РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Дело № А40-129310/22-156-959

06 октября 2022 г.

г. Москва

Резолютивная часть решения объявлена 29 сентября 2022 года

Полный текст решения изготовлен 06 октября 2022 года

Арбитражный суд в составе судьи Дьяконовой Л.С.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем с/з ФИО1, 

рассмотрев в судебном заседании дело по иску Индивидуальный предприниматель ФИО2 (ОГРНИП: 

<

***>, ИНН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРНИП: 06.04.2017)

к ответчикам 1) ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ЛИДЕР" (123056, 

<

...>, ПОДВАЛ ПОМ I КОМ 6А, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 08.07.2015, ИНН: 

<

***>)

 к 2) КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "ЛОКО-БАНК" (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) (125167, 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 23.11.2005, ИНН: 

<

***>)

третье лицо ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ЛИДЕР" (119421, РОССИЯ, Г. МОСКВА, МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ОБРУЧЕВСКИЙ ВН.ТЕР.Г., ЛЕНИНСКИЙ ПР-КТ, Д. 111, К. 1, ЭТАЖ 3 ПОМЕЩ. 26 ОФИС 219, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 24.06.2021, ИНН: 

<

***>)

о взыскании 150 608 руб. 95 коп.

при участии: 

от истца – не явился, извещен

от ответчика ООО «Лидер» –  ФИО3 по доверенности № б/н от 22.07.2022 (Диплом 107705 № 0001577 от 26.06.2014)

от ответчика КБ "ЛОКО-БАНК" (АО) – ФИО4 по доверенности № 1291 от 08.12.2021 (Диплом 107705 № 0002189 от 29.06.2016)

от третьего лица – не явился, не извещен

УСТАНОВИЛ:

Индивидуальный предприниматель ФИО2 обратился в Арбитражный суд г. Москвы с исковым заявлением к Обществу с ограниченной ответственностью "ЛИДЕР", Коммерческий банк «Локо-Банк», с привлечением в порядке ст. 51 АПК РФ Общества с ограниченной ответственностью «Лидер» о взыскании 150 608 руб. 95 коп., с учетом принятых судом уточнений, в порядке ст. 49 АПК РФ.

Третье лицо в судебное заседание не явилось, извещено о дате, месте и времени судебного заседания в порядке ст. 121-123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Истец заявленные требования поддержал в полном объеме.

Ответчики в судебном заседании против удовлетворения заявленных требований возражали, по доводам, изложенным в письменном отзывах на исковое заявление.

Суд, исследовав материалы дела, заслушав доводы сторон, оценив представленные доказательства в их совокупности, считает исковые требования не подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела, между ИП ФИО2 ( далее – Истец, Поставщик) и ООО «ЛИДЕР» (далее – Ответчик 1, Покупатель) заключен Договор поставки № 367727 от 24.08.2021 г. (далее - Договор) на поставку лесоматериала по спецификации № 1 к Договору.

Согласно п. 3.1.1. Договора срок поставки лесоматериала составляет до 9 рабочих дней с даты зачисления денежных средств на расчетный счет Поставщика. 

Сумма по спецификации № 1 составила 131 881 руб. 74 коп.

Истец произвел оплату товара по счету № 367727 от 24.08.2021 г. в установленный срок, что подтверждается платежным поручением № 143 от 24.08.2021г.

Согласно п. 5.1. Договора доставка товара должна осуществиться силами Поставщика по адресу Истца, а именно: Волгоградская область, Среднеахтубинский район 

<

...>. 

Согласно исковому заявлению, ООО «ЛИДЕР»  не произведена поставка товара.

В соответствии с п. 7.1. Договора в случае нарушения сроков поставки товара поставщик выплачивает Покупателю неустойку в размере 0,1% от стоимости поставленного товара за каждый день просрочки.

Истцом произведен расчет неустойки за период с 07.09.2021 по 26.01.2022 в размере 5 518 руб. 27 коп.

Истцом в адрес Ответчика 1 была направлена Претензия, № 31/11-П от 10.09.2021, с требованием произвести возврат денежных средства по Договору поставки 24.08.2021 г. в размере 131 881 руб. 74 коп., которая оставлена ответчиком без удовлетворения.

Согласно уточненному исковому заявлению, оплаченные истцом денежные средства в размере 131 881 руб. 74 коп. по Договору поставки №367727 от 24.08.2021 г. Коммерческий Банк «ЛокоБанк» (далее – Ответчик 2) перечислил в иную организацию, а именно третьему лицу ООО «Лидер» (ИНН 

<

***>). 

Истец указывает, что Соответчик допустил ошибку, перечислив денежные средства не по назначению, то есть третьему лицу ООО «Лидер» (ИНН 

<

***>), который в то время являлся его клиентам, а не Ответчику ООО «Лидер» (ИНН 

<

***>), который указан был в платежном поручении. Ответчик-2 должен был отказать в исполнении распоряжения так как искажение реквизитов препятствовало исполнению. 

