Арбитражный суд Хабаровского края

г. Хабаровск, ул. Ленина 37, 680030, www.khabarovsk.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

дело № А73-3280/2022

г. Хабаровск

30 июня 2022 года

Резолютивная часть решения объявлена 23.06.2022 г., полный текст мотивированного решения изготовлен 30.06.2022 г. 

Арбитражный суд Хабаровского края 

в составе судьи Зверевой А. В.

при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО1

 рассмотрев в открытом судебном заседании дело по заявлению кредитного потребительского кооператива «Добрый город» 

кОтделению по Хабаровскому краю Дальневосточного главного управления Центрального банка Российской Федерации

опризнании незаконным и отмене постановления  от 07.02.2022 о назначении административного наказания по делу об административном правонарушении №21-10785/3110-1,

при участии:

от КПК «Добрый город» – ФИО2 личность установлена по паспорту;

от Отдела по Хабаровскому краю ДВГУ ЦБ РФ – ФИО3, представитель по доверенности №27АА 1393746 от 18.11.2019г., ФИО4, представитель по доверенности от 29.07.2019г. б/н.

Сущность дела: кредитный потребительский кооператив «Добрый город»  (далее –  заявитель, Кооператив, КПК «Добрый город») обратилось в арбитражный суд с заявлением о признании незаконными и отмене постановления Отделения по Хабаровскому краю Дальневосточного главного управления Центрального банка Российской Федерации (далее –административный орган, Отделение Хабаровск ЦБ РФ) от 07.02.2022 о назначении административного наказания по делу об административном правонарушении №21-10785/3110-1, которым заявитель привлечен к административной ответственности по части 1 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее – КоАП РФ) в виде штрафа в размере 50.000 рублей.

В судебном заседании представитель заявителя  на требованиях, изложенных в заявлении, настаивали в полном объеме.

Представитель административного органа в судебном заседании против заявленных требований возражали, полагая, что событие правонарушение и вина Общества подтверждается материалами дела.

Суд установил:

В соответствии со сведениями Государственного реестра микрофинансовых организаций КПК «Добрый город»» включено в указанный реестр. Таким образом, Кооператив является субъектом законодательства в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Должностным лицом Отделения Хабаровск ЦБ РФ установлено, что Событие административного правонарушения и его квалификация.

1.01.05.2021 (следующий день за днем истечения трехмесячного срока,установленного пунктом 1.10 Положения № 445-П и пунктом 1.12.2 ПВК поПОД/ФТ/ФРОМУ) КПК «Добрый город» не были разработаны и реализованы ПВК ПОД/ФТ/ФРОМУ.

30.01.2021 вступил в законную силу Федеральный закон от 30.12.2020 № 536-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон № 536-ФЗ).

Согласно положениям, установленным пунктом 1.10 Положения № 445-П и пунктом 1.12.2 ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ, не позднее трех месяцев после даты вступления в силу Федерального закона № 536-ФЗ, должны были быть разработаны ПВК в соответствии с требованиями, установленными Федеральным законом № 536-ФЗ.

Таким образом, в срок до 30.04.2021 ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ Кооперативом должны были быть приведены в соответствие с Федеральным законом № 536-ФЗ.

Письмами от 13.07,2021 № 12Ц-072021, от 14.07.2021 № 13Ц-072021 КПК «Добрый город» предоставил в Отделение Хабаровск редакцию ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ, в которых положения, содержащиеся в пунктах 8.1.1 и 8.2.2 ПВК ПОД/ФТ/ФРОМУ, не соответствуют изменениям, внесенным Федеральным законом № 536-ФЗ в пункт 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, что указывает на не приведение КПК «Добрый город» ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ в установленный срок в соответствие с требованиями п. 7.1 Положения № 445-П. А именно: перечень оснований для отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции не соответствует перечню оснований, установленному пунктом 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ в редакции изменений, внесенных Федеральным законом № 536-ФЗ.

Дата совершения административного правонарушения 01.05.2021.

II.09.02.2021 в уполномоченный орган Кооперативом направленаинформация о результатах Проверок, проведенных в соответствии с требованиямиподпункта 7 пункта 1 статьи 7 и пункта 6 статьи 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ. в виде ФЭС (файл: «SNFO3484_04_2721242433_272101001_20210209_001.xml», номер записи: «2021_2721242433_272101001_00000007») с нарушением порядка заполнения отдельных показателей, установленных Указанием № 4937-У (таблица 1).

