АРБИТРАЖНЫЙ СУД СВЕРДЛОВСКОЙ ОБЛАСТИ

620000, г. Екатеринбург, пер. Вениамина Яковлева, стр. 1,

www.ekaterinburg.arbitr.ru   e-mail: info@ekaterinburg.arbitr.ru

 

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А60-12290/2024

20 августа 2024 года

г. Екатеринбург

 

Резолютивная часть решения объявлена 08 августа 2024 года

Полный текст решения изготовлен 20 августа 2024 года

 

Арбитражный суд Свердловской области в составе судьи                                Е.Ф. Нестеровой, при ведении протокола судебного заседания помощником судьи С.Е. Капитоновой, рассмотрел в судебном заседании дело № А60-12290/2024 по иску общества с ограниченной ответственностью "ПРИМА" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) (далее – общество "ПРИМА", истец)

к публичному акционерному обществу БАНК СИНАРА (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) (далее – общество БАНК СИНАРА, ответчик)

о признании договора от 06.06.2023 недействительным, 

при участии третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, общество с ограниченной ответственностью «ТЭКСТРО» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>), индивидуального предпринимателя ФИО1 (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>), общество с ограниченной ответственностью "СТРОИТЕЛЬНАЯ КОМПАНИЯ ФАСАД" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>), Межрегиональную инспекцию Федеральной налоговой службы по управлению долгом (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>), индивидуального предпринимателя ФИО2 (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>), публичное акционерное общество "СБЕРБАНК РОССИИ" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>), общество с ограниченной ответственностью "АНДРЭ" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>), общество с ограниченной ответственностью "ПРИМА" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>), общество с ограниченной ответственностью "МИУ" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>), общество с ограниченной ответственностью "СК АВРОРА" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>), общество с ограниченной ответственностью "РЯЗАНЬРЕСУРС"" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>).

 

при участии в судебном заседании:

от истца: не явились, о времени и месте судебного заседания извещены, в том числе публично путем размещения соответствующей информации на сайте арбитражного суда,

от ответчика: ФИО3, представитель по доверенности от 18.07.2024 № 9 (посредством веб-конференции).

Лица, участвующие в деле, о времени  и месте рассмотрения заявления извещены надлежащим образом, в том числе публично, путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на сайте суда.

Лицам, участвующим в деле, процессуальные права и обязанности разъяснены. Отводов суду, ходатайств не заявлено.

Со стороны суда надлежащим образом было осуществлено подключение к веб-конференции с использованием информационной системы "Картотека арбитражных дел", система находилась в рабочем состоянии, представитель ответчика подключился без каких-либо технических проблем, между тем представитель истца подключение к онлайн-заседанию не обеспечил по причине технического сбоя.

 

Общество с ограниченной ответственностью "ПРИМА" обратилось в арбитражный суд с иском к публичному акционерному обществу БАНК СИНАРА о признании договора от 06.06.2023 недействительным. 

От общества с ограниченной ответственностью «ТЭКСТРО» 08.04.2024 поступило ходатайство о привлечении к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, общество с ограниченной ответственностью «ТЭКСТРО» (ИНН 

<

***>, ОГРН:

<

***>). Ходатайство судом рассмотрено и удовлетворено. 

От ответчика 22.04.2024 поступил отзыв на исковое заявление. Ответчик просит истребовать в Межмуниципальном отделе Министерства Внутренних Дел России «Павловский» копию заявления о выдаче (замене) паспорта гражданина Российской Федерации, удостоверяющего личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации с фотографией ФИО4. Истребовать в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № 19 по Нижегородской области копию регистрационного дела в отношении ООО «Прима», в том числе копию подписанного заявления ФИО4 о государственной регистрации юридического лица, копию устава ООО «Прима», копии решений о внесении изменений в учредительные документы юридического лица. Ходатайство об истребовании документов судом рассмотрено и удовлетворено. 

От третьего лица общества с ограниченной ответственностью "СК АВРОРА" 14.05.2024 поступило отзыв на исковое заявление. 

