﻿﻿АРБИТРАЖНЫЙ СУД

 ЗАПАДНО-СИБИРСКОГО ОКРУГА

 

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

г. Тюмень	Дело № А67-6406/2017

Резолютивная часть постановления объявлена  12 ноября 2019 года

Постановление изготовлено в полном объеме  13 ноября 2019 года

 

Арбитражный суд Западно-Сибирского округа в составе:

председательствующего			 Ткаченко Э.В.,

судей							 Аникиной Н.А.,

								 Курындиной А.Н.,

рассмотрел в судебном заседании кассационную жалобу общества с ограниченной ответственностью «Современные источники света» на решение от 18.02.2019 Арбитражного суда Томской области (судья Белоконь И.А.) и постановление от 06.06.2019 Седьмого арбитражного апелляционного суда (судьи Киреева О.Ю.. Павлова Ю.И., Фертиков М.А.) по делу № А67-6406/2017 по иску закрытого акционерного общества Акционерный банк «Банк проектного финансирования» (закрытое акционерное общество) (125195, г. Москва, ш. Ленинградское, д. 59, ИНН 7719038888, ОГРН 1027739042572) в лице конкурсного управляющего Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» (109240, г. Москва ул. Высоцкого, д. 4, ИНН 7708514824, ОГРН 1047796046198) к обществу с ограниченной ответственностью «Современные источники света» (634034, Томская обл., г. Томск, пр-кт Кирова, д. 5, ИНН 7017143810, ОГРН 1067017147801) об обращении взыскания на заложенное имущество.

Третье лицо, не заявляющее самостоятельных требований относительно предмета спора: общество с ограниченной ответственностью «Свет XXI века».

Суд установил:

акционерный банк «Банк проектного финансирования» (закрытое акционерное общество) (далее – Банк, АБ «БПФ» (ЗАО) в лице конкурсного управляющего Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» (далее - Агентство, истец) обратился в Арбитражный суд Томской области с исковым заявлением к обществу с ограниченной ответственностью «Современные источники света» (далее - ООО «Современные источники света», Общество, ответчик) об обращении взыскания на заложенное имущество.

В качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечено общество с ограниченной ответственностью «Свет XXI века» (далее – ООО «Свет XXI века»).

В ходе рассмотрения дела истец неоднократно уточнял исковые требования, в окончательной редакции просил:

1) обратить взыскание на предмет залога, принадлежащий ООО «Современные источники света» на праве собственности, нежилое здание, 1-этажное, общей площадью 448,7 кв. м, кадастровый номер: 70:21:0200021:294, расположенное по адресу: Томская область, г. Томск, пр. Кирова, д. 5/2, стр. 1, с установлением начальной продажной цены в размере 80 % от стоимости, установленной в заключении эксперта ООО «Бюро оценки «ТОККО», а именно: 5 272 000 руб.;

2) обратить взыскание на предмет залога, принадлежащий ООО «Современные источники света» на праве собственности, нежилое помещение, общей площадью 608,6 кв. м, этаж 4, кадастровый номер: 70:21:020002162650, расположенное по адресу: Томская область, г. Томск, пр. Кирова, д. 5, стр. 16, пом. 4001 - 4009, 40011, 4013, 4023 - 4037, с установлением начальной продажной цены в размере 80 % от стоимости, установленной в заключении эксперта ООО «Бюро оценки «ТОККО», а именно: 5 120 000 руб.;

3) обратить взыскание на предмет залога, принадлежащий ООО «Современные источники света» на праве собственности, нежилое помещение, общей площадью 626,4 кв. м, этаж 3, кадастровый номер: 70:21:0200021:2640, расположенное по адресу: Томская область, г. Томск, пр. Кирова, д. 5, стр. 16, пом. 3001, 30004, 3007, 3009 - 3018 с установлением начальной продажной цены в размере 80 % от стоимости, установленной в заключении эксперта ООО «Бюро оценки «ТОККО», а именно: 5 272 000 руб.;

4) обратить взыскание на предмет залога, принадлежащий ООО «Современные источники света» на праве собственности, нежилое помещение, общей площадью 734,9 кв. м, этаж 2, кадастровый номер: 70:21:0200021:2644, расположенное по адресу: Томская область, г. Томск, пр. Кирова, д. 5, стр. 16, пом. 2001, 2004 - 2006, 2008 - 2019 с установлением начальной продажной цены в размере 80 % от стоимости, установленной в заключении эксперта ООО «Бюро оценки «ТОККО», а именно: 6 184 000 руб.;

