Арбитражный суд Хабаровского края

г. Хабаровск, ул. Ленина 37, 680030, www.khabarovsk.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

дело № А73-17606/2019

г. Хабаровск

14 ноября 2019 года

Резолютивная часть решения объявлена 07.11.2019 г., полный текст мотивированного решения изготовлен 14.11.2019 г.

Арбитражный суд Хабаровского края 

в составе судьи Зверевой А. В.

при ведении протокола помощником судьи Лашуня Ю. С..

рассмотрев в заседании суда дело по заявлению Управления Федеральной службы судебных приставов по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области

о привлечении общества с ограниченной ответственностью «Сириус-Трейд»  к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ, 

при участии:

от заявителя – ФИО1, по доверенности от 08.02.2019г. № Д-27907/19/547-АК, удостоверение ТО 667799 от 04.02.2019;

от лица, привлекаемого к административной ответственности – не явились.

.Сущность дела: Управление федеральной службы судебных приставов по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области  (далее – УФССП по Хабаровскому краю и ЕАО, Управление) обратилось в арбитражный суд с заявлением о привлечении общества с ограниченной ответственностью «Сириус-Трейд»   (далее – Общество; лицо, привлекаемое к административной ответственности, ООО «Сириус-Трейд») к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее по тексту – КоАП РФ).

В судебном заседании представитель управления на заявленных требованиях настаивала в полном объеме. Просила привлечь Общество к административной ответственности. 

Представители лица, привлекаемого к административной ответственности, а также третьего лица, извещенных надлежащим образом в силу положений статьи 123 АПК РФ о времени и месте судебного заседания, в заседание суда не явились. В соответствии со статьей 156 АПК РФ дела рассмотрено в  отсутствие представителей указанных лиц.

 Суд установил:

Общество с ограниченной ответственностью «Сириус-Трейд», зарегистрировано за основным государственным регистрационным номером 

<

***>, ИНН 

<

***>. ООО «Сириус-Трейд» включено ФССП России в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности (регистрационный номер и дата записи: № 1/17/28000-КЛ от 09.10.2017 (по реестру № 153)).

23.05.2019 на рассмотрение в Управление поступило обращение ФИО2 о нарушениях ООО «Сириус-Трейд» положений Закона № 230-ФЗ при осуществлении с ним взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности с ФИО3 по договору займа в пользу ООО МКК «Авантаж» (вх. № 29428/19/27000 от 23.05.2019).

В соответствии с приказом руководителя Управления от 26.06.2019 № 349 «О проведении внеплановой документарной проверки юридического лица, включенного в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности» в период с 27.06.2019 по 19.07.2019 отделом ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления, проведена внеплановая документарная проверка в отношении ООО «Сириус-Трейд» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>).

В ходе проведения внеплановой документарной проверки в отношении ООО «Сириус-Трейд» установлено, что последнее на основании агентского договора № СТ-2 от 01.01.2019 осуществляло взаимодействие с ФИО2 при возврате просроченной задолженности ФИО3, имеющего задолженность по договору займа № 5790021680 от 29.11.2017, заключенному с ООО МКК «Авантаж».

По результатам проведенной в отношении ООО «Сириус-Трейд» внеплановой документарной проверки Управлением установлены следующие нарушения ООО «Сириус-Трейд» требований Закона № 230-ФЗ при взыскании просроченной задолженности с ФИО3:

1) пп. «а» п. 3 ч. 3 ст. 7 Закона № 230-ФЗ ООО «Сириус-Трейд» превышено количество телефонных переговоров, осуществленных с ФИО2, направленных на возврат просроченной задолженности ФИО3 - более одного раза в сутки (05.06.2019 в 14 час. 48 мин. продолжительностью 1 мин. 14 сек. с номера телефона 

<

***>, 05.06.2019 в 14 час. 53 сек. продолжительностью 34 сек. с номера телефона 

<

***>);

п. 3 ст. 17 Закона № 230-ФЗ сотрудники ООО «Сириус-Трейд», осуществлявшие взаимодействие с ФИО2 05.06.2019, 18.05.2019, 21.05.2019, 30.05.2019, не выполнили обязанность в части предупреждения о производстве аудиозаписи при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности;

п. 2 ч. 5 ст. 4 Закона № 230-ФЗ - при осуществлении телефонных переговоров с ФИО2 28.05.2019 с номера телефона 

<

***>, ФИО2 было выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности с ФИО3, и удалении его номера телефона из базы ООО «Сириус-Трейд», с чем он обратился к данному юридическому лицу, дополнительно направив в адрес ООО «Сириус-Трейд» соответствующего заявления на адрес электронной почты: serious@serioustrade.ru. Однако, несмотря на несогласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия по инициативе сотрудников ООО «Сириус-Трейд» взаимодействие с ФИО2 продолжилось: 30.05.2019, 05.06.2019.

