РЕШЕНИЕ

именем Российской Федерации

Дело № А40-99925/17-69-898

г. Москва

16 октября 2017 г.

Резолютивная часть решения объявлена 09 октября 2017 г.

Решение в полном объеме изготовлено 16 октября 2017 г.

Арбитражный суд г. Москвы в составе судьи Шведко О.И.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело 

по  иску КБ «МИЛБАНК» (ООО) (ОГРН 

<

***>) в лице конкурсного управляющего Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов»

к ООО «Решение» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>)

о взыскании задолженности по внебиржевым форвардным контрактам на покупку иностранной валюты в размере 16 619 500 долларов США

При участии

от истца: ФИО2 по дов. №77АВ1039359 от 25.05.16г.

от ответчика: ФИО3 по дов. №06 от 04.10.17г.

УСТАНОВИЛ:

КБ «МИЛБАНК» (ООО) в лице конкурсного управляющего Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» обратился в Арбитражный суд г. Москвы с иском к ООО «Решение» о взыскании задолженности по внебиржевым форвардным контрактам на покупку иностранной валюты в размере 16 619 500 долларов США.

Истец поддержал заявленные требования в полном объеме.

Ответчик возражал против удовлетворения иска по доводам, изложенным в письменном отзыве. 

Суд, выслушав представителей сторон, исследовав материалы дела, оценив представленные доказательства в их совокупности, находит исковые требования не подлежащими удовлетворению, по следующим основаниям.

25.11.2015 г. между банком и ответчиком заключен внебиржевой форвардный контракт на покупку валюты № 37 (далее - форвардный контракт № 37), в соответствии с условиями которого, банк обязуется купить, а ответчик обязуется продать базисный актив в дату расчетов по цене расчетов за единицу базисного актива.

Согласно п. 3.1 форвардного контракта № 37 банк в день наступления даты расчетов обязуется перечислить на счет клиента в банке денежные средства в рублях в сумме, равной произведению цены расчетов на количество единиц базисного актива.

В силу п. 3.2 форвардного контракта № 37 клиент обязуется в день наступления даты расчетов перечислить указанное в п. 2.5.2 количество единиц базисного актива.

Согласно п. 1.1 форвардного контракта № 37 базисный актив - иностранная валюта, в отношении которой заключен форвардный контракт № 37.

В соответствии с п. 1.2 форвардного контракта № 37 дата расчетов - дата исполнения сторонами обязательств, установленная форвардным контрактом № 37.

Согласно п. 1.3 форвардного контракта № 37 цена расчетов - цена единицы базисного актива, установленная сторонами в форвардном контракте № 37. 

Пунктом 2.5 форвардного контракта № 37 устанавливаются основные характеристики контракта:

- базисный актив: доллар США (п. 2.5.1); 

- количество единиц базисного актива: 5 100 000 (п. 2.5.2); 

- цена расчетов: 50,00 руб. (п. 2.5.3);

- дата расчетов: 24 ноября 2016 года (п. 2.5.4).

31.12.2015 г. между банком и ответчиком заключен внебиржевой форвардный контракт на покупку валюты № 47 (далее - форвардный контракт № 47), в соответствии с условиями которого, банк обязуется купить, а ответчик обязуется продать базисный актив в дату расчетов по цене расчетов за единицу базисного актива.

Согласно п. 3.1 форвардного контракта № 47 банк в день наступления даты расчетов обязуется перечислить на счет клиента в банке денежные средства в рублях в сумме, равной произведению цены расчетов на количество единиц базисного актива.

В силу п. 3.2 форвардного контракта № 47 клиент обязуется в день наступления даты расчетов перечислить указанное в п. 2.5.2 количество единиц базисного актива.

Согласно п. 1.1 форвардного контракта № 47 базисный актив - иностранная валюта, в отношении которой заключен форвардный контракт № 47.

В соответствии с п. 1.2 форвардного контракта № 47 дата расчетов - дата исполнения сторонами обязательств, установленная форвардным контрактом № 47.

Согласно п. 1.3 форвардного контракта № 47 цена расчетов - цена единицы базисного актива, установленная сторонами в форвардном контракте № 47. 

Пунктом 2.5 форвардного контракта № 47 устанавливаются основные характеристики контракта:

- базисный актив: доллар США (п. 2.5.1); 

- количество единиц базисного актива: 1 500 000 (п. 2.5.2); 

- цена расчетов: 57,10 руб. (п. 2.5.3);

- дата расчетов: 30 июня 2016 года (п. 2.5.4).

21.01.2016 г. между банком и ответчиком заключен внебиржевой форвардный контракт на покупку валюты № 51 (далее - форвардный контракт № 51), в соответствии с условиями которого, банк обязуется купить, а ответчик обязуется продать базисный актив в дату расчетов по цене расчетов за единицу базисного актива.

Согласно п. 3.1 форвардного контракта № 51 банк в день наступления даты расчетов обязуется перечислить на счет клиента в банке денежные средства в рублях в сумме, равной произведению цены расчетов на количество единиц базисного актива.

