Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А40-194736/21-7-1475

г. Москва

18 августа 2022 г.

Резолютивная часть решения объявлена 09 августа 2022 года

Полный текст решения изготовлен 18 августа 2022 года

 

Арбитражный суд города Москвы в составе:

Судьи Огородниковой М.С.,

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Толмачевым П.А.

рассмотрев в судебном заседании дело

по иску КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "РУССКИЙ ТОРГОВЫЙ БАНК" (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ) (ОГРН: 1037739314348, ИНН: 7710020212)

к ответчику: ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ГОЛДЕН ФИШ" (ОГРН: 1137746527160, ИНН: 7704837976)

третье лицо: Трасташенков Сергей Славиевич

о взыскании денежных средств в размере 782 254 614 руб. 27 коп.,

при участии: 

от истца – Калачев Д.В. по доверенности от 29.12.2021 г.,

от ответчика – не явился, извещен.

от третьего лица – не явился, извещен.

УСТАНОВИЛ:

КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "РУССКИЙ ТОРГОВЫЙ БАНК" (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ) обратилось в Арбитражный суд города Москвы с иском к ОБЩЕСТВУ С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ГОЛДЕН ФИШ" о взыскании денежных средств по кредитным договорам № КЮ-КЛЗ-07/18/21, № КЮ-КЛВ-38/17/128, № КЮ-КЛВ-44/17/145, № КЮ-КЛВ-47/16/133, № КЮ-КЛВ-62/16/179, № КЮ-КЛВ-64/16/182, № КЮ-КЛВ-69/16/189, № КЮ-КЛВ-91/16/242, № КЮ-КЛВ-104/16/285, № КЮ-КЛВ-109/16/301, № КЮ-КЛВ-22/17/80, № КЮ-КЛВ-27/17/94, № КЮ-КЛВ-29/17/98, № КЮ-КЛВ-35/17/118, в размере 782 254 614 руб. 27 коп.

К участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечен Трасташенков Сергей Славиевич.

Ответчик и третье лицо, извещенные надлежащим образом в порядке статьи 123 АПК РФ, в судебное заседание не явились. Ответчик отзыв не представил.

При этом суд особо отмечает, что предоставление отзыва на иск суду и лицам, участвующим в деле, в силу статьи 131 АПК РФ лица, является процессуальной обязанностью ответчика.

В определении суда, суд обязывал ответчика представить письменный мотивированный отзыв в порядке статьи 131 АПК РФ за пять дней до даты судебного заседания.

В нарушение статьи 131 АПК РФ, ответчик указанное требование не исполнил, отзыв на иск не представил, об обстоятельствах, препятствующих своевременному предоставлению отзыва на иск и дополнительных доказательствах, которые могли бы быть признаны судом уважительными, суду не сообщил, в связи с чем, принял риск наступления последствий совершения или несовершения им процессуальных действий (часть 2 статьи 9 и статья 41 АПК РФ).

Судебное заседание проведено в отсутствие представителей ответчика и третьего лица в порядке статьи 156 АПК РФ.

Истец исковые требования поддержал.

Рассмотрев материалы дела, исследовав и оценив по правилам статьи 71 АПК РФ, представленные доказательства, суд полагает, что заявленные исковые требования подлежат удовлетворению, исходя из следующего.

Приказом Банка России от 20.04.2018 № ОД-1034 у кредитной организации Коммерческий Банк «Русский Торговый Банк» (Общество с ограниченной ответственностью) (далее - КБ «РТБК» (ООО), Банк) отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 15.08.2018 по делу № А40-107704/2018 Банк признан несостоятельным (банкротом), в отношении Банка введена процедура конкурсного производства; функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» (далее – Конкурный управляющий, Агентство).

25.01.2018 г. между Обществом с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Русский Торговый Банк» (далее – Банк, Истец) и Обществом с ограниченной ответственностью «Голден Фиш» (далее – Заемщик, Ответчик) заключен Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи № КЮ-КЛЗ-07/18/21 (далее – Кредитный договор-1). 

В соответствии с условиями Кредитного договора-1 Банк обязался предоставить заемщику кредит в размере 20 430 000 рублей на срок по 24.01.2025 года включительно, с уплатой 13% процентов годовых.

Согласно условиям, Кредитного договора-1, за ненадлежащее исполнение Заемщиком обязательств по погашению основного долга и/или уплате процентов, Заемщик уплачивает Банку неустойку в размере 0,50% процентов за каждый день просрочки. 

Банк свои обязательства по кредитному договору выполнил в полном объеме, выдал денежные средства в размере 20 430 000 рублей.

Перевод и выдача денежных средств подтверждается выпиской по счету. 

08.06.2017г. между Обществом с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Русский Торговый Банк» (далее – Банк, Истец) и Обществом с ограниченной ответственностью «Голден Фиш» (далее – Заемщик, Ответчик) заключен Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи № КЮ-КЛВ-38/17/128 (далее – Кредитный договор-2). 

В соответствии с условиями Кредитного договора-2 Банк обязался предоставить заемщику кредит в размере 35 000 000 рублей на срок по 08.06.2022 года включительно, с уплатой 15% процентов годовых.

Согласно условиям, Кредитного договора-2, за ненадлежащее исполнение Заемщиком обязательств по погашению основного долга и/или уплате процентов, Заемщик уплачивает Банку неустойку в размере 0,50% процентов за каждый день просрочки. 

Банк свои обязательства по кредитному договору выполнил в полном объеме, выдал денежные средства в размере 35 000 000 рублей.

Ответчиком был частично погашен основной долг в размере 16 618 362 (Шестнадцать миллионов шестьсот восемнадцать тысяч триста шестьдесят две) тысячи и 31 копейка. 

Перевод и выдача денежных средств подтверждается выпиской по счету. 

07.07.2017 г. между Обществом с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Русский Торговый Банк» (далее – Банк, Истец) и Обществом с ограниченной ответственностью «Голден Фиш» (далее – Заемщик, Ответчик) заключен Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи № КЮ-КЛВ-44/17/145 (далее – Кредитный договор-3). 

В соответствии с условиями Кредитного договора-3 Банк обязался предоставить заемщику кредит в размере 25 260 000 рублей на срок по 07.07.2022 года включительно, с уплатой 15% процентов годовых.

Согласно условиям, Кредитного договора-3, за ненадлежащее исполнение Заемщиком обязательств по погашению основного долга и/или уплате процентов, Заемщик уплачивает Банку неустойку в размере 0,50% процентов за каждый день просрочки. 

Банк свои обязательства по кредитному договору выполнил в полном объеме, выдал денежные средства в размере 25 260 000,00 (Двадцать пять миллионов двести шестьдесят миллионов) рублей и 00 копеек.

Перевод и выдача денежных средств подтверждается выпиской по счету. 

18.04.2018г. между Банком и Трасташенковым Сергеем  Славиевичем (далее – Цессионарий, Третье лицо) заключено Соглашение об уступке права требования № 2, в соответствии с которым Банк уступает за вознаграждение Цессионарию права требования к ООО «Голден Фиш»  (ИНН 7704837976, ОГРН 1137746527160; 119021, г. Москва, ул. Тимура Фрунзе, д.11, стр.19, флигель 8, ком.3) по следующему договору (п.1.5. Соглашения об уступке права требования № 2): 

по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛЗ-07/18/21 от 25.01.2018г., а также права требования по обязательствам, обеспечивающим исполнение Ответчиком уступаемого требования (п.1.5.1. Соглашения об уступке права требования № 2).

по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-38/17/128 от 08.06.2017г., а также права требования по обязательствам, обеспечивающим исполнение Ответчиком уступаемого требования (п.1.5.2. Соглашения об уступке права требования № 2).

по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-44/17/145 от 07.07.2017г., а также права требования по обязательствам, обеспечивающим исполнение Ответчиком уступаемого требования (п.1.5.3. Соглашения об уступке права требования № 2).

Уступаемое право требования по Кредитному договору-1 Ответчика переходит к Цессионарию в объеме и на условиях, существующих на момент заключения настоящего Соглашения в сумме 20 560 975,89 (Двадцать миллионов пятьсот шестьдесят тысяч девятьсот семьдесят пять) рубль и 89 копеек, в том числе:

- 20 430 000,00 (Двадцать миллионов четыреста тридцать тысяч) рублей и 00 копеек – право требования возврата основного долга;

- 130 975,89 (Сто тридцать тысяч девятьсот семьдесят пять) рублей и 89 копеек – право требования возврата процентов, начисленных на дату настоящего Соглашения (18.04.2018). (п.1.5.1.1. Соглашения об уступке права требования № 2).

