Именем Российской Федерации

 

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А40-204326/19-87-1161

01 февраля 2020 г.

г. Москва

Резолютивная часть решения объявлена  11 декабря 2019  г.

Полный текст решения  изготовлен 01 февраля 2020  г.

Арбитражный суд города Москвы в составе судьи Агеевой Л.Н. 

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Герасимовой К.А., рассматривает в судебном заседании дело по иску

ООО «УРАЛТОРГТЕХНО» к АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК»

третьи лица: Колхоз «АБО», ООО «Торговый дом АРТ ПОЛ», ООО «Управляющая компания п. Приаргунск», ООО «Дон-Строй», ООО «Базовый элемент», ООО «Производственно-Коммерческая Фирма «КВАНТ» , ЗАО «КАРТОФЕЛЬ», Лащенков Виталий Евгеньевич

 о признании недействительным (ничтожным) договора банковского счета на открытие банковского счета № 40702810023000052854

при участии представителей:

от истца – Филиппов А.С. по доверенности от 01.08.2019 г. 

от ответчика – Цай А.В. по доверенности от 16.01.2019 г. № 4784

В судебное заседание не явились третьи лица.

УСТАНОВИЛ:

Общество с ограниченной ответственностью «УРАЛТОРГТЕХНО» обратилось в арбитражный суд с исковым заявлением к Акционерному обществу «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» (далее – ответчик, банк) о признании недействительным (ничтожным) договора на открытие банковского (расчетного счета) № 40702810023000052854.

Определением от 16.10.2019 г. к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечены Колхоз «АБО», ООО «Торговый дом АРТ ПОЛ», ООО «Управляющая компания п. Приаргунск», ООО «Дон-Строй», ООО «Базовый элемент», ООО «Производственно-Коммерческая Фирма «КВАНТ» , ЗАО «КАРТОФЕЛЬ», Лащенков Виталий Евгеньевич, в порядке ст. 51 АПК РФ.

В судебном заседании истец поддержал заявленные исковые требования в полном объеме по основаниям, изложенным  исковом заявлении, ссылаясь на доказательства по делу; ответчик исковые требования не признал по доводам представленного в порядке ст. 131 АПК РФ, однако заявил о признании фактических обстоятельств, изложенных в основании иска, в части, согласно представленного в материалы дела заявления

В судебное заседание не явились третьи лица: Колхоз «АБО», ООО «Торговый дом АРТ ПОЛ», ООО «Управляющая компания п. Приаргунск», ООО «Дон-Строй», ООО «Базовый элемент», ООО «Производственно-Коммерческая Фирма «КВАНТ», ЗАО «КАРТОФЕЛЬ», Лащенков Виталий Евгеньевич.

Согласно ч. 1 ст. 123 АПК РФ, лица, участвующие в деле, и иные участники арбитражного процесса считаются извещенными надлежащим образом, если к началу судебного заседания, совершения отдельного процессуального действия арбитражный суд располагает сведениями о получении адресатом копии определения о принятии искового заявления или заявления к производству и возбуждении производства по делу, направленной ему в порядке, установленном настоящим Кодексом, или иными доказательствами получения лицами, участвующими в деле, информации о начавшемся судебном процессе.

В соответствии с ч. 6 ст. 121 АПК РФ предусмотрено, что лица, участвующие в деле, после получения определения о принятии искового заявления или заявления к производству и возбуждении производства по делу, а лица, вступившие в дело или привлеченные к участию в деле позднее, и иные участники арбитражного процесса после получения первого судебного акта по рассматриваемому делу самостоятельно предпринимают меры по получению информации о движении дела с использованием любых источников такой информации и любых средств связи. Лица, участвующие в деле, несут риск наступления неблагоприятных последствий в результате непринятия мер по получению информации о движении дела, если суд располагает информацией о том, что указанные лица надлежащим образом извещены о начавшемся процессе.

С учетом изложенного, суд считает не явившихся третьих лиц надлежащим образом извещенными о времени и месте рассмотрения дела. Дело рассмотрено в отсутствие представителей третьих лиц, по представленным в материалы дела доказательствам, в соответствии со ст. 123, 156 АПК РФ.

Суд, рассмотрев исковые требования, выслушав представителей истца и ответчика, исследовав и оценив, по правилам ст. 71 АПК РФ, имеющиеся в материалах дела доказательства, считает, что заявленные исковые требования подлежат удовлетворению, исходя из следующего.

