АРБИТРАЖНЫЙ СУД СВЕРДЛОВСКОЙ ОБЛАСТИ

620075 г. Екатеринбург, ул. Шарташская, д.4,

www.ekaterinburg.arbitr.ru   e-mail: info@ekaterinburg.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А60-24568/2021

10 сентября 2021 года

г. Екатеринбург

 

Резолютивная часть решения объявлена 06 сентября 2021 года

Полный текст решения изготовлен 10 сентября 2021 года

Арбитражный суд Свердловской области в составе судьи  ФИО1   при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО2, рассмотрел в судебном заседании дело №А60-24568/2021 по иску общества с ограниченной ответственностью  «Энергостройсити» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) к публичному акционерному обществу «Уральский банк реконструкции и развития» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) о признании договора незаключенным,

при участии в судебном заседании: 

от истца: явку не обеспечил, извещен.

от ответчика: ФИО3 - представитель по доверенности от 31.07.2020.

Лица, участвующие в деле,  о времени  и месте рассмотрения заявления извещены надлежащим образом, в том числе публично, путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на сайте суда.

Отводов суду не заявлено.

Общество с ограниченной ответственностью «Энергостройсити» обратилось в суд с иском к публичному акционерному обществу «Уральский банк реконструкции и развития» о признании договора банковского счета

<

***>  незаключенным.

В предварительном судебном заседании истец поддержал заявленные требования, не явился, представил возражения на отзыв.

Ответчик в судебном заседании поддержал доводы отзыва, в котором возражает относительно заявленных требований.

В судебном заседании 09.08.2021г. истец уточнил заявленные требования, просит признать договор банковского счета 

<

***> от 30.06.2020 недействительным, обязать ответчика закрыть указанный банковский счет.

Уточнения судом принимаются в части признания договора банковского счета 

<

***>    от 30.06.2020 недействительным, в остальной части в принятии уточнения судом отказано в связи с предъявлением дополнительных требований (ст. 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

Истец также ходатайствовал о приобщении к делу пояснений, дополнительных документов (документы приобщены к материалам дела).

Определением от 09.087.2021г. суд счел необходимым направить повторный запрос направить на основании ст. 66 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

В соответствии частью 5 статьи 158 Арбитражного процессуального 

В настоящее судебное заседание истец не явился, дополнительные документы не представил.

Ответчиком представлен отзыв на письменные пояснения истца с приложением копии выписки из служебной проверки.

К судебному заседанию истребованные судом документы в материалы дела не поступили.

Ответчик против рассмотрения дела по существу в настоящем судебном заседании не возражает.

Суд, учитывая отсутствие возражений сторон, представление в материалы дела материалы служебной проверки Банка, полагает возможным рассмотреть исковое заявление по имеющимся в материалах дела доказательствам, не направляя повторный запрос.

Рассмотрев материалы дела, заслушав представителя ответчика, арбитражный суд  

установил:

Как усматривается из материалов дела и указывает истец в обоснование заявленных требований, 26 июня 2020 в Публичном акционерном обществе «Уральский банк реконструкции и развития» (ПАО КБ «УБРиР») на имя ООО «Энергостройсити» был открыт расчётный счёт № 40702810562160071878 при том, что исполнительными органами Общества не предпринимались действия по открытию счета в Банке - Решений об открытии счета в данном банке не принималось, Генеральный директор в Банк за открытием счета не обращался

Истец 25.08.2020 обратился к ответчику с заявлением о том, что от имени Общества она не открывала указанный расчетный счет в банке, не подписывала заявления, договоры и иные документы, необходимые для открытия расчетного счета, также не выдавала и не подписывала доверенности на совершение от имени Общества вышеуказанных действий.

25 августа 2020 руководителем Общества в Банк подано заявление о блокировке расчетного счета № 

<

***>, а также просьбы предоставить пакет документов, которые послужили основанием для открытия счета от имени Общества и проведения операций по указанному счету.

Так Банком по заявлению ФИО4 предоставлены следующие документы, послужившие основание открытия счета:

- заявление на открытие счета;

- опросный лист от 30.06.2020;

- анкета;

- заявление об акцепте оферты от 30.06.2020;

- соглашение от 30.06.2020;

- решение № 1 единственного учредителя ООО «ЭСС» от 28.11.2018;

- приказ № 1 от 01.12.2018 о вступлении в должность генерального директора;

- ксерокопия паспорта ФИО4;

- Устав ООО «ЭСС»

В связи с указанным истец обратился с настоящим иском в суд.