Таблица 1

Информация о ФЭС

Наименование показателя ФЭС

Значение, указанное в

показателе

Следовало указать

Обоснование

№ записи

Дата

сообще

ния

 

021 2721 242433 27 2101001 0 0000007

09.02.20 21

Номер записи в ФЭС

<

Номер Записи>

2021 2721 242433 27 2101001 0 0000007

2021 2721 242433 27 2101001 0 0000001

Согласно представленным НФО документам и информации данное ФЭС является первым с начала 2021 года.

КПК «Добрый город», направив 09.02.2021 в уполномоченный орган ФЭС с нарушением порядка заполнения отдельных показателей ФЭС, предусмотренных Порядком, нарушило

порядок представления в уполномоченный орган информации, установленный пунктом 2 Указания № 4937-У, следовательно, не исполнило требования законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ в части осуществления внутреннего контроля. Дата совершения административного правонарушения 09.02.2021 (дата направления ФЭС).

III. 11.06.2021 в уполномоченный орган Кооперативом направлена информация о результатах Проверок, проведенных в соответствии с требованиями подпункта 7 пункта 1 статьи 7 и пункта 6 статьи 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ в виде ФЭС (файл: 

<

>5 номер записи: «2021 _2721242433_272101001_00000009») с нарушением порядка заполнения отдельных показателей, установленных Указанием № 4937-У (таблица 2).

Таблица 2

Информация о ФЭС

Наименовани е показателя ФЭС

Значение, указанное в

показателе

Следовало указать

Обоснование

№ записи

Дата

сообще

ния

 

2021 2721 242433 27 2101001 0 0000009

11.06.20 21

Номер записи в ФЭС

<

НомерЗапис и>

2021 2721 242433 27 2101001 0 0000009

2021 2721 242433 27 2101001 0 0000003

Согласно представленным НФО документам и информации данное ФЭС является третьим с начала 2021 года.

КПК «Добрый город», направив 11.06.2021 в уполномоченный орган ФЭС с нарушением    структуры    показателей    ФЭС,    не    исполнены    требования

законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ в части осуществления внутреннего контроля (не реализация правил внутреннего контроля, неисполнение требований законодательства по представлению в уполномоченный орган сведений (информации). Дата совершения административного правонарушения 11.06.2021 (дата направления ФЭС).

IV. Кооперативом в нарушение пункта 2 Указания № 4937-У не обеспеченохранениефайловУКЭПдляФЭС(файл: «SNFO3484_04_272124243 3__272101001__20210611 _001 .xmt», помер записи: «2021 2721242433J272101001 _00000009»), направленного в уполномоченный орган 11.06.2021, в течение срока, установленного пунктом 5 Порядка (не менее пяти лет со дня получения квитанции уполномоченного органа о его принятии).

Таким образом, установлено, что КПК «Добрый город» не исполнены требования законодательства по ПОД/ФТ/ФР ОМУ в части организации и осуществления внутреннего контроля, что повлекло разработку ПВК не в соответствии с требованиями Федерального закона № 536-ФЗ, нарушение требований законодательства по представлению в уполномоченный орган сведений (информации), по хранению сведений (информации).

О времени и месте составления протокола об административном правонарушении надлежащим образом было извещено: телеграммой от 17.12.2021 № Т708-7-5/8986 (согласно уведомлению от 24.12.2021 № 7-65665 - «вручена 21/12 сотруднику офиса ФИО2»), уведомлением от 17.12.2021 № 153582/1010-1 (Исх. № Т708-7-5/8987) (почтовый идентификатор 68092258714437 - «письмо возвращено из УФПС в Отделение Хабаровск 30.12.2021 с отметкой за истечением срока хранения»).

24.01.2022 г. должностным лицом отделения по Хабаровскому краю Дальневосточного управления Центрального банка Российской Федерации юрисконсультом 1 категории ФИО3 в присутствии законного представителя кооператива ФИО2 составлен в отношении КПК «Добрый город» протокол № ТУ-08-ЮЛ-21-10785/1020-1 по признакам административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 15.27 КоАП РФ.

