АРБИТРАЖНЫЙ СУД ТЮМЕНСКОЙ ОБЛАСТИ

Ленина д.74, г.Тюмень, 625052,тел (3452) 25-81-13, ф.(3452) 45-02-07, http://tumen.arbitr.ru, E-mail: info@tumen.arbitr.ru

 

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

РЕШЕНИЕ

Дело №

А70-25705/2021

г. Тюмень

15 июня 2022 года

Резолютивная часть решения объявлена 07.06.2022г. 

Решение в полном объеме изготовлено 15.06.2022г.

 

Арбитражный суд Тюменской области в составе судьи Марковой Н.Л., при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Трилем С.А., рассмотрев в судебном заседании дело по иску

АО «БМ-Банк» (далее – истец) 

к ООО «Ламор-Югра» (далее – ответчик) 

о взыскании 411524,46 рублей

 

при участии:

от истца: ФИО1, доверенность от 23.12.2021 №1502

от ответчика: не явился, извещен 

 

установил:

В Арбитражный суд Тюменской области 29.12.2021 поступило исковое заявление ПАО «Западно-Сибирский коммерческий банк» к ООО «Ламор-Югра» о взыскании 411524,46 рублей.

30.12.2021 иск принят к производству суда, дело назначено к рассмотрению в порядке упрощенного производства без вызова сторон в соответствии со ст.228 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее ? АПК РФ). 

26.01.2022 произведено процессуальное правопреемство истца ПАО «Западно-Сибирский коммерческий банк» на АО «БМ-Банк» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>).

25.02.2022 вынесено определение о рассмотрении дела по общим правилам искового производства

Как следует из материалов дела, что между ПАО «Запсибкомбанк» и ответчиком 08.10.2007 был заключен договор №2111 банковского счета в рублях, банком ответчику был открыт счет № 40702810000080002419.

20.03.2015 между ПАО «Запсибкомбанк» и ответчиком был заключен договор №2111/16 о дистанционном банковском обслуживании с использованием Интернет-технологий.

Банковские услуги, предоставленные в рамках вышеуказанных договоров банковского счета и договора о дистанционном банковском обслуживании с использованием интернет-технологий, являются возмездными.

В соответствии с п.п.1.1,1.3,2.4 договора банковского счета, истец (далее – банк) оказывает ответчику (далее – клиент) услуги по открытию, ведению счета и осуществлению расчетно-кассового обслуживания в соответствии с действующим законодательством и правилами расчетно-кассового обслуживания банка, а клиент обязан оплачивать оказанные банком по настоящему договору услуги в соответствии с тарифами банка, если иной размер не установлен соглашением сторон; порядок предоставления услуг банка и их оплаты определяется правилами расчетно-кассового обслуживания (далее - правила), которые являются неотъемлемой частью договора банковского счета; при этом клиент подтверждает, что с правилами и тарифами банка он ознакомлен, согласен и считает их для себя обязательными.

Пунктами 1.1, 2.1, 2.2, 2.3 договора о дистанционном банковском обслуживании с использованием Интернет-технологий банк осуществляет обслуживание клиента с использованием Интернет-технологий, позволяющих осуществлять платежи и получать выписки по счету (счетам) в виде электронных документов, а клиент обязан оплатить услуги банка в соответствии с тарифами, утвержденными банком, если иной размер не установлен соглашением сторон; оказание услуг банка по настоящему договору осуществляется в соответствии с правилами обслуживания клиентов с использованием интернет-технологий и тарифами банка, которые являются неотъемлемой частью настоящего договора; Клиент ознакомлен с правилами и тарифами банка и считает их для себя обязательными

Согласно п.4.2 Правил расчетно-кассового обслуживания от 07.08.2017 №21/747, банк вправе в одностороннем порядке изменять, а также устанавливать новые тарифы на оказываемые услуги, порядок и условия их оплаты. Обо всех изменениях тарифов банк извещает клиентов путем размещения соответствующей информации в операционных залах банка в месте, доступном для общего обозрения, на сайте банка и/или путем направления клиентам уведомлений с использованием системы «3ancибiNet». Кроме того, согласно п.7.14 правила могут быть изменены банком в одностороннем порядке.

