РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Дело № А40-314311/24-31-3521

г. Москва

15 августа 2025 г.

Резолютивная часть решения объявлена 01 августа 2025года

Полный текст решения изготовлен 15 августа 2025 года

Арбитражный суд г. Москвы в составе: 

Председательствующего судьи Федоровой Д.Н. (единолично),

при ведении протокола секретарем судебного заседания Зейналовой Э.Х.

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску 

АО "ПЕРВЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК" (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>)

к ответчикам: 1. ООО "ТОРГОВЫЙ ДОМ ЭЙ ДЖИ" (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>); 2. ООО "МСУ 18" (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>)

третьи лица: 1. временный управляющий ООО "ТОРГОВЫЙ ДОМ ЭЙ ДЖИ" ФИО1, 2. временный управляющий ООО "МСУ 18" ФИО2

о взыскании 82 454 905 руб. 35 коп. 

при участии: 

от истца – ФИО3 по дов. №115-Юр от. 14.10.2024г.

УСТАНОВИЛ:

АО "ПЕРВЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК" обратилось в Арбитражный суд города Москвы с исковым заявлением к ООО "ТОРГОВЫЙ ДОМ ЭЙ ДЖИ", ООО "МСУ 18" о взыскании в солидарном порядке задолженности по денежным требованиям по договорам поставки в размере 66 984 108 руб., по уплате комиссии за предоставление финансирования в размере 7 057 416 руб. 87 коп., по уплате комиссии за административное управление дебиторской задолженностью в размере 200 952 руб. 32 коп., задолженность по уплате комиссии за обработку документов в размере 480 руб., задолженность по уплате пени в размере 8 211 948 руб. 16 коп.

В судебном заседании в порядке ст. 163 Арбитражного процессуального кодекса РФ, объявлялся перерыв с 21.07.2025 по 01.08.2025.

В судебном заседании представитель истца настаивал на удовлетворении исковых требований в полном объеме по доводам, изложенным в уточненном исковом заявлении.

Ответчик, третье лицо, извещенные о дате, времени и месте проведения судебного заседания в соответствии со ст.ст. 121, 122 Арбитражного процессуального кодекса РФ надлежащим образом, в суд не явился, своих представителей в суд не направили, ответчик отзыва на иск не представил, заявлений и ходатайств, не заявили.

Дело рассмотрено без участия ответчика, третьего лица, в порядке ст.ст. 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса РФ по материалам, представленным истцом и не оспоренным ответчиком.

Изучив все материалы дела, в том числе предмет и основание заявленного иска, исследовав и оценив все представленные по делу доказательства, выслушав в судебном заседании полномочного представителя истца, который полностью изложил и поддержал свою позицию по делу, арбитражный суд пришел к выводу, что заявленный иск подлежит удовлетворению в полном объеме.

При этом суд исходит из того, что в соответствии со ст. 4 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации заинтересованное лицо вправе обратиться в арбитражный суд за защитой своих нарушенных или оспариваемых прав и законных интересов в порядке, установленном АПК РФ.

Согласно ч. 1 ст. 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основании своих требований и возражений. Вместе с тем, согласно ч. 2 ст. 9 Арбитражного процессуального кодекса РФ лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий. 

Из материалов дела следует, что между ООО «АльмакорГруп» (покупатель, истец) и ООО «ТОРГОВЫЙ ДОМ ЭЙ ДЖИ» (поставщик, ответчик) были заключены следующее договоры поставки № 1505 Вяземы от 15.05.2023, №11-12/22 ЛНР-ДНР от 26.12.2022, №17-07/2020 ДП от 17.07.2020.

Между АО «Первый Инвестиционный Банк» в качестве фактора и Клиентом был заключен Генеральный договор о факторинговом обслуживании с регрессом № 001ФР от 28.04.2022.

В соответствии с пунктами 2.1, 2.4, 3.1, 3.2 Договора факторинга Клиент уступил Фактору денежные требования Клиента к Дебитору по Договору поставки, а Фактор произвел финансирование Клиента в порядке, предусмотренном Договором факторинга. В соответствии с пунктом 1.5 Договора факторинга перечень денежных требований, уступленных Клиентом в пользу Фактора, определяется подписанными Клиентом и Фактором Реестрами.

