ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

РЕШЕНИЕ

Дело № А40-62028/2017-25-13

г. Москва

02 июня 2017 года

Резолютивная часть решения объявлена 29 мая 2017 года

Решение в полном объеме изготовлено 02 июня 2017 года

Арбитражный суд в составе:

судьи ФИО1

при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО2

рассмотрев в открытом судебном заседании дело 

по иску общества с ограниченной ответственностью «ИФК ВРЕМЯ» (дата регистрации – 16.03.2016; 109028, 

<

...>, помещение I, комната 1; ОГРН 

<

***>; ИНН 

<

***>) (далее – ООО «ИФК ВРЕМЯ», общество, истец)

к акционерному обществу «Российский сельскохозяйственный банк» (дата регистрации – 24.04.2000; 119034, 

<

...>; ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) (далее – АО «Российский сельскохозяйственный банк», банк, ответчик)

об обязании отразить в выписке по расчетному счету ООО «ИФК «Время» № 

<

***> совершенные 30.12.2016 операции по списанию денежных средств и отразить совершенные 10.01.2017 действия по возврату (зачислению) денежных средств

при участии

от истца: ФИО3 по доверенности от 26.05.2017,

от ответчика: ФИО4 по доверенности от 17.12.2014, ФИО5 по доверенности от 22.08.2016,

УСТАНОВИЛ:

С учетом изменения предмета исковых требований в порядке ст. 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ), общество с ограниченной ответственностью «ИФК ВРЕМЯ» обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском об обязании акционерного общества «Российский сельскохозяйственный банк» отразить в выписке по расчетному счету ООО «ИФК «Время» № 

<

***> совершенные 30.12.2016 операции по списанию денежных средств и отразить совершенные 10.01.2017 действия по возврату (зачислению) денежных средств. В обоснование указало, что денежные средства общества списаны с его расчетного счета № 

<

***>, после чего были зачислены на корреспондентский счет филиала банка в г. Краснодар, а затем возвращены на расчетный счет истца, однако данные операции не отражены по расчетному счету ООО «ИФК ВРЕМЯ».

В рамках рассмотрения настоящего дела обществом заявлены ходатайства в порядке ст. 66 АПК РФ об истребовании у АО «Российский сельскохозяйственный банк» и его Краснодарского филиала документов и информации, а также об истребовании у акционерного общества «Банковские Информационные Системы» информации о движении средств при расчетах внутри Банка-СВП счета и в целом по работе ПК «ИБС БИСквит».

Ходатайства судом рассмотрены и отклонены, поскольку ООО «ИФК ВРЕМЯ» не обоснованы причины и не представлены доказательства, препятствующие получению указанных доказательств, а также в ходатайстве об истребовании у акционерного общества «Банковские Информационные Системы» информации не указаны какие обстоятельства, имеющие значения для дела могут быть установлены этим доказательством. Кроме того, документы и информация, которую истец просит истребовать у АО «Российский сельскохозяйственный банк» и его Краснодарского филиала, была предметом рассмотрения в Арбитражном суде Краснодарского края рамках дела № А32-2550/2017.

Ответчик требования не признал, против удовлетворения иска возражает по мотивам, изложенным в отзыве. 

Суд, выслушав объяснения представителей сторон, исследовав и оценив имеющиеся в материалах дела доказательства, по правилам ст. 71 АПК РФ, считает, что заявленные исковые требования не подлежат удовлетворению, исходя из следующего. 

Как следует из материалов дела, ООО «ИФК ВРЕМЯ» имеет расчетный счет № 

<

***>, открытый в АО «Российский сельскохозяйственный банк». 

Судом установлено, что 30.12.2016 ООО «ИФК ВРЕМЯ» были осуществлены платежи на общую сумму 57 000 000 руб., что подтверждается платежными поручениями № 29, № 30, № 31 № 32 от 30.12.2016, назначение платежа – оплата по договору уступки прав (требований) №160300/0683-16 от 29.12.2016. 

