Арбитражный суд Пермского края

Екатерининская, дом 177, Пермь, 614068, www.perm.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А50-33608/2019

27 декабря 2019 года

г. Пермь

Резолютивная часть решения объявлена 24 декабря 2019 года.

Полный текст решения изготовлен 27 декабря 2019 года.

Арбитражный суд Пермского края в составе судьи Вавиловой Н.В., при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО1, рассмотрел в открытом судебном заседании дело по заявлению Управления Федеральной службы судебных приставов по Пермскому краю (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>)

к лицу, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении – обществу с ограниченной ответственностью «Сибирь консалтинг групп» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) 

о привлечении к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ,

при участии:

от заявителя: ФИО2, предъявлено удостоверение, доверенность от 22.01.2019;

от ответчика: не явился, извещен;

установил:

Управление Федеральной службы судебных приставов по Пермскому краю (далее – заявитель, управление) обратилось в арбитражный суд с заявлением о привлечении общества с ограниченной ответственностью «Сибирь консалтинг групп» (далее – общество, ответчик) к административной ответственности, предусмотренной ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее – КоАП РФ).

Общество представило отзыв на заявление, в котором указало, что согласно с частью выявленных нарушений и просило суд при назначении наказания учесть смягчающие вину обстоятельства.

Заявитель в судебном заседании на требованиях настаивал.

Ответчик надлежащим образом извещен судом о месте и времени судебного разбирательства, не явился, представителя в суд не направил. В порядке ч. 3 ст. 156 АПК РФ неявка ответчика не препятствует рассмотрению спора в его отсутствие.

Заслушав представителя заявителя и исследовав материалы дела, суд приходит к следующему выводу.

Должностным лицом управления по результатам административного расследования, проведенного на основании обращения ФИО3 составлен в отношении общества протокол об административном правонарушении по ч. 2            ст. 14.57 КоАП РФ о том, что при взыскании задолженности с супруга - ФИО4 обществом нарушены требования Федерального закона от 03.07.2016 № 230 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – ФЗ  № 230). 

Протокол составлен в отсутствие законного представителя общества, о месте и дате его составления извещалось надлежащим образом.

Для разрешения вопроса о привлечении общества к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ, Управление обратилось с заявлением в арбитражный суд.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ установлена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

В силу части 2 статьи 14.57 КоАП РФ нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Субъектом правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, является юридическое лицо, включенное в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Объективную сторону состава правонарушения, ответственность за которое установлена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, образуют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, которые нарушают законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Законом № 230-ФЗ в целях защиты прав и законных интересов физических лиц установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

В соответствии с частью 1 статьи 4 ФЗ № 230 при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя, в том числе телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

В силу ч. 5 ст. 4 ФЗ № 230 направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий:

1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом;

2) третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия.

В силу п. 1 ч. 2 ст. 2 ФЗ № 230 должник - физическое лицо, имеющее просроченное денежное обязательство.

Следовательно, только при соблюдении вышеуказанных условий, кредитор или лицо, действующее в его интересах, вправе взаимодействовать с третьими лицами в целях возврата просроченной задолженности.

Согласно ч. 6 ст. 4 ФЗ № 230 согласие, указанное в пункте 1 части 5 статьи 4 ФЗ № 230 должно быть дано в письменной форме в виде отдельного документа, содержащее, в том числе согласие должника на обработку его персональных данных.

Из материалов дела следует, что в УФССП России по Пермскому краю поступило обращение ФИО3 (вх. № 37845/19/59000 от 19.07.2019), в котором она указывает о нарушении ООО «Сибирь консалтинг групп» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

В ходе осуществления проверочных мероприятий установлено, что у ФИО4 возникла задолженность перед ООО МФК «Лайм-Займ» по договору займа           № 1900646434 от 05.04.2019. Просроченная задолженность ФИО4 27.05.2019 была передана в ООО «Сибирь консалтинг групп» на основании агентского договора № 1 от 09.02.2018 для ее взыскания, что подтверждается ответом общества. Обществом с целью взыскания просроченной задолженности по абонентскому номеру +7965…44, принадлежащему ФИО4, проводились телефонные переговоры, направлялись текстовые (CMC) сообщения, а также на указанный номер направлялись голосовые сообщения.

В ходе анализа указанных способов взыскания, задолженности с с ФИО4, прослушивания аудиозаписей, и просмотра текстовых (CMC) сообщений, а также голосовых сообщений, установлено, что Право требования задолженности ФИО4 обществом не приобреталось, согласие должника на взаимодействие с третьими лицами в ходе рассмотрения обращения, обществом не представлено. Между тем, общество заранее зная, что абонентский номер принадлежит третьему лицу (рабочий телефон), что следует из содержания представленных аудиозаписей, игнорируя вышеуказанные положения ФЗ № 230, осуществляло в адрес третьих лиц звонки.

