АРБИТРАЖНЫЙ  СУД  

НИЖЕГОРОДСКОЙ  ОБЛАСТИ

 

Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А43-14332/2023

 

г. Нижний Новгород                                                                     17 октября 2023 года

 

Резолютивная часть решения объявлена 10 октября 2023 года

Решение изготовлено в полном объеме  17 октября 2023 года

 

Арбитражный суд в составе судьи Трошиной Наталии Владимировны (шифр дела 47-370), при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1, рассмотрев в судебном заседании дело 

по иску общества с ограниченной ответственностью «СТ», г.Нижний Новгород (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>),

к ответчику акционерному обществу «РайффайзенБанк», г.Москва в лице филиала "Поволжский" г.Нижний Новгород (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>),

при участии в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Приволжскому федеральному округу, г.Нижний Новгород (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>), Центральный Банк Российской Федерации, г.Москва в лице Волго-Вятского главного управления Центрального Банка Российской Федерации, г.Нижний Новгород,

об обязании возобновить операции по счету и признании незаконными действий банка,

при участии:

истца: ФИО2- представитель по доверенности, ФИО3, представитель по доверенности,

ответчика: ФИО4-  представитель по доверенности;

третьи лица: ФИО5- представитель по доверенности, ФИО6, представитель по доверенности.

установил:

общество с ограниченной ответственностью «СТ» г.Нижний Новгород обратилось в Арбитражный суд Нижегородской области с иском к акционерному обществу «РайффайзенБанк», г.Москва в лице филиала "Поволжский" г.Нижний Новгород,  об обязании возобновить операции по счету и признании действий банка незаконными.

Ответчик в отзыве на иск и в письменных пояснениях не согласился с заявленными требованиями, просит в иске отказать, пояснив, что присвоение высокого уровня риска  осуществлено и подтверждено межведомственной комиссией, в отношении ООО «СТ» выявлены признаки подозрительных операций и осуществления фиктивной хозяйственной деятельности клиента, приостановление доступа к системе Онлайн произведено в соответствии с законом и договором,  предоставленный истцом по запросу Банка комплект документов был неполным.  

Третье лицо (Центральный Банк Российской Федерации) в письменных объяснениях указало, что ООО «СТ» отнесено АО «Райффайзенбанк» и Банком России к высокой степени (уровню) риска совершения подозрительных операций. Межведомственной комиссией 03.04.2023 по результатам рассмотрения заявления ООО «СТ» от 02.03.2023 принято решение о наличии оснований для применения к заявителю мер, о чем ему сообщено письмом от 04.04.2023 № 59-5-3/20587. Третье лицо отмечает, что в судебном порядке решение межведомственной комиссии не обжаловалось, что свидетельствует о выборе заявителем ненадлежащего способа защиты права. Таким образом, основания для удовлетворения заявленных требований отсутствуют.

Изучив представленные в дело доказательства, суд приходит к следующим выводам.

Как следует из материалов дела, ООО «СТ» осуществляет хозяйственную деятельность на территории РФ с 21.03.2017, основным видом деятельности является торговля оптовая прочими машинами и оборудованием.

05.04.2017 по заявлению ООО «СТ», между истцом и Банком был заключен договор банковского (расчетного) счета (далее - договор), предметом которого является оказание Банком истцу услуг по открытию, ведению расчетного счета в рублях РФ и осуществление по этому счету банковских операций (пункт 2.1 договора).

06.04.2017 заявителю был открыт расчетный счет в рублях РФ № 40702810323000015313 в АО «Райффайзенбанк».

В феврале 2023 года уполномоченными сотрудниками Банка в деятельности Клиента были выявлены признаки совершения подозрительных операций 

14.02.2023 Банк на основании пункта 4.4.9 соглашения принял решение о невозможности приема распоряжений ООО «СТ» с использованием функционала системы Банк-Клиент, о чем Обществу было направлено соответствующее уведомление широковещательным способом по системе Elbrus с отметкой об обязательном прочтении.

Дополнительно в рамках информационного обмена от Банка России в адрес АО «Райффайзенбанк» получена информация об отнесении клиента к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

В результате 15.02.2023 Банк принял меры, предусмотренные пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ, о чем клиент был уведомлен посредством системы Клиент-Банк.

