АРБИТРАЖНЫЙ СУД РЕСПУБЛИКИ БАШКОРТОСТАН

ул. Гоголя, 18, г. Уфа, Республика Башкортостан, 450076, http://ufa.arbitr.ru/,

сервис для подачи документов в электронном виде: http://my.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А07-37974/22

г. Уфа

23 ноября 2023 года

Резолютивная часть решения объявлена 21.11.2023 года.

Полный текст решения изготовлен 23.11.2023 года.

Арбитражный суд Республики Башкортостан в составе судьи Азаматова А. Д.,   

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1, рассмотрел в судебном заседании дело по заявлению

Общества с ограниченной ответственностью "Элеганс" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, адрес: 450049, 

<

...>)

к ПАО БАНК "ФК ОТКРЫТИЕ" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>)

о признании действия (бездействия) организации, наделенной федеральным законом отдельными государственными или иными публичными полномочиями, незаконным,

третье лицо, не заявляющее самостоятельных требований относительно предмета спора: Центральный  Банк  Российской  Федерации,

ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "УСПЕЦСТРОЙ" (119285, РОССИЯ, Г. МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ РАМЕНКИ, МИНСКАЯ УЛ., Д. 2, ПОМЕЩ. 109, КОМ. 1, ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>),

при участии:

от ООО "Элеганс" – ФИО2, представитель по доверенности от 01.07.22; 

от ПАО БАНК "ФК ОТКРЫТИЕ" – ФИО3, представитель по доверенности от 22.09.23; 

от Центрального банка РФ в лице Отделение Банка России - Национальный Банк РБ – ФИО4, представитель по доверенности от 01.12.21;

иные представители лиц, участвующие в деле, не явились, извещены надлежащим образом по правилам ст. 123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации Российской Федерации.

Общество с ограниченной ответственностью "Элеганс" (далее - заявитель, ООО "Элеганс") обратилось в Арбитражный суд Республики Башкортостан с заявлением к публичному акционерному обществу Банк "Финансовая Корпорация Открытие" (далее - ответчик, Банк) о признании действия (бездействия) организации, наделенной федеральным законом отдельными государственными или иными публичными полномочиями, незаконным.

В рамках части 1 статьи 51 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечено общество с ограниченной ответственностью "Успецстрой" (далее - ООО "Успецстрой", третье лицо).

Решением суда первой инстанции от 01.02.2023 заявленные требования удовлетворены.

Постановлением Восемнадцатого арбитражного апелляционного суда от 20.04.2023 решение суда оставлено в силе.

Постановлением Арбитражного суда Уральского округа от 13.09.2023 решение Арбитражного суда Республики Башкортостан от 01.02.2023 по делу № А07-37974/22 и постановление Восемнадцатого арбитражного апелляционного суда от 20.04.2023 по тому же делу отменены, дело направлено на новое рассмотрение в Арбитражный суд Республики Башкортостан.

В постановлении указано о необходимости установления правомерности отнесения ООО «Успецстрой» к высокой степени (уровню) риска совершения подозрительных операций.

Заявитель требования поддержал. Ответчик по требованиям возражает. Представитель Центрального Банка  России в действиях ответчика признаков нарушения в действиях ПАО БАНК "ФК ОТКРЫТИЕ" не усматривает.

Рассмотрев материалы дела, выслушав представителей лиц, участвующих в деле, суд установил следующее.

Судебным приказом Арбитражного суда города Москвы от 31.08.2022 по делу N А40-185829/22-156-1413 с ООО "Успецстрой" в пользу ООО "Элеганс" взысканы сумма основного долга по договору N 20-07-22 от 20.07.2022 в размере 102 400 руб., а также расходов по оплате госпошлины в размере 2 036 руб.

26.10.2022 указанный судебный приказ заявитель направил в адрес Банка для исполнения путем подачи соответствующего заявления о списании денежных средств со счета ООО "Успецстрой" в ДО "Уфимский" филиала "Приволжский" ПАО БАНК "ФК ОТКРЫТИЕ" по адресу: 

<

...>. При этом взыскателем указаны реквизиты банковского счета, на который следует перечислить взысканные денежные средства; наименование, идентификационный номер, государственный регистрационный номер и адрес взыскателя.