Так, при осуществлении по инициативе общества (задолженность перед ООО МФК «Лайм-Займ») телефонных переговоров, состоявшихся 29.05.2019 в 12:31 (время Новосибирское) сотруднику общества в ходе телефонных переговоров было сообщено, что телефонный номер +7912…01 является рабочим. Однако после указанного телефонного разговора сотрудники общества продолжали осуществлять звонки на данный номер 03.06.2019 в 13:57, 07.06.2019 в 18:35, 17.06.2019 в 12:41, 21.06.2019 в 15:32, 30.06.2019 в 12:31, 17.07.2019 в 13:38, 30.07.2019 в 13:56, по Новосибирскому времени.

Таким образом, поскольку, согласие должника на взаимодействие с третьими лицами обществу не давалось, то оно не могло осуществлять (продолжать) взаимодействие с третьими лицами, относительно просроченной задолженности, что является нарушением ч.5 ст.4 ФЗ № 230.

Также, согласно п. 1 ч. 3 ст. 7 ФЗ № 230, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известным кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах.

Игнорируя вышеуказанное положение ФЗ № 230 сотрудником общества осуществлен звонок 24.07.2019 в 04:40 (по Новосибирскому времени) на абонентский номер должника (+7965…44). Таким образом, общество нарушило            п. 1 ч. 3 ст. 7 ФЗ № 230.

В соответствии с п.п. 2, 3 ч. 6 ст. 7 ФЗ № 230, в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

В ходе изучения представленных обществом текстовых (CMC) сообщений направленных на абонентский номер ФИО4 (+7965…44) 14.06.2019, 21.06.2019, 24.06.2019, 28.06.2019 отсутствовали сведения о наличии просроченной задолженности. В голосовых сообщениях, направленных 12.07.2019 в 18:49 и 27.07.2019 в 23:40 по Новосибирскому времени, Управлением установлено, что в голосовом сообщении отсутствует номер телефона Кредитора (ООО МФК «Лайм-Займ») - «Звонок поступает из коллекторского агентства СКГ внимание! Важное сообщение. Требуем сегодня оплатить просроченную задолженность перед компанией Лайм-Займ, в противном случае к Вам будут предприняты меры судебного взыскания. Телефон 

<

***>». Следовательно, обществом нарушены положения п.п. 2, 3 ч. 6 ст. 7 ФЗ № 230.

В силу ч. 9 ст. 7 ФЗ № 230 кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения.

Как следует из материалов дела, текстовые (CMC) сообщения от 14.06.2019,21.06.2019, 24.06.2019,28.06.2019, направлены на абонентский номер должника со скрытого номера «ООО SKG».

В своем отзыве общество указывает об отсутствии нарушения, выразившегося в направлении в адрес заявителя текстовых (CMC) сообщений со скрытого номера телефона «ООО SKG», поскольку вышеуказанные сообщения рассылаются при помощи автоматизированного программного комплекса, который передает сообщения в сеть мобильной связи, однако не обладает номером телефона и не предназначен для двухсторонней связи, номер телефона был указан в тексте сообщения.

Как следует из материалов дела, буквенный идентификатор «ООО SKG» принадлежит ООО «СКГ», во всех сообщениях расшифровывается, что сообщения направляются указанным обществом, а также указан номер телефона общества для связи, данные сообщения являются телематическими.

Пунктом 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ предусмотрено право кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности взаимодействовать с должником, используя следующие способы взаимодействия с должником: 1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); 2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; 3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

Из указанной нормы следует, что отправка сообщений должникам может производиться не только путем отправки с использованием телефонных номеров по сетям радиотелефонной связи, но и путем отправки электронных сообщений с применением соответствующих протоколов информационного обмена и технологических платформ, предназначенных для такого обмена.

В данном случае общество при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, действовало от имени МФК «Лайм-займ» на основании агентского договора.

При этом общество, взаимодействуя с должником, воспользовалось своим правом на отправку электронных телематических сообщений.

Как следует из положений пункта 10 статьи 2 Федерального закона от 27 июля 2006 г. № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации» электронное сообщение – информация, переданная или полученная пользователем информационно-телекоммуникационной сети.

В соответствии с Постановлением «Об утверждении правил оказания телематических услуг связи» от 10 сентября 2007 г. № 575 к телематическим услугам связи относится прием и передача телематических электронных сообщений. При этом под телематическим электронным сообщением понимается одно или несколько сообщений электросвязи, содержащих информацию, структурированную в соответствии с протоколом обмена, поддерживаемым взаимодействующими информационной системой и абонентским терминалом.

