АРБИТРАЖНЫЙ СУД УДМУРТСКОЙ РЕСПУБЛИКИ

426011, г. Ижевск, ул. Ломоносова, 5

http://www.udmurtiya.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А71- 18754/2019

г. Ижевск

12 марта 2020 года

Резолютивная часть решения объявлена 11 марта 2020 года

Полный текст решения изготовлен 12 марта 2020 года

Арбитражный суд Удмуртской Республики в составе судьи Ходырева А.М., при ведении протоколирования с использованием средств  аудиозаписи и составлении протокола в письменной форме помощником судьи Авдеевой Е.В., рассмотрел в открытом предварительном судебном заседании дело по иску Территориального фонда обязательного медицинского страхования Удмуртской Республики, г.Ижевск (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) к Акционерному обществу "Страховая группа "Спасские ворота-М" в лице Удмуртского филиала АО "Страховая группа "Спасские ворота-М", г.Ижевск (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) о взыскании 47403 руб. 56 коп. штрафа за неисполнение обязательств по договору о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования №002-СМО от 28.12.2011,

при участии в судебном заседании:

от истца: ФИО1 – представитель по доверенности от 09.01.2020 № 6/15-39. 

от ответчика: ФИО2 - представитель по доверенности от 01.02.2020 № 269-ф.

У С Т А Н О В И Л:

Иск заявлен о взыскании 47403 руб. 56 коп. штрафа за неисполнение обязательств по договору о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования №002-СМО от 28.12.2011.

Представитель истца исковые требования поддержала в полном объеме со ссылкой на ст.ст. 8, 12, 307, 308, 309, 310 ГК РФ.

Представитель ответчика исковые требования оспорил, поддержав воды, изложенные в отзыве на иск. В случае удовлетворения исковых требований просит снизить размер штрафа в порядке ст. 333 ГК РФ.

В определении о рассмотрении дела по общим правилам искового производства, назначении предварительного судебного заседания от 14 января 2020 года указано о назначении дела к рассмотрению в предварительном заседании арбитражного суда первой инстанции, а также судебного разбирательства дела по существу на 11 марта 2020 г. в 09 час. 00 мин. Сторонам разъяснено, что в случае, если лица, участвующие в деле, извещенные надлежащим образом о времени и месте проведения предварительного судебного заседания и судебного разбирательства дела по существу, не явились в предварительное судебное заседание и не заявили возражений против рассмотрения дела в их отсутствие, суд вправе завершить предварительное судебное заседание и начать рассмотрение дела в судебном заседании арбитражного суда первой инстанции. При наличии возражений относительно возможности рассмотрения дела по существу сторонам необходимо направить в арбитражный суд соответствующее заявление.

Согласно п. 27 Постановления Пленума ВАС РФ от 20.12.06 № 65 «О подготовке дела к судебному разбирательству», если лица, участвующие в деле, извещенные надлежащим образом о времени и месте проведения предварительного судебного заседания и судебного разбирательства по существу, не явились в предварительное судебное заседание и не заявили возражений против рассмотрения дела в их отсутствие, судья вправе завершить предварительное судебное заседание и начать рассмотрение дела в судебном заседании арбитражного суда первой инстанции в случае соблюдения требований части четвертой статьи 137 Арбитражного процессуального кодекса РФ.

Истец и ответчик возражений против возможности завершения предварительного судебного заседания и рассмотрения дела по существу не заявили.

При таких обстоятельствах, суд признав дело подготовленным, учитывая отсутствие возражений сторон, завершил предварительное заседание и, открыв судебное заседание, продолжил рассмотрение дела по существу в порядке ч.4 ст.137 Арбитражного процессуального кодекса РФ.

Как следует из материалов дела, между истцом (территориальный фонд) и ответчиком (страховая медицинская организация) заключен договор о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования №002-СМО от 28.12.2011.

В соответствии с п. 1 договора территориальный фонд принимает на себя обязательства по финансовому обеспечению деятельности страховой медицинской организации в сфере обязательного медицинского страхования (далее – ОМС), а страховая медицинская организация обязуется оплатить медицинскую помощь, оказанную застрахованным лицам в соответствии с условиями, установленными в территориальной программе медицинского страхования, за счет целевых средств.

