ПОСТАНОВЛЕНИЕ

г. Москва

15.07.2019

                     Дело № А40-145500/2017

Резолютивная часть постановления объявлена 09.07.2019

Полный текст постановления изготовлен  15.07.2019

Арбитражный суд Московского округа

в составе: 

председательствующего судьи – Кручининой Н.А. 

судей: Каменецкого Д.В., Мысака Н.Я.,

при участии в заседании: 

от представителей учредителей ПАО Банк «ЮГРА» ФИО1 – ФИО2 по доверенности от 05.09.2018, 

от к/у ПАО Банк «ЮГРА» - ФИО3 по доверенности от 22.02.2019;

рассмотрев 09.07.2019 в судебном заседании кассационные жалобы представителя учредителей ПАО Банк «ЮГРА» ФИО1, ФИО4 и ООО «Найт Стар»

на определение Арбитражного суда города Москвы от 23.10.2018,

принятое судьей Кравченко Е.В.,

и на постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 19.02.2019,

принятое судьями Клеандровым И.М., Нагаевым Р.Г., Гариповым В.С.,

о признании недействительной сделки в виде заключенного между ПАО Банк «ЮГРА» и ФИО4 дополнительного соглашения № 1 от 22.11.2016 к договору поручительства № 090/ДПФ-15-1 от 12.08.2015; восстановлении права требования ПАО Банк «ЮГРА» к ФИО4 по договору поручительства № 090/ДПФ-15-1 от 12.08.2015 и обязательства ФИО4 по указанному договору поручительства,

по делу о признании несостоятельным (банкротом) ПАО Банк «ЮГРА

УСТАНОВИЛ:

решением Арбитражного суда города Москвы от 25.09.2018 ПАО Банк «ЮГРА» (далее – Банк, должник) признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, исполнение обязанностей конкурсного управляющего должника возложено на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» (далее – ГК «АСВ»).

В Арбитражный суд города Москвы поступило заявление представителя руководителя временной администрации ПАО Банк «ЮГРА» о признании недействительной сделки в виде Дополнительного соглашения № 1 от 22.11.2016 к договору поручительства № 090/ДПФ15-1 от 12.08.2015, заключенного между ПАО Банк «ЮГРА» и ФИО4 и о применении последствий недействительности спорной сделки.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 23.10.2018 заявление представителя руководителя временной администрации ПАО Банк «ЮГРА» удовлетворено. Признана недействительной сделка в виде заключенного между ПАО Банк «ЮГРА» и ФИО4 дополнительного соглашения № 1 от 22.11.2016 к договору поручительства № 090/ДПФ-15-1 от 12.08.2015. Восстановлено право требования ПАО Банк «ЮГРА» к ФИО4 по договору поручительства № 090/ДПФ-15-1 от 12.08.2015 и обязательства ФИО4 по указанному договору поручительства.

Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 19.02.2019 определение Арбитражного суда города Москвы от 23.10.2018 оставлено без изменения.

Не согласившись с принятыми судебными актами, представитель учредителей ПАО Банк «ЮГРА» ФИО1, ФИО4 и ООО «Найт Стар» (в порядке статьи 42 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации) обратились в Арбитражный суд Московского округа с кассационными жалобами, в которых, ссылаясь на нарушение судами норм права, на несоответствие выводов фактическим обстоятельствам дела, просят обжалуемые судебные акты отменить и направить спор на новое рассмотрение.

В кассационных жалобах заявители указывают на неверное применение судами норм права о поручительстве, а также на необоснованное неприменение специальных норм права о банкротстве об оспаривании сделок.

Заявители, ссылаясь на договор поручительства, заключенный между Банком и ООО «Найт Стар», взамен расторгнутой оспариваемой сделки, как на взаимосвязанную сделку, указывают, что судами не учтено наличие иного более выгодного обеспечения, в связи с чем, оспариваемая сделка не может быть признана недействительной.

В кассационной жалобе ООО «Найт Стар» также указывается, что обжалуемые судебные акты подлежат отмене, поскольку приняты без привлечения к участию в деле лица, чьи права затронуты судебными актами, поскольку ООО «Найт Стар» предоставило поручительство под условием расторжения договора поручительства с ФИО4, и восстановление договора поручительства с ФИО4 ставит под вопрос статус поручительства ООО «Найт Стар» как замещающей сделки.

Как полагает ООО «Найт Стар», оспариваемое соглашение является частью взаимосвязанной сделки, стороной которой является также заявитель, а судами дана оценка действительности оспариваемой сделки без учета взаимосвязанности с поручительством ООО «Найт Стар».

Конкурсным управляющим Банка представлены отзывы на кассационные жалобы, в которых он, указывая на законность и обоснованность обжалуемых судебных актов, просит отказать в удовлетворении кассационных жалоб. В порядке статьи 279 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации отзыв приобщен судом к материалам дела.

