Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело №А40-150764/23-149-1222

г. Москва

04 декабря 2023 года

Резолютивная часть решения объявлена 27 ноября 2023 года

Решение в полном объеме изготовлено 04 декабря 2023 года

Арбитражный суд в составе судьи Кузина М.М.

при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО1

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по заявлению ООО «ЭЛЕГАНС» (450049, Респ Башкортостан, Уфа г, Баязита Бикбая 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 15.11.2002, ИНН: 

<

***>, КПП: 027601001)

к ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» (115114, 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: 

<

***>, КПП: 770501001)

третьи лица: ООО «СТРОЙАРСЕНАЛ», Росфинмониторинг, Банк России

о признании незаконными действий (бездействий), о взыскании денежных средств

с участием:

от заявителя: не явился, извещен

от ответчика: ФИО2 (дов. от 16.08.2021 №01/1522)

от Банка России: ФИО3.(дов. от 03.09.2020 №ДВР20-011/266)

УСТАНОВИЛ:

ООО «ЭЛЕГАНС» (далее – заявитель, общество) обратилось в Арбитражный суд города Москвы с заявлением о признании незаконными действий (бездействий) ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ»  (далее – ответчик, Банк) по неисполнению (по не списанию денежных средств ООО «СТРОЙАРСЕНАЛ» в пользу ООО «ЭЛЕГАНС») судебного приказа Арбитражного суда города Москвы от 15.08.2022 по делу №А40-165368/22-125-1195; об обязании устранить допущенные нарушения прав и законных интересов ООО «ЭЛЕГАНС» путем исполнения судебного приказа Арбитражного суда города Москвы от 15.08.2022 по делу №А40-165368/22-125-1195 в пределах размера находящихся на счету ООО «СТРОЙАРСЕНАЛ» в ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» денежных средств.

Помимо изложенного, ООО «ЭЛЕГАНС» заявлено о взыскании с ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» неустойки в размере 42 771 руб. за каждый день неисполнения решения суда по настоящему делу о возложении обязанности на ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» исполнить Судебный приказ Арбитражного суда города Москвы от 15.08.2022 по делу №А40-165368/22-125-1195 в пределах размера находящихся на счетах ООО «СТРОЙАРСЕНАЛ» в ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» денежных средств, а также о взыскании расходов на оплату услуг представителя в размере 50 000 руб., а также почтовых расходов в размере 364,8 руб.

Ответчик против удовлетворения требований возражал по доводам, изложенным в отзыве.

Третье лицо - Банк России высказалось по существу заявленных требований.

Представители заявителя и третьих лиц – ООО «СТРОЙАРСЕНАЛ», Росфинмониторинг в судебное заседание не явились, в материалах дела имеются документы, подтверждающие их надлежащее извещение о времени и месте судебного разбирательства. Суд счел возможным рассмотреть дело без участия указанных лиц в порядке, предусмотренном ст.156 АПК РФ.

Информация о принятии заявления к производству, движении дела, о времени и месте судебного заседания размещена арбитражным судом на официальном сайте Арбитражного суда г. Москвы в информационно -телекоммуникационной сети "Интернет", в соответствии с порядком, установленным статьей 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Установив фактические обстоятельства дела, выслушав доводы лиц, участвующих в деле, исследовав и оценив представленные в дело письменные доказательства, с учетом норм материального и процессуального права суд пришел к выводу, что заявленные требования не подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из заявления, Судебным приказом Арбитражного суда г. Москвы от 15.08.2022 по делу №А40-165368/22-125-1195 с ООО  «СТРОЙАРСЕНАЛ» в пользу ООО «ЭЛЕГАНС» взысканы задолженность в размере 481 000 руб. расходы по уплате госпошлины в размере 6 310 руб.

Указанный судебный приказ для исполнения был направлен в ОСП по Центральному АО №1 УФССП России по городу Москве.