5) обратить взыскание на предмет залога, принадлежащий ООО «Современные источники света» на праве собственности, нежилые помещения, общей площадью 106 кв.м, 4 этаж антресоль, кадастровый номер: 70:21:0200021:2641, расположенное по адресу: Томская область, г. Томск, пр. Кирова, д. 5, стр. 16, пом. а001, а004-а012 с установлением начальной продажной цены в размере 80 % от стоимости, установленной в заключении эксперта ООО «Бюро оценки «ТОККО», а именно: 1 248 000 руб.;

6) обратить взыскание на предмет залога, принадлежащий ООО «Современные источники света» на праве собственности, помещение, общей площадью 71 кв. м, этаж 1, кадастровый номер 70:21:0200021:2561, расположенное по адресу: Томская область, г. Томск, пр. Кирова, д. 5, стр. 12, пом. 122/2, с установлением начальной продажной цены в размере 80 % от стоимости, установленной в заключении эксперта ООО «Бюро оценки «ТОККО», а именно: 696 000 руб.;

7) обратить взыскание на предмет залога, принадлежащий ООО «Современные источники света» на праве собственности, помещение, общей площадью 673 кв. м, этаж 1, кадастровый номер 70:21:0200021:2567, расположенное по адресу: Томская область, г. Томск, пр. Кирова, д. 5, стр. 12, пом. 117, с установлением начальной продажной цены в размере 80 % от стоимости, установленной в заключении эксперта ООО «Бюро оценки «ТОККО», а именно: 4 664 000 руб.;

8) обратить взыскание на предмет залога, принадлежащий ООО «Современные источники света» на праве собственности, нежилое здание, 1-этажное, общей площадью 83,8 кв. м, кадастровый номер 70:21:0200021:319, расположенное по адресу: Томская область, г. Томск, пр. Кирова, д. 5, стр. 11, с установлением начальной продажной цены в размере 80% от стоимости, установленной в заключении эксперта ООО «Бюро оценки «ТОККО», а именно: 776 000 руб.;

9) обратить взыскание на предмет залога, принадлежащий ООО «Современные источники света» на праве собственности, нежилое здание, 1-этажное, общей площадью 1286,5 кв. м, кадастровый номер 70:21:0200021:2593, расположенное по адресу: Томская область, г. Томск, пр. Кирова, д. 5, стр. 14, с установлением начальной продажной цены в размере 80 % от стоимости, установленной в заключении эксперта ООО «Бюро оценки «ТОККО», а именно: 11 816 000 руб..

Решением от 18.02.2019 Арбитражного суда Томской области, оставленным без изменения постановлением от 06.06.2019 Седьмого арбитражного апелляционного суда, исковые требования удовлетворены.

ООО «Современные источники света» обратилось с кассационной жалобой, в которой просит решение и постановление изменить в части, установить начальную продажную цену на заложенные ответчиком объекты недвижимости, на которые решением по настоящему делу было обращено взыскание, в размере 100 % от стоимости, установленной в заключении эксперта от 15.10.2018 № 731-Э/2018.

В обоснование кассационной жалобы  ООО «Современные источники света» указывает на то, что начальная продажная цена заложенного имущества должна соответствовать рыночной стоимости спорных объектов недвижимого имущества, определенной в отчете (результатах экспертизы              от 15.10.2018 № 731-Э/2018); в настоящее время долг ООО «Современные источники света» значительно ниже рыночной стоимости заложенного имущества, поэтому суды не вправе были обращать взыскание на все ранее заложенное по договору ипотеки от 15.04.2013            № 128/12-К-И-1 имущество, а только на часть имущества (объектов) - пропорционально размеру имеющейся на момент вынесения решения задолженности третьего лица ООО «Свет XXI века» перед Банком;                     по состоянию на момент вынесения судом решения долг ООО «Свет XXI века» по условиям мирового соглашения, утвержденного постановлением от 31.10.2017 Арбитражного суда Московского округа делу                                   № А40-230667/16, составил 21 899 788 руб. 63 коп., что значительно превышает рыночную стоимость заложенного имущества, согласно заключению экспертизы от 15.10.2018 № 731-Э/2018.

В отзыве на кассационную жалобу Агентство просит обжалуемые судебные акты оставить без изменения, жалобу – без удовлетворения. 

Законность обжалуемых судебных актов проверена в порядке статей 274, 284, 286, Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ), исходя из доводов, содержащихся в кассационной жалобе и отзыве на нее.