От третьего лица публичного акционерного общества "СБЕРБАНК РОССИИ" 21.05.2024 поступило ходатайство о включении в дело в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, публичное акционерное общество "СБЕРБАНК РОССИИ" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>). Ходатайство судом рассмотрено и удовлетворено. 

От ответчика 04.06.2024 поступило пояснение с ходатайством об отложении судебного заседания. Ответчик просит отложить судебное заседание для предоставления дополнительных документов. Ходатайство судом рассмотрено и удовлетворено. 

От ответчика 07.06.2024 поступило ходатайство об отложении судебного заседания. Ходатайство судом рассмотрено и удовлетворено. 

От истца 14.06.2024 поступила правовая позиция истца на отзыв. Истец просит признать недействительным договор от 06.06.2023, снять ходатайство об истребовании доказательств, проведения почерковедческой экспертизы. 

В судебном заседании 14.06.2024 представитель третьего лица общества с ограниченной ответственностью «ТЭКСТРО» ходатайствовал об отложении судебного заседания для ознакомления с материалами дела. Ходатайство судом рассмотрено и удовлетворено. 

От истца 03.07.2024 поступило консолидированная позиция. Истец просит исковые требования удовлетворить в полном объеме.

От истца 26.07.2024 поступило пояснение к иску. Истец просит признать недействительным договор комплексного банковского обслуживания от 06.06.2023.

Рассмотрев материалы дела, арбитражный суд

установил:

06.06.2023 от имени общества "ПРИМА" были открыты расчетные счета № 

<

***>, № 407028104777001827763 в обществе БАНК СИНАРА.

О факте открытия истец узнал после поступления многочисленных звонков сотрудникам и генеральному директору общества о перечислении денежных средств на вышеуказанный расчетный счет.

МРИФНС № 7 Павловского района Нижегородской области 30.06.2023 была предоставлена справка об открытых счетах общества "ПРИМА", среди которых указаны расчетные счета № 

<

***>, № 407028104777001827763.

Истцом были приняты меры по блокировке данных расчетных счетов, 04.07.2023 при обращении в ближайшее отделение ПАО Банка Синара «Дело» в г. Н.Новгороде было написано заявление, в котором истец просил предоставить информацию о контактных данных, использованных при открытии расчетных счетов номера телефонов и адрес электронной почты, а так же о закрытии и блокировке счетов в № 

<

***>, № 407028104777001827763 в ПАО Банк Синара «Дело». 

По факту открытия расчетных счетов возбуждено уголовное дело № КУСП 9437 от 30.06.2023 года.

02.08.2023 общество «Прима» обратилась с заявлением в Прокуратуру г. Павлово о содействии в закрытии расчетных счетов.

10.08.2023 истцом направлено обращение о нарушении федерального законодательства в Прокуратуру Свердловской области по месту регистрации ПАО Банк Синара «Дело» для принятия соответствующих мер к кредитной организации.

25.08.2023 направлено заявление в Центробанк РФ № 449855 о принятии мер по закрытию расчетных счетов и применению санкций к вышеуказанным кредитным организациям.

22.09.2023 получен ответ от Центрального банка РФ в котором указано, что по результатам внутренней проверки при открытии расчетного счета при личной встрече были предъявлен предположительно поддельный паспорт ФИО4

Постановлением дознавателя ОД МО МВД России «Павловский» от 30.08.2023 года возбуждено уголовное дело № 12301220025000893 в отношении неустановленного лица.

