АРБИТРАЖНЫЙ СУД СВЕРДЛОВСКОЙ ОБЛАСТИ

620075 г. Екатеринбург, ул. Шарташская, д.4,

www.ekaterinburg.arbitr.ru   e-mail: info@ekaterinburg.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело №А60-56117/2020

16 декабря 2020 года

г. Екатеринбург

 

Резолютивная часть решения объявлена 14 декабря 2020 года 

Полный текст решения изготовлен 16 декабря 2020 года.

Арбитражный суд Свердловской области в составе судьи Т.В. Чукавина  при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного  заседания Т.А.Зайцевой, рассмотрел в судебном заседании дело заявлением ГЛАВНОГО УПРАВЛЕНИЯ ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБЫ СУДЕБНЫХ ПРИСТАВОВ ПО СВЕРДЛОВСКОЙ ОБЛАСТИ (ИНН 6670073012, ОГРН 1046603570562) к ОБЩЕСТВУ С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПЕРСПЕКТИВА" (ИНН 9102220668, ОГРН 1169102089221) 

о привлечении к административной ответственности,

при участии в судебном заседании

от заявителя:  ФИО2, представитель по доверенности № 32 от 15.06.2020г., 

от заинтересованного лица: не явился, извещен.

Лица, участвующие в деле, о времени  и месте рассмотрения заявления извещены надлежащим образом, в том числе публично, путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на сайте суда.

Лицам, участвующим в деле, процессуальные права и обязанности разъяснены. Отводов суду, ходатайств не заявлено.

ГЛАВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБЫ СУДЕБНЫХ ПРИСТАВОВ ПО СВЕРДЛОВСКОЙ ОБЛАСТИ обратилось в арбитражный суд к ОБЩЕСТВУ С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПЕРСПЕКТИВА" с заявление о привлечении к административной ответственности на основании ч.2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Определением суда от 17.11.2020г. заявление принято к производству.

В судебном заседании  14.12.2020г. заявитель требования поддержал,  заинтересованное лицо не явилось, направило  возражения по делу, указав, что  является агентом общества с ограниченной ответственностью «МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ УНИВЕРСАЛЬНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ» на основании агентского договора №2/2016 от 01.12.2016 года. Общество в период с 29.04.2020 г. г. по 01.06.2020 г. было уполномочено от имени и в интересах кредитора осуществлять действия по взысканию просроченной задолженности в отношении заявителя по договору микрозайма №УФ-906/2363958 от 30.03.2020 г., заключенного между кредитором и заявителем. Общество не обрабатывает персональные данные третьих лиц и не осуществляет взаимодействия с третьими лицами. Общество осуществляло взаимодействие с заявителем только по контактным данным заявителя, предоставленным кредитором, ввиду чего предоставить сведения о взаимодействии с третьим лицами не представляется возможным. При совершении действий, направленных на возврат во внесудебном порядке задолженности, возникшей по договору микрозайма, общество взаимодействовало с заявителем, путем направления текстовых e-mail сообщений, голосовых сообщений, по контактным данным заявителя предоставленных кредитором. Телефонный номер 89515396435, указанный Управлением в протоколе обществу не принадлежат и не используются обществом. Сведениями о принадлежности указанного телефонного номера кому-либо общество не располагает. Возражения приобщены к материалам дела.

Рассмотрев материалы дела, суд 

УСТАНОВИЛ:

Как следует из материалов дела, 16.06.2020, 17.06.2020, 23.06.2020 в Главное управление поступили жалобы ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки г. Кушка, Марыйской области, респ. Туркменистан, зарегистрированной в г. Екатеринбург Свердловской области, ул. Первомайская, д. 98, кв. 30, о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) неустановленными лицами при взыскании просроченной задолженности.

06.08.2020 по заявлениям ФИО3 в отношении неустановленных лиц вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования № 44/20/66000-АР, 02.09.2020 срок проведения административного расследования продлен до 05.10.2020.

Согласно объяснению ФИО3, 30.03.2020 она оформила договор займа в    ООО    «Микрокредитная    компания    универсального    финансирования УФ-906/2363958. По данному договору образовалась просроченная задолженность. В связи с чем, на номер ее телефона стали поступать телефонные звонки с требованием оплатить долг. Также на адрес электронной почты поступила информация о том, что ее просроченная задолженность по указанному договору займа ООО «Микрокредитная компания универсального финансирования» передала ООО «Перспектива». 13.05.2020, 15.05.2020, 18.05.2020 ее номер телефона был поставлен на «автодозвон», телефонные звонки поступали беспрерывно с телефонного номера +7 951 539 64 35, тем самым, оказывая на нее психологическое воздействие. 