Для участия в рассмотрении дела об административном правонарушении осуществлен вызов законного представителя КПК «Добрый город» телеграммой от 25,01.2022 № Т708-7-5/526 (согласно уведомлению от 01,02.2022 № 7-4484 «вручена 26x01.2022 сотруднику офиса фамилию не указали»), уведомлением от 24.01.2022 № Т708-7-5/513 о рассмотрении дела об административном правонарушении, направленным по месту регистрации Кооператива, указанного в ЕГРЮЛ (согласно сведениям сервиса «Отслеживание почтовых отправлений», доступного на официальном сайте АО «Почта России» (www.pochta.ru), уведомление с почтовым идентификатором 68092258716790 - «03.02.2022 возврат отправителю из-за истечением срока хранения»), а также размещена в личном кабинете внешнего портала Единой платформы внешнего взаимодействия.

07.02.2022 заместителем управляющего Отделением по Хабаровскому краю Дальневосточного главного управления Центрального банка Российской Федерации ФИО5, по результатам рассмотрения материалов дела об административном правонарушении в присутствии законного представителя кооператива ФИО2, вынесено постановление № 21-10785/3110-1, которым КПК «Добрый город» привлечено к административной ответственности по  части 1 статьи 15.27 КоАП РФ в виде штрафа в размере 50.000 руб..

Не согласившись с указанным постановлением  административного органа, Общество обратилось в арбитражный суд с настоящим заявлением.

Исследовав материалы дела, суд считает требования заявителя  не подлежащими удовлетворению по следующим основаниям:

В соответствии с частью 1 статьи 15.27 КоАП РФ - неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, не повлекшее непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а равно повлекшее представление названных сведений в уполномоченный орган с нарушением установленных порядка и сроков, за исключением случаев, предусмотренных частями 1.1, 2 - 4 настоящей статьи, -влечет предупреждение или наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от десяти тысяч до тридцати тысяч рублей; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до ста тысяч рублей.

В соответствии с пунктом 9.1 статьи 4 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - Федеральный закон № 86-ФЗ) Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций (далее - НФО) в соответствии с федеральными законами.

В соответствии со статьей 76.1 Федерального закона № 86-ФЗ некредитными финансовыми организациями признаются кредитные потребительские кооперативы (далее - МФО).

Согласно пункту 2 части 3 статьи 1 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» (далее - Федеральный закон № 190-ФЗ) кредитный потребительский кооператив - это основанное на членстве добровольное объединение физических и (или) юридических лиц по территориальному, профессиональному и (или) социальному принципам, за исключением случая, установленного частью 3 статьи 33 Федерального закона № 190-ФЗ, в целях удовлетворения финансовых потребностей членов кредитного кооператива (пайщиков).

Пунктом 7 части 2 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ установлено, что Банк России осуществляет контроль и надзор за соблюдением кредитными кооперативами требований Федерального закона № 190-ФЗ, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России с учетом особенностей, установленных статьей 35 Федерального закона № 190-ФЗ.

В соответствии с пунктом 1.1 Указания Банка России от 05.10.2021 № 5969-У «О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета» (далее - Указание № 5969-У) кредитные организации, филиалы кредитных организаций (далее при совместном упоминании - кредитные организации), некредитный финансовые организации, операторы платежных систем и операторы услуг платежной инфраструктуры, не являющиеся кредитными организациями, операторы иностранных платежных систем через их обособленные подразделения на территории Российской Федерации, саморегулируемые организации в сфере финансового рынка, саморегулируемые организации актуариев (далее при совместном упоминании - обязанные организации) должны представлять в Банк России документы (сведения), в том числе отчетность, запросы и ответы на запросы Банка России посредством личного кабинета, ссылка на который размещена на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (далее - сайт Банка России) (далее - личный кабинет).

Пунктом 4.1 Указания № 5969-У установлено, Банк России путем размещения в личном кабинете направляет участнику информационного обмена документы, в том числе запросы, требования (предписания) Банка России, процессуальные документы по делу об административном правонарушении и ответы на запросы участника информационного обмена.

