ПЯТНАДЦАТЫЙ  АРБИТРАЖНЫЙ  АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ  СУД

Газетный пер., 34, г. Ростов-на-Дону, 344002, тел.: (863) 218-60-26, факс: (863) 218-60-27 

E-mail: info@15aas.arbitr.ru, Сайт: http://15aas.arbitr.ru/

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

арбитражного суда апелляционной инстанции

по проверке законности и обоснованности решений (определений)

арбитражных судов, не вступивших в законную силу

дело № А32-39640/2017

город Ростов-на-Дону

27 мая 2018 года

15АП-6378/2018

 

Резолютивная часть постановления объявлена 21 мая 2018 года.

Полный текст постановления изготовлен 27  мая 2018 года.

Пятнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи  Шимбаревой Н.В.,

судей Николаева Д.В., Стрекачёва А.Н.,

при ведении протокола судебного заседания ФИО1,

при участии:

ФИО2, лично;

от КПК «Хорс»: представитель ФИО3 по доверенности от 11.05.2018 г.,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу ФИО2  

на определение Арбитражного суда Краснодарского края 

от 29.03.2018 по делу № А32-39640/2017 о признании требований заявителя обоснованными и введении наблюдения 

по заявлению Банка России

к КПК «Хорс» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>)

о признании несостоятельным (банкротом), 

принятое в составе судьи Гарбовского А.И.,

УСТАНОВИЛ:

Банк России (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) на основании статьи 183.20. Закона о банкротстве обратился в Арбитражный суд Краснодарского края с заявлением о признании несостоятельным (банкротом) финансовой организации (кредитного кооператива) КПК «Хорс» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>). 

Определением от 29.03.2018 судом принято следующее:

- отказано в удовлетворении ходатайств о привлечении в качестве третьего лица, истребовании доказательств, приостановлении производства.

- признано обоснованным заявление Банка России (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>).

- введена в отношении КПК «Хорс» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) процедура  наблюдения с применением параграфа 4 главы IX Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» («Банкротство финансовой организации»).

- утвержден временным управляющим КПК «Хорс» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) ФИО4 (член НП «СГАУ», адрес для направления корреспонденции: 400066, г. Волгоград, а/я 3544).

В части отказа в удовлетворении ходатайства о привлечении в качестве третьего лица определение мотивировано тем, что отсутствуют основания для привлечения третьего лица на данной стадии рассмотрения заявления, в связи с чем отказано в удовлетворении иных ходатайств ФИО2 Определение в части признания требования обоснованным и введения наблюдения мотивировано тем, что установлены признаки неплатежеспособности.

ФИО2 обжаловал определение суда первой инстанции в порядке, предусмотренном гл. 34 АПК РФ, и просил определение отменить.

Податель жалобы полагает, что суд первой инстанции не учел, что ФИО2 является пайщиком КПК «Хорс», следовательно, принятым судебным актом будут нарушены его права и законные интересы. Кроме того, Банком России не подтверждена задолженность перед пайщиками.

В судебное заседание поступил отзыв Банка России на апелляционную жалобу, в котором просит отказать в удовлетворении апелляционной жалобы, определение оставить без изменения.

ФИО2 поддержал доводы, изложенные в апелляционной жалобе, просил определение суда отменить.

Законность и обоснованность принятого судебного акта проверяется Пятнадцатым арбитражным апелляционным судом в порядке, установленном главой 34 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Изучив материалы дела, оценив доводы апелляционной жалобы, выслушав представителей участвующих в деле лиц, арбитражный суд апелляционной инстанции пришел к выводу о том, что апелляционная жалоба не подлежит удовлетворению по следующим основаниям. 

 

Как следует из материалов дела, Банк России (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) на основании статьи 183.20. Закона о банкротстве обратился в Арбитражный суд Краснодарского края с заявлением о признании несостоятельным (банкротом) финансовой организации (кредитного кооператива) КПК «Хорс» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>). 

Определением суда от 29.09.2017 заявление принято, возбуждено производство по делу о несостоятельности (банкротстве).

