Арбитражный суд Краснодарского края

350063, г. Краснодар, ул. Постовая, 32

e-mail: a32.nchernyy@ARBITR.RU, сайт: http://krasnodar.arbitr.ru

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

решение

Дело № А32-46157/2022

г. Краснодар

18 декабря 2023 года

Резолютивная часть решения принята 15 ноября 2023 года;

Полный текст решения изготовлен 18 декабря 2023 года;

Арбитражный суд Краснодарского края в составе судьи Черного Н.В., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1, рассмотрев в открытом судебном заседании исковое заявление ООО «ВМ-Сталь СК», (ОГРН/ИНН 

<

***>/

<

***>) 

к АО «Райффайзенбанк» (ОГРН/ИНН 

<

***>/

<

***>), 

о признании договора не заключенным, при участии в судебном заседании: 

от истца: ФИО2, по доверенности от 05.09.2022, диплом ВСВ 0077341; 

от ответчика: ФИО3, по доверенности № 180/03-22 от 22.03.2022;

УСТАНОВИЛ:

В арбитражный суд обратилось ООО «ВМ-Сталь СК» (далее – истец) с исковым заявлением к АО «Райффайзенбанк» (далее – ответчик) о признании договора банковского счета № 

<

***> не заключенным. 

Определением Арбитражного суда Краснодарского края от 26.09.2022 указанное исковое заявление было принято судом к производству. 

Определением Арбитражного суда Краснодарского края от 04.04.2023 по делу назначена судебная экспертиза, проведение экспертизы поручено эксперту ООО «ЮРАО» ФИО4. 

В материалы дела от экспертного учреждения поступило заключение эксперта.

Определением Арбитражного суда Краснодарского края от 05.09.2023 производство по делу возобновлено. Предварительное судебное заседание отложено на 15.11.2023 10:40.

Представитель истца заявленные требования поддержал в полном объеме.

Представитель ответчика против заявленных требований возражал.

Согласно ч. 4 ст. 137 АПК РФ, если в предварительном судебном заседании присутствуют лица, участвующие в деле, либо лица, участвующие в деле, отсутствуют в предварительном судебном заседании, но они извещены о времени и месте судебного заседания или совершения отдельного процессуального действия и ими не были заявлены возражения относительно рассмотрения дела в их отсутствие, суд вправе завершить предварительное судебное заседание и открыть судебное заседание в первой инстанции.

Руководствуясь ч. 4 ст. 137 АПК РФ, в отсутствие возражений, поскольку сторонами совершены все необходимые подготовительные действия, суд считает возможным окончить подготовку дела к судебному разбирательству, перейти к судебному разбирательству.

В судебном заседании в порядке ст. 163 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ) объявлялся перерыв до 13:05 15.11.2023, после окончания которого, судебное заседание было продолжено.

Лица, участвующие в деле, после перерыва явку своих представителей не обеспечили, дополнительные документы, ходатайства не представили.

Дело подлежит рассмотрению в порядке ст. 156 АПК РФ.

Изучив материалы дела, и оценив имеющиеся в деле доказательства с учетом их относимости и допустимости, суд установил следующее.

Как следует из материалов дела, 23.08.2022 в адрес директора ООО «ВМ-Сталь СК» поступил звонок от представителя ООО «Авангард» с целью выяснения оплат по  оплаченному счету ВМ-00557 от 19 июля 2022 на поставку арматуры.

Директор ООО «ВМ-Сталь СК» попросил представителя ООО «Авангард» выслать счет на оплату ВМ-00557 от 19 июля 2022 года. В  счете  на оплату был указан расчетный счет 

<

***> открытый в АО «Райффайзенбанк». На вышеуказанный расчетный счет ООО «Авангард» перечислило денежные средства.

В дальнейшем директор ООО «ВМ-Сталь СК» запросил сведения о банковских счетах организации ООО ВМ-Сталь СК, согласно сведений о банковских счетах организации ООО ВМ-Сталь СК» неизвестное лицо 18.07.2022 от имени ООО«ВМ-Сталь СК» заключило договор  банковского счета 

<

***> с АО «Райффайзенбанк» и другими кредитными организациями. 

29.08.2022 года истец обратился к ответчику с требованием  о предоставлении: 

- карточки с образцом подписи и оттиска печати документов;

- договора банковского счета 

<

***>;

-заявление на заключение договора банковского счета 

<

***>;

- информации о движении денежных средств по р/с 

<

***>.

02.09.2022 года на электронную почту представителя истца поступил ответ на заявление от 29.08.2022, согласно которому, истцу указали, что с целью урегулирования возможных разногласий, в том числе для установления факта принадлежности счета, обоснованности его открытия и т.д., банк рекомендовал обратиться в суд с заявлением о признании договора банковского счета недействительным/ничтожным.  По получении решения суда, вступившего в законную силу, банк исполнит изложенные в нем требования.

