Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

27 июля 2021 года                                                          Дело № А40- 122357/21-145-937

Резолютивная часть решения объявлена 26 июля 2021 года

Полный текст решения изготовлен 27 июля 2021 года

Арбитражный суд в составе:                              

Председательствующего судьи М.Т. Кипель

При ведении протокола судебного заседания секретарем с/з ФИО1,

Рассмотрев в открытом судебном заседании суда дело по заявлению 

Главного управления Федеральной службы судебных приставов по г. Москве (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>, дата регистрации: 23.12.2004, 125047, 

<

...>)

к ООО "Бюро кредитной безопасности "РУССКОЛЛЕКТОР" (129515, 

<

...>, эт 2 ком 14 пом II, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 03.02.2006, ИНН: 

<

***>)

о привлечении к административной ответственности по ч. 2 ст.14.57 КоАП РФ, 

В судебное заседание явились:

от заявителя: ФИО2 (по дов. от 15.09.2020 г. № Д-77922/20-111-СЗ удост.);

от ответчика: ФИО3 (по дов. от 223.06.2021 г. № б/н, паспорт);

УСТАНОВИЛ:

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по г.Москве (заявитель) обратилось в Арбитражный суд г.Москвы с заявлением о привлечении  ООО "Бюро кредитной безопасности "РУССКОЛЛЕКТОР" к административной ответственности по ч.2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Представитель заявителя поддержал требования по доводам, изложенным в заявлении.

Ответчик возражает против удовлетворения заявленных требований, ссылается на отсутствие состава правонарушения.

Заслушав явившихся представителей, исследовав материалы дела и оценив имеющиеся в деле доказательства в их совокупности и взаимосвязи, арбитражный суд приходит к выводу, что требование заявителя подлежит удовлетворению, исходя из следующего.

В соответствии со ст. 202 АПК РФ, дела о привлечении к административной ответственности юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в связи с осуществлением ими предпринимательской и иной экономической деятельности, отнесенные федеральным законом к подведомственности арбитражных судов, рассматриваются по общим правилам искового производства, предусмотренным настоящим Кодексом, с особенностями, установленными в настоящей главе и федеральном законе об административных правонарушениях. Производство по делам о привлечении к административной ответственности возбуждается на основании заявлений органов и должностных лиц, уполномоченных в соответствии с федеральным законом составлять протоколы об административных правонарушениях (далее в параграфе 1 главы 25 настоящего Кодекса - административные органы) и обратившихся с требованием о привлечении к административной ответственности указанных в части 1 настоящей статьи лиц, осуществляющих предпринимательскую и иную экономическую деятельность.

12.01.2017 ООО «БКБ «РУССКОЛЛЕКТОР» включено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности. Свидетельство от 12.01.2017 № 1/17/77000-КЛ.

Как следует из материалов дела, на основании Приказа руководителя ГУФССП России по г. Москве от 15.03.2021 № 193 (далее - Приказ) проведена плановая выездная проверка в отношении Общества с ограниченной ответственностью «Бюро кредитной безопасности «РУССКОЛЛЕКТОР» (далее - ООО «БКБ «РУССКОЛЛЕКТОР», Общество).

Проверка проведена в рамках государственного контроля (надзора) за деятельностью включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности в соответствии с Ежегодным планом проведения плановых проверок юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на 2021, утвержденного руководителем ГУФССП России по. г. Москве.

Задачей настоящей проверки являлась проверка соответствия ООО «БКБ «РУССКОЛЛЕКТОР» и его деятельности требованиям Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

26.03.2021 копия Приказа вручена генеральному директору ООО «БКБ «РУССКОЛЛЕКТОР» ФИО4

Проверка, согласно Приказа, осуществлялась 20 рабочих дней, в период 01.04.2021 по 28.04.2021.

28.04.2021 по итогам проверки составлен Акт № 9, который тогда же получен представителем ООО «БКБ «РУССКОЛЛЕКТОР» по доверенности ФИО5

Во исполнение задач проводимой проверки в соответствии с п. 11 Приказа осуществлены проверочные мероприятия в ходе которых установлено, что при осуществлении действий, направленных на взыскание просроченной задолженности ФИО6 ООО «БКБ «РУССКОЛЛЕКТОР» допущены нарушения обязательных требований, предусмотренных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

На основании собранных в ходе проверки сведений, установлено следующее.