По результатам плановой комплексной проверки за период с 01.07.2018 по 31.12.2017 истцом составлен акт от 27.03.2019 (л.д 31-44), которым установлены следующие нарушения ответчиком обязательств по названному договору:

1. ответчиком нарушены сроки передачи информации о выдаче временного свидетельства или готового полиса ОМС застрахованному лицу (5 случаев);

2. ответчиком нарушен порядок выдачи полиса застрахованному лицу (3 случая);

3. внесение ответчиком недостоверной информации в таблицу 3 Отчета ОИС_3Л_18 за август 2018, таблицу 4 Отчета ОИС_3Л_18 за ноябрь 2018.

За каждый случай нарушения порядка выдачи полисов ОМС приложением № 3 к договору предусмотрен штраф в размере 3000 руб. Общий размер штрафов за перечисленные случаи нарушений составляет 15000 руб. 00 коп.

За каждый случай внесения в региональный сегмент единого регистра застрахованных лиц недостоверной информации в соответствии с приложением № 3 к спорному договору предусмотрен штраф в размере 3000 руб. Общий размер штрафа составляет 9000 руб.

За каждый случай предоставления территориальному фонду недостоверной отчетности в соответствии с приложением № 3 к спорному договору предусмотрен штраф в размере 100% подушевого норматива финансирования территориальной программы обязательного медицинского страхования за каждый случай нарушения. Размер штрафа за выявленные нарушения составил 23403 руб. 56 коп.

Итого общий размер штрафа за допущенные ответчиком нарушения составляет 47403 руб. 56 коп.

Претензия истца исх. № 27-16/02-11 от 22.05.2019 о добровольной оплате штрафа оставлена ответчиком без удовлетворения.

Изложенные обстоятельства послужили истцу основанием для обращения в арбитражный суд с иском о взыскании 47403 руб. 56 коп. штрафа в связи с нарушением законодательства об обязательном медицинском страховании в период с 01.07.2018 по 31.12.2017.

Суд, изучив и оценив материалы дела, заслушав представителей сторон, считает исковые требования подлежащими частичному удовлетворению в связи со следующим.

В соответствии с п. 1 ст. 14 Закона № 326-ФЗ страховая медицинская организация, осуществляющая деятельность в сфере обязательного медицинского страхования (далее – страховая медицинская организация) – это страховая организация, имеющая лицензию, выданную в установленном законодательством Российской Федерации порядке. Страховая медицинская организация осуществляет отдельные полномочия страховщика в соответствии с настоящим Федеральным законом и договором о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования, заключенным между территориальным фондом и страховой медицинской организацией (далее - договор о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования).

Права и обязанности страховых медицинских организаций определяются в соответствии с договорами о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования, а также договора на оказание и оплату медицинской помощи по обязательному медицинскому страхованию (ст. 19 Закона № 326-ФЗ).

Полномочия по контролю за использованием страховыми организациями средств обязательного медицинского страхования, соблюдением условий договора финансового обеспечения страховой организацией и выполнением ею своих обязанностей возложены на территориальные органы Фонда медицинского страхования (пп. 12 п. 7 ст. 34 Закона № 326-ФЗ). 

Согласно п. 11 ст. 40 Закона № 326-ФЗ территориальный фонд обязательного медицинского страхования в порядке, установленном Федеральным фондом обязательного медицинского страхования, вправе осуществлять контроль за деятельностью страховых медицинских организаций путем организации контроля объемов, сроков, качества и условий предоставления медицинской помощи, проводить медико-экономический контроль, медико-экономическую экспертизу, экспертизу качества медицинской помощи, в том числе повторно, а также контроль за использованием средств обязательного медицинского страхования страховыми медицинскими организациями и медицинскими организациями.

В случае выявления нарушений договорных обязательств территориальный фонд при возмещении страховой медицинской организации затрат на оплату медицинской помощи уменьшает платежи на сумму выявленных нарушений или неисполненных договорных обязательств. Перечень нарушений договорных обязательств устанавливается правилами обязательного медицинского страхования. Перечень санкций за нарушения договорных обязательств устанавливается договором о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования (п. 14 ст. 38 Закона     № 326-ФЗ).

Как следует из материалов дела, между сторонами заключен договор о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования № 002-СМО от 28.12.2011. 

Согласно п.п. 2.2-2.4 договора ответчик обязуется осуществлять обязательное медицинское страхование в соответствии с законодательством Российской Федерации, оформлять (переоформлять), выдавать полис обязательного медицинского страхования застрахованному лицу; вести учет застрахованных лиц, выданных им полисов обязательного медицинского страхования в соответствии с порядком персонифицированного учета в сфере обязательного медицинского страхования, утвержденным Приказом Министерства здравоохранения и социального развития Российской Федерации от 25.01.2011 № 29н. 