В качестве доказательств ФИО3 представлена детализация оказанных услуг абонентского номера, принадлежащего последней, с указанием телефонных номеров, с которых осуществлялось взаимодействие в период с 09.05.2020 по  20.05.2020.

В  целях проверки доводов,  изложенных в  обращении  ФИО3, направлены     определения     об     истребовании     сведений,     необходимых для разрешения дела об административном правонарушении: в ООО «Микрокредитная компания универсального финансирования», ООО «Перспектива», оператору сотовой компании ООО «Т2 Мобайл».

Согласно ответу оператора сотовой связи ООО «Т2 МОБАЙЛ», абонентский номер + 7 951 53 96 435 принадлежит ФИО4.

Согласно ответу ООО «Микрокредитная компания универсальногофинансирования» между ФИО3 и ООО «Микрокредитная компанияуниверсального финансирования» путем обмена документами посредствомэлектронной (телекоммуникационной) связи (в сети интернет) заключены договоры займа от 30.03.2020 № УФ-906/2363958, от 03.07.2020№ УФ-906/2531334, от 19.07.2020  № УФ-906/2531335.   На дату подготовки ответа

обязательства по договорам от 30.03.2020 № УФ-906/2363958, от 03.07.2020 № УФ-906/2531334 исполнены в полном объеме, задолженность по ним отсутствует. По договору займа на 19.07.2020 № УФ-906/2531335 обязательства ФИО3 не исполнены, задолженность составляет 17 472, 00 рублей. Права (требования) по договорам займа третьим лицам ООО «Микрокредитная компания универсального финансирования» не передавалась. По договору займа от 03.07.2020 № УФ-906/2531334 третьи лица для осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не привлекались. С целью урегулирования взаимоотношений с ФИО3 по договору займа от 30.03.2020 № УФ-906/2363958, ООО «Микрокредитная компания универсального финансирования», на основании заключенного агентского договора, поручило осуществлять действия, направленные на возврат просроченной задолженности по договору микрозайма, ООО «Перспектива» с 29.04.2020 года по 01.06.2020.

Согласно ответу ООО «Перспектива» следует, что между ФИО3 и ООО «Микрокредитная компания универсального финансирования» заключен договор микрозайма от 30.03.2020 № УФ-906/2363958. ООО «Перспектива» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности с ФИО3 в период с 29.04.2020 по 01.06.2020 на основании заключенного между ООО «Микрокредитная компания универсального финансирования» и ООО «Перспектива» агентского договора от 01.12.2016 №2/2016.

На основании изложенного следует, что полученное объяснение ФИО3 относительно всех существенных обстоятельств дела, согласуются и подтверждаются детализацией телефонных соединений, договором займа от 30.03.2020 УФ-906/2363958, информацией предоставленной ООО «Микрокредитная компания универсального финансирования» о заключении агентского договора, на основании которого поручено осуществлять взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности по договору займа с ФИО3 ООО «Перспектива», ответом ООО «Перспектива».

Принадлежность абонентских номеров физическому лицу, которое не состоит в трудовых отношениях с ООО «Перспектива», и с которых звонили ФИО3, не опровергает выводы об осуществлении взаимодействия по вопросам взыскания просроченной задолженности ООО «Перспектива» и не ставит под сомнение выводы о наличии в действиях состава правонарушения.

Перечисленные способы расцениваются как избранный способ сокрытия противоправных действий, направленных на избежание установленной законом ответственности за несоблюдение требований Федерального закона № 230-ФЗ.

В ходе административного расследования установлено, что в период с  29.04.2020 года по 01.06.2020 на основании агентского договора осуществляло взаимодействие посредством телефонных переговоров по вопросу взыскания просроченной задолженности с ФИО3 ООО «Перспектива».

Таким образом, по вопросу возврата просроченной задолженности ООО «Перспектива» осуществлено взаимодействие с ФИО3 посредством телефонных переговоров, в нарушение требований Федерального закона № 230-ФЗ, а именно:

а)более одного раза в сутки: 13.05.2020 состоялось 96 взаимодействий посредством телефонных переговоров; 15.05.2020 состоялось 25 взаимодействий посредством телефонных переговоров; 18.05.2020 состоялось 19 взаимодействий посредством телефонных переговоров;

б)более двух раз в неделю: в период с 13.05.2020 по 19.05.2020 - 140 взаимодействий посредством телефонных переговоров.

в)более восьми раз в месяц: в период с 13.05.2020 по 11.06.2020 - 140 взаимодействий посредством телефонных переговоров.

