Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области

191124, Санкт-Петербург, ул. Смольного, д.6

http://www.spb.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А56-77671/2019

16 октября 2019 года

г.Санкт-Петербург

Резолютивная часть решения объявлена 09 октября 2019 года. Полный текст решения изготовлен 16 октября 2019 года.

Арбитражный суд  города Санкт-Петербурга и Ленинградской области

в составе судьи Захарова В.В.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1 

рассмотрев в судебном заседании дело по заявлению:

заявитель: акционерное общество "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "МЕТРОФИНАНС"; 

заинтересованное лицо Северо-Западное главное управление Центрального Банка России 

о признании незаконным и отмене постановления № ТУ-40-ЮЛ-19-9830

при участии

от заявителя: не явился, уведомлен

от заинтересованного лица: ФИО2 по доверенности 78АБ5528177

установил:

Акционерное общество «Метрофинанс» (далее - Общество) обратилось в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области с заявлением об оспаривании постановления Северо-Западного главного управления Центрального банка Российской Федерации (далее -Главное управление) о назначении административного наказания от 21.06.2019 № 19-9830/3110-1 по делу об административном правонарушении № ТУ-40-ЮЛ-19-9830 (далее - Постановление).

Стороны, извещенные надлежащим образом о времени и месте рассмотрения дела, заявитель явку представителя не обеспечил. 

Суд, в порядке ст. 137 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ), признал дело подготовленным к судебному разбирательству и в отсутствие возражений представителя Главного управления  перешел к рассмотрению дела по существу.

В судебном заседании представитель Главного управления возражал против удовлетворения заявленных требований по обстоятельствам, изложенным в отзыве, оспариваемое постановление считает законным и обоснованным, просил в удовлетворении заявления отказать.

Исследовав материалы дела, суд установил следующее. 

До 05.07.2019 Общество являлось микрофинансовой организацией, сведения о которой были внесены в государственный реестр микрофинансовых организаций 12.04.2017 (per. № 1703140008228).

В соответствии с требованиями пункта 9.1 статьи 4, статьи 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями, к числу которых относятся, в том числе микрофинансовые организации. 

В соответствии с пунктом 2 части 3 статьи 14 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 151-ФЗ) Банк России получает от микрофинансовых организаций необходимую информацию об их деятельности, а также бухгалтерскую (финансовую) отчетность, осуществляет надзор за выполнением микрофинансовыми организациями требований, установленных Федеральным законом № 151-ФЗ, другими федеральными законами и иными нормативными правовыми актами, нормативными актами Банка России.

Кроме того, Банк России в рамках установленной компетенции в соответствии с требованиями Федерального закона от 02.05.2006 № 59-ФЗ «О порядке рассмотрения обращений граждан Российской Федерации» (далее -Федеральный закон № 59-ФЗ) рассматривает обращения, в частности, поступающие от граждан на действия микрофинансовых организаций.

В связи с рассмотрением обращения гражданки ФИО3 от 13.02.2019 № ОЭ-26851, содержащего сведения о возможном нарушении Обществом требований законодательства Российской Федерации, Банком России в адрес Общества был направлен запрос о предоставлении сведений и документов от 12.03.2019 № 59-3-6/18315 (далее - Запрос).

Запрос был направлен через личный кабинет участника информационного обмена (далее - личный кабинет), размещенный на официальном сайге Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», без досылки бумажного экземпляра.

Порядок взаимодействия Банка России, в частности, с микрофинансовыми организациями посредством использования личного кабинета установлен Указанием Банка России от 03.11.2017 № 4600-У «О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета» (далее - Указание № 4600-У).

В соответствии с главой 4 Указания № 4600-У Банк России путем размещения в личном кабинете направляет микрофинансовым организациям электронные документы, в том числе запросы Банка России.

Электронный документ Банка России считается полученным по истечении 24 часов с момента размещения электронного документа в личном кабинете. Подтверждением получения микрофинансовой организацией электронного документа Банка России является запись о его размещении Банком России в личном кабинете, подписанная усиленной квалифицированной электронной подписью Банка России.

Запрос размещен в личном кабинете 12.03.2019 и считается полученным Обществом 13.03.2019, в связи с чем днем окончания срока исполнения Запроса являлось 22.03.2019 включительно.

Вместе с тем, сведения и документы во исполнение требований Запроса были представлены Обществом в Банк России с нарушением установленного срока 30.04.2019 письмом № 56/К от 29.04.2019 (вх. № 205025).

Согласно пояснениям Общества, содержащимся в письме № 56/К от 29.04.2019, нарушение срока представления сведений и документов в ответ на Запрос произошло по причине технической ошибки ответственного сотрудника Общества.