В ходе телефонных переговоров состоявшихся: 30.05.2019 в 12:06 с номера телефона 

<

***>, 05.06.2019 в 14:48 с номера телефона 

<

***>, ФИО2 повторно было высказано несогласие на осуществление с ним взаимодействия и направлении в адрес ООО «Сириус-Трейд» соответствующего заявления.

В нарушение ч. 3 ст. 17 Закона № 230-ФЗ записи взаимодействия с ФИО2 представлены ООО «Сириус-Трейд» в Управление не в полном объеме.

Место совершения административного правонарушения является юридический адрес регистрации ООО «Сириус-Трейд», а именно: 

<

...>.

Датой и временем совершения административного правонарушения является период осуществления взаимодействия, а именно: 05.06.2019 в 14:48:52, 05.06.2019 в 14:53:07, 30.05.2019 в 12:06:59.

Факт нарушения отражен в акте проверки № 2 от 19.07.2019.

Уведомление от 15.08.2019 о назначении  времени и месте составления протокола об административном правонарушении на 09.09.2019 г. в 17-00 получено Обществом 02.09.2019 г., что подтверждается подписью получившего лица. 09.09.2019 г. 

22.10.2018 г. начальником отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП по Хабаровскому краю и ЕАО ФИО4 в отсутствии представителей Общества, при надлежащем извещении, составлен в отношении ООО «Сириус-Трейд» протокол № 001642 об административном правонарушении по признакам административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ. 

Поскольку частью 3 статьи 23.1. КоАП РФ рассмотрение дел об административных правонарушениях, предусмотренных частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ отнесено к подведомственности арбитражных судом, судебный пристав-исполнитель обратился в арбитражный суд с настоящим заявлением.

Заслушав в судебном заседании пояснения представителя Управления, исследовав и оценив, с учетом положений статьи 71 АПК РФ, имеющиеся в материалах дела доказательства, суд полагает требования обоснованными в силу следующего:

В силу части 1 статьи 14.57 КоАП РФ, ответственность предусмотрена за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Частью 2 статьи 14.57. КоАП РФ установлена ответственность за нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Указанное нарушение влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Объективная сторона правонарушения выражается в действиях, совершенных в интересах кредитора, в виде непосредственного взаимодействия посредством телефонных переговоров в месте нахождения должника (в том числе жительства) в установленное время с превышением ограничений.

Субъектами административного правонарушения являются юридические лица, включенные в государственный реестр юридических лиц, осуществляющие деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

ООО «Сириус-Трейд» включено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Согласно части 2 статьи 6 Федерального закона N 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с: 

1) применением к должнику и иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью;

2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения;

3) применением методов, опасных для жизни и здоровья людей;

4) оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц;

5) введением должника и иных лиц в заблуждение относительно:

а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства;

б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования;

в) принадлежности кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, к органам государственной власти и органам местного самоуправления;

6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом.

Согласно части 3 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником:

1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известным кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах;

2) посредством личных встреч более одного раза в неделю;

3) посредством телефонных переговоров:

а) более одного раза в сутки;

б) более двух раз в неделю;

в) более восьми раз в месяц.

В соответствии с частью 4 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его и (или) в его интересах.

Юридическое лицо, осуществляющее деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенное в государственный реестр, обязано вести аудиозапись всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждать должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия, а также обеспечивать хранение на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трех лет с момента осуществления записи (часть 3 статьи 17 Федерального закона N 230-ФЗ).

Согласно части 5 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи:

1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах;

2) общим числом:

а) более двух раз в сутки;

б) более четырех раз в неделю;

в) более шестнадцати раз в месяц.

В силу части 9 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ, кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения.

В соответствии с ч. 3 ст. 17 Закона № 230-ФЗ юридическое лицо, осуществляющее деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенное в государственный реестр, обязано вести аудиозапись всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждать должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия, а также обеспечивать хранение на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трех лет с момента осуществления записи.

