Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

Дело №А40-2189/24-139-13

14 февраля 2024 года

г. Москва

Резолютивная часть решения объявлена 07 февраля 2024 г.

Полный текст решения изготовлен 14 февраля 2024 г.

Арбитражный суд города Москвы в составе судьи Вагановой Е.А.

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1

рассматривает в открытом судебном заседании дело по заявлению

МСОСП по ЮЛ г. Челябинска УФССП по Челябинской области

к ПАО Банк "ФК Открытие" (115114, г. Москва, вн.тер.г. Муниципальный Округ Замоскворечье, ул Летниковская, д. 2 стр. 4, ИНН:  

<

***>, ОГРН: 

<

***>)

о привлечении к административной ответственности по ч.2 с. 17.14  КоАП РФ на основании протокола от 26.09.2023№1286/23/7420-АП

при участии: от заявителя  – не явился, извещен; от ответчика – ФИО2, дов. от 24.01.2023; 

 

У С Т А Н О В И Л:

МСОСП по ЮЛ г. Челябинска УФССП по Челябинской области обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с заявлением о привлечении ПАО Банк "ФК Открытие" к административной ответственности по ч. 2 ст. 17.14 КоАП РФ  на основании протокола об административном правонарушении от 26.09.2023№1286/23/7420-АП.

Представитель заявителя, извещенный надлежащим образом о месте и времени проведения судебного заседания, на рассмотрение дела не явился.

Представитель Банка просит в удовлетворении  заявления отказать по мотивам, изложенным в отзыве. 

Исследовав и оценив доказательства, имеющиеся в деле, выслушав представителя ответчика, суд считает, что заявление  не подлежит удовлетворению, по следующим основаниям.

Согласно части 6 статьи 205 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного  правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

Как следует из материалов дела, на исполнении в МСОСП г. Челябинска по ЮЛ ГУФССП России по Челябинской области находится исполнительное производство № 32311/23/74020-ИП в отношении должника ООО "Тандер", ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, адрес должника: 454106, 

<

...>, на общую сумму 599 170 руб.

21.02.2023 в рамках исполнительного производства №32311/23/74020-ИП вынесено постановление об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации № 74020/23/153495, направлено в ПАО Банк ФК «Открытие».

Согласно уведомления из ПАО Банк ФК «Открытие» от 21.02.2023 о принятии постановления № 74020/23/153495 от 21.02.2023 к исполнению, счет найден, взыскание на счет обращено частично по причине недостатка денежных средств на счете.

22.08.2023 в адрес ПАО Банк ФК «Открытие» выставлено требование исх №74020/23/390527 о предоставлении сведений о причинах неисполнения постановления об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации №74020/23/390527 от 21.02.2023.

- сведения о движении денежных средств по р/с № 

<

***>, 40702810802200004384 за период с 14.02.2023 по настоящее время.

Согласно ответу из ПАО Банк ФК «Открытие» на требование от 22.08.2023  исх №74020/23/390527, остаток денежных средств на счете должника составляет: 521 238, 00 руб. - на счете № 407028**********4384; 5 032, 00 руб. - на счете № 407028**********4387.

На счете должника установлены ограничения в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”, в этой связи перечисления денежных средств, согласно постановлениям об обращении взыскания на денежные средства должника, не представляется возможным.

Заявитель в обоснование требований указывает, что в нарушении ст.ст. 6,7,14,68,69,70 ФЗ «Об исполнительном производстве», ст.ст. 12, 14 ФЗ «Об органах принудительного исполнения» постановление судебного-пристава исполнителя от 21.02.2023 года ПАО Банк "Финансовая корпорация открытие" не исполнил, поступившие на счет должника денежные средства своевременно не перечислил на реквизиты, указанные р постановлении, т. е. совершил(а) административное правонарушение предусмотренное ч. 2 ст. 17.14 КоАП РФ.

Отказывая в удовлетворении заявления суд исходит из следующего.