31.10.2011 ответчик подписал заявление о подключении к пакету услуг «К прорыву готов!». Изменения в тарифы банка были внесены 01.02.2022, 02.02.2022, 16.02.2022 года. Согласно указанным изменениям в тарифы банка пакет услуг «К прорыву готов!» был отменен. Клиент был переведен в одностороннем порядке на стандартный пакет обслуживания (п.9 раздела 2 «Пакеты услуг для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» тарифов, согласие на перевод на стандартный пакет обслуживания от клиента в этом случае не предусмотрено), согласно которому:

-  с 02.02.2021. по п.п.6.6,6.6.2 раздел 1 «Стандартные тарифы на услуги, оказываемые юридическим лицам» тарифов ПАО «Запсибкомбанк» на услуги, оказываемые юридическим лицам (в г.Нефтеюганск) комиссионное вознаграждение за услуги по валютному контролю за расчетами между юридическими лицами резидентами и нерезидентами в валюте РФ по операциям до 50000,00 рублей включительно-100 рублей (в т.ч. НДС), свыше 50000,00 рублей - 0,18% от суммы операции (в т.ч. НДС), минимальная сумма комиссионного вознаграждения – 300,00 рублей (в т.ч. НДС),

- с 16.02.2021 по п.п.6.6, 6.6.2.1 раздела 1 «Стандартные тарифы на услуги, оказываемые юридическим лицам» тарифов ПАО «Запсибкомбанк» на услуги, оказываемые юридическим лицам (в г.Нефтеюганск) комиссионное вознаграждение за услуги по валютному контролю за расчетами между юридическими лицами резидентами и нерезидентами в валюте Российской Федерации при предоставлении клиентом-резидентом сведений об операции по форме банка, реализованной в виде электронного документа в системе дистанционного банковского обслуживания ЩБО) - 0,25% от суммы операции (в т.ч. НДС), минимальная сумма комиссионного вознаграждения – 100,00 долларов США (в т.ч. НДС), максимальная сумма комиссионного вознаграждения – 3000,00 долларов США,

- с 02.02.2021 и с 16.02.2021 комиссионное вознаграждение, полученное за перечисление клиентом денежных средств с расчетного счета на счет (вклад) физического лица взималось в соответствии с п.1.2.9 раздела 1 «Стандартные тарифы на услуги, оказываемые юридическим лицам» тарифов ПАО «Запсибкомбанк» на услуги, оказываемые юридическим лицам (в г.Нефтеюганск),

- с 16.02.2021 по п.п.1.1.2, 1.2.1.1 раздел 1 «Стандартные тарифы на услуги, оказываемые юридическим лицам»; п.9 раздел 2 «Пакеты услуг для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» тарифов ПАО «Запсибкомбанк» на услуги, оказываемые юридическим лицам (в г.Нефтеюганск) комиссионное вознаграждение за обслуживание счета и проведение расчетных операций, ведение счета, подключенного к системе «Запсибinet» составило 7500,00 рублей в месяц за один счет в рублях.

За период с 08.02.2021 по 12.04.2021  комиссионное вознаграждение по указанным видам услуг не списывалось банком со счета ответчика на основании заранее данного акцепта ввиду наличия ограничений к счету ответчика в виде решений налогового органа о приостановлении операций по счетам налогоплательщика клиента банка.

Как указывает истец, им услуги ответчику оказаны надлежащим образом. После оказания услуг ответчику неоднократно направлялись письма об оплате имеющейся задолженности в размере 411524,46 рублей за период с 09.02.2021 по 12.04.2021, которая осталась непогашенной, в связи с чем, истец и обратился в суд с настоящими исковыми требованиями.

