АРБИТРАЖНЫЙ СУД НОВОСИБИРСКОЙ ОБЛАСТИ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ 

РЕШЕНИЕ

г. Новосибирск                                                                  Дело № А45-27481/2019

Резолютивная часть решения объявлена 20 августа 2019 года

Решение в полном объеме изготовлено 26 августа 2019 года

Арбитражный суд Новосибирской области в составе судьи Нахимович Е.А., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1, рассмотрев в открытом судебном заседании дело по заявлению Прокуратуры Новосибирской Области, Г Новосибирск о привлечении общества с ограниченной ответственностью "Сибирь консалтинг групп", г Новосибирск к административной ответственности, предусмотренной ч. 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

при участии представителей: 

от заявителя – ФИО2;

от заинтересованного лица – ФИО3, доверенность от 27.03.2019; ФИО4, доверенность от 19.08.2019,

установил:

Прокуратура Новосибирской Области обратилась в арбитражный суд с заявлением о привлечении общества с ограниченной ответственностью "Сибирь консалтинг групп", г Новосибирск к административной ответственности, предусмотренной ч. 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

В обоснование требований указано, что общество, включенное в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, нарушило требования Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее -  закона N 230-ФЗ), что привело к нарушению прав и законных интересов физического лица при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. 

Представитель лица, привлекаемого к ответственности,  поддержал доводы, изложенные в отзыве, считает правонарушение малозначительным.

Как следует из материалов дела, по заданию прокуратуры Новосибирской области от 07.06.2019 № 7/1-20-745-2019 «О проверке исполнения законодательства и соблюдения прав граждан при осуществлении микрофинансовой деятельности и деятельности по возврату просроченной задолженности» прокуратуре Октябрьского района г.Новосибирска поручено провести проверку требований федерального законодательства при осуществлении ООО «Сибирь консалтинг групп» (далее - ООО «СКГ») деятельности по возврату просроченной задолженности.

ООО «СКГ» включен в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности 08.12.2017, свидетельство №4/17/54000-КЛ.

По результатам прослушивания аудиозаписей телефонных переговоров ООО «Сибирь консалтинг групп» выявлены следующие нарушения норм Федерального закона № 230-ФЗ.

В нарушение ч. 1 ст. 6, п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, сотрудниками ООО «Сибирь консалтинг групп» осуществлялись следующие телефонные переговоры с должниками, третьими лицами с несоблюдением требований о добросовестности и разумности, а также с оказанием психологического давления на указанных лиц в виде угроз звонков третьим лицам:

1)           18.03.2019 сотрудником ООО «СКГ» Доля А.В. осуществлен телефонный звонок на абонентский номере телефона 

<

***> название аудиозаписи 5064777841.wav

2)           08.04.2019 сотрудником ООО «СКГ» ФИО5 осуществлентелефонный звонок на абонентский номере телефона должника ФИО6 +7-911-839-70-77 - название аудиозаписи 5083419675.wav

3)       18.03.2019 сотрудником ООО «СКГ» ФИО7 осуществлен телефонный звонок на абонентский номере телефона должника ФИО8 +7-917-517-53-30 - название аудиозаписи 5064427285.wav

4)       08.04.2019 сотрудником ООО «СКГ» ФИО5 осуществлен телефонный звонок на абонентский номере телефона должника ФИО9 +7-926-347-62-78 - название аудиозаписи 5083500075.wav

5)           14.06.2019 сотрудником ООО «СКГ» ФИО10 осуществлентелефонный звонок на абонентский номере телефона должника ФИО9.+7-926-347-62-78 - название аудиозаписи 5183583543.wav

6)    18.03.2019 сотрудником ООО «СКГ» ФИО11 осуществлен телефонный звонок на абонентский номере телефона должника ФИО12, +7-950-701-44-51 - название аудиозаписи 5064254014.wav