В судебном заседании представитель ФИО1 поддержал изложенные в кассационной жалобе доводы и кассационные жалобы ФИО4 и ООО «Найт Стар».

Представитель конкурсного управляющего Банка возражал против удовлетворения кассационных жалоб, в отношении кассационной жалобы указал на то, что производство по этой жалобе положит прекращению, поскольку она подана лицом имеющим право на обжалование судебных актов в деле о банкротстве должника, кроме того, обжалуемые судебные акты не содержат выводов о правах и обязанностях ООО «Найт Стар» по отношению кому-либо из лиц, участвующих в обособленном споре.

В соответствии с абзацем 2 частью 1 статьи 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации информация о времени и месте судебного заседания была опубликована на официальном интернет-сайте Верховного суда Российской Федерации http://kad.arbitr.ru.

Иные лица, участвующие в деле, своих представителей в арбитражный суд округа не направили, что согласно части 3 статьи 284 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации не является препятствием для рассмотрения кассационных жалоб в их отсутствие.

Выслушав явившихся в заседание суда представителей лиц, участвующих в споре, обсудив доводы кассационной жалобы и возражения, проверив в порядке статей 284, 286-288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации законность обжалуемых судебных актов, судебная коллегия суда кассационной инстанции не находит правовых оснований для их отмены ввиду следующего.

В соответствии со статьей 32 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее - Закон о банкротстве) и с частью 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности (банкротства).

На основании пункта 1 статьи 189.40 Закона о банкротстве сделка, совершенная кредитной организацией (или иными лицами за счет кредитной организации) до даты назначения временной администрации по управлению кредитной организацией либо после такой даты, может быть признана недействительной по заявлению руководителя такой администрации в порядке и по основаниям, которые предусмотрены названным Федеральным законом, а также Гражданским кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами, с учетом особенностей, установленных настоящим параграфом.

Как установлено судами, в обеспечение обязательств ЗАО «Инвестиционное агентство «Юпитер» по договору об открытии кредитной линии № 090/КЛ-15 от 11.08.2015 (далее – кредитный договор), в соответствии с которым заемщику был предоставлен кредит в размере 200 000 000 долларов США на срок до 11.08.2023 с процентной ставкой за пользование кредитом в размере 9,5 % годовых, между ПАО Банк «ЮГРА» и ФИО4, являвшимся генеральным директором ЗАО «Инвестиционное агентство «Юпитер», был заключен договор поручительства №090/ДПФ-15-1 от 12.08.2015 (далее – договор поручительства), в соответствии с которым ФИО4 принял на себя обязательства отвечать перед кредитором по обязательствам ЗАО «Инвестиционное агентство «Юпитер» по упомянутому кредитному договору солидарно с основным заемщиком. 

Как следует из материалов дела, 22.11.2016 между Банком и ФИО4 заключено дополнительное соглашение к договору поручительства, в котором стороны пришли к соглашению о расторжении договора поручительства. 

Полагая, что дополнительное соглашение № 1 от 22.11.2016 к договору поручительства является недействительной сделкой на основании статей 10, 174 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ), представитель руководителя временной администрации ПАО Банк «ЮГРА» обратился в суд с рассматриваемым заявлением, в котором указал на злоупотребление правом и недобросовестное поведение сторон сделки, учитывая отсутствие правовых и экономических оснований для расторжения договора поручительства.

Удовлетворяя заявленные требования, суды первой и апелляционной инстанций исходили из доказанности заявителем условий для признания сделки недействительной по предусмотренным статьями 10, 174 Гражданского Кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) основаниям.

В соответствии с условиями п.1.6.2 кредитного договора прямо установлено поручительство ФИО4 по указанному договору наряду с иными указанными в договоре обеспечительными сделками в виде поручительства ФИО5, ФИО6 и залога 100% акций ЗАО «Инвестиционное агентство «Юпитер».

Как верно указали суды, из содержания названного кредитного договора следует, что его заключение и предоставление заемщику денежных средств было возможно только при условии обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору в виде поручительства ФИО4 На дату заключения кредитного договора поручитель являлся генеральным директором заемщика, соответственно имел непосредственный имущественный интерес в предоставлении денежных средств по кредитному договору.

Суды установили, что на момент расторжения договора поручительства задолженность по кредитному договору составляла 200 000 000 долларов США.

Принимая во внимание изложенное, суды пришли к выводу о том, что оспариваемое дополнительное соглашение о расторжении договора поручительства заключено Банком в условиях убыточной деятельности, когда Банком была полностью утрачена возможность возвращения заемных денежных средств посредством обеспечивающих исполнение обязательств путем требования исполнения от поручителя, обеспечивающего исполнение обязательства.