Несмотря на то, что в представленной детализации длительность большинства соединений составляет 0-2 секунды, а за несколько секунд невозможно провести все этапы непосредственного взаимодействия, взаимодействие с ФИО3 посредством телефонных переговоров все же осуществлялось, в том числе с оказанием психологического давления. Телефонные соединения поступали в одно и тоже время с разностью в секунды, и у ФИО3 отсутствовала физическая возможность ответить на данные звонки, что свидетельствует о том, что ООО «Перспектива» злоупотребило правом. Сотрудники общества, действуя в нарушение требований и ограничений, установленных законодательством Российской Федерации в сфере взыскания просроченной задолженности, умышленно применяли такой способ, как «автодозвон» в целях психологического давления на должника и принуждения должника к погашению просроченной задолженности.

В соответствии с частью 1 статьи 6 Федерального закона 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

В рамках дела об административном правонарушении и проведении административного расследования доказательства установлено, что взаимодействие ООО «Перспектива» по вопросу взыскания просроченной задолженности с ФИО3 осуществлялось в нарушение требований Федерального закона № 230-ФЗ, а именно подпунктов «а, б, в» пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ, выразившиеся в осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, с превышением допустимого количества телефонных переговоров, а именно более одного раза в сутки; более двух раз в неделю; более восьми раз в месяц; пунктов 1, 2, 3, части 6 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ, выразившиеся в не сообщении фамилии, имени и отчества (при наличии) либо наименование кредитора, сведения о наличии просроченной задолженности, номер контактного телефона кредитора при взаимодействии посредством голосовых и текстовых сообщений; пункта 4 части 2 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ, выразившееся в действиях кредитора, связанных с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, пункта 6 части 2 статьи 6 Федерального закона 230-ФЗ.

Таким образом, ООО «Перспектива» совершило действия, направленные на возврат просроченной задолженности, нарушающие законодательство Российской Федерации   о   защите   прав   и   законных   интересов   физических   лиц   при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, совершенные юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, предусмотренное частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Обстоятельства совершения административного правонарушения подтверждаются заявлением и объяснением ФИО3, детализацией состоявшихся соединений, ответом оператора сотовой связи ООО «Т2 МОБАИЛ» от 27.08.2020 № 6020, ответом ООО «Перспектива» от 02.10.2020 № 9262020/П с приложением документов, ответ ООО «Микрокредитная компания универсального финансирования» от 02.10.2020 № МК-УФ/13474/2020-2 с приложением документов.

Местом совершения административного правонарушения является место нахождения (регистрации) потерпевшего, место, где должно было быть совершено действие: ул. Первомайская, д. 98, кв. 30, г. Екатеринбург, Свердловская область.

ООО «Перспектива» вменяется совершение действий, направленных на возврат просроченной задолженности, и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. Таким образом, действия по возврату просроченной задолженности неразрывно связаны с местом жительства должника.

Местом выявления административного правонарушения является ГУФССП по Свердловской области по адресу: 

<

...>, каб. 116.

Датой и временем начала совершения административного правонарушения является: 13.05.2020 11:20 дата и время взаимодействия в нарушение требований Федерального закона № 230-ФЗ, 17:33:49 - время последнего телефонного соединения.

Датой и временем фактического выявления административного правонарушения, выразившегося в нарушении установленных требований Федерального закона № 230-ФЗ, является 05.08.2020 - дата направления уведомления о времени и месте составления протокола об административном правонарушении.

На основании вышеизложенного 30.10.2020 заместителем начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Главного управления в соответствии со статьей 28.2, пунктом 104 статьи 28.3, частью 6 статьи 28.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в отсутствии законного представителя ООО «Перспектива» (надлежащим образом уведомлено о дате, времени, месте составления настоящего протокола об административном правонарушении (уведомление от 05.10.2020 № 66922/20/106825 получено ООО «Перспектива», согласно отчету об отслеживании отправления с почтовым идентификатором № 80084353536375 21.10.2020 в 14:27), составлен протокол в отношении общества с ограниченной ответственностью «Перспектива» за совершение административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрено частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ).

Согласно части 1 статьи 4.5 КоАП РФ за нарушения законодательства Российской Федерации в области организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля и защиты прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора), муниципального контроля, а также за нарушения законодательства Российской Федерации, вытекающего из договоров о потребительском кредите (займе), давность привлечения к административной ответственности составляет один год со дня совершения административного правонарушения.

Также, за административные правонарушения, влекущие применение административного наказания в виде дисквалификации, лицо может быть привлечено к административной ответственности в течение года со дня совершения административного правонарушения.