Действительность, размер и принадлежность Банку уступаемого права требования подтверждают следующие документы:

- Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛЗ-07/18/21 от 25.01.2018г.;

- Платежные документы, подтверждающие предоставление кредита согласно Договору, об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛЗ-07/18/21 от 25.012018г.;

- Выписка по ссудному счету по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛЗ-07/18/21 от 25.01.2018г. за период с 25.01.2018г. по 18.04.2018г. (п.1.5.1.2. Соглашения об уступке права требования № 2).

Исполнение ООО «Голден Фиш» уступаемого права требования по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛЗ-07/18/21 от 25.01.2018г. обеспечено следующими обязательствами:

- Неустойка за нарушение сроков возврата суммы основного долга в размере 0,5% от суммы неисполненного платежа за каждый день просрочки платежа, начиная со дня, когда платеж должен был быть совершен, по день его совершения включительно;

- Неустойка за нарушение сроков возврата суммы процентов в размере 0,5% от суммы неисполненного платежа за каждый день просрочки платежа, начиная со дня, когда платеж должен был быть совершен, по день его совершения включительно (п.1.5.1.3. Соглашения об уступке права требования № 2).

Уступаемое право требования по Кредитному договору-2 Ответчика переходит к Цессионарию в объеме и на условиях, существующих на момент заключения настоящего Соглашения в сумме 18 625 007,55 (Восемнадцать миллионов шестьсот двадцать пять тысяч семь) рублей и 55 копеек, в том числе:

- 18 381 637,69 рублей – право требования возврата основного долга;

- 243 369,86 рублей – право требования возврата процентов, начисленных на дату настоящего Соглашения (18.04.2018). (п.1.5.2.1. Соглашения об уступке права требования № 2).

Действительность, размер и принадлежность Банку уступаемого права требования подтверждают следующие документы:

- Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-38/17/128 от 08.06.2017г.

- Платежные документы, подтверждающие предоставление кредита согласно Договору, об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-38/17/128 от 08.06.2017г.;

- Выписка по ссудному счету по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-38/17/128 от 08.06.2017г. за период с 08.06.2017 по 18.04.2018 (п.1.5.2.2. Соглашения об уступке права требования № 2).

Исполнение ООО «Голден Фиш» уступаемого права требования по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-38/17/128 от 08.06.2017г. обеспечено следующими обязательствами:

- Неустойка за нарушение сроков возврата суммы основного долга в размере 0,5% от суммы неисполненного платежа за каждый день просрочки платежа, начиная со дня, когда платеж должен был быть совершен, по день его совершения включительно;

- Неустойка за нарушение сроков возврата суммы процентов в размере 0,5% от суммы неисполненного платежа за каждый день просрочки платежа, начиная со дня, когда платеж должен был быть совершен, по день его совершения включительно (п.1.5.2.3. Соглашения об уступке права требования № 2).

Уступаемое право требования по Кредитному договору-3 Ответчика переходит к Цессионарию в объеме и на условиях, существующих на момент заключения настоящего Соглашения в сумме 25 446 854,79 (Двадцать пять миллионов четыреста сорок шесть тысяч восемьсот пятьдесят четыре) рубля и 79 копеек, в том числе:

- 25 260 000,00 рублей – право требования возврата основного долга;

- 186 854,79 рубля – право требования возврата процентов, начисленных на дату настоящего Соглашения (18.04.2018). (п.1.5.3.1. Соглашения об уступке права требования № 2).

Действительность, размер и принадлежность Банку уступаемого права требования подтверждают следующие документы:

- Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-44/17/145 от 07.07.2017г.;

- Платежные документы, подтверждающие предоставление кредита согласно Договору, об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-44/17/145 от 07.07.2017г.;

- Выписка по ссудному счету по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-44/17/145 от 07.07.2017г. за период с 07.07.2017 по 18.04.2018 (п.1.5.3.2. Соглашения об уступке права требования № 2).

Исполнение ООО «Голден Фиш» уступаемого права требования по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-44/17/145 от 07.07.2017г. обеспечено следующими обязательствами:

- Неустойка за нарушение сроков возврата суммы основного долга в размере 0,5% от суммы неисполненного платежа за каждый день просрочки платежа, начиная со дня, когда платеж должен был быть совершен, по день его совершения включительно;

- Неустойка за нарушение сроков возврата суммы процентов в размере 0,5% от суммы неисполненного платежа за каждый день просрочки платежа, начиная со дня, когда платеж должен был быть совершен, по день его совершения включительно (п.1.5.3.3. Соглашения об уступке права требования № 2).

18.04.2018 между Банком и Трасташенковым Сергеем  Славиевичем подписан Акт приема-передачи документов к Соглашению об уступке права требования № 2 от 18.04.2018, в соответствии с которым Цессионарий принял от Банка подлинники документов:

- Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛЗ-07/18/21 от 25.012018г.;

- Платежные документы, подтверждающие предоставление кредита согласно Договору, об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛЗ-07/18/21 от 25.012018г.;

- Выписка по ссудному счету по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛЗ-07/18/21 от 25.012018г. за период с 25.01.2018г. по 18.04.2018г.;

- Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-38/17/128 от 08.06.2017г.

- Платежные документы, подтверждающие предоставление кредита согласно Договору, об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-38/17/128 от 08.06.2017г.;

- Выписка по ссудному счету по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-38/17/128 от 08.06.2017г. за период с 08.06.2017 по 18.04.2018г.;

- Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-44/17/145 от 07.07.2017г.;

- Платежные документы, подтверждающие предоставление кредита согласно Договору, об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-44/17/145 от 07.07.2017г.;

- Выписка по ссудному счету по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-44/17/145 от 07.07.2017г. за период с 07.07.2017 по 18.04.2018г.

04.12.2018 Банк обратился в Арбитражный суд г. Москвы с заявлением о признании недействительными сделками (в частности, Соглашения об уступке права требования № 2 от 18.04.2018г.), и применении последствий недействительности сделок.

23.10.2019 Определением Арбитражного суда г. Москвы по делу № А40-107704/18-174-140 отказано в удовлетворении заявления конкурсного управляющего КБ "РТБК" (ООО) о признании недействительными сделок, заключенных с Трасташенковым С.С.

Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 06.10.2020 Определение Арбитражного суда г. Москвы от 23.10.2019 года по делу №А40-107704/18 отменено, признано недействительным Соглашение об уступке права требования № 2 от 18.04.2018, заключенное между КБ «РТБК» (ООО) и Трасташенковым Сергеем Славиевичем, применены последствия недействительности сделки в виде восстановления прав требования КБ «РТБК» (ООО) к лицам, в том числе, к ООО «Голден Фиш»:

по Договору №КЮ-КЛЗ-07/18/21 от 25.01.2018г. на сумму 20 560 975,89 руб.;

по Договору №КЮ-КЛВ-38/17/128 от 08.06.2017г. на сумму 18 625 007,55 руб.;

по Договору №КЮ-КЛВ-44/17/145 от 07.07.2017г. на сумму 25 446 854,79 руб.

Таким образом, права требования ООО КБ «РТБК» к ООО «Голден Фиш» по указанным Кредитным договорам восстановлены с 06.10.2020г.

По состоянию на 10.03.2021г. задолженность по Кредитному договору №КЮ-КЛЗ-07/18/21 от 25.01.2018 г. составляет 47 509 147, 15 (сорок семь миллионов пятьсот девять тысяч сто сорок семь рублей) рублей 15 копеек, из них:

• Сумма срочного основного долга – 20 430 000, 00 руб.;

• Сумма просроченных процентов– 7 814 894, 79 руб.;

• Сумма штрафных санкций на просроченные проценты – 19 264 252, 36 руб.

По состоянию на 10.03.2021г. задолженность по Кредитному договору №КЮ-КЛВ-38/17/128 от 08.06.2017 г. составляет 48 371 019, 18 (сорок восемь миллионов триста семьдесят одна тысяча девятнадцать) рублей 18 копеек, из них:

• Сумма срочного основного долга – 18 381 637, 69 руб.;

• Сумма просроченных процентов– 8 220 497, 01 руб.;

• Сумма штрафных санкций на просроченные проценты – 21 768 884, 48 руб.