По мнению ООО «ИФК ВРЕМЯ», указанная сумма была списана с его расчетного счета и зачислена на счет АО «Россельхозбанк» филиал в г. Краснодар согласно реквизитам, указанным в договоре уступки прав (требований) №160300/0683-16 от 29.12.2016, что было отражено в системе банк-клиент и выписках по расчетному счету.

Банк, принявший платежное поручение плательщика, обязан перечислить соответствующую денежную сумму банку получателя средств для ее зачисления на счет лица, указанного в поручении (п. 1 ст. 865 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Таким образом, обязанность банка плательщика исполнить поручение клиента о переводе денежных средств получателю считается выполненной в момент зачисления денег на счет последнего.

Как указывает банк, платежные поручения, на которые ссылается общество, поступившие в ГО с использованием системы «Интернет-Клиент» (далее - ДБО), были приняты для исполнения через счета № 30301/30302 «Внутрибанковские обязательства/требования по переводам клиентов» (далее - счета СВП) в соответствии со стандартной автоматической процедурой маршрутизации денежных потоков с учетом принадлежности счетов получателя Краснодарскому региональному филиалу банка. 30.12.2016 со счета клиента № 

<

***>, который ведется в программном комплексе «ИБС «БИСквит» (далее - ПК «БИСквит»), ГО были списаны денежные средства на общую сумму 57 000 000 руб. для дальнейшего перевода средств на счет СВП Краснодарского регионального филиала банка. ПК «БИСквит» в режиме «он-лайн» автоматически направил в программный комплекс ДБО (далее - ПК ДБО) информацию о списании средств в подтверждение выполнения промежуточного этапа перевода. При этом денежный перевод не был зачислен на счет получателя и не получил статус окончательного. 

Данные о списании со счета ООО «ИФК ВРЕМЯ» денежных средств и зачисления их на счет АО «Росельхозбанк» подтверждаются выпиской за 30.12.2016 с расчетного счета ООО «ИФК ВРЕМЯ». Ответчик пояснил, что выписка клиента по счету имела промежуточный статус, поскольку с учетом технологических особенностей переводов по счетам СВП, итоговая выписка формируется после перехода платежей в окончательный статус. 

В процессе обработки платежей в «ПК-БИСквит» Краснодарского регионального филиала банка было выявлено, что банк не может являться правомочным получателем указанных денежных средств ввиду того, что права требования, в оплату которых совершались вышеуказанные платежи, уже были уступлены банком третьему лицу. Таким образом, зачисление денежных средств на счета получателя средств осуществлено не было.

10.01.2017 ООО «ИФК ВРЕМЯ» сформировало через систему ДБО BS-Client выписку за период с 30.12.2016 по 09.01.2017, согласно которой ранее исполненные платежи 30.12.2016 поменяли статус на неисполненные с комментарием Краснодарского филиала АО «Российский сельскохозяйственный банк» о возврате денежных средств в связи с планируемым расторжением договора уступки прав (требований) № 160300/0683-16 от 29.12.2016.

Общество посчитало, что все расходные операции (за исключением комиссии банка) были удалены в системе банк-клиент за 30.12.2016 и обратилось в банк с просьбой предоставить информацию о списании денежных средств с расчетного счета и отражение этих операций в выписке по счету. 

По мнению общества, запрашиваемая информация банком предоставлена не была и операции о движении денежных средств по счету № 

<

***> в соответствующей выписке не отражены.

Вместе с тем, в соответствии с условиями открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента в АО «Российский сельскохозяйственный банк», а также регламента предоставления, использования и обслуживания системы «Банк-Клиент»/«Интернет-Клиент» в АО «Российский сельскохозяйственный банк», выписка из лицевого счета выдается по доверенности по требованию клиента, не позднее следующего рабочего дня после совершения операций по счету.

Клиент, использующий систему дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент»/«Интернет-Клиент», имеет возможность отслеживать процесс обработки платежей посредством вышеуказанной системы.

Согласно условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания банк обязан обработать платеж не позднее следующего рабочего дня и представить окончательную выписку по лицевому счету.