Судами установлено, что между АБ «БПФ» (ЗАО) (кредитор) и ООО «Торговый дом «Свет XXI века - Омск» (заемщик) заключен кредитный договор от 22.08.2012 № 128/12-К (далее – кредитный договор), согласно которому кредитор обязался предоставить заемщику кредит в размере 25 000 000 руб.

Согласно пункту 3.3 кредитного договора датой погашения задолженности по кредиту является дата поступления денежных средств, направленных в погашение кредита, на соответствующие счета кредитора.

В обеспечение исполнения обязательств заемщика по кредитному договору между АБ «БПФ» (ЗАО) и ООО «Современные источники света» (залогодатель) заключен договор ипотеки от 13.03.2013 № 128/12-К-И-1 (далее – договор ипотеки), в редакции дополнительного соглашения от 02.10.2013, предметом которого (предметом залога), помимо прочего, является принадлежащее залогодателю на праве собственности недвижимое имущество и права:

- нежилые помещения, общей площадью 1 882,5 кв. м, этаж 1. 2, 3, 4, номера на поэтажном плане 1013 - 1030, 1035 - 1036, 2023 - 2 042, 3020 - 3044, 4023 - 4048, расположенные по адресу: Томская область, г. Томск, пр. Кирова, д. 5, стр. 5;

- нежилые помещения, общей площадью 1 400,1 кв. м, этажи 1, 2, 3, 4, номера на поэтажном плане 1001 - 1002, 1011 - 1012, 1031 - 1034, 2001, 2006 - 2022, 3001 - 3019, 4001 - 4022, расположенные по адресу: Томская область, г. Томск, пр. Кирова, д. 5, стр. 5;

- нежилое здание, 1-этажное, общей площадью 448,7 кв. м, инв. № 069:401:001:005915700, лит. К, расположенное по адресу: Томская область, г. Томск, пр. Кирова, д. 5/2, стр. 1;

- нежилые помещения, общей площадью 608,6 кв. м, этаж 4, номера на поэтажном плане 1-9, 11, 13, 24-37, расположенные по адресу: Томская область, г. Томск, пр. Кирова, д. 5, стр. 16;

- нежилые помещения, общей площадью 626,4 кв. м, этаж 3, номера на поэтажном плане 1, 4, 7, 9-18, расположенные по адресу: Томская область, г. Томск, пр. Кирова, д. 5, стр. 16;

- нежилые помещения, общей площадью 734,9 кв. м, этаж 2, номера на поэтажном плане 1, 4-6, 8-19, расположенные по адресу: Томская область, г. Томск, пр. Кирова, д. 5, стр. 16;

- нежилые помещения, общей площадью 954 кв. м, этаж 1, номера на поэтажном плане 3-7, 11-16, 19, 20, 24-42, расположенные по адресу: Томская область, г. Томск, пр. Кирова, д. 5, стр. 16;

- нежилые помещения, общей площадью 106, 4 кв. м, этаж антресоль, номера на поэтажном плане 1, 4-12, расположенные по адресу: Томская область, г. Томск, пр. Кирова, д. 5, стр. 16;

- право аренды земельного участка по Договору N 04 03 20:40 аренды земельного участка со множественностью лиц на стороне арендатора от 24.08.2009; земельный участок общей площадью 4 976 кв. м, кадастровый номер 70:21:0200021:0157, расположен по адресу: г. Томск, ул. Усова, 6;

- 102886/107700 доли в праве общей долевой собственности на земельный участок общей площадью 1077 кв. м, кадастровый номер 70:21:0200021:155, расположен по адресу: Томская область, г. Томск, ул. Советская, 80;

- нежилое помещение, общей площадью 13,5 кв. м, этаж 1, кадастровый (или условный) номер 70:21:0200021:2557, расположенное по адресу: Томская область, г. Томск, пр. Кирова, д. 5, стр. 12, пом. 81;

- нежилые помещения, общей площадью 273 кв. м, этаж 1, кадастровый (или условный) номер 70:21:0200021:2556, расположенное по адресу: Томская область, г. Томск, пр. Кирова, д. 5, стр. 12, пом. 6, 9, 10, 61, 62, 64, 65, 81/1, 84, 85, 87, 88, 89, 90, 91, 92, 93, 94, 95, 96, 97, 98;

