АРБИТРАЖНЫЙ СУД УРАЛЬСКОГО ОКРУГА

Ленина проспект, д. 32/27, Екатеринбург, 620075  

http://fasuo.arbitr.ru

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

№ Ф09-2455/23 

Екатеринбург

24 мая 2023 г.

 

Дело № А60-66718/2021

Резолютивная часть постановления объявлена 17 мая 2023 г.

Постановление изготовлено в полном объеме 24 мая 2023 г. 

 

Арбитражный суд Уральского округа в составе:

председательствующего Шавейниковой О.Э.,

судей Пирской О.Н., Соловцова С.Н.,

рассмотрел в судебном заседании кассационную жалобу ФИО1 на постановление Семнадцатого арбитражного апелляционного суда от 27.02.2023 по делу № А60-66718/2021 Арбитражного суда Свердловской области.

Лица, участвующие в деле, надлежащим образом извещены о времени и месте судебного разбирательства, в том числе публично, путем размещения данной информации на официальном сайте Арбитражного суда Уральского округа в сети Интернет.

В судебном заседании в суде округа принял личное участие финансовый управляющий имуществом ФИО2 ФИО3 (далее – финансовый управляющий) и представители:

ФИО1 – ФИО4 (доверенность от 27.07.2022 № 66АА7499239);

общества с ограниченной ответственностью «ГК «Интер» (далее – общество «ГК «Интер») – ФИО5 (доверенность от 27.05.2022).

 

Решением Арбитражного суда Свердловской области от 27.07.2022 ФИО2 (далее – должник) признан несостоятельным (банкротом), в отношении него введена процедура реализации имущества гражданина, финансовым управляющим имуществом должника утвержден ФИО3.

В арбитражный суд 10.08.2022 поступило заявление ФИО1 о включении в третью очередь реестра требований кредиторов должника задолженности в сумме 5 210 958 руб. 90 коп.

Определением Арбитражного суда Свердловской области от 24.12.2022 требования кредитора ФИО1 включены в реестр требований кредиторов должника в составе третьей очереди.

Постановлением Семнадцатого арбитражного апелляционного суда от 27.02.2023 определение суда первой инстанции от 24.12.2022 отменено, в удовлетворении заявления ФИО1 отказано.

Не согласившись с постановлением суда апелляционной инстанции, ФИО1 обратился в Арбитражный суд Уральского округа с кассационной жалобой, в которой просит постановление суда от 27.02.2023 отменить, принять новый судебный акт, которым заявленные требования удовлетворить, ссылаясь на нарушение судами норм материального права, несоответствие выводов судов фактическим обстоятельствам дела. 

В обоснование кассационной жалобы заявитель указывает, что суд апелляционной инстанции не установил фактические обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела, ограничившись исследованием и оценкой доводов финансового управляющего. Податель жалобы выражает несогласие с выводами суда апелляционной инстанции о непередаче денежных средств должнику по договору займа. По мнению ФИО1, выводы суда о наличии у него кредитных обязательств и отсутствии накоплений не соответствуют материалам дела, отмечает, что им подтверждена финансовая возможность предоставить должнику спорную сумму, в частности выписками по счетам. Кроме того, кредитор полагает, что реальность договора займа подтверждается предоставленным должником в обеспечение исполнения обязательства свидетельством на право собственности на недвижимое имущество. Заявитель жалобы возражает против выводов апелляционного суда о его заинтересованности по отношению к должнику, указывая, что  данные обстоятельства не подтверждаются имеющимися в материалах дела доказательствами, при этом отмечает, что сам по себе факт аффилированности должника и кредитора является лишь основанием для понижения очередности удовлетворения требований аффилированного кредитора, а не для отказа во включении в реестр требований кредиторов должника. Помимо этого, ФИО1 обращает внимание на отсутствие у него возможности взыскать задолженность в принудительном порядке, поскольку на момент, когда ему стало известно о неплатежеспособности должника в отношении последнего уже была введена процедура банкротства, указывает, что непринятие мер по взысканию задолженности не должно лишать его права на возврат переданных по договору займа денежных средств.

