АРБИТРАЖНЫЙ СУД АРХАНГЕЛЬСКОЙ ОБЛАСТИ

ул. Логинова, д. 17, г. Архангельск, 163000, тел. (8182) 420-980, факс (8182) 420-799

E-mail: info@arhangelsk.arbitr.ru, http://arhangelsk.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А05-5719/2024

г. Архангельск

16 июля 2024 года

 

Резолютивная часть решения объявлена 02 июля 2024 года  

Полный текст решения изготовлен 16 июля 2024 года 

Арбитражный суд Архангельской области в составе судьи Калашниковой В.А.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Медниковой А.Г.,

рассмотрев в судебном заседании при использовании информационной системы «Картотека арбитражных дел» посредством системы веб-конференции 

дело по заявлению Врио начальника отделения контрольно-надзорной и разрешительной деятельности Управления Федеральной службы судебных приставов по Архангельской области и Ненецкому автономному округу ФИО1 (ОГРН 

<

***>; ИНН 

<

***>; адрес: Россия 163072, г.Архангельск, Архангельская область, пр.Обводный канал, дом 111) 

о привлечении общества с ограниченной ответственностью Профессиональная коллекторская организация «Эверест» (ОГРН 

<

***>; ИНН 

<

***>; адрес: Россия 109147, Москва, Москва, ул.Марксистская, д.34, корп.8, пом.2) к административной ответственности, 

потерпевший: ФИО2 (место жительства г.Архангельск)

при участии в судебном заседании:

от заявителя – ФИО1 по служебному удостоверению,

от ответчика – ФИО3 по доверенности,

от потерпевшего – не явился, извещен,

установил:

Врио начальника отделения контрольно-надзорной и разрешительной деятельности Управления Федеральной службы судебных приставов по Архангельской области и Ненецкому автономному округу ФИО1 (далее – заявитель) обратилась в Арбитражный суд Архангельской области с заявлением о привлечении общества с ограниченной ответственностью Профессиональная коллекторская организация «Эверест» (далее – ответчик, общество, ООО ПКО «Эверест») к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее – КоАП РФ).

В представленном отзыве на заявление от 05.06.2024 общество с привлечением к административной ответственности не согласилось, просит применить статью 2.9 КоАП РФ и признать совершенное правонарушение малозначительным.

Потерпевший письменного мнения не направил. 

В соответствии с частью 3 статьи 23.1 КоАП РФ данное дело подведомственно арбитражному суду.

Судебное заседание проведено и дело рассмотрено в соответствии с положениями частей 3 и 5 статьи 156, части 3 статьи 205 АПК РФ в отсутствие представителя потерпевшего, извещенного о времени и месте судебного разбирательства.

Рассмотрев материалы дела,  заслушав представителей сторон в судебном заседании, оценив доводы заявления, отзыва, изучив представленные доказательства, суд установил следующее.

Как следует из материалов дела, в Управление Федеральной службы судебных приставов по Архангельской области и Ненецкому автономному округу из ОП «Центральный» УМВД России по г.Архангельску поступил материал проверки, зарегистрированный в КУСП № 1587 от 06.02.2024 по заявлению ФИО2

В своем заявлении ФИО2 сообщила, что на ее номер мобильного телефона 8911656хххх от сотрудников коллекторских агентств поступают звонки с целью установления местонахождения ФИО4, которые ей мешают работать и сильно досаждают. Также ФИО2 сообщила номера телефонов с которых ей поступали данные звонки.

По факту взаимодействия неизвестными лицами с заявителем, с целью возврата просроченной задолженности ФИО4, 28.02.2024 было возбуждено дело об административном правонарушении и назначено проведение административного расследования №15/2024-АР.

В ходе проведения административного расследования операторам сотовой связи, осуществляющим обслуживание номеров телефонов, указанных заявителем при подачи заявления, были направлены определения об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении.

В своем ответе ПАО «Мобильные ТелеСистемы» сообщило, что пять номеров телефонов с января 2024 года принадлежат ООО ПКО «Эверест», ИНН 

<

***>.

20.03.2024 в адрес ООО ПКО «Эверест» было направлено определение об истребовании сведений,    необходимых    для    разрешения    дела    об    административном    правонарушении (исх.29922/24/11911),    а   именно:    в действиях    общества,    совершенных   с    целью   возврата просроченной задолженности ФИО4, а также основания осуществления звонков на номер телефона заявителя – 8911656хххх.

