Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области

191124, Санкт-Петербург, ул. Смольного, д.6

http://www.spb.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А56-134487/2019

10 августа 2020 года

г.Санкт-Петербург

Резолютивная часть решения объявлена  09 июля 2020 года.

Полный текст решения изготовлен  10 августа 2020 года.

Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области в составе:судьи  Шустовой Д.Н.,

при ведении протокола судебного заседания ФИО1

рассмотрев в судебном заседании дело по иску:

истец: :Общество с ограниченной ответственностью"Тантал" (адрес:  Россия 160555, д.Марфино, Вологодская, им.Верещагина 10 кв.1, ОГРН:  );

ответчик: :ПАО Банк ВТБ (адрес:  Россия 190000, г Санкт-Петербург, ул Большая Морская, д. 29, ОГРН:  );

об обязании заключить договор банковского счета

при участии

- от истца: представитель ФИО2 по доверенности от 19.01.2019

- от ответчика: представитель ФИО3 по доверенности от 18.06.2018

установил:

Общество с ограниченной ответственностью "Тантал" (истец, Общество) обратилось в Арбитражный суд Вологодской области с иском к ПАО Банк ВТБ (ответчик, Банк) об обязании заключить договор банковского счета.

Определением от 24.09.2019 дело передано по подсудности в Арбитражный суд Санкт-Петербурга и Ленинградской области.

В настоящем судебном заседании представитель истца поддержал заявленные требования, представитель ответчика против удовлетворения иска возражал по основаниям отзыва и дополнениям к нему.

Исследовав материалы дела, суд установил следующее.

Общество создано 05.02.2018, зарегистрировано за ОГРН 

<

***>.

12.02.2018 Общество обратилось в Банк с заявлением о заключении договора банковского счета.

12.02.2018 Банк предоставил устный  отказ в заключении договора банковского счета.

23.11.2018 Общество запросило Банк о предоставлении информации о причине отказа в объеме, позволяющем Обществу использовать ее для реализации механизма реабилитации.

05.12.2018 Банком направлен ответ о необходимости предоставления дополнительных документов:

- пояснения по финансово-хозяйственной деятельности, схема ведения бизнеса;

- сведения и документы по собственному/арендованному имуществу;

-  список организаций - основных контрагентов  и документов, на основании которых с ними осуществляются взаимоотношения;

- штатное расписание;

- документы, подтверждающие уплату налогов;

- выписки по расчетным счетам, открытым Обществом в иных кредитных организациях 01.01.2018;

- сведения о наличии случаев отказов, полученных организацией в иных банках.

Как указывает истец, письменный отказ в заключении договора был предоставлен Банком в декабре 2018 г.

07.02.2019 истец направил в Банк запрос о предоставлении информации о причинных отказа от заключении договора банковского счета с учетом того, что на момент обращения в Банк деятельность вновь созданного Общества еще не велась, а данные о предполагаемых оборотах и контрагентах были отражены при подаче заявления на открытие счета.

17.04.2019 Банком представлены соответствующие пояснения.

Полагая отказ в заключении договора незаконным, истец обратился с настоящими требованиями в суд.

Возражая против удовлетворения иска, Банк в своем отзыве указал на необходимость предоставления дополнительных документов.

Дело откладывалось в целях мирного урегулирования спора.

В ходе рассмотрения дела Обществом представлены в Банк выписки по счетам Общества, открытым в банках ЗАО «Банк Вологжанин», ПАО «Сбербанк», ПАО «Севергазбанк»; договоры с поставщиками ООО «Метеор» и ООО «Лесторгпром».

Оценив представленные по делу доказательства, суд полагает заявленные требования подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии с ч.2 ст.846 ГК РФ Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами. Банк не вправе отказать в открытии счета, совершение соответствующих операций по которому предусмотрено законом, уставом банка и выданным ему разрешением (лицензией), за исключением случаев, когда такой отказ вызван отсутствием у банка возможности принять на банковское обслуживание либо допускается законом или иными правовыми актами. При необоснованном уклонении банка от заключения договора банковского счета клиент вправе предъявить ему требования, предусмотренные пунктом 4 статьи 445 настоящего Кодекса.

Согласно статье 2 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" данный Закон регулирует отношения граждан Российской Федерации, иностранных граждан и лиц без гражданства, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, иностранных структур без образования юридического лица, государственных органов, осуществляющих контроль на территории Российской Федерации за проведением операций с денежными средствами или иным имуществом, в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также отношения юридических лиц и федеральных органов исполнительной власти, связанные с установлением бенефициарных владельцев юридических лиц.

В соответствии с пунктом 5.2 статьи 7 Закона кредитные организации вправе отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом, иностранной структурой без образования юридического лица в соответствии с правилами внутреннего контроля кредитной организации в случае наличия подозрений о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. 

В пункте 6.2 Положения Банка России от 02.03.2012 N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" приведены факторы, которые по отдельности или в совокупности влияют на принятие кредитной организацией решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) на основании абзаца 2 пункта 5.2 статьи 7 Закона N 115-ФЗ, а именно: а) юридическое лицо имеет размер уставного капитала равный или незначительно превышающий минимальный размер уставного капитала, установленный законом; в) в качестве адреса (места нахождения) постоянно действующего исполнительного органа юридического лица (в случае отсутствия постоянно действующего исполнительного органа юридического лица - иного органа или лица, имеющих право действовать от имени юридического лица без доверенности) указан адрес, в отношении которого имеется информация Федеральной налоговой службы о расположении по такому адресу также иных юридических лиц; д) одно и то же физическое лицо является учредителем (участником) юридического лица, его руководителем и (или) осуществляет ведение бухгалтерского учета такого юридического лица; к) иные факторы, самостоятельно определяемые кредитной организацией.

Как следует из материалов дела, Обществом представлены в Банк все необходимые документы и пояснения.

Таким образом, оснований к отказу в заключении договора не имеется, заявленные требования подлежат удовлетворению.

Руководствуясь статьями 110, 167-170 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области 

решил:

Обязать ПАО Банк ВТБ заключить с ООО «Тантал» договор банковского счета.

Взыскать с ПАО Банк ВТБ в пользу ООО «Тантал» 6 000 руб. государственной пошлины.

Решение может быть обжаловано в Тринадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия Решения.

Судья Шустова Д.Н.