ПОСТАНОВЛЕНИЕ

г. Москва

05.09.2017

Дело № А40-31573/16

Резолютивная часть постановления объявлена 30.08.2017

Полный текст постановления изготовлен 05.09.2017

Арбитражный суд Московского округа

в составе:

председательствующего-судьи Зверевой Е. А., 

судей Мысака Н.Я. Михайловой Л.В., 

при участии в заседании: 

от ООО «Техкомтрейд» -ФИО1- дов. от 12.12.2016 сроком до29.12.2017 

от к/у КБ «Альта-Банк» в лице ГК АСВ – ФИО2- дов. от 20.07.2017 р № 

23040 

рассмотрев 30.08.2017 года в судебном заседании кассационную жалобу  

общества с ограниченной ответственностью «Техкомтрейд»   

на определение от 29.03.2017  

Арбитражного суда города Москвы  

вынесенное судьей Ивановым А.А., 

на постановление от 31.05.2017  

Девятого арбитражного апелляционного суда, 

принятое судьями Порывкиным П.А., Масловым А.С., Сафроновой М.С. 

по заявлению конкурсного управляющего Коммерческий банк «Альта-Банк» (закрытое акционерное общество) – ГК «АСВ» о признании недействительными сделками банковский операций по списанию денежных средств с расчетного счета общества с ограниченной ответственностью «Техкомтрейд»   по делу о несостоятельности (банкротстве) Коммерческий банк «Альта-Банк» 

(закрытое акционерное общество) 

УСТАНОВИЛ:

определением Арбитражного суда города Москвы от 24.02.2016 г. принято заявление ЦБ РФ о признании несостоятельным (банкротом) кредитной организации КБ «Альта-Банк» (ЗАО). Возбуждено производство по делу № А40-31573/2016-38-55Б.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 07.04.2016 г. КБ «Альта-Банк» (ЗАО) (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, 125047, 

<

...>) признан несостоятельным (банкротом). Функции конкурсного управляющего КБ «Альта-Банк» (ЗАО) возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов», о чем опубликовано сообщение в газете «Коммерсантъ» №o 71 от 23.04.2016 г.

07.10.2016 в Арбитражный суд г. Москвы поступило заявление конкурсного управляющего КБ «Альта-Банк» (ЗАО) к ответчикам ООО «Техкомтрейд» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>), ООО «Каримпорт» (ИНН 

<

***> ОГРН 

<

***>), ООО «Форклифтимпорт» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) о признании недействительными банковских операций по списанию с расчетного счета ООО «Техкомтрейд» № 40702810300000007592, открытого в КБ «Альта-Банк» (ЗАО) денежных средств в счет погашения задолженности ООО «Техкомтрейд» по договору об открытии кредитной линии № РКЛ-738-0-2014 от 23.12.2014, договору об открытии кредитной линии № РКЛ-740-0-2014 от 23.12.2014, договору об открытии кредитной линии № РКЛ-741-0-2014 от 23.12.2014 денежных средств в общем размере 300 936 306,43 руб., совершенных в период с 12.01.2016 по 27.01.2016 и применении последствий их недействительности.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 29.03.2017 по делу № А40-31573/16 требования конкурсного управляющего о признании сделки недействительной и применении последствий ее недействительности удовлетворены.

Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 31.05.2017 указанное определение оставлено без изменения.

Не согласившись с определением суда первой инстанции и постановлением суда апелляционной инстанции, ООО «Техкомтрейд» обратилось в Арбитражный суд Московского округа с кассационной жалобой, в которой просит удовлетворить кассационную жалобу, отменить определение и постановление, направить дело на новое рассмотрение. Заявитель в кассационной жалобе указывает на неправильное применение судами норм материального и процессуального права и неполное выяснение обстоятельств, имеющих значение для рассмотрения данного дела. Заявитель, в том числе, указал, что нарушения судами первой и апелляционной инстанций норм материального и процессуального права привели к необоснованному принятию настоящего определения. Заявитель указал, в том числе, что суды не применили норму материального права, в частности ст. 61.3, п. 2 ст. 61.4 Федерального закона о несостоятельности (банкротстве), а также имеет место недоказанность обстоятельств, имеющих существенное значение для дела.