    Как следует из материалов дела и указывает истец в обоснование заявленных требований, из полученной информации истцу стало известно, что у истца в АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» открыт расчетный счет № 40702810023000052854, на который  третьими лицами перечислены денежные средства, впоследствии от которых  поступили требования (пока устные) о возврате этих денежных средств. 

Истец указывает, что он данный расчетный счет не открывал, денежными средствами по указанному счету не распоряжался, а все действия по открытию счета и по распоряжению счетом были совершены неизвестными лицами.

Согласно справке из налогового органа у истца открыто три расчетных счета: счет                                                      № 40702810995020000489 в ПАО «РОСБАНК» (открыт 14.10.2016 г., который открыт самим истцом и используется истцом в хозяйственных целях);  счет № 40702810602200009835 в АО «АЛЬФА-БАНК» (открыт 02.07.2019 г., в городе Москва в отделении банка по адресу: г. Москва, ул. Каланчевская, д. 27 (головное отделение банка); счет № 40702810023000052854 в АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» (открыт 26.06.2019 г., открыт в городе Нижнем Новгороде в отделении Банка по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Максима Горького, д. 117).

Истец указывает, что в день открытия спорного счета № 40702810023000052854, лицо, указанное в качестве подписанта документов на открытие счета, -  Некрасов А.А. находился в городе Екатеринбурге, что может быть подтверждено независимыми лицами, представителями органов государственный власти и представителями лизинговой компании.

Истцом была направлена претензия в банк, которая была получена 29.07.2019 г., о недопустимости открытия и использования счета, о его блокировке и о предоставлении документов связанных с открытием и использованием счета, в ответ на которую, как указывает истец, представители банка устно отказались выдать выписку о движении средств по счету, а также  требование о блокировании счета банк оставлено без ответа; требование о предоставлении копий документов связанных с открытием счета (договор банковского счета, копию паспорта лица открывшего счет, карточки с образцами подписи и печати) банк также не исполнил, что послужило основанием для обращения с заявленным иском в суд.

Обосновывая заявленные требования, истец ссылается на то, что неизвестные лица открыли два расчетных счета от имени ООО «УРАЛТОРГТЕХНО» (счета в АО «АЛЬФА-БАНК»  № 40702810602200009835 и в АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК»                                                       № 40702810023000052854), при этом, открытие счетов произведено путем личного посещения отделений банков (счета открыты не дистанционно), в связи с чем, истец предполагает, что при открытии счетов банкам были представлены пакеты документов, необходимые для открытия счетов (учредительные документы, паспорт уполномоченного лица).

Обстоятельства открытия счета № 40702810602200009835 в АО «АЛЬФА-БАНК» не входят в предмет доказывания по настоящему спору и не рассматриваются судом в рамках настоящего спора.

Истец указывает, что в рассматриваемом случае заключение сделка неизвестным и неуполномоченным лицом от имени ООО «УРАЛТОРГТЕХНО» произведена в ситуации, когда воля самого истца не была направлена на открытие счета и на использование счета.

Указанные обстоятельства послужили основанием для обращения истца с настоящим иском о признании недействительным договора банковского счета № 40702810023000052854 на основании п. 2 ст. 168 ГК РФ.

Ответчик, возражая против удовлетворения иска, ссылается на то, что 25.06.2019 г. в банк с заявлением об открытии счета ООО «УРАЛТОРГТЕХНО» обратился директор Некрасов А.А., который предоставил все необходимые документы для открытия истцу расчетного счета, а именно: заявление о присоединении «УРАЛТОРГТЕХНО» к договору банковского счета; устав ООО «УРАЛТОРГТЕХНО»; решение о назначении ООО «УРАЛТОРГТЕХНО» директора Некрасова А.А.; карточку с образцом подписи Некрасова А.А.; паспорт Некрасова А.А.; анкету потенциального клиента ООО «УРАЛТОРГТЕХНО»; форму для идентификации налогового президентства клиента и информацию о бенефициаром владельце; выписку из ЕГРЮЛ на ООО «УРАЛТОРГТЕХНО»; выписку по расчетному счету истца.

Также в отзыве на исковое заявление банк указывает на то, что требования Инструкции Банка России от 30.05.2014 г.№  153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов», клиентом были предоставлены документы согласно указанной инструкции, каких-либо подозрений, генеральный директор и предоставленные им документы у сотрудника банка не вызвали.

