Арбитражный суд Краснодарского края

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Р Е Ш Е Н И Е

 

Дело № А32-15503/2021

город Краснодар

05 мая 2022 года

Резолютивная часть решения объявлена 25.04.2022.

Решение в полном объеме изготовлено 05.05.2022.

Арбитражный суд Краснодарского края в составе судьи А.А. Чеснокова при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Гайдамака Э.С., рассмотрев дело по заявлению Центрального банка Российской Федерации в лице Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации, г. Краснодар

о принудительной ликвидации общества с ограниченной ответственностью «Банк Южной многоотраслевой корпорации» (ОГРН 

<

***> ИНН 

<

***>) и назначении ликвидатором кредитной организации арбитражного управляющего ФИО1

при участии в заседании:

от Центрального банка Российской Федерации: ФИО2 – доверенность;

от ООО «ЮМК Банк»: ФИО3 – доверенность, ФИО4 – доверенность,

от арбитражного управляющего: ФИО5 – доверенность,

У С Т А Н О В И Л:

Центральный банк Российской Федерации в лице Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации (далее – Южное ГУ Банка России, истец) обратился в Арбитражный суд Краснодарского края с исковым заявлением о принудительной ликвидации общества с ограниченной ответственностью «Банк Южной многоотраслевой корпорации» (ОГРН 

<

***> ИНН 

<

***>) (далее – ООО «ЮМК банк», общество, Банк, кредитная организация) и назначении ликвидатором кредитной организации арбитражного управляющего ФИО1.

Основанием для подачи заявления о ликвидации кредитной организации ООО «ЮМК банк» явились приказы Центрального банка Российской Федерации № ОД-424 от 19.03.2021 и № ОД-425 от 19.03.2021, которыми у ООО «ЮМК банк» отозвана лицензия на осуществление банковских операций и назначена временная администрация по управлению кредитной организации

Решением Арбитражного суда Краснодарского края от 26.05.2021, суд ликвидировал кредитную организацию ООО «ЮМК банк» и назначил ликвидатором кредитной организации ФИО1 

Постановлением Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 22.07.2021 решение суда первой инстанции от 26.05.2021 оставлено без изменения. Постановлением Арбитражного суда Северо-Кавказского округа от 16.11.2021 решение Арбитражного суда Краснодарского края от 26.05.2021 и постановление Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 22.07.2021 по делу № А32-15503/2021 оставлены без изменения.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 21.10.2021 по делу № А40-65046/2021, оставленным без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 18.01.2022 и постановлением Арбитражного суда Московского округа от 15.02.2022, признаны незаконными приказы Центрального банка Российской Федерации № ОД-424 от 19.03.2021 и № ОД-425 от 19.03.2021 об отзыве лицензии на осуществление банковских операций и назначении временной администрации по управлению кредитной организацией ООО «ЮМК банк».

Решением Арбитражного суда Краснодарского края от 22.04.2022 удовлетворено заявление о пересмотре решения Арбитражного суда Краснодарского края от 26.05.2021 по новым обстоятельствам. Решение Арбитражного суда Краснодарского края от 26.05.2021 по делу А32-15503/21 отменено.

В судебном заседании представитель Южного ГУ Банка России обосновал и поддержали требования в полном объеме, заявил ходатайство о приостановлении производства по делу до рассмотрения апелляционной жалобы на решение об отмене судебного акта по новым обстоятельствам по настоящему делу.

Представители ООО «ЮМК банк» возражали против удовлетворения требований заявителя, по основаниям, изложенным в отзыве и дополнениях к нему.

Суд, заслушав доводы лиц, участвующих в деле, исследовав материалы дела, оценив в совокупности все представленные доказательства, установил следующее.

ООО «ЮМК банк» осуществляло свою деятельность на основании лицензий Центрального банка Российской Федерации на осуществление банковских операций от 30.06.2017 № 3495.