С учетом технологических особенностей используемого в банке программного обеспечения, при переводах денежных средств через счета СВП итоговая выписка формируется только после зачисления денежных средств на счет получателя и перехода платежей в окончательный статус, т.е. в соответствии с условиями открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания - не позднее следующего рабочего дня после совершения операций по счету после закрытия баланса банка, что, в свою очередь, полностью соответствует положениям п. 9 ст. 5 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которому в случае, если плательщика средств и получателя средств обслуживает один оператор по переводу денежных средств, окончательность перевода денежных средств, за исключением перевода электронных денежных средств, наступает в момент зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств или обеспечения получателю средств возможности получения наличных денежных средств.

Согласно Положению о правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации № 385-П, выписки из лицевых счетов по банковским счетам клиентов за последний календарный день года, подлежат выдаче клиентам на бумажном носителе. При этом, согласно п. 4.2.5 условий открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента в АО «Российский сельскохозяйственный банк» клиент обязан подтверждать ежегодно до 20 января в письменной форме остаток денежных средств на счете по состоянию на 01 января текущего года или представить письменные возражения. 

Обществом 09.01.2017 посредством системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Клиент» получена окончательная выписка по лицевому счету за 30.12.2016, что подтверждается протоколом связи, а также генеральным директором истца 10.01.2017 получены на руки выписки по лицевому счету за 16.12.2016, 21.12.2016 и 30.12.2016, что подтверждается карточкой учета выдачи выписок из лицевых счетов и приложений к ним.

Ответчик пояснил суду, что отразить в выписке по расчетному счету ООО «ИФК ВРЕМЯ» № 

<

***> совершенные 30.12.2016 операции по списанию денежных средств и отразить совершенные 10.01.2017 действия по возврату (зачислению) денежных средств не предоставляется возможным, поскольку зачисления денежных средств на счета получателя средств осуществлено в итоге не было. Промежуточные статусы движения денежных средств в выписках из лицевых счетов не отражаются, так как в указанных выписках подлежат отражению только окончательные (итоговые) движения денежных средств.

В соответствии со статьями 1, 2 и 4 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации заинтересованное лицо вправе обратиться в арбитражный суд за защитой своих нарушенных или оспариваемых прав и законных интересов в порядке, установленном настоящим Кодексом.

В силу статей 11, 12 Гражданского кодекса Российской Федерации, в арбитражном суде осуществляется защита нарушенных или оспоренных гражданских прав способами, перечисленными в статье 12 названного Кодекса, а также иными способами, предусмотренными законом. Истец свободен в выборе способа защиты своего нарушенного права, однако избранный им способ защиты должен соответствовать содержанию нарушенного права и спорного правоотношения, характеру нарушения. В тех случаях, когда закон предусматривает для конкретного правоотношения определенный способ защиты, лицо, обращающееся в суд, вправе воспользоваться именно этим способом защиты.

Способ защиты гражданского права должен соответствовать характеру и последствиям правонарушения и обеспечивать восстановление нарушенных прав. Если истец избрал способ защиты права, не соответствующий нарушению и не обеспечивающий восстановление прав, его требования не могут быть удовлетворены.

В рассматриваемом случае истец не указал, какие конкретно правовые нормы и права истца нарушил ответчик

В соответствии с ч. 1 ст. 71 АПК РФ арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств. 

На основании изложенного, суд отказывает обществу в удовлетворении требований в полном объеме.

Расходы по госпошлине возлагаются на истца в порядке ст. 110 АПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 12, 865 Гражданского кодекса Российской Федерации, ст.ст. 49, 66, 71, 110, 112, 123, 156, 167-171, 176 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Отказать обществу с ограниченной ответственностью «ИФК ВРЕМЯ» в удовлетворении иска к акционерному обществу «Российский сельскохозяйственный банк» об обязании отразить в выписке по расчетному счету ООО «ИФК «Время» № 

<

***> совершенные 30.12.2016 операции по списанию денежных средств и отразить совершенные 10.01.2017 действия по возврату (зачислению) денежных средств.

Решение может быть обжаловано в течение месяца после его принятия путем подачи апелляционной жалобы в Девятый арбитражный апелляционный суд.

СудьяК.Г. Мороз