Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

Дело № А40-194148/19-137-1715

г. Москва

19 сентября 2019 г.

Резолютивная часть решения объявлена 09 сентября 2019 года

Полный текст решения изготовлен 19 сентября 2019 года

Арбитражный суд города Москвы в составе:

судьи  ФИО1 единолично 

при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО2,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело 

по исковому заявлению ООО «Крепость АТ» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) в лице конкурсного управляющего ФИО3

к ПАО Банк «ФК Открытие» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>)

о признании действий банка незаконными, расторгнуть договор банковского счета                 № 40702810203900000847

при участии:

от истца – согласно протокола;

от ответчика – согласно протокола

УСТАНОВИЛ:

ООО «Крепость АТ» (далее - истец) обратилось в Арбитражный суд города Москвы с исковым заявлением, с учетом уточнений, принятых в порядке статьи 49 АПК РФ об обязании ПАО Банк «ФК Открытие» (далее - ответчик) закрыть счет                          № 40702810203900000847, принадлежащий ООО «Крепость АТ».

Исковые требования мотивированы статьей 859 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Представитель истца в судебном заседании на исковых требованиях настаивал с учетом принятых уточнений.

Представитель ответчика возражал против удовлетворения исковых требований по доводам отзыва.

В силу пункта 27 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 20.12.2006 № 65, если лица, участвующие в деле, извещенные надлежащим образом о времени и месте проведения предварительного судебного заседания, не явились в предварительное судебное заседание и не заявили возражений против рассмотрения дела в их отсутствие, судья вправе завершить предварительное судебное заседание и начать рассмотрение дела в судебном заседании арбитражного суда первой инстанции.

Протокольным определением от 09.09.2019  судом было завершено предварительное судебное заседание и открыто судебное заседание суда первой инстанции. 

Рассмотрев материалы дела и представленные письменные доказательства, выслушав доводы лиц, явившихся в судебное заседание, суд установил следующее.

Решением Арбитражного суда Красноярского края от 30.04.2019 г. по делу № A33-18532/2018 ООО «Крепость АТ» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, далее - Должник) признано банкротом, в отношении него открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим утвержден ФИО3.

Как усматривается из материалов дела, 14.05.2019 года в соответствии с п. 1 ст. 133 Закона о банкротстве конкурсный управляющий направил почтой заявление о расторжении договора банковского счета и закрытии банковского счета (исх. №КПКАТ94 от 21.06.2019 г.), открытого должником в Публичном акционерном обществе банк «Финансовая Корпорация Открытие» (далее - ответчик, ПАО Банк «ФК Открытие», Банк) № 40702810203900000847, также конкурсный управляющий просил перечислить остатки денежных средств (в случае наличия) с указанного счета на основной счет должника, открытый в АО «Газпромбанк».

К заявлению были приложены копия решения Арбитражного суда Красноярского края по делу № A33-18532/2018 от 30.04.2019 г. ООО «Крепость АТ» признано банкротом, в отношении него открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим утвержден ФИО3; копия паспорта конкурсного управляющего ООО «Крепость АТ» ФИО3.

Факт направления вышеуказанного заявления с приложением в адрес ответчика подтверждается отчетом почтовых отправлений от 21.06.2019 г.

В ответ ПАО Банк «ФК Открытие» представил мотивированный отказ от 28.06.2019 г. со ссылкой на п. 8.6 Инструкции Банка России от 30.05.2014 N9 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» (далее - Инструкция № 153-И) о необходимости предоставить лично в офис Банка, вместе с заявлением о закрытии банковского счета, документ удостоверяющий личность или направить по почте в адрес Банка нотариально заверенную копию документа удостоверяющего личность конкурсного управляющего.

Отказ ПАО Банк «ФК Открытие» в закрытии счета должника послужил основанием для обращения истца в Арбитражный суд города Москвы с настоящим исковым заявлением.

Порядок закрытия банковского счета регламентирован в Инструкции № 153-И.

В п. 8.1 Инструкции № 153-И установлено, что основанием для закрытия банковского счета является прекращение договора банковского счета.

Согласно п. 8.6. Инструкции № 153-И для закрытия банковского счета должника в ходе конкурсного производства, конкурсный управляющий представляет документ, удостоверяющий личность, копию судебного акта об утверждении конкурсного управляющего в деле о несостоятельности (банкротстве), письменное заявление о закрытии банковского счета с указанием реквизитов банковского счета, на который подлежит переводу остаток денежных средств на счете, реквизитов банка получателя средств. В случае если распоряжение о переводе остатка денежных средств по банковскому счету составляется и подписывается банком, карточка в банк не представляется.

Из пункта 8.6 Инструкции Банка России № 153-И не следует обязательное предоставление нотариально заверенной копии документа, удостоверяющего личность представителя клиента банка.

Наличие более одного счета должника-банкрота затрудняет контроль за поступлением и расходованием денежных средств на счетах должника, ведет к необоснованным тратам за обслуживание банковского счета.

По мнению истца, у ПАО Банк «ФК Открытие» отсутствовали правовые основания для отказа в закрытии банковского счета должника при непредставлении конкурсным управляющим нотариально заверенной копии документа, удостоверяющего личность.

Как указывает истец, ПАО Банк «ФК Открытие» располагает общедоступной информацией о банкротстве клиента и утвержденной кандидатуре конкурсного управляющего Должника, опубликованной в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве, и сведениями о принятых по делу о банкротстве судебных актах, размещенных в разделе «Картотека арбитражных дел» на официальном сайте kad.arbitr.ru в информационно-телекоммуникационной сети Интернет. Требования ПАО Банк «ФК Открытие» явиться конкурсному управляющему лично для закрытия счета действующим законодательством или направить нотариально заверенную копию документа, удостоверяющего личность, не предусмотрено.

Согласно статье 859 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) договор банковского счета расторгается по заявлению клиента в любое время. Расторжение договора банковского счета является основанием закрытия счета клиента.

Доводы ответчика об отсутствии оснований для закрытия счета, в связи с непредставлением заявителем нотариально заверенного документа, удостоверяющего личность, отклоняются судом как основанные на ошибочном толковании норм права.

Положения Федерального закона  от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в данном случае неприменимы, поскольку на счете                                                 № 40702810203900000847 денежные средства отсутствуют (отсутствие денежных средств на счете подтверждено в судебном заседании представителем ответчика). 

Нотариальное заверение конкурсным управляющим паспорта приведет к увеличению расходов на процедуру банкротства должника.

Согласно статье 71 АПК РФ арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств (часть 1).

Каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений (статья 65 АПК РФ).

При таких обстоятельствах, исковые требования признаются судом обоснованными и подлежащими удовлетворению.

Расходы по госпошлине возлагаются на ответчика в порядке ст. 110 АПК РФ. 

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 8, 11, 12, 859 ГК РФ,  ст.ст. 49, 65, 66, 71, 110, 112, 123, 156, 167-171, 176 АПК РФ, суд

Р Е Ш И Л :

Обязать ПАО Банк «ФК Открытие» закрыть счет № 40702810203900000847, принадлежащий ООО «Крепость АТ».

Взыскать с  ПАО Банк «ФК Открытие» в доход федерального бюджета  государственную пошлину в размере 6 000 (шесть тысяч) руб. 00 коп.

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд. 

Судья:

ФИО1