Страховая медицинская организация несет ответственность перед территориальным фондом за нарушение установленных в настоящем договоре сроках предоставления данных о застрахованных лицах, а также сведений об изменениях в этих данных; а также за ненадлежащее исполнение условий настоящего договора в соответствии с законодательством Российской Федерации (п.п. 6.1 – 6.4 договора).

В приложении № 3 к договору стороны согласовали перечень санкций за нарушение договорных обязательств.

В период с 01.07.2018 по 31.12.2017 года истцом выявлены следующие нарушения, допущенные ответчиком: нарушение сроков передачи информации о выдаче временного свидетельства или готового полиса ОМС застрахованному лицу (5 случаев), нарушение порядка выдачи полиса ОМС – 3 случая, внесение в региональный сегмент единого регистра застрахованных лиц недостоверной информации – 2 случая. 

Указанные нарушения подтверждены материалами дела.

Акт проверки № 126/04-11 от 27.03.2019 в надлежащем порядке ответчиком не обжалован. 

С учетом приложения № 3 к договору общий размер штрафа за допущенные ответчиком нарушения, по расчету истца, составляет 47403 руб. 56 коп.

На основании пункта 2.6 договора, страховая медицинская организация обязуется ежедневно представлять в территориальный фонд данные о новых застрахованных лицах, сведения об изменении данных о ранее застрахованных лицах и направлять в территориальный фонд для включения в региональный сегмент застрахованных лиц сведения о гражданах, не обратившихся в страховую медицинскую организацию за выдачей им полисов обязательного медицинского страхования, полученные от территориального фонда в соответствии с ч. 6 ст. 16 Федерального закона               № 326-ФЗ от 29.11.2010 «Об обязательном медицинском страховании в Российской Федерации». Факты нарушения сроков предоставления данных установлены вышеназванным актом проверки.

Согласно п. 38 Правил обязательного медицинского страхования (утв. приказом Минздравсоцразвития РФ от 28.02.2011 №158н) (далее - Правила ОМС) не позднее одного рабочего дня, следующего за днем обращения застрахованного лица с заявлением о выборе (замене) страховой медицинской организации страховая медицинская организация передает информацию о застрахованном лице, подавшем заявление, в территориальный фонд.

По результатам проверки установлено 5 случаев нарушения сроков передачи информации о выдаче временного свидетельства или готового полиса ОМС застрахованному лицу (Приложение 5 к Акту). А именно во всех пяти случаях дата выдачи временных свидетельств, полисов 04.07.2018. Информация о застрахованных лицах, выданных временных свидетельствах, полисах в ТФОМС УР отправлены СМО только 09.07.2018.

Выявленные нарушения являются основанием для применения штрафных санкций в соответствии с п. 2.1. Перечня санкций за нарушение договорных обязательств (Приложение №3 к Договору) в размере 3000 рублей за каждый случай (всего 5 нарушений * 3000 руб. = 15000 руб.).

Согласно п.п. 2.2, 2.3 Договора страховая медицинская организация обязуется осуществлять обязательное медицинское страхование в соответствии с законодательством Российской Федерации об обязательном медицинском страховании, оформлять (переоформлять), выдавать полис обязательного медицинского страхования застрахованному лицу.

Порядок выдачи полиса обязательного медицинского страхования либо временного свидетельства застрахованному лицу установлен Правилами ОМС.

Согласно п. 9 Правил ОМС для представителя застрахованного лица необходимыми документами являются: документ, удостоверяющий личность и доверенность.

Проверкой выявлено 3 случая нарушения порядка выдачи полиса застрахованному лицу. Заявления о выборе (замене) страховой медицинской организации на ФИО3, ФИО4, ФИО5 поданы по доверенности на представителя ФИО6 К заявлениям прилагаются доверенности в которых отсутствует дата ее выдачи (Приложение № 6-8 к Акту).

Выявленные нарушения являются основанием для применения штрафных санкций в соответствии с п. 1. Перечня санкций за нарушение договорных обязательств (Приложение №3 к Договору) в размере 3000 рублей за каждый случай (всего 3 нарушения * 3000 руб. = 9000 руб.).

Сводный перечень нарушений, выявленных в ходе проверки Филиала, с указанием оснований для применения штрафных санкций по п.п. 1, 2.1. Перечня санкций за нарушение договорных обязательств (Приложение №3 к Договору) приведен в Приложении № 9 к Акту.