В заседании суда кассационной инстанции заявитель кассационной жалобы поддержал доводы кассационной жалобы.

В заседании суда кассационной инстанции представитель к/у КБ «Альта-Банк» в лице ГК АСВ возражал против удовлетворения кассационной жалобы.

Иные лица, участвующие в деле, надлежащим образом извещенные о времени и месте рассмотрения кассационной жалобы, в судебное заседание не явились, что, согласно части 3 статьи 284 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, не является препятствием для рассмотрения дела в его отсутствие.

В соответствии с абзацем 2 части 1 статьи 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (в редакции Федерального закона от 27.07.2010 № 228-ФЗ) информация о времени и месте судебного заседания была опубликована на официальном интернет-сайте http://kad.arbitr.ru.

Изучив материалы дела, обсудив доводы кассационной жалобы, проверив в порядке статей 286, 287, 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации законность обжалованных судебных актов, судебная коллегия суда кассационной инстанции не находит оснований для отмены определения и постановления по доводам кассационной жалобы, поскольку они основаны на неправильном толковании заявителем норм материального права и направлены на переоценку исследованных судами доказательств, что, в силу норм статьи 286 и части 2 статьи 287 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, не входит в полномочия суда кассационной инстанции.

В соответствии с ч. 1 ст. 189.90 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», сделка, совершенная кредитной организацией или иным лицом за ее счет, может быть признана арбитражным судом, рассматривающим дело о банкротстве кредитной организации, недействительной по заявлению конкурсного управляющего в порядке и по основаниям, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, Гражданским кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами, с учетом особенностей, установленных настоящим параграфом. К оспариванию таких сделок применяются правила, предусмотренные пунктами 1 - 10 статьи 189.40 настоящего Федерального закона.

Периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства должника, указанные в ст. 61.2, 61.3 и п. 4 ст. 61.6 Закона о банкротстве, исчисляются, начиная с даты назначения Банком России временной администрации.

В соответствии с п. 1 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 г. №o 63 по правилам главы III.1 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» могут, в частности, оспариваться:

1) действия, являющиеся исполнением гражданско-правовых обязательств (в том числе наличный или безналичный платеж должником денежного долга кредитору, передача должником иного имущества в собственность кредитора), или иные действия, направленные на прекращение обязательств (заявление о зачете, соглашение о новации, предоставление отступного и т.п.);

2) банковские операции, в том числе списание банком денежных средств со счета клиента банка в счет погашения задолженности клиента перед банком или другими лицами (как безакцептное, так и на основании распоряжения клиента).

Таким образом, банковские операции являются сделками, по которым банк выполняет принятые на себя обязательства перед клиентом по договору банковского счета.

Как установлено п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве, сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности, при наличии одного из следующих условий:

- сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки;

- сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки;

- сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения не наступил, одних кредиторов при наличии неисполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами;

- сделка привела к тому, отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством РФ «О несостоятельности (банкротстве)».

При этом для признания сделки совершенной с предпочтением, существенным обстоятельством является само наличие денежных обязательства Банка перед иными (помимо получившего имущество) кредиторами, в частности кредиторами по вкладам, банковским счетам и др.

Данная сделка может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена в течение одного месяца до назначения в кредитную организацию временной администрации Банка России.

Применительно к банкротству кредитных организаций указанный месячный срок определяется по дате назначения в кредитную организацию временной администрации Банка России (ст. 189.40 Закона о банкротстве).

Судами установлено, что временная администрация по управлению КБ «Альта-Банк» (ЗАО) назначена с 08.02.2016 в связи с чем оспариваемые банковские операции совершены менее чем за один месяц до даты отзыва у Банка лицензии на осуществление банковских операций и назначения временной администрации.