Постановлением судебного пристава-исполнителя ОСП по Центральному АО № 1 УФССП России по городу Москве ФИО4 от 01.11.2022 возбуждено исполнительное производство №235463/22/77053-ИП.

В рамках указанного исполнительного производства судебным приставом-исполнителем были выявлены денежные средства ООО «СТРОЙАРСЕНАЛ» в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» в размере 59 596,57 рублей, которые были перечислены в адрес ООО «ЭЛЕГАНС», что подтверждается платёжным поручением №631036 от 14.12.2022.

Также в рамках указанного исполнительного производства судебным приставом-исполнителем были выявлены расчётные счета ООО  «СТРОЙАРСЕНАЛ» в  ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ».

Тем не менее, несмотря на наличие на счетах Должника ООО «СТРОЙАРСЕНАЛ» в  ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» денежных средств, ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» исполнить соответствующее постановление судебного пристава-исполнителя о списании денежных средств отказалось, мотивировав отказ тем, что им от Банка России получена информация об отнесении ООО «СТРОЙАРСЕНАЛ» к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций и в соответствии с положениями п. 5 статьи 7.7 Федерального закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» списание денежных средств с банковского счета невозможно, поскольку  взыскание средств на основании указанного Заявителем судебного приказа не входит в перечень допустимых операций после применения к клиенту мер на основании пункта 5 статьи 7.7 Федерального закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Постановлением судебного пристава-исполнителя ОСП по Центральному АО №1 УФССП России по городу Москве ФИО4 от 30.05.2023 исполнительное производство №235463/22/77053-ИП окончено, сумма, взысканная по исполнительному производству, составляет 59 596,57 руб.

13.06.2023 в соответствии со ст. 8 Федерального закона от 02.10.2007 №229-ФЗ «Об исполнительном производстве» указанный судебный приказ ООО «ЭЛЕГАНС» направлен в ДО «Уфимский» филиала «Приволжский» ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» по адресу: 

<

...> для исполнения путём подачи соответствующего заявления о списании денежных средств  в размере 427 713,43 рубля со счёта ООО «СТРОЙАРСЕНАЛ». При этом взыскателем указаны реквизиты банковского счета, на который следует перечислить взысканные денежные средства; наименование, идентификационный номер, государственный регистрационный номер и адрес взыскателя.

Как утверждает Заявитель, несмотря на наличие на расчетном счете должника денежных средств, ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» исполнить указанный судебный приказ (списать денежные средства ООО «СТРОЙАРСЕНАЛ») отказалось.

Указанные обстоятельства послужили основанием для обращения Заявителя в суд с настоящим заявлением.

К спорным правоотношениям подлежат применению положения Федерального закона от 02.10.2007 №229-ФЗ «Об исполнительном производстве».

Так, согласно части 1 статьи 7 Закона №229-ФЗ в случаях, предусмотренных федеральным законом, требования, содержащиеся в судебных актах, актах других органов и должностных лиц, исполняются органами, организациями, в том числе государственными органами, органами местного самоуправления, банками и иными кредитными организациями, должностными лицами и гражданами.

В соответствии с частью 1 статьи 8 Закона №229-ФЗ исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем.

Из части 2 статьи 70 Закона №229-ФЗ следует, что перечисление денежных средств со счетов должника производится на основании исполнительного документа или постановления судебного пристава-исполнителя без представления в банк или иную кредитную организацию взыскателем или судебным приставом-исполнителем расчетных документов.

Таким образом, в соответствии с названным Федеральным законом на банки и иные кредитные организации, не являющиеся органами принудительного исполнения, возлагаются функции по исполнению судебных актов о взыскании денежных средств.

В соответствии с п. 5 ст. 70 Закона №229-ФЗ банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняет содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств с учетом требований, предусмотренных статьями 99 и 101 настоящего Федерального закона, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава-исполнителя.