7)    08.04.2019 сотрудником ООО «СКГ» ФИО5 осуществлен телефонный звонок на абонентский номере телефона должника ФИО13 +7-992-012-55-14 - название аудиозаписи 5083736391.wav

8)    22.04.2019 сотрудником ООО «СКГ» ФИО14 осуществлен телефонный звонок на абонентский номере телефона должника ФИО13 +7-992-012-55-14 - название аудиозаписи 5102989004.wav

В нарушение ч. 3 ст. 6 Федерального Закона № 230-ФЗ, по инициативе ООО «СКГ» 11.03.2019 осуществлен телефонный звонок на абонентский номер телефона 

<

***>, в рамках которого сотрудником ООО «СКГ» ФИО11 разглашены сведения о должнике третьему лицу, а именно, сообщено, что у должника имеется непогашенная задолженность, озвучена сумма долга - аудиозапись 5060067814.wav.

Также в ходе мониторинга направляемых ООО «Сибирь консалтинг групп» смс-сообщений на номера должников, выявлены нарушения № 230-ФЗ.

В нарушение пп. «а» п. 2, ч. 5, ст. 7 Закона 22.02.2019 направлены смс-сообщения на номер телефона 

<

***> ФИО15, а именно за день направлено 3 смс-сообщения;

В нарушение пп. «б» п. 2, ч. 5, ст. 7 Закона направлены смс-сообщения на номер телефона 

<

***> ФИО16. а именно в период с 24.12.2018 по 30.12.2018, то есть за 1 неделю, направлено свыше 4 смс-сообщений, 5-е сообщение направлено 30.12.2018.

В нарушение пп. «в» п. 2, ч. 5, ст. 7 Закона направлены смс-сообщения на номер телефона 

<

***> ФИО17, за февраль 2019 года направлено более 16 смс-сообщений, а именно 26.02.2019, 27.02.2019 направлено 17-е и 18-е смс-сообщение за месяц.

Прокурором Октябрьского района старшим советником юстиции ФИО18 17.07.2019 вынесено постановление о возбуждении в отношении ООО «Сибирь консалтинг групп» дело об административном правонарушении, предусмотренном частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

На основании части 1 статьи 23.1 КоАП РФ, части 2 статьи 202 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации административный орган обратился в арбитражный суд с заявлением о привлечении общества к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Исследовав письменные материалы по делу, оценив доказательства и доводы, приведенные сторонами в обоснование своих требований, суд полагает, что требование подлежат удовлетворению в силу следующего.

Согласно ч. 6 ст. 205 АПК РФ при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административного ответственности.

В соответствии с частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Согласно части 6 статьи 205 АПК РФ при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

В силу части 1 статьи 1.6 КоАП РФ лицо, привлекаемое к административной ответственности, не может быть подвергнуто административному наказанию иначе как на основании и в порядке, установленных законом.

В соответствии со статьей 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое КоАП РФ или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Основаниями для привлечения к административной ответственности являются наличие в действиях (бездействии) лица, предусмотренного КоАП РФ состава административного правонарушения и отсутствие обстоятельств, исключающих производство по делу.

В части 1 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрена ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

В соответствии с частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, урегулированы нормами Закона N 230-ФЗ.

В соответствии с пунктом 1 статьи 4 Закона N 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

В соответствии со статьей 6 Закона N 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц.

Согласно статье 26.1 КоАП РФ по делу об административном правонарушении выяснению подлежат наличие события административного правонарушения; лицо, совершившее противоправные действия (бездействие), за которые настоящим Кодексом или законом субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность; виновность лица в совершении административного правонарушения; обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность; характер и размер ущерба, причиненного административным правонарушением; обстоятельства, исключающие производство по делу об административном правонарушении; иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела, а также причины и условия совершения данного правонарушения.

В соответствии с пунктами 1 и 2 статьи 26.2 КоАП РФ, доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело, устанавливают наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.