В Арбитражном суде Нижегородской области рассматривается дело № А43-27419/2023 от 17.11.2023 года о взыскании задолженности по договору поставки в рамках которого ПАО Банк Сина «Дело» предоставил материалы служебной проверки. В результате чего выяснилось, что при открытии расчетных счетов был предъявлен поддельный паспорт на имя ФИО4, упредительные документы общества «Прима» так же имеют расхождения, подпись учредителя и печать общества «Прима» на заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания № 419677 не соответствует действительности. Ответчиком в материалы дела была предоставлена выписка по движению денежных средств на расчетном счете № 

<

***> в которой видно, что 15.06.2023 года с данного расчетного счета были переведены денежные средства в размере 297 490,54руб и 99 431,90 руб. на открытый неизвестными лицами в АО «Альфа Банк» филиал Екатеринбургский на имя ИП ФИО4 Однако 03.07.2023 года при обращении в ближайшее отделение АО «Альфа банка» в г. Павлово было написано заявлении о блокировке счета открытого на имя ИП ФИО4, в результате чего перечисленные денежные средства от 15.06.2023 года с расчетного счета № 

<

***> в ПАО Банк Синара «Дело» 21.07.2023 года были возвращены АО «Альфа Банк» с расчетного счета открытого на имя ИП ФИО4 как ошибочно перечисленные, что так же отражено в выписке с расчетного счета № 

<

***> в ПАО Банк Синара «Дело» строка №31 и 32.

Общество "ПРИМА", ссылаясь на то, что договор банковского счета был открыт иным неустановленным лицом, не являющимся генеральным директором, по сфальсифицированным документам, обратилось в арбитражный суд с рассматриваемыми исковыми требованиями.

Ответчик с предъявленным иском не согласился, ссылаясь на представление клиентом всех необходимых документов для открытия счета, которые были проверены на соответствие установленных законом требований, каких-либо сомнений в подлинности представленных документов у банка не возникло.

В соответствии со статьей 1 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора. 

Согласно пункту 1 статьи 9 ГК РФ граждане и юридические лица по своему усмотрению осуществляют принадлежащие им гражданские права. 

Не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом) (ст. 10 ГК РФ). 

Согласно ст. 153 ГК РФ сделками признаются действия граждан и юридических лиц, направленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей. При этом одним из существенных условий доказательства осуществленной сделки является волеизъявление совершить эту сделку.

В силу п. 3 ст. 154 ГК РФ для заключения договора необходимо выражение согласованной воли двух сторон (двусторонняя сделка). 

В силу статьи 160 ГК РФ сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание, и только после составления документа, выражающего содержание сделки, указанный документ должен быть подписан сторонами, совершающими сделку, что означает наличие волеизъявления лица на совершение названной сделки, его намерение совершить именно эту сделку. 

Согласно статьям 53, 422, 432, 433 ГК РФ юридическое лицо приобретает права и принимает на себя обязанности через свои органы, действующие в соответствии с законом, правовыми актами и учредительными документами, в том числе путем заключения договора органами юридического лица. 

Деятельность банков регулируется нормами Гражданского кодекса Российской Федерации и специальными банковскими нормами и правилами.

В пункте 2 статьи 846 ГК РФ установлено, что банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.

Согласно пункту 3.1 Инструкции Банка России от 30.06.2021 № 204-И "Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)" (далее - Инструкция), для открытия счета клиент обязан представить (банк обязан получить) документы и сведения, предусмотренные законодательством Российской Федерации, настоящей Инструкцией и банковскими правилами.

Согласно п. 7.1. Инструкции, 7.1. Юридическое дело должно быть сформировано банком на бумажном носителе и (или) в электронном виде по каждому счету клиента.

Пунктом 4.1 Инструкция Банка России от 30.06.2021 № 204-И "Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)" (далее - Инструкция) предусмотрено, что основанием открытия счета являются заключение договора счета и осуществление идентификации в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Обязанность идентификации клиентов при открытии и ведении банковских счетов возложена на кредитные организации, осуществляющие операции с денежными средствами, статьей 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также статьями 5 и 30 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности», Положением Центрального банка Российской Федерации от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». 

Согласно п. 1.5 Инструкции из числа своих работников банк должен определить должностных лиц, ответственных за работу по открытию и закрытию счетов клиентам (далее - должностные лица банка).