На основании полученного ответа, истец обратился в арбитражный суд с настоящим исковым заявлением.

При принятии решения суд руководствуется следующим.

В соответствии с п. 1 ст. 166 ГК РФ сделка недействительна по основаниям, установленным законом, в силу признания ее таковой судом (оспоримая сделка) либо независимо от такого признания (ничтожная сделка).

Требование о признании оспоримой сделки недействительной может быть предъявлено стороной сделки или иным лицом, указанным в законе. Оспоримая сделка может быть признана недействительной, если она нарушает права или охраняемые законом интересы лица, оспаривающего сделку, в том числе повлекла неблагоприятные для него последствиям (п. 2 ст. 166 ГК РФ).

В соответствии с п. ст. 167 ГК РФ недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения.

В соответствии с п. 2 ст. 168 ГК РФ сделка, нарушающая требования закона или иного правого акта и при этом посягающая на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц, ничтожна, если из закона не следует, что такая сделка оспорима или должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки.

Согласно п. 1 ст. 847 ГК РФ права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета.

В п. 6 Обзора судебной практики Верховного Суда Российской Федерации № 1 (2019) (утв. Президиумом Верховного Суда РФ 24.04.2019) разъяснено, что согласно ст. 8 ГК РФ гражданские права и обязанности могут порождаться как правомерными, так и неправомерными действиями. Заключение договора в результате мошеннических действий является неправомерным действием, посягающим на интересы лица, не подписывавшего соответствующий договор и являющегося применительно к п. 2 ст. 168 ГК РФ третьим лицом, права которого нарушены заключением такого договора. Договор, заключенный в результате мошеннических действий, является недействительной (ничтожной) сделкой.

В п. 84 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 № 25 разъяснено, что согласно абзацу второму п. 3 ст. 166 ГК РФ допустимо предъявление исков о признании недействительной ничтожной сделки без заявления требования о применении последствий ее недействительности, если истец имеет законный интерес в признании такой сделки недействительной. В случае удовлетворения иска в решении суда о признании сделки недействительной должно быть указано, что сделка является ничтожной. В связи с тем, что ничтожная сделка не порождает юридических последствий, она может быть признана недействительной лишь с момента ее совершения.

Согласно ст. 153 ГК РФ сделками признаются действия граждан и юридических лиц, вправленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей. При этом одним из существенных условий доказательства осуществленной сделки является волеизъявление совершить эту сделку. 

В силу п. 3 ст. 154 ГК РФ для заключения договора необходимо выражение согласованной воли двух сторон (двусторонняя сделка).

По смыслу ст. 160 ГК РФ сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание, и только после составления документа, выражающего содержание сделки, указанный документ должен быть подписан сторонами, совершающими сделку, что означает наличие волеизъявления лица на совершение названной сделки, его намерение совершить именно эту сделку. 

В соответствии со ст. ст. 53, 422, 432, 433 ГК РФ юридическое лицо приобретает права и принимает на себя обязанности через свои органы, действующие в соответствии с законом, правовыми актами и учредительными документами, в том числе путем заключения договора органами юридического лица. 

В соответствии с пунктом 2 ст. 846 ГК РФ Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами. 

Согласно п. 4.1 Инструкции ЦБ РФ от 30 мая 2014 № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» (Далее - Инструкция) для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в 3 соответствии с законодательством РФ, в банк предоставляются: учредительные документы юридического лица; выданные лицензии; карточка; документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете; документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица. 

Согласно п. 10.2. Инструкции в отношении каждого клиента Банком должно формироваться юридическое дело клиента, в которое в том числе помещаются документы и сведения, предоставляемые клиентом при открытии счета. 

Обязанность идентификации клиентов при открытии и ведении банковских счетов возложена на кредитные организации, осуществляющие операции с денежными средствами, ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также статьями 5 и 30 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности». Пунктами 1.5, 1.7 Инструкции на банки возложены полномочия по проверке и идентификации лиц, обратившихся за открытием счета от имени юридического лица, а также предусмотрена проверка банком учредительных документов организаций при открытии счетов. 

