АРБИТРАЖНЫЙ  СУД  СЕВЕРО-КАВКАЗСКОГО  ОКРУГА

Именем Российской Федерации

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

 

арбитражного суда кассационной инстанции

Дело № А63-21045/2023

г. Краснодар

17 октября 2024 года

Резолютивная часть постановления объявлена 8 октября 2024 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 17 октября 2024 года.

 

Арбитражный суд Северо-Кавказского округа в составе председательствующего Гиданкиной А.В., судей Воловик Л.Н. и Черных Л.А., в отсутствие в  судебном заседании представителей участвующих в деле лиц, извещенных о времени и месте судебного заседания, в том числе путем размещения информации на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети Интернет, рассмотрев кассационную жалобу Управления Федеральной службы по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека по Ставропольскому краю на решение Арбитражного суда Ставропольского края от 29.03.2024 и постановление Шестнадцатого арбитражного апелляционного суда от 24.06.2024 по делу  № А63-21045/2023, установил следующее.

ФИО1 обратилась в арбитражный суд с заявлением к Управлению Федеральной службы по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека по Ставропольскому краю (далее – управление) о признании незаконными и отмене определения от 18.10.2023 об отказе в возбуждении дела об административном правонарушении в отношении акционерного общества коммерческого банка «Локо-Банк» (далее – банк) и определения от 18.10.2023 об отказе в возбуждении дела об административном правонарушении в отношении общества с ограниченной ответственностью «Ключавто автомобили с пробегом».

К участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечены банк и общество. 

Решением суда от 29.03.2024, оставленным без изменения постановлением суда апелляционной инстанции от 24.06.2024, заявленные требования удовлетворены в полном объеме. Судебные акты мотивированы отсутствием у управления достаточных оснований для отказа в возбуждении дел об административном правонарушении.

В кассационной жалобе управление  просит отменить принятые по делу судебные акты и отказать в удовлетворении заявления ФИО1 По мнению подателя жалобы, судебные акты приняты с нарушением норм материального права, выводы судов не соответствуют обстоятельствам дела. Управление считает, что суды не приняли обязательные требования части 3.1 статьи 28.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее – КоАП РФ) и примечания к данной статье, а также не учли, что в материалах дела отсутствуют достаточные достоверные данные о наличии признаков события административного правонарушения. Податель жалобы указал, что законодателем установлен запрет на проведение проверок, поэтому управление действовало в пределах  полномочий.  

В отзыве на кассационную жалобу общество просило удовлетворить кассационную жалобу управления, отменить принятые по делу судебные акты и отказать ФИО1 в удовлетворении заявленных требований.

Изучив материалы дела и доводы кассационной жалобы и отзыва, Арбитражный суд Северо-Кавказского округа считает, что жалоба не подлежит удовлетворению по следующим основаниям.

Как видно из материалов дела и установлено судами, в адрес административного органа поступило обращение ФИО1 от 22.09.2023, зарегистрированное под № 7739/ж-2023, по факту совершения банком и обществом административного правонарушения, ответственность за которое установлена статьей 14.8 КоАП РФ, выразившегося в навязывании услуги по страхованию при заключении договора потребительского кредитования от 16.03.2023 № 2023/АК/1579 между заявителем и банком, а также навязывании услуг сервиса/оборудования/гарантии при заключении договора от 16.03.2023 № 6449 купли-продажи автомобиля, бывшего в употреблении, между заявителем и обществом. 

По результатам осуществления федерального государственного надзора в области защиты прав потребителей, проведенного без взаимодействия с контролируемым лицом, управление объявило предостережения банку от 18.10.2023 № 26230791000108139070 и обществу от 18.10.2023 № 26230791000108139334 о недопустимости нарушения обязательных  требований и предложило принять им меры по обеспечению соблюдения положений статьи 16 Закона Российской Федерации от 07.02.1992 № 2300-1 «О защите прав потребителей» (далее – Закон о защите прав потребителей). 

Также определениями от 18.10.2023 управление со ссылкой на пункт 9 постановления Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 № 336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее – постановление № 336), части 3 и 3.1 статьи 28.1 КоАП РФ и невозможность возбуждения дела об административном правонарушении без проведения в рассматриваемом случае контрольного мероприятия во взаимодействии с контролируемым лицом отказало в возбуждении в отношении банка и общества дел об административных правонарушениях. 

Отказ управления в возбуждении дел об административном правонарушении мотивирован тем, что для проверки доводов, изложенных в обращении, требуется проведение контрольно-надзорных мероприятий, которые не могут быть проведены в связи с ограничениями, введенными постановлением № 336. 

Полагая, что отказы в возбуждении административных дел являются незаконными, ФИО1  обратилась в суд с заявлением. 

Удовлетворяя заявленные требования, суды руководствовались статьями 71, 211 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, статьями 14.8, 24.5, 26.2, 26.3, 28.1 КоАП РФ, постановлением № 336, правовой позицией, изложенной в определении Конституционного Суда Российской Федерации от 29.09.2015 № 2315-О.