Согласно пункту 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ при осуществлении внутреннего контроля кредитная организация, использующая информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 Закона № 15-ФЗ, в отношении клиента - юридического лица (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, применяет следующие меры:

не проводит операции по списанию денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществляет переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи наличных денежных средств, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 6 указанной статьи, а также операции с иным имуществом;

не выдает при расторжении договора банковского счета (вклада, депозита) остаток денежных средств на счете либо не перечисляет его на другой счет такого клиента или на счет третьего лица по указанию такого клиента, за исключением случаев, предусмотренных абзацами седьмым и десятым пункта 6 указанной статьи;

прекращает обеспечение возможности использования таким клиентом электронного средства платежа.

В данном письме клиенту сообщено, что организация имеет право обратиться с заявлением об отсутствии оснований для применения указанных выше мер и соответствующими документами и (или) сведениями в межведомственную комиссию созданную при Центральном банке Российской Федерации, указанную в пункте 13.5 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

01.03.2023 в целях устранения оснований, послуживших причиной включения Общества в группу высокого риска и разблокирования расчетного счета, заявитель направил в межведомственную комиссию при Центральном банке РФ заявление. В данном заявлении представил пояснения о доходах и расходах ООО «СТ», контрагентах, в том числе представил пакет документов (экспедиторские расписки транспортных компаний, выписки из книги покупки и книги продаж, налоговую декларацию по НДС, налоговую декларацию по налогу на прибыль, расчет по страховым взносам). Также заявитель указал, что в компании трудоустроен один сотрудник — единоличный исполнительный орган ООО «СТ». В распоряжении Общества находится один арендуемый легковой автомобиль. Общество поставляет свою продукцию в торговые компании, находящиеся в разных регионах России. Доставка осуществляется как своим транспортом, так и транспортными компаниями. Общество арендует офис у ООО «Ресурсы бизнеса», которому перечисляет арендную плату. Расчетный счет ООО «СТ» открыт только в АО «Райффайзенбанк».

03.03.2023 Банком были направлены сведения о сомнительных операциях ООО «СТ»  в уполномоченный орган (Росфинмониторинг).

24.03.2023 клиенту по системе Elbrus направлен запрос документов, поясняющих операции клиента. 

28.03.2023 от ООО «СТ»  поступили поясняющие документы, однако полный пакет документов не представлен, в том числе не представлены по запросу:

копия штатного расписания (при наличии) и сведения о фактической численности и составе работников (при наличии наемных работников в штате) либо договоры, регулирующие правовые отношения с привлеченными (вне штата) работниками, персонифицированные сведения за январь - февраль 2023 года;

копии документов, подтверждающих использование наличных/подотчетных денежных средств в хозяйственной деятельности (чеки, квитанции, приемо-сдаточные акты и др.);

письменное пояснение о приобретении продукции/товара, реализуемого для ООО «АСОИК» (ИНН 

<

***>), ООО «АРС ГРУПП» (ИНН 

<

***>), ООО ПКК «Альянс» (ИНН 

<

***>), ООО «ТЕХНОСВАРКА» (ИНН 

<

***>), ООО «ПРОМСНАБ» (ИНН 

<

***>), ООО «Фабрика Вентиляции ГалВент» (ИНН 

<

***>), ООО «ССК-ТЕХНО» (ИНН 

<

***>), с приложением подтверждающих документов (договоров с приложениями, являющимися их неотъемлемой частью, а также сопутствующие документы, подтверждающие исполнение обязательств сторонами: накладные, спецификации, счета-фактуры и т.д.) с указанием контрагентов и способа расчетов за него.

04.04.2023 ООО «СТ» получило ответ Центрального банка РФ исх. № 59-5-3/20587, в котором сообщалось о том, что межведомственной комиссией с участием ФТС России, Уполномоченного при Президенте РФ по защите прав предпринимателей и общественной организации, присоединившейся к многостороннему соглашению о взаимодействии принято решение о наличии оснований для применения к ООО «СТ» АО «Райффайзенбанк» мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7. Федерального закона РФ № 115-ФЗ от 07.08.2001. 