Эти данные устанавливаются протоколом об административном правонарушении, иными протоколами, предусмотренными настоящим Кодексом, объяснениями лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, показаниями потерпевшего, свидетелей, заключениями эксперта, иными документами, а также показаниями специальных технических средств, вещественными доказательствами.

Как следует из материалов дела, в нарушение ч. 1 ст. 6, п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, сотрудниками ООО «Сибирь консалтинг групп» осуществлялись следующие телефонные переговоры с должниками, третьими лицами с несоблюдением требований о добросовестности и разумности, а также с оказанием психологического давления на указанных лиц в виде угроз звонков третьим лицам:

1)           18.03.2019 сотрудником ООО «СКГ» Доля А.В. осуществлен телефонный звонок на абонентский номере телефона 

<

***> название аудиозаписи 5064777841.wav

2)           08.04.2019 сотрудником ООО «СКГ» ФИО5 осуществлентелефонный звонок на абонентский номере телефона должника ФИО6 +7-911-839-70-77 - название аудиозаписи 5083419675.wav

5)       18.03.2019 сотрудником ООО «СКГ» ФИО7 осуществлен телефонный звонок на абонентский номере телефона должника ФИО8 +7-917-517-53-30 - название аудиозаписи 5064427285.wav

6)       08.04.2019 сотрудником ООО «СКГ» ФИО5 осуществлен телефонный звонок на абонентский номере телефона должника ФИО9 +7-926-347-62-78 - название аудиозаписи 5083500075.wav

5)           14.06.2019 сотрудником ООО «СКГ» ФИО10 осуществлентелефонный звонок на абонентский номере телефона должника ФИО9.+7-926-347-62-78 - название аудиозаписи 5183583543.wav

9)    18.03.2019 сотрудником ООО «СКГ» ФИО11 осуществлен телефонный звонок на абонентский номере телефона должника ФИО12, +7-950-701-44-51 - название аудиозаписи 5064254014.wav

10)08.04.2019 сотрудником ООО «СКГ» ФИО5 осуществлен телефонный звонок на абонентский номере телефона должника ФИО13 +7-992-012-55-14 - название аудиозаписи 5083736391.wav

11)22.04.2019 сотрудником ООО «СКГ» ФИО14 осуществлен телефонный звонок на абонентский номере телефона должника ФИО13 +7-992-012-55-14 - название аудиозаписи 5102989004.wav

В нарушение ч. 3 ст. 6 Федерального Закона № 230-ФЗ, по инициативе ООО «СКГ» 11.03.2019 осуществлен телефонный звонок на абонентский номер телефона 

<

***>, в рамках которого сотрудником ООО «СКГ» ФИО11 разглашены сведения о должнике третьему лицу, а именно, сообщено, что у должника имеется непогашенная задолженность, озвучена сумма долга - аудиозапись 5060067814.wav.

Отклоняя доводы Общества об обратном, суд исходит из следующего.

В соответствии с положениями пунктом 4, подпунктом "б" пункта 5 части 2 статьи 6 Закона N 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц, введением должника и иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования.

Под психологическим давлением понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определенного влияния на его психику и поведение.

В данном случае из аудиозаписей телефонных переговоров ООО "СКГ" с заёмщиками, административным органом установлено, что Общество имело своей целью не уведомить должника об имеющейся у него задолженности в соответствии с положениями Закона N 230-ФЗ, а оказывало на должника психологическое воздействие путем: повышения голоса, употребления повелительного наклонения, угроз звонков третьим лицам.

Кроме того, значимым моментом в установлении наличия психологического давления является личное отношение (восприятие) к полученной информации обратившегося с жалобой лица.

Таким образом, ООО "СКГ" совершило административное правонарушение, выразившееся в совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

С учетом изложенного, суд пришел к выводу о доказанности административным органом наличия в действиях Общества события вменяемого административного правонарушения.

Кроме того, частью 5 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" установлено, что по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи: 

п.1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах;

п.2) общим числом: а) более двух раз в сутки; б) более четырех раз в неделю; в) более шестнадцати раз в месяц.