В соответствии с ч. 3 ст. 23.1 КоАП РФ дела об административных правонарушениях, предусмотренных частью 2 ст. 14.57, рассматриваются судьями арбитражных судов.

Материалы административного расследования и заявлением о привлечении общества с ограниченной ответственностью «Перспектива» к административной ответственности направлен в арбитражный суд.

Суд полагает, что требования заявителя подлежат удовлетворению исходя из следующего.

Частью 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусмотрена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Согласно ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, урегулированы нормами Федерального закона от 03 июля 2016г. № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Таким образом, общество с ограниченной ответственностью «Перспектива» совершило действия, направленные на возврат просроченной задолженности, нарушающие законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, совершенные юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, предусмотренное ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Факт нарушения подтвержден материалами дела и свидетельствует о наличии события административного правонарушения, ответственность за которое установлена ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях; заинтересованным лицом доказательства заявителя не опровергнуты.

На основании ч. 1 ст. 1.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина.

В соответствии с ч. 2 ст. 2.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Вина общества с ограниченной ответственностью «Перспектива»  в совершении правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях с учетом положения ч. 1 ст. 2.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях заключается в том, что у него имелась возможность для соблюдения требований закона,  но им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Таким образом, судом сделан вывод о доказанности материалами дела состава административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в действиях общества с ограниченной ответственностью «Перспектива».

Существенных нарушений порядка привлечения к административной ответственности судом не установлено.

Процессуальных нарушений закона, не позволивших объективно, полно и всесторонне рассмотреть материалы дела об административном правонарушении и принять правильное решение, административным органом не допущено. Обществу с ограниченной ответственностью «Перспектива» предоставлена возможность воспользоваться правами лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении.

Срок давности привлечения к административной ответственности, установленный ст. 4.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, на момент вынесения судом решения по делу не истек.

С учетом характера совершенного правонарушения суд не усматривает оснований для применения положений статьи 2.9 КоАП РФ.

Таким образом, заявленные требования подлежат удовлетворению, общество подлежит привлечению к административной ответственности в виде штрафа по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, в размере 50000 рублей.

Руководствуясь ст.ст.110, 167-170, 171, 176, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

РЕШИЛ:

1. Заявленные требования удовлетворить.

2. Привлечь ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПЕРСПЕКТИВА" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>)  к административной ответственности по ч.2 ст. 14.57  Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в виде наложения штрафа 50 000 (пятьдесят тысяч)  рублей 00  копеек.

Согласно ст. 32.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления в законную силу решения суда.

Уплата штрафа должна быть произведена по следующим реквизитам:

УФК ПО СВЕРДЛОВСКОЙ ОБЛАСТИ (ГЛАВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ ФЕДЕРАЛЬНОЙ

СЛУЖБЫ СУДЕБНЫХ ПРИСТАВОВ ПО СВЕРДЛОВСКОЙ ОБЛАСТИ)

ИНН 

<

***>

КПП 667001001

БИК 046577001

Р/С 

<

***>

ОКТМО 65701000

КБК32211601141019000140

ГРКЦ ГУ БАНКА РОССИИ ПО СВЕРЯЛ. ОБЛ. Г. ЕКАТЕРИНБУРГ УИН 32266000200000085011.

Копию документа, свидетельствующего о добровольной уплате административного штрафа лицо, привлеченное к административной ответственности, должно представить суду.

3. Решение по настоящему делу вступает в законную силу по истечении 10 дней со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

4. Решение по делу о привлечении к административной ответственности, если размер административного штрафа за административное правонарушение не превышает для юридических лиц сто тысяч рублей, для индивидуальных предпринимателей пять тысяч рублей, может быть обжаловано в арбитражный суд апелляционной инстанции. 

Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Семнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение 10 дней со дня принятия решения (изготовления в полном объеме).

Апелляционная жалоба подается в арбитражный суд апелляционной инстанции через арбитражный суд, принявший решение. Апелляционная жалоба также может быть подана посредством заполнения формы, размещенной на официальном сайте арбитражного суда в сети «Интернет» http://ekaterinburg.arbitr.ru.

В случае обжалования решения в порядке апелляционного производства информацию о времени, месте и результатах рассмотрения дела можно получить на интернет-сайте Семнадцатого арбитражного апелляционного суда http://17aas.arbitr.ru.

5. Исполнительный лист на основании судебного акта арбитражного суда по делу о привлечении к административной ответственности не выдается, принудительное исполнение производится непосредственно на основании этого судебного акта.

Судья                                                                    Т.В. Чукавина