Арбитражный суд Пензенской области

Кирова ул., д. 35/39, Пенза г., 440000,

тел.: +78412-52-99-97, факс: +78412-55-36-96, http://penza.arbitr.ru/

 

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

РЕШЕНИЕ

Дело № А49-8089/2018

24 августа 2018 года

город Пенза

     Резолютивная часть решения объявлена в судебном заседании 23 августа 2018 года.

Арбитражный суд Пензенской области в составе судьи Столяр Е.Л.

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Хованчук Д.М., 

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по заявлению Управления Федеральной службы судебных приставов по Пензенской области (ОГРН 

<

***>; ИНН 

<

***>)

к обществу с ограниченной ответственностью «Агентство ликвидации долгов» (ОГРН 

<

***>; ИНН 

<

***>),

третье лицо – ФИО1,

о привлечении к административной ответственности,

при участии в судебном заседании:

от заявителя – ФИО2 – представителя (дов. от 09.02.2018 № Д-58906/18/4-ЕП),

от ответчика – не явился,

от третьего лица – не явился,

                                                                     установил:

     Управление Федеральной службы судебных приставов по Пензенской области (далее – Управление ФССП по Пензенской области) обратилось в арбитражный суд с заявлением о привлечении к административной ответственности в соответствии с частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее – КоАП РФ) общества с ограниченной ответственностью «Агентство ликвидации долгов» (далее – ООО «Агентство ликвидации долгов»).

     В судебном заседании представитель заявителя поддержал заявленные требования.

     Представитель надлежащим образом извещенного ответчика и третьего лица в судебное заседание не явились, отзыв суду не представили.

     В соответствии с частью 5 статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации арбитражный суд определил рассмотреть дело в отсутствие представителей надлежащим образом извещенных ответчика и третьего лица.

     Исследовав материалы дела, заслушав представителя заявителя, арбитражный суд установил:

     05.03.2018 в Управление ФССП по Пензенской области поступило обращение ФИО1 о нарушении работниками ООО «Агентство ликвидации долгов» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный завон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Закон № 230-ФЗ).

     Приказом Управления ФССП по Пензенской области от 03.05.2018 назначена внеплановая документарная проверка ООО «Агентство по ликвидации долгов».

     Актом внеплановой документарной проверки от 14.06.2018 № 2 установлено, что ООО «Агентство ликвидации долгов» не предупредило должника и иных лиц о записи телефонного разговора в начале взаимодействия; фамилию, имя и отчество физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, фамилию, имя и отчество либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; в телефонном разговоре с должником  и с третьим лицом применены угрозы причинения вреда здоровью, оказано психологическое давление на должника и иных лиц с использованием выражений и совершения иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц; введение должника и иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; нарушение установленной частоты взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров не более 1-го раза в сутки и не более 2-х раз в неделю.

     Уведомлением от 14.06.2018 Управление ФССП по Пензенской области известило ООО «Агентство ликвидации долгов» о месте и времени составления протокола об административном правонарушении – на 02.07.2018. 

     02.07.2018 Управлением РФССП по Пензенской области в отсутствие представителя надлежащим образом извещенного ООО «Агентство ликвидации долгов» составлен протокол об административном правонарушении по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ, в котором в качестве нарушений отражены указанные в вышеуказанном акте проверки нарушения. 

     В соответствии с частью 6 статьи 205 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

     Понятие административного правонарушения дано в статье 2.1 КоАП РФ, в соответствии с которым таковым признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

     На основании статьи 1.5 КоАП РФ лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина. Неустранимые сомнения в виновности лица, привлекаемого к административной ответственности, толкуются в пользу этого лица.

     В соответствии со статьей 1.6 КоАП РФ лицо, привлекаемое к административной ответственности, не может быть подвергнуто административному наказанию иначе как на основаниях и в порядке, установленных законом. Применение уполномоченным на то органом или должностным лицом административного наказания осуществляется в пределах компетенции указанных органа или должностного лица в соответствии с законом.

     Административная ответственность за нарушение требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности установлена статьей 14.57 КоАП РФ.

     В силу части 1 статьи 14.57 КоАП РФ совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату согласно которой неисполнение арбитражным управляющим, реестродержателем, организатором торгов, оператором электронной просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 статьи , - влечет наложение административного штрафа на юридических лиц в размере от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

     Согласно части 2 статьи 14.57 КоАП РФ нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, - влечет наложение административного штрафа на юридических лиц в размере от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

     Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, установлены Законом № 230-ФЗ.