Согласно п. 3.12. Регламента информационного взаимодействия при организации прохождения застрахованными лицами профилактических мероприятий в сфере обязательного медицинского страхования на территории Удмуртской Республики, утвержденного приказом Минздрава УР и ТФОМС УР от 14.03.2017 №6/108 (далее - Регламент), СМО содействует привлечению застрахованных лиц к прохождению 1 этапа профилактических мероприятий, в том числе организует их индивидуальное информирование в письменной или иных формах (посредством SMS-сообщений, телефонной и почтовой связи) о возможности прохождения профилактических мероприятий.

СМО не позднее следующего дня после индивидуального информирования застрахованных лиц осуществляет размещение сведений об индивидуальном информировании застрахованных лиц на Едином информационном ресурсе -(далее - ЕИР) (п. 3.13. Регламента).

ТФОМС УР, в свою очередь, осуществляет контроль представления СМО информации об индивидуальном информировании застрахованных лиц на ЕИР, а также контроль (ежемесячно в срок до 20 числа текущего месяца) информирования граждан СМО (п. 3.14. Регламента).

В рамках комплексной проверки за проверяемый период запрошено подтверждение информирования застрахованных лиц о необходимости прохождения профилактических мероприятий.

При анализе сведений за август об информировании по телефону застрахованных лиц (Приложение № 19 к Акту), выявлено внесение недостоверной информации в таблицу 3 Отчета ОИС_ЗЛ_18 за август 2018; при анализе сведений за ноябрь об информировании по телефону застрахованных лиц (Приложение № 20 к Акту) выявлен 1 случай внесения недостоверной информации в таблицу 4 Отчета ОИС_ЗЛ_18 за ноябрь 2018.

Эти случаи внесения недостоверной информации в Отчет ОИС_ЗЛ_18 являются основанием для применения финансовых санкций по п. 7 Перечня санкций за нарушение договорных обязательств (Приложение №3 к Договору).

Таким образом, в результате проверки установлено 2 нарушения, что является основанием для применения штрафных санкций в размере 100% подушевого норматива финансирования Территориальной программы ОМС -11701,78 руб. - 100% подушевого норматива финансирования, предусмотренного Территориальной программой госгарантий на 2018 году (Постановление Правительства УР от 29.12.2017 №595 «О Территориальной программе государственных гарантий бесплатного оказания гражданам медицинской помощи на территории Удмуртской Республики на 2018 год и на плановый период 2019 и 2020 годов») за каждый случай нарушения. Общая сумма санкций по данному виду нарушения составляет 23 403,56 руб.

Доводы ответчика не могут быть приняты судом, поскольку документально не обоснованы и противоречат материалам дела. В нарушение ст. 65 АПК РФ относимых и допустимых доказательств своей позиции ответчик не представил. Акт проверки от 27.03.2019 надлежащим образом не оспорил.  

С учетом изложенного суд приходит к выводу о правомерности заявленных истцом требований.

В порядке ст. 333 ГК РФ ответчик заявил ходатайство о снижении размера штрафа в связи с его несоразмерностью последствиям нарушения обязательства.

Согласно п. 1 ст. 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

Из смысла основных положений гражданского законодательства назначением института ответственности за нарушение обязательств является восстановление имущественного положения потерпевшего вследствие несвоевременного исполнения обязательств, а не его неосновательное обогащение за счет нарушителя.

Учитывая компенсационный характер гражданско-правовой ответственности, под соразмерностью суммы неустойки последствиям нарушения обязательства Гражданский кодекс Российской Федерации предполагает выплату кредитору такой компенсации его потерь, которая будет адекватна и соизмерима с нарушенным интересом.

Согласно ч. 1 ст. 333 ГК РФ если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку. Если обязательство нарушено лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность, суд вправе уменьшить неустойку при условии заявления должника о таком уменьшении. 

В соответствии с пунктами 73, 74, 75 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации № 7 от 24.03.2016 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств» бремя доказывания несоразмерности неустойки и необоснованности выгоды кредитора возлагается на ответчика. Несоразмерность и необоснованность выгоды могут выражаться, в частности, в том, что возможный размер убытков кредитора, которые могли возникнуть вследствие нарушения обязательства, значительно ниже начисленной неустойки (ч. 1 ст. 65 АПК РФ).