ООО «БКБ «РУССКОЛЛЕКТОР» осуществлялись мероприятия по взысканию просроченной задолженности ФИО6

Взаимодействие осуществлялось посредством голосовых сообщений (IVR-сообщения) и телефонных переговоров по номеру телефона 

<

***> 836-хх-хх (указанному в карточке должника ФИО6, как принадлежащему должнику), а также по номеру телефона 

<

***> 846-хх-хх.

Мероприятия ООО «БКБ «РУССКОЛЛЕКТОР» по взысканию просроченной задолженности ФИО6 осуществлялось на основании агентского договора с ПАО «МТС».

В ходе осуществления мероприятий, направленных на взыскание просроченной задолженности ФИО6 взаимодействие посредством направления голосовых сообщений и телефонных переговоров, в том числе осуществлялось с третьим лицом.

ООО «БКБ «РУССКОЛЛЕКТОР» представлена аудиозапись телефонного разговора, состоявшегося по инициативе владельца телефонного номера 23.11.2020.

В ходе прослушивания аудиозаписи от 23.11.2020 установлено, что непосредственное взаимодействие посредством телефонного разговора состоялось по вопросам взыскания просроченной задолженности ФИО6 между сотрудником ООО «БКБ «РУССКОЛЛЕКТОР» и женщиной (не представилась), знакомой должника, то есть третьим лицом. 

В ходе телефонного разговора женщина просит разъяснить ей почему на ее телефонный номер 

<

***> 846-хх-хх поступают голосовые сообщения от общества с требованием погасить задолженность перед ПАО «МТС». 

Сотрудник ООО «БКБ «РУССКОЛЛЕКТОР» поясняет, что сообщения ей приходят по вопросам задолженности ФИО6 и спрашивает о том, знаком ли ей должник. Женщина поясняет, что должник ей знаком, но никакого отношения она к нему не имеет, где он находится она не знает, указанный номер телефона принадлежит ей, номер телефона для контакта с ФИО6 она никому не предоставляла, почему ФИО6 указал ее номер телефона для связи с ним, пояснить не может. Сотрудник обещает зафиксировать данную информацию.

Согласно информации, имеющейся в карточке должника, телефонный номер 

<

***> 846-хх-хх принадлежит ФИО7.

После телефонного разговора 23.11.2020, ООО «БКБ «РУССКОЛЛЕКТОР», согласно предоставленной детализации, игнорировало возражения третьего лица на осуществление взаимодействия с ним по вопросам просроченной задолженности ФИО6 и продолжило направлять голосовые сообщения на телефонный номер 

<

***> 846-хх-хх, принадлежащий третьему лицу (ФИО7) 30.11.2020, 07.12.2020 и 14.12.2020.

Согласно ч.1 ст.6 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

В соответствии с ч.5 ст.4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий:

1)имеется согласие должника на осуществление направленного на возвратего просроченной задолженности взаимодействие с третьим лицом;

2)третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с нимвзаимодействия.

Указанное согласие в силу ч. 6 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ должно быть дано в письменной форме в виде отдельного документа, содержащее в том числе согласие должника на обработку персональных данных.

Должником, согласно п. 1 ч. 2 ст. 2 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, является физическое лицо, имеющее просроченное денежное обязательство.

Таким образом установлено, что ООО «Бюро кредитной безопасности «РУССКОЛЛЕКТОР» при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности ФИО6, 30.11.2020, 07.12.2020 и 14.12.2020 нарушены требования, предусмотренные ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Учитывая изложенное, в действиях Общества с ограниченной ответственностью «Бюро кредитной безопасности «РУССКОЛЛЕКТОР» усматриваются признаки административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Вина ООО «БКБ «РУССКОЛЛЕКТОР» полностью доказана, факт совершения юридическим лицом, включенным в государственный реестр, административного правонарушения, выразившегося в совершении лицом, действующим от лица кредитора действий, направленных на возврат просроченной задолженности, нарушающих установленные Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ нормы, подтверждаются имеющимися документами и материалами проведенной плановой выездной проверки.