Истец полагая, что действия Банка являются незаконными, обратился в арбитражный суд  с иском о признании незаконными действия АО «Райффайзенбанк» об отнесении ООО «СТ» к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций и применения мер, предусмотренных п пунктом 5 статьи 7.7. Федерального закона РФ № 115-ФЗ от 07.08.2001, выраженные в уведомлении №26539 от 15.02.2023;

об обязании АО «Райффайзенбанк» в течение 3 (трех) дней с даты вступления решения в законную силу, возобновить операции по расчетному счету ООО «СТ».

Согласно пункту 1 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

При заключении договора банковского счета клиенту или указанному им лицу открывается счет в банке на условиях, согласованных сторонами (пункт 1 статьи 846 Гражданского кодекса  Российской Федерации).

На основании статьи 848 Гражданского кодекса Российской Федерации банк обязан совершать для клиента операции, предусмотренные для счетов данного вида законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями, если договором банковского счета не предусмотрено иное. Законом могут быть предусмотрены случаи, когда банк обязан отказать в зачислении на счет клиента денежных средств или их списании со счета клиента. Если иное не установлено законом, договором банковского счета могут быть предусмотрены случаи, когда банк обязан отказать в зачислении на счет клиента денежных средств или в их списании со счета клиента.

В силу статьи 858 Гражданского кодекса Российской Федерации, ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету в случаях, предусмотренных законом.

Отношения граждан Российской Федерации, иностранных граждан и лиц без гражданства, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, а также государственных органов, осуществляющих контроль на территории Российской Федерации за проведением операций с денежными средствами или иным имуществом, регулируются Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Положениями статьи 7 Закона № 115-ФЗ закреплены права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом по идентификации клиентов, организации внутреннего контроля, фиксирования и хранения информации, а также порядок представления информации в уполномоченный орган.

Согласно пункту 2 статьи 7 Закона № 115-ФЗ, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях.

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с правилами внутреннего контроля, обязаны документально фиксировать информацию, полученную в результате реализации указанных правил, и сохранять ее конфиденциальный характер.

Основаниями документального фиксирования информации являются: запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели; несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации; выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных настоящим Федеральным законом; иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Указанная норма не устанавливает перечень сведений, подлежащих обязательному фиксированию, позволяя кредитной организации самостоятельно определять объем соответствующих сведений.

Согласно подпункту 3.1 пункта 1 статьи 7 Закона № 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов оценивать степень (уровень) риска совершения ими подозрительных операций, в том числе с учетом результатов национальной оценки рисков, характера и видов их деятельности, характера используемых ими продуктов (услуг), предоставляемых организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, и относить каждого клиента к группе риска совершения подозрительных операций в зависимости от степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций.

Кредитная организация обязана относить каждого клиента к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций в зависимости от следующих степеней (уровней) риска совершения им подозрительных операций: низкая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций; средняя степень (уровень) риска совершения подозрительных операций; высокая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций.

Порядок организации и порядок осуществления внутреннего контроля кредитными организациями с учетом степени (уровня) риска совершения клиентами подозрительных операций устанавливаются кредитными организациями в правилах внутреннего контроля.

Указанная норма не устанавливает перечень сведений, подлежащих обязательному фиксированию, позволяя кредитной организации самостоятельно определять объем соответствующих сведений.

Положение Центрального банка РФ N 375-П от 02.03.2012 "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" содержит основные требования разработки указанных правил, а также классификатор признаков, указывающих на необычный характер сделки.

В соответствии с пунктом 5.2 Положения ЦБ РФ №375-П от 02.03.2012, решение о квалификации (неквалификации) операции клиента в качестве подозрительной операции кредитная организация принимает самостоятельно на основании имеющейся в ее распоряжении информации и документов, характеризующих статус и деятельность клиента, осуществляющего операцию, а также его представителя и (или) выгодоприобретателя, бенефициарного владельца (при их наличии).