Должностные лица банка осуществляют сбор сведений и документов, необходимых в соответствии с законодательством Российской Федерации и банковскими правилами для открытия счета соответствующего вида, проверку надлежащего оформления документов, полноты предоставленных сведений и их достоверности, наличия у клиента правоспособности (дееспособности), а также выполняют другие функции, предусмотренные настоящей Инструкцией и банковскими правилами. В указанных целях должностные лица банка взаимодействуют с клиентами, их представителями, бенефициарами, иными лицами, запрашивают и получают необходимую информацию. В случаях, предусмотренных банковскими правилами, банк вправе уполномочить на совершение указанных действий иных лиц, в том числе не являющихся работниками банка. 

До открытия счета банк должен установить, действует ли лицо, обратившееся для открытия счета, от своего имени, по поручению и (или) от имени другого лица, которое будет являться клиентом.

Банк обязан располагать копиями документов, удостоверяющих личность клиента, а также лиц, личности которых необходимо установить при открытии счета, либо сведениями о следующих реквизитах указанных документов: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, а также код подразделения (регистрационный номер органа, выдавшего документ) (если имеется). 

Все документы, представляемые (получаемые) для открытия счета, должны быть действительными на дату их предъявления (получения). 

Таким образом, банковский счет открывается конкретному юридическому лицу персонально, идентификация этого лица осуществляется банком в силу закона, по банковским правилам, на основании определенных правоустанавливающих документов. 

Положение ЦБ РФ от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» содержит конкретный перечень сведений о юридическом лице, который должна получить кредитная организация при открытии расчетного счета. 

Согласно пункту 1 статьи 168 Гражданского кодекса Российской Федерации за исключением случаев, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи или иным законом, сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта, является оспоримой, если из закона не следует, что должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки.

Сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта и при этом посягающая на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц, ничтожна, если из закона не следует, что такая сделка оспорима или должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки (пункт 2 статьи 168 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Согласно правовой позиции, изложенной в п.п. 7, 8 постановления Пленума Верховного Суда РФ 23.06.2015 № 25 «О применении судами некоторых положений раздела 1 части первой Гражданского кодекса Российской Федерации», если совершение сделки нарушает запрет, установленный п. 1 ст. 10 ГК РФ, в зависимости от обстоятельств дела такая сделка может быть признана судом недействительной (п. 1 или 2 ст. 168 1 К РФ). К сделке, совершенной в обход закона с противоправной целью, подлежат применению нормы гражданского законодательства, в обход которых она была совершена. В частности, такая сделка может быть признана недействительной на основании положений ст. 10 и п. п. 1 или 2 ст. 168 ГК РФ.

Согласно статье 167 Гражданского кодекса Российской Федерации недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения.

Из материалов дела и пояснений сторон следует, что на имя общества "ПРИМА" в обществе БАНК СИНАРА 06.06.2023 открыты расчетные счета № 

<

***>, № 407028104777001827763, при этом истец указывает, что с заявлением об открытии счета общество не обращалось, счет открыт в результате мошеннических действий, изготовления поддельных документов (учредительные документы и паспорта граждан РФ) для целей открытия р/с в банке и хищения с них денежных средств.

Ответчик, возражая против иска, приложил копии документов, представленных в банк при открытии счета, в том числе копию страниц паспорта директора истца ФИО4, копии учредительных документов. 

При рассмотрении настоящего спора судом проведено визуальное сравнение нотариально заверенной копии паспорта ФИО4, и представленных ответчику документов при открытии расчетного счета, по результатам которого установлено несоответствие подписей, фотографий, печатей, записей в документах, представленных в банк, с документами, имеющимися у истца, которые приобщены к материалам дела.

Судом также установлено несовпадение фото лица на документах, представленных в банк для открытия спорного счета, в т.ч. на предъявленном от имени руководителя общества паспорте, с фото лица на паспорте, представленном банком.

Кроме того, судом установлено, что учредительные документы истца, предоставленные налоговым органом по запросу суда, визуально не соответствуют учредительным документам, представленным в банк при открытии счета (устав, решение учредителя от 03.04.2019 № 1).

