АРБИТРАЖНЫЙ СУД ГОРОДА МОСКВЫ

115191, г.Москва, ул. Большая Тульская, д. 17

http://www.msk.arbitr.ru

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

Дело № А40-78159/19-72-624

г. Москва

27 мая 2019 года

Резолютивная часть решения объявлена 23 мая 2019 года

Полный текст решения изготовлен 27 мая 2019 года

Арбитражный суд в составе судьи Немовой О.Ю., 

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1,

рассмотрев в судебном заседании дело по заявлению Управления Федеральной службы судебных приставов России по г. Москве

к заинтересованному лицу – ООО «М. Б. А. Финансы» (адрес - 115191, МОСКВА ГОРОД, ПЕРЕУЛОК СТАРОДАНИЛОВСКИЙ Б., 2, СТР.7, ЭТАЖ 3, ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>, дата регистрации - 31.03.2009 г.)

о привлечении к административной ответственности  по  ч.2 ст. 14.57 КоАП РФ на основании протокола об административном правонарушении № 64/19/922/77 от 22.03.2019 г.

при участии: 

от заявителя: ФИО2 доверенность от 18.10.2018г.

от заинтересованного лица: ФИО3 доверенность от 22.03.2017г.

УСТАНОВИЛ:

Управление Федеральной службы судебных приставов по Москве (далее – заявитель, управление) обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с заявлением о привлечении ООО «М. Б. А. Финансы» (далее – общество, заинтересованное лицо) к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ на основании протокола об административном правонарушении № 64/19/922/77 от 22.03.2019 г.

Заявитель в судебном заседании поддерживает заявленные требований в полном объеме. 

Заинтересованное лицо с вменяемым правонарушением в части введения в ФИО4 в заблуждение признает. 

Рассмотрев материалы дела, оценив представленные суду доказательства, суд приходит к выводу, что заявленные требования подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела, 01.11.2018 в отдел ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Москве, для рассмотрения поступило обращение ФИО4, о нарушении Федерального закона от 03.07.2016 № 230 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 №230).

Согласно доводам заявителя, в период с 27.10.2018 по 09.11.2018 от ООО «М.Б.А. Финансы» поступают звонки с требованиями оплатить задолженность по кредитным договорам, в ходе телефонных переговоров сотрудники ООО «М.Б.А. Финансы» оказывали психологическое давление, вводили в заблуждение, а также сообщали о негативных последствиях в случае не погашении задолженности.

В ходе проверки доводов заявителя установлено, что ФИО4 заключила договор займа от 12.07.2018 № 18 - 7890761 — 2018 с ООО «Займ Онлайн», а также договор займа с ООО МК «Мили», по которым образовались просроченные задолженности.

Также заявителем установлено, что ООО «М.Б.А. Финансы» осуществляло деятельность по взысканию просроченной задолженности с ФИО4 на основании агентского договора № А-02/18 от 22.03.2018 заключенного между ООО «М.Б.А. Финансы» и ООО МФК «Займ Онлайн» и агентского договора № 101 от 01.02.2018 заключенного между ООО «М.Б.А. Финансы» и ООО МК «Мили». Из представленной аудиозаписи   заявителем   установлено, 30.10.2018 сотрудник ООО «М.Б.А. Финансы» в разговоре с заявителем сообщил о том, что инспектор по задолженностям совместно с участковым будут навещать заявителя   по адресу проживания, а также соседей и родственников, с целью взыскании  задолженности,   а  также  сообщил  о  том,  что  готовится  акт на реализацию имущества ФИО4, тем самым, выявлено нарушение ч.5 ст.6 Федерального закона № 230, а именно, введение должника и иных лиц в заблуждение, а также ч. 4 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230 - ФЗ.

В соответствии со ст. 68 Федерального закона № 229 — ФЗ, по исполнительному документу в рамках исполнительного производства, в случае истечения срока добровольного исполнения требования, содержащихся в исполнительном документе, применяются меры принудительного исполнения, в которые входят:

- наложение ареста на имущество должника, находящихся у должника или у третьих лиц во исполнения судебного акта об аресте имущества; обращение.

В соответствии с ч. 5 ст. 6 Федерального закона 03.07.2016 № 230 - ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, с использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц.

В соответствии с ч.5 ст.4 Федерального закона Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий:

1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом;

2) третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия.

Также из представленной заявителем аудиозаписи установлено, что в период с 27.10.2018 по 30.10.2018 сотрудники ООО «М.Б.А. Финансы» взаимодействовали с ФИО4, а именно: 27.10.2018 (аудиозапись телефонного разговора), 29.10.2018 (аудиозапись телефонного разговора), 30.10.2018 (аудиозапись телефонного разговора), таким образом, осуществлялось по одному звонку в день на номер телефона заявителя, но более двух раз в неделю.

В соответствии с ч.3 ст.7 Федерального закона по от 03.07.2016 № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров:

а) более одного раза в сутки;

б) более двух раз в неделю;

в) более восьми раз в месяц.

