АРБИТРАЖНЫЙ СУД ОРЛОВСКОЙ ОБЛАСТИ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

РЕШЕНИЕ

г. Орел                                                                                                     Дело № А48-11796/2021

«8» апреля 2022 года

Резолютивная часть решения объявлена 4 апреля 2022; 

Решение в полном объеме изготовлено 8 апреля 2022        

        Арбитражный суд Орловской области в составе  судьи  В.Г. Соколовой, при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1, рассмотрев дело по заявлению 

Уполномоченного по защите прав предпринимателей в Орловской области (юридический адрес: 

<

...>) в интересах общества с ограниченной ответственностью «Ливны-Ломбард» (юридический адрес: 303850, 

<

...> народов, д. 126, оф. 2, фактический адрес: 303858, 

<

...>, ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>)

к Отделению по Орловской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу (адрес: 

<

...>) 

о признании незаконным и отмене постановления от 15.12.2021 по делу №ТУ-54-ЮЛ-21-8916  

при участии в заседании: 

от заявителя  – представитель   ФИО2 (доверенность от 18.08.2021 – в деле),

от ООО «Ливны-Ломбард» - адвокат Занин А.И. (удостоверение №77/12273, ордер, доверенность от 10.12.2021),

от Отделения по Орловской области – представитель ФИО3 (доверенность от 14.04.2021 №6 – в деле),

установил:

Уполномоченный по защите прав предпринимателей в Орловской области (далее также - заявитель) в интересах общества с ограниченной ответственностью «Ливны-Ломбард» (далее – ООО «Ливны-Ломбард», общество) обратился в арбитражный суд с заявлением к Отделению по Орловской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу (далее - Отделение по Орловской области) о признании незаконным и отмене постановления от 15.12.2021 по делу №ТУ-54-ЮЛ-21-8916 (с учетом уточнения от 17.01.2022).

Представитель заявителя требование поддерживает по основаниям, изложенным в заявлении и возражениях на отзыв Отделения по Орловской области.

Представитель Отделения по Орловской области требование не признает по доводам, указанным в  письменном отзыве на заявление.

Представитель ООО «Ливны-Ломбард» поддерживает доводы заявителя, по основаниям, изложенным в отзыве на заявление.

Изучив материалы дела, заслушав представителей сторон суд установил следующее.

Как следует из материалов дела, подразделение финансового мониторинга и валютного контроля Отделения по Орловской области в рамках работы по анализу информации по исполнению требований нормативно-правовых актов Российской Федерации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, и финансированию распространения оружия массового уничтожения провело проверку деятельности ООО «Ливны-Ломбард» за период с 01.01.2021 по 01.04.2021, в ходе которой установило, что общество нарушило порядок заполнения показателя формализованного электронного сообщения (далее - ФЭС) от 25.03.2021 с номером записи/наименованием «2021_

<

***>_570201001_00000002/SNFO3484_04_

<

***>_570201001_20210325_

001.xml», а также не обеспечило хранение в электронном виде файла УКЭП для ФЭС с номером записи/наименованием «2021_

<

***>_ 570201001_00000001/SNFO3484_04_

<

***>_570201001_2021011l_001.xml», направленного в уполномоченный орган 11.01.2021.

В связи с распространением коронавирусной инфекции в 2020, руководством Банка России в целях обеспечения экономической устойчивости и финансовой стабильности на финансовом рынке в условиях распространения коронавирусной инфекции было дано указание структурным подразделениям Банка России о том, что в случае выявления профильным структурным подразделением элементов события административного правонарушения, необходимо направлять в адрес поднадзорных лиц письма рекомендательного характера о необходимости соблюдения законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России и принятии мер, направленных на недопущение нарушений без составления мотивированного заключения и возбуждения дела об административном правонарушении (письмо первого заместителя Председателя Банка России от 24.03.2020 №48764 «Об организации работы по административному производству в Банке России в рамках принимаемых мер по противодействию коронавирусной инфекции»). Указанные меры были отменены письмом первого заместителя Председателя Банка России от 08.06.2021 №1-76663. 

После отмены указанных мер подразделением финансового мониторинга и валютного контроля Отделения по Орловской области подготовлено мотивированное заключение и направлено должностному лицу, уполномоченному составлять протоколы об административных правонарушениях.

