта, в качестве данных подтверждающих нарушение подпункта 2 пункта 2.1, п.п. 3.2; 3.9; 3.12 Внутреннего стандарта НАУФОР «Требования к взаимодействию с физическими лицами при предложении финансовых инструментов», указаны сведения о Сообщении от 11.05.2022 (Протокол 30/2022 от 25.08.2022 лист 5-6), которое результатом проверки не являлось, информации о данном сообщении в Акте проверки № 261121/ВНКМТ/3 от 26.11.2021 не содержится. Кроме того, Протокол 30/2022 от 25.08.2022, не содержит сведений о дате, времени, содержании сообщений, связанных с предложением финансовых услуг. В период с 01.01.2019 по 31.07.2021 указанных сведений Инспекционной группой НАУФОР не установлено, то есть событие дисциплинарного нарушения проверкой установлено не было.

Проверкой конфликт или возможный конфликт интересов не установился, а основания привлечения Заявителя к ответственности носят не соответствующий действительности характер, поскольку не содержат конкретных нарушений применяемых процедур Заявителем.

Кроме того, в соответствии со ст. 23 Дисциплинарного устава дисциплинарные взыскания налагаются в пределах, установленных федеральными законами, иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, нормативными актами Банка России, Уставом НАУФОР, настоящим Внутренним стандартом, иными внутренними документами НАУФОР; применение дисциплинарных взысканий должно быть обоснованным и мотивированным, то есть на Заявителя не могут возлагаться дополнительные обязанности и требования, не предусмотренные нормативными документами по профессиональной деятельности.

В информационном письме Банка России от 06.03.2022 N ИН-018-38/28 "О комплексе мер по поддержке участников финансового рынка", указано, что в отношении профессиональных участников рынка ценных бумаг, Банк России будет воздерживаться от применения мер воздействия до 01.01.2023, за нарушение требований Указания Банка России N 5899-У" Об обязательных для профессиональных участников рынка ценных бумаг требованиях, направленных на выявление конфликта интересов, управление им и предотвращение его реализации".  То есть применение санкций за нарушение положений С.5.1 Внутреннего стандарта НАУФОР «Предотвращение конфликта интересов», пункта 3.7 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, касающихся «Предотвращение конфликта интересов» на период сложившейся кризисной ситуацией на финансовом рынке приостановлено. Указанные сведения Дисциплинарным комитетом НАУФОР, не учтены, примененная мера воздействия к Заявителю, в виде штрафа, направлена на ухудшение финансового состояния и экономической деятельности Заявителя в условиях кризисной ситуации на финансовом рынке.

Кроме того, положения раздела С.5.1 Внутреннего стандарта НАУФОР «Предотвращение конфликта интересов» и пункта 3.7 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, содержат исчерпывающий перечень мер «Предотвращения конфликта интересов», принятых Заявителем, которые были предоставлены в ходе проверки: 

1. Перечень мер, направленных на предотвращение конфликта интересов Закрытого акционерного общества «Среднеуральский брокерский центр» от «03» февраля 2017 года;

2. Уведомление о конфликте интересов по отдельным ценным бумагам клиентов;

3. Список должностей Заявителя включенных конфликт интересов;

4. Разъяснения,

Иных обязательных требований положения данных статей до введения Указания Банка России N 5899-У"Об обязательных для профессиональных участников рынка ценных бумаг требованиях, направленных на выявление конфликта интересов, управление им и предотвращение его реализации", не устанавливали.

Тем самым на Заявителя необоснованно возложены обязанности по исполнению рекомендаций указанных Инспекционной группой НАУФОР, не содержащихся в разделе С.5.1 и пункте 3.7 вышеуказанных стандартов.

Согласно ст. 6 Дисциплинарного устава, Дисциплинарный комитет НАУФОР на заседании вправе освободить члена НАУФОР (Заявителя) от дисциплинарной ответственности, в случае если Заявитель до момента рассмотрения Дисциплинарным комитетом соответствующего дела принял необходимые и достаточные меры, направленные на недопущение выявленных нарушений в дальнейшей деятельности и, в случае причинения убытков, полностью возместил убытки, причинённые дисциплинарным нарушением.

Согласно ст. ст. 18, 19, 46 Дисциплинарного устава, Обстоятельствами, подлежащими выяснению, и учитываемые при наложении взыскания, являются наличие обстоятельств, смягчающих или отягчающих ответственность лица. Смягчающим обстоятельством является устранение нарушений к моменту вынесения решения Дисциплинарным комитетом НАУФОР.