В силу п. 3.2 форвардного контракта № 51 клиент обязуется в день наступления даты расчетов перечислить указанное в п. 2.5.2 количество единиц базисного актива.

Согласно п. 1.1 форвардного контракта № 51 базисный актив - иностранная валюта, в отношении которой заключен форвардный контракт № 51.

В соответствии с п. 1.2 форвардного контракта № 51 дата расчетов - дата исполнения сторонами обязательств, установленная форвардным контрактом № 51.

Согласно п. 1.3 форвардного контракта № 51 цена расчетов - цена единицы базисного актива, установленная сторонами в форвардном контракте № 51. 

Пунктом 2.5 форвардного контракта № 51 устанавливаются основные характеристики контракта:

- базисный актив: доллар США (п. 2.5.1); 

- количество единиц базисного актива: 1 000 000 (п. 2.5.2); 

- цена расчетов: 63,50 руб. (п. 2.5.3);

- дата расчетов: 30 июня 2016 года (п. 2.5.4).

Приказом Банка России от 26.02.2016 № ОД-672 у истца с 26.02.2016 отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 28.04.2016 по делу № А40-62837/2016 истец признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

В соответствии с подп. 4 п. 3 ст. 189.78 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее - Закон о банкротстве) конкурсный управляющий обязан предъявить к третьим лицам, имеющим задолженность перед кредитной организацией, требования о ее взыскании.

В связи с имеющейся задолженностью по указанным внебиржевым форвардным контрактам на покупку валюты, истец обратился в суд с настоящим иском о взыскании задолженности в размере 16 619 500 долларов США, а именно: по контракту №37 – 9 919 500 долларов США, по контракту №47 – 4 020 000 долларов США, по контракту №51 – 2 680 000 долларов США, а также неустойку по каждому контракту, рассчитанную с 02.06.2017 по день фактического исполнения обязательства по ставка 0,5% в день от суммы задолженности.

В силу ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно ст. 2 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» производный финансовый инструмент - договор, за исключением договора репо, предусматривающий одну или несколько из следующих обязанностей:

- обязанность сторон или стороны договора периодически или единовременно уплачивать денежные суммы, в том числе в случае предъявления требований другой стороной, в зависимости от изменения цен на товары, ценные бумаги, курса соответствующей валюты, величины процентных ставок, уровня инфляции, значений, рассчитываемых на основании цен производных финансовых инструментов, значений показателей, составляющих официальную статистическую информацию, значений физических, биологических и (или) химических показателей состояния окружающей среды, от наступления обстоятельства, свидетельствующего о неисполнении или ненадлежащем исполнении одним или несколькими юридическими лицами, государствами или муниципальными образованиями своих обязанностей (за исключением договора поручительства и договора страхования), либо иного обстоятельства, которое предусмотрено федеральным законом или нормативными актами Центрального банка Российской Федерации (далее - Банк России) и относительно которого неизвестно, наступит оно или не наступит, а также от изменения значений, рассчитываемых на основании одного или совокупности нескольких указанных в настоящем пункте показателей. При этом такой договор может также предусматривать обязанность сторон или стороны договора передать другой стороне ценные бумаги, товар или валюту либо обязанность заключить договор, являющийся производным финансовым инструментом;

- обязанность сторон или стороны на условиях, определенных при заключении договора, в случае предъявления требования другой стороной купить или продать ценные бумаги, валюту или товар либо заключить договор, являющийся производным финансовым инструментом; 

- обязанность одной стороны передать ценные бумаги, валюту или товар в собственность другой стороне не ранее третьего дня после дня заключения договора, обязанность другой стороны принять и оплатить указанное имущество и указание на то, что такой договор является производным финансовым инструментом.

В соответствии с п. 4 Указания Банка России от 16.02.2015 № 3565-У «О видах производных финансовых инструментов» форвардным договором признается договор, предусматривающий одну из следующих обязанностей: 

- обязанность одной стороны договора передать ценные бумаги, валюту или товар, являющиеся базисным активом, в собственность другой стороне не ранее третьего дня после дня заключения договора, обязанность другой стороны принять и оплатить такое имущество и указание на то, что договор является производным финансовым инструментом (абз. 2); 

-обязанность сторон или стороны договора уплачивать денежные суммы в зависимости от изменения цен (значений) базисного актива и (или) поступления обстоятельства, являющегося базисным активом.

Форвардный договор, предусматривающий вышеуказанную обязанность, установленную абз. 2, является поставочным договором. Иные форвардные договоры являются расчетными договорами.

Согласно п. 1 Указания Банка России от 16.02.2015 № 3565-У «О видах производных финансовых инструментов» базисными активами производных финансовых инструментов являются ценные бумаги, товары, валюта, процентные ставки, уровень инфляции, официальная статистическая информация, физические, биологические и (или) химические показатели состояния окружающей среды, договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, значения, рассчитываемые на основании одного или совокупности нескольких указанных в настоящем пункте показателей, от цен (значений) которых зависят обязательства стороны или сторон договора, являющегося производным финансовым инструментом.

Истец ссылается на то, что контракты являются расчетными форвардными договорами.