В своем ответе на определение общество сообщило, что действительно на основании агентского договора №08/09/2023 от 08.09.2023, заключенного между ООО ПКО «Эверест» и обществом с ограниченной ответственностью Микрофинансовой компанией «Джой Мани» (далее - ООО МФК «Джой Мани»), просроченная задолженность ФИО4 находилась в работе ООО ПКО «Эверест» в период с 10.01.2024 по 11.03.2024. Порученная к работе задолженность возникла по договору №2844700 от 27.11.2023, заключенному между ФИО4 и ООО МФК «Джой Мани». В течение всего периода работы по указанному договору займа, направленному на взыскание просроченной задолженности ФИО4, установить с последним контакт посредством телефонных переговоров обществу не удалось (абонент не поднимал трубку, голосовые сообщения были не прослушаны), в связи с этим общество осуществило обработку дополнительных контактов, а именно осуществило переговоры с третьим лицом по номеру телефона 8911656хххх. В ходе разговора с третьим лицом обществу стало известно, что должника не знают, информацией о нем не располагают, в связи с чем номер телефона 8911656хххх был изъят из базы данных, о чем свидетельствует Акт об уничтожении персональных данных от 26.02.2024. Указанный абонентский номер числился в деле ФИО4 как дополнительный контактный номер телефона для связи с заемщиком.

В рамках проведения административного расследования в адрес ООО МФК «Джой Мани» было направлено определение об истребовании сведений, в ответ на которое ООО МФК «Джой Мани» подтвердило наличие кредитных обязательств у ФИО4, а также привлечение ООО ПКО «Эверест» в указанный выше период для возврата его просроченной задолженности. Также ООО МФК «Джой   Мани» предоставило копии документов, в том числе анкету заемщика и вьписку из электронного реестра должников-физических лиц к акту приема-передачи от 10.01.2024, в которых отсутствовал номер телефона, принадлежащий ФИО2., то есть при заключении договора займа №2844700 от 27.11.2023 с ООО МФК «Джой Мани» ФИО4 номер телефона 8911656хххх для контакта с ним не предоставлял.

К своему ответу на определение ООО ПКО «Эверест» представили аудиозаписи» телефонных разговоров, совершенных обществом на номер мобильного телефона 8911656ххх (телефон ФИО2) - 02.02.2024, 06.02.2024, 15.02.2024, 19.02.2024 и 26.02.2024, из которых следует, что в ходе каждого разговора заявитель высказывала несогласие на взаимодействие с ней, нервничала, просила больше не звонить, вычеркнуть телефон из списка номеров телефонов, принадлежащих должнику.

По результатам административного расследования, 14.05.2024 должностным лицом Управления в отношении ООО ПКО «Эверест» в отсутствие его представителя составлен протокол №13/24/29000-АП об административном правонарушении, согласно которому обществом допущены нарушения пунктов 1, 2 части 5 статьи 4, подпунктов 1, 2 части 4 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ,  в связи с чем в его действиях имеется состав административного правонарушения по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

В соответствии с положениями части 3 статьи 23.1 КоАП РФ административный орган обратился в суд с заявлением о привлечении ООО ПКО «Эверест»                                         к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Суд находит доказанным наличие в действиях ООО ПКО «Эверест»  состава административного правонарушения.

ООО ПКО «Эверест»  внесено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности (регистрационный номер свидетельства от 12.01.2017                           № 7/17/77000-КЛ).

Законом №230-ФЗ в целях защиты прав и законных интересов физических лиц установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

В соответствии с частью 1 статьи 4 Закона №230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие), телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

Общие требования к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности определены в статье 6 Закона №230-ФЗ.

В соответствии частью 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ, направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий:  имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия.

Согласно части 6 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 настоящей статьи, содержащие в том числе согласия должника и (или) третьего лица на обработку его персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов независимо от наличия или отсутствия просроченной задолженности.

Согласно части 6.1 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 настоящей статьи, содержащие в том числе согласия должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных, могут быть предоставлены в кредитную организацию в любой позволяющей подтвердить факт их получения форме.

Как следует из материалов дела, никаких соглашений, заключенных с ФИО4, ни микрофинансовая организация, ни коллекторское агентство не предоставили, также как и не предоставили согласия на осуществление взаимодействия каких-либо третьих лиц, в том числе ФИО2

Таким образом, ООО ПКО «Эверест» по своей инициативе, в целях возврата просроченной задолженности ФИО4, без согласия на взаимодействие с третьим лицом, как самого должника так и третьего лица, осуществил взаимодействие с ФИО2,  путем телефонных переговоров на ее абонентский номер телефона, а именно: 02.02.2024 в 13 часов 43 минуты, 06.02.2024 в 10 часов 44 минуты, 15.02.2024 в 08 часов 54 минуты, 19.02.2024 в 09 часов 19 минут, 26.02.2024 в 15 часов 40 минут.

Согласно части 4 статьи 7 Федерального закона №230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством личных встреч или телефонных переговоров должнику должны быть сообщены:  имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие;   фамилия,  имя   и  отчество  (при  наличии) либо  наименование  кредитора,  а также -наименование представителя кредитора.