В соответствии с пунктом 8 названной нормы не исполнить исполнительные документы полностью банк или иная кредитная организация может в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами.

В настоящем случае, суд приходит к выводу, что ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ»  не было допущено нарушений действующего законодательства в силу следующего.

Федеральный закон от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее -Закон №115-ФЗ) принят в целях защиты прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма.

С 01.07.2022 вступили в силу положения Федерального закона от 21.12.2021 №423-Ф3 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее -Федеральный закон №423-Ф3), существенно изменившие положения Закона №115-ФЗ:

Глава 2 Закона №115-ФЗ дополнена пунктами 7.6 - 7.8, относящимися к реализации платформы «Знай своего клиента», взаимодействию с Банком России, в том числе передаче Банку России информации о клиентах, получению от Банка России информации о группах риска клиентов, применению мер внутреннего контроля в зависимости от отнесения клиента к определенной группе риска.

Банк не вправе изменить степень (уровень) риска совершения Подозрительных операций Клиенту, который отнесен Банком и Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения Подозрительных операций, за исключением случая получения решения межведомственной комиссии об отсутствии оснований для применения к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Закона №115-ФЗ.

Материалами дела подтверждено, что ООО «СТРОЙАРСЕНАЛ» (ИНН 

<

***>) является клиентом Филиала Приволжский ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ».

01.07.2022 клиенту открыт расчетный счет.

26.07.2022 в соответствии со статьей 7.6 Федерального закона №115-ФЗ, в Банк поступила информация Банка России об отнесении клиента к высокой степени (уровню) риска совершения подозрительных операций, на основании критериев, определенных в порядке, предусмотренном статьей 9.1 Федерального закона от 10.07.2002 №86-ФЗ.

27.07.2022 ПАО Банк «ФК Открытие» отнес клиента к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций на основании ПВК по ПОД/ФТ и с учетом информации, полученной от Банка России.

С 27.07.2022 на основании изложенного Банком в отношении Клиента были реализованы меры, предусмотренные пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона №115-ФЗ.

27.07.2022 клиент (ООО «СТРОЙАРСЕНАЛ») был информирован о применении мер по системе дистанционного банковского обслуживания. В том числе, клиент был проинформирован о праве обратиться с заявлением об отсутствии оснований для применения указанных мер и соответствующими сведениями и (или) документами в межведомственную комиссию при Банке России (далее - МВК), указанную в пункте 13.5 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ.

Согласно пункта 5 статьи 7.7 Закона №115-ФЗ при осуществлении внутреннего контроля кредитная организация, использующая информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 Федерального закона №115-ФЗ, в отношении клиента - юридического лица (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, применяет следующие меры:

не проводит операции по списанию денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществляет переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи наличных денежных средств, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 6 настоящей статьи, а также операции с иным имуществом;

не выдает при расторжении договора банковского счета (вклада, депозита) остаток денежных средств на счете либо не перечисляет его на другой счет такого клиента или на счет третьего лица по указанию такого клиента, за исключением случаев, предусмотренных абзацами седьмым и десятым пункта 6 настоящей статьи;

прекращает обеспечение возможности использования таким клиентом электронного средства платежа.

После применения мер согласное пункта 5 статьи 7.7 Федерального закона №115-ФЗ по счету Клиента допускаются к проведению операции, перечисленные в пункте 6 статьи 7.7 Федерального закона №115-ФЗ:

- уплата налогов и сборов, таможенных платежей, страховых взносов в Пенсионный фонд Российской Федерации, Фонд социального страхования Российской Федерации, Федеральный фонд обязательного медицинского страхования и иных обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации, установленных законодательством Российской Федерации;

- оплата труда работников, получавших заработную плату до дня отнесения кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации такого клиента этой кредитной организации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций. При этом объем указанных выплат не может превышать объем выплаты заработной платы таким работникам за предыдущий месяц;

