АРБИТРАЖНЫЙ СУД РЕСПУБЛИКИ БАШКОРТОСТАН

450057, Республика Башкортостан, г. Уфа, ул. Октябрьской революции, 63а, тел. (347) 272-13-89, 

факс (347) 272-27-40, сервис для подачи документов в электронном виде: http://my.arbitr.ru

сайт http://ufa.arbitr.ru/

 

Именем Российской Федерации

 

РЕШЕНИЕ

Дело № А07-22476/21

г. Уфа

16 февраля 2022 года

Резолютивная часть решения объявлена 09 февраля 2022 года

Полный текст решения изготовлен 16 февраля 2022 года

 

Арбитражный суд Республики Башкортостан в составе судьи Ганеева Р. Ф., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1, рассмотрев в судебном заседании  дело по иску

ООО "ГУРМЭ КЛАБ" (ИНН: 

<

***>,ОГРН: 

<

***>)

к ООО  "ЛИРА" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>)

третьи лица -Промтрансбанк (общество с ограниченной ответственностью) (ИНН: 

<

***>, ОГРН: 

<

***>),

ИП ФИО2 (ИНН 

<

***>, ОГРНИП 310028017500165)

о взыскании 16 729 000 руб. сумму неосновательного обогащения, 759 057 руб. 53 коп. сумму процентов за пользование чужими денежными средствами

при участии в судебном заседании:

от истца – ФИО3 по доверенности  от 21.01.2022

 

ИП ФИО2 (ИНН 

<

***>, ОГРНИП 310028017500165) обратилась в Арбитражный суд Республики Башкортостан с исковым заявлением к  обществу с ограниченной ответственностью  "ЛИРА" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) при участии третьего лица Промтрансбанк (общество с ограниченной ответственностью) (ИНН: 

<

***>, ОГРН: 

<

***>) о взыскании суммы неосновательного обогащения и процентов за пользование чужими денежными средствами 17 488 057,53 руб.

От Промтрансбанк (общество с ограниченной ответственностью) поступили письменные пояснения.

От Общества с ограниченной ответственностью  "Гурмэ Клаб" (ИНН: 

<

***>,ОГРН: 

<

***>)  поступило заявление о замене стороны в порядке процессуального правопреемства на правопреемника.

Определением суда от 02 февраля 2022 произведена замена   истца  Индивидуального предпринимателя ФИО2 (ИНН 

<

***>, ОГРНИП 310028017500165)   на правопреемника – ООО "ГУРМЭ КЛАБ" (ИНН: 

<

***>,ОГРН: 

<

***>).

Ответчик, третьи лица на судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом.

Исследовав и оценив представленные в материалы дела документы сторон, доказательства в порядке ст. 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд 

 

УСТАНОВИЛ:

Как усматривается из материалов дела, за период с 18.08.2020 г. по 28.10.2020г. ИП ФИО2 (далее - Истец), с расчетного счета № 

<

***> открытого в ПАО Сбербанк, были совершены платежи в сумме 16 729 000 руб. по погашению ссудной задолженности ООО «Лира» (далее- Ответчик) перед Банк ПТБ (ООО) по кредитному договору № КмбЛ-00-02-04-2020 от 11.08.2020 г. 

В общей сложности были совершены  платежи:  18.08.2020 г. в размере 3000000 (три миллиона) руб., 18.08.2020 г. в размере 6000000 (шесть миллионов) руб., 20.08.2020 г. в размере 2729000 (два миллиона семьсот двадцать девять тысяч) руб., 24.08.2020 г. в размере 4690000 (четыре миллиона шестьсот девяносто тысяч) руб., 25.08.2020 г. в размере 310000 (триста десять тысяч) руб. 

Указанное обстоятельство подтверждается выпиской по счету № 

<

***> в ПАО Сбербанк с указанием операции по перечислению денежных средств в пользу Банк ПТБ (ООО) по кредитному договору КмбЛ-00-02-04-2020 от 11.08.2020 г. за период с 01.08.2020 г. по 30.09.2020 г.

28.05.2021 года Истцом в адрес Ответчика было направлено письменное требование о возврате перечисленных денежных средств, которое осталось без ответа и удовлетворения.

В связи с отсутствием добровольного возврата ответчиком указанной суммы истец обратился в арбитражный суд с соответствующим иском за защитой нарушенных прав.