Южным ГУ Банка России в деятельности должника выявлены признаки банкротства, установленные п. 1 ст. 183.16 Закона о банкротстве, а именно, сумма требований кредиторов по денежным обязательствам к финансовой организации в совокупности составляет не менее чем сто тысяч рублей и эти требования не исполнены в течение 14 дней со дня наступления даты их исполнения.

Исходя из представленных материалов, в контрольный орган обратилось НП Союз СРО «НОКК» с ходатайством о необходимости подачи заявления о признании должника банкротом. В обоснование требований, НП Союз СРО «НОКК» ссылается на результаты внеплановой (акт от 16.06.2017 № 14/17) и плановой (акт от 30.06.2017 № 16/17) проверок должника, согласно которым, установлено наличие непогашенной задолженности перед группой пайщиков. Данный довод подтверждается обращениями пайщиков о возврате сумм сбережений на сумму более 5 млн. руб., а также справкой о сумме задолженности перед пайщиками. Согласно представленным результатам проверок, было выявлено неисполнение должником денежных требований более чем в 14 дней со дня наступления даты их исполнения. Указанные обстоятельства послужили основанием для обращения заявителя с данным заявлением в суд.

Кредитный потребительский кооператив «Хорс» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) зарегистрирован 15.04.2016, основным видом его деятельности является предоставление прочих финансовых услуг (ОКВЭД 64.99), дополнительным видом деятельности является предоставление займов и прочих видов кредита (ОКВЭД 64.92). Учредителями должника являются ФИО5, Гречка О.В., ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, Луб А.А., Гречка Л.М., ФИО13, ФИО14, ФИО15 и ФИО16 Председателем правления должника является ФИО5

 

В ходе рассмотрения заявления Банка России ФИО2 обратился с ходатайством о привлечении его в качестве третьего лица, а также об истребовании доказательств и приостановлении производства по делу.

Суд первой инстанции правомерно отказал в удовлетворении ходатайства ФИО2 о привлечении его в качестве третьего лица.

Согласно части 1 статьи 51 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации третьи лица, не заявляющие самостоятельных требований относительно предмета спора, могут вступить в дело на стороне истца или ответчика до принятия судебного акта, которым заканчивается рассмотрение дела в первой инстанции арбитражного суда, если этот судебный акт может повлиять на их права или обязанности по отношению к одной из сторон. Они могут быть привлечены к участию в деле также по ходатайству стороны или по инициативе суда.

Согласно разъяснениям, содержащимся в пункте 14 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 22.06.2012 № 35 «О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве» рассмотрение дела о банкротстве (в судах всех инстанций) включает в том числе разрешение отдельных относительно обособленных споров (далее - обособленный спор), в каждом из которых непосредственно участвуют только отдельные участвующие в деле о банкротстве или в арбитражном процессе по делу о банкротстве лица (далее - непосредственные участники обособленного спора).

К основным участвующим в деле о банкротстве лицам (далее - основные участники дела о банкротстве), которые также признаются непосредственными участниками всех обособленных споров в судах всех инстанций, относятся: должник (в процедурах наблюдения и финансового оздоровления, а гражданин-должник - во всех процедурах банкротства), арбитражный управляющий, представитель собрания (комитета) кредиторов (при наличии у суда информации о его избрании), представитель собственника имущества должника - унитарного предприятия или представитель учредителей (участников) должника (в процедурах внешнего управления и конкурсного производства) (при наличии у суда информации о его избрании).

В соответствии с пунктом 15 Постановления № 35, непосредственными участниками обособленного спора помимо основных участников дела о банкротстве являются, в частности, при рассмотрении:

1) обоснованности заявления о признании должника банкротом - заявитель, а также все иные лица, чьи заявления о признании должника банкротом были приняты судом к рассмотрению;

2) требования кредитора к должнику - этот кредитор, а также лица, заявившие возражения против его требования;

3) заявлений, ходатайств или жалоб - подавшее их лицо, а также лицо, права которого могут быть затронуты в результате их удовлетворения;

4) заявления об оспаривании сделки - другая сторона сделки или иное лицо, в отношении которого совершена сделка (пункт 4 статьи 61.8 Закона о банкротстве);