     Согласно части 1 статьи 3 Закона № 230-ФЗ правовое регулирование деятельности по возврату просроченной задолженности (действий, направленных на возврат просроченной задолженности) осуществляется в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, а также международными договорами Российской Федерации.

     В соответствии с пунктом 3 части 2 статьи 2 Закона № 230-ФЗ уполномоченный орган – это федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный Правительством Российской Федерации осуществлять ведение государственного реестра, контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр.

     Постановлением Правительства Российской Федерации от 19.12.2016 № 1402 Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр.

     Данные полномочия предусмотрены и в пункте 1 Положения о Федеральной службе судебных приставов, утвержденного Указом Президента Российской Федерации от 13.10.2004 № 1316 «Вопросы Федеральной службы судебных приставов».

     В силу части 1 статьи 6 Закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

     Частью 2 статьи 6 Закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с: оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц (пункт 4); введением должника и иных лиц в заблуждение относительно: правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования (подпункты «а», «б» пункта 5).

     Согласно подпунктам «а» и «б» пункта 3 части 3 статьи 7 Закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров более одного раза в сутки и более двух раз в неделю.

     В силу части 4 статьи 7 Закона № 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены:

1)      фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое

взаимодействие;

2)      фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица,

 действующего от его имени и (или) в его интересах. 

     В соответствии с частью 7 статьи 7 Закона № 230-ФЗ во все сообщениях, направляемых должнику кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в целях возврата просроченной задолженности посредством почтовых отправлений по месту жительства или по месту пребывания должника, обязательно указываются:

1)      информация о кредиторе, а также лице, действующем от его имени и (или) в его

интересах:

     а) наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя);

     б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона;

     в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;

     2) фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение;

     3) сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику;

     4) сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования);

     5) реквизиты банковского счета, на который могут быть перечислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности.

     В силу пункта 3 статьи 17 Закона № 230-ФЗ юридическое лицо, осуществляющее деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенное в государственный реестр, обязано вести аудиозапись всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждать должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия, а также обеспечивать хранение на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трех лет с момента осуществления записи.

     Материалами дела установлено, что в соответствии с договором займа от 23.12.2017 № 578708 ООО МФК «Срочноденьги» (займодавец) предоставило ФИО1 (заемщику) потребительский кредит в сумме 12000 руб. на срок до 08.01.2018 с начислением процентов в размере 2% от суммы займа за каждый день пользования кредитом, что составляет 730-732% годовых (в зависимости от количества дней в году) (далее – договор займа).

     В соответствии с пунктом 13 Индивидуальных условий договора заемщик согласен на уступку займодавцем права (требования) по настоящему договору любым третьим лицам.

     ООО «Агентство ликвидации долгов» зарегистрировано в качестве юридического лица 15.08.2014 Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 15 по Нижегородской области.

     Согласно свидетельству от 01.03.2017 ООО «Агентство ликвидации долгов» включено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности. 

     01.12.2014 между ООО «Срочноденьги» (принципал) и ООО «Агентство ликвидации долгов» (агент) заключен агентский договор, в соответствии с которым агент обязуется за вознаграждение и по поручению принципала осуществлять юридические и фактические действия, направленные на погашение задолженности с должников. Агент исполняет поручение принципала а отношении должников, указанных принципалом в переданном агенту реестре.

     Во исполнение поручения принципала агент использует следующие способы востребования долга с должников: телефонные переговоры; письменные уведомления должнику; оповещение должника о наличии задолженности посредством SMS-сообщений; личные встречи надлежащим образом уполномоченных представителей агента с должником; реструктуризация задолженности, прощение части долга, уменьшение задолженности путем списания начисленных штрафов и пеней, посредством заключения с должниками соглашений о рассрочке выплаты задолженности и других видов соглашений, касающихся условий и порядка расчетов с должниками по предварительному письменному согласованию с принципалом; иные действия, не противоречащие действующему законодательству Российской Федерации, предварительно письменно согласованные с принципалом.

     В соответствии с реестром должников-физических лиц ООО МКК «Срочноденьги» передало ООО «Агентство ликвидации долгов» сведения относительно задолженности ФИО1

     Уведомлением ООО МКК «Срочноденьги» сообщило ФИО1 о привлечении ООО «Агентство ликвидации долгов» в целях совершения действий, направленных на возврат долга.

     Материалами дела подтверждается, что в начале телефонных переговоров с должником 25.01.2018 (13:10), 27.01.2018 (9:47), 30.01.2018 (11:24), 08.02.2018 (12:08), 12.02.2018 (15:37), 12.02.2018 (18:03), 21.02.2018 (14:45), 24.02.2018 (11:02), 26.02.2018 (18:23), 27.03.2018, 29.03.2018, 06.04.2018 (14:56), 06.04.2018 (15:11), 10.04.2018 (13:41), 12.04.2018 (13:54), а также с третьим лицом по поводу просроченной задолженности 06.04.2018 (15:00), ООО «Агентство ликвидации долгов» не предупредило должника и иных лиц о записи телефонного разговора в начале взаимодействия.