Согласно части 1 статьи 61.1 Закона о банкротстве сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника, могут быть признаны недействительными в соответствии с ГК РФ, а также по основаниям и в порядке, которые указаны в названном Законе.

В соответствии с пунктом 1 статьи 363 ГК РФ неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства (пункт 2 статьи 363 ГК РФ).

При солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга (пункт 1 статьи 323 ГК РФ).

Согласно пункту 1 статьи 168 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при принятии решения арбитражный суд оценивает доказательства и доводы, приведенные лицами, участвующими в деле, в обоснование своих требований и возражений, определяет, какие обстоятельства, имеющие значение для дела, установлены, и какие обстоятельства не установлены, какие законы и иные нормативные правовые акты следует применить по данному делу.

В абзаце 4 пункта 4 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 № 63 «О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» разъяснено, что наличие в законодательстве о банкротстве специальных оснований оспаривания сделок само по себе не препятствует суду квалифицировать сделку, при совершении которой допущено злоупотребление правом, как ничтожную (статьи 10 и 168 Гражданского кодекса Российской Федерации), в том числе при рассмотрении требования, основанного на такой сделке.

В соответствии с пунктом 1 статьи 10 ГК РФ  не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом).

Неразумное и недобросовестное поведение также приравнивается к злоупотреблению правом.

Под злоупотреблением правом понимается умышленное поведение управомоченного лица по осуществлению принадлежащего ему гражданского права, сопряженное с нарушением установленных в статье 10 ГК РФ пределов осуществления гражданских прав, причиняющее вред третьим лицам (кредиторам должника) или создающее условия для наступления вреда (требования кредиторов могут быть не удовлетворены, в частности вследствие совершения сделки по отчуждению имущества должника).

В пункте 9 Информационного письма Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 25.11.2008 № 127 «Обзор практики применения арбитражными судами статьи 10 Гражданского кодекса Российской Федерации» указано, что злоупотребление правом должно основываться на конкретных обстоятельствах дела.

Согласно разъяснениям, изложенным в пункте 1 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23.06.2015 № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации», оценивая действия сторон как добросовестные или недобросовестные, следует исходить из поведения, ожидаемого от любого участника гражданского оборота, который учитывает права и законные интересы другой стороны, содействует ей, в том числе в получении необходимой информации.

Стороны, заключая оспариваемые сделки, злоупотребили правами и действовали недобросовестно, поскольку каких-либо правовых или экономических оснований для расторжения договора поручительства у сторон не имелось.

Доказательств обратного  в материалы дела не представлено.

В соответствии с пунктом 10 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 30.04.2009 № 32 «О некоторых вопросах, связанных с оспариванием сделок по основаниям, предусмотренным Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» исходя из недопустимости злоупотребления гражданскими правами (пункт 1 статьи 10 ГК РФ) и необходимости защиты при банкротстве прав и законных интересов кредиторов по требованию арбитражного управляющего или кредитора может быть признана недействительной совершенная до или после возбуждения дела о банкротстве сделка должника, направленная на нарушение прав и законных интересов кредиторов, в частности направленная на уменьшение конкурсной массы сделка по отчуждению по заведомо заниженной цене имущества должника третьим лицам.

Следовательно, для квалификации сделки по статье 10 ГК РФ как совершенной со злоупотреблением правом в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) необходимо установить, что такая сделка направлена на нарушение прав и законных интересов кредиторов, и совершая оспариваемую сделку, стороны или одна из них намеревались реализовать какой-либо противоправный интерес. В подтверждение указанного лицо, которое ссылается на наличие признаков злоупотребления правом при совершении сделки, должно представить соответствующие доказательства.

Заявителем были представлены достаточные доказательства того, что при совершении оспариваемой сделки было допущено злоупотребление гражданскими правами по смыслу статьи 10 ГК РФ как со стороны поручителя, действия которого были направлены избежать предъявления к нему требований  в связи с неисполнением обязательств заемщиком, руководителем которого он являлся, и на момент расторжения не мог не знать об отсутствии возможности погашения кредита, и со стороны Банка, который также не мог не осознавать, что утрата обеспечительной сделки в период возникновения, как у Банка, так и у заемщика финансовых трудностей приведет к нарушению прав иных кредиторов Банка, а также уменьшению конкурсной массы Банка.

При этом доводы заявителей кассационных жалоб о том, что взамен договора поручительства было предоставлено более выгодное обеспечение, - договор поручительства, заключенный между Банком и ООО «Найт Стар»,  правомерно отклонены судами, поскольку нормами действующего законодательства не предусмотрена фактическая возможность замещения одного из видов поручительства иными. Кроме того, оба договора поручительства являются обеспечительными сделками, которые существуют в правовом смысле самостоятельно.

Вместе с тем, суд округа полагает, что производство по кассационной жалобе ООО «Найт Стар», поданной в соответствии со статьей 42 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, подлежит прекращению на основании следующего.