Дополнительные документы, приложенные к кассационной жалобе и поименованные в пунктах 2–3, судом кассационной инстанции не принимаются и к материалам дела не приобщаются с учетом положений статьи 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, в силу которой суд кассационной инстанции не имеет полномочий принимать и исследовать доказательства по существу спора. Фактическому возврату вышеуказанные документы не подлежат, так как представлены в электронном виде через систему «Мой Арбитр».

Общество «ГК «Интер» представлен отзыв на кассационную жалобу, в котором по доводам жалобы возражает, просит оставить обжалуемые судебные акты без изменения, кассационную жалобу – без удовлетворения.

Законность обжалуемых судебных актов проверена в порядке, предусмотренном статьями 284, 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, в пределах доводов кассационной жалобы.

Как установлено судом и следует из материалов дела, ссылаясь на наличие у должника неисполненных обязательств по договору займа, ФИО1 обратился с рассматриваем требованием.

В обоснование предъявленных к должнику требований ФИО1 представлен договор займа от 12.10.2021, согласно условиям которого  ФИО1 (займодавец)  переданы ФИО2 (заемщик) денежные средства в общей сумме 5 000 000 руб., в том числе 3 000 000 руб. переданы в виде наличных денежных средств в билетах банка России и 2 000 000 руб. переданы в виде цифровых активов (криптовалюты/стейблкоина по курсу 77 руб. 22 коп. за 1 стейблкойн) путем перечисления на адрес криптокошелька заемщика.

Согласно пункту 2.1 данного договора за пользование предоставленными денежными средствами заемщик обязуется выплатить займодавцу проценты в размере 20 % годовых. В случае просрочки возврата денежных средств заемщик также обязан выплатить штраф в размере 0,1 % от суммы задолженности за каждый день просрочки до полного возврата суммы займа (пункт 4.1 договора).

Факт выдачи должнику денежных средств в сумме 5 000 000 руб. отражен в договоре от 12.10.2021.

В пункте 6.2 договора закреплено, что в качестве обеспечения исполнения обязательств по возврату заемных денежных средств и процентов по договору должником предоставлен оригинал свидетельства от 27.12.2014 № 66АЖ 310881 на право собственности на квартиру, расположенную по адресу: 

<

...>.

Обращаясь в арбитражный суд с настоящим заявлением, ФИО1 указал, что обязательства по возврату займа ФИО2 не исполнены, в связи с чем просил включить в реестр требование в сумме 5 210 958 руб. 90 коп., из которых: 5 000 000 руб. –  основной долг, 210 958 руб. 90 коп. – проценты.

Удовлетворяя заявленные требования, суд первой инстанции исходилиз наличия у кредитора финансовой возможности предоставить спорную сумму и доказанности материалами дела факта передачи денежных средств должнику.

Пересмотрев обособленный спор, суд апелляционной инстанции с выводами суда первой инстанции не согласился, при этом руководствовался следующим.

В соответствии со статьей 32 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – Закон о банкротстве) и частью 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным названным Кодексом, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы о несостоятельности (банкротстве).

Как разъяснено в пункте 26 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 22.06.2012 № 35 «О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве» (далее – постановление Пленума № 35), в силу пунктов 3–5 статьи 71 и пунктов 3–5 статьи 100 Закона о банкротстве проверка обоснованности и размера требований кредиторов осуществляется судом независимо от наличия разногласий относительно этих требований между должником и лицами, имеющими право заявлять соответствующие возражения, с одной стороны и предъявившим требование кредитором с другой стороны.

По договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа), при этом в подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей (пункт 1 статьи 807, пункт 2 статьи 808 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Согласно пункту 1 статьи 810 Гражданского кодекса Российской Федерации заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В обоснование своего требования ФИО1 сослался на наличие заемных правоотношений со ФИО2, вытекающих из договора займа от 12.10.2021.