Таким образом, банковский счет открывается конкретному юридическому лицу персонально, идентификация этого лица осуществляется банком в силу закона, по банковским правилам, на основании определенных правоустанавливающих документов. 

Согласно Положению ЦБ РФ от 15 октября 2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" кредитная организация при открытии расчетного счета должна получить следующие сведения о юридическом лице: полное, а также (если имеется) сокращенное наименование и наименование на иностранном языке; организационно-правовая форма; идентификационный номер налогоплательщика - для резидента; сведения о государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации; адрес местонахождения и почтовый адрес; сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности; банковский идентификационный код - для кредитных организаций резидентов; сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица); сведения о величине зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда, имущества; сведения о присутствии или отсутствии по своему месту нахождения юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности; номера контактных телефонов и факсов; Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, а также сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности клиента; сведения (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии; и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым  органом; и (или) сведения об отсутствии в отношении клиента производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату предоставления документов в кредитную организацию; и (или) сведения об отсутствии фактов исполнения клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах; и (или) данные о рейтинге клиента, размещенные в сети "Интернет" на сайтах российских национальных рейтинговых агентств и международных рейтинговых агентств; сведения деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме) о клиенте других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме) от других кредитных организаций, в которых клиент ранее находился на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации клиента); Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента. 

Истец указывает, что не обращался в АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» с заявлением об открытии расчетного счета № 

<

***>, заявления, договоры и иные документы, необходимые для открытия расчетного счета истец не подавал, не подписывал. 

Определением Арбитражного суда Краснодарского края от 04.04.2023 по делу назначена судебная экспертиза, проведение экспертизы поручено эксперту ООО «ЮРАО» ФИО4.

Согласно заключению судебной почерковедческой экспертизы № 46157 от 29.05.2023 подписи от имени ФИО5 в заявление на заключение договора банковского счета открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк» от 16.07.2022 выполнены не ФИО5, а другим лицом. 

Подписи от имени ФИО5 в заявление на заключение договора банковского счета открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк» от 16.07.2022 выполнены не ФИО5, а другим лицом в обычном состоянии без воздействия каких либо «сбивающих факторов» внутреннего внешнего характера.

Арбитражный суд Краснодарского края неоднократно просил ответчика предоставить юридическое дело клиента ООО «ВМ- Сталь СК», а также, карточку с образцов подписей и оттиска печать, договор банковского счета № 

<

***>, договор на выпуск электронной цифровой подписи. Однако ответчик запрашиваемые сведения не представил.

Ответчиком запрашиваемые документы предоставлены не были, в связи с действия ответчика суд квалифицирует, как отказ опровергать факт не предоставления уполномоченным органам ООО «ВМ - Сталь СК»  документов необходимых для заключения  договор банковского счета № 

<

***>.

В силу ст. 421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора. 

Положения п. 1 ст. 422 ГК РФ устанавливают необходимость соответствия договора обязательным для сторон правилам, установленным законом и иными правовыми актами (императивным нормам), действующими в момент его заключения. 

Согласно п. 1 ст. 425 ГК РФ договор вступает в силу и становится обязательным для сторон с момента его заключения. П. п. 1, 3 ст. 434, ст. 819 ГК РФ предусмотрено, что договор может быть заключен в любой форме, предусмотренной 5 для совершения сделок, если законом для договоров данного вида не установлена определенная форма. Если стороны договорились заключить договор в определенной форме, он считается заключенным после придания ему условленной формы, хотя бы законом для договоров данного вида такая форма не требовалась. 

Письменная форма договора считается соблюденной, если письменное предложение заключить договор принято в порядке, предусмотренном п. 3 ст. 438 настоящего Кодекса. Договор может быть заключен посредством направления оферты (предложения заключить договор) одной из сторон и ее акцепта (принятия предложения) другой стороной. 

По общему правилу в силу ст. 432 ГК РФ договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение. По смыслу названной нормы, для признания договора незаключенным необходимо установить отсутствие согласованности сторон по условиям договора, в частности, недостижения согласия по существенным его условиям, в результате чего стороны договора не могут приступить к его исполнению. 

Статьей 64 АПК РФ определено, что доказательствами по делу являются полученные в предусмотренном Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами порядке сведения о фактах, на основании которых арбитражный суд устанавливает наличие или отсутствие обстоятельств, обосновывающих требования и возражения лиц, участвующих в деле, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения дела. 

В качестве доказательств допускаются письменные и вещественные доказательства, объяснения лиц, участвующих в деле, заключения экспертов, показания свидетелей, аудио- и видеозаписи, иные документы и материалы. 