Согласно разъяснениям, изложенным в п. 11 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 № 63, если сделка с предпочтением была совершена после принятия судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия судом заявления о признании должника банкротом, то в силу п. 2 ст. 61.3 Закона о банкротстве, для признания ее недействительной достаточно обстоятельств, указанных в п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве, в связи с чем наличия иных обстоятельств, предусмотренных п. 3 данной статьи (в частности, недобросовестности контрагента) не требуется.

Как усматривается из материалов дела, 23.12.2014 между КБ «Альта-Банк» (ЗАО) (далее - Банк) и ООО «Техноснабимпорт» (далее - Заемщик) заключен договор об открытии кредитной линии № РКЛ-738/0-2014, согласно которому банк обязался предоставить заемщику кредит на сумму 150 000 000,00 руб. Срок возврата кредита установлен до 20.10.2017. За пользование кредитом заемщик уплачивает банку 14,00% годовых.

Обязательства Заемщика по договору об открытии кредитной линии № РКЛ-738/0-2014 от 23.12.2014 обеспечиваются залогом товаров в обороте в соответствии с договором о залоге товаров в обороте № ДЗ-738/0-2014-1 от 19.01.2016 (залогодатель - ООО «Техкомтрейд»).

Банк исполнил принятые на себя обязательства по договору об открытии кредитной линии № РКЛ-738-0-2014 от 23.12.2014, предоставив ООО «Техноснабимпорт» кредитные денежные средства в размере 150 000 000,00 руб., что подтверждается выпиской ссудному счету № 45206810200000203421.

11.01.2016 между ООО «Техноснабимпорт» и ООО «Техкомтрейд» был заключен Договор о переводе долга № 1, согласно которому ООО «Техноснабимпорт» переводит все свои обязательства, возникшие из Договора об открытии кредитной линии № РКЛ-738-0-2014 от 23.12.2014, на ООО «Техкомтрейд».

27.01.2016 ООО «Техкомтрейд» со своего расчетного счета № 40702810300000007592, открытого в КБ «Альта-Банк» (ЗАО) осуществил ряд банковских операций в счет погашения задолженности по договору об открытии кредитной линии № РКЛ-738-0-2014 от 23.12.2014, а именно:

- в счет погашения основного долга по договору об открытии кредитной линии № РКЛ-738-0-2014 от 23.12.2014:

27.01.2016 на сумму 102 010 000,00 руб.;

- в счет погашения задолженности по уплате процентов по договору об открытии кредитной линии № РКЛ-738-0-2014 от 23.12.2014:

12.01.2016 на сумму 39 020,21 руб.;

20.01.2016 на сумму 1 171 782,51 руб.;

27.01.2016 на сумму 273 141,53 руб.

В совокупности указанные платежи составили 103 493 944,25 руб., т.е. ООО «Техкомтрейд» осуществило полное досрочное погашение задолженности по уплате основного долга и процентов по договору об открытии кредитной линии № РКЛ-738-0-2014 от 23.12.2014.

23.12.2014 между КБ «Альта-Банк» (ЗАО) (далее - Банк) и ООО «Каримпторт» (далее - Заемщик) заключен договор об открытии кредитной линии № РКЛ-740/0-2014, согласно которому банк обязался предоставить заемщику кредит на сумму 150 000 000,00 руб. Срок возврата кредита установлен до 20.10.2017. За пользование кредитом заемщик уплачивает Банку 14,00% годовых.

Обязательства заемщика по договору об открытии кредитной линии № РКЛ-740/0-2014 от 23.12.2014 обеспечиваются залогом товаров в обороте в соответствии с Договором о залоге товаров в обороте № ДЗ-740/0-2014-1 от 19.01.2016 (залогодатель - ООО «Техкомтрейд»).

Банк исполнил принятые на себя обязательства по Договору об открытии кредитной линии № РКЛ-740-0-2014 от 23.12.2014, предоставив ООО «Каримпторт» кредитные денежные средства в размере 150 000 000,00 руб., что подтверждается выпиской ссудному счету № 45207810700000303752.

29.12.2015 между ООО «Каримпорт» и ООО «Техноснабимпорт» был заключен

Договор о переводе долга № 1, согласно которому ООО «Каримпорт» переводит все свои обязательства, возникшие из Договора об открытии кредитной линии № РКЛ-740-0-2014 от 23.12.2014, на ООО «Техноснабимпорт».