- помещение, общей площадью 8 кв. м, этаж 1 кадастровый (или условный) номер 70:21:0200021:2562, расположенное по адресу: Томская область, г. Томск, пр. Кирова, д. 5, стр. 12, пом. 122/1;

- помещение, общей площадью 71 кв. м, этаж 1, кадастровый (или условный) номер 70:21:0200021:2561, расположенное по адресу: Томская область, г. Томск, пр. Кирова, д. 5, стр. 12, пом. 122/2;

- нежилые помещения, общей площадью 7 186,1 кв. м, этаж 1, 2, 3, 4, 5, помещения 1, 1, 1, 1, 2, 3, 3, 3, 4, 4, 5, 6, 6, 7, 7, 8, 8, 8, 9, 9, 10, 10, 10, 11, 11, 11, 12, 12, 12, 12, 13, 13, 13, 13, 14, 14, 15, 15, 16, 17, 18, 23, 24, 25, 26, 27, 27, 28, 29, 30, 32, 33, 34, 35, 35, 36, 37, 37, 39, 40, 41, 42, 43, 44, 45, 45, 46, 46, 47, 47, 48, 49, 50, 50, 51,51,52, 52, 53, 53, 54, 54, 55, 55, 56, 56, 57, 58, 59, 60, 61, 62, 63, 66, 67, 79, 80, 82, 83, 86, 99, 100 - 114, 118, 123, 124, 125, расположенные по адресу: Томская область, г. Томск, пр. Кирова, д. 5, стр. 12;

- помещение, общей площадью 30,8 кв. м, этаж 1, кадастровый (или условный) номер 70:21:0200021:2564, расположенное по адресу: Томская область, г. Томск, пр. Кирова, д. 5, стр. 12, пом. 119/1;

- помещение, общей площадью 673 кв. м, этаж 1, кадастровый (или условный) номер 70:21:0200021:2567, расположенное по адресу: Томская область, г. Томск, пр. Кирова, д. 5, стр. 12, пом. 117;

- нежилое здание, 1-этажное, общей площадью 83,8 кв. м, инв. № 69:401:001:004236820, лит. Ж, расположенное по адресу: Томская область, г. Томск, пр. Кирова, д. 5, стр. 11, кадастровый номер 70:21:0:0:6934;

- нежилое здание, 1-этажное, общей площадью 1 286,5 кв. м, инв. № 069:401:001:004257840, лит. ДД1Д2Д3Д4, расположенное по адресу: Томская область, г. Томск, пр. Кирова, д. 5, стр. 14, кадастровый номер 70:21:0:0:6937;

- 641500/729300 доли в праве общей долевой собственности на земельный участок общей площадью 7 293 кв. м, кадастровый номер 70:21:0200021:154, расположен по адресу: Томская область, г. Томск, пр. Кирова, 5/2;

- право аренды земельного участка по договору № 04 03 20:41 аренды земельного участка со множественностью лиц на стороне арендатора от 24.08.2009; земельный участок общей площадью 5 606 кв. м, кадастровый номер 70:21:0200021:158, расположен по адресу: Томская область, г. Томск, пр. Кирова, 5/4.

Залоговая стоимость объектов недвижимости (предметов залога) по договору ипотеки - 143 650 265 руб. 26 коп.

Договор ипотеки и дополнительное соглашение зарегистрировано Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Томской области в установленном порядке.

Решением Арбитражного суда Томской области от 15.07.2014 (с учетом определения об исправлении опечатки от 03.12.2014) по делу № А67-25/2014, оставленным без изменения постановлением Седьмого арбитражного апелляционного суда от 06.10.2014, признано отсутствующим обременение (ипотека), зарегистрированное по договору ипотеки от 15.04.2013 № 128/12-К-И-1, заключенному между АБ «Банк проектного финансирования» (ЗАО) и ООО «Современные источники света».

Приказами Банка России от 13.12.2013 № ОД-1026 и № ОД-1027 у Банка была отозвана лицензия на осуществление банковских операций и назначена временная администрация по управлению кредитной организацией.

Решением от 27.01.2014 Арбитражного суда г. Москвы по делу № А40-184548/2013 Банк признан банкротом, в отношении него открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим назначено Агентство.

Решением от 08.11.2016 Арбитражного суда Томской области удовлетворено заявление конкурсного управляющего Банка о пересмотре судебного акта по новым обстоятельствам, решение от 15.07.2014 по делу № А67-25/2014 отменено.