Как указывает истец, ответчик не выполнил обязательства по форвардным контрактам по своевременному перечислению денежных средств в установленные расчетные даты.

В соответствии с п. 4.2 форвардных контрактов клиент в случае нарушения сроков оплаты базисного актива уплачивает банку пени в размере 0,5% от суммы, неоплаченной в срок за каждый календарный день просрочки.

На основании п. 4.2 контрактов истец начислил ответчику неустойку.

Ответчик возражал против удовлетворения иска.

Пунктом 2 ст. 44 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» установлено, что квалификацию производных финансовых инструментов осуществляет Банк России.

В пункте 2.2 форвардных контрактов указано, что контракт не является производным финансовым инструментом.

Согласно ч. 3 ст. 425 ГК РФ законом или договором может быть предусмотрено, что окончание срока действия договора влечет прекращение обязательств сторон по договору.

Договор, в котором отсутствует такое условие, признается действующим до определенного в нем момента окончания исполнения сторонами обязательства.

Согласно п. 5.1 форвардных контрактов договор вступает в силу с даты подписания и действует до даты, которая совпадает с датой расчетов в форвардных контрактах, включительно.

Ответчик указывает, что расчеты по форвардным контрактам не осуществлялись и денежные средства не переводились. 

В соответствии с п. 6 ст.5 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» №395-1 купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах является банковской операцией.

В силу абз. 1 ст. 13 Закона 395-1 осуществление банковских операций производится только на основании лицензии Банка России.

С 26.02.2016 у истца отозвана лицензия на осуществление банковских операций, решением Арбитражного суда города Москвы от 28.04.2016 по делу № А40-62837/2016 истец признан несостоятельным (банкротом).

В соответствии с п. 1 ст.328 ГК РФ встречным признается исполнение обязательств одной из сторон, обусловленное исполнением другой стороной своих обязательств.

По своему экономическому смыслу спорные форвардные контракты являются договорами купли-продажи иностранной валюты, которые подразумевают, что прямо следует из пунктов 3.1 и 3.2 контрактов, встречное исполнение обязательств.

Пунктом 3.3 форвардных контрактов установлено, что банк имеет право не осуществлять перечисление денежных средств в счет оплаты базисного актива до его поступления на соответствующий счет.

В соответствии с п. 3 ст. 328 ГК РФ ни одна из сторон обязательства, по условиям которого предусмотрено встречное исполнение, не вправе требовать по суду исполнения, не предоставив причитающегося с нее по обязательству другой стороне.

Норма данной статьи ГК РФ устанавливает невозможность понуждения к исполнению обязательства в судебном порядке любой из сторон встречного обязательства, а не только стороны, чьим исполнением обязательства обусловлено исполнение встречного обязательства. Это означает, что должник, который по договору должен исполнить обязательство вторым, не вправе понудить в судебном порядке к исполнению обязательства первого должника, а первый должник, до исполнения им обязательства, получит отказ в иске о понуждении к исполнению обязательства вторым должником. Это приводит к тому, что для встречных обязательств действие принципа реального исполнения ограничивается до тех пор, пока кто-нибудь из сторон обязательства не исполнит свою обязанность.

Истец, в нарушение ст. 65 АПК РФ, не представил доказательств исполнения обязательств по форвардным контрактам, осуществления расчетов по контрактам, а также перевода денежных средств.

Суд также приходит к выводу, что спорные форвардные контракты не являются производными финансовыми инструментами, а являются договорами купли- продажи иностранной валюты, которые не могут быть исполнены после 26.02.2016 в силу отзыва у истца (банка) лицензии на осуществление банковских операций.

В соответствии со ст. 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств, арбитражный суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности, доказательство признается арбитражным судом достоверным, если в результате его проверки и исследования выясняется, что содержащиеся в нем сведения соответствуют действительности, каждое доказательство подлежит оценке арбитражным судом наряду с другими доказательствами, никакие доказательства не имеют для арбитражного суда заранее установленной силы.

Оценив и исследовав в порядке, предусмотренном статьей 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, представленные в материалы дела доказательства, проанализировав условия контрактов, суд пришел к выводу о том, что истцом не представлено доказательств исполнения обязательств со своей стороны по спорным контрактам, а также невозможность их исполнения после 26.02.2016 (отзыв банковской лицензии), поэтому требования истца о взыскании задолженности и неустойки признаются судом необоснованными и не подлежащими удовлетворению в полном объеме.

Расходы по госпошлине распределяется в порядке ст. 110 АПК РФ и относятся на истца.  

Руководствуясь ст.ст. 65, 66, 71, 110, 112, 123, 156, 167-171, 176 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении иска отказать.

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Решение, выполненное в форме электронного документа, направляется лицам, участвующим в деле, посредством его размещения на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" в режиме ограниченного доступа не позднее следующего дня после дня его принятия.

По ходатайству указанных лиц копии решения на бумажном носителе могут быть направлены им в пятидневный срок со дня поступления соответствующего ходатайства в арбитражный суд заказным письмом с уведомлением о вручении или вручены им под расписку.

   Судья                                                                                                   О.И. Шведко