До рассмотрения дела по существу от Общества с ограниченной ответственностью  "Гурмэ Клаб" (ИНН: 

<

***>,ОГРН: 

<

***>)  поступило заявление о замене стороны в порядке процессуального правопреемства на правопреемника.

В обоснование заявления о замене в порядке процессуального правопреемства заявителем представлен договор уступки требования от 17.01.2022, заключенный между Обществом с ограниченной ответственностью  "Гурмэ Клаб" (ИНН: 

<

***>,ОГРН: 

<

***>) (Цессионарий) и ИП ФИО2 (ИНН 

<

***>, ОГРНИП 310028017500165)  (Цедент).

В соответствии с пунктом 1.1 указанного договора          Цедент уступает, а Цессионарий принимает следующее право требования к обществу с ограниченной ответственностью «Лира» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>), именуемому далее «должник», в сумме 16 729 000 руб. основного долга, 759 057 руб. процентов за пользование чужими денежными средствами по состоянию на 13.08.2021г., основанное на исковом заявлении о взыскании с должника в пользу Цедента суммы неосновательного обогащения и процентов за пользование чужими денежными средствами по делу А07-22476/2021, рассматриваемому в Арбитражном суде Республики Башкортостан, подтвержденное выпиской по счету № 

<

***> в ПАО Сбербанк (далее - право требования) с указанием операций по перечислению денежных средств в пользу Банк ПТБ (ООО) по кредитному договору КмбЛ-00-02- 04-2020 от 11.08.2020г. за период с 01.08.2020г. по 30.09.2020г., в том числе:

-        18.08.2020г. в размере 3 000 000 руб.

-        18.08.2020г. в размере 6 000 000 руб.

-        20.08.2020г. в размере 2 729 000 руб.

-        24.08.2020г. в размере 4 690 000 руб.

-        25.08.2020г. в размере 310 000 руб.

В соответствии с п.1.2           1.2.   Право требования Цедента, предусмотренное п. 1.1 настоящего договора, подтверждается следующими документами:

-        исковое заявление о взыскании с должника в пользу Цедента суммы неосновательного обогащения и процентов за пользование чужими денежными средствами по делу А07-22476/2021, рассматриваемое в Арбитражном суде Республики Башкортостан;

-        выписка по счету № 

<

***> в ПАО Сбербанк (далее - право требования) с указанием операций по перечислению денежных средств в пользу Банк ПТБ (ООО) по кредитному договору КмбЛ-00-02-04-2020 от 11.08.2020г. за период с 01.08.2020г. по 30.09.2020г.

Определением суда от 02 февраля 2022 произведена замена   истца  Индивидуального предпринимателя ФИО2 (ИНН 

<

***>, ОГРНИП 310028017500165)   на правопреемника – ООО "ГУРМЭ КЛАБ" (ИНН: 

<

***>,ОГРН: 

<

***>)

Оценив все представленные доказательства в отдельности, относимость, допустимость и их достоверность, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств в порядке ст. 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд считает иск подлежащим удовлетворению на основании следующего.

Согласно пункту 1 статьи 313 Гражданского кодекса Российской Федерации кредитор обязан принять исполнение, предложенное за должника третьим лицом, если исполнение обязательства возложено должником на указанное третье лицо.

В силу подпункта 1 пункта 2 статьи 313 Гражданского кодекса Российской Федерации, если должник не возлагал исполнение обязательства на третье лицо, кредитор обязан принять исполнение, предложенное за должника таким третьим лицом, в случае допущенной должником просрочки исполнения денежного обязательства.

На основании пункта 5 статьи 313 Гражданского кодекса Российской Федерации к третьему лицу, исполнившему обязательство должника, переходят права кредитора по обязательству в соответствии со статьей 387 настоящего Кодекса.

В статье 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 Кодекса.

В силу статьи 65 Кодекса каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Арбитражный суд устанавливает наличие или отсутствие обстоятельств, обосновывающих требования и возражения лиц, участвующих в деле, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения дела, на основании представленных доказательств (часть 1 статьи 64 и статьи 71, 168 Кодекса).

По требованию о взыскании сумм, составляющих неосновательное обогащение, истец должен доказать факт приобретения или сбережения ответчиком денежных средств за счет истца; отсутствие установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований для приобретения; размер неосновательного обогащения.

За период с 18.08.2020 г. по 28.10.2020г. ИП ФИО2 (далее - Истец), с расчетного счета № 

<

***> открытого в ПАО Сбербанк, были совершены платежи в сумме 16 729 000 руб. по погашению ссудной задолженности ООО «Лира» (далее- Ответчик) перед Банк ПТБ (ООО) по кредитному договору № КмбЛ-00-02-04-2020 от 11.08.2020 г. 

В общей сложности были совершены  платежи:  18.08.2020 г. в размере 3000000 (три миллиона) руб., 18.08.2020 г. в размере 6000000 (шесть миллионов) руб., 20.08.2020 г. в размере 2729000 (два миллиона семьсот двадцать девять тысяч) руб., 24.08.2020 г. в размере 4690000 (четыре миллиона шестьсот девяносто тысяч) руб., 25.08.2020 г. в размере 310000 (триста десять тысяч) руб. 