По состоянию на 10.03.2021г. задолженность по Кредитному договору №КЮ-КЛВ-44/17/145 от 07.07.2017 г. составляет 63 892 060, 15 (шестьдесят три миллиона восемьсот девяносто две тысячи шестьдесят) рублей 15 копеек, из них:

• Сумма срочного основного долга – 25 260 00, 00 руб.;

• Сумма просроченных процентов– 11 149 002, 74 руб.;

• Сумма штрафных санкций на просроченные проценты – 27 483 057, 41 руб.

03.06.2016г. между Обществом с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Русский Торговый Банк» (далее – Банк, Истец) и Обществом с ограниченной ответственностью «Голден Фиш» (далее – Заемщик, Ответчик) заключен Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи № КЮ-КЛВ-47/16/133 (далее – Кредитный договор-1). 

В соответствии с условиями Кредитного договора-1 Банк обязался предоставить заемщику кредит в размере 9 600 000,00 рублей на срок по 31.05.2021 года включительно, с уплатой 15% процентов годовых.

Согласно условиям, Кредитного договора-1, за ненадлежащее исполнение Заемщиком обязательств по погашению основного долга и/или уплате процентов, Заемщик уплачивает Банку неустойку в размере 0,50% процентов за каждый день просрочки. 

Банк свои обязательства по кредитному договору выполнил в полном объеме, выдал денежные средства в размере 9 600 000,00 рублей и 00 копеек 

Перевод и выдача денежных средств подтверждается выпиской по счету. 

 

12.07.2016г. между Обществом с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Русский Торговый Банк» (далее – Банк, Истец) и Обществом с ограниченной ответственностью «Голден Фиш» (далее – Заемщик, Ответчик) заключен Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи № КЮ-КЛВ-62/16/179 (далее – Кредитный договор-2). 

В соответствии с условиями Кредитного договора-2 Банк обязался предоставить заемщику кредит в размере 20 000 000 рублей на срок по 12.07.2021 года включительно, с уплатой 15% процентов годовых.

Согласно условиям, Кредитного договора-2, за ненадлежащее исполнение Заемщиком обязательств по погашению основного долга и/или уплате процентов, Заемщик уплачивает Банку неустойку в размере 0,50% процентов за каждый день просрочки. 

Банк свои обязательства по кредитному договору выполнил в полном объеме, выдал денежные средства в размере 20 000 000,00 рублей.

Перевод и выдача денежных средств подтверждается выпиской по счету. 

15.07.2016г. между Обществом с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Русский Торговый Банк» (далее – Банк, Истец) и Обществом с ограниченной ответственностью «Голден Фиш» (далее – Заемщик, Ответчик) заключен Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи № КЮ-КЛВ-64/16/182 (далее – Кредитный договор-3). 

В соответствии с условиями Кредитного договора-3 Банк обязался предоставить заемщику кредит в размере 6 000 000 рублей на срок по 15.07.2021 года включительно, с уплатой 15% процентов годовых.

Согласно условиям, Кредитного договора-3, за ненадлежащее исполнение Заемщиком обязательств по погашению основного долга и/или уплате процентов, Заемщик уплачивает Банку неустойку в размере 0,50 % (Ноль целых пять десятых) процентов за каждый день просрочки. 

Банк свои обязательства по кредитному договору выполнил в полном объеме, выдал денежные средства в размере 6 000 000,00 рублей.

Перевод и выдача денежных средств подтверждается выпиской по счету. 

27.07.2016г. между Обществом с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Русский Торговый Банк» (далее – Банк, Истец) и Обществом с ограниченной ответственностью «Голден Фиш» (далее – Заемщик, Ответчик) заключен Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи № КЮ-КЛВ-69/16/189 (далее – Кредитный договор-4). 

В соответствии с условиями Кредитного договора-2 Банк обязался предоставить заемщику кредит в размере 8 400 000,00 рублей на срок по 27.07.2021 года включительно, с уплатой 15% процентов годовых.

Согласно условиям, Кредитного договора-4, за ненадлежащее исполнение Заемщиком обязательств по погашению основного долга и/или уплате процентов, Заемщик уплачивает Банку неустойку в размере 0,50% процентов за каждый день просрочки. 

Банк свои обязательства по кредитному договору выполнил в полном объеме, выдал денежные средства в размере 8 400 000,00 рублей и 00 копеек.

Перевод и выдача денежных средств подтверждается выпиской по счету. 

28.09.2016г. между Обществом с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Русский Торговый Банк» (далее – Банк, Истец) и Обществом с ограниченной ответственностью «Голден Фиш» (далее – Заемщик, Ответчик) заключен Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи № КЮ-КЛВ-91/16/242 (далее – Кредитный договор-5). 

В соответствии с условиями Кредитного договора-5 Банк обязался предоставить заемщику кредит в размере 25 000 000 рублей на срок по 28.09.2021 года включительно, с уплатой 15% процентов годовых.

Согласно условиям, Кредитного договора-5, за ненадлежащее исполнение Заемщиком обязательств по погашению основного долга и/или уплате процентов, Заемщик уплачивает Банку неустойку в размере 0,50% процентов за каждый день просрочки. 

Банк свои обязательства по кредитному договору выполнил в полном объеме, выдал денежные средства в размере 25 000 000,00 рублей.

Перевод и выдача денежных средств подтверждается выпиской по счету. 

08.11.2016г. между Обществом с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Русский Торговый Банк» (далее – Банк, Истец) и Обществом с ограниченной ответственностью «Голден Фиш» (далее – Заемщик, Ответчик) заключен Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи № КЮ-КЛВ-104/16/285 (далее – Кредитный договор-6). 

В соответствии с условиями Кредитного договора-6 Банк обязался предоставить заемщику кредит в размере 20 000 000 рублей на срок по 08.11.2021 года включительно, с уплатой 15% процентов годовых.

Согласно условиям, Кредитного договора-6, за ненадлежащее исполнение Заемщиком обязательств по погашению основного долга и/или уплате процентов, Заемщик уплачивает Банку неустойку в размере 0,50% процентов за каждый день просрочки. 

Банк свои обязательства по кредитному договору выполнил в полном объеме, выдал денежные средства в размере 25 000 000 рублей.

Перевод и выдача денежных средств подтверждается выпиской по счету. 

23.11.2016г. между Обществом с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Русский Торговый Банк» (далее – Банк, Истец) и Обществом с ограниченной ответственностью «Голден Фиш» (далее – Заемщик, Ответчик) заключен Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи № КЮ-КЛВ-109/16/301 (далее – Кредитный договор-7). 

В соответствии с условиями Кредитного договора-7 Банк обязался предоставить заемщику кредит в размере 6 500 000 рублей на срок по 23.11.2021 года включительно, с уплатой 15% процентов годовых.

Согласно условиям, Кредитного договора-7, за ненадлежащее исполнение Заемщиком обязательств по погашению основного долга и/или уплате процентов, Заемщик уплачивает Банку неустойку в размере 0,50% процентов за каждый день просрочки. 

Банк свои обязательства по кредитному договору выполнил в полном объеме, выдал денежные средства в размере 6 500 000,00 рублей и 00 копеек.

Перевод и выдача денежных средств подтверждается выпиской по счету. 

19.04.2017г. между Обществом с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Русский Торговый Банк» (далее – Банк, Истец) и Обществом с ограниченной ответственностью «Голден Фиш» (далее – Заемщик, Ответчик) заключен Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи № КЮ-КЛВ-22/17/80 (далее – Кредитный договор-8). 

В соответствии с условиями Кредитного договора-8 Банк обязался предоставить заемщику кредит в размере 14 000 000,00 рублей на срок по 19.04.2018 года включительно, с уплатой 15% процентов годовых.

Согласно условиям, Кредитного договора-8, за ненадлежащее исполнение Заемщиком обязательств по погашению основного долга и/или уплате процентов, Заемщик уплачивает Банку неустойку в размере 0,50% процентов за каждый день просрочки. 

Банк свои обязательства по кредитному договору выполнил в полном объеме, выдал денежные средства в размере 14 000 000,00 рублей.