Ответчик возражает против удовлетворения иска.

Рассмотрев материалы дела, изучив доводы сторон, суд приходит к выводу о том, что исковые требования подлежат удовлетворению в связи со следующим.

Согласно п. 2 ст. 1 ГК РФ граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора.

В соответствии с п. 1 ст. 9 ГК РФ, граждане и юридические лица по своему усмотрению осуществляют принадлежащие им гражданские права.

Согласно ст. 10 ГК РФ не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход она с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом).

Согласно ст. 153 ГК РФ сделками признаются действия граждан и юридических лиц, вправленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей. При этом одним из существенных условий доказательства осуществленной сделки является волеизъявление совершить эту сделку.

В силу п. 3 ст. 154 ГК РФ для заключения договора необходимо выражение согласованной воли двух сторон (двусторонняя сделка).

По смыслу ст. 160 ГК РФ сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание, и только после составления документа, выражающего содержание сделки, указанный документ должен быть подписан сторонами, совершающими сделку, что означает наличие волеизъявления лица на совершение названной сделки, его намерение совершить именно эту сделку.

В соответствии со ст. ст. 53, 422, 432, 433 ГК РФ юридическое лицо приобретает права и принимает на себя обязанности через свои органы, действующие в соответствии с законом, правовыми актами и учредительными документами, в том числе путем заключения договора органами юридического лица.

В соответствии с пунктом 2 ст. 846 ГК РФ Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.

Согласно пункту 4.1 Инструкции ЦБ РФ от 30 мая 2014 г. N 153 -И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" (Далее -Инструкция) для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством РФ, в банк предоставляются: учредительные документы юридического лица; выданные лицензии; карточка; документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете; документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица. Согласно п. 10.2. Инструкции в отношении каждого клиента Банком должно формироваться юридическое дело клиента, в которое в том числе помещаются документы и сведения, предоставляемые клиентом при открытии счета.

Обязанность идентификации клиентов при открытии и ведении банковских счетов возложена на кредитные организации, осуществляющие операции с денежными средствами, ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также статьями 5 и 30 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности".

Пунктами 1.5, 1.7 Инструкции на банки возложены полномочия по проверке и идентификации лиц, обратившихся за открытием счета от имени юридического лица, а также предусмотрена проверка банком учредительных документов организаций при открытии счетов.

Таким образом, банковский счет открывается конкретному юридическому лицу персонально, идентификация этого лица осуществляется банком в силу закона, по банковским правилам, на основании определенных правоустанавливающих документов.

Согласно Положению ЦБ РФ от 15 октября 2015 г. N 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» кредитная организация при открытии расчетного счета должна получить следующие сведения о юридическом лице: полное, а также (если имеется) сокращенное наименование и наименование на иностранном языке; организационно-правовая форма; идентификационный номер налогоплательщика - для резидента; сведения о государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации; адрес местонахождения и почтовый адрес; сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности; банковский идентификационный код - для кредитных организаций-резидентов; сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица); сведения о величине зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда, имущества; сведения о присутствии или отсутствии по своему месту нахождения юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности; номера контактных телефонов и факсов; Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, а также сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности клиента; сведения (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии; и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом; и (или) сведения об отсутствии в отношении клиента производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату предоставления документов в кредитную организацию; и (или) сведения об отсутствии фактов исполнения клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах; и (или) данные о рейтинге клиента, размещенные в сети "Интернет" на сайтах российских национальных рейтинговых агентств и международных рейтинговых агентств; сведения деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме) о клиенте других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме) от других кредитных организаций, в которых клиент ранее находился на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации клиента); Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента.

Как следует из обстоятельств дела, решением единственного учредителя № 1 ФИО4 от 23.11.2018 года 03.12.2018 года Межрайонной ИФНС № 46 по г. Москве зарегистрировано создание ООО "ЭнергоСтройСити».

Решением единственного учредителя № 1 от 23.11.2018 года генеральным директором назначена ФИО4, Приказом № 1 от 04.12.2018 года ФИО4 назначена генеральным директором Общества, о чем 03.12.2018 в ЕГРЮЛ была внесена соответствующая запись.

С момента назначения генерального директора, т.е. 04.12.2018 года поданы соответствующие сведения о регистрации в качестве страхователя в Пенсионном фонде и в Фонде социального страхования РФ, о чем 04.12.2018 и 05.12.2018 в ЕГРЮЛ внесены соответствующие записи.