Согласно пункту 4.2 Договора факторинга вознаграждение Фактора состоит из суммы следующих Комиссий:

4.2.1. Комиссии за обработку предоставленных Клиентом документов и предоставление предусмотренной Договором информации – комиссия, начисляемая по каждому Денежному требованию в виде фиксированного сбора в размере 50.00 (Пятьдесят) рублей за комплект документов, подтверждающих одно Денежное требование;

4.2.2. Комиссии за предоставление финансирования – комиссия, начисляемая по каждому Денежному требованию на сумму Первого платежа, осуществленного Фактором, в счет такого Денежного требования. Комиссия 2 составляет 15 (Пятнадцать) % годовых от суммы Первого платежа, осуществленного Фактором, за каждый день с даты, следующей за датой осуществления Первого платежа, до Даты оплаты Денежного требования (включительно);

4.2.3. Комиссия за Административное управление дебиторской задолженностью – комиссия, начисляемая на сумму уступленного Денежного требования (указанную в соответствующем Реестре), в счет которого Фактором осуществлен Первый платеж. Комиссия 3 рассчитывается, как процент от суммы Денежного требования за весь период оказания Факторинговых услуг - с даты, следующей за датой осуществления Первого платежа, до Дату оплаты Денежного требования (включительно). Комиссии 3 составляет 0.25 (Ноль целых двадцать пять сотых) % от суммы Денежного требования.

Согласно пункту 4.8 Договора факторинга вознаграждение, предусмотренное настоящим Разделом, указано без учёта НДС. НДС начисляется дополнительно на сумму Вознаграждения, рассчитанную в соответствии с условиями Договора, по действующим ставкам.

Согласно пункту 8.4 Договора факторинга в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Клиентом обязательств по уплате любых сумм, причитающихся Фактору, Фактор вправе потребовать от Клиента уплаты неустойки (пени) в размере 0,1 % за каждый день просрочки от суммы, подлежащей уплате.

28.04.2022 между Фактором в качестве кредитора и обществом с ограниченной ответственностью «Мостостроительное управление 18» в качестве поручителя был заключен договор поручительства № 001ФР-1.

В соответствии с пунктом 2.1 Договора поручительства Поручитель солидарно с Клиентом несет ответственность перед Фактором за исполнение обязательств Клиента по Договору Факторинга.

Дебитор допустил просроченную задолженность перед Фактором по оплате (удовлетворению) уступленных Фактору прав требования. Фактор направил Дебитору требования оплаты просроченной задолженности (претензии) по следующим товарным накладным:

п/п

Номер и дата

Договоры поставки

Сумма

Дата отправки

Дата получения

требования/претензии

Номер и дата

требования по

дата, когда

(номер и дата письма)

товарной накладной

товарной

считается

(ТН)

накладной

доставленным в

(сумма

связи с

требования

отсутствием

общая)

адресата

руб.

1.

№ 1 от 12.07.2024

Договор поставки от

16.07.2024

23.07.2024

(№ 784 от 16.07.2024 и

17.07.2020

(Почта России)

(Почта России)

№ 785 от 16.07.2024)

(ТН№ 2024-03-0153

53 117 607,91

31.07.2024

02.08.2024

от 01.03.2024)

(курьерская

(курьерская служба

служба КСЭ)

КСЭ)

Договор поставки от

15.05.2023

(ТН№ 2024-03-0013

1 156 491,00

от 03.03.2024)

(итого

54 274 098,91)

2.

№2 от 15.07.2024

Договор поставки от

16.07.2024

23.07.2024

(№ 787 от 16.07.2024 и

26.12.2022

(Почта России)

(Почта России)

№ 788 от 16.07.2024)

(ТН № 2024-03-0006

206 850,00

31.07.2024

02.08.2024

от 04.03.2024)

(курьерская

(курьерская служба

служба КСЭ)

КСЭ)

Договор поставки от

15.05.2023

(ТН№ 2024-03-0014

647 755,50

от 04.03.2024,

ТН № 2024-03-0025

9 722 811,59

от 04.03.2024,

ТН№ 2024-03-0038

1 364 233,50

от 04.03.2024)

(итого

11 941 650,59)

№3 от 23.07.2024

Договор поставки от

26.07.2024

30.07.2024

(№ 857 от 23.07.2024 и

15.05.2023

(Почта России)

(Почта России)

№ 858 от 23.07.2024)

(ТН № 2024-03-0072

349 440,00

31.07.2024

02.08.2024

от 12.03.2024)

(курьерская

(курьерская служба

(ТН № 2024-03-0087

418 918,50

служба КСЭ)

КСЭ)

от 12.03.2024)

(итого

768 358,50)

Согласно пунктам 7.1 каждого Договора поставки установлен срок ответа на претензию — «15 рабочих дней со дня её получения». На текущий момент указанный срок истёк, ответ на претензии не был получен Фактором, требования не были удовлетворены Дебитором.

Согласно п. 8.8 Договора факторинга Клиент несет солидарно с Дебитором ответственность перед Фактором за неисполнение или ненадлежащее исполнение Дебитором денежных требований, уступленных Фактору в соответствии с Договором факторинга.