Перевод и выдача денежных средств подтверждается выпиской по счету. 

26.04.2017г. между Обществом с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Русский Торговый Банк» (далее – Банк, Истец) и Обществом с ограниченной ответственностью «Голден Фиш» (далее – Заемщик, Ответчик) заключен Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи № КЮ-КЛВ-27/17/94 (далее – Кредитный договор-9). 

В соответствии с условиями Кредитного договора-9 Банк обязался предоставить заемщику кредит в размере 15 000 000 рублей на срок по 26.04.2018 года включительно, с уплатой 15% процентов годовых.

Согласно условиям, Кредитного договора-9, за ненадлежащее исполнение Заемщиком обязательств по погашению основного долга и/или уплате процентов, Заемщик уплачивает Банку неустойку в размере 0,50% процентов за каждый день просрочки. 

Банк свои обязательства по кредитному договору выполнил в полном объеме, выдал денежные средства в размере 15 000 000,00 рублей.

Перевод и выдача денежных средств подтверждается выпиской по счету. 

05.05.2017г. между Обществом с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Русский Торговый Банк» (далее – Банк, Истец) и Обществом с ограниченной ответственностью «Голден Фиш» (далее – Заемщик, Ответчик) заключен Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи № КЮ-КЛВ-29/17/98 (далее – Кредитный договор-10). 

В соответствии с условиями Кредитного договора-10 Банк обязался предоставить заемщику кредит в размере 20 000 000 рублей на срок по 04.05.2018 года включительно, с уплатой 15% процентов годовых.

Согласно условиям, Кредитного договора-10, за ненадлежащее исполнение Заемщиком обязательств по погашению основного долга и/или уплате процентов, Заемщик уплачивает Банку неустойку в размере 0,50% процентов за каждый день просрочки. 

Банк свои обязательства по кредитному договору выполнил в полном объеме, выдал денежные средства в размере 20 000 000 рублей.

Перевод и выдача денежных средств подтверждается выпиской по счету. 

01.06.2017 г. между Обществом с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Русский Торговый Банк» (далее – Банк, Истец) и Обществом с ограниченной ответственностью «Голден Фиш» (далее – Заемщик, Ответчик) заключен Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи № КЮ-КЛВ-35/17/118 (далее – Кредитный договор-11). 

В соответствии с условиями Кредитного договора-10 Банк обязался предоставить заемщику кредит в размере 20 000 000,00 рублей на срок по 01.06.2021 года включительно, с уплатой 15% процентов годовых.

Согласно условиям, Кредитного договора-11, за ненадлежащее исполнение Заемщиком обязательств по погашению основного долга и/или уплате процентов, Заемщик уплачивает Банку неустойку в размере 0,50% процентов за каждый день просрочки. 

Банк свои обязательства по кредитному договору выполнил в полном объеме, выдал денежные средства в размере 20 000 000,00 рублей и 00 копеек.

Перевод и выдача денежных средств подтверждается выпиской по счету.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 26.11.2020г. по делу № А40-107704/18/174-140 заявление конкурсного управляющего удовлетворено, задолженность ООО «Голден Фиш» перед КБ «РТБК» (ООО) восстановлена и признаны недействительными следующие сделки:

 

- банковскую операцию от 18.04.2018 по перечислению денежных средств с расчетного счета Муравленко Виктории Сергеевны №40817810800000000159, открытого в КБ «РТБК» (ООО), на расчетный счет ООО «Голден Фиш» №40702810800000002084, открытый в КБ «РТБК» (ООО), в размере 171 353 600 руб.,

- банковскую операцию от 18.04.2018 по перечислению с расчетного счета ООО «Голден Фиш» №40702810800000002084, открытого в КБ «РТБК» (ООО), денежных средств в размере 9 600 000 руб. в счет погашения ссудной задолженности по Договору № КЮ-КЛВ-47/16/133 от 03.06.2016,

- банковскую операцию от 18.04.2018 по перечислению с расчетного счета ООО «Голден Фиш» №40702810800000002084, открытого в КБ «РТБК» (ООО), денежных средств в размере 20 000 000 руб. в счет погашения ссудной задолженности по Договору № КЮ-КЛВ-62/16/179 от 12.07.2016,

- банковскую операцию от 18.04.2018 по перечислению с расчетного счета ООО «Голден Фиш» №40702810800000002084, открытого в КБ «РТБК» (ООО), денежных средств в размере 6 000 000 руб. в счет погашения ссудной задолженности по Договору № КЮ-КЛВ-64/16/182 от 15.07.2016,

- банковскую операцию от 18.04.2018 по перечислению с расчетного счета ООО «Голден Фиш» №40702810800000002084, открытого в КБ «РТБК» (ООО), денежных средств в размере 8 400 000 руб. в счет погашения ссудной задолженности по Договору № КЮ-КЛВ-69/16/189 от 27.07.2016,

- банковскую операцию от 18.04.2018 по перечислению с расчетного счета ООО «Голден Фиш» №40702810800000002084, открытого в КБ «РТБК» (ООО), денежных средств в размере 25 000 000 руб. в счет погашения ссудной задолженности по Договору № КЮ-КЛВ-91/16/242 от 28.09.2016,

- банковскую операцию от 18.04.2018 по перечислению с расчетного счета ООО «Голден Фиш» №40702810800000002084, открытого в КБ «РТБК» (ООО), денежных средств в размере 20 000 000 руб. в счет погашения ссудной задолженности по Договору № КЮ-КЛВ-104/16/285 от 08.11.2016,

- банковскую операцию от 18.04.2018 по перечислению с расчетного счета ООО «Голден Фиш» №40702810800000002084, открытого в КБ «РТБК» (ООО), денежных средств в размере 6 500 000 руб. в счет погашения ссудной задолженности по Договору № КЮ-КЛВ-109/16/301 от 23.11.2016,

- банковскую операцию от 18.04.2018 по перечислению с расчетного счета ООО «Голден Фиш» №40702810800000002084, открытого в КБ «РТБК» (ООО), денежных средств в размере 6 095 000 руб. в счет погашения ссудной задолженности по Договору № КЮ-КЛВ-22/17/80 от 19.04.2017,

- банковскую операцию от 18.04.2018 по перечислению с расчетного счета ООО «Голден Фиш» №40702810800000002084, открытого в КБ «РТБК» (ООО), денежных средств в размере 15 000 000 руб. в счет погашения ссудной задолженности по Договору № КЮ-КЛВ-27/17/94 от 26.04.2017,

- банковскую операцию от 18.04.2018 по перечислению с расчетного счета ООО «Голден Фиш» №40702810800000002084, открытого в КБ «РТБК» (ООО), денежных средств в размере 20 000 000 руб. в счет погашения ссудной задолженности по Договору № КЮ-КЛВ-29/17/98 от 05.05.2017,

- банковскую операцию от 18.04.2018 по перечислению с расчетного счета ООО «Голден Фиш» №40702810800000002084, открытого в КБ «РТБК» (ООО), денежных средств в размере 20 000 000 руб. в счет погашения ссудной задолженности по Договору № КЮ-КЛВ-35/17/118 от 01.06.2017;

Применены последствия недействительности сделки в виде:

- восстановления ссудной задолженности ООО «Голден Фиш» перед КБ «РТБК» (ООО) по Договору № КЮ-КЛВ-47/16/133 от 03.06.2016 в размере 9 600 000 руб.,

- восстановления ссудной задолженности ООО «Голден Фиш» перед КБ «РТБК» (ООО) по Договору № КЮ-КЛВ-62/16/179 от 12.07.2016 в размере 20 000 000 руб.,

- восстановления ссудной задолженности ООО «Голден Фиш» перед КБ «РТБК» (ООО) по Договору № КЮ-КЛВ-64/16/182 от 15.07.2016 в размере 6 000 000 руб.,

- восстановления ссудной задолженности ООО «Голден Фиш» перед КБ «РТБК» (ООО) по Договору № КЮ-КЛВ-69/16/189 от 27.07.2016 в размере 8 400 000 руб.,

- восстановления ссудной задолженности ООО «Голден Фиш» перед КБ «РТБК» (ООО) по Договору № КЮ-КЛВ-91/16/242 от 28.09.2016 в размере 25 000 000 руб.,

- восстановления ссудной задолженности ООО «Голден Фиш» перед КБ «РТБК» (ООО) по Договору № КЮ-КЛВ-104/16/285 от 08.11.2016 в размере 20 000 000 руб.,

- восстановления ссудной задолженности ООО «Голден Фиш» перед КБ «РТБК» (ООО) по Договору № КЮ-КЛВ-109/16/301 от 23.11.2016, в размере 6 500 000 руб.,

- восстановления ссудной задолженности ООО «Голден Фиш» перед КБ «РТБК» (ООО) по Договору № КЮ-КЛВ-22/17/80 от 19.04.2017, в размере 6 095 000 руб.,

- восстановления ссудной задолженности ООО «Голден Фиш» перед КБ «РТБК» (ООО) по Договору № КЮ-КЛВ-27/17/94 от 26.04.2017, в размере 15 000 000 руб.,

- восстановления ссудной задолженности ООО «Голден Фиш» перед КБ «РТБК» (ООО) по Договору № КЮ-КЛВ-29/17/98 от 05.05.2017, в размере 20 000 000 руб.,

- восстановления ссудной задолженности ООО «Голден Фиш» перед КБ «РТБК» (ООО) по Договору № КЮ-КЛВ-35/17/118 от 01.06.2017, в размере 20 000 000 руб.