По смыслу пункта 1 статьи 807 Гражданского кодекса Российской Федерации договор займа является реальной сделкой и считается заключенным с момента передачи денег или других вещей. Следовательно, заявитель, позиционирующий себя в качестве займодавца, обязан подтвердить фактическую передачу денежных средств.

Материалы дела свидетельствуют о том, что передача денежных средств подтверждена распиской заемщика в договоре.

В абзаце третьем пункта 26 постановления Пленума № 35 разъяснено, что при оценке достоверности факта наличия требования, основанного на передаче должнику наличных денежных средств, подтверждаемого только его распиской или квитанцией к приходному кассовому ордеру, суду надлежит учитывать среди прочего следующие обстоятельства: позволяло ли финансовое положение кредитора (с учетом его доходов) предоставить должнику соответствующие денежные средства, имеются ли в деле удовлетворительные сведения о том, как полученные средства были истрачены должником, отражалось ли получение этих средств в бухгалтерском и налоговом учете и отчетности и т.д.

Из данных разъяснений следует, что через установление названных обстоятельств достигается выявление факта реальной передачи наличных денежных средств, подтвержденного распиской или приходным кассовым ордером, то есть документами, оформление которых зависит только от сторон договора займа, поэтому в рамках дела о банкротстве должника такие документы подлежат тщательной и всесторонней проверке путем установления описанных в разъяснениях обстоятельств.

В рассматриваемом споре, учитывая, что заявленные требования основаны на факте передачи должнику наличных денежных средств, подтверждаемом лишь распиской последнего, необходимо осуществлять проверку их обоснованности с учетом разъяснений, содержащихся в абзаце третьем пункта 26 постановления Пленума № 35. 

В связи с этим заявитель обязан подтвердить возможность предоставления денежных средств с учетом его финансового положения на момент, когда договор займа считается заключенным, а также фактическую передачу денежных средств, указанных в платежных документах, и отсутствие возврата их должником в установленный срок.

В силу статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать те обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений. Обстоятельства, имеющие значение для дела, определяются арбитражным судом на основании требований и возражений лиц, участвующих в деле, в соответствии с подлежащими применению нормами материального права.

В данном случае финансовый управляющий заявил о безденежности займа на сумму 5 000 000 руб., указав на то, что фактически между сторонами не было заемных отношений на соответствующую сумму, кредитор не обладал финансовой возможностью по выдаче займа должнику, реальность передачи наличных денежных средств и криптовалюты не подтверждена, условия договора не свойственны для независимых участников оборота .

Изучив приведенные доводы и возражения, исследовав и сопоставив представленные доказательства, в том числе справки 2-НДФЛ, выписки по счетам в их взаимосвязи и совокупности, доказательства, приняв во внимание пояснения ФИО1  о том, что заемные денежные средства предоставлены должнику за счет кредитных средств, суд апелляционной инстанции констатировал, что в выписках по счетам ФИО1 действительно отражены операции по выдаче кредита 05.10.2021 в сумме 4 368 099 руб. 58 коп. и последующему снятию наличных денежных средств 12.10.2021 в сумме 3 700 000 руб.

Между тем, суд апелляционной инстанции, принимая во внимание обоснованные и неопровергнутые сомнения финансового управляющего относительно отсутствия реальности заемных отношений, проанализировав выписки по счетам, признал, что сведения и документы, представленные кредитором в подтверждение наличия у него финансовой возможности предоставления займа должнику в заявленном размере на дату заключения договора займа, не свидетельствуют о том, что именно эти средства были переданы должнику. При этом судом учтено, ФИО1 является учредителем и директором коммерческой организации. Из выписки по счетам следует наличие в спорный период заемных отношений между ФИО1 и обществом с ограниченной ответственностью «Рестория» (далее – общество «Рестория»), что согласуется с доводами финансового управляющего о направлении денежных средств, полученные от кредитных организаций, на деятельность этого общества. Характер заемных правоотношений с указанным обществом перед судом не раскрыт.