Вместе с тем, в нарушение ст. ст. 6, 18, 19, 46 Дисциплинарного устава, рекомендации НАУФОР, были исполнены до проведения Дисциплинарного комитета, о чем предоставлены сведения в Дисциплинарный комитет НАУФОР, однако в качестве оснований для освобождения от Дисциплинарного наказания или смягчающих обстоятельств при принятии Решения данные обстоятельства не рассматривались (Протокол 30/2022 от 25.08.2022,                 Лист-8). При этом Дисциплинарным комитетом НАУФОР, применена наиболее строгая мера Дисциплинарного взыскания (не связанная с лишением членства), предусмотренная ст. 10 Дисциплинарного устава.

Кроме того, согласно ст. 40 Дисциплинарного устава, Председатель Дисциплинарного комитета поручает секретарю Дисциплинарного комитета известить участников дисциплинарного производства о дате назначенного заседания и обеспечить представление необходимых документов и письменных доказательств.

В нарушении указанной статьи Доказательства, предусмотренные ст. 28 Дисциплинарного устава, не истребовались, в качестве дополнительных доказательств иные документы у Заявителя не запрашивались, права Заявителя, предусмотренные п.п. 2-5 ст. 31 Дисциплинарного устава, не разъяснялись. Таким образом Заявитель был лишен права на защиту, и принесение жалоб на действия лиц, проводивших проверку, а также обжалования сведений, послуживших основанием для проведения внеплановой камеральной проверки.

При таких обстоятельствах оспариваемое решение о привлечении заявителя к Дисциплинарной ответственности является незаконным, нарушает права и законные интересы Заявителя в сфере экономической деятельности, а именно незаконно возлагает обязанности по уплате Дисциплинарного штрафа, а также наносит ущерб деловой репутации.

На основании изложенного заявленные требования подлежат удовлетворению.

Руководствуясь ст. 110, 167-170, 201 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд 

 

РЕШИЛ:

1. Заявленные требования удовлетворить.

2. Признать недействительным решение Дисциплинарного комитета Национальной ассоциации участников фондового рынка от 25.08.2022 о применении дисциплинарного взыскания к закрытому акционерному обществу "Среднеуральский брокерский центр", оформленное Протоколом 30/2022 заседания Дисциплинарного комитета НАУФОР от 25.08.2022.

3. В порядке распределения судебных расходов взыскать с Национальной ассоциации участников фондового рынка (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) в пользу закрытого акционерного общества "Среднеуральский брокерский центр" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) 3000 рублей 00 копеек, в возмещение расходов по уплате государственной пошлины.

4. Решение по настоящему делу вступает в законную силу по истечении месячного срока со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

5. Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Семнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия решения (изготовления его в полном объеме).

Апелляционная жалоба подается в арбитражный суд апелляционной инстанции через арбитражный суд, принявший решение. Апелляционная жалоба также может быть подана посредством заполнения формы, размещенной на официальном сайте арбитражного суда в сети «Интернет» http://ekaterinburg.arbitr.ru.

В случае обжалования решения в порядке апелляционного производства информацию о времени, месте и результатах рассмотрения дела можно получить на интернет-сайте Семнадцатого арбитражного апелляционного суда http://17aas.arbitr.ru.

6. В соответствии с ч. 3 ст. 319 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации исполнительный лист выдается по ходатайству взыскателя или по его ходатайству направляется для исполнения непосредственно арбитражным судом.

С информацией о дате и времени выдачи исполнительного листа канцелярией суда можно ознакомиться в сервисе «Картотека арбитражных дел» в карточке дела в документе «Дополнение».

По заявлению взыскателя дата выдачи исполнительного листа (копии судебного акта) может быть определена (изменена) в соответствующем заявлении, в том числе посредством внесения соответствующей информации через сервис «Горячая линия по вопросам выдачи копий судебных актов и исполнительных листов» на официальном сайте арбитражного суда в сети «Интернет» либо по телефону Горячей линии (343) 371-42-50.

В случае неполучения  взыскателем исполнительного листа в здании суда в назначенную дату, исполнительный лист не позднее следующего рабочего дня будет направлен по юридическому адресу взыскателя заказным письмом с уведомлением о вручении.

В случае если до вступления судебного акта в законную силу поступит апелляционная жалоба, (за исключением дел, рассматриваемых в порядке упрощенного производства) исполнительный лист выдается только после вступления судебного акта в законную силу. В этом случае дополнительная информация о дате и времени выдачи исполнительного листа будет размещена в карточке дела «Дополнение».

 

Судья                                                                                        Е.В. Бушуева