В обоснование заявления ООО "Элеганс" указывает на то, что несмотря на наличие на расчетном счете должника денежных средств Банк исполнить указанный судебный приказ (списать денежные средства ООО "Успецстрой") отказался, сославшись в своем ответе от 08.11.2022 на п. п. 5 и 6 ст. 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", что любые списания денежных средств по исполнительным документам со счета клиента, отнесенного к группе высокого уровня риска совершения подозрительных операций, запрещены до момента исключения такого клиента из ЕГРЮЛ/ЕГРИП.

Не согласившись с указанным действием Банка, ООО "Элеганс" обратилось в арбитражный суд с соответствующим заявлением (статья 4 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, статья 12 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Исследовав и оценив представленные по делу доказательства, суд приходит к  следующему:

В соответствии с частью  1 статьи  198 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (АПК РФ) граждане, организации и иные лица вправе обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании недействительными ненормативных правовых актов, незаконными решений и действий (бездействия) органов, осуществляющих публичные полномочия, должностных лиц, если полагают, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решение и действие (бездействие) не соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и нарушают их права и законные интересы в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, незаконно возлагают на них какие-либо обязанности, создают иные препятствия для осуществления предпринимательской и иной экономической деятельности.

По смыслу названной нормы, для признания недействительными ненормативных правовых актов налоговых органов,   необходимо наличие одновременно двух условий: несоответствия указанного ненормативного правового акта закону или иному нормативному правовому акту и нарушение прав и законных интересов заявителя в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности. При этом обязанность доказывания соответствия оспариваемого ненормативного правового акта закону или иному нормативному правовому акту, а также обстоятельств, послуживших основанием для принятия оспариваемого акта, возлагается на орган или лицо, которое приняло этот акт (часть 5 ст. 200 АПК РФ).

В статье 7 Федерального закона N 229-ФЗ установлено, что в случаях, предусмотренных федеральным законом, требования, содержащиеся в судебных актах, актах других органов и должностных лиц, исполняются органами, организациями, в том числе государственными органами, органами местного самоуправления, банками и иными кредитными организациями, должностными лицами и гражданами. Эти органы, организации и граждане исполняют требования, содержащиеся в судебных актах, актах других органов и должностных лиц, на основании исполнительных документов, в порядке, установленном Федеральным законом N 229-ФЗ и иными федеральными законами.

В соответствии с частью 2 статьи 8 Федерального закона N 229-ФЗ исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем.

В силу части 5 статьи 70 Федерального закона N 229-ФЗ банк, осуществляющий обслуживание счетов должника, исполняет содержащиеся в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств в течение трех дней со дня получения исполнительного документа от взыскателя или судебного пристава-исполнителя.

В случае обоснованных сомнений в подлинности исполнительного документа, полученного непосредственно от взыскателя (его представителя), или сомнений в достоверности сведений, представленных в соответствии с частью 2 статьи 8 Федерального закона N 229-ФЗ, для проверки подлинности исполнительного документа либо достоверности сведений банк (кредитная организация) вправе задержать исполнение исполнительного документа на срок не более чем на семь дней (часть 6 статьи 70 Федерального закона N 229-ФЗ).

В соответствии с частью 2 статьи 70 Федерального закона N 229-ФЗ перечисление денежных средств со счетов должника производится на основании исполнительного документа или постановления судебного пристава-исполнителя без представления в банк или иную кредитную организацию взыскателем или судебным приставом-исполнителем расчетных документов.

В силу пункта 5 статьи 70 Федерального закона N 229-ФЗ банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняют содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава-исполнителя.

Не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью банк или иная кредитная организация может в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных федеральным законом (ч. 8 ст. 70 Федерального закона N 229-ФЗ).

Согласно требованиям действующего законодательства Банк в рассматриваемом случае обязан был осуществить возложенные на него публичные функции по исполнению исполнительного документа с учетом предоставленных ему полномочий и всех имеющихся в его распоряжении сведений, в том числе с учетом содержания заявления взыскателя.

При этом немотивированное неисполнение исполнительного документа Законом об исполнительном производстве не предусмотрено.