Согласно пункту 6.3. Положения ЦБ РФ N 375-П от 02.03.2012 факторами по отдельности или по совокупности, влияющими на принятие кредитной организацией решения об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции на основании пункта 11 статьи 7 Федерального закона, могут являться:

а) клиентом систематически и (или) в значительных объемах совершаются операции, содержащие признаки, указывающие на необычный характер сделки,

В Приложении к Положению ЦБ РФ N 375-П от 02.03.2012 «Признаки, указывающие на необычный характер сделки (классификатор)» приведены следующие признаки, указывающие на необычный характер сделки:

14. Признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, при проведении операций с денежными средствами в наличной форме и переводах денежных средств:

14.1. Регулярные зачисления крупных сумм денежных средств от третьих лиц (за исключением кредитов, заработной платы и приравненных к ней платежей, денежных средств, поступающих в результате осуществления в установленном действующим законодательством порядке частной практики (нотариусы, адвокаты), зачислений денежных средств физическим лицам (индивидуальным предпринимателям), применяющим налоговый режим "Налог на профессиональный доход", дивидендов, алиментов, пенсий, стипендий и иных социальных выплат, страховых возмещений, выплат на основании решений судебных органов) на банковские счета (депозиты, вклады) физических лиц и последующее снятие этих средств в наличной форме.

Приложение к Положению Банка России от 02.03.2012 N 375-П содержит неисчерпывающий перечень признаков, указывающих на необычный характер сделки, который кредитная организация вправе дополнять по своему усмотрению в силу пункта 5.2. Положения Банка России от 02.03.2012 N 375-П.

На основании письма Банка России от 26.12.2005 N 161-Т "Об усилении работы по предотвращению сомнительных операций кредитных организаций" к сомнительным операциям, совершаемым кредитными организациями по поручению клиентов, могут быть отнесены операции по систематическому снятию клиентами кредитных организаций (юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями) со своих банковских счетов (депозитов) крупных сумм наличных денежных средств; регулярные зачисления крупных сумм денежных средств от третьих лиц (за исключением кредитов) на банковские счета (депозиты, вклады) физических лиц с последующим снятием этих средств в наличной форме либо с их последующим переводом на банковские счета (депозиты, вклады) третьих лиц в течение нескольких дней; осуществление иных операций, которые не имеют очевидного экономического смысла (носят запутанный или необычный характер), либо не соответствуют характеру (основному виду) деятельности клиента или его возможностям по совершению операций в декларируемых объемах, либо обладают признаками фиктивных сделок и др.

В силу пункта 11 статьи 7 Закона № 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями настоящего Федерального закона, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Пункт 5.2. Положения Центрального банка РФ N 375-П от 02.03.2012 "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" устанавливает, что в программу выявления операций кредитной организацией, в частности, включается «перечень мер, принимаемых кредитной организацией в отношении клиента и его операций в случае осуществления клиентом систематически и (или) в значительных объемах операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (таких, как пересмотр степени (уровня) риска клиента, обеспечение повышенного внимания к операциям клиента с денежными средствами или иным имуществом, отказ клиенту в предоставлении услуг дистанционного банковского обслуживания, в том числе в приеме от него распоряжения о совершении операции по банковскому счету (вкладу), подписанному аналогом собственноручной подписи, и переход на прием от такого клиента расчетных документов только на бумажном носителе в случае, если такие условия предусмотрены договором между кредитной организацией и клиентом)».

Также письмом ЦБ РФ от 27.04.2007 № 60-Т «Об особенностях обслуживания кредитными организациями клиентов с использованием технологии дистанционного доступа к банковскому счету клиента (включая интернет-банкинг)» кредитным организациям рекомендовано включать в договоры право кредитной организации отказывать клиенту в приеме от него распоряжения на проведение операции по банковскому счету (вкладу), подписанному аналогом собственноручной подписи, а также отказывать клиентам в приеме от них распоряжений на проведение операции по банковскому счету (вкладу), подписанных аналогом собственноручной подписи, в случае выявления сомнительных операций клиентов. При этом кредитным организациям рекомендуется принимать от таких клиентов только надлежащим образом оформленные расчетные документы на бумажном носителе.