Указанное обстоятельство подтверждается выпиской по счету № 

<

***> в ПАО Сбербанк с указанием операции по перечислению денежных средств в пользу Банк ПТБ (ООО) по кредитному договору КмбЛ-00-02-04-2020 от 11.08.2020 г. за период с 01.08.2020 г. по 30.09.2020 г.

Как следует из пояснений Банк ПТБ (ООО) , 11 августа 2020 г. Банк ПТБ (ООО) и ООО «Лира» (Заемщик) был заключен договор о предоставлении кредитной линии № Кмбл-00-02-04-2020.

В рамках кредитной линии общая сумма лимита не должна превышать 9 000 000 (Девять миллионов) рублей (п. 1 договора), то есть по каждому из траншей.

Первый транш был выдан заемщику 12.08.2020 г. в размере 9 000 000 рублей.

Второй транш был выдан 19.08.2020 г. в размере 7 729 000 рублей.

Всего в рамках кредитного договора ООО «Лира» был выдан кредит в сумме 16 729 000 рублей.

В счет погашения задолженности по кредитному договору со счета ИП ФИО2 на счет ООО «Лира», открытый в Банке ПТБ (ООО), были перечислены следующие денежные средства по платежным поручениям:

№ 170 от 18.08.2020, сумма: 3 000 000 рублей

№ 171 от 18.08.2020, сумма: 6 000 000 рублей

№ 173 от 20.08.2020, сумма: 2 729 000 рублей

№ 180 от 24.08.2020, сумма: 4 690 000 рублей

№ 181 от 25.08.2020, сумма: 310 ООО рублей.

Согласно статьи 863 Гражданского кодекса Российской Федерации, при расчетах платежными поручениями банк плательщика обязуется по распоряжению плательщика перевести находящиеся на его банковском счете денежные средства на банковский счет получателя средств в этом или ином банке в сроки, предусмотренные законом, если более короткий срок не предусмотрен договором банковского счета либо не определен применяемыми в банковской практике обычаями.

Порядок осуществления расчетов платежными поручениями регулируется законом, банковскими правилами, применяемыми в банковской практике обычаями или договором.

Статья 864 ГК РФ предусматривает следующие обязательства банков: при приеме к исполнению платежного поручения банк обязан удостовериться в праве плательщика распоряжаться денежными средствами, проверить соответствие платежного поручения установленным требованиям, достаточность денежных средств для исполнения платежного поручения, а также выполнить иные процедуры приема к исполнению распоряжений, предусмотренные законом, банковскими правилами и договором.

Приём платежного поручения к исполнению подтверждается банком в порядке, предусмотренном законом, банковскими правилами и договором.

В соответствии с пунктом 1 статьи 865 ГК РФ банк плательщика, принявший к исполнению платежное поручение, в соответствии с распоряжением плательщика обязан его исполнить одним из следующих способов:

1)       зачисление денежных средств на банковский счет получателя средств, открытый в этом же банке;

2)       зачисление денежных средств на банковский счет банка получателя средств, открытый в банке плательщика, либо передача платежного поручения банку получателя средств для списания денежных средств с банковского счета банка плательщика, открытого в банке получателя средств;

3)       передача платежного поручения банку-посреднику в целях зачисления денежных средств на банковский счет банка получателя средств;

4)       иные способы, предусмотренные банковскими правилами и договором.

В силу пункта 1.9 Положения Банка России от 29.06.2021 г. № 762-П «О правилах перевода денежных средств», перевод денежных средств осуществляется банками по распоряжениям клиентов, взыскателей средств, банков (далее - отправители распоряжений) в электронном виде, в том числе с использованием электронных средств платежа, или на бумажных носителях.

В том же Положении № 762-П, в пункте 5.1, указано, при расчетах платежными поручениями банк плательщика обязуется осуществить перевод денежных средств по банковскому счету плательщика или без открытия банковского счета плательщика - физического лица получателю средств, указанному в распоряжении плательщика Обязанность Банка по приему и зачислению денежных средств, поступающих на счет клиента, урегулирована статьей 845 ГК РФ.

Банк вправе принимать денежные средства, поступающие в счет погашения кредита, от третьих лиц.

Как следует из описанных выше фактических обстоятельств дела, основанием к перечислению денежных средств со счета ИП ФИО4, открытого в Башкирском отделении № 8598 Сбербанка г. Уфы, явились её собственные платежные поручения на «погашение ссудной задолженности по кредитному договору № Кмбл-00-02-04-2020 от 11.08.2020 ООО «Лира»», как указано в назначении платежа в платежных поручениях истца.

Исследовав и оценив материалы дела, суд установил, что денежные средства в сумме 16 729 000 руб. Предприниматель перечислил Банк ПТБ (ООО) за ООО «Лира» в целях исполнения обязанности последнего по кредитному договору.