В соответствии с частью 9 статьи 4 Федерального закона №230-ФЗ, предусмотренные настоящей статьей, а также статьями  5-10 настоящего Федерального закона правила осуществления" действий,    направленных    на    возврат    просроченной    задолженности,    применяются    при осуществлении взаимодействия с любым третьим лицом.

В нарушение подпунктов 1, 2 части 4 статьи 7 Федерального закона №230-ФЗ, представитель ООО ПКО «Эверест» в ходе телефонного разговора 26.02.2024 в 15 часов 40 минут с ФИО2, не назвала своего имени и индивидуального идентификационного кода физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенного кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода, свою фамилию, имя и отчество. Помимо этого представитель ООО ПКО «ЭВЕРЕСТ» не назвала наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора.

Все вышеизложенное свидетельствует о недобросовестном поведении ООО ПКО «Эверест» при взыскании просроченной задолженности с должника, что нарушает положения части 1 статьи 6 Федерального закона № 230 - ФЗ, в соответствии с которой при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязаны действовать добросовестно и разумно.

Совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, образует состав нарушения по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ.

В соответствии с частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

В силу статьи 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) юридического лица, за которое Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Доказательства того, что обществом приняты все необходимые и достаточные меры для исполнения возложенных на него обязанностей, суду не предоставлены, что свидетельствует о наличии его вины в совершение правонарушения.

Оценив представленные доказательства, руководствуясь положениями Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», суд пришел к выводу о наличии в действиях общества состава вменяемого правонарушения, ответственность за совершение которого предусмотрена частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Нарушений процедуры привлечения к административной  ответственности, влекущих отказ в удовлетворении заявления о привлечении общества к административной ответственности, Управлением не допущено.

Суд не усматривает оснований для освобождения общества от административной ответственности в порядке статьи 2.9 КоАП РФ и признания совершенного правонарушения малозначительным.

В качестве обстоятельства, отягчающего ответственность общества, имеются   вступившие в законную силу решения Арбитражного суда Архангельской области по делу №А05-2735/2022, А05-4688/2022, А05-3728/2022, которыми ООО ПКО «Эверест» привлечено к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ за аналогичные правонарушения.

С учетом изложенного, суд назначает обществу наказание в виде административного штрафа в размере 50 000 руб.

В соответствии со статьей 32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления в законную силу настоящего решения по следующим реквизитам: ИНН 

<

***>; КПП 290101001; наименование получателя платежа: УФК по Архангельской области и Ненецкому автономному округу (Управление Федеральной службы судебных приставов по Архангельской области и Ненецкому автономному округу; единый казначейский счет 40102810045370000016 Отделение Архангельск г.Архангельск; БИК 011117401;  ОКТМО 11701000;  лицевой счет по доходам: 04241D11120 в УФК по Архангельской области и Ненецкому автономному округу код по БК  32211601141019002140, казначейский счет 03100643000000012400; назначение платежа: оплата долга по АД №13/24/29000-АП от 14.05.2022 в отношении ООО «Эверест»// УИН 32229000240000013016.

При отсутствии у суда документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа, по истечении шестидесяти дней с момента вступления в законную силу настоящего решения оно будет направлено судебному приставу-исполнителю для взыскания суммы административного штрафа в порядке, предусмотренном федеральным законодательством.

При вынесении резолютивной части решения от 02.07.2024 судом была допущена опечатка в указании наименовании ответчика:  вместо «общество с ограниченной ответственностью "Эверест"» следовало указать «общество с ограниченной ответственностью Профессиональная коллекторская организация "Эверест". В силу статьи 179 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации арбитражный суд, принявший решение, по своей инициативе вправе исправить допущенные в решении описки, опечатки и арифметические ошибки без изменения его содержания. В данном случае исправление опечатки не затрагивает существа принятого судом решения и не затрагивает права какой-либо стороны спора. Поскольку опечатка обнаружена при изготовлении полного текста решения, суд излагает его резолютивную часть с учетом исправленной опечатки.

Руководствуясь статьями 202-206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, Арбитражный суд Архангельской области

РЕШИЛ:

привлечь общество с ограниченной ответственностью Профессиональная коллекторская организация "Эверест", зарегистрированное 28.01.2014 в Едином государственном реестре юридических лиц за основным государственным регистрационным номером 

<

***>, ИНН 

<

***>, находящееся по адресу: Россия 109147, Москва, ул.Марксистская, д.34, корп.8, пом.2, к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в виде наложения административного штрафа в размере 50 000 рублей.

Настоящее решение может быть обжаловано в Четырнадцатый арбитражный апелляционный суд путем подачи апелляционной жалобы через Арбитражный суд Архангельской области в срок, не превышающий десяти дней со дня его принятия.

Судья

 

В.А. Калашникова