Учитывая вышеизложенное в действиях ООО «М.Б.А. Финансы» усматриваются признаки состава административного правонарушения ответственность, за которое предусмотрена ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

По факту выявления административного правонарушения 21.03.2019 заместителем начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности  УФССП России по Москве А.А. Смирных составлен протокол № 64/19/922/77 об административном правонарушении.

Состав административного правонарушения, предусмотренный ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, подлежит рассмотрению в арбитражном суде в соответствии с частью 1 статьи 23.1 КоАП РФ.

Проверив порядок привлечения ООО «М.Б.А. Финансы» к административной ответственности, суд считает, что положения 25.1, 28.2, 29.7 КоАП РФ соблюдены административным органом. Нарушений процедуры привлечения ООО «М.Б.А. Финансы» к административной ответственности, которые могут являться основанием для отказа в привлечении ответчика к административной ответственности в соответствии с п. 10 Постановления Пленума ВАС РФ от 02.06.2004 № 10, судом не установлено.

В соответствии со ст. 28.3 КоАП РФ, помимо случаев, предусмотренных частью 1 настоящей статьи, протоколы об административных правонарушениях вправе составлять должностные лица федеральных органов исполнительной власти, их структурных подразделений и территориальных органов, должностные лица иных государственных органов в соответствии с задачами и функциями, возложенными на них федеральными законами либо нормативными правовыми актами Президента Российской Федерации или Правительства Российской Федерации, должностные лица органов исполнительной власти субъектов Российской Федерации в случае передачи им осуществления полномочий Российской Федерации по государственному контролю и надзору на основании федеральных законов, нормативных правовых актов Президента Российской Федерации или Правительства Российской Федерации о передаче полномочий федеральных органов исполнительной власти для осуществления органам исполнительной власти субъектов Российской Федерации, принятых в соответствии с федеральными законами, либо заключенных в соответствии с федеральным законом соглашений между федеральными органами исполнительной власти и органами исполнительной власти субъектов Российской Федерации о передаче осуществления части полномочий, указанные в настоящей статье: должностные лица федерального органа исполнительной власти, осуществляющего контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, - об административных правонарушениях, предусмотренных статьей 14.57 настоящего Кодекса.

Согласно ПОЛОЖЕНИЮ О ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБЕ СУДЕБНЫХ ПРИСТАВОВ, утвержденному Указом Президента РФ от 13.10.2004 N 1316 (ред. от 15.12.2016) «Вопросы Федеральной службы судебных приставов» (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2017) Федеральная служба судебных приставов (ФССП России) является федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по обеспечению установленного порядка деятельности судов, исполнению судебных актов, актов других органов и должностных лиц, правоприменительные функции и функции по контролю и надзору в установленной сфере деятельности, а также уполномоченным на ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности (далее - государственный реестр), и на осуществление федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью указанных юридических лиц, включенных в государственный реестр.

В связи с чем, суд приходит к выводу о том, что протокол об административном правонарушении составлен уполномоченным лицом.

В соответствии с ч.2 ст.14.57 КоАП РФ нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Наличие в действиях ООО «М.Б.А. Финансы» состава вмененного правонарушения подтверждаются материалами дела и в части введения должника и иных лиц в заблуждение заинтересованным лицом не оспаривается.

Срок давности привлечения к административной ответственности применительно к обстоятельствам настоящего дела в силу частей 1, 3 ст. 4.5 КоАП РФ составляет 1 год со дня его совершения, который на дату принятия решения не истек.

Таким образом, имеются все необходимые условия для привлечения заинтересованного лица к административной  ответственности на основании ч.2 ст. 14.57  КоАП РФ.

Учитывая характер допущенного заинтересованным лицом правонарушения, а также в отсутствие доказательств наличия обстоятельств, смягчающих вину ООО «М.Б.А. Финансы» во вмененном правонарушения, суд считает возможным установить заинтересованному лицу меру административной ответственности в виде  административного штрафа в размере 60 000 руб., полагая, что данная санкция соразмерна допущенному нарушения и может обеспечить цели административного наказания.

Согласно ч. 1 ст.32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 настоящего Кодекса.

В силу ч. 5 ст. 32.2 КоАП РФ при отсутствии документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа, по истечении срока, указанного в части 1 настоящей статьи, судебный акт будет направлен судебному приставу-исполнителю для исполнения в порядке, предусмотренном федеральным законодательством.

В соответствии с ч.2 ст.204 АПК РФ заявление о привлечении к административной ответственности государственной пошлиной не облагается.

На основании изложенного, в соответствии с ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, руководствуясь ст. 167-170, 176, 205, 206 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Привлечь ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "М.Б.А. ФИНАНСЫ" к административной ответственности по ч.2 ст. 14.57 КоАП РФ и наложить административный штраф в размере 60 000 руб. 00 коп.

Сумма штрафа должна быть уплачена по следующим реквизитам: 

УФК по Москве (УФССП по Москве, л/с 

<

***>)

ИНН / КПП 7704270863 / 771001001

ОКТОМО: 45382000

БИК: 044525000

Расчетный счет: 

<

***>

Банк: «ГУ Банка России по ЦФО»

КБК: 32210807430010300110

Решение может быть обжаловано в течение десяти дней с даты его принятия (изготовления в полном объеме) в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья                          О.Ю. Немова