Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

Дело № А40-248821/15-171-2098

г. Москва

12 сентября 2017 г.

Резолютивная часть решения объявлена 05 сентября 2017 года

Полный текст решения изготовлен 12 сентября 2017 года

Арбитражный суд г. Москвы в составе судьи Р.Т. Абрекова (единолично) 

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1 

Рассмотрел в открытом судебном заседании дело 

по исковому заявлению  КБ "ТРАНСПОРТНЫЙ" (ООО) в лице ГК «АСВ» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) 129090 

<

...> дата регистрации: 02.06.2014 г. к ответчику   ООО "БЭСТСТРОЙТОРГ"  (ОГРН 

<

***> , ИНН  

<

***> 125367 

<

...>  дата регистрации: 09.10.2012 г.

с привлечением третьих лиц: 1. ООО «СПЕКТРГАРАНТ» (ОГРН 

<

***> ИНН 

<

***>) 111224 

<

...>. 2. ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (ОГРН 

<

***> ИНН 

<

***>) 107016 

<

...> дата регистрации: 02.12.1990г. 3. ГК "АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ВКЛАДОВ"( ОГРН 

<

***> ИНН 

<

***>) 109240 

<

...> дата регистрации: 29.01.2004г. о взыскании 326 180 387 руб. 99 коп. по кредитным договорам  

<

***> от 24.02.2015г., №77/15/КЛВ от 27.02.2015г.,  №79/15/КЛВ от 02.03.2015г., №82/15/КЛВ от 04.03.2015г. 

при участии: от истца – ФИО2 по дов. № 77 А Б 7887192 от 06.07.2015 г.

от ответчика –  не явился, извещен. 

от третьих лиц- не явился, извещен.

УСТАНОВИЛ:

Истец обратился в суд с иском к ответчику о взыскании 326 180 387 руб. 99 коп. по кредитным договорам  

<

***> от 24.02.2015г., №77/15/КЛВ от 27.02.2015г.,  №79/15/КЛВ от 02.03.2015г., №82/15/КЛВ от 04.03.2015г.

Ответчик и третье лицо в судебное заседание не явились, извещены судом надлежащим образом о времени и месте рассмотрения спора в порядке ст.ст. 121-123 АПК РФ. Дело рассмотрено в их отсутствие в порядке ст. 156 АПК РФ.

Ответчик представил отзыв, по иску возражал, указав, что долги переведены на ООО «СПЕКТРГАРАНТ». 

Третье лицо отзыв не представило. 

Выслушав доводы представителя истца, исследовав материалы дела, суд приходит к следующим выводам.

Как видно из материалов дела, в соответствии с условиями Договора о предоставлении кредитной линии от 24.02.2015 

<

***> (далее - Кредитный договор-1) Обществу с ограниченной ответственностью «БэстСтройТорг» (далее – Ответчик) ООО КБ «Транспортный» предоставил кредит на следующих условиях:

Сумма лимита выдачи – 151 040 064,15 (сто пятьдесят один миллион сорок тысяч шестьдесят четыре и 15/100) рублей,

Дата открытия кредитной линии – 24 февраля 2015;

Срок возврата кредита – 23 августа 2016, 

Размер процентов за пользование кредитом – 26 (двадцать шесть и 00/100) процент годовых,

Целевое использование – пополнение оборотных средств.

Проценты за пользование кредитом начисляются на фактический остаток ссудной задолженности с календарного дня, следующего за днем предоставления Кредита. Расчетный период – с 21 числа месяца существования задолженности по 20 число следующего месяца.