Как следует из представленных истцом и ответчиком документов, в Банк обратилось ООО «Энергостройсити» в лице единоличного исполнительного органа -генерального директора ФИО4, которой были представлены следующие документы: заявление на открытие счета от 30.06.2020 года, карточка с образцами подписи ФИО4, выписка из ЕГРЮЛ, решение о создании общества № 1 от 28.11.2018 года, приказ № 1 о назначении директора ФИО4 от 03.12.2018 года, устав организации от 28.11.2018 года, зарегистрированный в ИФНС России по Москве, фотокопия паспорта на имя ФИО4 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, анкета клиента, в которой указано, что бенефициаром ООО «ЭСС» является ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ г.р., фото клиента с развернутым паспортом в руках и фотографическая копия паспорта клиента.

В подтверждение соблюдения процедуры было сформировано клиентское досье, поскольку банк обязан располагать копиями документов, удостоверяющих личность клиента, а также лиц, личности которых необходимо установить при открытии счета, либо сведениями об их реквизитах.

Ответчик указывает, что банком предприняты все необходимые меры для идентификации клиента. В целях соблюдения порядка идентификации клиентов в соответствии с требованиями Федерального закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Инструкции Банка России от 30.05.2014 №153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов».

Между тем, Банк не проявил должной степени осмотрительности при проведении надлежащей идентификации клиента, чем по умыслу или неосторожности конкретных сотрудников отделения (занимавшихся проверкой документов и подготовкой к заключению Договора банковского счета) банковский счет был открыт третьим лицам, а не истцу, истец указывает, что ООО «Энергостройсити» в лице директора не обращалось в ПАО КБ «УБРиР»с заявлением об открытии расчетного счета, никакие документы для открытия счета в Банк не предоставляло, представленные банком документы не соответствуют действительности, содержат различные данные.

Из материалов дела следует, что в Банк от имени Общества 30.06.2020 года обращается ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, предъявившая паспорт 4613 354658, выданный ТП № 1 Межрайонного ОУФМС России по Московской области в городском поселении Мытищи 18.12.2013 года.

Однако Банк открывает счет Обществу, документы от лица которого подписываются единоличным исполнительным органом - генеральным директором ФИО4, но уже ДД.ММ.ГГГГ года рождения, предъявившей паспорт 4613 354658, выданный ТП № 1 Межрайонного УФМС России по Московской области в городском поселении Мытищи 18.12.2013 года, то есть  фактически на другое лицо.

Банковская  карточка с образцами подписи и печати имеет пороки - срок полномочий генерального директора определены Уставом Общества на три года, тем не менее карточка подписывается на 5 лет, что является нарушением Инструкции № 153-И.Кроме того, вышеуказанная банковская карточка заверена сотрудником Банка 26.06.2020 года, что является невозможным в силу п.7.1. Инструкции № 153, так как соглашение на предоставление карточки с образцами подписей и оттиска датировано лишь 30.06.2020, как и само заявление об открытии счета

Сведения в учредительных документах противоречат сведениям, содержащимся в ЕГРЮЛ.

В соответствии с выпиской из ЕГРЮЛ от 14.09.2020 сведения о юридическом лице ООО «ЭНЕРГОСТРОЙСИТИ» были внесены в ЕГРЮЛ 03.12.2018. При этом к заявлению о государственной регистрации юридического лица при создании был приложен протокол от 23.11.2018.

При открытии расчетного счета № 

<

***> ПАО КБ «УБРиР» было предъявлено Решение № 1 единственного учредителя Общества с ограниченной ответственностью «ЭНЕРГОСТРОЙСИТИ» от 28.11.2018, что противоречит официальным сведениям, отраженным в выписке из ЕГРЮЛ.

Решение № 1 единственного учредителя от 28.11.2018 года не содержит информации об учредителе, а именно паспортных данных, сведения о регистрации

Не соответствует действительности и приказ о назначении директором Общества ФИО4. Фактически ФИО4 назначена директором с 04.12.2018, однако в представленных документах Банку - с 03.12.2018 года.

Представлен и поддельный паспорт на имя ФИО4, на карточке с образцами подписей подпись выполнена не ФИО4, оттиск печати не принадлежит Обществу, имеются разночтения в личных данных директора Общества (даты рождения указанные в паспорте не совпадают с датой рождения в личной карточке).