Исследовав и оценив представленные в материалы дела доказательства в порядке, установленном в статье 71 АПК РФ в их совокупности и взаимосвязи, суд установил, что счета в ПАО БАНК СИНАРА открыты по документам, не соответствующим действительности, от имени общества "ПРИМА" действовали неуполномоченные лица.

В постановлении Президиума ВАС РФ от 06.11.2012 № 8728/12 сформулирован правовой подход, в силу которого договор, заключенный неустановленным лицом, не отвечает требованиям закона, поэтому является ничтожным согласно статье 168 Гражданского кодекса независимо от признания его таковым судом.

Поскольку договор комплексного банковского обслуживания от 06.06.2023 является двусторонней сделкой, для заключения которой необходимо выражение согласованной воли двух сторон на совершение таких действий для целей возникновении соответствующих последствий, то отсутствие волеизъявления стороны договора на его заключение влечет ничтожность указанного договора в силу статьи 168 ГК РФ как нарушающего положения статей 153, 154 ГК РФ.

Руководствуясь вышеизложенным, а также принимая во внимание, что волеизъявление на открытие счета № 

<

***>, № 407028104777001827763 у истца отсутствовало, указанные действия банка по открытию счета являются ничтожными, не соответствующими требованиям статей 53, 168 ГК РФ, не влекущими в соответствии со ст. 167 ГК РФ юридических последствий для юридического лица, суд приходит к выводу об обоснованности заявленных истцом требований, о наличии оснований для признания договора комплексного банковского обслуживания от 06.06.2023 недействительной сделкой.

Недействительная сделка, по общему правилу, не порождает последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения. за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения.

Расходы истца по оплате государственной пошлины подлежат возмещению ответчиком в силу ст. 110 АПК РФ.

Руководствуясь ст.110, 167-170, 171, 176 Арбитражного процессуального кодекса  Российской Федерации, арбитражный суд

РЕШИЛ:

1. Исковые требования  удовлетворить.

2. Признать недействительным договор комплексного банковского обслуживания от 06.06.2023, заключенный между обществом с ограниченной ответственностью «ПРИМА» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) и публичным акционерным обществом «БАНК СИНАРА» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>).

3. Взыскать с публичного акционерного общества БАНК СИНАРА (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) в пользу общества с ограниченной ответственностью «ПРИМА» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) 3000 руб. в возмещение расходов по оплате государственной пошлины.

4. Решение по настоящему делу вступает в законную силу по истечении месячного срока со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

 Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Семнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия решения (изготовления его в полном объеме).

Апелляционная жалоба подается в арбитражный суд апелляционной инстанции через арбитражный суд, принявший решение. Апелляционная жалоба также может быть подана посредством заполнения формы, размещенной на официальном сайте арбитражного суда в сети «Интернет» http://ekaterinburg.arbitr.ru.

В случае обжалования решения в порядке апелляционного производства информацию о времени, месте и результатах рассмотрения дела можно получить на интернет-сайте Семнадцатого арбитражного апелляционного суда http://17aas.arbitr.ru.

5. В соответствии с ч. 3 ст. 319 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации исполнительный лист выдается по ходатайству взыскателя или по его ходатайству направляется для исполнения непосредственно арбитражным судом.

С информацией о дате и времени выдачи исполнительного листа канцелярией суда можно ознакомиться в сервисе «Картотека арбитражных дел» в карточке дела в документе «Дополнение». 

В случае неполучения  взыскателем исполнительного листа в здании суда в назначенную дату, исполнительный лист не позднее следующего рабочего дня будет направлен по юридическому адресу взыскателя заказным письмом с уведомлением о вручении. 

В случае если до вступления судебного акта в законную силу поступит апелляционная жалоба, (за исключением дел, рассматриваемых в порядке упрощенного производства) исполнительный лист выдается только после вступления судебного акта в законную силу. В этом случае дополнительная информация о дате и времени выдачи исполнительного листа будет размещена в карточке дела «Дополнение». 

 

Судья                                                                          Е.Ф. Нестерова