Обязательства Банка по предоставлению кредитных средств были выполнены в полном объеме путем зачисления денежных средств на расчетный счет Заемщика, что подтверждается выпиской по лицевому счету 

<

***>.

2. В соответствии с условиями Договора о предоставлении кредитной линии от 27.02.2015 №77/15/КЛВ (далее - Кредитный договор-2) Ответчику ООО КБ «Транспортный» предоставил кредит на следующих условиях:

Сумма лимита выдачи – 76 660 280,55 (семьдесят шесть миллионов шестьсот шестьдесят тысяч двести восемьдесят и 55/100) рубля,

Дата открытия кредитной линии – 27 февраля 2015;

Срок возврата кредита – 26 августа 2016, 

Размер процентов за пользование кредитом – 26 (двадцать шесть и 00/100) процентов годовых;

Целевое использование – пополнение оборотных средств.

Проценты за пользование кредитом начисляются на фактический остаток ссудной задолженности с календарного дня, следующего за днем предоставления Кредита. Расчетный период – с 21 числа месяца существования задолженности по 20 число следующего месяца. 

Обязательства Банка по предоставлению кредитных средств были выполнены в полном объеме путем зачисления денежных средств на расчетный счет Заемщика, что подтверждается выпиской по лицевому счету 

<

***>.

3. В соответствии с условиями Договора о предоставлении кредитной линии от 02.03.2015 №79/15/КЛВ (далее - Кредитный договор-3) Ответчику ООО КБ «Транспортный» предоставил кредит на следующих условиях:

Сумма лимита выдачи – 27 825 280,00 (двадцать семь миллионов восемьсот двадцать пять тысяч двести восемьдесят и 00/100) рубля,

Дата открытия кредитной линии – 02 марта 2015;

Срок возврата кредита – 01 марта 2016, 

Размер процентов за пользование кредитом – 26 (двадцать шесть и 00/100) процентов годовых;

Целевое использование – пополнение оборотных средств.

Проценты за пользование кредитом начисляются на фактический остаток ссудной задолженности с календарного дня, следующего за днем предоставления Кредита. Расчетный период – с 21 числа месяца существования задолженности по 20 число следующего месяца.

Обязательства Банка по предоставлению кредитных средств были выполнены в полном объеме путем зачисления денежных средств на расчетный счет Заемщика, что подтверждается выпиской по лицевому счету 

<

***>.

4. В соответствии с условиями Договора о предоставлении кредитной линии от 04.03.2015 №82/15/КЛВ (далее - Кредитный договор-4) Ответчику ООО КБ «Транспортный» предоставил кредит на следующих условиях:

Сумма лимита выдачи – 18 979 916,70 (восемнадцать миллионов девятьсот семьдесят девять тысяч девятьсот шестнадцать и 70/100) рубля,

Дата открытия кредитной линии – 04 марта 2015;

Срок возврата кредита – 03 марта 2016, 

Размер процентов за пользование кредитом – 26 (двадцать шесть и 00/100) процентов годовых;

Целевое использование – пополнение оборотных средств.

Проценты за пользование кредитом начисляются на фактический остаток ссудной задолженности с календарного дня, следующего за днем предоставления Кредита. Расчетный период – с 21 числа месяца существования задолженности по 20 число следующего месяца.

Обязательства Банка по предоставлению кредитных средств были выполнены в полном объеме путем зачисления денежных средств на расчетный счет Заемщика, что подтверждается выпиской по лицевому счету 

<

***>.

Решением Арбитражного суда г. Москвы по делу № А40-99087/15 от 26.06.2015 ООО КБ «Транспортный» признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

Заемщиком нарушены условия Кредитных договоров, а также ст.ст. 309, 807, 809, 810 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ), в части своевременного возврата Кредита и уплаты процентов за пользованием им.

Срок просрочки по кредитному договору-1 – с 21.03.2015.

Срок просрочки по кредитному договору-2 – с 21.03.2015.

Срок просрочки по кредитному договору-3 – с 01.04.2015.

Срок просрочки по кредитному договору-3 – с 01.04.2015.

На основании ст. 330 ГК РФ, в соответствии с п.п. 3.4  Кредитных договоров в случае нарушения сроков возврата кредита и уплаты начисленных за пользование им процентов, на сумму соответствующей просроченной задолженности начисляется неустойка (пеня) в размере 0,2% от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки.