Решением от 06.12.2016 Арбитражного суда Томской области по делу № А67-25/2014 по иску ООО «Современные источники света» к АБ «БПФ» (ЗАО) о прекращении ипотеки по договору ипотеки от 13.03.2013 № 128/12-К-И-1, заключенному АБ «БПФ» (ЗАО) и ООО «Современные источники света», было отказано в удовлетворении исковых требований. Указанное решение вступило в законную силу.

Агентство как конкурсный управляющий обратилась в Арбитражный суд г. Москвы в рамках дела о банкротстве АБ «БПФ» (ЗАО) с заявлением о признании недействительной банковской операции (сделки) по гашению кредита от 22.08.2012 № 128/К и применении последствий недействительности сделки, в том числе восстановлении прав АБ «БПФ» (ЗАО) в правах по кредитному договору и договору ипотеки.

Определением от 27.05.2016 Арбитражного суда города Москвы по делу № А40-184548/2013, оставленным без изменения постановлением от 14.09.2016 Девятого арбитражного апелляционного суда, заявление конкурсного управляющего АБ «БПФ» (ЗАО) - государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» удовлетворено, признаны недействительными действия (сделки) от 06.12.2013, а именно:

- перечисление АБ «БПФ» (ЗАО) денежных средств в размере                   10 685 000 руб. со счета Зарицкой Е.В, № 40817810500900208756                           в АБ «БПФ» на счет ООО «Торговый дом «Свет XXI века-Омск»                       № 40702810100000005610 в АБ «БПФ» (ЗАО) основании п/п от 06.12.2013           № 30;

- перечисление АБ «БПФ» (ЗАО) денежных средств в размере 130 192 руб. со счета Зарицкой Е.В. № 40817810500900208756 в АБ «БПФ» (ЗАО) на счет ООО «Торговый дом «Свет XXI века-Омск» № 40702810100000005610 на основании п/п от 06.12.2013 № 15;

- перечисление АБ «БПФ» (ЗАО) денежных средств в размере 13 315 000 руб. со счета Зарицкого Б.П. № 408178810600000215617 в АБ «БПФ» (ЗАО) на счет ООО «Торговый дом «Свет XXI века-Омск» № 40702810100000005610 на основании п/п от 06.12.2013 № 87;

- перечисление АБ «БПФ» (ЗАО) денежных средств в размере 130 192 руб. со счета ООО «Торговый Дом «Свет XXI века-Омск» № 40702810100000005610 в АБ «БПФ» (ЗАО) на основании п/п от 06.12.2013 № 673 в счет погашения задолженности по кредитному договору;

- перечисление АБ «БПФ» (ЗАО) денежных средств в размере 24 000 000 руб. со счета ООО «Торговый Дом «Свет XXI века-Омск» № 40702810100000005610 в АБ «БПФ» (ЗАО) на основании п/п от 06.12.2013 № 674 в счет погашения задолженности по кредитному договору.

Судом применены последствия недействительности сделок в виде:

- восстановления АБ «БПФ» (ЗАО) в правах кредитора по кредитному договору;

- восстановления АБ «БПФ» (ЗАО) в правах залогодержателя по договору ипотеки от 15.04.2013 № 128/12-К-И-1, заключенному между АБ «БПФ» (ЗАО) и ООО «Современные источники света»; договору ипотеки от 13.03.2013 № 128/12-К-И-2, заключенному между АБ «БПФ» (ЗАО) и ООО «Авантекс»; договору ипотеки от 13.03.2013 № 128/12-К-И-З, заключенному между АБ «БПФ» (ЗАО) и ООО «Руслед».

- восстановления у Зарицкой Е.В. права требования к АБ «БПФ» (ЗАО) на сумму 10 815 192 руб.;

- восстановления у Зарицкого В.П. права требования к АБ «БПФ» (ЗАО) на сумму 13 315 000 руб.

Таким образом, АБ «БПФ» (ЗАО) восстановлен в правах залогодержателя по договору ипотеки от 15.04.2013 № 128/12-К-И-1 (в редакции дополнительного соглашения от 02.10.2013 № 1), заключенному между АБ «БПФ» (ЗАО) и ООО «Современные источники света».

Решением от 31.01.2017 Арбитражного суда г. Москвы по делу № А40-230667/16, оставленным без изменения постановлением от 16.07.2017 Девятого арбитражного апелляционного суда, с ООО «Свет XXI века» в пользу АКБ «БПФ» (ЗАО) в лице ГК «АСВ» взыскано 24 000 000 руб. основного долга, 130 192 руб. процентов за период с 01.12.2013 по 06.12.2013, а также проценты за период с 07.12.2013 по 20.12.2017 в сумме 13 125 698 руб. 63 коп. и государственная пошлина в сумме 199 640 руб.