11.01.2016 между ООО «Техноснабимпорт» и ООО «Техкомтрейд» был заключен Договор о переводе долга № 2, согласно которому ООО «Техноснабимпорт» переводит все свои обязательства, возникшие из Договора об открытии кредитной линии № РКЛ-740-0-2014 от 23.12.2014, на ООО «Техкомтрейд».

27.01.2016 ООО «Техкомтрейд» со своего расчетного счета № 40702810300000007592, открытого в КБ «Альта-Банк» (ЗАО) осуществил ряд банковских операций в счет погашения задолженности по Договору об открытии кредитной линии № РКЛ-740-0-2014 от 23.12.2014, а именно:

- в счет погашения основного долга по Договору об открытии кредитной линии № РКЛ-740-0-2014 от 23.12.2014:

27.01.2016 на сумму 145 600 000,00 руб.;

- в счет погашения задолженности по уплате процентов по Договору об открытии кредитной линии № РКЛ-740-0-2014 от 23.12.2014:

12.01.2016 на сумму 55 693,99 руб.;

20.01.2016 на сумму 1 680 169,35 руб.;

27.01.2016 на сумму 389 857,92 руб.

В совокупности, указанные платежи составили 147 725 721,26 руб., т.е. ООО «Техкомтрейд» осуществило полное досрочное погашение задолженности по уплате основного долга и процентов по Договору об открытии кредитной линии № РКЛ-740-0-2014 от 23.12.2014.

23.12.2014 между КБ «Альта-Банк» (ЗАО) (далее - Банк) и ООО «Форклифтимпорт» (далее - Заемщик) заключен договор об открытии кредитной линии № РКЛ-741/0-2014, согласно которому банк обязался предоставить заемщику кредит на сумму 50 000 000,00 руб. Срок возврата кредита установлен до 20.10.2016. За пользование кредитом заемщик уплачивает Банку 14,00% годовых.

Банк исполнил принятые на себя обязательства по договору об открытии кредитной линии № РКЛ-741-0-2014 от 23.12.2014, предоставив ООО «Форклифтимпорт» кредитные денежные средства в размере 50 000 000,00 руб., что подтверждается выпиской ссудному счету № 45206810000000106595.

29.12.2015 между ООО «Форклифтимпорт» и ООО «Техноснабимпорт» был заключен договор о переводе долга № 1, согласно которому ООО «Форклифтимпорт» переводит все свои обязательства, возникшие из Договора об открытии кредитной линии № РКЛ-741-0-2014 от 23.12.2014, на ООО «Техноснабимпорт».

11.01.2016 между ООО «Техноснабимпорт» и ООО «Техкомтрейд» был заключен Договор о переводе долга № 2, согласно которому ООО «Техноснабимпорт» переводит все свои обязательства, возникшие из договора об открытии кредитной линии № РКЛ-741-0-2014 от 23.12.2014, на ООО «Техкомтрейд».

27.01.2016 ООО «Техкомтрейд» со своего расчетного счета № 40702810300000007592, открытого в КБ «Альта-Банк» (ЗАО) осуществил ряд банковских операций в счет погашения задолженности по договору об открытии кредитной линии № РКЛ-741-0-2014 от 23.12.2014, а именно:

- в счет погашения основного долга по договору об открытии кредитной линии № РКЛ-741-0-2014 от 23.12.2014:

27.01.2016 на сумму 49 000 000,00 руб.;

- в счет погашения задолженности по уплате процентов по договору об открытии кредитной линии № РКЛ-740-0-2014 от 23.12.2014:

12.01.2016 на сумму 18 743,17 руб.; 20.01.2016 на сумму 566 695,56 руб.; 27.01.2016 на сумму 131 202,19 руб.

В совокупности, указанные платежи составили 49 716 640,92 руб., т.е. ООО «Техкомтрейд» осуществило полное досрочное погашение задолженности по уплате основного долга и процентов по договору об открытии кредитной линии № РКЛ-741-0-2014 от 23.12.2014.