Таким образом, по мнению банка, изложенному в отзыве на исковое заявление, им были предприняты все предусмотренные законом необходимые меры для идентификации единоличного исполнительного органа юридического лица и самого юридического лица как такового, при приеме заявления о присоединении к банковским правилам и заключении договора банковского счета, в связи с чем, основания для удовлетворения иска отсутствуют.

Вместе с тем, в процессе рассмотрения дела, ответчиком в  материалы дела представлено заявление, согласно которому ответчик указывает следующее, что в связи с предоставлением заявления о выдаче паспорта гражданину Некрасову А.А., подтверждающего подлинность паспорта, предоставленного в дело истцом, АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» признает, что подписи в заявлении об открытии счета поставлена не уполномоченным лицом ООО «УРАЛТОРГТЕХНО».

Оценив совокупность представленных в материалы дела доказательств, а также доводы сторон по спору, суд пришел к следующим выводам.

﻿В соответствии со ст. 168 ГК РФ сделка, не соответствующая требованиям закона или иных правовых актов, ничтожна, если закон не устанавливает, что такая сделка оспорима, или не предусматривает иных последствий нарушения.

﻿Статьей 53 ГК РФ предусмотрено, что юридическое лицо приобретает гражданские права и обязанности через свои органы, действующие в соответствии с законом, иными правовыми актами и учредительными документами.

Пунктом 1 ст. 422 ГК РФ установлено, что договор должен соответствовать обязательным для сторон правилам, установленным законом и иными правовыми актами, действующими на момент его заключения.

В соответствии с пунктом 1 ст. 160 ГК РФ сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего его содержание и подписанного лицом или лицами, совершающими сделку.

Согласно п. 2 ст. 846 ГК РФ банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными з соответствии с ним банковскими правилами.

Положения п. 4.1 Инструкции ЦБ РФ от 30.05.2014 г. № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» (далее - Инструкция) указывают, что для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством РФ, в банк предоставляются: учредительные документы юридического лица; выданные лицензии; карточка; документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете; документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица. 

В соответствии с п. 10.2. Инструкции в отношении каждого клиента банком должно формироваться юридическое дело клиента, в которое в том числе помещаются документы и сведения, предоставляемые клиентом при открытии счета.

Обязанность идентификации клиентов при открытии и ведении банковских счетов возложена на кредитные организации, осуществляющие операции с денежными средствами, ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также ст.ст. 5 и 30 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности».

Пунктами 1.5, 1.7 Инструкции на банки возложены полномочия по проверке и идентификации лиц, обратившихся за открытием счета от имени юридического лица, а также предусмотрена проверка банком учредительных документов организаций при открытии счетов.

Таким образом, банковский счет открывается конкретному юридическому лицу персонально, идентификация этого лица осуществляется банком в силу закона, по банковским правилам, на основании определенных правоустанавливающих документов.

Согласно Положению ЦБ РФ от 15 октября 2015 г. N 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» кредитная организация при открытии расчетного счета должна получить следующие сведения о юридическом лице: полное, а также (если имеется) сокращенное наименование и наименование на иностранном языке; организационно-правовая форма; идентификационный номер налогоплательщика - для резидента; сведения о государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации; адрес местонахождения и почтовый адрес; сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности; банковский идентификационный код - для кредитных организаций-резидентов; сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица); сведения о величине зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда, имущества; сведения о присутствии или отсутствии по своему месту нахождения юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности; номера контактных телефонов и факсов; Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, а также сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности клиента; сведения (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии; и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом; и (или) сведения об отсутствии в отношении клиента производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом),  проведения процедур ликвидации по состоянию на дату предоставления документов в кредитную организацию; и (или) сведения об отсутствии фактов исполнения клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах; и (или) данные о рейтинге клиента, размещенные в сети «Интернет» на сайтах российских национальных рейтинговых агентств и международных рейтинговых агентств; сведения деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме) о клиенте других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме) от других кредитных организаций, в которых клиент ранее находился на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации клиента); сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента.

Судом установлено и следует из пояснений банка, что при обращении в банк с заявлением об открытии расчетного счета полномочия Некрасова А.А., как генерального директора ООО «УРАЛТОРГТЕХНО», были подтверждены решением № 1 от 22.09.2016 г.