Кредитной организации при решении вопроса об исполнении исполнительных документов, предъявленных взыскателями, надлежит руководствоваться нормами, содержащимися в Федеральном законе N 229-ФЗ от 02.10.2007 "Об исполнительном производстве", Положении Центрального банка Российской Федерации N 285-П от 10.04.2006 "О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями".

В письме Банка России от 27.03.2013 N 52-Т "Об обеспечении незамедлительного исполнения требований о взыскании денежных средств" отмечено, в частности, что в целях обеспечения незамедлительного исполнения содержащихся в исполнительных документах требований о взыскании денежных средств кредитным организациям следует совершать меры, направленные на первоочередные выявление и регистрацию распоряжений взыскателей средств, а также на организацию оперативного взаимодействия между подразделениями, участвующими в приеме к исполнению распоряжений взыскателей средств.

ПАО БАНК "ФК ОТКРЫТИЕ" в обоснование своей позиции ссылается на то, что судебный приказ Арбитражного суда города Москвы от 31.08.2022 по делу N А40-185829/22-156-1413 помещен в картотеку, исполнение приостановлено ввиду применения п. 5 ст. 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон N 115-ФЗ).

Также Банк указывает на то, что им 27.07.2022 получена информация от Банка России об отнесении ООО "Успецстрой" к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

На основании данной информации, 28.07.2022 Банком применены меры в отношении Клиента в соответствии с пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ, уведомление о применении мер также 28.07.2022 направлено клиенту по системе дистанционного банковского обслуживания.

В силу п. 5 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ, при осуществлении внутреннего контроля кредитная организация, использующая информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 настоящего Федерального закона, в отношении клиента - юридического лица (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, применяет следующие меры: списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента после исключения его из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей; не проводит операции по списанию денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществляет переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи наличных денежных средств, а также операции с иным имуществом; не выдает при расторжении договора банковского счета (вклада, депозита) остаток денежных средств на счете либо не перечисляет его на другой счет такого клиента или на счет третьего лица по указанию такого клиента; прекращает обеспечение возможности использования таким клиентом электронного средства платежа.

После применения мер согласно пункту 5 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ по счету Клиента допускаются к проведению операции, перечисленные в пункте 6 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ, в том числе списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента после исключения его из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей.

В соответствии с нормой части 8.1 статьи 70 Закона об исполнительном производстве не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя о взыскании денежных средств, вынесенное на основании исполнительного документа, банк или иная кредитная организация может в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля, разработанных в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" у работников банка или иной кредитной организации возникли подозрения, что операция, подлежащая совершению на основании исполнительного документа или указанного постановления, совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. О случае неисполнения постановления судебного пристава-исполнителя по указанному основанию банк или иная кредитная организация в течение трех рабочих дней со дня принятия решения об отказе в совершении операции информирует судебного пристава-исполнителя.

Положения настоящей части не применяются в отношении исполнительного документа, являющегося судебным актом, исполнительного документа, выданного на основании судебного акта, а также в отношении постановления судебного пристава-исполнителя о взыскании денежных средств, вынесенного на основании таких исполнительных документов.

Исследовав и оценив относимость, допустимость, достоверность в соответствии с требованиями, предусмотренными нормами статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, представленных в материалы дела доказательств, суд исходя из обязательности исполнения судебных актов, пришел к выводу о том, что у банка отсутствовали правовые основания для отказа в исполнения исполнительного документа, поскольку нормы Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" не относятся к нормам, регулирующим правоотношения по исполнительным действиям при исполнении судебных актов.

В связи с этим, требование заявителя законно, обоснованно и подлежит удовлетворению.

Руководствуясь статьями  167-170  Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

Требования Общества с ограниченной ответственностью "Элеганс" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, адрес: 450049, 

<

...>) удовлетворить.

Признать бездействие ПАО БАНК "ФК ОТКРЫТИЕ" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) по неисполнению судебного приказа Арбитражного суда города Москвы от 31.08.2022г. по делу №А40-185829/22-156-1413 незаконным.

Решение может быть обжаловано в Восемнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия решения (изготовления его в полном объеме) через Арбитражный суд Республики Башкортостан.

Информацию о времени, месте и результатах рассмотрения апелляционной жалобы можно получить на Интернет-сайте Восемнадцатого арбитражного апелляционного суда www.18aas.arbitr.ru.

Судья А.Д. Азаматов