Не согласившись с действиями Банка, Истец обратился с иском в суд.

Отказывая в удовлетворении исковых требований, суд руководствовался следующим.

Согласно ст. 506 ГК РФ по договору поставки поставщик-продавец, осуществляющий предпринимательскую деятельность, обязуется передать в обусловленный срок или сроки производимые или закупаемые им товары покупателю для использования в предпринимательской деятельности или в иных целях, не связанных с личным, семейным, домашним и иным подобным использованием.

Согласно коммерческому предложению от 24.08.2021 №367727 срок поставки товара составляет 9 рабочих дней при условии полной предоплаты за товар. 

В соответствии со ст. 457 ГК РФ срок исполнения продавцом обязанности передать товар покупателю определяется договором купли-продажи, а если договор не позволяет определить этот срок, в соответствии с правилами, предусмотренными статьей 314 настоящего Кодекса.

Согласно ст. 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

Между тем, согласно доводам отзыва на исковое заявление, ООО "ЛИДЕР"  - Ответчик 1 (ИНН: 

<

***>) Договор поставки № 367727 от 24.08.2021 г. с Истцом не заключало и не имеет расчетного счета в КБ "ЛОКО-БАНК".

Материалами дела подтверждается, что денежные средства в размере 131 881 руб. 74 коп. по Договору поставки №367727 от 24.08.2021 г. были зачислены на расчетный  ООО «Лидер» (ИНН 

<

***>).

В отсутствие доказательств перечисления денежных средств на расчетный счет ответчика 1 ООО "ЛИДЕР" (ИНН: 

<

***>), удержания денежных средств ответчиком 1, ООО "ЛИДЕР" (ИНН: 

<

***>) оснований для удовлетворения заявленных требований в части взыскания неустойки за просрочку поставки товара не имеется.

Согласно п.п.1, 2 ст.393 ГК РФ должник обязан возместить кредитору убытки, причиненные неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства, которые определяются в соответствии с правилами, предусмотренными статьей 15 ГК РФ.

В соответствии с разъяснениями, данными в пункте 12 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23.06.2015 № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Феде-рации" (далее - Постановление № 25), по делам о возмещении убытков истец обязан доказать, что ответчик является лицом, в результате действий (бездействия) которого возник ущерб, а также факты нарушения обязательства или причинения вреда, наличие убытков (п.2 ст. 15 ГК РФ).

Согласно ст. 15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которое это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

Возмещение убытков является мерой гражданско-правовой ответственности, поэтому лицо, требующее их возмещения, должно доказать факт нарушения права, наличие и размер понесенных убытков, причинную связь между нарушением права и возникшими убытками.

Согласно требованиям ст. 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств, оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности. Доказательство признается арбитражным судом достоверным, если в результате его проверки и исследования выясняется, что содержащиеся в нем сведения соответствуют действительности.

В соответствии со ст. 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в арбитражном процессе, обязано доказать наличие тех обстоятельств, на которые оно ссылается в обоснование своих требований или возражений. Истец не доказал наличие обстоятельств, на которых основаны его исковые требования.

В соответствии с п. 1 ст. 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения права клиента распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению (п. 3).

В соответствии с п.п. 1, 2 ст. 846 ГК РФ при заключении договора банковского счета клиенту или указанному им лицу открывается счет в банке на условиях, согласованных сторонами.

Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.

Банк не вправе отказать в открытии счета, совершение соответствующих операций по которому предусмотрено законом, уставом банка и выданным ему разрешением (лицензией), за исключением случаев, когда такой отказ вызван отсутствием у банка возможности принять на банковское обслуживание либо допускается законом или иными правовыми актами.

В соответствии с п. 1.8 Положения Банка России от 19.06.2012 N 383-П (ред. от 11.10.2018) "О правилах осуществления перевода денежных средств" кредитные организации утверждают внутренние документы, содержащие: порядок составления распоряжений; порядок выполнения процедур приема к исполнению, отзыва, возврата (аннулирования) распоряжений; порядок исполнения распоряжений; иные положения об организации деятельности кредитных организаций по осуществлению перевода денежных средств.

Внутренние документы не могут содержать положения, противоречащие законодательству, в том числе настоящему Положению.

Согласно п. 1.25 Положения Банки не вмешиваются в договорные отношения клиентов. Взаимные претензии между плательщиком и получателем средств, кроме возникших по вине банков, решаются в установленном федеральным законом порядке без участия банков.

Из представленного в материалы делу платежного поручения № 143 от 24.08.2021г. на сумму 131 881 руб. 74 коп. следует, что платежное поручение составлено в пользу ООО "ЛИДЕР" (ИНН 

<

***>), указан расчетный счет для зачисления денежных средств №40702810500230008002.

Как следует из пункта 19 статьи 3 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее - Закон №161-ФЗ) электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. 