Помимо этого, суд апелляционной инстанции усомнился в разумности действий ФИО1  по заключению кредитных договоров с банками на значительные суммы с начислением процентов для последующей передачи данных денежных средств должнику без каких-либо гарантий и в отсутствие близких и доверительных отношений.

Наряду с этим, судом апелляционной инстанции установлено, что в выписках по счетам ФИО1 отражены операции по приобретению им 29.03.2021 криптовалюты на общую сумму 1 970 000 руб., между тем доказательств перечисления (передачи) таковой должнику в нарушение статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации не представлено. 

Проверяя реальность договора займа, суд апелляционной инстанции, отметив недоказанность факта передачи денежных средств должнику и криптовалюты, отсутствие сведений об использовании последним заемных денежных средств, исходя в том числе из того, что ФИО1 в период с 2019по 2021 год имел кредитные обязательства и иные заемные отношения, заключил, что в отсутствие доказательств реальной передачи денежных средств по договору займа указанные обстоятельства ставят под сомнение направление им спорной суммы не в счет исполнения своих обязательств. При этом данные сомнения суда по существу не опровергнуты.

Учитывая изложенное, руководствуясь вышеназванными нормами права и соответствующими разъяснениями, по результатам исследования и оценки всех представленных доказательств, исходя из конкретных обстоятельств дела, установив, что материалами дела не подтверждается передача ФИО1 должнику денежных средств в заявленном размере, а также исходя из того, что сторонами не раскрыты действительные цели и обстоятельства, экономическая целесообразность заключения договора займа, признав, что данные действия должника и кредитора отклоняются от обычного поведения обычных (независимых) участников гражданского оборота, суд апелляционной инстанции признал недоказанным факт предоставления ФИО1 займа в размере 5 000 000 руб. должнику.

В отсутствие соответствующих доказательств, опровергающих данные обстоятельства, у суда апелляционной инстанции не могло не возникнуть обоснованных сомнений в реальности заключения и исполнения договора займа.

Судом также принято во внимание, что ФИО1 не представлены достаточные доказательства разумности и целесообразности действий по предоставлению займа в существенном размере должнику без какого-либо обеспечения и гарантий, без оценки рисков и источников их возвратности. 

При этом ссылки заявителя на предоставление обеспечения обязательств недвижимым имуществом должника, что подтверждается указанием в договоре займа на передачу ему оригинала свидетельства на право собственности, обоснованно отклонены судом апелляционной инстанции, поскольку указанный документ лишь подтверждает наличие права собственности на указанное в нем имущество, однако не свидетельствует о возникновении залога в пользу ФИО1

Доводы заявителя жалобы о том, что он в силу юридической неграмотности посчитал передачу свидетельства на право собственности достаточным обеспечением обязательств должника, судом округа такжене принимаются, так как, будучи участником и руководителем общества «Рестория», имеющим соответствующий управленческий опыт, ФИО1 не мог не знать, что основанием для установления залога является факт его регистрации в установленном порядке, а не принятие каких-либо правоустанавливающих документов в отношении имущества. При этом апелляционным судом обоснованно отмечено, что ФИО1 принимая от должника свидетельство о праве не мог не видеть, что данное имущество обременено залогом в пользу кредитной организации, что прямо отражено в свидетельстве.  

Отметив отсутствие отноносимых, допустимых и бесспорных доказательств передачи денежных средств должнику при очевидности сомнений в существовании для займодавца экономической выгоды в спорных отношениях, суд апелляционной инстанции пришел к выводу об отсутствии оснований для включения требования ФИО1 в реестр требований кредиторов должника.