Пунктом 4.2 Указания № 5969-У определено, что электронный документ Банка России считается полученным участником информационного обмена по истечении 24 часов с момента его размещения в личном кабинете, за исключением случаев, предусмотренных абзацами первым и вторым пункта 4.3 Указания № 5969-У. В случае если момент размещения электронного документа в личном кабинете приходится на нерабочее время участника информационного обмена, электронный документ Банка России считается полученным участником информационного обмена в 18 часов 00 минут (по московскому времени) ближайшего следующего рабочего дня, за исключением случая, предусмотренного абзацем третьим пункта 4.3 настоящего Указания (пункт 4.2 Указания № 5969-У).

Согласно пункту 4,5 Указания № 5969-У в случае получения от Банка России процессуального документа по делу об административном правонарушении, в том числе постановления по делу об административном правонарушении, участник информационного обмена не позднее следующего рабочего дня после его получения должен направить в Банк России через личный кабинет письмо о подтверждении получения процессуального документа по делу об административном правонарушении, направленного Банком России, со ссылкой на его исходящий номер и дату.

Статьей 1 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон № 115-ФЗ) определено, что закон направлен на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее - ПОД/ФТ/ФРОМУ).

В силу требований статьи 2 Федерального закона № 115-ФЗ данный закон регулирует отношения граждан Российской Федерации, иностранных граждан и лиц без гражданства, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, иностранных структур без образования юридического лица, государственных органов, осуществляющих контроль на территории Российской Федерации за проведением операций с денежными средствами или иным имуществом в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения.

Согласно статье 5 Федерального закона № 115-ФЗ к организациям; осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, относятся в том числе кредитные потребительские кооперативы,

В соответствии со сведениями Государственного реестра кредитных потребительских кооперативов КПК «Добрый город» включено в указанный реестр.

Таким образом, Кооператив является субъектом законодательства в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Статьей 4 Федерального закона № 115-ФЗ установлено, что к числу мер. направленных на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, относятся организация и осуществление внутреннего контроля.

В соответствии со статьей 3 Федерального закона № 115-ФЗ организация внутреннего контроля - это совокупность принимаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, мер, включающих разработку правил внутреннего контроля и в установленных Федеральным законом № 115-ФЗ случаях целевых правил внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, а также назначение специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля и целевых правил внутреннего контроля.

При этом, согласно статье 3 Федерального закона № 115-ФЗ осуществлением внутреннего контроля является реализация организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, правил внутреннего контроля, включающая в себя в том числе выполнение требований законодательства по документальному фиксированию сведений (информации) и их представлению в уполномоченный орган, по хранению документов и информации.

В соответствии с требованиями подпункта 7 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.

Согласно пункту 6 статьи 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом обязаны не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом,

Проверки, проводимые НФО в соответствии с требованиями подпункта 7 пункта 1 статьи 7 и пункта 6 статьи 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ далее по тексту обозначаются термином «Проверка».

В целях исполнения требований законодательства Центральным банком Российской Федерации издано Указание Банка России от 17.10.2018 № 4937-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Указание № 4937-У), устанавливающее порядок и срок представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации, предусмотренных Федеральным законом № 115-ФЗ, в том числе информации о результатах Проверки.

Согласно Указанию № 4937-У сведения и информация, предусмотренные Федеральным законом № 115-ФЗ, представляются в уполномоченный орган в виде формализованного электронного сообщения (далее - ФЭС) через личный кабинет НФО на портале уполномоченного органа в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

Перечень и структура показателей, включаемых НФО в ФЭС предусмотрены «Порядком составления некредитными финансовыми организациями в электронной форме информации, предусмотренной статьями 7, 7,5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Порядок), разработанным Банком России в соответствии с пунктом 2 Указания № 4937-У и размещенным на официальной странице Банка России в информационно-телекоммуникационной сети Интернет (https://www.cbr.ru). Состав и формат информационной части ФЭС о результатах проверки определен соответствующими таблицами Порядка.

В соответствии с пунктом 4 Указания № 4937-У ФЭС, содержащее информацию о результатах проверки в соответствии с подпунктом 7 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ и (или) результатах проверки в соответствии с пунктом 6 статьи 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ, должно направляться НФО в уполномоченный орган не позднее 3 рабочих дней после дня окончания каждой из этих проверок.