Указанные платежи в счет погашения задолженности ООО «Техкомтрейд» по договору об открытии кредитной линии № РКЛ-738-0-2014 от 23.12.2014, по договору об открытии кредитной линии № РКЛ-740-0-2014 от 23.12.2014, по договору об открытии кредитной линии № РКЛ-741-0-2014 от 23.12.2014 в совокупном размере 300 936 306,43 руб. были осуществлены ООО «Техкомтрейд» за счет денежных средств, поступивших на его расчетный счет № 40702810300000007592 со счетов, также открытых в КБ «Альта-Банк» (ЗАО), т.е. Заемщик в течение одного операционного дня все денежные средства, поступавшие на его расчетный счет, незамедлительно перечислял в счет погашения задолженности по кредиту.

Исследовав и оценив доводы сторон и собранные по делу доказательства в соответствии с требованиями статей 67, 68, 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, руководствуясь положениями действующего законодательства, суды первой и апелляционной инстанций, правильно определили правовую природу спорных правоотношений, с достаточной полнотой выяснили имеющие значение для дела обстоятельства, принимая во внимание, суды пришли к правомерному и обоснованному выводу том, что конкурсным управляющим доказано и подтверждается материалами дела, что на момент совершения оспариваемой сделки у должника имелись иные кредиторы обязательства перед которыми у должника возникли до возникновения обязательствЮ перед ответчиком, в частности перед ФИО3, а также другими клиентами Банка, платежные поручения которых не были исполнены и были помещены в картотеку неисполненных платежных поручений.

При этом, судами установлено, что спорные банковские операции производились в период с 12.01.2016 по 27.01.2016 на общую сумму 300 936 306,43 руб., т.е. погашение кредита производилось вне рамок графика как по сроку, так и по сумме платежей, при наличии в Банке картотеки неисполненных платежных поручений.

Мотивы, по которым суды пришли к указанным выводам, изложены в судебных актах. Оснований для их переоценки у суда кассационной инстанции не имеется.

Доводы кассационной жалобы, аналогичные доводам, ранее изложенным в апелляционной жалобе, были предметом рассмотрения в суде апелляционной инстанции, им дана надлежащая оценка.

В соответствии с частью 3 статьи 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации нарушение или неправильное применение норм процессуального права является основанием для изменения или отмены решения, постановления арбитражного суда, если это нарушение привело или могло привести к принятию неправильного решения, постановления. Таких нарушений судами не допущено.

Переоценка имеющихся в материалах дела доказательств и установленных судами обстоятельств находится за пределами компетенции и полномочий арбитражного суда кассационной инстанции, определенных положениями статей 286, 287 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Ссылка заявителя кассационной жалобы на то, что судом неверно применены нормы закона, что повлекло за собой вынесение незаконного судебного акта, судом кассационной инстанции отклоняется, поскольку иная оценка заявителем жалобы установленных судом фактических обстоятельств дела и толкование положений закона не означает допущенной при рассмотрении дела судебной ошибки.

Суд кассационной инстанции полагает, что выводы судов соответствуют фактическим обстоятельствам дела и основаны на положениях действующего законодательства, в связи с чем оснований для иной оценки выводов судов у суда кассационной инстанции не имеется.

Доводы кассационной жалобы, изучены судом, однако, они подлежат отклонению как направленные на переоценку выводов суда по фактическим обстоятельствам дела, что, в силу статьи 287 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, недопустимо при проверке судебных актов в кассационном порядке.

Оснований, предусмотренных статьей 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, для изменения или отмены обжалуемых в кассационном порядке судебных актов, по делу не имеется.

Исходя из изложенного и руководствуясь статьями 284-290 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда города Москвы от 29.03.2017, постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 31.05.2017 по делу № А40-31573/16 оставить без изменения ,кассационную жалобу- без удовлетворения. 

 

Председательствующий-судья                 Е.А. Зверева   

 

Судьи:                    Н.Я. Мысак  

 

         Л.В. Михайлова