01.12.2021 Отделение по Орловской области в отношении ООО «Ливны-Ломбард» составило протокол об административном правонарушении №ТУ-54-ЮЛ-21-8916/1020-1 по ч. 1 ст. 15.27 КоАП РФ, а 15.12.2021 вынесло постановление № ТУ-54-ЮЛ-21-8916 о наложении штрафа по делу об административном правонарушении, которым ООО   «Ливны-Ломбард» привлечено к административной ответственности, предусмотренной ч. 1 ст. 15.27 КоАП РФ, в виде административного штрафа в размере 50000 руб.

Не согласившись с указанным постановлением, заявитель обратился в арбитражный суд с заявлением по настоящему делу.

Оценив в совокупности представленные по делу доказательства, доводы лиц, участвующих в деле, арбитражный суд считает оспариваемое постановление незаконным и подлежащим изменению в части назначения наказания по следующим основаниям.

В соответствии с ч. 6 ст. 210 АПК РФ при рассмотрении дела об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании проверяет законность и обоснованность оспариваемого решения, устанавливает наличие соответствующих полномочий административного органа, принявшего оспариваемое решение, устанавливает, имелись ли законные основания для привлечения к административной ответственности, соблюден ли установленный порядок привлечения к ответственности, не истекли ли сроки давности привлечения к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для дела.

В соответствии со ст. 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - Закон № 86-ФЗ) Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными: финансовыми организациями (далее - НФО) и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами, в том числе за микрофинансовыми организациями.

Целями регулирования, контроля и надзора за некредитными финансовыми организациями являются обеспечение устойчивого развития финансового рынка Российской Федерации, эффективное управление рисками, возникающими на финансовых рынках, в том числе оперативное выявление и противодействие кризисным ситуациям, защита прав и законных интересов инвесторов на финансовых рынках, страхователей, застрахованных лиц и выгодоприобретателей, признаваемых таковыми в соответствии со страховым законодательством, а также застрахованных лиц по обязательному пенсионному страхованию, вкладчиков и участников негосударственного пенсионного фонда по негосударственному пенсионному обеспечению, иных потребителей финансовых услуг (за исключением потребителей банковских услуг).

В соответствии со ст. 76.5 Закона № 86-ФЗ Банк России проводит проверки деятельности НФО, направляет НФО обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

Согласно ст. 4 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Закон № 115-ФЗ) к числу мер, направленных на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее - ПОД/ФТ/ФРОМУ), относятся организация и осуществление внутреннего контроля.

В соответствии со ст. 3 Закона № 115-ФЗ осуществлением внутреннего контроля признается реализация организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, правил внутреннего контроля, включая в себя в том числе выполнение требований законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев, по документальному     фиксированию     сведений     (информации)     и    их представлению в уполномоченный орган, по хранению документов и информации, по подготовке и обучению кадров.

Согласно ст. 3 Закона № 115-ФЗ, пункту 1 Положения о Федеральной службе по финансовому мониторингу, утвержденного Указом Президента Российской Федерации от 13.06.2012 № 808, федеральным органом исполнительной власти, принимающим меры по ПОД/ФТ/ФРОМУ (уполномоченным органом), является Федеральная служба по финансовому мониторингу.

В соответствии с пп. 7 п. 1 ст. 7 Закона № 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.

Согласно п. 6 ст. 7.5 Закона № 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, в дополнение к предусмотренным п. 1 ст. 7 Закона № 115-ФЗ мерам обязаны не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведена об их причастности к распространению оружия массового уничтожения и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган в порядке, установленном для ломбардов Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.

Порядок информирования уполномоченного органа о результатах проверки установлен Указанием Банка России от 17.10.2018 № 4937-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Указание № 4937-У).

В силу пунктов 2 и 3 Указания № 4937-У НФО должна сформировать в соответствии с установленным на основании ст. 76.6 Закона № 115-ФЗ и размещенным на официальном сайте Банка России в сети «Интернет» порядком составления информации, предусмотренной Законом № 115-ФЗ, электронный документ в виде формализованного электронного сообщения (далее - ФЭС), которое должно быть подписано усиленной квалифицированной электронной подписью НФО (далее - УКЭП) и направлено НФО в уполномоченный орган путем использования личного кабинета НФО.