Таким образом, отказывая в удовлетворении требований кредитора, суд апелляционной инстанции исходил из совокупности установленных по делу обстоятельств и недоказанности материалами дела наличия в данном случае всех необходимых и достаточных оснований для удовлетворения заявленных требований, а также из отсутствия доказательств, свидетельствующих об ином (статьи 9, 65, 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

По результатам рассмотрения кассационной жалобы, изучения материалов дела суд округа считает, что судом апелляционной инстанции все приведенные сторонами спора доводы и доказательства исследованы и оценены, обстоятельства, имеющие существенное значение для правильного разрешения рассматриваемого спора, определены верно, им дана надлежащая правовая оценка, нормы законодательства о банкротстве применены судом правильно, выводы о применении нормы права соответствуют установленным им обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам, нарушений норм процессуального права, приведших к принятию неправильного судебного акта, не допущено.

Доводы кассационной жалобы о неверном распределении бремени доказывания, об отсутствии доказательств аффилированности, о наличии у ФИО1 финансовой возможности выдачи займа судом округа исследованы и отклонены.

В силу разъяснений пункта 26 постановления Пленума № 35  проверка обоснованности и размера требований кредиторов осуществляется судом независимо от наличия разногласий относительно этих требований между должником и лицами, имеющими право заявлять соответствующие возражения, с одной стороны, и предъявившим требование кредитором - с другой стороны. При установлении требований кредиторов в деле о банкротстве судам следует исходить из того, что установленными могут быть признаны только требования, в отношении которых представлены достаточные доказательства наличия и размера задолженности. При рассмотрении обоснованности требования кредитора подлежат проверке доказательства возникновения задолженности в соответствии с материально-правовыми нормами, которые регулируют обязательства, не исполненные должником.

Исходя из указанных норм права, арбитражному суду необходимо по существу проверить доказательства возникновения задолженности и применения мер ответственности на основе положений норм материального права.

К отношениям, отягощенным банкротным элементом, применим повышенный стандарт доказывания кредитором обстоятельств, положенных в основание требований, существенно отличающийся от обычного бремени доказывания в сходном частноправовом споре, поскольку это обусловлено публично-правовым характером процедур банкротства, который неоднократно отмечался Конституционным Судом Российской Федерации (Постановления от 22.07.2002 № 14-П, от 19.12.2005 № 12-П, Определения от 17.07.2014 № 1667-О, № 1668-О, № 1669-О, № 1670-О, N 1671-О, № 1672-О, № 1673-О, № 1674-О).

По общему правилу повышенный стандарт доказывания предполагает необходимость представления суду ясных и убедительных доказательств наличия и размера задолженности.

Судебное исследование этих обстоятельств должно отличаться большей глубиной и широтой по сравнению с обычным спором. Изучению подлежат сама возможность исполнения сделок, лежащих в основе притязания кредитора, экономическая целесообразность их совершения, а также фактическая исполнимость.

Производя проверку обоснованности требований ФИО1, апелляционным судом справедливо учтены обстоятельства заключения договора займа, не характерные для независимых участников гражданского оборота. Приведенные финансовым управляющим и конкурсными кредиторами возражения о нецелесообразности заключения договора займа и несоответствии поведения сторон типичной модели поведения участников гражданского оборота, находящихся в схожих обстоятельствах, не опровергнуты, каких-либо объективных препятствий у ФИО1 для раскрытия всех причин, обстоятельств совершения спорной сделки не имелось.

Действительно, сама по себе аффилированность должника и кредитора не свидетельствует о необоснованности заявленных требований, однако в указанный факт влечет предъявления к требованиям аффилированного кредитора еще более повышенного стандарта доказывания наличия и обоснованности заявленного им требования.

С учетом разъяснений, изложенных в пункте 26 постановления Пленума № 35, положений о повышенных стандартах доказывания, исключающих возможность включения в реестр требований, не подтвержденных достаточными доказательствами, суд апелляционной инстанции справедливо включил в предмет судебного исследования вопрос наличия финансовой возможности у ФИО1 предоставить заем должнику и передачи денежных средств о договору. 

При этом следует учитывать, что само по себе наличие у заявителя финансовой возможности выдать заем не является безусловным доказательством фактической передачи должнику денежных средствпо договору займа.