Арбитражный суд принимает только те доказательства, которые имеют отношение к рассматриваемому делу (ст. 67 АПК РФ). Обстоятельства дела, которые согласно закону должны быть подтверждены определенными доказательствами, не могут подтверждаться в арбитражном суде иными доказательствами (ст. 68 АПК РФ). С учетом изложенного, суд приходит к выводу о том, что заявление на заключение Договора Банковского счета, в соответствии с которым был открыт расчетный счет № 

<

***> было подписано иным лицом, а не ФИО5 

Таким образом, расчетный счет 

<

***> был открыт неустановленным лицом, действовавшим от имени ФИО5 с использованием поддельных документов, следовательно, все документы, подписанные при открытии счета, не являются выражением воли ФИО5, действующей от имени ООО «ВМ - Сталь СК». 

Положениями норм ст. 183 ГК РФ урегулированы последствия заключения сделки при отсутствии полномочий действовать от имени другого лица, в соответствии с которыми, при отсутствии  последующего одобрения сделки, такая сделка не является заключенной представляемым лицом. 

Оспариваемый счет от имени истца в банке не был открыт ООО «ВМ-Сталь СК» на основании действий уполномоченного лица, что в свою очередь не влечет в соответствии со ст. 167 ГК РФ наступление юридических последствий для истца.

При таких обстоятельствах оспариваемый договор банковского счета об открытии расчетного счета является недействительной (ничтожной) сделкой.

Суд, исследовав и оценив представленные в материалы дела доказательства в порядке, предусмотренном ст. 71 АПК РФ, и обстоятельства дела в своей совокупности, заслушав доводы сторон, пришел к выводу о том, что заявленные истцом требования подлежат удовлетворению.

В соответствии с ч. 1 ст. 110 АПК РФ судебные расходы, понесенные лицами, участвующими в деле, в пользу которых принят судебный акт, взыскиваются арбитражным судом со стороны. В случае, если иск удовлетворен частично, судебные расходы относятся на лиц, участвующих в деле, пропорционально размеру удовлетворенных исковых требований.

Поскольку исковые требования удовлетворены, с ответчика в пользу истца подлежат взысканию расходы по оплате государственной пошлины в размере 6 000 руб.

В рамках дела была назначена и проведена судебная экспертиза, оплата экспертизы определением в размере 42 000 руб.

В соответствии с ч. 1 ст. 109 АПК РФ денежные суммы, причитающиеся экспертам, выплачиваются по выполнении ими своих обязанностей.

Согласно представленным в материалы дела документам эксперт свои обязанности исполнил. 

Истцом представлено платежное поручение № 50 от 24.03.2023 на сумму 42 000 руб., внесении денежных средств для проведения экспертизы в рамках настоящего дела. 

Стоимость экспертного заключения  составила 42 000 руб.

Поскольку исковые требования удовлетворены, с ответчика в пользу истца подлежат взысканию расходы на проведение судебной экспертизы в размере 42 000 руб.

Руководствуясь ст. ст. 9, 65, 70, 71, 110, 167-171, 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

Признать незаключенным договор банковского счета № 

<

***> между ООО «ВМ-Сталь СК» (ОГРН/ИНН 

<

***>/

<

***>) и АО «Райффайзенбанк» (ОГРН/ИНН 

<

***>/

<

***>).

Взыскать с АО «Райффайзенбанк» (ОГРН/ИНН 

<

***>/

<

***>) в пользу ООО «ВМ-Сталь СК» (ОГРН/ИНН 

<

***>/

<

***>) расходы по уплате государственной пошлины в размере 6 000 руб., расходы на проведение судебной экспертизы в размере 42 000 руб.

Перечислить с депозитного счета Арбитражного суда Краснодарского края из средств, внесенных ООО «ВМ-Сталь СК» по платежному поручению № 50 от 24.03.2023 в счет оплаты в рамках дела № А32-46157/2022, денежные средства в размере 42 000 руб. по следующим банковским реквизитам: Получатель – ООО «Южно-Региональное Агентство Оценки» (ОГРН/ИНН 

<

***>/

<

***>, КПП 230801001); р/с – 

<

***>, Банк Краснодарское ОСБ № 8619 г. Краснодар, БИК – 040349602, к/с – 30101810100000000602).

Решение может быть обжаловано в течение месяца со дня изготовления полного текста судебного акта в Пятнадцатый арбитражный апелляционный суд.

Судья                                                                                                                                Н.В. Черный