Таким образом, права требования ООО КБ «РТБК» к ООО «Голден Фиш» по указанным Кредитным договорам восстановлены.

По состоянию на 26.04.2021 задолженность по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-47/16/133 от 03.06.2016 г. составляет 31 674 109 рублей 74 копейки, из них:

• Сумма срочного основного долга – 2 215 380,00 руб.;

• Сумма просроченного основного долга - 7 384 620,00 руб.;

• Сумма просроченных процентов– 4 351 561,64 руб.;

• Сумма штрафных санкций на просроченный основной долг - 6 033 234,54 руб.;

• Сумма штрафных санкций на просроченные проценты – 11 689 313,56 руб.

По состоянию на 26.04.2021 задолженность по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-62/16/179 от 12.07.2016 г. составляет 64 487 370 рублей 01 копейка, из них:

• Сумма срочного основного долга – 4 997 000,00 руб.;

• Сумма просроченного основного долга - 15 003 000,00 руб.;

• Сумма просроченных процентов– 9 065 753,42 руб.;

• Сумма штрафных санкций на просроченный основной долг - 11 068 880,00 руб.;

• Сумма штрафных санкций на просроченные проценты – 24 352 736,58 руб.

По состоянию на 26.04.2021 задолженность по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-64/16/182 от 15.07.2016 г. составляет 18 673 047 рублей 00 копеек, из них:

• Сумма срочного основного долга – 2 000 000,00 руб.;

• Сумма просроченного основного долга - 4 000 000,00 руб.;

• Сумма просроченных процентов– 2 719 726,03 руб.;

• Сумма штрафных санкций на просроченный основной долг - 2 647 500,00 руб.;

• Сумма штрафных санкций на просроченные проценты – 7 305 820,97 руб.

По состоянию на 26.04.2021 задолженность по Кредитному договору №КЮ-КЛВ-69/16/189 от 27.07.2016 г. составляет 26 142 265 рублей 80 копеек, из них:

• Сумма срочного основного долга – 2 000 800,00 руб.;

• Сумма просроченного основного долга - 5 600 000,00 руб.;

• Сумма просроченных процентов– 3 807 616,44 руб.;

• Сумма штрафных санкций на просроченный основной долг - 3 706 500,00 руб.;

• Сумма штрафных санкций на просроченные проценты – 10 228 149,36 руб.

 

По состоянию на 26.04.2021 задолженность по Кредитному договору №КЮ-КЛВ-91/16/242 от 28.09.2016 г. составляет 73 158 528 рублей 15 копеек, из них:

• Сумма срочного основного долга – 12 500 002,00 руб.;

• Сумма просроченного основного долга - 12 499 998,00 руб.;

• Сумма просроченных процентов– 11 332 191,78 руб.;

• Сумма штрафных санкций на просроченный основной долг - 6 385 415,65 руб.;

• Сумма штрафных санкций на просроченные проценты – 30 440 920,73 руб.

По состоянию на 26.04.2021 задолженность по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-104/16/285 от 08.11.2016 г. составляет 55 818 490 рублей 49 копеек, из них:

• Сумма срочного основного долга – 13 333 332,00 руб.;

• Сумма просроченного основного долга - 6 666 668,00 руб.;

• Сумма просроченных процентов– 9 065 753,42 руб.;

• Сумма штрафных санкций на просроченный основной долг - 2 400 000,48 руб.;

• Сумма штрафных санкций на просроченные проценты – 24 352 736,58 руб.

По состоянию на 26.04.2021 задолженность по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-109/16/301 от 23.11.2016 г. составляет 18 153 рублей 25 копеек, из них:

• Сумма срочного основного долга – 4 300 000,00 руб.;

• Сумма просроченного основного долга - 2 200 000,00 руб.;

• Сумма просроченных процентов– 2 946 369,86 руб.;

• Сумма штрафных санкций на просроченный основной долг - 792 000,00 руб.;

• Сумма штрафных санкций на просроченные проценты – 7 914 639,39 руб.

По состоянию на 26.04.2021 задолженность по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-22/17/80 от 19.04.2017 г. составляет 49 893 209 рублей 83 копейки, из них:

• Сумма просроченного основного долга - 6 095 000,00 руб.;

• Сумма просроченных процентов– 2 762 788,36 руб.;

• Сумма штрафных санкций на просроченный основной долг - 33 613 925,00 руб.;

• Сумма штрафных санкций на просроченные проценты – 7 421 496,47 руб.

По состоянию на 26.04.2021 задолженность по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-27/17/94 от 26.04.2017 г. составляет 122 263 867 рублей 51 копейка, из них:

• Сумма просроченного основного долга - 15 000 000,00 руб.;

• Сумма просроченных процентов– 6 799 315,07 руб.;

• Сумма штрафных санкций на просроченный основной долг - 82 200 000,00 руб.;

• Сумма штрафных санкций на просроченные проценты – 18 264 552,44 руб.

По состоянию на 26.04.2021 задолженность по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-29/17/98 от 05.05.2017 г. составляет 162 218 490 рублей 01 копейка, из них:

• Сумма просроченного основного долга - 20 000 000,00 руб.;

• Сумма просроченных процентов – 9 065 753,42 руб.;

• Сумма штрафных санкций на просроченный основной долг - 108 800 000,00 руб.;

• Сумма штрафных санкций на просроченные проценты – 24 352 736,58 руб.

По состоянию на 26.04.2021 задолженность по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-35/17/118 от 01.06.2017 г. составляет 53 418 490 рублей 01 копейка, из них:

• Сумма срочного основного долга - 20 000 000,00 руб.;

• Сумма просроченных процентов – 9 065 753,42 руб.;

• Сумма штрафных санкций на просроченные проценты – 24 352 736,58 руб.

Направленные в адрес Ответчика требования от 16.04.2021г. и от 01.06.2021г. о погашении образовавшейся задолженности по Кредитным договорам оставлены без удовлетворения.

Удовлетворяя исковые требования, суд учитывает следующее.

Положениями статей 307-310 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) предусмотрено, что обязательства должны исполняться надлежащим образом, односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается.

Согласно пункту 1 статьи 314 ГК РФ в случае, если обязательство предусматривает или позволяет определить день его исполнения или период времени, в течение которого оно должно быть исполнено, обязательство подлежит исполнению в этот день или, соответственно, в любой момент в пределах такого периода.

Согласно пункту 1 статьи 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа). 

В соответствии с пунктом 1 статьи 808 ГК РФ договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда, а в случае, когда заимодавцем является юридическое лицо, - независимо от суммы. В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему заимодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей (пункт 2 статьи 808 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Из содержания приведенных правовых норм в их взаимосвязи следует, что в подтверждение факта заключения договора займа, считающегося заключенным в момент передачи денег, может быть представлен любой документ, удостоверяющий факт передачи заемщику заимодавцем определенной суммы денежных средств. Данная позиция также поддерживается судебной практикой.

В соответствии с пунктом 1 статьи 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

В силу пункта 1 статьи 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за пользование ею, а также предусмотренные кредитным договором иные платежи, в том числе связанные с предоставлением кредита.