Обстоятельства, исключающие производство по делу об административном правонарушении в отношении ООО «БКБ «РУССКОЛЛЕКТОР», изложенные в ст. 24.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, отсутствуют.

Обстоятельства отягчающие административную ответственность ООО «БКБ «РУССКОЛЛЕКТОР»: в соответствии с п. 2 ч. 1 ст. 4.3 КоАП Российской Федерации повторное совершение однородного административного правонарушения, то есть совершение административного правонарушения в период, когда лицо считается подвергнутым административному наказанию в соответствии со статьей 4.6 настоящего Кодекса за совершение однородного административного правонарушения.

По факту выявленного административного правонарушения 26.05.2021 заместителем начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности ГУФССП России по г. Москве ФИО8 в присутствии представителя ООО «БКБ «РУССКОЛЛЕКТОР» ФИО9 составлен протокол № 93/21/922/77 об административном правонарушении.

Суд обращает внимание, что ООО «БКБ РУССКОЛЛЕКТОР»  неоднократно привлекалось к административной ответственности за аналогичные правонарушения: А40-220113/2020 от 12.11.2020 АС г. Москвы; А35-8379/2020 от 22.10.2021 АС Курской области; А34-11532/2020 от 04.09.2020 АС Курганской области; А46-3797/2020 от 28.02.2020 АС Омской области.

Таким образом, в действиях ООО "Бюро кредитной безопасности "РУССКОЛЛЕКТОР" усматриваются  признаки административного правонарушения, предусмотренного ч.2 ст.14.57 КоАП РФ, а именно: совершение юридическим   лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих  деятельность по возврату  просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, действий, направленных возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

В соответствии с ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи,  влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от пяти тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на должностных лиц - от десяти тысяч до ста тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

Согласно ч.2 ст.14.57 КоАП РФ нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Таким образом, объективную сторону вмененного административного правонарушения, предусмотренное ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, составляет совершение юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Согласно ч. 1 ст. 1 Закона № 230-ФЗ настоящий Федеральный закон в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

Факт осуществления лицом, привлекаемым к административной ответственности, деятельности по возврату просроченной задолженности физического лица подтверждается материалами дела об административном правонарушении.

Суд отмечает, что срок составления протокола не является пресекательным.

С учетом изложенного, суд установил, что процедура привлечения ответчика к административной ответственности, заявителем соблюдена. Протокол по делу об административном правонарушении составлен надлежащим должностным лицом в пределах своей компетенции и при наличии достаточных оснований и с соблюдением прав ответчика. 

На основании ч.1 ст.1.5 КоАП РФ лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина.

Согласно разъяснениям, содержащимся в п.16.1 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 02.06.2004 №10 «О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях», в отношении вины юридических лиц требуется установить возможность соблюдения соответствующим лицом правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, но им не были приняты все зависящие меры по их соблюдению.

В настоящем случае, указанное лицо имело возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ предусмотрена административная ответственность, однако, им не были предприняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Доводы ответчика по настоящему делу судом отклоняются как необоснованные, и противоречащие представленными в материалы дела доказательствам.

При таких обстоятельствах, суд установил, что требования заявителя подлежат удовлетворению.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 167, 170, 176, 205, 206 АПК РФ, арбитражный суд 

РЕШИЛ:

Привлечь ООО "Бюро кредитной безопасности "РУССКОЛЛЕКТОР" (129515, 

<

...>, эт 2 ком 14 пом II, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 03.02.2006, ИНН: 

<

***>) к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57  КоАП РФ, назначить наказание в виде административного штрафа в размере - 70 000 (семьдесят тысяч) руб. 

Реквизиты для зачисления штрафа: УФК по Москве (ГУФССП России по г. Москве, л/с 

<

***>) ИНН 

<

***> КПП 771001001, ОКТМО 45382000, р/с 

<

***>, БИК 004525988 ГУ Банка России по ЦФО/УФК по г. Москве г. Москва, единый к/сч. 401 028 105 453 700 000 03, КБК 322 1 16 01141 01 9002 140, УИН 322 770 002 100 000 93011.

Платежное поручение об оплате штрафа представить в арбитражный суд во избежание двойного списания денежных средств со счета плательщика.

Решение может быть обжаловано в течение десяти дней со дня принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья М.Т. Кипель