Ответчик представил отзыв и дополнения к нему о несогласии с иском. Ответчик указывает, что договоры не содержат условия и основания начисления комиссионного вознаграждения банка, истцом не представлен расчет начисления комиссии, на момент заключения с истцом договора банковского счета операции по зачислению денежных средств вне зависимости от суммы были бесплатными. Ответчик просит отказать в удовлетворении исковых требований. 

Истец с целью опровержения доводов отзыва ответчика и представленных к нему дополнений приобщил к материалам дела дополнительные доказательства.

Истец в судебном заседании исковые требования поддержал в полном объеме.

Ответчик в судебное заседание не явился, извещен.

Заслушав представителя истца, исследовав материалы дела, суд считает, что исковые требования подлежат удовлетворению по следующим основаниям:

Согласно п.1 ст.851 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) в случаях, предусмотренных договором банковского счета, клиент оплачивает услуги банка по совершению операций с денежными средствами, находящимися на счете.

В соответствии со ст.30 Федерального закона Российской Федерации от 02.12.1990  №395-1 «О банках и банковской деятельности» (далее - Закон о банках) отношения между Банком России, кредитными организациями и их клиентами осуществляются на основе договоров, если иное не предусмотрено федеральным законом. В договоре должны быть указаны процентные ставки по кредитам и вкладам (депозитам), стоимость банковских услуг и сроки их выполнения, в том числе сроки обработки платежных документов, имущественная ответственность сторон за нарушения договора, включая ответственность за нарушение обязательств по срокам осуществления платежей, а также порядок его расторжения и другие существенные условия договора.

Статья 29 Закона о банках предусматривает, что комиссионное вознаграждение по банковским операциям устанавливается кредитной организацией по соглашению с клиентами, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Согласно ст.310 ГК РФ одностороннее изменение условий обязательства не допускается, за исключением случаев, предусмотренных настоящим кодексом, другими законами или иными правовыми актами. 

Договором между сторонами можно предусмотреть такую возможность только тогда, когда все его стороны являются лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность, либо для той стороны договора, которая не осуществляет предпринимательскую деятельность, за исключением случаев, когда законом такое право может быть предоставлено и другой стороне.

В обоснование взимания комиссионного вознаграждения за валютный контроль и взимания комиссионного вознаграждения за перечисление денежных средств с расчетного счета на вклады физическим лицам истец представил следующие доказательства:

- выписка из договора от 11.02.2015 №MOS/14/0240 (с дополнительными соглашениями №6, №10) на обслуживание полигона и установки термического уничтожения отходов для обустройства Западно-Салымского месторождения с дополнительными соглашениями №6, №10. сроком действия с 01.01.2015 до 31.12.2023,  заключенного между Салым Петролеум Девелопмент Н.В. (зарегистрирован в Нидерландах, далее - нерезидент) и ООО «Ламор-Югра»,

- выписка из договора от 22.08.2019 №M0S/18/0338 на реконструкцию полигона по сбору и утилизации нефтесодержащих, буровых и бытовых отходов для Салымскои группы месторождений сроком действия с 01.06.2019 до 01.10.2021 (с учетом срока действия договора, указанного в п.6 на стр.3 договора и с учетом гарантийного срока 12 календарных месяцев на результат выполненных (оконченных) работ по ст.29 (п.20.1) на стр.42 договора), заключенного между Салым Петролеум Девелопмент Н.В. (зарегистрирован в Нидерландах) и ООО «Ламор-Югра».

Статус нерезидента указанного иностранного юридического лица подтверждается сведениями из Государственного реестра аккредитованных иностранных юридических лиц.

Договоры подтверждают наличие отношений между ООО «Ламор-Югра» и нерезидентом, на основании указанных договоров на счет 40702810608990002419 ответчика зачислялись денежные средства за выполненные работы, а также производилось списание со счета ответчика денежных средств за оплату дизельного топлива (п.1.4 дополнительного соглашения №10 к договору от 11.02.2015 №MOS/14/0240 на обслуживание полигона и установки термического уничтожения отходов для обустройства Западно-Салымского месторождения).