Вместе с тем, копия паспорта на имя Некрасова Алексея Александровича, представленная банком в материалы дела и приложенная к заявлению на открытие расчетного счета в банке, не соответствует паспорту действительного генерального директора ООО «УРАЛТОРГТЕХНО» Некрасова Алексея Александровича, подлинник которого обозревался в судебном заседании, также фото на паспорте, представленном в банк, не соответствует фото Некрасова Алексея Александровича, подпись на всех документах, представленных в банк на открытие счета, от имени общества, является подписью иного лица.

Указанные обстоятельства признаны представителем ответчика в заявлении от 11.12.2019 г., приобщенном к материалам дела; в связи с чем, с учетом признания обстоятельств ответчиком, судом было прекращено производство по ходатайств истца о проведении судебной экспертизы по оценке принадлежности подписи Некрасова А.А. на документах на открытие спорного счета. 

В силу ст. 168 ГК РФ за исключением случаев, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи или иным законом, сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта, является оспоримой, если из закона не следует, что должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки. Сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта и при этом посягающая на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц, ничтожна, если из закона не следует, что такая сделка оспорима или должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки.

Согласно правовой позиции Верховного Суда РФ, изложенной в п. 7, 8 постановления Пленума от 23.06.2015 г. № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» если совершение сделки нарушает запрет, установленный пунктом 1 статьи 10 ГК РФ, в зависимости от обстоятельств дела такая сделка может быть признана судом недействительной (пункты 1 или 2 статьи 168 ГК РФ). К сделке, совершенной в обход закона с противоправной целью, подлежат применению нормы гражданского законодательства, в обход которых она была совершена. В частности, такая сделка может быть признана недействительной на основании положений статьи 10 и пунктов 1 или 2 статьи 168 ГК РФ.

В соответствии со ст. 167 ГК РФ недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения.

Таким образом, расчетный счет № 40702810023000052854 открыт по документам, не соответствующим действительности; от имени ООО «УРАЛТОРГТЕХНО» вышеуказанные заявления подписаны неизвестным лицом, полномочия которого на представление интересов общества не подтверждены.

В соответствии со ст. 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

В силу положений ст. 71 АПК РФ арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств. Каждое доказательство подлежит оценке арбитражным судом наряду с другими доказательствами и никакие доказательства не имеют для арбитражного суда заранее установленной силы.

Учитывая, что неуполномоченное лицо генеральным директором ООО «УРАЛТОРГТЕХНО»  не являлось, в силу положений статьи 53 ГК РФ оно не имело права действовать от имени ООО «УРАЛТОРГТЕХНО», обращаясь с заявлением об открытии счета № 40702810023000052854, и волеизъявление ООО «УРАЛТОРГТЕХНО»  на открытие счета отсутствовало, указанные действия по открытию счета, переводу денежных средств являются ничтожными, не соответствующими требованиям статей 53 и 168 ГК РФ, не влекущими в соответствии со статьей 167 ГК РФ юридических последствий для юридического лица, в связи с чем судом признаются обоснованными и подлежащими удовлетворению требования истца о признании недействительным (ничтожным) договора банковского счета на открытие банковского счета № 40702810023000052854.

Расходы по госпошлине относятся судом на ответчика.

На основании ст.ст. 8, 11, 12, 53,  166-168 ГК РФ, руководствуясь ст.ст. 4, 9, 65-68, 71, 75, 102, 110, 121, 123, 156, 167-170,   180, 181 АПК РФ, суд 

РЕШИЛ:

Признать недействительным (ничтожным) договор на открытие банковского (расчетного счета) № 40702810023000052854 между Акционерным обществом «РАЙФФАЙЗЕНБАНК»  (ОГРН 1027739326449, ИНН 7744000302) и Обществом с ограниченной ответственностью «УРАЛТОРГТЕХНО» (ОГРН 1169658110280, ИНН 6685119975) . 

Взыскать с Акционерного общества «РАЙФФАЙЗЕНБАНК»  (ОГРН 1027739326449, ИНН 7744000302) в пользу Общества с ограниченной ответственностью «УРАЛТОРГТЕХНО» (ОГРН 1169658110280, ИНН 6685119975) госпошлину в размере 6 000 (шесть тысяч) рублей.

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья                                              Л.Н. Агеева