В соответствии с вышеуказанными нормами пункт 4.4.9 соглашения об общих правилах и условиях предоставления банковских услуг с использованием системы «Банк-Клиент» содержит право Банка отказать Клиенту в приеме от него распоряжений на проведение операций по счету, подписанных ЭП клиента, после предварительного предупреждения клиента об этом любым доступным банку способом взаимодействия с клиентом, в случаях выявления признаков подозрительных операций в целях законодательства РФ в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма/непредставления клиентом информации (документированных сведений), необходимой для исполнения Банком требований законодательства РФ в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. В этом случае клиент обязуется по требованию Банка предоставлять надлежащим образом оформленные расчетные документы на бумажном носителе.

Согласно части 1 статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения дела, определяются арбитражным судом на основании требований и возражений лиц, участвующих в деле, в соответствии с подлежащими применению нормами материального права (часть 2 статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

В феврале 2023 года уполномоченными сотрудниками Банка в деятельности клиента были выявлены признаки совершения подозрительных операций. 

Клиентом проводилось систематическое снятие крупных сумм наличных денежных средств. Согласно из выписки по счету ООО «СТ» за январь 2023 года общая сумма денежных средств, снятых по счета в наличной форме, составила 925 000 руб., при этом платежи в безналичной форме в сумме составили всего 54 571 руб. 40 коп. Таким образом, снятие в наличной форме составило более 94% всех расходных операций по счету Клиента. В феврале 2023 года данная тенденция сохранилась, с 01.02.2023 по 09.02.2023 со счета было снято 500 000 руб., платежи в безналичной форме составили около 29 000 руб.

Платежи, связанные с ведением и поддержанием хозяйственной деятельности (оплата транспортно-экспедиторских услуг, закупка реализуемого товара, выплата заработной платы и т.д.) не выявлены. Банк отмечает, что клиент не обладает достаточным штатом для ведения деятельности в декларируемых объемах, численность сотрудников составляет 1 человек.

Также имеются признаки осуществления фиктивной хозяйственной деятельности клиента (профиль  клиента соответствует профилю компании, вероятно осуществляющей фиктивную операционную деятельность, о чем свидетельствует совокупность следующих признаков):

регулярное проведение необычных операций и сделок;

незначительный размер уставного капитала -10 000 руб.;

единственный учредитель - физическое лицо, он же - генеральный директор (ФИО7);

отсутствие операций по снятию наличных денежных средств и перечислений денежных средств на заработную плату (при этом у ООО «СТ» имеется только один расчетный счет);

клиент по запросу Банка представил документы не в полном объеме, необходимые для целей изучения деятельности ООО «СТ»;

отсутствие информации о хозяйственной деятельности клиента в открытых источниках информации при значительных оборотах по счету;

объем налоговых платежей в бюджеты различных уровней носят несущественный характер.

Вышеперечисленные факты по мнению Банка говорят об отсутствии ведения реальной хозяйственной деятельности клиента и дают основание полагать, что целью открытия расчетного счета в Банке на самом деле является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем.

Как следует из нормы подпункта 3.1 пункта 1 статьи 7 Закона 115-ФЗ, кредитная организация обязана относить каждого клиента к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций в зависимости от степеней (уровней) риска совершения им подозрительных операций (низкая, средняя или высокая).

В соответствии с пунктом 18.8 статьи 4 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - Закон о Банке России) Банк России осуществляет оценку степени (уровня) риска совершения подозрительных операций кредитными организациями, клиентами кредитных организаций - юридическими лицами (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальными предпринимателями), зарегистрированными в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Согласно статье 9.1 Закона о Банке России при осуществлении оценки степени (уровня) риска совершения подозрительных операций клиентами кредитных организаций - юридическими лицами (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальными предпринимателями), зарегистрированными в соответствии с законодательством Российской Федерации, Банк России относит каждое такое юридическое лицо (каждого такого индивидуального предпринимателя) к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций в зависимости от следующих степеней (уровней) риска совершения им подозрительных операций: 1) низкая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций; 2) средняя степень (уровень) риска совершения подозрительных операций; 3) высокая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций.

В соответствии со статьей 7.6 Закона № 115-ФЗ Центральный банк Российской Федерации доводит информацию об отнесении юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций до кредитных организаций через их личные кабинеты в соответствии со статьей 73.1 Закона о Банке России в сроки и объеме, которые установлены Центральным банком Российской Федерации, в форматах, размещенных Центральным банком Российской Федерации на своем официальном сайте в сети Интернет, а до уполномоченного органа в порядке, сроки, объеме и форматах, которые предусмотрены соглашением, заключенным между Центральным банком Российской Федерации и уполномоченным органом.

