АРБИТРАЖНЫЙ СУД  УДМУРТСКОЙ РЕСПУБЛИКИ

426011, г. Ижевск, ул. Ломоносова, 5

http://www.udmurtiya.arbitr.ru

ИМЕНЕМ  РОССИЙСКОЙ  ФЕДЕРАЦИИ

РЕШЕНИЕ

Дело № А71-16717/2020

г. Ижевск

19 апреля 2021  года

Резолютивная часть оглашена 14 апреля 2021 года. Полный текст решения изготовлен 19 апреля 2021 года

Арбитражный суд Удмуртской Республики в составе судьи                        С.Ю. Бакулева, при ведении протоколирования с использованием средств аудиозаписи и составлении протокола в письменной форме помощником судьи И.В. Атнабаевой, рассмотрев в судебном заседании дело по исковому заявлению

Общества с ограниченной ответственностью «ЭнергоКом»                               (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) 

к акционерному обществу «Датабанк» (ОГРН 

<

***>,                                       ИНН 

<

***>)

третьи лица: 1. Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Приволжскому федеральному округу, г. Нижний Новгород

2. Управление Федеральной налоговой службы по Удмуртской Республике, г. Ижевск

3. Национальный банк по Удмуртской Республике Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации, г. Ижевск

4. Министерство внутренних дел по Удмуртской Республике, г. Ижевск

5. Прокуратура Удмуртской Республики, г. Ижевск

о признании отказа в открытии расчетно-кассового обслуживания незаконным и обязании заключить договор расчетно-кассового обслуживания, открыть расчетный счет

при участии представителей

истца:            не явился (извещен в порядке ст. 121 АПК РФ)

ответчика:     ФИО1 – представитель (доверенность № 1 от 01.01.20., диплом)

третьих лиц: 1. не явился (извещен в порядке ст. 121 АПК РФ)

2. ФИО2 – представитель (доверенность № 8 от 12.05.20., диплом)

3. и 4. не явились (извещены в порядке ст. 121 АПК РФ)

5. ФИО3 – представитель (удостоверение)

у с т а н о в и л:

Иск заявлен о признании отказа АО «Датабанк» в открытии расчетно-кассового обслуживания незаконным и обязании АО «Датабанк» заключить договор расчетно-кассового обслуживания на объявленных им условиях и открыть расчетный счет.

Истец исковые требования изложил в иске со ссылкой на ст.ст. 421, 426, 445, 846 ГК РФ.

Представитель ответчика исковые требования оспорила, поддержав доводы, изложенные в отзыве на иск, указав, что отказ в открытии расчетного счета является законным и обоснованным, осуществлен ответчиком в соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Управление Федеральной налоговой службы по Удмуртской Республике (далее – Управление ФНС по УР), исковые требования оспорило, представило письменные пояснения, в которых указан анализ бухгалтерской отчетности за 2018-2019, представлены сведения о включении в Единый государственный реестр юридических лиц недостоверных сведений. 

Межрегиональным управлением Федеральной службы по финансовому мониторингу по Приволжскому федеральному округу представлены пояснения, в которых указано, что в отношении истца неоднократно применялись меры противолегализационного характера, в части отказов в открытии счета и проведения операций.

Из пояснений Прокуратуры Удмуртской Республики также следует, что в отношении истца неоднократно применялись меры противолегализационного характера, сведения в ЕГРЮЛ признавались недостоверными.

В материалах дела имеется отзыв третьего лица – отделения Национального банка по Удмуртской Республике Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации.

Судебное заседание проведено в отсутствие лиц, участвующих в деле, извещенных о времени и месте судебного заседания посредствам размещения соответствующей информации на официальном сайте суда в сети «Интернет», в порядке ст.ст. 121-123, 156 АПК РФ и п. 16 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 26.12.2017 № 57 «О некоторых вопросах применения законодательства, регулирующего использование документов в электронном виде в деятельности судов общей юрисдикции и арбитражных судов».

Общество с ограниченной ответственностью «ЭнергоКом» (истец) в феврале 2019 года обратилось к акционерному обществу «Датабанк» (ответчик) с заявлением об открытии банковского счета.

4 марта 2019 года ответчик сообщил истцу об отказе в заключении договора банковского счета.

Ссылаясь на необоснованность и незаконность отказа ответчика от заключения договора банковского счета, истец обратился в арбитражный суд с настоящим исковым заявлением.