     Кроме того, в начале телефонных разговоров с должником по поводу возврата просроченной задолженности 08.02.2018 (12:08), 12.02.2018 (18:03), 29.03.2018, 06.04.2018 (15:08), 06.04.2018 (15:11), а также с третьим лицом по поводу возврата просроченной задолженности должника 06.04.2018 (15:00) ООО «Агентство ликвидации долгов» не сообщило фамилию, имя и отчество физического лица, осуществляющего взаимодействие, и фамилию, имя и отчество либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

     В ходе вышеуказанных телефонных звонков ООО «Агентство ликвидации долгов» в адрес должника общество угрожало применением к должнику физической силы, причинения вреда здоровью, оказывало на должника психологическое давление с использованием выражений, унижающих честь и достоинство должника, возможности применения к должнику мер уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования.

     ООО «Агентство ликвидации долгов» также нарушило установленную частоту взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров: не более 1 раза в сутки: 12.02.2018 - 2 телефонных разговора (15:37, 18:03), 06.04.2018 - 3 телефонных разговора (14:56, 15:08, 15:11); не более 2-х раз в неделю: 26.02.2018 (18:23), 28.02.2018 (14:03), 04.03.2018 (12:58), а также 06.04.2018 (14:56),06.04.2018 (15:08), 06.04.2018 (15:11), то есть 3 раза в неделю. 

     Полномочия заявителя на составление протокола об административном правонарушении по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрены пунктом  части  статьи 28.3 КоАП РФ.

     В силу части 3 статьи 23.1 КоАП РФ дела об административных правонарушениях, предусмотренные частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, рассматривают судьи арбитражных судов.

     Срок давности привлечения к административной ответственности за нарушения законодательства Российской Федерации о защите прав потребителей согласно частям 1 и 2 статьи 4.5 КоАП РФ составляет один год с момента совершения административного правонарушения.

     Таким образом, материалами дела подтверждается, что в деятельности ООО «Агентство ликвидации долгов» имелись нарушения положений Закона № 230-ФЗ, ответственность за которые установлена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

     Суд не находит и признаков малозначительности совершенного заявителем правонарушения по следующим основаниям. 

     Как указал Пленум ВАС РФ в пунктах 18 и 18.1 Постановления № 10 «О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях», квалификация правонарушения как малозначительного может иметь место только в исключительных случаях и при отсутствии существенной угрозы охраняемым общественным отношениям. Такие обстоятельства, как, например, личность и имущественное положение привлекаемого к ответственности лица, добровольное устранение последствий правонарушения, возмещение причиненного ущерба, не являются обстоятельствами, свидетельствующими о малозначительности правонарушения. Данные обстоятельства в силу частей 2 и 3 статьи 4.1 КоАП РФ учитываются при назначении административного наказания.

     В рассматриваемом случае существенная угроза охраняемым общественным отношениям заключается в пренебрежительном отношении общества к исполнению своих публично-правовых обязанностей в сфере соблюдения правил, предусмотренных законодательством по возврату просроченной задолженности.

     Арбитражный суд также не находит оснований для замены наказания в виде административного штрафа на предупреждение в силу отсутствия оснований, предусмотренных статьями 4.1.1 и 3.4 КоАП РФ.

     С учетом характера совершенных ООО «Агентство ликвидации долгов» правонарушений арбитражный суд считает необходимым назначить обществу административное наказание в виде административного штрафа в размере 50000 руб.

     Руководствуясь статьями 167-170, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

                                                                           решил:

     Привлечь общество с ограниченной ответственностью «Агентство ликвидации долгов» (

<

...>, крп.2, офис 302) к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в виде административного штрафа в размере 50000 руб. 

     Административный штраф подлежит уплате в течение шестидесяти дней по следующим реквизитам:

     получатель платежа – УФК по Пензенской области (УФССП России по Пензенской области л/с 

<

***>);

ИНН 

<

***>; КПП 583601001;

р/с 

<

***> Отделение Пенза г.Пенза;

КБК 322 1 16 17000 01 6017 140;

ОКТМО 56701000;

УИН 32258000180000013010.

     На решение может быть подана апелляционная жалоба в Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд (г.Самара) в течение 10 дней с момента его принятия.

 

     Судья                                                                                                                            Е.Л. Столяр