Суды установили, что потребитель обратился в управление с жалобой на действия банка и общества на предмет наличия либо отсутствия в их действиях при выдаче кредита и при заключении договора административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена статьей 14.8 КоАП РФ. Потребитель направил  в управление  жалобу,  в которой содержались данные, указывающие на наличие в действиях банка и олбщества события административного правонарушения, что в силу пункта 3 части 1 статьи 28.1 КоАП РФ является поводом к возбуждению дела об административном правонарушении.

По результатам рассмотрения данной жалобы управление отказало в возбуждении в отношении банка и общества дел об административном правонарушении.

Суды исходили из того, что Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях не предусмотрено в качестве обстоятельства, исключающего производство по делу об административном правонарушении, указанное управлением основание. В рассматриваемом случае поступило обращение (жалоба) потребителя на незаконные действия банка и общества, которые, как считает потребитель, нарушают его права и законные интересы. Следовательно, в данном случае не может распространяться запрет на проведение проверок, установленный постановлением № 336, поскольку проверка должна быть проведена в рамках Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, при этом управление должно было руководствоваться пунктом 3 части 1 статьи 28.1 КоАП РФ и возбудить в отношении банка дело об административном правонарушении на основании обращения (жалобы) потребителя.

Управление при вынесении оспариваемых определений указало, что при проведении анализа, приложенных к обращению кредитного договора, заявления и договора купли-продажи автомобиля, бывшего в употреблении, установлено, что в документах недостаточно сведений подтверждающих факт дополнительных услуг и сослалось на ограничения, установленные постановлением № 336. 

Вместе с тем, как установили суды, управление не рассмотрело по существу обращение ФИО1 и представленные с обращением документы и вынесло определения об отказе в возбуждении дел об административном правонарушении, не соответствующее требованиям части 5 статьи 28.1 Кодекса. 

При этом, как установили суды, из объявленных банку и обществу предостережений о недопустимости нарушения обязательных требований от 18.10.2023 №  26230791000108139070 и № 26230791000108139334 следует, что на основании анализа документов, приложенных потребителем ФИО1 к жалобе, управление в действиях третьих лиц выявило включение в договоры условий, ущемляющих права потребителя. 

Объявленные банку и обществу предостережения от 18.10.2023 № 26230791000108139070 и № 26230791000108139334 о недопустимости нарушения обязательных требований содержит, в частности, выводы о том, что согласия на приобретение дополнительных услуг за счет кредитных средств потребитель не давал;  потребитель обратился в банк за кредитом не для получения дополнительных услуг, а в целях удовлетворения своей иной более актуальной потребности; дополнительные услуги включены к основным условиям заявления, подготовлены заранее, потребитель не имеет возможности изменить их или повлиять на них; навязывание банком дополнительных услуг при заключении и без того обременительного кредитного договора при фактическом отсутствии должного информирования потребителя, свидетельствует о включении в заявление и в договор условий, ущемляющих права потребителей; действиями/ бездействием нарушены положения статьи 16 Закона № 2300-1.

Административный орган уклонился от возложенной на него Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях обязанности по проверке доводов жалобы потребителя и принятия по результатам ее рассмотрения соответствующего мотивированного решения по существу доводов жалобы.

Ссылка управления, банка и общества на постановление № 336 как основание для отказа в возбуждении дела об административном правонарушении правомерно признана судами несоответствующей требованиям Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. 

Действительно, постановлением № 336 введены ограничения на проведение в 2023 году плановых и внеплановых контрольных (надзорных) мероприятий, проверок, осуществляемых в рамках видов государственного контроля (надзора), муниципального контроля, порядок организации и осуществления которых регулируется Федеральным законом от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» (далее –  Закон № 248-ФЗ). 

Согласно пункту 9 постановления № 336 должностное лицо контрольного (надзорного) органа, уполномоченного на возбуждение дела об административном правонарушении, в случаях, установленных законодательством, вправе возбудить дело об административном правонарушении, если состав административного правонарушения включает в себя нарушение обязательных требований, оценка соблюдения которых является предметом государственного контроля (надзора), муниципального контроля (за исключением государственного контроля (надзора) за деятельностью органов государственной власти и органов местного самоуправления), исключительно в случае, предусмотренном пунктом 3 части 2 статьи 90 Закона № 248-ФЗ (за исключением случаев необходимости применения меры обеспечения производства по делу об административном правонарушении в виде временного запрета деятельности). 

Указанное положение распространяется только на правоотношения, возникающие в связи с осуществлением должностными лицами контрольных (надзорных) мероприятий в рамках Закона № 248-ФЗ и Федерального закона от 26.12.2008 № 294-ФЗ «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля» (далее –  Закон № 294-ФЗ), касающихся рассмотрения соответствующих обращений (заявлений) граждан и организаций, информации от органов государственной власти, органов местного самоуправления, из средств массовой информации в этой сфере.

При поступлении обращения гражданина уполномоченное должностное лицо обязано с учетом характера и его  содержания определить в пределах своих полномочий, в каком порядке оно подлежит рассмотрению, принимая во внимание тот факт, что наряду с общим порядком рассмотрения обращений граждан, предусмотренным частью 2 статьи 1 Федеральным законом от 02.05.2006 № 59-ФЗ «О порядке рассмотрения обращений граждан Российской Федерации», федеральными конституционными законами или иными федеральными законами может устанавливаться особый порядок рассмотрения отдельных видов обращений граждан и их объединений. 