В соответствии со ст. 24.1 КоАП РФ задачами производства по делам об административных правонарушениях являются всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела, разрешение его в соответствии с законом, обеспечение исполнения вынесенного постановления, а также выявление причин и условий, способствовавших совершению административных правонарушений.

Кроме того, в силу положений ч. ч. 1 и 4 ст. 1.5 КоАП РФ лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина. Неустранимые сомнения в виновности лица, привлекаемого к административной ответственности, толкуются в пользу этого лица.

Судом установлено, что 21.02.2023 на основании поступившего от Уполномоченного органа Постановления по исполнительному производству от 20.02.2023 № 32311/23/74020-ИП (предмет исполнения: иные взыскания имущественного характера в пользу физических и юридических лиц) об обращении взыскания на денежные средства ООО «ТАНДЕР» (далее - Должник), находящиеся на счетах № 407028**********4387 и № 407028**********4384, на общую сумму 599 170 рублей, Банком сформированы инкассовые поручения и помещены в картотеку документов, ожидающих оплату, с одновременным приостановлением по взысканию в связи с отнесением Должника к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций (п.5, п.6. ст. 7.7. Федерального закона от 07.08.2011 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Закон № 115-ФЗ).

Банк принял Постановление и приостановил его исполнение не в связи с наличием подозрений, что операция, подлежащая совершению на основании Постановления, проводится в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а в связи с отсутствием рассматриваемой операции в перечне допустимых операций по счету клиента, отнесенного Банком России и Банком к высокой степени риска.

В соответствии с частью 1 статьи 1 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее - Закон об исполнительном производстве) данный федеральный закон определяет условия и порядок принудительного исполнения судебных актов, актов других органов и должностных лиц, которым при осуществлении установленных федеральным законом полномочий предоставлено право возлагать на физических лиц, юридических лиц, Российскую Федерацию, субъекты Российской Федерации, муниципальные образования обязанности по передаче другим гражданам, организациям или в соответствующие бюджеты денежных средств и иного имущества либо совершению в их пользу определенных действий или воздержанию от совершения определенных действий.

В силу статьи 7 Закона об исполнительном производстве в случаях, предусмотренных федеральным законом, требования, содержащиеся в судебных актах, актах других органов и должностных лиц, исполняются органами, организациями, в том числе государственными органами, органами местного самоуправления, банками и иными кредитными организациями, должностными лицами и гражданами.

Частью 1 статьи 8 Закона об исполнительном производстве исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем.

В соответствии с пунктом 5 статьи 70 Закона об исполнительном производстве банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняют содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава-исполнителя.

Согласно пункту 8 статьи 70 Закона об исполнительном производстве не исполнять исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью банк или иная кредитная организация может в случае, отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных федеральным законом.

Отношения граждан, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, а также государственных органов, осуществляющих контроль на территории Российской Федерации за проведением операций с денежными средствами или иным имуществом, в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, регулируются Законом № 115-ФЗ.

В силу статей 4 и 7 Закона № 115-ФЗ на кредитные организации возложены обязанности на постоянной основе проводить мероприятия, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Согласно пункту 18.8 статьи 4 и статьи 9.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - Закон о Банке России) Банк России относит каждого клиента кредитной организации (юридических лиц и индивидуальных предпринимателей) к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций: низкая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций; средняя степень (уровень) риска совершения подозрительных операций; высокая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций.

Целью отнесения клиентов к группам риска совершения подозрительных операций является, в числе прочего, обеспечение защиты прав и законных интересов клиентов кредитных организаций при осуществлении кредитными организациями внутреннего контроля в соответствии с законодательством РФ о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Банк России относит юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций на основании критериев, определенных Решением совета директоров Банка России от 24.06.2022.

Банк России вправе разместить на своем официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» информацию об отнесении юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), заре! истрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций, которая носит для пользователей этой информации справочный характер. Состав этой информации и порядок доступа к ней устанавливаются нормативным актом Банка России.