Фактор направил Клиенту следующие требования оплаты просроченной задолженности (претензии) по Накладным:

п/п

Номер и дата

Договоры поставки

Сумма требования

Дата отправки

Дата получения

требования/претензии

Номер и дата

по товарной

(номер и дата письма)

товарной накладной

накладной

(ТН)

(сумма требования

общая) руб.

1.

№ 1 от 12.07.2024 (№786 от 16.07.2024)

Договор поставки от 17.07.2020 (ТН№ 2024-03-0153 от 01.03.2024)

Договор поставки от 15.05.2023 (ТН№ 2024-03-0013 от 03.03.2024)

53117 607,91

1 156 491,00

(итого

54274 098,91)

16.07.2024 (Почта России) 31.07.2024 (курьерская служба КСЭ)

13.08.2024 (Почта России) 01.08.2024 (курьерская служба КСЭ)

2.

№2 от 15.07.2024 (№789 от 16.07.2024)

Договор поставки от 26.12.2022 (ТН № 2024-03-0006 от 04.03.2024)

Договор поставки

от 15.05.2023 (ТН№ 2024-03-0014

от 04.03.2024, ТН № 2024-03-0025

от 04.03.2024, ТН № 2024-03-0038

от 04.03.2024)

206 850,00

647 755,50

9 722 811,59

1 364 233,50

(итого 11 941 650,59)

16.07.2024 (Почта России) 31.07.2024 (курьерская служба КСЭ)

13.08.2024 (Почта России) 01.08.2024 (курьерская служба КСЭ)

3.

№3 от 23.07.2024 (№856 от 23.07.2024)

Договор поставки от 15.05.2023

(ТН № 2024-03-0072 от 12.03.2024)

(ТН № 2024-03-0087 от 12.03.2024)

349 440,00 418 918,50 (итого 768 358,50)

26.07.2024 (Почта России) 31.07.2024 (курьерская служба КСЭ)

13.08.2024 (Почта России) 01.08.2024 (курьерская служба КСЭ)

Согласно разделу 10 Договора факторинга установлен срок ответа на претензию - «15 (Пятнадцать) рабочих дней с даты получения претензии». На текущий момент указанный срок истёк, ответ на претензии не был получен Фактором, требования не были удовлетворены Клиентом.

Фактор направил Поручителю следующее уведомление о необходимости оплаты просроченной задолженности (претензию) по Накладным:

п/п

Номер и дата уведомления (номер и дата письма)

Договоры поставки

Номер и дата товарной накладной (ТН)

Сумма требования по товарной накладной

(сумма требования общая) руб.

Дата отправки

Дата получения

1.

Уведомление № 947 от 29.07.2024

Договор поставки от 17.07.2020 (ТН№ 2024-03-0153 от 01.03.2024)

Договор поставки от 26.12.2022 (ТН № 2024-03-0006 от 04.03.2024)

Договор поставки

от 15.05.2023 (ТН№ 2024-03-0013

от 03.03.2024 ТН№ 2024-03-0014

от 04.03.2024, ТН № 2024-03-0025

от 04.03.2024, ТН № 2024-03-0038

от 04.03.2024, ТН № 2024-03-0072

от 12.03.2024, ТН № 2024-03-0087

от 12.03.2024)

53 117 607,91 

206 850,00

1 156 491

647 755,50

9 722 811,59

1 364 233,50

349 440,00

418 918,50

(итого: 66 984 108,00)

29.07.2024 (Почта России) 31.07.2024 (курьерская служба КСЭ)

12.08.2024 (Почта России) 01.08.2024 (курьерская служба КСЭ)

Договором поручительства не предусмотрен претензионный порядок, отличный от правил, установленных частью 5 статьи 4 АПК РФ. На текущий момент срок, предусмотренный частью 5 статьи 4 АПК РФ, истёк, ответ на претензию не был получен Фактором, требования не были удовлетворены Поручителем.

Сумма задолженности ответчиков составляет:

- Солидарная задолженность Дебитора, Клиента и Поручителя по оплате денежных требований по Накладным по Договорам поставки: 66 984 108,00 рублей.

- Солидарная задолженность Клиента и Поручителя по уплате комиссии за предоставление финансирования: 4 467 080,10 рублей.

- Солидарная задолженность Клиента и Поручителя по уплате комиссии за административное управление дебиторской задолженностью: 200 952,32 рубля.

- Солидарная задолженность Клиента и Поручителя по уплате комиссии за обработку документов: 480 рублей. 

- Солидарная задолженность Клиента и Поручителя по уплате пени: 2 944 930,09 рублей. 

Итого:

-общая сумма солидарной задолженности Дебитора, Клиента и Поручителя: 66 984 108 руб.;

-общая сумма солидарной задолженности Клиента и Поручителя: 7 613 442,51 руб. 