Представленные истцом в материалы дела копии платежных поручений плательщика – нерезидента о зачислении денежных средств на счет ответчика подтверждают обоснованность зачисления денежных средств на счет ответчика за выполненные работы и факт наличия валютной операции, в отношении которой банком был осуществлен валютный контроль, копии платежных поручений о проведении операций списания со счета ответчика, копии документов о подписании электронного платежного документа, копии счетов, фактур подтверждают обоснованность списания денежных средств со счета ответчика в оплату товара - дизельного топлива.

Наличие операций, подлежащих валютному контролю, также подтверждается выпиской по счету 40702810608990002419 ответчика, ранее представленной истцом в материалы дела.

Так, согласно выписке по счету и представленным истцом документам, от 08.02.2021 следует, что по счету ответчика совершено три операции по перечислению денежных средств нерезиденту по договору от 22.08.2019 №MOS/18/0338 в размере 248338,87 рублей, 864229,94 рублей, 1074718,61 рублей. Платежные поручения на перечисление денежных средств подписаны электронной подписью ООО «Ламор-Югра».

Основным актом, регулирующим порядок осуществления валютных операций, в том числе операций с нерезидентами, является Федеральный закон от 10.12.2003 №173-Ф3 «О валютном регулировании и валютном контроле», (далее - Закон №173-Ф3). 

На основании ст.23 Закона №173-ФЗ банки являются агентами валютного контроля и уполномочены осуществлять контроль за валютными операциями между российскими резидентами и нерезидентами, а именно:

1) проводить проверки соблюдения резидентами и нерезидентами актов валютного законодательства Российской Федерации и актов органов валютного регулирования;

2) проводить проверки полноты и достоверности учета и отчетности по валютным операциям резидентов и нерезидентов;

3) запрашивать и получать документы и информацию, которые связаны с проведением валютных операций, открытием и ведением счетов. Обязательный срок для представления документов по запросам органов и агентов валютного контроля не может составлять менее семи рабочих дней со дня подачи запроса.

Кроме того, порядок представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, единые формы учета и отчетности по валютным операциям, порядок и сроки их представления регулируются Инструкция Банка России от 16.08.2017 №181-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления» (Зарегистрировано в Минюсте России 31.10.2017 №48749).

Согласно указанному закону и нормативному акту Банка России агенты валютного контроля - уполномоченные банки (ч.3. ст.22 Закона №173-Ф3) контролируют правильность постановки и снятия внешнеторгового контракта, корректность оформления и предоставления в банк справок о подтверждающих документах, а также иных документов, касающихся взаимодействия с нерезидентами, таким образом, контролируя полноту и достоверность учета и отчетности по валютным операциям.

Кроме того, в рамках проведения валютного контроля на банк возложены функции обеспечения контроля за соблюдением требований Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в отношении валютных операций, отслеживания среди них сомнительных операций.

Тарифами банка, являющимися неотъемлемой частью договора банковского счета, с которыми ответчик ознакомлен и считает их для себя обязательными, предусмотрено комиссионное вознаграждение за исполнение банком функции агента валютного контроля по валютным операциям резидентов с нерезидентами (п.п.6.6, 6.6.2, 6.6.2.1 раздела 1 «Стандартные тарифы на услуги, оказываемые юридическим лицам» Тарифов ПАО «Запсибкомбанк» на услуги, оказываемые юридическим лицам (в г.Нефтеюганск)).

Истцом услуги оказаны надлежащим образом.

Суммы задолженности ответчика перед истцом не были списаны со счетов ответчика в связи с отсутствием свободных от ограничений денежных средств по причине наличия в Банке действующих решений налогового органа о приостановлении операций по счету налогоплательщика - клиента банка и постановления  службы судебных-приставов об аресте денежных средств на счете 

Другими способами ответчик задолженность перед банком не оплачивал.