21.06.2019, усмотрев признаки правонарушения, ответственность за которое предусмотрена ст. 19.7.3 КоАП РФ, Главным управлением  вынесено постановление № 19-9830/3110-1 от 21.06.2019 о признании виновным Общества в совершении правонарушения, предусмотренного ст. 19.7.3 КоАП РФ.

На Заявителя оспариваемым постановлением Главным управлением наложен административный штраф в размере 250000 рублей. 

Не согласившись с постановлением Главного управления, Общество обратилось с настоящим заявлением в суд.

Исследовав материалы дела, заслушав представителей сторон, суд считает, что требования заявителя  не подлежат удовлетворению.

Статьей 19.7.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ) предусмотрена административная ответственность за нарушение срока представления в Банк России информации, предусмотренной законодательством и (или) необходимой для осуществления этим органом его законной деятельности.

В соответствии с требованиями подпункта 5.2 пункта 2 статьи 9 Федерального закона № 151-ФЗ микрофинансовые организации обязаны обеспечить   возможность  предоставления   в   Банк   России  электронных документов, а также возможность получения от Банка России электронных документов в порядке, установленном Банком России.

Как следует из материалов Дела, в том числе, подтверждается письменными пояснениями Общества, содержащимися в письме № 56/К от 29.04.2019, в нарушение требований подпункта 5.2 пункта 2 статьи 9, пункта 2 части 3 статьи 14 Федерального закона № 151-ФЗ Обществом в установле1Н1ый срок (до 22.03.2019 включительно) документы и сведения во исполнение требований Запроса не были представлены в Банк России.

Учитывая изложенное, наличие в действиях Общества события административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена статьей 19.7.3 КоАП РФ, подтверждается материалами дела.

Выражая несогласие с изложенными в Постановлении выводами. Общество также ссылается на отсутствие в его действиях состава административного правонарушения, ответственность за которое установлена статьей 19.7.3 КоАП РФ, по причине имевшего место, по мнению Общества, технического сбоя в работе личного кабинета.

Кроме того, Общество ссылается на отсутствие в его действиях существенной угрозы охраняемым общественным отношениям и, как следствие, о наличии оснований для признания совершенного Обществом правонарушения малозначительным.

Вместе с тем, Главное управление не может согласиться с заявленными Обществом доводами в силу следующего.

В силу требований пункта 3.1 Указания № 4600-У все поступающие в Банк России электронные документы проходят проверку УКЭП (на подтверждение подлинности и контроля целостности), форматно-логического контроля электронного документа, даты отправления, даты представления электронного документа, проверку на отсутствие вредоносного кода (далее - проверка).

При положительном результате проверки электронный документ регистрируется в Банк России с присвоением ему входящего номера и даты регистрации электронного документа.

В соответствии с положениями пункта 3.3 Указания № 4600-У при направлении электронного документа через личный кабинет микрофинансовая организация получает:

- извещение Банка России о загрузке электронного документа в личный кабинет или извещение Банка России об ошибке загрузки электронного документа в личный кабинет;

- извещение Банка России о дате регистрации электронного документа и присвоении ему входящего номера.

Датой и временем представления в Банк России электронного документа являются дата и время (по московскому времени), указанные в извещении Банка России о загрузке электронного документа в личный кабинет, при условии получения микрофинансовой организацией по тому же электронному документу извещения Банка России о дате регистрации электронного документа и присвоении ему входящего номера.

В случае если в течение двух часов с момента отправления электронного документа микрофинансовой организацией не получены извещения, указанные в абзаце втором пункта 3.3 Указания № 4600-У, или получено извещение Банка России об ошибке загрузки электронного документа в личный кабинет, микрофинансоеая организация должна повторить процедуру отправления электронного документа (пункт 3.4 Указания № 4600-У).

Во исполнение требований пункта 3.6 Указания № 4600-У в случае возникновения сбоя на сайте Банка России размешается информация с указанием даты и времени (по московскому времени) прекращения приема электронных документов Банком России. После устранения сбоя на сайте Банка России размещается информация с указанием даты и времени (по московскому времени) возобновления приема электронных документов Банком России.

Информация о произошедшем сбое должна быть доступна на сайте Банка России не менее одного календарного года с даты ее размещения.

Срок, установленный для представления электронного документа в Банк России, в случае сбоя продлевается до истечения 24 часов с момента размещения на сайте Банка России информации о возобновлении приема Банком России электронных документов (по московскому времени), опубликованной после истечения срока, установленного для представления такого электронного документа (пункт 3.8 Указания № 4600-У).