При этом, согласно пункту 5 Порядка, усиленная к в ал и ф и ц и р о в а н н ая электронная подпись (далее - УКЭП) вышеуказанного ФЭС должна хранится в организации не менее пяти лет со дня получения квитанции уполномоченного органа о принятии (непринятии) ФЭС.

Пунктом 2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ предусмотрено, что организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов.

полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения разрабатывать правила внутреннего контроля.

Правила внутреннего контроля разрабатываются некредитной финансовой организацией с учетом требований, утверждаемых Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом, и утверждаются руководителем организации (пункт 2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ).

Требования к правилам внутреннего контроля НФО в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - ПОД/ФТ) установлены Положением Банка России от 15.12.2014 № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Положение № 445-П).

В соответствии с пунктом 1.10 Положения № 445-П Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ должны быть приведены некредитной финансовой организацией в соответствие с требованиями законодательства Российской Федерации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не позднее трех месяцев после даты вступления в силу федерального закона, вносящего изменения в Федеральный закон № 115-ФЗ, если иное прямо не установлено соответствующим федеральным законом.

В соответствии с требованиями пункта 2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ и Положения № 445-П, приказом Председателя правления № 210101 от 14.01.2021, утверждены Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее - ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ), Приказом Председателя правления от 15.03.2021 № 210301, внесены изменения в ПВК ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Согласно пункту 1.12.2 ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ должны быть приведены Кооперативом в соответствие с требованиями законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ не позднее трех месяцев после даты вступления в силу федерального закона, вносящего изменения в Федеральный закон, если иное прямо не установлено соответствующим федеральным законом.

Пунктом 2.6.2 ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ предусмотрено, что Кооперативом обеспечивается хранение в электронном виде ФЭС и УКЭП для каждого ФЭС, в соответствии с требованиями ст. 7, 7,5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», и направленные Кооперативом в уполномоченный орган (Росфинмониторинг), Указанные документы хранятся в электронном виде не менее пяти лет со дня получения квитанции уполномоченного органа о принятии (непринятии) соответствующего ФЭС.

Как следует из материалов дела, По результатам рассмотрения в рамках реализации надзорных мероприятий за деятельностью НФС), установленных пунктом 1.2 Указания Банка России от 27.05.2019 № 5153-У «Об организации и осуществлении Банком России дистанционного надзора в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и валютного контроля за некредитными финансовыми организациями», документов и информации, предоставленных КПК «Добрый город» письмами от 13.07.2021 № 12Ц-072021, от 14.07.2021 № 13Ц-072021, от 06.08.2021 № 45Ц-082021, от 13.09.2021 № 26Ц-092021 были выявлены вышеуказанные нарушения законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Таким образом, административным органом сделан обоснованный вывод о том, что в действиях (бездействии) Общества присутствуют признаки состава административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 15.271 КоАП РФ.

В соответствии с частью 1 статьи 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое названным Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению (часть 2 статьи 2.1 КоАП РФ).

Пленум Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации в пункте 16.1 Постановления от 02.06.2004 N 10 «О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях» разъяснил, что в отношении юридических лиц КоАП РФ формы вины (статья 2.2 КоАП РФ) не выделяет. В тех случаях, когда в соответствующих статьях Особенной части КоАП РФ возможность привлечения к административной ответственности за административное правонарушение ставится в зависимость от формы вины, в отношении юридических лиц требуется лишь установление того, что у соответствующего лица имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, но им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению (часть 2 статьи 2.1 КоАП РФ). Обстоятельства, указанные в части 1 или части 2 статьи 2.2 КоАП РФ, применительно к юридическим лицам установлению не подлежат.

В материалах дела отсутствуют сведения о принятии заявителем исчерпывающих мер по соблюдению требований законодательства, по недопущению вменяемого правонарушения.

Анализ вышеизложенного, с учетом установленных по делу обстоятельств, позволяет сделать вывод о наличии в действиях (бездействии) Общества состава административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 15.27 КоАП РФ.

В то же время суд считает, что в ходе рассмотрения дела об административном правонарушении, следует с учетом конкретных обстоятельств дела применить положения статьи 2.9 КоАП РФ устанавливающей правило, в соответствии с которым при малозначительности совершенного административного правонарушения судья, орган, должностное лицо, уполномоченные решить дело об административном правонарушении, могут освободить лицо, совершившее административное правонарушение, от административной ответственности и ограничиться устным замечанием.