Согласно пункту 1 статьи 8 Закона №161-ФЗ распоряжение клиента должно содержать информацию, позволяющую осуществить перевод денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов (далее - реквизиты перевода).

Согласно пункту 4 статьи 8 Закона №161-ФЗ при приеме к исполнению распоряжения клиента оператор по переводу денежных средств обязан удостовериться в праве клиента распоряжаться денежными средствами, проверить реквизиты перевода, достаточность денежных средств для исполнения распоряжения клиента, а также выполнить иные процедуры приема к исполнению распоряжений клиентов, предусмотренные законодательством Российской Федерации. 

В силу статьей 31 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности» кредитная организация осуществляет расчеты по правилам, формам и стандартам, установленным Банком России; при отсутствии правил проведения отдельных видов расчетов - по договоренности между собой; при осуществлении международных расчетов - в порядке, установленном федеральными законами и правилами, принятыми в международной банковской практике. 

Согласно пункту 2.1 Положения №383-П, процедуры приема к исполнению распоряжений включают: удостоверение права распоряжения денежными средствами  (удостоверение права использования электронного средства платежа); структурный контроль распоряжений; контроль значений реквизитов распоряжений; контроль достаточности денежных средств. Удостоверение права распоряжения денежными средствами при приеме к исполнению распоряжения в электронном виде осуществляется банком посредством проверки электронной подписи, аналога собственноручной подписи и (или) кодов, паролей, иных средств, позволяющих подтвердить, что распоряжение в электронном виде подписано и (или) удостоверено в соответствии с пунктом 1.24 настоящего Положения (пункт 2.3 Положения №383-П). Контроль целостности распоряжения в электронном виде осуществляется банком посредством проверки неизменности реквизитов распоряжения (пункт 2.4 Положения №383- П). 

Структурный контроль распоряжения в электронном виде осуществляется банком посредством проверки установленных реквизитов и максимального количества символов в реквизитах распоряжения (пункт 2.6 Положения №383-П). 

Контроль значений реквизитов распоряжений осуществляется посредством проверки в порядке, установленном банком, с учетом требований законодательства, значений реквизитов распоряжений, их допустимости и соответствия (пункт 2.7 Положения №383-П). 

Контроль достаточности денежных средств на банковском счете плательщика осуществляется банком плательщика при приеме к исполнению каждого распоряжения многократно или однократно в порядке, установленном банком (пункт 2.10 Положения №383- 11). 

Материалами дела подтверждается, что при перечислении 131 881 руб. 74 коп. имело место полное соответствие номера счета Клиента (40702810500230008002) и наименования Клиента (ООО "ЛИДЕР"), указанных в распоряжении, данным, которыми располагал Банк.

Оснований для отказа в зачислении денежных средств в размере 131 881 руб. 74 коп.  у Банка не имелось, поскольку указанные денежные средства были зачислены по правильным реквизитам (совпали номер счета и наименование Клиента); обязанность сверки ИНН при совпадении номера счета и наименования Клиента - отсутствует; основания для блокировки счета также отсутствуют. Противоправность действий со стороны Банка отсутствует.

Суд также принимает во внимание, что реквизиты получателя средств, указанные плательщиком, используются банком получателя для зачисления денежных средств на счет получателя. 

Так, согласно пункту 4.3. Положения №383-П, если иное не предусмотрено законодательством или договором, банк получателя средств устанавливает порядок зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств, при этом допускается зачисление денежных средств на банковский счет получателя средств по двум реквизитам: номеру банковского счета получателя средств и иной информации о получателе средств. 

Поскольку Банком при исполнении платежного поручения не было допущено каких-либо нарушений требований законодательства, оснований для привлечения Банка к ответственности, в том числе в виде убытков, не имеется. 

Более того, факт перечисления денежных средств третьему лицу сам по себе причиной возникновения у Клиента убытков не является, поскольку данные действия не привели к утрате прав Клиента на взыскание с третьего лица полученной им спорной денежной суммы, при наличии к тому предусмотренных законом оснований.

Таким образом, в материалах дела отсутствуют и истцом не представлены доказательства, свидетельствующие о том, что поведение Банка непосредственно вызвало возникновение у предпринимателя каких-либо неблагоприятных последствий или обусловило реальную, конкретную возможность наступления для Клиента таких последствий. 

При указанных обстоятельствах, исковые требования не подлежат удовлетворению.

Расходы по госпошлине возлагаются на истца в порядке ст. 110 АПК РФ. 

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 10, 12, 15, 330, 393, 457, 506 ГК РФ, ст.ст. 9, 41, 65-68, 71, 110, 121-123, 156, 167-171, 176, 180-182 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В иске отказать. 

Взыскать с Индивидуальный предприниматель ФИО2 (ОГРНИП: 

<

***>, ИНН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРНИП: 06.04.2017) в доход федерального бюджета РФ госпошлину в размере 5 518 руб. 

Решение может быть обжаловано в Девятый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия решения. 

 

Судья:

Л.С. Дьяконова