В нарушение пп. «а» п. 2, ч. 5, ст. 7 Закона 22.02.2019 направлены смс-сообщения на номер телефона 

<

***> ФИО15, а именно за день направлено 3 смс-сообщения;

В нарушение пп. «б» п. 2, ч. 5, ст. 7 Закона направлены смс-сообщения на номер телефона 

<

***> ФИО16. а именно в период с 24.12.2018 по 30.12.2018, то есть за 1 неделю, направлено свыше 4 смс-сообщений, 5-е сообщение направлено 30.12.2018.

В нарушение пп. «в» п. 2, ч. 5, ст. 7 Закона направлены смс-сообщения на номер телефона 

<

***> ФИО17, за февраль 2019 года направлено более 16 смс-сообщений, а именно 26.02.2019, 27.02.2019 направлено 17-е и 18-е смс-сообщение за месяц.

Согласно части 1 статьи 1.5 КоАП РФ лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина.

В соответствии с пунктом 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Согласно разъяснениям, содержащимся в пункте 16.1 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 N 10 "О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях", в отношении вины юридических лиц требуется установить возможность соблюдения соответствующим лицом правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, но им не были приняты все зависящие меры по их соблюдению.

Вина Общества в совершении указанного административного правонарушения заключается в том, что при наличии возможности данное лицо не приняло всех зависящих от него мер по исполнению требований действующего законодательства.

Доказательств, подтверждающих факт принятия исчерпывающих мер, направленных на соблюдение требований действующего законодательства, в материалы дела не представлено.

Учитывая изложенное, в действиях Общества имеется состава административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, в том числе, вины Общества в его совершении.

Срок привлечения к административной ответственности, предусмотренный статьей 4.5 КоАП РФ, в рассматриваемом случае не истек.

При назначении Обществу административного наказания суд в соответствии со статьями 4.1 КоАП РФ учел характер совершенного правонарушения.

С учетом обстоятельств дела, суд назначает обществу меру административного наказания в виде штрафа в размере 50 000 руб.

Оснований для признания совершенного Обществом административного правонарушения малозначительным на основании статьи 2.9 КоАП РФ суд не усматривает. 

Оснований для применения статьи 4.1.1 КоАП РФ не имеется.

Штраф подлежит зачислению по следующим реквизитам:

Наименование получателя: УФК по Новосибирской области (ПРОКУРАТУРА НОВОСИБИРСКОЙ ОБЛАСТИ); Счет получателя: 401 01 810 9 000 000 1 000 1 в Сибирском ГУ Банка России г.Новосибирск ; БИК банка получателя: 045004001; ИНН получателя: 5406010055; КПП получателя: 540601001; КБК:41511690010010000140; ОКАТМО: 50701000 УИН 0

Руководствуясь статьями 167-171, 176, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд 

решил:

привлечь общество с ограниченной ответственностью «Сибирь консалтинг групп» (местонахождение: 630102 

<

...>, ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, дата регистрации: 18.12.2015 Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 16 по Новосибирской области) к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, назначить административное наказание в виде штрафа в размере 50 000 рублей.

Решение, не вступившее в законную силу, может быть обжаловано в Седьмой арбитражный апелляционный суд в течение десяти дней после его принятия.

Решение, не вступившее в законную силу, может быть обжаловано в Седьмой арбитражный апелляционный суд  в течение месяца после его принятия.

Решение может быть обжаловано в Арбитражный суд Западно- Сибирского округа при условии, если оно было предметом рассмотрения арбитражного суда апелляционной инстанции или суд апелляционной инстанции отказал  в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы.  

Арбитражный суд разъясняет лицам, участвующим в деле, что настоящее решение выполнено в форме электронного документа, подписано усиленной квалифицированной электронной подписью судьи и считается направленным лицам, участвующим в деле, посредством размещения на официальном сайте суда в сети "Интернет" в соответствии со статьей 177 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

 

Судья                                                                       Е.А. Нахимович