Согласно статье 2 Федерального закона от 27.07.2006 № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации» электронное сообщение - информация, переданная или полученная пользователем информационно-телекоммуникационной сети; информационно-телекоммуникационная сеть - технологическая система, предназначенная для передачи по линиям связи информации, доступ к которой осуществляется с использованием средств вычислительной техники.

Приведенные положения действующего законодательства свидетельствуют о том, что отправка телематических электронных сообщений технологически производится без использования телефонного номера, а также выделенного телефонного аппарата/абонентской станции как средств связи. Такая отправка производится через информационную систему.

В данном случае текст направленных в адрес должника сообщений содержал следующее: «ФИО5, для обсуждения текущих вопросов рекомендуем вам связаться с ООО «СКГ» тел 88007006868. Компания кредитор МФК «Лайм-Займ» ООО тел 88007000197».

Таким образом, направленные должнику телематические сообщения содержали в себе все обязательные сведения, подлежащие сообщению должнику в соответствии со статьей 7 Федерального закона № 230-ФЗ, в связи с чем в указанном эпизоде отсутствует событие административного правонарушения.

В соответствии с ч. 3 ст. 17 ФЗ № 230 юридическое лицо, осуществляющее деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенное в государственный реестр, обязано вести аудиозапись всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждать должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия, а также обеспечивать хранение на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трех лет с момента осуществления записи.

Между тем, в ходе телефонных переговоров по абонентскому номеру должника от 22.07.2019 в 09:46 и 24.07.2019 в 04:40 по Новосибирскому времени отсутствовало предупреждение должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия.

Таким образом, в силу вышеизложенного обществом нарушены положения ч.3 ст. 17 ФЗ № 230.

При таких обстоятельствах, суд полагает, что в указанных выше действиях общества имеется событие правонарушения, предусмотренного ч.2 ст.14.57 КоАП РФ.

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых названным Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Как разъяснено в пункте 16 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 № 10 «О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях» (далее – постановление № 10), юридическое лицо привлекается к ответственности за совершение административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

В материалах дела отсутствуют доказательства, свидетельствующие о том, что правонарушение вызвано чрезвычайными обстоятельствами и другими непредвиденными, непреодолимыми препятствиями.

Общество не представило доказательств невозможности соблюдения требований законодательства, того, что им были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Соответственно, в действиях общества имеется состав нарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Доводы общества об отсутствии состава и события административного правонарушения в части нарушений, суд отклоняет как необоснованные, не соответствующие представленным в материалы дела доказательствам.

Нарушений порядка привлечения общества к административной ответственности и обстоятельств, исключающих производство по делу об административном правонарушении, судом не установлено.

Срок давности привлечения к административной ответственности, предусмотренный в статье 4.5 КоАП РФ, не истек.

С учетом конкретных обстоятельств дела, характера и степени общественной опасности правонарушения суд приходит к выводу об отсутствии оснований для признания правонарушения малозначительным и применения ст. 2.9 КоАП РФ. Каких-либо исключительных обстоятельств, позволяющих признать правонарушение малозначительным, судом не установлено. 

Также суд не находит оснований для применения ст. 4.1.1 КоАП РФ.

Суд, учитывая характер выявленных нарушений, степень вины лица привлекаемого к ответственности, неоднократное совершение однородного правонарушения, устанавливает штраф в размере 100 000,00 рублей.

Руководствуясь статьями 167-170, 176, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Пермского края

РЕШИЛ:

требования удовлетворить.

Привлечь общество с ограниченной ответственностью «Сибирь консалтинг групп» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, дата записи в ЕГРЮЛ – 18.12.2015, место нахождения: 630102, 

<

...>) к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ в виде административного штрафа в сумме 100 000 (Сто тысяч) рублей.

Согласно ст. 32.2 КоАП РФ штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления в законную силу решения суда.

Реквизиты для зачисления административного штрафа: получатель – УФК по Пермскому краю (Управление Федеральной службы судебных приставов по Пермскому краю), ИНН 

<

***>, КПП 590501001, ОКТМО 57701000, р/сч 

<

***>, Банк получателя: Отделение Пермь г. Пермь, БИК 045773001, КБК 32211617000016017140, УИН 32259000190000125017, УИП 2005407950809540501001.

Копию документа, свидетельствующего о добровольной уплате административного штрафа лицо, привлеченное к административной ответственности, должно представить суду.

Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Семнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение десяти дней со дня его изготовления в полном объеме через Арбитражный суд Пермского края.

Судья            Н.В. Вавилова