Как следует из материалов дела, в ходе проверки установлено, Общество допущено нарушение указанных нормоположений, а именно:

 - ООО «Сириус-Трейд» превышено количество телефонных переговоров, осуществленных с ФИО2, направленных на возврат просроченной задолженности ФИО3 - более одного раза в сутки;

- сотрудники ООО «Сириус-Трейд», осуществлявшие взаимодействие с ФИО2 05.06.2019, 18.05.2019, 21.05.2019, 30.05.2019, не выполнили обязанность в части предупреждения о производстве аудиозаписи при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности;

- при осуществлении телефонных переговоров с ФИО2 28.05.2019, ФИО2 было выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности с ФИО3, и удалении его номера телефона из базы ООО «Сириус-Трейд», с чем он обратился к данному юридическому лицу, дополнительно направив в адрес ООО «Сириус-Трейд» соответствующего заявления на адрес электронной почты: serious@serioustrade.ru. Однако, несмотря на несогласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия по инициативе сотрудников ООО «Сириус-Трейд» взаимодействие с ФИО2 продолжилось: 30.05.2019, 05.06.2019.

В ходе телефонных переговоров состоявшихся: 30.05.2019 в 12:06 с номера телефона 

<

***>, 05.06.2019 в 14:48 с номера телефона 

<

***>, ФИО2 повторно было высказано несогласие на осуществление с ним взаимодействия и направлении в адрес ООО «Сириус-Трейд» соответствующего заявления.

Кроме того, записи взаимодействия с ФИО2 представлены ООО «Сириус-Трейд» в Управление не в полном объеме.

Изложенное позволяет сделать вывод о наличии в действиях                                   ООО «Сириус-Трейд» признаков состава административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Согласно части 1 статьи 2.1 КоАП РФ, административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Вина Общества выражается в нарушении законодательства Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Исходя из обстоятельств дела, оценив характер и степень общественной опасности совершенного предпринимателем противоправного деяния, суд не усматривает оснований для применения положений статьи 2.9 КоАП РФ, в силу которой при малозначительности совершенного административного правонарушения судья, орган, должностное лицо, уполномоченные решить дело об административном правонарушении, могут освободить лицо, совершившее административное правонарушение, от административной ответственности и ограничиться устным замечанием.

По имеющимся материалам дела судом не установлено обстоятельств, отягчающих либо смягчающих  ответственность Общества, в связи с чем, учитывая вытекающий из Конституции Российской Федерации принцип дифференцированности, соразмерности и справедливости наказания, суд считает возможным применить к правонарушителю наказание в виде минимального размера штрафа, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ

Порядок, сроки привлечения к административной ответственности соответствует требованиям КоАП РФ.

Административный штраф подлежит уплате не позднее шестидесяти дней со дня вступления решения в законную силу, с учетом сроков уплаты по рассрочке платежа,   по следующим реквизитам:  

Получатель ИНН 

<

***> КПП 272101001 УФК по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области (Управление Федеральной службы судебных приставов    по   Хабаровскому   краю    и    Еврейской    автономной    области,

л/с 

<

***>)

ЛКС 

<

***>

Банк получателя: Отделение Хабаровск г. Хабаровск

БИК 040813001 СЧ. 40101810300000010001

ОКТМО: 08701000

КБК 322 116 17000 01 6017 140

УИН 32227000190001642015

уплата штрафа за административное правонарушение по решению Арбитражного суда Хабаровского края от 14.11.2019 г. по делу А73-17606/2019.

Исходя из вышеизложенного, Руководствуясь статьями 2.4, 4.1, частью 2 статьи 14.57, частью 3 статьи 23.1 КоАП РФ, статьями 167-170, 176, 205, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации    

 

                                                    Р Е Ш И Л:

 общество с ограниченной ответственностью «Сириус-Трейд», расположенное по адресу: 630099 

<

...>, зарегистрированное за основным государственным регистрационным номером 

<

***>, ИНН 

<

***>, привлечь к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ и подвергнуть административному наказанию в виде административного штрафа, в размере 50.000  (пятьдесят тысяч) рублей в доход федерального бюджета

Решение вступает в законную силу по истечении десятидневного срока со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Шестой арбитражный апелляционный суд в течение десяти дней с даты принятия решения.

Апелляционная жалоба подается через Арбитражный суд Хабаровского края.

СудьяЗверева А. В.