5) заявления о привлечении контролирующих должника лиц к ответственности - эти контролирующие лица (пункт 7 статьи 10 Закона);

6) вопросов, связанных с утверждением, освобождением, отстранением арбитражных управляющих, а также жалоб на действия арбитражных управляющих - саморегулируемая организация арбитражных управляющих, которая представляет кандидатуры арбитражных управляющих для утверждения их в деле о банкротстве или член которой утвержден арбитражным управляющим в деле о банкротстве (абзац второй пункта 2 статьи 35 Закона о банкротстве), а также орган по контролю (надзору) (абзац третий пункта 2 статьи 35 Закона);

7) заявления о признании недействительным решения собрания (комитета) кредиторов - оспаривающее его лицо;

8) требования, указанного в пункте 1 статьи 201.8 Закона о банкротстве, - лица, названные в пункте 5 этой статьи;

9) апелляционных и кассационных жалоб, заявлений о пересмотре судебных актов в порядке надзора, по вновь открывшимся или новым обстоятельствам - лицо, обратившееся с жалобой или заявлением, а также лица, в отношении которых вынесены эти судебные акты.

Как следует из материалов дела, на данный момент в рамках дела отсутствуют обособленные споры, дело находится на стадии проверки обоснованности заявления. 

Федеральный закон от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» не допускает привлечение третьих лиц в качестве самостоятельных основных участников дела о банкротстве вне вышеназванных обособленных споров.

С учетом изложенного, поскольку отказано в  удовлетворении ходатайства ФИО2 о привлечении его к участию в деле в качестве 3-его лица при проверке обоснованности требований Банка России, обоснованным является отказ в иных процессуальных ходатайствах, так как на данный момент ФИО2 не является ни лицом, участвующим в деле, ни лицом, участвующим в процессе по делу о банкротстве.

Суд первой инстанции верно разъяснил, что в соответствии с п. 1 ст. 183.26 Закона о банкротстве в целях участия в деле о банкротстве финансовой организации кредиторы вправе заявить свои требования к финансовой организации: в ходе наблюдения в течение тридцати календарных дней с даты опубликования сообщения о введении наблюдения; в ходе конкурсного производства в течение двух месяцев с даты опубликования сведений о признании финансовой организации банкротом.

Установленные ст. 183.26 Закона о банкротстве особенности предусматривают, что арбитражный управляющий включает поступившие требования в реестр заявленных требований кредиторов, который ведется в порядке, установленном статьей 16 настоящего Федерального закона, с учетом особенностей, установленных настоящей статьей.

Арбитражный управляющий не вправе отказать во включении поступивших требований в реестр заявленных требований кредиторов. Реестр заявленных требований кредиторов подлежит закрытию по истечении сроков, установленных пунктом 1 настоящей статьи.

В соответствии с пунктами 5-7 статьи 183.26 Закона о банкротстве возражения относительно требований кредиторов, включенных в реестр заявленных требований кредиторов, могут быть предъявлены в арбитражный суд финансовой организацией, временным управляющим или конкурсным управляющим, представителем учредителей (участников) финансовой организации, саморегулируемой организацией финансовых организаций, членом которой является финансовая организация, а также кредиторами, предъявившими требования к финансовой организации. Такие возражения предъявляются в течение тридцати дней с даты закрытия реестра заявленных требований кредиторов.

При наличии возражений относительно требований кредиторов, указанных в пункте 1 настоящей статьи, арбитражный суд проверяет обоснованность указанных требований и наличие оснований для включения указанных требований в реестр требований кредиторов.

Требования кредиторов, относительно которых поступили возражения, рассматриваются судьей арбитражного суда в заседании арбитражного суда в течение месяца с даты истечения установленного пунктом 5 настоящей статьи срока предъявления возражений относительно требований кредиторов.

По результатам рассмотрения указанных требований выносится определение о включении или об отказе во включении указанных требований в реестр требований кредиторов.