В ходе рассмотрения кассационной жалобы в Арбитражном суде Московского округа по делу № А40-230667/16, между ООО «Свет XXI века» и АБ «БПФ» (ЗАО) было заключено мировое соглашение, утвержденное постановлением Арбитражного суда Московского округа от 31.10.2017.

В рамках заключенного мирового соглашения стороны определили: «В порядке и сроки, установленные в графике погашения задолженности, должник несет обязанность по оплате Банку: 19 200 000 руб. - задолженности по основному долгу; 130 192 руб. - проценты за период с 01.12.2013 по 06.12.2013; 13 125 698 руб. 36 коп. - проценты за период с 07.12.2013 по 20.12.2016».

Также условиями мирового соглашения предусмотрено взыскание задолженности в полном объеме по кредитному договору, в случае нарушения установленного порядка, размера и сроков погашения задолженности, предусмотренных мировым соглашением (в том числе, невнесение в срок платежа или внесение его в размере меньшем, чем это установлено в Графике погашения задолженности) более чем на 10 рабочих дней.

В нарушение графика, установленного в мировом соглашении, ООО «Свет XXI века» произвело погашение задолженности на сумму 10 556 101 руб. 73 коп.

Следовательно, по состоянию на 18.01.2019 ООО «Свет XXI века» не исполнило обязательства по условиям мирового соглашения на сумму 21 899 788 руб. 63 коп., просрочка составила более 12 месяцев.

Поскольку ООО «Современные источники света» и ООО «Свет XXI века»  не исполнили свои обязательства по кредитному договору, АБ «БПФ» (ЗАО) в лице конкурсного управляющего - Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» направил претензию от 12.07.2017 с требованием исполнить обеспеченное залогом обязательство, а именно: погасить задолженность по кредитному договору от 22.08.2012 № 128/12-К.

В связи с тем, что в установленный срок обязательства по возврату задолженности по кредитному договору со стороны ответчика исполнены не были, истец - АБ «БПФ» (ЗАО) в силу статьи 50 Федерального закона от 16.07.1998 № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» (далее - Закон об ипотеке) уведомил ООО «Современные источники света» о начале процедуры обращения взыскания на заложенное имущество (уведомление от 12.07.2017). Уведомление было получено ООО «Современные источники света» 26.08.2017.

Указанные обстоятельства послужили основанием для обращения истца в арбитражный суд с настоящим иском.

Суды первой и апелляционной инстанций пришли к выводу о наличии оснований для удовлетворения исковых требований об обращении взыскания на имущество ООО «Современные источники света», являющегося предметом залога по договору ипотеки, с установлением начальной продажной цены заложенного имущества в размере 80 % от рыночной стоимости имущества, определенной в отчете эксперта.

Кассационная инстанция, оставляя судебные акты без изменения, исходит из следующего.

В связи с несогласием о размере начальной продажной цены имущества, по ходатайству ответчика судом была назначена экспертиза, производство которой было поручено эксперту ООО «Бюро оценки «ТОККО» Хлопцову Д.М.

1) нежилое здание, 1-этажное, общей площадью 448,7 кв. м, кадастровый номер 70:21:0200021:294, расположенное по адресу: Томская область, г. Томск, пр. Кирова д. 5/2, стр. 1 итоговая величина рыночной стоимости объекта исследования по состоянию на дату проведения экспертизы (12.10.2018 года) составляет: 6 590 000 (Шесть миллионов пятьсот девяносто тысяч) руб.;

2) нежилое помещение, общей площадью 608,6 кв. м, этаж 4, кадастровый номер 70:21:020002162650, расположенное по адресу: Томская область, г. Томск, пр. Кирова, д. 5, стр. 16, пом. 4001-4009, 4011, 4013, 4023-4037 итоговая величина рыночной стоимости объекта исследования по состоянию на дату проведения экспертизы (12.10.2018 года) составляет: 6 400 000 (Шесть миллионов четыреста тысяч) руб.;

3) нежилое помещение, общей площадью 626,4 кв. м, этаж 3, кадастровый номер 70:21:0200021:2640, расположенное по адресу: Томская область, г. Томск, пр. Кирова д. 5, стр. 16, пом. 3001, 3004, 3007, 3009 - 3018 итоговая величина рыночной стоимости объекта исследования по состоянию на дату проведения экспертизы (12.10.2018 года) составляет: 6 590 000 (Шесть миллионов пятьсот девяносто тысяч) руб.;