Согласно статье 7.6 Закона 115-ФЗ Банк России доводит информацию об отнесении юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций до кредитных организаций через их личные кабинеты в соответствии со статьей 73.1 Закона о Банке России.

В свою очередь Банк в соответствии с пунктом 5 статьи 7.7 Закона № Ц5-ФЗ при осуществлении внутреннего контроля в отношении клиента - юридического лица, который отнесен и обслуживающим Банком, и Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, обязан применять следующие меры: не проводить операции по списанию денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществляет переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи наличных денежных средств, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 6 настоящей статьи, а также операции с иным имуществом; не выдавать при расторжение договора банковского счета (вклада, депозита) остаток денежных средств на счете либо не перечисля гь его на другой счет такого клиента или на счет третьего лица по указанию такого клиента, за исключением случаев, предусмотренных абзацами седьмым и десятым пункта 6 настоящей статьи; прекращать обеспечение возможности использования таким клиентом электронного средства платежа.

В соответствии с пунктом 6 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ по банковскому счету клиента -юридического лица, отнесенного Банком и Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, допускается проведение в т.ч. следующих операций: списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента после исключения его из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей.

В соответствии с разъяснениями Банка России (письмо от 30.09.2022 № 12-4-2/8692, письмо от23.05.2023 № 32-4-2/3893): «В соответствии абзацем 9 пункта б статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ с списание денежных средств с банковского счета .вклада, депозита), уменьшение остатка электронныхденежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом клиента, отнесенного кредитной организацией и Банком России к группе высокой степени (уровню) риска совершения подозрительных операций, по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из ЕГРЮЛ или ЕГРИП, возможно только после исключения указанного клиента из ЕГРЮЛ или ЕГРИП.

Таким образом, операции с денежными средствами или иным имуществом вышеуказанного клиента по исполнительным документам возможны только после исключения такого клиента из ЕГРЮЛ и ЕГРИП.

В случае поступления в кредитную организацию исполнительного документа, он помещается в очередь и исполняется в порядке очередности, установленной статьей 855 Гражданского кодекса Российской Федерации.

01.07.2022 в соответствии со статьей 7.6 Закона № 115-ФЗ, в Банк поступила информация Банка России об отнесении Должника к высокой степени (уровню) риска совершения подозрительных операций.

С учетом поступившей информации от Банка России, действующего законодательства и на основании Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма Банка, Банк 04.07.2022 отнес Должника к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, то есть в отношении Должника были реализованы меры, предусмотренные пунктом 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ.

На основании пункта 7 статьи 7.7 Закона №1 15-ФЗ Банк не вправе изменить указанную степень (уровень) риска совершения подозрительных операций клиенту без соответствующего решения межведомственной комиссии при Банке России или суда.

В силу соответствии статьи 7.8 Закона № 115-ФЗ юридическое лицо (индивидуальный предприниматель), к которому применены меры, предусмотренные пунктом 5 статьи 7.7 настоящего Федерального закона, и которое Банк России отнес к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, вправе обратиться с заявлением об отсутствии оснований для применения к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 настоящего Федерального закона, с приложением при необходимости пояснений, документов и (или) сведений в указанную в пункте 13.5 статьи 7 настоящего Федерального закона межведомственную комиссию.

Информацией о наличии обращений Должника в межведомственную комиссию при Банке России, а также о результатах таких обращений, Банк не располагает.

О применении мер Должник был информирован 04.07.2022 (прилагается) по системе дистанционного банковского обслуживания, в том числе, также о праве обратиться с заявлением об отсутствии оснований для применения указанных мер и соответствующими сведениями и (или) документами в межведомственную комиссию при Банке России, указанную в пункте 13.5 статьи 7 Закона № 115-ФЗ.