Ответчик в нарушение ст. 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации  доказательств возврата денежных средств, в материалы дела не представил, доводы истца не опроверг, в связи с чем несет риск неисполнения им данного процессуального действия (ст. 9, 41 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

Суд расценивает процессуальное бездействие ответчика как признание фактических обстоятельств, на которых основывает свои требования истец, что допускает применение положений части 5 статьи 70 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Доказательств, подтверждающих, что на момент осуществления истцом соответствующих платежей у Общества не имелось просроченной задолженности по кредитному договору, и что Банк ПТБ (ООО)  не принял исполнение обязательства от третьего лица за должника, в материалах дела не имеется.

Из материалов дела также не следует, что истец, перечислив спорную денежную сумму, намеревался одарить ответчика либо действовал без возложения ответчиком на истца обязательства по перечислению денежных средств третьему лицу и исключительно с намерением причинить вред ответчику.

Признаков злоупотребления правом со стороны истца суд не установил.

При таких обстоятельствах, истец исполнил обязательство ООО «Лира» перед Банк ПТБ (ООО)  по оплате кредитных платежей, а кредитор принял исполнение денежного обязательства, что является основанием для перехода к истцу прав кредитора в силу пункта 5 статьи 313 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Ответчик предъявленную ко взысканию сумму неосновательного обогащения по существу не оспаривал, на момент разрешения спора доказательств ее оплаты части либо полностью не представил.

Следовательно, поскольку истец исполнил за свой счет финансовые обязательства ответчика, который в связи с этим сберег имущество (денежные средства) при отсутствии к тому оснований, последний должен в соответствии со статьей 1102 ГК РФ возвратить неосновательно сбереженное. Доказательств того, что истец от должника либо кредитора получил возмещение (возврат) денежных средств в материалы дела не представлено.

Таким образом, на стороне ответчика возникло неосновательное обогащение за счет истца на спорную сумму.

С учетом изложенного, исковые требования о взыскании 16 729 000 руб. суммы неосновательного обогащения подлежат удовлетворению.

Наряду с требованием о взыскании неосновательного обогащения истцом заявлено требование о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами в размере  759 057 руб. 53 коп. за период с 19.08.2020 по 13.08.2021 г.

В соответствии с пунктом 2 статьи 1107 ГК РФ на сумму неосновательного обогащения подлежат начислению проценты за пользование чужими денежными средствами (статья 395 ГК РФ с того времени, когда приобретатель узнал или должен был узнать о неосновательности получения или сбережения денежных средств.

Согласно части 1 статьи 395 ГК РФ за пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате либо неосновательного получения или сбережения за счет другого лица подлежат уплате проценты на сумму этих средств. Размер процентов определяется существующими в месте жительства кредитора или, если кредитором является юридическое лицо, в месте его нахождения, опубликованными Банком России и имевшими место в соответствующие периоды средними ставками банковского процента по вкладам физических лиц. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

Судом расчет истца проверен, признан верным. Ответчик контр. расчет не представил.

Поскольку ответчиком допущено нарушение денежного обязательства, то требование истца о взыскании с ответчика процентов за пользование чужими денежными средствами на основании статьи 395 ГК РФ подлежит удовлетворению.

 В соответствии со ст. 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации расходы по государственной пошлине возлагаются на ответчика в размере, установленном ст. 333.21 Налогового кодекса Российской Федерации.

Руководствуясь статьями 110, 167-170 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд 

 

РЕШИЛ:

Исковые требования удовлетворить.

         Взыскать с ООО  "ЛИРА" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) в пользу ООО "ГУРМЭ КЛАБ" (ИНН: 

<

***>,ОГРН: 

<

***>) 16 729 000 руб. сумму неосновательного обогащения, 759 057 руб. 53 коп. сумму процентов за пользование чужими денежными средствами.

     Исполнительный лист выдать после вступления решения в законную силу по ходатайству взыскателя. 

         Взыскать с ООО  "ЛИРА" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) в доход федерального бюджета государственную пошлину в размере 110 440 руб. 

Исполнительный лист на взыскание государственной пошлины в доход федерального бюджета выдать после вступления решения в законную силу.

        Решение вступает в законную силу по истечении месячного срока со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

Решение может быть обжаловано в Восемнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия решения (изготовления его в полном объеме) через Арбитражный суд Республики Башкортостан.

Если иное не предусмотрено Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, решение может быть обжаловано в Арбитражный суд Уральского округа при условии, что оно было предметом рассмотрения арбитражного суда апелляционной инстанции или суд апелляционной инстанции отказал в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы.

Информацию о времени, месте и результатах рассмотрения апелляционной или кассационной жалобы можно получить соответственно на Интернет-сайтах Восемнадцатого арбитражного апелляционного суда www.18aas.arbitr.ru или Арбитражного суда Уральского округа www.fasuo.arbitr.ru.

 

    Судья                                                    Р.Ф. Ганеев