4) нежилое помещение, общей площадью 734,9 кв. м, этаж 2, кадастровый номер 70:21:0200021:2644, расположенное по адресу: Томская область, г. Томск, пр. Кирова д. 5, стр. 16, пом. 2001, 2004 - 2006, 2008 - 2019 итоговая величина рыночной стоимости объекта исследования по состоянию на дату проведения экспертизы (12.10.2018 года) составляет: 7 730 000 (Семь миллионов семьсот тридцать тысяч) руб.;

5) нежилые помещения, общей площадью 106,4 кв. м, этаж антресоль, кадастровый номер: 70:21:0200021:2641, расположенные по адресу: Томская область, г. Томск, пр. Кирова, д. 5, стр. 16, пом. а001, а004-а012, итоговая величина рыночной стоимости объекта исследования по состоянию на дату проведения экспертизы (12.10.2018) года составляет: 1 560 000 (Один миллион пятьсот шестьдесят тысяч) руб.;

6) помещение, общей площадью 71 кв. м, этаж 1, кадастровый номер 70:21:0200021:2561, расположенное по адресу: Томская область, г. Томск, пр. Кирова д. 5, стр. 12, пом. 122/2 итоговая величина рыночной стоимости объекта исследования по состоянию на дату проведения экспертизы (12.10.2018 года) составляет: 870 000 (Восемьсот семьдесят тысяч) руб.;

7) помещение, общей площадью 673 кв. м, этаж 1, кадастровый номер 70:21:0200021:2567, расположенное по адресу: Томская область, г. Томск, пр. Кирова, д. 5, стр. 12, пом. 117 итоговая величина рыночной стоимости объекта исследования по состоянию на дату проведения экспертизы (12.10.2018 года) составляет: 5 830 000 (Пять миллионов восемьсот тридцать тысяч) руб.;

8) нежилое здание, 1-этажное, общей площадью 83,8 кв. м, кадастровый номер 70:21:0200021:319, расположенное по адресу: Томская область, г. Томск, пр. Кирова, д. 5, стр. 11 итоговая величина рыночной стоимости объекта исследования по состоянию на дату проведения экспертизы (12.10.2018 года) составляет: 970 000 (Девятьсот семьдесят тысяч) руб.;

9) нежилое здание, 1-этажное, общей площадью 1286,5 кв. м, кадастровый номер 70:21:0200021:2593, расположенное по адресу: Томская область, г. Томск, пр. Кирова, д. 5, стр. 14 итоговая величина рыночной стоимости объекта исследования по состоянию на дату проведения экспертизы (12.10.2018 года) составляет: 14 770 000 (Четырнадцать миллионов семьсот семьдесят тысяч) руб.

Указанное заключение соответствует требованиям статей 82, 83, 86 АПК РФ, содержит все предусмотренные частью 2 статьи 86 АПК РФ сведения, основано на материалах дела, является ясным, выводы полными и обоснованными, противоречия судами не установлены, сомнений в его достоверности не имеется, в связи с чем экспертное заключение обладает признаками относимости и допустимости доказательства по делу.

Оценив представленные в материалы дела доказательства в порядке статьи 71 АПК РФ в их совокупности и взаимосвязи, руководствуясь положениями статей 309, 310, 334, 337, 340, 348, 350 Гражданского кодекса Российской Федерации, пунктом 1 статьи 1, пунктом 1 статьи 50, подпунктом 4 пункта 2 статьи 54 Закона об ипотеке, установив неисполнение заемщиком своих обязательств по возврату кредитных средств и наличие задолженности, суды пришли к обоснованному выводу о наличии оснований для обращения взыскания на заложенное имущество по договору ипотеки с установлением начальной продажной цены заложенного имущества в размере 80 % от рыночной стоимости имущества, определенной в отчете эксперта и удовлетворили иск.

Довод кассационной жалобы о том, что начальная продажная цена заложенного имущества должна соответствовать рыночной стоимости спорных объектов недвижимого имущества, которая определена в отчете (результатах экспертизы от 15.10.2018 № 731-Э/2018), был предметом оценки суда апелляционной инстанции и мотивированно отклонен с указанием на следующее. 