В определении арбитражного суда о включении требований кредиторов в реестр требований кредиторов указываются размер указанных требований и очередность их удовлетворения. Определение о включении или об отказе во включении требований кредиторов в реестр требований кредиторов вступает в силу немедленно и может быть обжаловано. Определение о включении или об отказе во включении требований кредиторов в реестр требований кредиторов направляется арбитражным судом в финансовую организацию, арбитражному управляющему, кредитору, предъявившему указанные требования, и реестродержателю.

Требования кредиторов, которые указаны в пункте 1 настоящей статьи и относительно которых не поступили возражения в порядке и в сроки, которые установлены настоящим Федеральным законом, признаются установленными в составе, размере и очередности, которые заявлены кредитором, в соответствии с требованиями настоящего Федерального закона и подлежат включению арбитражным управляющим в реестр требований кредиторов после закрытия реестра заявленных требований кредиторов.

Следовательно, у ФИО2 имеется возможность обеспечить защиту своих прав и законных интересов как пайщика КПК «Хорс» иными способами.

 

Рассматривая обоснованность требований Банка России, суд первой инстанции верно исходил из следующего:

Статьей 183.16 Закона о банкротстве предусмотрено, что финансовая организация считается неспособной удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам, подтвержденные вступившими в законную силу судебными актами требования о выплате выходных пособий и (или) об оплате труда лиц, работающих или работавших по трудовому договору, и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей при наличии хотя бы одного из следующих признаков банкротства:

1) сумма требований кредиторов по денежным обязательствам, подтвержденных вступившими в законную силу судебными актами требований о выплате выходных пособий и (или) об оплате труда лиц, работающих или работавших по трудовому договору, и (или) обязательным платежам к финансовой организации в совокупности составляет не менее чем сто тысяч рублей и эти требования не исполнены в течение четырнадцати дней со дня наступления даты их исполнения;

2) не исполненные в течение четырнадцати дней с даты вступления в законную силу решения суда, арбитражного суда либо судебного акта суда или арбитражного суда, по которому выдан исполнительный лист на принудительное исполнение решения третейского суда о взыскании с финансовой организации денежных средств независимо от размера суммы требований кредиторов;

3) стоимость имущества (активов) финансовой организации недостаточна для исполнения денежных обязательств финансовой организации перед ее кредиторами и обязанности по уплате обязательных платежей;

4) платежеспособность финансовой организации не была восстановлена в период деятельности временной администрации.

При этом, заявление о признании финансовой организации банкротом принимается арбитражным судом при наличии хотя бы одного из признаков банкротства финансовой организации.

 

Согласно пункту 1 статьи 183.17 Закона о банкротстве, при рассмотрении дела о банкротстве финансовой организации предусмотренные настоящим Федеральным законом финансовое оздоровление и внешнее управление не применяются. Следовательно, применяются только процедуры наблюдение и конкурсное производство.

В соответствии с пунктом 1 статьи 183.18 Закона о банкротстве, при рассмотрении дела о банкротстве финансовой организации лицом, участвующим в арбитражном процессе по делу о банкротстве наряду с другими лицами, указанными в пункте 1 статьи 35 настоящего Федерального закона, признается контрольный орган.

В соответствии со статьей 76.1 и статьей 76.5 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями, в_ том числе кредитными потребительскими кооперативами и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами.

Согласно пункту 7 части 2 статьи 5 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» (далее - Закон о кредитной кооперации), Банк России осуществляет контроль и надзор за соблюдением кредитными кооперативами требований Закона о кредитной кооперации, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России с учетом особенностей, установленных статьей 35 Закона о кредитной кооперации.

Согласно пункту 4 статьи 180 Закона о банкротстве контрольные функции, предусмотренные параграфом 4 главы IX Закона о банкротстве, в отношении финансовых организаций осуществляются Банком России (контрольный орган). Подпунктом 8 пункта 2 статьи 180 Закона о банкротстве установлено, что для целей данного Закона кредитные потребительские кооперативы относятся к финансовым организациям.