Ответчик исковые требования оспорил по основаниям, указанным выше.

Суд, выслушав представителей лиц, участвующих в деле, изучив и оценив представленные по делу доказательства, считает исковые требования не обоснованными и не подлежащими удовлетворению в полном объеме, на основании следующих обстоятельств.

Статьей 30 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» предусмотрено, что отношения между Банком России, кредитными организациями и их клиентами осуществляются на основе договоров, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Частью 1 ст. 845 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Согласно п. 1, 2 ст. 846 Гражданского кодекса Российской Федерации при заключении договора банковского счета клиенту или указанному им лицу открывается счет в банке на условиях, согласованных сторонами. Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.

Банк не вправе отказать в открытии счета, совершение соответствующих операций по которому предусмотрено законом, учредительными документами банка и выданным ему разрешением (лицензией), за исключением случаев, когда такой отказ вызван отсутствием у банка возможности принять на банковское обслуживание либо допускается законом или иными правовыми актами.

Согласно п. 4 ст. 445 и абз. 3 п. 2 ст. 846 Гражданского кодекса Российской Федерации при необоснованном уклонении банка от заключения договора банковского счета на объявленных им условиях клиент вправе обратиться в суд с требованием о понуждении банка заключить договор.

Отказ от заключения договора банковского счета допускается только в случаях, установленных в абз. 2 п. 2 ст. 846 Гражданского кодекса Российской Федерации, а именно когда такой отказ вызван отсутствием у банка возможности принять на банковское обслуживание либо допускается законом или иными правовыми актами.

Целью Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон № 115), согласно его ст. 1, является защита прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Сфера применения данного Федерального закона – регулирование отношений граждан Российской Федерации, иностранных граждан и лиц без гражданства, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, иностранных структур без образования юридического лица, государственных органов, осуществляющих контроль на территории Российской Федерации за проведением операций с денежными средствами или иным имуществом, в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, а также отношений юридических лиц и федеральных органов исполнительной власти, связанных с установлением бенефициарных владельцев юридических лиц (ч. 1 ст. 2).

Положение п. 5.2 ст. 7 Закон № 115 предусматривает особые права организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, конкретизируя тем самым положение п. 2 ст. 846 Гражданского кодекса Российской Федерации о возможности банка отказать в открытии счета в случаях, установленных законом или иными правовыми актами. В частности, примерный перечень оснований, влияющих на принятие кредитной организацией решения об отказе от заключения договора банковского счета, установлен п. 6.2 Положения № 375-П.

В соответствии с п. 5.2 ст. 7 Закона № 115-ФЗ кредитные организации вправе отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом, иностранной структурой без образования юридического лица в соответствии с правилами внутреннего контроля кредитной организации в случае наличия подозрений о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Пунктом 6.2 Положения № 375-П, установлен ряд факторов, которые по отдельности или в совокупности влияют на принятие кредитной организацией решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) на основании абз. 2 п. 5.2 ст. 7 Закона № 115, к указанным факторам в том числе относятся: 

а) юридическое лицо имеет размер уставного капитала равный или незначительно превышающий минимальный размер уставного капитала, установленный законом;

б) с даты регистрации юридического лица прошло менее шести месяцев, при этом юридическое лицо в рамках представления информации о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с данной кредитной организацией указало в качестве таковых осуществление сделок, связанных с проведением операций с денежными средствами в наличной форме и (или) международных расчетов, содержащих признаки, указанные в приложении к настоящему Положению, либо признаки, указывающие на необычный характер сделки, установленные кредитной организацией самостоятельно;

в) в качестве адреса (места нахождения) постоянно действующего исполнительного органа юридического лица (в случае отсутствия постоянно действующего исполнительного органа юридического лица - иного органа или лица, имеющих право действовать от имени юридического лица без доверенности) указан адрес, в отношении которого имеется информация Федеральной налоговой службы о расположении по такому адресу также иных юридических лиц. В целях получения указанной информации кредитная организация использует ресурс "Адреса массовой регистрации (адреса, указанные при государственной регистрации в качестве места нахождения несколькими юридическими лицами)", размещенный на официальном сайте Федеральной налоговой службы в сети "Интернет";

г) отсутствие по адресу юридического лица, указанному в едином государственном реестре юридических лиц, органа или представителя юридического лица;