При этом, в тарифах банка в примечании 7 к порядку взимания комиссии за перечисление денежных средств с расчетного счета на счета (вклады) физических лиц указано: 

если на расчетном счете клиента, по которому поступило распоряжение (кроме случаев, описанных в п.4 настоящих примечаний), отсутствует свободный от ограничений остаток денежных средств, достаточный одновременно и для исполнения распоряжения Клиента о совершении операции и оплаты вознаграждения банка в полном объеме, и если операция совершается в соответствии с 1-3 очередностью списания денежных средств со счета согласно ст.855 ГК РФ, то распоряжение клиента о совершении операции принимается Банком к исполнению, а комиссия взимается в день совершения операции в пределах доступного остатка, но не более суммы комиссии (Если в день совершения операции Клиент не оплатил комиссию в полном объеме. Банк в день возникновения задолженности по оплате комиссии выставляет к счету клиента, по которому была совершена операция (кроме случаев, описанных в п.4 настоящих примечаний), платежный документ на сумму неоплаченной комиссии и помещает в картотеку.) Оплата платежного документа будет производиться по мере поступления денежных средств в очередности, установленной законодательством РФ,

если клиенту открыто в банке несколько расчетных счетов, то комиссия взимается в любой день отчетного месяца (включая день совершения операции) с любого счета клиента, открытого в Банке, в пределах доступного остатка денежных средств, но не более суммы комиссии, на основании заранее данного клиентом акцепта (кроме случаев, описанных в п.4 настоящих примечаний).

Операции по перечислению заработной платы работникам клиента относятся в 3 группе очередности, согласно ст.855 ГК РФ, поэтому даже при отсутствии свободных от ограничений денежных средств на счете клиента, платежные поручения на перечисление заработной платы на счета (вклады) физических лиц помещались в картотеку неисполненных документов из-за отсутствия денежных средств на счете, а не возвращались клиенту

В отношении трех платежных поручений от 08.02.2021 №№8, 9, 12 о списании денежных средств со счета клиента для перечисления нерезиденту в оплату по договору от 22.08.2019 №MOS/18/0338 в размере 248338,87 рублей, 864229,94 рублей, 107718,61 рублей судом установлено, что указанные платежные поручения приняты в условиях, когда ограничения к счету отсутствовали, однако в день приема данных платежных поручений поступило решение налогового органа о приостановлении операций по счету налогоплательщика от 05.02.2021 №436  на сумму 30753686,37 рублей, сроком действия до 05.03.2021 в связи с чем, на счете не осталось свободных от ограничений денежных средств для оплаты вознаграждения банка, и указанные платежные поручения нельзя было возвратить клиенту, поскольку они были уже приняты, и в результате платежные документы были помещены картотеку неисполненных документов из-за отсутствия денежных средств на счете, а комиссионное вознаграждение банка не было оплачено.

При указанных обстоятельствах суд считает, что заявленные исковые требования подлежат удовлетворению в полном объеме.

На основании ст.110 АПК РФ расходы по оплате госпошлины взыскиваются с ответчика в пользу истца.

Руководствуясь ст.ст.110, 167-170, 176, 181 АПК РФ, суд 

 

РЕШИЛ:

Иск удовлетворить.

Взыскать с ООО «Ламор-Югра» в пользу АО «БМ-Банк» 64435,47 рублей долга по комиссионному вознаграждению за валютный контроль, 15000,00 рублей долга по комиссионному вознаграждению за обслуживание расчетного счета с использованием интернет-технологий, 332088,99 рублей долга по комиссионному вознаграждению за перечисление денежных средств с расчетного счета на счет (вклад) физического лица, а также 11230,00 рублей расходов по оплате госпошлины.

Исполнительный лист выдать в установленном порядке.

Решение может быть обжаловано в месячный срок со дня его принятия в Восьмой арбитражный апелляционный суд.

 

 Судья

 

Маркова Н.Л.