В соответствии со статьей 42 Арбитражного процессуального кодекса           Российской Федерации лица, не участвовавшие в деле, о правах и об обязанностях которых арбитражный суд принял судебный акт, вправе обжаловать этот судебный акт, а также оспорить его в порядке надзора по правилам, установленным настоящим Кодексом. Такие лица пользуются правами и несут обязанности лиц, участвующих в деле.

Статьей 34 Закона о банкротстве установлен перечень лиц, участвующих в деле о банкротстве. В частности, такими лицами являются должник; арбитражный управляющий; конкурсные кредиторы; уполномоченные органы; федеральные органы исполнительной власти, а также органы исполнительной власти субъектов Российской Федерации и органы местного самоуправления по месту нахождения должника в случаях, предусмотренных названным Федеральным законом; лицо, предоставившее обеспечение для проведения финансового оздоровления.

Исходя из изложенного, лицо, обращающееся с жалобой в порядке статьи 42 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, должно обосновать, каким образом оспариваемыми судебными актами непосредственно затрагиваются его права или обязанности. Кроме того, следует отметить, что заинтересованность заявителя кассационной жалобы в исходе дела не является основанием для отнесения его именно к числу лиц, имеющих право на кассационное обжалование данных судебных актов.

Однако ООО «Найт Стар» не представлено доводов и доказательств того, каким образом обжалуемые судебные акты затрагивают его права и обязанности, каким образом создаются препятствия для реализации его субъективного права или надлежащего исполнения каких-либо обязанностей по отношению к одной из сторон спора.

Доводы ООО «Найт Стар» о том, что оспариваемая сделки и договор поручительства с ООО «НайтСтар» являются взаимосвязанными сделками, которые объединены общей хозяйственной целью, отклоняются судом округа, поскольку заявителем не представлены обоснования и доказательства общности хозяйственной цели, наличия выгоды для Банка.

Кроме того, сделка, стороной по которой является ООО «Найт Стар» не является предметом настоящего спора, в обжалуемых судебных актах отсутствуют выводы судов о правовой квалификации договора поручительства, заключенного с ООО «Найт Стар».

Возражения ООО «Найт Стар» о наличии заинтересованности в исходе дела, не наделяет лицо правом на обжалование судебных актов.

Учитывая, что кассационная жалоба ООО «Найт Стар» принята к производству, суд кассационной инстанции считает, что производство по ней подлежит прекращению применительно к пункту 1 части 1 статьи 150 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Исследовав и оценив доводы сторон и собранные по делу доказательства, в соответствии с требованиями статей 67, 68, 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, руководствуясь положениями действующего законодательства, суды первой и апелляционной инстанций с достаточной полнотой выяснили имеющие значение для дела обстоятельства и пришли к обоснованным выводам, что совершение оспариваемой сделки о расторжении договора поручительства  осуществлено со злоупотреблением правом сторон оспариваемой сделки, в связи с чем, был причинен вред кредиторам и должнику, поскольку Банк фактически лишился обеспечения по непогашенному заемщиком кредитному обязательству.

Указанные в кассационных жалобах доводы были предметом рассмотрения и оценки судов при принятии обжалуемых актов. Каких-либо новых доводов кассационные жалобы не содержат, а приведенные в жалобах доводы не опровергают правильности принятых по делу судебных актов.

Каких-либо доказательств, опровергающих выводы судов первой и апелляционной инстанций, в материалы дела не представлено.

Изложенные в кассационных жалобах доводы направлены на переоценку установленных судами обстоятельств и не свидетельствуют о неправильном применении судами норм права, в связи с чем подлежат отклонению.

Судом кассационной инстанции также принимается во внимание правовая позиция, содержащаяся в постановлении Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.04.2013 № 16549/12, согласно которой из принципа правовой определенности следует, что решение суда первой инстанции, основанное на полном и всестороннем исследовании обстоятельств дела, не может быть отменено исключительно по мотиву несогласия с оценкой указанных обстоятельств, данной судом первой инстанции.

Нарушений норм процессуального права, являющихся в силу части 4 статьи 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, безусловным основанием для отмены принятых судебных актов, судом кассационной инстанции не установлено.

Руководствуясь статьями 150, 151, 284, 286-289 Арбитражного процессуального      кодекса Российской Федерации

ПОСТАНОВИЛ:

производство по кассационной жалобе ООО «Найт Стар» на определение Арбитражного суда города Москвы от 23.10.2018 и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 19.02.2019 по делу № А40-145500/2017 прекратить.

Определение Арбитражного суда города Москвы от 23.10.2018 и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 19.02.2019 по делу № А40-145500/2017 оставить без изменения, кассационные жалобы – без удовлетворения.

Председательствующий – судья Н.А. Кручинина                    

Судьи: Д.В. Каменецкий

Н.Я. Мысак