Согласно п. 5 Порядка составления некредитными финансовыми организациями   в   электронной   форме   информации,   предусмотренной статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Порядок), утвержденного Банком России и размещенного на официальном сайте Банка России в сети «Интернет», НФО обеспечивается хранение указанных в п. 5 Порядка ФЭС и УКЭП для каждого ФЭС (файлы УКЭП и ФЭС) в электронном виде не менее пяти лет со дня получения квитанции уполномоченного органа (Росфинмониторинга) о принятии (непринятии) соответствующего ФЭС.

Из материалов дела следует, что об обязанности хранить файлы УКЭП и ФЭС работники ломбарда узнали 12.03.2020 из письма Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 10.03.2020 №39821 «О порядке хранения НФО ФЭС и УКЭП», направленного Банком Росссии в адрес ООО «Ливны-Ломбард» через личный кабинет 11.03.2020.   

Факт нарушения ООО «Ливны-Ломбард» порядка заполнения показателя формализованного электронного сообщения от 25.03.2021 с номером записи/наименованием «2021_

<

***>_570201001_00000002/SNFO3484_04_

<

***>

_570201001_20210325_001.xml», а также необеспечение хранения в электронном виде файла УКЭП для ФЭС с номером записи/наименованием «2021_

<

***>_ 570201001_00000001/SNFO3484_04_

<

***>_570201001_2021011l_001.xml», направленного в уполномоченный орган 11.01.2021, подтверждается материалами дела и заявителем не оспаривается. 

Таким образом, событие вменяемого обществу административного правонарушения правомерно установлено административным органом, вина доказана.

Нарушений порядка привлечения ООО «Ливны-Ломбард» к административной ответственности, влекущих отмену оспариваемого постановления, и обстоятельств, исключающих производство по делу об административных правонарушениях, суд не установил.

Срок давности привлечения к административной ответственности не истек.

Согласно ч. 1 ст. 15.27 КоАП РФ неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, не повлекшее непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а равно повлекшее представление названных сведений в уполномоченный орган с нарушением установленных порядка и сроков, за исключением случаев, предусмотренных частями 1.1, 2 - 4 настоящей статьи, влечет предупреждение или наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от десяти тысяч до тридцати тысяч рублей; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до ста тысяч рублей. 

В силу ч. 2 ст. 3.4 КоАП РФ предупреждение устанавливается за впервые совершенные административные правонарушения при отсутствии причинения вреда или возникновения угрозы причинения вреда жизни и здоровью людей, объектам животного и растительного мира, окружающей среде, объектам культурного наследия (памятникам истории и культуры) народов Российской Федерации, безопасности государства, угрозы чрезвычайных ситуаций природного и техногенного характера, а также при отсутствии имущественного ущерба.

Исследовав представленные сторонами доказательства по правилам статей 65 и 71 АПК РФ, суд приходит к выводу о том, что ООО «Ливны-Ломбард» является субъектом малого предпринимательства (микропредприятие), вину в совершении правонарушения признало, приняло меры для недопущения совершения правонарушения в будущем, отсутствует причинение вреда или угроза причинения вреда жизни и здоровью людей, объектам животного и растительного мира, окружающей среде, объектам культурного наследия (памятникам истории и культуры) народов Российской Федерации, безопасности государства, угрозы чрезвычайных ситуаций природного и техногенного характера, а также отсутствует имущественный ущерб. Данный вывод подтверждается материалами дела и Отделением по Орловской области не опровергнут. 

При таких обстоятельствах суд приходит к выводу о том, что назначенное ООО «Ливны-Ломбард» административное наказание в виде штрафа должно быть изменено на предупреждение.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 167-170, 211 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

РЕШИЛ:

Признать постановление Отделения по Орловской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу от 15.12.2021 по делу №ТУ-54-ЮЛ-21-8916 незаконным и изменить в части назначения наказания.

Назначить обществу с ограниченной ответственностью «Ливны-Ломбард» (юридический адрес: 303850, 

<

...> народов, д. 126, оф. 2, фактический адрес: 303858, 

<

...>, ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>)  административное наказание по ч. 1 ст. 15.27 КоАП РФ в виде предупреждения.

Решение может быть обжаловано в Девятнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение десяти дней со дня его принятия через Арбитражный суд Орловской области.

Судья                                                                                                               В.Г. Соколова