В связи с неоднократным нарушением кредитной организацией ООО «ЮМК банк» в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона «О противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», руководствуясь статьей 19, пунктом 6 части первой статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и частью четырнадцатой статьи 74 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», Банк России приказом от 19 марта 2021 № ОД-424 отозвал у кредитной организации ООО «ЮМК банк» лицензию на осуществление банковских операций. Приказом Банка России от 19 марта 2021 года № ОД-425 назначена временная администрация по управлению ООО «ЮМК банк». Руководителем временной администрации назначен ФИО6

В связи с отзывом у кредитной организации лицензии на осуществление банковской деятельности Банк России в соответствии со статьей 20 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» обратился в арбитражный суд с заявлением о принудительной ликвидации ООО «ЮМК банк». 

При принятии решения, суд руководствовался следующим.

В соответствии с подпунктом третьим пункта 3 статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации юридическое лицо ликвидируется по решению суда по иску государственного органа, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности, запрещенной законом, либо с нарушением Конституции Российской Федерации, либо с другими неоднократными или грубыми нарушениями закона или иных правовых актов. 

В отношении принудительной ликвидации кредитной организации правом на обращение в суд с таким требованием Федеральным законом от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» наделен Банк России.

Порядок принудительной ликвидации кредитной организации по инициативе Банка России установлен положениями Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (далее - Закон о банках) и Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее - Закон о банкротстве). 

Согласно статье 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» отзыв у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций влечет за собой ликвидацию такой кредитной организации в порядке, предусмотренном статьей 23.1 этого Закона, либо в соответствии с требованиями Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций». 

В силу статьи 23.1 Закона о банках Банк России в течение 15 рабочих дней со дня отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций обязан обратиться с требованием о ее ликвидации в арбитражный суд, который, в срок, не превышающий одного месяца со дня подачи указанного заявления Банка России, принимает решение о принудительной ликвидации кредитной организации и назначении ликвидатора, если не будет установлено наличие признаков несостоятельности (банкротства) кредитной организации на день отзыва у нее лицензии на осуществление банковских операций. 

Если ко дню отзыва лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации имеются признаки несостоятельности (банкротства), предусмотренные параграфом 4.1 главы XI ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», или наличие этих признаков установлено назначенной Банком России временной администрацией по управлению кредитной организацией после дня отзыва у кредитной организации указанной лицензии, Банк России обращается в арбитражный суд с заявлением о признании кредитной организации несостоятельной (банкротом) в порядке, установленном параграфом 4.1 главы XI ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

Арбитражный суд принимает решение о ликвидации кредитной организации и назначении ликвидатора кредитной организации, если не будет установлено наличие признаков несостоятельности (банкротства) кредитной организации на день отзыва у нее лицензии на осуществление банковских операций. Арбитражный суд направляет решение о ликвидации кредитной организации в Банк России и уполномоченный регистрирующий орган, который вносит в единый государственный реестр юридических лиц запись о том, что кредитная организация находится в процессе ликвидации. 

Таким образом, в силу статей 20, 23.1 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 отзыв лицензии на осуществление банковских операций является безусловным основанием для ликвидации кредитной организации.

В соответствии с требованиями пункта 2 статьи 189.32 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», п. 17.1 Положения Банка России от 25.02.2019 №676-11 «О порядке назначения, осуществления и прекращения деятельности временной администрации по управлению кредитной организацией, назначаемой в связи с отзывом у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций» (далее - Положение №676-П) временная администрация обязана провести обследование кредитной организации. При обнаружении признаков несостоятельности (банкротства) временная администрация направляет в Главное управление Банка России по месту нахождения кредитной организации в срок не позднее 3 рабочих дней с даты обнаружения указанных признаков ходатайство о направлении Банком России в арбитражный суд заявления о признании кредитной организации банкротом (пункт 17.2 Положения №676-П).

На момент отзыва лицензии в деятельности общества отсутствовали признаки несостоятельности (банкротства): факты неспособности удовлетворения требований кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнения обязанности по уплате обязательных платежей не выявлены, стоимость активов кредитной организации достаточна для исполнения ее обязательств перед кредиторами и (или) обязанностей по уплате обязательных платежей. 

