АРБИТРАЖНЫЙ СУД РЕСПУБЛИКИ ТАТАРСТАН

ул.Ново-Песочная, д.40, г.Казань, Республика Татарстан, 420107

E-mail: info@tatarstan.arbitr.ru

http://www.tatarstan.arbitr.ru

тел. (843) 533-50-00

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

г. КазаньДело № А65-31266/2019 

Дата принятия решения –  30 декабря 2019 года.

Дата объявления резолютивной части –  27 декабря 2019 года.

Арбитражный суд Республики Татарстан в составе судьи  Хамитова З.Н., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1 рассмотрев в судебном заседании дело по заявлению Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Татарстан, г.Казань к Обществу с ограниченной ответственностью "Свобода от долгов", г.Нижний Новгород о привлечении к административной ответственности по ч.2 ст.14.57 КоАП РФ, с привлечением к участию в деле в качестве третьих лиц без самостоятельных требований ФИО2, ИП ФИО3 и ООО МКК «Срочно деньги»

При участии:

От заявителя - ФИО4 по доверенности от 04.07.2019

От ответчика –не явились, извещены

От третьего лица – не явились, извещены

УСТАНОВИЛ

Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Татарстан г.Казань обратилось в Арбитражный суд Республики Татарстан с иском к Обществу с ограниченной ответственностью "Свобода от долгов", г.Нижний Новгород о привлечении к административной ответственности по ч.2 ст.14.57 КоАП РФ, с привлечением к участию в деле в качестве третьих лиц без самостоятельных требований ФИО2, ИП ФИО3 и ООО МКК «Срочные деньги».

Заявитель на судебном заседании заявленные требования поддержал.

Ответчик в судебное заседание не явился, представил ходатайство об оставлении заявления без рассмотрения в связи с неполучением заявления и приложенных к нему документов.

Суд в удовлетворении заявленного ходатайства отказал в связи с представлением заявителем доказательств направления вышеуказанных документов в адрес ответчика.

Третьи лица в судебное заседание не явились извещены.

Как следует из материалов дела и заявления в суд, 21.01.2019 ООО «Свобода от долгов» внесено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, в качестве основного вида деятельности.

На основании Приказа Управления от «22» августа 2019 № 352 «О проведении внеплановой документарной проверки юридического лица, осуществляющего функции по возврату просроченной задолженности» в отношении ООО «Свобода от долгов» была проведена внеплановая документарная проверка (далее - Проверка) на предмет соблюдения требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ).

Проверка проводилась с целью осуществления проверочных мероприятий по заявлению ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ г.р. (далее - Заявитель), поступившему из Управления Роскомнадзора по Республике Татарстан (вх. № 55468/19-КЛ от 08.08.2019), о возможных фактах нарушения юридическим лицом требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении взаимодействия с ним и третьими лицами ООО «Свобода от долгов».

При осуществлении мероприятий в рамках рассмотрения обращения Заявителя о нарушении обязательных требований Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-фЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности в ООО «Свобода от долгов», направлен запрос о проведенных процедурах взыскания, применяемых обществом посредством телефонных переговоров в отношении Заявителя с предоставлением аудиозаписей телефонных переговоров, личных встреч, а также запрос о предоставлении сведений о направлении телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений Заявителю и третьим лицам.

В ходе проведения проверки документов, имеющихся в распоряжении Управления, в том числе, поступивших в рамках Проверки от ООО «Свобода от  долгов», выявлены нарушения Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, допущенные ООО «Свобода от долгов», включенного в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности 21.01.20 (регистрационный номер свидетельства № 1/19/52000-КЛ), выразившиеся следующем.

Согласно представленной ООО «Свобода от долгов» информации установлено, что:

17.03.2019 между ООО МКК «Срочно деньги» и ФИО3 заключен, договор займа №74/2393546, по которому 20.07.2019 образовалась просроченная задолженность. В период с 04.08.2019 по 07.08.2019 ООО «Свобода от долгов» осуществляло деятельность по возврату просроченной задолженности на основании Агентского договора б/н от 23.01.2019, с целью возврата просроченной задолженности с ФИО3 по вышеуказанному договору. ООО «Свобода от долгов» осуществляло непосредственное взаимодействие путем телефонных переговоров, а так же отправкой CMC-сообщений на абонентские номера, указанные в анкете заемщика, как личный и дополнительный.