В связи с неисполнением Ответчиком обязательств по возврату кредитов и уплате процентов за пользование им, нарушающим права Истца на своевременное и должное получение денежных средств, предусмотренных Кредитным договором, Истцом было предъявлено требование Ответчику о полном исполнении денежных обязательств. Указанное требование Ответчиком до настоящего времени не выполнено. 

В соответствии со ст.ст. 334 и 811 ГК РФ, условиями п.п. 2.4.5 Кредитных договоров указанное обстоятельство является основанием для досрочного возврата суммы задолженности по кредиту.

Задолженность Ответчика по состоянию на 25.09.2015 по Кредитному договору-1 составляет 174 232 203,92 рублей, в том числе:

151 040 064,15 рублей – задолженность по Кредиту;

20 334 554,52 рублей – задолженность по уплате плановых процентов за пользование кредитом;

0 рублей – пеня по основному долгу;

2 857 595,25 рублей – пеня за несвоевременную уплату плановых процентов за пользование Кредитом.

Задолженность Ответчика по состоянию на 25.09.2015 по Кредитному договору-2 составляет 88 431 435,12 рублей, в том числе:

76 660 280,55 рублей – задолженность по Кредиту;

10 320 784,07 рублей – задолженность по уплате плановых процентов за пользование кредитом;

0 рублей – пеня по основному долгу;

1 450 370,50 рублей – пеня за несвоевременную уплату плановых процентов за пользование Кредитом.

Задолженность Ответчика по состоянию на 25.09.2015 по Кредитному договору-3 составляет 31 815 275,74 рублей, в том числе:

27 825 280,00 рублей – задолженность по Кредиту;

3 528 093,04 рублей – задолженность по уплате плановых процентов за пользование кредитом;

0 рублей – пеня по основному долгу;

461 902,70 рублей – пеня за несвоевременную уплату плановых процентов за пользование Кредитом.

Задолженность Ответчика по состоянию на 25.09.2015 по Кредитному договору-4 составляет 31 701 473,21 рублей, в том числе:

27 825 280,00 рублей – задолженность по Кредиту;

3 528 093,04 рублей – задолженность по уплате плановых процентов за пользование кредитом;

0 рублей – пеня по основному долгу;

461 902,70 рублей – пеня за несвоевременную уплату плановых процентов за пользование Кредитом.

Согласно статье 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Согласно пункту 2 статьи 811 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

 Согласно статье 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

Принимая во внимание отсутствие опровергающих, представленные истцом доказательства, суд руководствуется позицией ВАС РФ изложенной в Постановлении № 8127/13 от 15.10.2013г. по делу А46-12382/2012, согласно которой суд не вправе исполнять обязанность ответчика по опровержению доказательств, представленных другой стороной, поскольку это нарушает фундаментальные принципы арбитражного процесса, как состязательность и равноправие сторон (ч. 1 ст.9, ч. 1 ст. 65 , ч. 3.1 и 5 ст. 70 АПК РФ). 

Оснований для снижения неустойки (ст. 333 ГК РФ) не имеется, поскольку соответствующего заявления со стороны должника не поступило (п. 71 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24.03.2016 N 7).

Возражения ответчика суд отклоняет. 

Суд приостанавливал производство по делу до вступления в законную силу судебного акта по результатам рассмотрения в рамках дела о банкротстве №А40-99087/15-24-215Б  заявления о признании недействительным договора N 24/02/15-П-1 о переводе долга от 24.02.2015 г., заключенного между ООО "БэстСтройТорг" и ООО "СпектрГарант", договора N 27/02/15-П-2 о переводе долга от 27.02.2015 г., заключенного между ООО "БэстСтройТорг" и ООО "СпектрГарант", договора N 02/03/15-П-3 о переводе долга от 02.03.2015 г., заключенного между ООО "БэстСтройТорг" и ООО "СпектрГарант", договора N 04/03/15-П-4 о переводе долга от 04.03.2015 г., заключенного между ООО "БэстСтройТорг" и ООО "СпектрГарант" и применении последствий недействительности сделок.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 24.04.2017 заявление удовлетворено.