д) одно и то же физическое лицо является учредителем (участником) юридического лица, его руководителем и (или) осуществляет ведение бухгалтерского учета такого юридического лица;

е) в отношении резидента имеется информация Банка России о том, что перед ним выявлено наличие задолженности нерезидентов по контрактам, по которым указанным резидентом были закрыты паспорта сделок в связи с их переводом на обслуживание в другой уполномоченный банк и в дальнейшем ни в одном из уполномоченных банков эти паспорта сделок не были открыты либо паспорта сделок были закрыты уполномоченным банком самостоятельно по истечении 180 календарных дней после истечения срока действия контракта (в случае намерения резидента заключить договор банковского счета в целях осуществления операций в рамках исполнения обязательств по внешнеторговым договорам (контрактам);

ж) кредитной организацией в отношении физического или юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица ранее принималось решение об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) либо решение о расторжении договора банковского счета (вклада) в соответствии с Федеральным законом;

з) сведения о физическом лице, юридическом лице содержатся в Перечне организаций и физических лиц;

и) в отношении физического лица, юридического лица имеется решение межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма, о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества;

к) иные факторы, самостоятельно определяемые кредитной организацией.

Такое правовое регулирование, предусматривающее принятие указанной меры предупредительного характера, направлено на реализацию целей Закона № 115.

Судопроизводство в арбитражном суде осуществляется на основе состязательности и равноправия сторон (ст. 8, 9 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации). Арбитражный суд устанавливает наличие или отсутствие обстоятельств, обосновывающих требования и возражения лиц, участвующих в деле, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения дела, исходя из представленных доказательств; каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения (не совершения) ими процессуальных действий (ст. 9, 64, 65, 168 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

Судом установлено и следует из материалов дела, 21 декабря 2015 года в Единый государственный реестр юридических лиц внесена запись о создании ООО «ЭнергоКом», ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, адресом местонахождения общества является: 614051, 

<

...>.

Согласно сведениям ЕГРЮЛ ООО «ЭнергоКом» единственным участником общества, уставный капитал которого составляет 10000 руб., и одновременно его единоличным исполнительным органом является ФИО4. 

Вместе с тем, в ЕГРЮЛ в отношении ООО «ЭнергоКом» содержатся недостоверные сведения о лице, имеющем право без доверенности действовать от имени юридического лица, об учредителях юридического лица (л.д. 73-80), а также сведения о том, что адрес, указанный при регистрации, не существует. 

В материалы дела Межрайонной ИФНС России № 17 по Пермскому краю представлен протокол допроса свидетеля от 27.07.2020, из которого следует, что ФИО4 фактически финансово-хозяйственную деятельность не осуществлял.

Оценив по правилам, предусмотренным ст. 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, представленные в материалы дела доказательства в их совокупности и взаимосвязи, в частности сведения относительно истца, содержащиеся в Едином государственном реестре юридических лиц, проанализировав доводы ответчика об отказе в открытии счета со ссылкой на положения п. 5.2 ст. 7 Закона № 115 (уставный капитал ООО «ЭнергоКом» составляет 10000 руб., одно и то же лицо (ФИО4) является одновременно единственным учредителем, руководителем ООО «ЭнергоКом» и лицом, на которого возложены обязанности по ведению бухгалтерского учета; наличие информации о неоднократных отказах в открытии счетов и проведении платежных поручений кредитными организациями в соответствии с Законом № 115), принимая во внимание Положение № 375-П, суд пришел к выводу, что у ответчика имелись достаточные правовые основания для отказа истцу в заключении договора банковского счета.

При указанных обстоятельствах, поскольку правовых оснований для понуждения ответчика к заключению договора банковского счета не установлено, суд отказывает в удовлетворении иска.

С учетом принятого по делу решения и в порядке ст. 110 АПК РФ расходы по оплате государственной пошлины относятся на истца в полном объеме.

Руководствуясь ст.ст. 110, 167-171, 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Удмуртской Республики

Р Е Ш И Л:

В удовлетворении исковых требований отказать.

Взыскать с общества с ограниченной ответственностью «ЭнергоКом»                               (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) в доход федерального бюджета   12000 рублей государственной пошлины.

Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Семнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня его принятия (изготовления в полном объеме) через Арбитражный суд Удмуртской Республики

       Судья                                                                            С.Ю. Бакулев