Как указано в Постановлении Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 05.04.2011 № 16324/10, даже в случае отсутствия оригинала договора займа с учетом доказанности реального исполнения заимодавцем своей обязанности по предоставлению займа у заемщика, в свою очередь, возникает обязательство по возврату заемных денежных средств.

Как разъяснил Верховный Суд Российской Федерации в Обзоре судебной практики, утверждённом Президиумом ВС РФ 25 ноября 2015 года № 3 (2015), в случае спора на кредиторе лежит обязанность доказать факт передачи должнику предмета займа и то, что между сторонами возникли отношения, регулируемые гл.42 ГК РФ, а на заемщике - факт надлежащего исполнения обязательств по возврату займа. В соответствии с ч. 8 ст. 75 АПК РФ при непредставлении истцом письменного договора займа или его надлежащим образом заверенной копии вне зависимости от причин этого (в случаях утраты, признания судом недопустимым доказательством, исключения из числа доказательств и т.д.) истец лишается возможности ссылаться в подтверждение договора займа и его условий на свидетельские показания, однако вправе приводить письменные и другие доказательства, в частности расписку заемщика или иные документы. К таким доказательствам может относиться, в частности, платежное поручение, подтверждающее факт передачи одной стороной определенной денежной суммы другой стороне.

Факт перечисления денежных средств заемщику установлен Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 23.10.2019 по делу № А40-107704/18 и Определением Арбитражного суда г. Москвы от 26.11.2020 г. по делу № А40-107704/18, согласно которому судом восстановлены права требования истца к заемщику.

На основании изложенного, требование о взыскании суммы основного долга по:

Договору №КЮ-КЛЗ-07/18/21 от 25.01.2018г. в размере 20 560 975,89 руб.;

Договору №КЮ-КЛВ-38/17/128 от 08.06.2017г. в размере 18 625 007,55 руб.;

Договору №КЮ-КЛВ-44/17/145 от 07.07.2017г. в размере 25 446 854,79 руб., 

Договору № КЮ-КЛВ-47/16/133 от 03.06.2016 в размере 9 600 000 руб.,

Договору № КЮ-КЛВ-62/16/179 от 12.07.2016 в размере 20 000 000 руб.,

Договору № КЮ-КЛВ-64/16/182 от 15.07.2016 в размере 6 000 000 руб.,

Договору № КЮ-КЛВ-69/16/189 от 27.07.2016 в размере 8 400 000 руб.,

Договору № КЮ-КЛВ-91/16/242 от 28.09.2016 в размере 25 000 000 руб.,

Договору № КЮ-КЛВ-104/16/285 от 08.11.2016 в размере 20 000 000 руб.,

Договору № КЮ-КЛВ-109/16/301 от 23.11.2016, в размере 6 500 000 руб.,

Договору № КЮ-КЛВ-22/17/80 от 19.04.2017, в размере 6 095 000 руб.,

Договору № КЮ-КЛВ-27/17/94 от 26.04.2017, в размере 15 000 000 руб.,

Договору № КЮ-КЛВ-29/17/98 от 05.05.2017, в размере 20 000 000 руб.,

Договору № КЮ-КЛВ-35/17/118 от 01.06.2017, в размере 20 000 000 руб., подлежит удовлетворению.

Кроме того, истец просит взыскать проценты и штрафные санкции по вышеуказанным договорам, а именно:

По состоянию на 10.03.2021г. по Кредитному договору № КЮ-КЛЗ-07/18/21 от 25.01.2018 г.:

• Сумма просроченных процентов– 7 814 894, 79 руб.;

• Сумма штрафных санкций на просроченные проценты – 19 264 252, 36 руб.

По состоянию на 10.03.2021г. по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-38/17/128 от 08.06.2017 г.:

• Сумма просроченных процентов– 8 220 497, 01 руб.;

• Сумма штрафных санкций на просроченные проценты – 21 768 884, 48 руб.

По состоянию на 10.03.2021г. по Кредитному договору №КЮ-КЛВ-44/17/145 от 07.07.2017 г.:

• Сумма просроченных процентов– 11 149 002, 74 руб.;

• Сумма штрафных санкций на просроченные проценты – 27 483 057, 41 руб.

По состоянию на 26.04.2021 по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-47/16/133 от 03.06.2016 г.:

• Сумма просроченных процентов– 4 351 561,64 руб.;

• Сумма штрафных санкций на просроченный основной долг - 6 033 234,54 руб.;

• Сумма штрафных санкций на просроченные проценты – 11 689 313,56 руб.

По состоянию на 26.04.2021 по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-62/16/179 от 12.07.2016 г.:

• Сумма просроченных процентов– 9 065 753,42 руб.;

• Сумма штрафных санкций на просроченный основной долг - 11 068 880,00 руб.;

• Сумма штрафных санкций на просроченные проценты – 24 352 736,58 руб.

По состоянию на 26.04.2021 по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-64/16/182 от 15.07.2016 г.:

• Сумма просроченных процентов– 2 719 726,03 руб.;

• Сумма штрафных санкций на просроченный основной долг - 2 647 500,00 руб.;

• Сумма штрафных санкций на просроченные проценты – 7 305 820,97 руб.

По состоянию на 26.04.2021 по Кредитному договору №КЮ-КЛВ-69/16/189 от 27.07.2016 г.:

• Сумма просроченных процентов– 3 807 616,44 руб.;

• Сумма штрафных санкций на просроченный основной долг - 3 706 500,00 руб.;

• Сумма штрафных санкций на просроченные проценты – 10 228 149,36 руб.

По состоянию на 26.04.2021 по Кредитному договору №КЮ-КЛВ-91/16/242 от 28.09.2016 г.:

• Сумма просроченных процентов– 11 332 191,78 руб.;

• Сумма штрафных санкций на просроченный основной долг - 6 385 415,65 руб.;

• Сумма штрафных санкций на просроченные проценты – 30 440 920,73 руб.

По состоянию на 26.04.2021 по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-104/16/285 от 08.11.2016 г.:

• Сумма просроченных процентов– 9 065 753,42 руб.;

• Сумма штрафных санкций на просроченный основной долг - 2 400 000,48 руб.;

• Сумма штрафных санкций на просроченные проценты – 24 352 736,58 руб.

По состоянию на 26.04.2021 по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-109/16/301 от 23.11.2016 г.:

• Сумма просроченных процентов– 2 946 369,86 руб.;

• Сумма штрафных санкций на просроченный основной долг - 792 000,00 руб.;

• Сумма штрафных санкций на просроченные проценты – 7 914 639,39 руб.

По состоянию на 26.04.2021 по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-22/17/80 от 19.04.2017 г.:

• Сумма просроченных процентов– 2 762 788,36 руб.;

• Сумма штрафных санкций на просроченный основной долг - 33 613 925,00 руб.;

• Сумма штрафных санкций на просроченные проценты – 7 421 496,47 руб.

По состоянию на 26.04.2021 по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-27/17/94 от 26.04.2017 г.:

• Сумма просроченных процентов– 6 799 315,07 руб.;

• Сумма штрафных санкций на просроченный основной долг - 82 200 000,00 руб.;

• Сумма штрафных санкций на просроченные проценты – 18 264 552,44 руб.

По состоянию на 26.04.2021 по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-29/17/98 от 05.05.2017 г.:

• Сумма просроченных процентов – 9 065 753,42 руб.;

• Сумма штрафных санкций на просроченный основной долг - 108 800 000,00 руб.;

• Сумма штрафных санкций на просроченные проценты – 24 352 736,58 руб.

По состоянию на 26.04.2021 по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-35/17/118 от 01.06.2017 г.:

• Сумма просроченных процентов – 9 065 753,42 руб.;

• Сумма штрафных санкций на просроченные проценты – 24 352 736,58 руб.

В соответствии с пунктом 1 статьи 330 Гражданского кодекса Российской Федерации, неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.

Судом установлено, что 17.01.2022 заочным решением Кировского районного суда г. Уфы Республики Башкортостан по делу № 02-188/2022 вынесено решение об удовлетворении заявленных требований: возложении обязанности на Трасташенкова С.С. передать кредитные договоры.

В вышеуказанном решении районный судом установлены условия, под которые выданы кредитные средства. 