Вместе с тем, в разделе «Информация о сбоях при представлении электронных документов в Банк России», размещенном на сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети Интернет по адресу www.cbr.ru, «Личный кабинет участника информационного обмена -Информация о сбоях при представлении электронных документов в Банк России», по состоянию на 22.03.2019 информация относительно неработоспособности личного кабинета участника информационного обмена на сайте Банка России отсутствует, равно как и отсутствуют доказательства осуществления Обществом действий, установленных требованиями пункта 3.4 Указания № 4600-У и направленных на исполнение требований Запроса.

В этой связи доводы Общества об отсутствии вины в его действиях «по неустановленным причинам технического характера» не имеют какого-либо документального подтверждения, опровергаются материалами дела и свидетельствуют лишь об отсутствии со стороны Общества контроля за направлением информации в надзорный орган, в связи с чем наличие в действиях Общества состава административного правонарушения, ответственность за совершение которого предусмотрена статьей 19.7.3 КоАП РФ, следует признать установленным.

Вопрос о возможности признания совершенного Обществом правонарушения малозначительным был исследован Главным управлением в ходе рассмотрения Дела.

В соответствии с правовой позицией, изложенной в пункте 18 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 № 10 «О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях», при квалификации правонарушения в качестве малозначительного необходимо исходить из оценки конкретных обстоятельств его совершения. Малозначительность правонарушения имеет место при отсутствии существенной угрозы охраняемым общественным отношениям.

Вместе с тем, при рассмотрении Дела Главным управлением было принято во внимание следующее.

Осуществление Банком России надзорных функций в отношении Общества осуществлялось в связи с рассмотрением обращения ФИО4, содержащего сведения о возможном нарушении Обществом требований законодательства Российской Федерации при осуществлении расчетов и начислении процентов по договорам потребительского займа в порядке, предусмотренном Федеральным законом № 59-ФЗ.

В соответствии с требованиями статьи 12 Федерального закона № 59-ФЗ письменное обращение, поступившее в государственный орган или должностному лицу в соответствии с их компетенцией, рассматривается в течение 30 дней со дня его регистрации.

В этой связи, длительное (более 30 дней) непредставление Обществом в установленный Запросом срок документов и сведений, позволяющих осуществить оценку правомерности начисления Обществом процентов  и проведения расчетов по договорам потребительского займа, воспрепятствовало осуществлению Банком России возложенных на него функций, направленных на осуществление контроля и надзора за деятельностью Общества, что, в свою очередь, воспрепятствовало реализации конституционного  права ФИО4 на рассмотрение ее обращения Банком России в установленный срок.

Кроме того, Главным управлением при рассмотрении Дела было принято во внимание то, что документы во исполнение требований Запроса представлены Обществом в Банк России письмом от 29.04.2019 № 56/К только после получения уведомления о составлении протокола об административном правонарушении по факту неисполнения Запроса.

Указанные обстоятельства, наряду с отсутствием в Обществе контроля за полнотой документов и сведений, представляемых по запросу Банка России, свидетельствуют о пренебрежительном отношении Общества к исполнению обязанностей, установленных законодательством Российской Федерации, и, как следствие, о наличии в действиях Общества существенной угрозы охраняемым законом общественным интересам.

При рассмотрении Дела Главным управлением также был рассмотрен вопрос о возможности назначения Обществу административного наказания в виде предупреждения.

В соответствии с частью 1 статьи 4.1.1 КоАП РФ являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства юридическим лицам за впервые совершенное административное правонарушение, выявленное в ходе контроля, в случаях, если назначение административного наказания в виде предупреждения не предусмотрено соответствующей статьей раздела II КоАП РФ или закона субъекта Российской Федерации об административных правонарущениях, административное наказание в виде административного штрафа подлежит замене на предупреждение при наличии обстоятельств, предусмотренных частью 2 статьи 3.4 КоАП РФ.

Согласно сведениям, содержащимся в Едином реестре субъектов малого и среднего предпринимательства, размещенном на официальном сайте Федеральной налоговой службы (www.nalog.ru), Общество не включено в указанный реестр в качестве субъекта малого или среднего предпринимательства.

Вместе с тем, с учетом необходимости обеспечения соразмерности назначаемого наказания совершенному Обществом деянию и его последствиям, в соответствии с положениями частей 3.2, 3.3 статьи 4.1 КоАП РФ Главным управлением было принято решение о назначении Обществу административного штрафа в размере, составляющем половину от минимально установленного предела санкции статьи 19.7.3 КоАП РФ, что по мнению суда штраф в размере 250 000 руб. справедливой и соразмерной характеру совершенного Обществом правонарушения.

Руководствуясь ст.ст. 167-170, 211 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд

решил:

В удовлетворении требований о признании незаконным и отмене постановления № 19-9830/3110-1 от 21.06.2019 отказать. 

Решение может быть обжаловано в Тринадцатый арбитражный апелляционный суд в течение десяти дней со дня принятия.

СудьяЗахаров В.В.