При этом, в силу пункта 1 статьи 183.19 Закона о банкротстве, в случаях, установленных настоящим Федеральным законом, правом на обращение в арбитражный суд с заявлением о признании финансовой организации банкротом наряду с лицами, указанными в статье 7 настоящего Федерального закона, обладают временная администрация и контрольный орган. Право на обращение в арбитражный суд с заявлением о признании финансовой организации банкротом возникает у контрольного органа с даты обнаружения контрольным органом признаков банкротства финансовой организации, если временная администрация не назначена.

В Южное ГУ Банка России поступило ходатайство Союза Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов» (далее - СРО «НОКК») от 05.07.2017 исх. № 512/17 о необходимости подачи заявления о признании КПК «Хорс» несостоятельным (банкротом).

По результатам рассмотрения ходатайства и приложенных к нему материалов, в том числе акта внеплановой проверки от 16.06.2017 № 14/17 и акта плановой проверки от 30.06.2017 № 16/17, проведённых СРО «НОКК», Южным ГУ Банка России установлено, что кооператив «Хорс» имеет непогашенную задолженность перед группой пайщиков по договорам передачи личных сбережений и договорам о внесении паевого взноса в сумме 5 341 075 рублей, то есть, выявлен признак банкротства, установленный подпунктом 1 пункта 1 статьи 186.16 Закона о банкротстве. Данный довод подтверждается обращениями пайщиков о возврате сумм сбережений, а также справкой о сумме задолженности перед пайщиками. Согласно представленным результатам проверок, было выявлено неисполнение Кооперативом денежных требований более чем в 14 дней со дня наступления даты их исполнения.

Кроме того, КПК «Хоре» с 17.07.2017 прекратил свое членство в саморегулируемой организации ввиду его исключения из СРО «НОКК» за непредставление отчетности о деятельности, а также документов, необходимых для проведения внеплановой проверки

Доказательства платежеспособности Кооператива, осуществления экономической деятельности, с учетом непредоставления отчетности о деятельности в установленный законом срок, суду представлены не были.

При указанных обстоятельствах, доводы апелляционной жалобы отклоняются, поскольку не содержат каких-либо подтверждающих отсутствие задолженности доказательств.

Суд апелляционной инстанции разъясняет, что процедура наблюдения позволяет сбалансировать законные интересы участников дела о банкротстве, в частности, предупредить злоупотребление правами, как со стороны должника, так и со стороны кредиторов. Кроме того, введение процедуры наблюдения не лишает возможности добровольно погасить задолженность или достичь мирового соглашения.

Согласно ст. 2 Закона о банкротстве, наблюдение - процедура, применяемая в деле о банкротстве к должнику в целях обеспечения сохранности его имущества, проведения анализа финансового состояния должника, составления реестра требований кредиторов и проведения первого собрания кредиторов; мировое соглашение - процедура, применяемая в деле о банкротстве на любой стадии его рассмотрения в целях прекращения производства по делу о банкротстве путем достижения соглашения между должником и кредиторами.

С учетом изложенного, суд первой инстанции обоснованно ввел в отношении КПК «Хорс» процедуру наблюдения с указанием применения параграфа 4 главы IX Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» («Банкротство финансовой организации»).

Суд первой инстанции выполнил требования статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, полно, всесторонне исследовал и оценил представленные в деле доказательства и принял законный и обоснованный судебный акт. 

Нарушений процессуальных норм, влекущих отмену оспариваемого акта (ч. 4 ст. 270 АПК РФ), судом апелляционной инстанции не установлено, основания для удовлетворения жалобы отсутствуют. На основании изложенного, руководствуясь статьями 258, 269 – 271, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда Краснодарского края от 29.03.2018 по делу № А32-39640/2017 оставить без изменения, апелляционную жалобу – без удовлетворения.

В соответствии с частью 5 статьи 271, частью 1 статьи 266 и частью 2 статьи 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации постановление арбитражного суда апелляционной инстанции вступает в законную силу со дня его принятия.

Постановление может быть обжаловано в месячный срок в порядке, определенном статьей 188 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, в Арбитражный суд Северо-Кавказского округа.

 

Председательствующий                                        Н.В. Шимбарева

 

           Судьи                                                                                  Д.В. Николаев

 

А.Н. Стрекачёв