Согласно пункту 3 статьи 69 АПК РФ вступившее в законную силу решение суда общей  юрисдикции  по  ранее  рассмотренному  гражданскому  делу  обязательно  для арбитражного  суда,  рассматривающего  дело,  по  вопросам  об  обстоятельствах, установленных решением суда  общей юрисдикции и имеющих отношение  к лицам, участвующим в деле.

Институт  преюдициальности  вступивших  в  законную  силу  судебных  актов подлежит применению с учетом принципа свободы оценки судом доказательств, что вытекает  из  конституционных  принципов  независимости  и  самостоятельности судебной власти. Презумпция  истинности  фактов,  установленных  вступившим  в  законную  силу судебным актом, является преодолимой в том случае, если заинтересованная сторона представила достаточные и достоверные доказательства ее опровергающие.

Суд соглашается с выводами истца о наличии правовых оснований для удовлетворения требований о взыскании процентов за пользование кредитом и неустойки на основании заочного решения Кировского районного суда города Уфы Республики Башкортостан от 17.01.2022 г.

Таким образом, представленный истцом расчет штрафных санкций судом проверен, арифметически и методологически выполнен верно, в связи с чем, подлежит удовлетворению в полном объеме. 

Кроме того, истец просит взыскать проценты, неустойку за просрочку погашения процентов за пользование кредитом и неустойку за просрочку погашения основного долга, начисленные на сумму основного долга по Кредитным договорам до момента фактического исполнения обязательства. 

Согласно п. 65 Постановления Пленума Верховного Суда РФ N 7 от 24.03.2016 г. по смыслу статьи 330 ГК РФ, истец вправе требовать присуждения неустойки по день фактического исполнения обязательства (в частности, фактической уплаты кредитору денежных средств, передачи товара, завершения работ).

Поскольку из материалов дела следует, что ответчик не исполнял надлежащим образом в установленный срок обязательства по возврату денежных средств, а начисление процентов и неустойки за ненадлежащее исполнение обязательств предусмотрено договорами, а также, что денежные обязательства по оплате задолженности до принятия решения по делу ответчиком не были исполнены, суд находит требование о взыскании процентов, неустойки за просрочку погашения процентов за пользование кредитом и неустойки за просрочку погашения основного долга, начисленные на сумму основного долга по Кредитным договорам до момента фактического исполнения обязательства, обоснованным.

В соответствии с частью 1 статьи 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

В соответствии с частью 1 статьи 71 АПК РФ арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств.

Таким образом, с учетом всего вышеизложенного, исковые требования подлежат удовлетворению.

Судебные расходы по государственной пошлине распределяются по правилам статьи 110 АПК РФ и подлежат отнесению на ответчика.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 8, 12, 307, 308, 309, 310, 395, 807, 808, 809, 810, 811, 819 Гражданского кодекса Российской Федерации, статьями 65, 68, 71, 110, 123, 156, 167, 170, 176, 180, 181 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