С учетом того факта, что Должник являлся действующим юридическим лицом (не было исключено из ЕГРЮЛ как на дату поступления Постановления, так и по настоящее время), операция по переводу денежных средств со счета Должника на счет Уполномоченного органа не была исполнена Банком в силу пункта 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ, при этом Банком сформированы инкассовые поручения и помещены в картотеку документов, ожидающих оплату.

Таким образом, действия Банка осуществлялись в строгом соответствии с требованиями, предъявляемыми законодательством Российской Федерации к кредитным организациям в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма, в том числе введенными Федеральным законом от 21.12.2021 № 423-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (Платформа «Знай своего клиента»).

Также в соответствии с пунктом 10 статьи 7.7 Закона №115-ФЗ, применение мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Закона №115-ФЗ, не является основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности кредитной организации за совершение соответствующих действий. При этом сведения о наличии негативной информации в отношении Должника появились не по инициативе Банка, а в императивном порядке были доведены со стороны регулятора - Банка России и не могли быть проигнорированы Банком.

Учитывая изложенное, действия Банка координируются с нормами действующего законодательства, действующими на момент предъявления исполнительного документа ко взысканию.

Согласно правовой позиции Конституционного Суда РФ, изложенной в Определении от 29.09.2015 N 2315-О, связывая возможность возбуждения дела об административном правонарушении с наличием достаточных данных, указывающих на наличие события административного правонарушения, КоАП РФ исключает возможность начала производства по делу об административном правонарушении, в частности, в случае отсутствия события административного правонарушения и отсутствия состава административного правонарушения (часть 1 статьи 24.5).

При таких обстоятельствах в действиях Банка  не доказан состав административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 17.14 КоАП РФ, поскольку не установлена его вина. 

В силу статьи 26.1 КоАП РФ к обстоятельствам, подлежащим выяснению (доказыванию) по делу об административном правонарушении, отнесены наличие события административного правонарушения и виновность лица в совершении административного правонарушения. 

В данном случае факт административного правонарушения нельзя считать установленным, поскольку в материалах дела не содержится и Заявителем не представлено надлежащих доказательств, подтверждающих вину Ответчика в совершении вменяемого ему административного правонарушения. 

Отсутствие вины, равно как ее недоказанность, является одним  из обстоятельств, исключающих возможность привлечения лица к административной ответственности ввиду отсутствия одного из элементов состава административного правонарушения, а именно - субъективной стороны. 

При таких обстоятельствах, с учетом диспозиции части 2 статьи 17.14 КоАП РФ присутствует недоказанность административным органом наличия в действиях  ПАО Банк «ФК Открытие»    состава административного правонарушения. 

В соответствии с п. 2 статьи 24.5 КоАП РФ отсутствие состава административного правонарушения является основанием исключающим производство по делу об административном правонарушении. 

С учетом изложенного  заявление  о привлечении  ПАО Банк «ФК Открытие»  к административной ответственности, предусмотренной ч. 2 ст. 17.14 КоАП РФ,  не может быть удовлетворено  в связи  с недоказанностью в действиях общества состава административного правонарушении.

В соответствии с ч. 2 ст. 206 АПК РФ, по результатам рассмотрения заявления о  привлечении  к  административной  ответственности  арбитражный суд принимает решение о  привлечении  к  административной  ответственности  или об  отказе  в удовлетворении требования  административного  органа о  привлечении  к  административной  ответственности.

С учетом изложенного  заявление  о привлечении  ПАО Банк «ФК Открытие»   к административной ответственности, предусмотренной ч. 2 ст. 17.14 КоАП РФ,  не может быть удовлетворено  в связи  с недоказанностью в действиях общества состава административного правонарушении.

Руководствуясь ст. ст. 29, 65, 71, 75, 110, 167- 170, 176, 205-206 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении заявленных требований отказать.

Решение может быть обжаловано в десятидневный срок с даты его принятия (изготовления в полном объеме) в Девятый арбитражный апелляционный суд.

 

СУДЬЯ:                                                                                                Е.А. Ваганова