Согласно пункта 17 Постановлением Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 г. № 10 «О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях», установив при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности малозначительность правонарушения, суд, руководствуясь частью 2 статьи 206 АПК РФ и статьей 2.9 КоАП РФ, принимает решение об отказе в удовлетворении требований административного органа, освобождая от административной ответственности в связи с малозначительностью правонарушения, и ограничивается устным замечанием, о чем указывается в резолютивной части решения.

Если же малозначительность правонарушения будет установлена в ходе рассмотрения дела об оспаривании постановления административного органа о привлечении к административной ответственности, суд, руководствуясь частью 2 статьи 211 АПК РФ и статьей 2.9 КоАП РФ, принимает решение о признании незаконным этого постановления и о его отмене.

Согласно пункта 18 указанного Постановления Пленума ВАС РФ, при квалификации правонарушения в качестве малозначительного судам необходимо исходить из оценки конкретных обстоятельств его совершения. Малозначительность правонарушения имеет место при отсутствии существенной угрозы охраняемым общественным отношениям. Такие обстоятельства, как, например, личность и имущественное положение привлекаемого к ответственности лица, добровольное устранение последствий правонарушения, возмещение причиненного ущерба, не являются обстоятельствами, свидетельствующими о малозначительности правонарушения. Данные обстоятельства в силу частей 2 и 3 статьи 4.1 КоАП РФ учитываются при назначении административного наказания.

В соответствии с пунктом 18.1 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 г. № 10, при квалификации административного правонарушения в качестве малозначительного судам надлежит учитывать, что статья 2.9 КоАП РФ не содержит оговорок о ее неприменении к каким-либо составам правонарушений, предусмотренным КоАП РФ.

Возможность или невозможность квалификации деяния в качестве малозначительного не может быть установлена абстрактно, исходя из сформулированной в КоАП РФ конструкции состава административного правонарушения, за совершение которого установлена ответственность. Так, не может быть отказано в квалификации административного правонарушения в качестве малозначительного только на том основании, что в соответствующей статье Особенной части КоАП РФ ответственность определена за неисполнение какой-либо обязанности и не ставится в зависимость от наступления каких-либо последствий.

Квалификация правонарушения как малозначительного может иметь место только в исключительных случаях и производится с учетом положений пункта 18 настоящего Постановления применительно к обстоятельствам конкретного совершенного лицом деяния. При этом применение судом положений о малозначительности должно быть мотивировано

Исходя из вышеизложенного, суд приходит к выводу об отсутствии в совершенном Обществом деянии, содержащим все признаки указанного административного правонарушения, существенной угрозы охраняемым общественным отношениям, в силу его малозначительности.

При этом, суд учитывает характер выявленных нарушений, принятие Обществом мер к устранению нарушений, в частности к восстановлению утерянных сведений.

Также в судебном заседании суд пришел к выводу о том, что действия сотрудников кооператива не были направлены на совершение нарушения. При этом, суд пришел к выводу о том, что в рассматриваемом случае цель административного наказания может быть достигнута без фактического привлечения лица к административной ответственности.

При изложенных обстоятельствах оспоренное постановление подлежит признанию незаконным и отмене.

Исходя из вышеизложенного, руководствуясь ст.ст. 167-170, 176, 207-211 АПК РФ, ст. 30.7 КоАП РФ, 

Р Е Ш И Л:

постановление Отделения по Хабаровскому краю Дальневосточного главного управления Центрального банка Российской Федерации  от 07.02.2022 о назначении административного наказания по делу об административном правонарушении №21-10785/3110-1, вынесенное в отношении кредитного потребительского кооператива «Добрый город» признать незаконным и отменить полностью.

Решение вступает в законную силу по истечении десяти дней со дня его принятия (изготовления его в полном объеме), если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы  решение, если оно не отменено или не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Шестой арбитражный апелляционный суд в течение десяти дней с даты принятия решения (изготовления его в полном объеме).

Апелляционная жалоба подается  через Арбитражный суд Хабаровского края.

СудьяЗверева А. В.