Взыскать с ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ГОЛДЕН ФИШ" (ОГРН: 1137746527160, ИНН: 7704837976) в пользу КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА "РУССКИЙ ТОРГОВЫЙ БАНК" (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ) (ОГРН: 1037739314348, ИНН: 7710020212) сумму основного долга по Кредитному договору № КЮ-КЛЗ-07/18/21 от 25.01.2018 г. в размере 20 430 000 руб., сумму просроченных процентов в размере 7 814 894 руб. 79 коп.,  сумму штрафных санкций на просроченные проценты в размере 19 264 252 руб. 36 коп., проценты по ставке 13% годовых, начисляемых на сумму основного долга – 20 430 000 руб., начиная с 11.03.2021 г. до момента фактического исполнения обязательства, неустойку за просрочку погашения процентов за пользование кредитом, исходя из ставки 0,5 %, начисляемую на сумму процентов - 7 814 894 руб. 79 коп., начиная с 11.03.2021 г. до момента фактического исполнения обязательства, неустойку за просрочку погашения основного долга, исходя из ставки 0,5 %, начисляемую на сумму основного долга - 20 430 000 руб., начиная с 11.03.2021 г. до момента фактического исполнения обязательства, сумму основного долга по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-38/17/128 от 08.06.2017 г. в размере 18 381 637 руб. 69 коп., сумму просроченных процентов в размере 8 220 497 руб. 01 коп.,  сумму штрафных санкций на просроченные проценты в размере 21 768 884 руб. 48 коп., проценты по ставке 15% годовых, начисляемых на сумму основного долга – 18 381 637 руб. 69 коп., начиная с 11.03.2021 г. до момента фактического исполнения обязательства, неустойку за просрочку погашения процентов за пользование кредитом, исходя из ставки 0,5 %, начисляемую на сумму процентов - 8 220 497 руб. 01 коп., начиная с 11.03.2021 г. до момента фактического исполнения обязательства, неустойку за просрочку погашения основного долга, исходя из ставки 0,5 %, начисляемую на сумму основного долга - 18 381 637 руб. 69 коп., начиная с 11.03.2021 г. до момента фактического исполнения обязательства, сумму основного долга по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-44/17/145 от 07.07.2017 г. в размере 25 260 000 руб., сумму просроченных процентов в размере 11 149 002 руб. 74 коп.,  сумму штрафных санкций на просроченные проценты в размере 27 483 057 руб. 41 коп., проценты по ставке 15% годовых, начисляемых на сумму основного долга – 25 260 000 руб., начиная с 11.03.2021 г. до момента фактического исполнения обязательства, неустойку за просрочку погашения процентов за пользование кредитом, исходя из ставки 0,5 %, начисляемую на сумму процентов - 11 149 002 руб. 74 коп., начиная с 11.03.2021 г. до момента фактического исполнения обязательства, неустойку за просрочку погашения основного долга, исходя из ставки 0,5 %, начисляемую на сумму основного долга - 25 260 000 руб., начиная с 11.03.2021 г. до момента фактического исполнения обязательства, сумму основного долга по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-47/16/133 от 03.06.2016 г. в размере 9 600 000 руб., сумму просроченных процентов в размере 4 351 561 руб. 64 коп., сумму штрафных санкций на просроченный основной долг в размере 6 033 234 руб. 54 коп., сумму штрафных санкций на просроченные проценты в размере 11 689 313 руб. 56 коп., проценты по ставке 15% годовых, начисляемых на сумму основного долга – 9 600 000 руб., начиная с 27.04.2021 г. до момента фактического исполнения обязательства, неустойку за просрочку погашения процентов за пользование кредитом, исходя из ставки 0,5 %, начисляемую на сумму процентов - 4 351 561 руб. 64 коп., начиная с 27.04.2021 г. до момента фактического исполнения обязательства, неустойку за просрочку погашения основного долга, исходя из ставки 0,5 %, начисляемую на сумму основного долга – 9 600 000 руб., начиная с 27.04.2021 г. до момента фактического исполнения обязательства, сумму основного долга по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-62/16/179 от 12.07.2016 г. в размере 20 000 000 руб., сумму просроченных процентов в размере 9 065 753 руб. 42 коп., сумму штрафных санкций на просроченный основной долг в размере 11 068 880 руб., сумму штрафных санкций на просроченные проценты в размере 24 352 736 руб. 58 коп., проценты по ставке 15% годовых, начисляемых на сумму основного долга – 29 000 000 руб., начиная с 27.04.2021 г. до момента фактического исполнения обязательства, неустойку за просрочку погашения процентов за пользование кредитом, исходя из ставки 0,5 %, начисляемую на сумму процентов - 9 065 753 руб. 42 коп., начиная с 27.04.2021 г. до момента фактического исполнения обязательства, неустойку за просрочку погашения основного долга, исходя из ставки 0,5 %, начисляемую на сумму основного долга – 20 000 000 руб., начиная с 27.04.2021 г. до момента фактического исполнения обязательства, сумму основного долга по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-64/16/182 от 15.07.2016 г. в размере 6 000 000 руб., сумму просроченных процентов в размере 2 719 726 руб. 03 коп., сумму штрафных санкций на просроченный основной долг в размере 2 647 500 руб., сумму штрафных санкций на просроченные проценты в размере 7 305 820 руб. 97 коп., проценты по ставке 15% годовых, начисляемых на сумму основного долга – 6 000 000 руб., начиная с 27.04.2021 г. до момента фактического исполнения обязательства, неустойку за просрочку погашения процентов за пользование кредитом, исходя из ставки 0,5 %, начисляемую на сумму процентов - 2 719 726 руб. 03 коп., начиная с 27.04.2021 г. до момента фактического исполнения обязательства, неустойку за просрочку погашения основного долга, исходя из ставки 0,5 %, начисляемую на сумму основного долга – 6 000 000 руб., начиная с 27.04.2021 г. до момента фактического исполнения обязательства, сумму основного долга по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-69/16/189 от 27.07.2016 г. в размере 8 400 000 руб., сумму просроченных процентов в размере 3 807 616 руб. 44 коп., сумму штрафных санкций на просроченный основной долг в размере 3 706 500 руб., сумму штрафных санкций на просроченные проценты в размере 10 228 149 руб. 36 коп., проценты по ставке 15% годовых, начисляемых на сумму основного долга – 8 400 000 руб., начиная с 27.04.2021 г. до момента фактического исполнения обязательства, неустойку за просрочку погашения процентов за пользование кредитом, исходя из ставки 0,5 %, начисляемую на сумму процентов - 3 807 616 руб. 44 коп., начиная с 27.04.2021 г. до момента фактического исполнения обязательства, неустойку за просрочку погашения основного долга, исходя из ставки 0,5 %, начисляемую на сумму основного долга – 8 400 000 руб., начиная с 27.04.2021 г. до момента фактического исполнения обязательства, сумму основного долга по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-91/16/242 от 28.09.2016 г. в размере 25 000 000 руб., сумму просроченных процентов в размере 11 332 191 руб. 78 коп., сумму штрафных санкций на просроченный основной долг в размере 6 385 415 руб. 65 коп., сумму штрафных санкций на просроченные проценты в размере 30 440 920 руб. 73 коп., проценты по ставке 15% годовых, начисляемых на сумму основного долга – 25 000 000 руб., начиная с 27.04.2021 г. до момента фактического исполнения обязательства, неустойку за просрочку погашения процентов за пользование кредитом, исходя из ставки 0,5 %, начисляемую на сумму процентов - 11 332 191 руб. 78 коп., начиная с 27.04.2021 г. до момента фактического исполнения обязательства, неустойку за просрочку погашения основного долга, исходя из ставки 0,5 %, начисляемую на сумму основного долга – 25 000 000 руб., начиная с 27.04.2021 г. до момента фактического исполнения обязательства, сумму основного долга по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-104/16/285 от 08.11.2016 г. в размере 20 000 000 руб., сумму просроченных процентов в размере 9 065 753 руб. 42 коп., сумму штрафных санкций на просроченный основной долг в размере 2 400 000 руб. 48 коп., сумму штрафных санкций на просроченные проценты в размере 24 352 736 руб. 58 коп., проценты по ставке 15% годовых, начисляемых на сумму основного долга – 20 000 000 руб., начиная с 27.04.2021 г. до момента фактического исполнения обязательства, неустойку за просрочку погашения процентов за пользование кредитом, исходя из ставки 0,5 %, начисляемую на сумму процентов - 9 065 753 руб. 42 коп., начиная с 27.04.2021 г. до момента фактического исполнения обязательства, неустойку за просрочку погашения основного долга, исходя из ставки 0,5 %, начисляемую на сумму основного долга – 20 000 000 руб., начиная с 27.04.2021 г. до момента фактического исполнения обязательства, сумму основного долга по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-109/16/301 от 23.11.2016 г. в размере 6 500 000 руб., сумму просроченных процентов в размере 2 946 369 руб. 86 коп., сумму штрафных санкций на просроченный основной долг в размере 792 000 руб., сумму штрафных санкций на просроченные проценты в размере 7 914 639 руб. 39 коп., проценты по ставке 15% годовых, начисляемых на сумму основного долга – 6 500 000 руб., начиная с 27.04.2021 г. до момента фактического исполнения обязательства, неустойку за просрочку погашения процентов за пользование кредитом, исходя из ставки 0,5 %, начисляемую на сумму процентов - 2 946 369 руб. 86 коп., начиная с 27.04.2021 г. до момента фактического исполнения обязательства, неустойку за просрочку погашения основного долга, исходя из ставки 0,5 %, начисляемую на сумму основного долга – 6 500 000 руб., начиная с 27.04.2021 г. до момента фактического исполнения обязательства, сумму основного долга по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-22/17/80 от 19.04.2017 г. в размере 6 095 000 руб., сумму просроченных процентов в размере 2 762 788 руб. 36 коп., сумму штрафных санкций на просроченный основной долг в размере 33 613 925 руб., сумму штрафных санкций на просроченные проценты в размере 7 421 496 руб. 17 коп., проценты по ставке 15% годовых, начисляемых на сумму основного долга – 6 095 000 руб., начиная с 27.04.2021 г. до момента фактического исполнения обязательства, неустойку за просрочку погашения процентов за пользование кредитом, исходя из ставки 0,5 %, начисляемую на сумму процентов - 2 762 788 руб. 36 коп., начиная с 27.04.2021 г. до момента фактического исполнения обязательства, неустойку за просрочку погашения основного долга, исходя из ставки 0,5 %, начисляемую на сумму основного долга – 6 095 000 руб., начиная с 27.04.2021 г. до момента фактического исполнения обязательства, сумму основного долга по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-27/17/94 от 26.04.2017 г. в размере 15 000 000 руб., сумму просроченных процентов в размере 6 799 315 руб. 07 коп., сумму штрафных санкций на просроченный основной долг в размере 82 200 000 руб., сумму штрафных санкций на просроченные проценты в размере 18 264 552 руб. 44 коп., проценты по ставке 15% годовых, начисляемых на сумму основного долга – 15 000 000 руб., начиная с 27.04.2021 г. до момента фактического исполнения обязательства, неустойку за просрочку погашения процентов за пользование кредитом, исходя из ставки 0,5 %, начисляемую на сумму процентов - 6 799 315 руб. 07 коп., начиная с 27.04.2021 г. до момента фактического исполнения обязательства, неустойку за просрочку погашения основного долга, исходя из ставки 0,5 %, начисляемую на сумму основного долга – 15 000 000 руб., начиная с 27.04.2021 г. до момента фактического исполнения обязательства, сумму основного долга по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-29/17/98 от 05.05.2017 г. в размере 20 000 000 руб., сумму просроченных процентов в размере 9 065 753 руб. 42 коп., сумму штрафных санкций на просроченный основной долг в размере 108 800 000 руб., сумму штрафных санкций на просроченные проценты в размере 24 352 736 руб. 58 коп., проценты по ставке 15% годовых, начисляемых на сумму основного долга – 20 000 000 руб., начиная с 27.04.2021 г. до момента фактического исполнения обязательства, неустойку за просрочку погашения процентов за пользование кредитом, исходя из ставки 0,5 %, начисляемую на сумму процентов - 9 065 753 руб. 42 коп., начиная с 27.04.2021 г. до момента фактического исполнения обязательства, неустойку за просрочку погашения основного долга, исходя из ставки 0,5 %, начисляемую на сумму основного долга – 20 000 000 руб., начиная с 27.04.2021 г. до момента фактического исполнения обязательства, сумму основного долга по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-35/17/118 от 01.06.2017 г. в размере 20 000 000 руб., сумму просроченных процентов в размере 9 065 753 руб. 42 коп., сумму штрафных санкций на просроченные проценты в размере 24 352 736 руб. 58 коп., проценты по ставке 15% годовых, начисляемых на сумму основного долга – 20 000 000 руб., начиная с 27.04.2021 г. до момента фактического исполнения обязательства, неустойку за просрочку погашения процентов за пользование кредитом, исходя из ставки 0,5 %, начисляемую на сумму процентов - 9 065 753 руб. 42 коп., начиная с 27.04.2021 г. до момента фактического исполнения обязательства, неустойку за просрочку погашения основного долга, исходя из ставки 0,5 %, начисляемую на сумму основного долга – 20 000 000 руб., начиная с 27.04.2021 г. до момента фактического исполнения обязательства, а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 200 000 руб.

Решение может быть обжаловано в Девятый арбитражный апелляционный суд в месячный срок с даты изготовления полного текста решения.

 

Судья                                                                                                  Огородникова М.С.