В соответствии с подпунктом 4 пункта 2 статьи 54 Закона об ипотеке, принимая решение об обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, суд должен определить и указать в нем начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации. Начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора - самим судом. Если начальная продажная цена заложенного имущества определяется на основании отчета оценщика, она устанавливается равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика.

Таким образом, указанная норма содержит императивные требования относительно действий суда при определении начальной продажной цены заложенного имущества на основании отчета оценщика.

Суд должен установить ее в размере 80 % от рыночной стоимости этого имущества.

Данное положение закона направлено, с одной стороны, на предотвращение продажи заложенного имущество по заниженной цене, а с другой стороны, на уменьшение риска объявления торгов несостоявшимися по причинам, связанным с завышением начальной продажной цены заложенного имущества.

Действующее законодательство Российской Федерации, в том числе и Закон об ипотеке и Федеральный закон от 29.07.1998 № 135-ФЗ «Об оценочной деятельности в Российской Федерации» (далее – Закон об оценочной деятельности), не предусматривает различий относительно установления начальной продажной цены заложенного имущества в размере 80 % от рыночной стоимости, определенной в отчете оценщика или в заключении экспертизы.

Согласно статье 8 Закона об оценочной деятельности в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, оценка объекта оценки, в том числе повторная, может быть проведена оценщиком на основании определения суда.

При этом арбитражное процессуальное законодательство предусматривает возможность установления имеющих значение для дела обстоятельств на основании заключения эксперта.

Таким образом, учитывая, что определенная заключением экспертизы рыночная стоимость недвижимого имущества ни у кого из сторон сомнений не вызывала, суд первой инстанции правомерно установил начальную продажную цену заложенного имущества в размере 80 % от рыночной стоимости.

Довод кассационной жалобы о том, что в настоящее время долг ООО «Современные источники света» значительно ниже рыночной стоимости заложенного имущества, поэтому суд был не вправе обращать взыскание на все ранее заложенное по договору ипотеки имущество, мотивированно отклонен судом апелляционной инстанции, в связи с тем, что нет ни одного из двух условий для отказа в обращении взыскания на заложенное имущество, предусмотренных в статье  54.1 Закона                  об ипотеке, сумма неисполненного обязательства ООО «Свет XXI века»            21 599 788 руб. 63 коп., а начальная продажная цена установлена по всем объектам 41 048 000 руб., период просрочки исполнения обязательства, обеспеченного залогом, составляет более 12 месяцев.

 Обжалуемые судебные акты содержат в соответствии с требованиями части 7 статьи 71, пункта 2 части 4 статьи 170, пункта 12 части 2 статьи 271 АПК РФ мотивированную оценку доводов лиц, участвующих в деле,                        и представленных доказательств.

Доводы кассационной жалобы по существу направлены на переоценку доказательств и установленных обстоятельств по делу, что не входит в полномочия арбитражного суда кассационной инстанции в силу положений главы 35 АПК РФ, в связи с чем подлежат отклонению.

Согласно правовому подходу, изложенному в определении от 17.02.2015 № 274-О Конституционного Суда Российской Федерации, иное позволяло бы суду кассационной инстанции подменять суды первой и второй инстанций, которые самостоятельно исследуют и оценивают доказательства, устанавливают фактические обстоятельства дела на основе принципов состязательности, равноправия сторон и непосредственности судебного разбирательства, что недопустимо.

Кроме того, указанные в кассационной жалобе доводы были заявлены при рассмотрении апелляционной жалобы, им дана надлежащая правовая оценка.

При принятии обжалуемых судебных актов судами надлежащим образом исследованы имеющиеся в деле доказательства, нарушений норм материального и процессуального права (статья 288 АПК РФ), влекущих отмену судебных актов, не допущено.

Расходы по уплате государственной пошлины при подаче кассационной жалобы относятся на заявителя жалобы в соответствии со статьей 110 АПК РФ.

Учитывая изложенное, руководствуясь пунктом 1 части 1 статьи 287, статьей 289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Западно-Сибирского округа

постановил:

решение от 18.02.2019 Арбитражного суда Томской области и постановление от 06.06.2019 Седьмого арбитражного апелляционного суда по делу № А67-6406/2017 оставить без изменения, кассационную жалобу – без удовлетворения. 

Постановление может быть обжаловано в Судебную коллегию Верховного Суда Российской Федерации в срок, не превышающий двух месяцев со дня его принятия, в порядке, предусмотренном статьей 291.1 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Председательствующий					Э.В. Ткаченко

Судьи									Н.А. Аникина

										А.Н. Курындина