Управлением установлено, что ООО «Свобода от долгов» осуществляло взаимодействие с целью возврата просроченной задолженности с абонентского номера 

<

***>, 04.08.2019 в 09 часов 57 минут, 04.08.2019 в 09 часов 58 минут, 06.08.2019 в 08 часов 51 минуту, 07.08.2019 в 13 часов 38 минут на абонентский номер 

<

***>, принадлежащий Заявителю.

Также были прослушаны представленные ООО «Свобода от долгов» аудиозаписи, из которых установлено, что 04.08.2019 в 09 часов 58 минут в телефонном  разговоре ФИО5,   представляющая  интересы ООО «Свобода от долгов» утверждает, что ФИО3 указал этот номер как номер руководителя, на что Заявитель пояснил, что он больше там не работает и ничего не сможет передать ФИО3, так как больше его не увидит.

06.08.2019 в 08 часов 51 минуту в телефонном разговоре ФИО6, представляющий интересы ООО «Свобода от долгов», утверждает, что ФИО3 указал этот номер как дополнительный для связи с ним, на что ФИО2 представляется, и требует прекратить звонки на этот номер, так как он не является ФИО3, передать ему какую либо информацию не сможет, так как не общается с ним.

07.08.2019 в 13 часов 38 минут в телефонном разговоре ФИО5, представляющая интересы ООО «Свобода от долгов», утверждает, что этот номер принадлежит ФИО3 и требует передать ему информацию о не исполненных финансовых обязательствах перед компанией «Срочно деньги» и то, что звонки будут продолжаться до тех пор, пока он не решит вопрос.

Также в рамках проверки ФИО2 были представлены аналогичные аудиозаписи телефонных переговоров и детализация абонентского номера 

<

***> из которой установлено, что звонки осуществлялись с абонентского номера 

<

***>, принадлежащего ООО «Свобода от долгов».

В адрес заявителя от ООО «Свобода от долгов» поступило пояснение протоколу об административном правонарушении (от 17.10.2019 исх. №40824), котором  указано,   что  взаимодействие  с  ФИО3 и  третьими  лицами осуществлялось по абонентским номерам, которые были указаны ФИО3 анкете при оформлении договора займа.

В документах представленных ООО «Свобода от долгов» имеется соглашение о способах и частоте взаимодействия подписанное при заключении договора займа. Исследовав и оценив имеющиеся в деле доказательства, суд пришел к следующим выводам. 

Согласно части 2 статьи 14.57 КоАП РФ нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности влечет наложение административного штрафа на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток. 

Объективная сторона правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ определяет, что административным правонарушением в данном случае будет признаваться действие, совершенное в интересах кредитора, в виде непосредственного взаимодействия - посредством телефонных переговоров, в месте нахождения должника (в том числе жительства) в установленное время с превышением ограничений. 

В соответствии с Указом Президента Российской Федерации №670 от 15.12.2016 и постановлением Правительства Российской Федерации №1402 от 19.12.2016 Федеральная служба судебных приставов является федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности. 

В соответствии со статьей 6 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Закон N 230- ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. 

Не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с: оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц; передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности  применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования.

 В силу части 3 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ если иное не предусмотрено федеральным законом, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника. 

Согласно подпункта «б» пункта 5 части 2 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные, в том числе, с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования. 

В соответствием с пунктом 2 части 5 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия. Нарушение требований вышеназванных норм образует состав административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. Материалами дела подтверждается следующее, что ООО «Свобода от долгов» осуществляло взаимодействие с целью возврата просроченной задолженности с абонентского номера 

<

***>, 04.08.2019 в 09 часов 57 минут, 04.08.2019 в 09 часов 58 минут, 06.08.2019 в 08 часов 51 минуту, 07.08.2019 в 13 часов 38 минут на абонентский номер 

<

***>, принадлежащий ФИО2

Не смотря на то, что ФИО2 представляется, и требует прекратить звонки на этот номер, так как он не является ФИО3, передать ему какую либо информацию не сможет, так как не общается с ним, ФИО5, представляющая интересы ООО «Свобода от долгов», утверждает, что этот номер принадлежит ФИО3 и требует передать ему информацию о не исполненных финансовых обязательствах перед компанией «Срочноденьги» и то, что звонки будут продолжаться до тех пор, пока он не решит вопрос.

Факт совершения правонарушения подтверждается материалами дела, а именно протоколом № 35/19/16000-АП об административном правонарушении от 21.10.2019. 

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению. Общество не представило доказательств, свидетельствующих об отсутствии у него возможности для соблюдения правил и норм, за нарушение которых частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность, и о принятии им всех зависящих от нее мер по соблюдению этих правил и норм. 

С учетом вышеизложенного, суд приходит к выводу, что в действиях ответчика имеется состав административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ. 

В данном случае суд не находит оснований для применения статьи 2.9 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. Согласно статье 2.9 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях при малозначительности совершенного административного правонарушения судья, орган, должностное лицо, уполномоченные решить дело об административном правонарушении, могут освободить лицо, совершившее административное правонарушение, от административной ответственности и ограничиться устным замечанием. 