 

Вопреки доводам кассатора суд апелляционной инстанции надлежащим образом исследовал указанные заявителем обстоятельства и мотивированно их отклонил, посчитав недостаточными представленные кредитором доказательства; нарушений норм процессуального права в части распределения бремени доказывания и оценки доказательств не допущено, судом правильно определен предмет доказывания по рассмотренному делу, исходя из доводов и возражений участников спора, и предоставлена процессуальная возможность обосновать заявленные доводы. 

Доводы кассатора о реальности передачи денежных средств, надлежащей подтвержденности такой передачи подлежат отклонению,так как судом по результатам оценки представленных им документов и обстоятельств данного спора сделан аргументированный вывод об обратном.

Позиция заявителя кассационной жалобы о том, что отказом в удовлетворении требований обусловлен исключительно аффилированностью должника и кредитора судом округа не учитывается, поскольку оспариваемый судебный акт вынесен по результатам оценки совокупности доказательств, включающей не только исследование вопроса заинтересованности лиц, но и имеющихся в материалах дела иных доказательств безденежности договора займа при отсутствии доказательств, свидетельствующих об ином.

Ссылки ФИО1 на ошибочность выводов суда о возможном направлении им денежных средств на нужды своего общества, сделанные на основании анализа платежного поручения от 11.10.2021 № 140, не принимаются судом округа, поскольку данные выводы сделаны применительно к назначению платежа, отражающему наличие у кредитора иных заемных правоотношений. 

Вопреки позиции заявителя кассационной жалобы, суд апелляционной инстанции, принимая во внимание выработанный судебной практикой правовой подход о необходимости применения повышенного стандарта доказывания при рассмотрении заявления об установлении требований, применил повышенный стандарт доказывания, не ограничившись анализом лишь стандартных документов при заключении договоров займа, а исследовав все обстоятельства спора, включая отношения, сложившиеся между должником и кредитором, предъявившим требование о включении в реестр, наличие у кредитора реальной финансовой возможности предоставить заем в истребуемой сумме, форму выдачи займа, и, основываясь на оценке представленных в материалы банкротного дела доказательств в соответствии с правилами главы 7 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, руководствуясь статьями 807 Гражданского кодекса Российской Федерации, статьями 71, 100 Закона о банкротстве, позицией, изложенной в пункте 26 Постановления № 35, посчитал недостаточными представленные кредитором доказательства относительно реальности правоотношений, в связи с чем пришел к выводу о необоснованности требования кредитора, в то время как кредитор документально изложенные обстоятельства не опроверг.

Переоценка судом кассационной инстанции доказательств по делу, то есть иные по сравнению со сделанными судами первой и апелляционной инстанций выводы относительно того, какие обстоятельства по делу можно считать установленными исходя из иной оценки доказательств, не допускается (пункт 32 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 30.06.2020 № 13 «О применении Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дел в арбитражном суде кассационной инстанции»).

Нарушений норм права, являющихся в силу статьи 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации основанием для отмены обжалуемого судебного акта, судом кассационной инстанции не установлено.

С учетом изложенного постановление суда апелляционной инстанции отмене не подлежит, кассационную жалобу следует оставить без удовлетворения.

Руководствуясь статьями 286, 287, 289, 290 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд  

 

П О С Т А Н О В И Л:

постановление Семнадцатого арбитражного апелляционного суда от 27.02.2023 по делу № А60-66718/2021 Арбитражного суда Свердловской области оставить без изменения, кассационную жалобу ФИО1 – без удовлетворения.

Постановление может быть обжаловано в Судебную коллегию Верховного Суда Российской Федерации в срок, не превышающий двух месяцев со дня его принятия, в порядке, предусмотренном статьей 291.1 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.  

 

Председательствующий                                                       О.Э. Шавейникова 

 

Судьи                                                                                    О.Н. Пирская 

 

                                                                                              С.Н. Соловцов