При оценке соразмерности неустойки последствиям нарушения обязательства необходимо учитывать, что никто не вправе извлекать преимущества из своего незаконного поведения, а также то, что неправомерное пользование чужими денежными средствами не должно быть более выгодным для должника, чем условия правомерного пользования                 (п. 3, 4 ст. 1 ГК РФ).

Конституционный Суд Российской Федерации в определении от 21.12.2000 № 263-О разъяснил, что предоставленная суду возможность снижать размер неустойки в случае ее чрезмерности по сравнению с последствиями нарушения обязательств является одним из правовых способов, предусмотренных в законе, которые направлены против злоупотребления правом свободного определения размера неустойки, то есть, по существу, на реализацию требования ст. 17 Конституции Российской Федерации, согласно которой осуществление прав и свобод человека и гражданина не должно нарушать права и свободы других лиц. 

Критериями для установления несоразмерности подлежащей уплате неустойки последствиям нарушения обязательства в каждом конкретном случае могут быть: чрезмерно высокий процент неустойки, значительное превышение суммы неустойки над суммой возможных убытков, вызванных нарушением обязательства, длительность неисполнения обязательства и другие обстоятельства. При этом суд оценивает возможность снижения неустойки с учетом конкретных обстоятельств дела.

В соответствии с правовой позицией Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации, изложенной в Постановлении Президиума от 13.01.2011 № 11680/10, учитывая компенсационный характер гражданско-правовой ответственности, под соразмерностью суммы неустойки последствиям нарушения обязательства ГК РФ предполагает выплату кредитору такой компенсации его потерь, которая будет адекватна и соизмерима с нарушенным интересом.

В соответствии с п. 2 Постановления Пленума ВАС РФ от 22.12.11.                № 81 при разрешении вопроса о соразмерности неустойки последствиям нарушения денежного обязательства и с этой целью определяя величину, достаточную для компенсации потерь кредитора, суды могут исходить из двукратной учетной ставки (ставок) Банка России, существовавшей в период такого нарушения; для обоснования иной величины неустойки, соразмерной последствиям нарушения обязательства, каждая из сторон вправе представить доказательства того, что средний размер платы по краткосрочным кредитам на пополнение оборотных средств, выдаваемым кредитными организациями субъектам предпринимательской деятельности в месте нахождения должника в период нарушения обязательства, выше или ниже двукратной учетной ставки Банка России, существовавшей в тот же период. Снижение судом неустойки ниже определенного таким образом размера допускается в исключительных случаях, при этом присужденная денежная сумма не может быть меньше той, которая была бы начислена на сумму долга исходя из однократной учетной ставки Банка России.

При этом степень соразмерности заявленной истцом неустойки последствиям нарушения обязательства является оценочной категорией, в силу чего арбитражный суд, вправе дать оценку указанному критерию, исходя из своего внутреннего убеждения и обстоятельств конкретного дела в соответствии со статьей 71 АПК РФ.

В настоящем случае предъявленный к взысканию штраф является чрезмерным и несоразмерным последствиям нарушения обязательства. Принимая во внимание факт того, что штраф будет оплачиваться из денежных средств, направленных на финансирование страховой организации, которая, в свою очередь, за счет данных средств оказывает медицинскую помощь по обязательному медицинскому страхованию гражданам, суд считает необходимым снизить размер штрафа в 5 раз до 9480 руб. 71 коп.

Суд полагает, что такой размер ответственности достаточен для обеспечения восстановления нарушенных прав истца, соответствует принципам добросовестности, разумности и справедливости и не приведёт к чрезмерному, избыточному ограничению имущественных прав и интересов ответчика.

С учетом принятого по делу решения в порядке ст. 110 АПК РФ судебные расходы подлежат отнесению на ответчика и взысканию в федеральный бюджет, поскольку истец освобожден от уплаты госпошлины.

Руководствуясь статьями 110, 167-171 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

Р Е Ш И Л:

Исковые требования удовлетворить частично.

Взыскать с Акционерного общества "Страховая группа "Спасские ворота-М" в лице Удмуртского филиала АО "Страховая группа "Спасские ворота-М", г.Ижевск (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>):

в пользу Территориального фонда обязательного медицинского страхования Удмуртской Республики, г.Ижевск (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) 9480 руб. 71 коп. штрафа;.

в доход федерального бюджета 400 руб. госпошлины. 

В удовлетворении остальной части иска отказать. 

Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Семнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца после его принятия (изготовления в полном объеме) через Арбитражный суд Удмуртской Республики.

Судья                                                 А.М. Ходырев