На основании вышеизложенного, руководствуясь признаками, выявленными Банком при осуществлении внутреннего контроля, а также на основании информации, полученной от Банка России, об отнесении ООО «СТ» к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, Банк отнес Клиента к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций

На основании указанных норм ООО «СТ» отнесено АО «Райффайзенбанк» и Банком России к высокой степени (уровню) риска совершения подозрительных операций (15.02.2023 и 13.02.2023 соответственно).

15.02.2023 в отношении истца применены меры согласно пункту 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ, а именно Банк приостановил операции по счету .

Пунктом 1 статьи 7.8 Закона № 115-ФЗ предусмотрено, что в случае получения юридическим лицом (индивидуальным предпринимателем), зарегистрированным в соответствии с законодательством Российской Федерации, информации о применении к нему мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ, и об отнесении Центральным банком Российской Федерации такого юридического лица (индивидуального предпринимателя) к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций такое юридическое лицо (индивидуальный предприниматель) вправе обратиться с заявлением об отсутствии оснований для применения к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ, с приложением при необходимости пояснений, документов и (или) сведений в межведомственную комиссию, созданную при Центральном банке Российской Федерации (далее - межведомственная комиссия).

В соответствии с пунктом 3 статьи 7.8 Закона № 115-ФЗ применение мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ, может быть обжаловано в судебном порядке только после обращения заявителя в межведомственную комиссию в порядке, предусмотренном пунктом 1 статьи 7.8 Закона № 115-ФЗ.

Межведомственной комиссией 03.04.2023 по результатам рассмотрения заявления ООО «СТ» от 02.03.2023 принято решение о наличии оснований для применения к заявителю мер, о чем ему сообщено письмом от 04.04.2023 № 59-5-3/20587.

Данное решение истцом не обжаловалось.

В силу требований части 1 статьи 64 и статей 71 и 168 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации арбитражный суд устанавливает наличие или отсутствие обстоятельств, обосновывающих требования и возражения лиц, участвующих в деле, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения дела, на основании представленных доказательств.

Исследовав и оценив в порядке, предусмотренном статьей 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, представленные сторонами в обоснование своих доводов документы, суд приходит к выводу, что истцом не исполнены требования Банка, а именно не представлен полный пакет документов обосновывающих хозяйственную деятельность истца, что в последующем повлекло  отнесение ООО  «СТ» к высокой степени (уровню) риска совершения подозрительных операций и применении в отношении к нему мер пункта 5 статьи 7.7. Закона №115-ФЗ.

Кроме того, в судебном порядке решение межведомственной комиссии не обжаловалось, что свидетельствует о выборе заявителем ненадлежащего способа защиты права.

Принимая во внимание изложенное, суд отказывает в удовлетворении иска.

В соответствии со статьей 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации расходы по госпошлине относятся истца.

Настоящий судебный акт выполнен в форме электронного документа, подписан усиленной квалифицированной электронной подписью судьи и будет направлен лицам, участвующим в деле, посредством его размещения на официальном сайте арбитражного суда в сети «Интернет» в режиме ограниченного доступа не позднее следующего дня после дня его принятия.

Руководствуясь статьями 110, 167-171, 180, 181, 182, 319, 321 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд 

 

Р Е Ш И Л:

в удовлетворении исковых требований обществу с ограниченной ответственностью «СТ», г.Нижний Новгород (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>), отказать.

Решение может быть обжаловано в Первый арбитражный апелляционный суд  через Арбитражный суд Нижегородской области в течение месяца с момента его принятия. 

Решение может быть обжаловано в Арбитражный суд Волго-Вятского округа в срок, не превышающий двух месяцев со дня вступления в законную силу обжалуемого судебного акта, при условии, что оно было предметом рассмотрения Первого арбитражного апелляционного суда апелляционной инстанции или Первый арбитражный апелляционный суд отказал в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы. 

 

Судья                                                                                                                     Н.В.Трошина