Ответчик мог и должен был принять дополнительные меры к проверке  представленных документов. 

Иного не доказано, из материалов дела не следует.

В связи с полученной информацией истец также обратился в правоохранительные органы с заявлением о возбуждении уголовного дела в отношении неустановленных лиц, совершивших мошеннические действия в отношении Общества.

Таким образом, подпись на всех документах, представленных в банк, является подписью иного лица, договор заключен на основании сфальсифицированных документов.

В силу ст. 168 ГК РФ за исключением случаев, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи или иным законом, сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта, является оспоримой, если из закона не следует, что должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки. Сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта и при этом посягающая на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц, ничтожна, если из закона не следует, что такая сделка оспорима или должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки.

Согласно правовой позиции Верховного Суда РФ, изложенной в п. 7, 8 постановления Пленума от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" если совершение сделки нарушает запрет, установленный пунктом 1 статьи 10 ГК РФ, в зависимости от обстоятельств дела такая сделка может быть признана судом недействительной (пункты 1 или 2 статьи 168 ГК РФ). К сделке, совершенной в обход закона с противоправной целью, подлежат применению нормы гражданского законодательства, в обход которых она была совершена. В частности, такая сделка может быть признана недействительной на основании положений статьи 10 и пунктов 1 или 2 статьи 168 ГК РФ.

В соответствии со ст. 167 ГК РФ недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения.

Таким образом, счет № 

<

***> открыт по документам, не соответствующим действительности, от имени ООО «Энергостройсити» вышеуказанные заявления подписаны неуполномоченным лицом.

Учитывая, что неуполномоченное лицо Генеральным директором ООО «Энергостройсити»  не являлось, в силу положений статьи 53 ГК РФ оно не имело права действовать от имени ООО «Энергостройсити», обращаясь с заявлением об открытии счета, и волеизъявление ООО «Энергостройсити» на открытие счета отсутствовало, указанные действия по открытию счета, договор банковского счета являются ничтожными, не соответствующими требованиям статей 53 и 168 ГК РФ, не влекущими в соответствии со статьей 167 ГК РФ юридических последствий для юридического лица, в связи с чем исковые требования признаются обоснованными и подлежащими удовлетворению.

В соответствии со ст. 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации расходы истца по госпошлине подлежат возмещению за счет ответчика.

Руководствуясь ст.110, 167-170, 171, 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд 

РЕШИЛ:

1. Исковые требования удовлетворить.

Признать договор банковского счета 

<

***> недействительным.

Взыскать с публичного акционерного общества "УРАЛЬСКИЙ БАНК РЕКОНСТРУКЦИИ И РАЗВИТИЯ" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>)в пользу общества с ограниченной ответственностью  "Энергостройсити" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) 6000руб. в возмещение расходов по уплате государственной пошлины.

2. Решение по настоящему делу вступает в законную силу по истечении месячного срока со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Семнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия решения (изготовления его в полном объеме).

Апелляционная жалоба подается в арбитражный суд апелляционной инстанции через арбитражный суд, принявший решение. Апелляционная жалоба также может быть подана посредством заполнения формы, размещенной на официальном сайте арбитражного суда в сети «Интернет» http://ekaterinburg.arbitr.ru.

В случае обжалования решения в порядке апелляционного производства информацию о времени, месте и результатах рассмотрения дела можно получить соответственно на интернет-сайте Семнадцатого арбитражного апелляционного суда http://17aas.arbitr.ru.

3. В соответствии с ч. 3 ст. 319 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации исполнительный лист выдается по ходатайству взыскателя или по его ходатайству направляется для исполнения непосредственно арбитражным судом.

С информацией о дате и времени выдачи исполнительного листа канцелярией суда можно ознакомиться в сервисе «Картотека арбитражных дел» в карточке дела в документе «Дополнение». 

В случае неполучения  взыскателем исполнительного листа в здании суда в назначенную дату, исполнительный лист не позднее следующего рабочего дня будет направлен по юридическому адресу взыскателя заказным письмом с уведомлением о вручении. 

В случае если до вступления судебного акта в законную силу поступит апелляционная жалоба, (за исключением дел, рассматриваемых в порядке упрощенного производства) исполнительный лист выдается только после вступления судебного акта в законную силу. В этом случае дополнительная информация о дате и времени выдачи исполнительного листа будет размещена в карточке дела «Дополнение». 

СудьяФИО1