Направлена истцом в адрес ответчиков претензия от 29.07.2024 №947 оставлена последними без ответа и удовлетворения, в связи с чем истец обратился в суд с заявленными требованиями.

В соответствии со ст. 309 Гражданского кодекса РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В соответствии со ст. 310 Гражданского кодекса РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются.

Согласно подпункту 1 пункта 1 статьи 824 Гражданского кодекса РФ по договору финансирования под уступку денежного требования (договору факторинга) одна сторона (клиент) обязуется уступить другой стороне - финансовому агенту (фактору) денежные требования к третьему лицу (должнику) и оплатить оказанные услуги, а финансовый агент (фактор) обязуется передавать клиенту денежные средства в счет денежных требований, в том числе в виде займа или предварительного платежа (аванса).

Согласно пункту 3 статьи 827 Гражданского кодекса РФ, клиент не отвечает за неисполнение или ненадлежащее исполнение должником требования, являющегося предметом уступки, в случае предъявления его финансовым агентом к исполнению, если иное не предусмотрено договором между клиентом и финансовым агентом. 

В силу пункта 1 статьи 329, пункта 1 статьи 361 Гражданского кодекса РФ исполнение обязательств может обеспечиваться поручительством. По договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

В соответствии с ч. 1 ст. 131 Арбитражного процессуального кодекса РФ ответчик обязан направить или представить в арбитражный суд и лицам, участвующим в деле, отзыв на исковое заявление с указанием возражений относительно предъявленных к нему требований по каждому доводу, содержащемуся в исковом заявлении. Отзыв на исковое заявление направляется в арбитражный суд и лицам, участвующим в деле, заказным письмом с уведомлением о вручении в срок, обеспечивающий возможность ознакомления с отзывом до начала судебного заседания (ч. 3 ст. 131 АПК РФ).

Ответчики отзыв на исковое заявление в порядке ст. 131 Арбитражного процессуального кодекса РФ не представили, доводы истца документально не опровергли.

Согласно ч. 2 ст. 9 Арбитражного процессуального кодекса РФ лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий.

Согласно п. 3.1 ст. 70 Арбитражного процессуального кодекса РФ обстоятельства, на которые ссылается сторона в обоснование своих требований или возражений, считаются признанными другой стороной, если они ею прямо не оспорены или несогласие с такими обстоятельствами не вытекают из иных доказательств, обосновывающих представленные возражения относительно существа заявленных требований.

Согласно п. 1 ст. 65 Арбитражного процессуального кодекса РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Поскольку факт исполнения истцом обязательств по договору установлен судом, ответчиками не представлено доказательств добровольного исполнения обязательств по оплате, как и возражений по существу спора, начисление комиссии и неустойки согласовано сторонами в договоре, договор поручительства является действующим и недействительным не признан, расчет истца судом проверен, суд считает исковые требования документально и нормативно обоснованными и подлежащими удовлетворению в полном объеме.

Расходы по оплате государственной пошлины по иску распределяются в порядке ст. 110 Арбитражного процессуального кодекса РФ.

Руководствуясь ст. ст. 8, 11, 12, 307-310, 314, 330, 807-811, 819 Гражданского кодекса РФ, ст. 4, 27, 28, 64-68, 71, 75, 110, 112, 121, 122, 123, 156, 167-171, 176, 180-182 Арбитражного процессуального кодекса РФ, суд

РЕШИЛ:

Взыскать с ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ТОРГОВЫЙ ДОМ ЭЙ ДЖИ" (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>), ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МОСТОСТРОИТЕЛЬНОЕ УПРАВЛЕНИЕ 18" (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>) в солидарном порядке в пользу АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА "ПЕРВЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК" (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>) задолженность по денежным требованиям по договорам поставки в размере 66 984 108 руб., задолженность по уплате комиссии за предоставление финансирования в размере 7 057 416 руб. 87 коп., задолженность по уплате комиссии за административное управление дебиторской задолженностью в размере 200 952 руб. 32 коп., задолженность по уплате комиссии за обработку документов в размере 480 руб., задолженность по уплате пени в размере 8 211 948 руб. 16 коп., а также расходы по уплате государственной пошлины в размере 200 000 руб.

Взыскать с ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ТОРГОВЫЙ ДОМ ЭЙ ДЖИ" (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>), ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МОСТОСТРОИТЕЛЬНОЕ УПРАВЛЕНИЕ 18" (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>) в солидарном порядке в доход Федерального бюджета Российской Федерации государственную пошлину в размере 687 275 руб. 

Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства, в Девятом арбитражном апелляционном суде, в течение месяца после его принятия судом.

 Судья:

Д.Н. Федорова