Удовлетворяя заявленные требования, суд первой инстанции исходил из того, что оспариваемые сделки являются недействительными в соответствии со статьями 10, 168, 170 ГК РФ, поскольку действия ответчиков свидетельствуют о том, что оспариваемые сделки совершены ими для вида, без намерения создать соответствующие сделкам правовые последствия.

Суд первой инстанции пришел к выводу о доказанности конкурсным управляющим наличия у оспариваемых сделок признаков мнимости, в связи с чем, признал их недействительными (ничтожными) на основании ст. 168, п. 1 ст. 170 ГК РФ.

Судом также установлено, что допустимых доказательств наличия согласия Банка на перевод долга в материалах дела не имеется (п. 2 ст. 391 ГК РФ).

Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 21 июля 2017 года Определение Арбитражного суда города Москвы оставлено в силе. 

 Согласно пункту 1 статьи 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Поскольку ответчиком доказательств исполнения обязательства в полном объеме по возврату суммы кредита и уплате процентов по кредитному соглашению не представлено, срок по возврату кредита наступил, право на истребование кредита у истца возникло, требования истца не оспорены ответчиком и соответствуют условиям кредитного договора, то исковые требования признаются судом обоснованными и подлежащими удовлетворению в полном объеме. 

Расходы по госпошлине возлагаются на ответчика в порядке ст. 110 АПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 8, 11, 12, 309, 310, 314, 330, 819 ГК РФ,  ст.ст. 65, 66, 71, 110, 112, 123, 156, 167-171, 176 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Взыскать с ООО "БЭСТСТРОЙТОРГ"   в пользу КБ "ТРАНСПОРТНЫЙ" (ООО) денежные средства в размере 326 180 387,99 рублей, 

в том числе:

по Кредитному договору-1 - 174 232 203,92 рублей, в том числе:

151 040 064,15 рублей – задолженность по Кредиту;

20 334 554,52 рублей – задолженность по уплате плановых процентов за пользование кредитом;

0 рублей – пеня по основному долгу;

2 857 595,25 рублей – пеня за несвоевременную уплату плановых процентов за пользование Кредитом.

по Кредитному договору-2 - 88 431 435,12 рублей, в том числе:

76 660 280,55 рублей – задолженность по Кредиту;

10 320 784,07 рублей – задолженность по уплате плановых процентов за пользование кредитом;

0 рублей – пеня по основному долгу;

1 450 370,50 рублей – пеня за несвоевременную уплату плановых процентов за пользование Кредитом.

по Кредитному договору-3 - 31 815 275,74 рублей, в том числе:

27 825 280,00 рублей – задолженность по Кредиту;

3 528 093,04 рублей – задолженность по уплате плановых процентов за пользование кредитом;

0 рублей – пеня по основному долгу;

461 902,70 рублей – пеня за несвоевременную уплату плановых процентов за пользование Кредитом.

по Кредитному договору-4 - 31 701 473,21 рублей, в том числе:

27 825 280,00 рублей – задолженность по Кредиту;

3 528 093,04 рублей – задолженность по уплате плановых процентов за пользование кредитом;

0 рублей – пеня по основному долгу;

461 902,70 рублей – пеня за несвоевременную уплату плановых процентов за пользование Кредитом.

Взыскать с ООО "БЭСТСТРОЙТОРГ"   в пользу КБ "ТРАНСПОРТНЫЙ" (ООО) расходы по уплате государственной пошлины в сумме 200 000 рублей.

Решение может быть обжаловано в месячный срок со дня его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья:

Р.Т. Абреков