Согласно правовой позиции Конституционного Суда Российской Федерации, изложенной в постановлении от 30.03.2021 № 9-П, проверка содержащихся в обращении физического или юридического лица данных, указывающих на событие административного правонарушения, в целях установления наличия или отсутствия оснований для возбуждения дела об административном правонарушении может осуществляться путем проведения мероприятий по контролю, предусмотренных Законом № 294-ФЗ или иными нормативными актами, при наличии закрепленных в них оснований для контрольных мероприятий.

Проведение контрольных мероприятий не меняет порядка рассмотрения обращений, предусмотренного Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях, предполагая в итоге принятие должностным лицом, уполномоченным составлять протоколы об административных правонарушениях, процессуального решения о возбуждении дела об административном правонарушении или об отказе в его возбуждении. Введение Правительством Российской Федерации ограничений для возбуждения дел об административных правонарушениях по результатам государственного контроля (надзора), муниципального контроля не отменяет предусмотренные Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях процессуальные механизмы получения доказательств по делу и производства по нему, включая возможность проведения административного расследования, которое согласно подпункту «а» пункта 3 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24.03.2005 № 5 «О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях» представляет собой комплекс требующих значительных временных затрат процессуальных действий уполномоченных лиц, направленных на выяснение всех обстоятельств административного правонарушения, их фиксирование, юридическую квалификацию и процессуальное оформление. 

Комплекс контрольных (надзорных) мероприятий и действий, осуществляемых в соответствии с главами 13, 14 Закона № 248-ФЗ при проведении государственного контроля (надзора), муниципального контроля, не подменяет собой порядок возбуждения и рассмотрения дел об административных правонарушениях, предусмотренный Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях.

В соответствии с частью 1 статьи 28.1 КоАП РФ поводами к возбуждению дела об административном правонарушении являются, в частности, сообщения и заявления физических и юридических лиц, сообщения в средствах массовой информации, содержащие данные, указывающие на наличие события административного правонарушения. Процедура рассмотрения указанных материалов (выявление признаков правонарушения, составление протокола об административном правонарушении, рассмотрение дела об административном правонарушении) регулируется только Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях. Согласно статье 26.2 КоАП РФ доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело, устанавливают наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела. Эти данные устанавливаются протоколом об административном правонарушении, иными протоколами, предусмотренными Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях, объяснениями лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, показаниями потерпевшего, свидетелей, заключениями эксперта, иными документами, а также показаниями специальных технических средств, вещественными доказательствами. Согласно части 1 статьи 26.3 КоАП РФ объяснения лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, показания потерпевшего и свидетелей представляют собой сведения, имеющие отношение к делу и сообщенные указанными лицами в устной или письменной форме.

В случае, если приложенных к жалобе документов недостаточно для установления обстоятельств, подлежащих выяснению по делу об административном правонарушении, административный орган может и должен установить указанные обстоятельства в рамках возбужденного дела об административном правонарушении в ходе проведения административного расследования.

В обращении ФИО1  указано на нарушение банком и обществом только ее прав, а не неопределенного круга лиц, при этом она представила все документы, которые были подписаны сторонами, поэтому суды обоснованно исходили из того, что управление не обосновало необходимость назначения по поступившей жалобе проверки в порядке Закона 248-ФЗ либо Закона № 294-ФЗ в целях получения доказательств по делу об административном правонарушении.

При таких обстоятельствах суды пришли к правомерному выводу о том, что оспариваемые определения управления об отказе в возбуждении дел об административном правонарушении, не соответствуют требованиям только Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, поэтому правомерно удовлетворили заявленные требования.

Доводы кассационной жалобы не опровергают выводов судов, направлены на переоценку доказательств, которые суды оценили с соблюдением норм главы 7 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации. Пределы рассмотрения дела в арбитражном суде кассационной инстанции установлены положениями статьи 286 данного Кодекса. Арбитражный суд кассационной инстанции не наделен полномочиями по оценке (переоценке) и исследованию фактических обстоятельств дела, выявленных в ходе его рассмотрения по существу.

Нормы права при рассмотрении дела применены правильно. Нарушения процессуальных норм, влекущие отмену обжалуемых судебных актов (статья 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации), не установлены.

Руководствуясь статьями 274, 286 – 289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Северо-Кавказского округа 

 

ПОСТАНОВИЛ:

решение Арбитражного суда Ставропольского края от 29.03.2024 и постановление Шестнадцатого арбитражного апелляционного суда от 24.06.2024 по делу                                  № А63-21045/2023 оставить без изменения, кассационную жалобу – без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Судебную коллегию Верховного Суда Российской Федерации в срок, не превышающий двух месяцев со дня его принятия, в порядке, предусмотренном статьей 291.1 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

 

Председательствующий

А.В. Гиданкина

 

Судьи

Л.Н. Воловик

 

Л.А. Черных