Малозначительным административным правонарушением является действие или бездействие, хотя формально и содержащее признаки состава административного правонарушения, но с учетом характера совершенного правонарушения и роли правонарушителя, размера вреда и тяжести наступивших последствий не представляющее 6 существенного нарушения охраняемых общественных правоотношений. 

Высший Арбитражный Суд Российской Федерации в пункте 18 постановления Пленума от 02.06.2004 N 10 "О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях" разъяснил, что при квалификации правонарушения в качестве малозначительного судам необходимо исходить из оценки конкретных обстоятельств его совершения. 

Малозначительность правонарушения имеет место при отсутствии существенной угрозы охраняемым общественным отношениям. Малозначительность деяния является оценочным признаком, который устанавливается в зависимости от конкретных обстоятельств дела. 

Между тем, оценив конкретные обстоятельства рассматриваемого дела, принимая во внимание характер и степень общественной опасности правонарушения, суд не находит оснований исключительности в характере совершенного административного правонарушения. Допущенные нарушения связаны с охраной общественных отношений в сфере защиты прав и законных интересов граждан в связи с чем, отсутствуют основания для применения статьи 2.9 КоАП РФ. 

Суд также не находит оснований для замены административного штрафа на предупреждение. 

В соответствии с частью 1 статьи 3.4 предупреждение – мера административного наказания, выраженная в официальном порицании физического или юридического лица. Предупреждение выносится в письменной форме. 

Согласно части 2 указанной статьи предупреждение устанавливается за впервые совершенные административные правонарушения при отсутствии причинения вреда или возникновения угрозы причинения вреда жизни и здоровью людей. 

В данном случае Обществу вменяется правонарушение, установленное частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, именно за действия, нарушающие права и законные интересы физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. 

Общество уже привлекалось к административной ответственности по статье 14.57 КоАП РФ (дела №№ №79-5923/2019, А47-8484/2019). 

В связи с изложенными обстоятельствами суд не находит оснований для применения статьи 3.4 КоАП РФ. 

Процессуальные нарушения, которые, в силу статьи 24.5 Кодекса об административных правонарушениях Российской Федерации, могли быть основанием для прекращения производства по делу, судом не установлены. 

В соответствии с положениями части 1 статьи 4.5 КоАП РФ срок давности привлечения к административной ответственности за нарушение в сфере потребительского кредита (займа) и микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организаций составляет 1 год. 

Санкция части 2 статьи 14.57 КоАП РФ предусматривает административный штраф для юридических лиц от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток. 

Статья 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусматривает возможность назначения административного наказания в пределах минимального и максимального размеров санкций с учетом характера совершенного правонарушения, данных о правонарушителе, а также обстоятельств, смягчающих административную ответственность. 

Суд, с учетом принципа соразмерности и справедливости наказания, положения Европейской конвенции «О защите прав человека и основных свобод» от 04.11.1950 и Протоколов к ней в части соблюдения разумного баланса публичного и частного интересов при привлечении к административной ответственности, считает необходимым привлечь ответчика к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ и назначить наказание в виде штрафа в сумме 50 000 руб., поскольку из общедоступных сведений Картотеки арбитражных дел усматривается, что Общество в течении года, неоднократно привлекалось к административной ответственности по ч.2 ст.14.57 КоАП РФ, то есть, имеются обстоятельства, отягчающие административную ответственность

Руководствуясь статьями 167-170, 180-182, 202, 205, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд 

Р Е Ш И Л:

Привлечь Общество с ограниченной ответственностью «Свобода от долгов» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>; адрес:603089, 

<

...>; зарегистрировано 20.11.2018  Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы №15 по Нижегородской области) к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и назначить наказание в виде административного штрафа в размере 50 000 (пятьдесят тысяч) рублей. 

Административный штраф лицом, привлеченным к административной ответственности, должен быть уплачен не позднее шестидесяти дней со дня вступления решения о наложении штрафа в законную силу по реквизитам:

Реквизиты на уплату штрафа:

Получатель – УФК по Республике Татарстан (УФССП России по Республике Татарстан);

ИНН 

<

***>; КПП 165501001;

Лицевой счет 03111785100;

Банк – Отделение НБ Республика Татарстан;

БИК 049205001;

Расчетный счет 

<

***>;

ОГРН 

<

***>;

КБК 32211617000016017140.

Административный штраф должен быть уплачен в полном размере лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления решения в законную силу.

Доказательства оплаты штрафа представить в суд.

При отсутствии у суда сведений о добровольной уплате штрафа, решение арбитражного суда будет направлено для принудительного исполнения.

Решение может быть обжаловано в десятидневный срок в Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд через Арбитражный суд Республики Татарстан.

Судья                                                                                                                                     Хамитов З.Н.