- денежные выплаты, связанные с предоставлением таким работникам гарантий и компенсаций, предусмотренных Трудовым кодексом Российской Федерации (за исключением компенсаций расходов на проезд и найм жилого помещения), выплаты пенсий, стипендий и ш социальных выплат, алиментов, возмещение вреда, причиненного жизни или здоровью, возмещение вреда в связи со смертью кормильца;

- операции в целях исполнения обязательств юридического лица (индивидуального предпринимателя) по кредитному договору, возникших у такого лица до применения к нему мер, предусмотренных пунктом 5 настоящей статьи;

- операции в целях обеспечения жизнедеятельности индивидуального предпринимателя и проживающих совместно с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, в размере, не превышающем 30 000 рублей в календарный месяц из расчета на указанное лицо и каждого члена его семьи, не имеющего самостоятельного источника дохода;

- списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента при проведении в отношении него процедур, применяемых в деле о банкротстве, если проведение данной операции допускается в ходе соответствующей процедуры;

- списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента для погашения текущих расходов, необходимых для осуществления ликвидации, и удовлетворения требований кредиторов, если в отношении такого клиента принято решение о его ликвидации;

- списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента после исключения его из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей;

- списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента - юридического лица (индивидуального предпринимателя) после исключения его из единого государственного реестра юридических лиц (единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей) в пользу участников (учредителей) соответствующего юридического лица или физического лица, если к моменту проведения этой операции исполнены требования, предусмотренные абзацами вторым - пятым и девятым настоящего пункта, а также после государственной регистрации при ликвидации соответствующего юридического лица или после государственной регистрации при прекращении соответствующим физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя.

Судебный приказ выдан 15.08.2022 после применения к Должнику мер на основании пункта 5 статьи 7.7. Федерального закона №115-ФЗ. Взыскание средств на основании данного судебного приказа не входит в перечень допустимых операций после применения к Должнику вышеуказанных мер, поэтому было приостановлено согласно п. 5 ст. 7.7. Федерального закона №115-ФЗ.

В соответствии с абзацем 9 п. 6 ст. 7.7 Закона №115-ФЗ  списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом клиента-должника, отнесенного Центральным Банком Российской Федерации, Банком к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из единого государственного реестра юридических лиц, возможно только после исключения указанного клиента из ЕГРЮЛ.

По состоянию на дату поступления в Банк судебного приказа и до текущего момента, Должник не исключен из ЕГРЮЛ, соответственно в силу вышеуказанных норм Закона №115-ФЗ, у Банка отсутствуют основания для списания денежных средств со счетов должника на основании судебного приказа.

Как пояснил ответчик, Банк принял исполнительный документ и приостановил его исполнение, в связи с наличием перечня допустимых операций, совершаемых по счету клиента, отнесенного Банком и Банком России к высокой степени риска (п.5, п. 6 ст. 7.7 Закон №115-ФЗ), к которым рассматриваемая операция не относится.

При указанных обстоятельствах, избранный Заявителем способ защиты не приводит к восстановлению прав, а интерес Заявителя к предмету спора имеет абстрактный характер, так как отсутствует неопределенность в сфере правовых интересов Заявителя, устранение которой возможно в случае удовлетворения заявленных требований.

Таким образом, суд приходит к выводу, что со стороны Банка не было допущено нарушений норм действующего законодательства, в связи с чем требования Заявителя удовлетворению не подлежат.

Расходы по оплате государственной пошлины распределяются в порядке ст. 110 Арбитражного процессуального кодекса РФ и подлежат отнесению на заявителя.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 9, 27, 65, 70, 75, 104, 110, 123, 156 ч. 3, 167-170, 176 АПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

В удовлетворении заявленных ООО «ЭЛЕГАНС» требований отказать полностью.

Проверено на соответствие требованиям действующего законодательства.

Решение может быть обжаловано в течение месяца с даты принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

 

Судья:                                                                                                             М.М. Кузин