Так, из представленных суду документов в том числе, копии оборотной ведомости по счетам бухгалтерского учета кредитной организации за 19.03.2021, заключения о финансовом состоянии ООО «ЮМК банк» на дату отзыва лицензии на осуществление банковских операций усматривается, что у ООО «ЮМК банк» отсутствуют признаки банкротства.

Основанием для подачи настоящего заявления о ликвидации кредитной организации ООО «ЮМК банк» явились приказы Центрального банка Российской Федерации № ОД-424 от 19.03.2021 и № ОД-425 от 19.03.2021, на основании которых у ООО «ЮМК банк» отозвана лицензия на осуществление банковских операций и назначена временная администрация по управлению кредитной организации.

При этом судом установлено, что решением Арбитражного суда города Москвы от 21.10.2021 по делу № А40-65046/2021, оставленным без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 18.01.2022 и постановлением Арбитражного суда Московского округа от 15.02.2022, признаны незаконными приказы Центрального банка Российской Федерации № ОД-424 от 19.03.2021 и № ОД-425 от 19.03.2021 об отзыве у ООО «ЮМК банк» лицензии на осуществление банковских операций и назначении временной администрации по управлению кредитной организацией.

С учетом того, что приказы Центрального Банка Российской Федерации, которые явились основанием для обращения в суд с заявлением о ликвидации кредитной организации ООО «ЮМК банк», признаны незаконными, соответственно у суда отсутствуют правовые основания для удовлетворения требований о принудительной ликвидации ООО «ЮМК банк».

Рассмотрев заявление Южного ГУ Банка России о приостановлении производства по настоящему делу до рассмотрения жалобы на решение Арбитражного суда Краснодарского края от 22.04.2022 об отмене по новым обстоятельствам решения Арбитражного суда Краснодарского края от 26.05.2021 о ликвидации ООО «ЮМК банк», суд приходит к следующему выводу.

Суд, в рамках настоящего дела исходит из того, что заявление о ликвидации кредитной организации основывается исключительно на приказах Центрального банка Российской Федерации Российской Федерации № ОД-424 от 19.03.2021 и № ОД-425 от 19.03.2021, которые в судебном порядке признаны незаконными

При рассмотрении заявления о приостановлении производства по настоящему делу, с учётом пункта 28 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда от 30.06.2011 № 52 "О применении положений Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при пересмотре судебных актов по новым или вновь открывшимся обстоятельствам", суд приостанавливает производство применительно к пункту 1 части 1 статьи 143 АПК РФ.

В соответствии с п. 1 ч. 1 ст. 143 АПК РФ суд обязан приостановить производство по делу в случае невозможности рассмотрения данного дела до разрешения другого дела, рассматриваемого Конституционным Судом Российской Федерации, конституционным (уставным) судом субъекта Российской Федерации, судом общей юрисдикции, арбитражным судом.

Таким образом, основным критерием, свидетельствующим о наличии оснований для приостановления производства, служит невозможность или затруднительность рассмотрения дела до разрешения другого дела. 

Как указано в пункте 43 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23.12.2021 N 46 "О применении Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дел в суде первой инстанции" (применительно к п. 1 ч. 1 ст. 143 АПК РФ), данная норма направлена на устранение конкуренции между судебными актами по делам с пересекающимся предметом доказывания.

С учетом вступившего в законную силу решения Арбитражного суда города Москвы от 21.10.2021 по делу № А40-65046/2021, суд считает, что отсутствуют условия, установленные п. 1 ч. 1 ст. 143 АПК РФ, необходимые для удовлетворения заявления Центрального банка Российской Федерации о приостановления производства по делу. 

Руководствуясь статьями 167-170, 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

Р Е Ш И Л :

Ходатайство о приостановлении производства по делу оставить без удовлетворения.

В удовлетворении заявленных требований отказать.

Решение может быть обжаловано в Пятнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня его принятия

Судья                                                                                             Чесноков А.А.