РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Дело № А40-189539/22-137-1427

г. Москва

24 ноября 2022 г.

Резолютивная часть решения объявлена 22 ноября 2022года

Полный текст решения изготовлен 24 ноября 2022 года

Арбитражный суд города Москвы в составе: судьи Пуловой Л.В., при ведении  протокола секретарем судебного заседания Сейдиевой А.И., рассматривает в открытом судебном заседании дело по иску ООО "ПРОМ-ТЕКС" (107241, ГОРОД МОСКВА, БАЙКАЛЬСКАЯ УЛИЦА, ДОМ 1/3, СТРОЕНИЕ 3, ПОМЕЩЕНИЕ 5, ОГРН: 1097746428713, Дата присвоения ОГРН: 06.08.2009, ИНН: 7718770834) 

к ПАО "БАНК УРАЛСИБ" (119048, ГОРОД МОСКВА, ЕФРЕМОВА УЛИЦА, 8, -, ОГРН: 1020280000190, Дата присвоения ОГРН: 08.08.2002, ИНН: 0274062111) 

о признании незаключенным договор банковского счета, на основании которого был открыт в ПАО "БАНК УРАЛСИБ" расчетные счета № 40702810200789000736, № 40702810800780001448

при участии:

от истца: Новикова И.П. по дов. № б/н от 16.11.2022г.  

от ответчика: Агеева М.П. по доверенности № 1179 от 04.12.2020 г

УСТАНОВИЛ:

ООО "ПРОМ-ТЕКС"  обратилось в Арбитражный суд города Москвы с требованиями к ПАО "БАНК УРАЛСИБ", с учетом принятых судом уточнений в порядке ст. 49 АПК РФ, о признании недействительными договоры банковского счета, на основании которых были открыты в ПАО "БАНК УРАЛСИБ" расчетные счета № 40702810200789000736, № 40702810800780001448.

При этом, истец ссылается на следующие обстоятельства.

02.06.2022г. истцу стало известно на основании официальных данных, представленных федеральной налоговой службой России о заключении спорных договоров банковского счета,  в ПАО "БАНК УРАЛСИБ"", а также об иных счетах ООО "ПРОМ-ТЕКС", открытых в  ПАО «Финансовая  Корпорация Открытие» в городе Москве, АО «Тинькофф Банк», АО КБ «Модульбанк», Московский, ПАО «МТС-Банк».

Согласно сведениям из ЕГРЮЛ, в момент заключения спорных договоров и по настоящее время  лицом, имеющим право действовать от имени общества  является  генеральный директор Гагиев Эдуард Леонидович.

Однако, общество в лице генерального директора  Гагиева Э.Л. банковские счета не открывало в ПАО "БАНК УРАЛСИБ".

При обращении в банк при открытии счета неустановленным лицом на заявлениях об открытии счетов были проставлены оттиски печатей, не соответствующие оригинальным печатям ООО "ПРОМ-ТЕКС", был представлен паспорт Гагиева Э.Л., данные которого и фотография не соответствовали оригиналу паспорта Гагиева Э.Л., о чем банк был поставлен в известность. В досудебном порядке требование истца о признании незаключенным договора банковских счетов было оставлено без удовлетворения, что явилось основанием для обращения в суд с настоящим требованием.

Ответчик против удовлетворения иска возражал по доводам, изложенным в отзыве.

Проанализировав изложенные обстоятельства дела, оценив доказательства с позиции ст.71 АПК РФ, заслушав истца, ответчика, суд считает требования истца подлежащими удовлетворению

 Согласно статье 432 ГК РФ, определяющей основные положения о заключении договора, договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора.

До достижения соглашения по всем существенным условиям договора стороны сделки должны выразить волю на ее совершение, то есть согласно пункту 3 статьи 154 ГК РФ основополагающим условием для признания договора заключенным является выражение согласованной воли сторон на заключение договора.

Между тем, материалами дела подтверждено, и никем из участвующих в деле лиц документально не опровергнуто, что истец не выражал воли на заключение договоров банковского счета, на основании которых были открыты в ПАО "БАНК УРАЛСИБ" расчетные счета № 40702810200789000736, № 40702810800780001448.

Указанное обстоятельство указывает на то, что спорные договоры банковского счета были открыты на основании сфальсифицированных документов.

В соответствии п.4.1 Инструкции Банка России от 30.05.2014 N 153-И (в ред. Указания Банка России от 14.11.2016 N 4189-У, ред. от 24.12.2018) "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации, в банк представляются: а) учредительные документы юридического лица. Юридические лица, действующие на основе типового устава, утверждаемого Правительством Российской Федерации; действующие на основе типовых положений об организациях и учреждениях соответствующих типов и видов, утверждаемых Правительством Российской Федерации, и разрабатываемых на их основе уставов; действующие на основе типового положения и устава, представляют указанные документы. Органы государственной власти Российской Федерации, органы государственной власти субъектов Российской Федерации, органы местного самоуправления представляют законодательные и иные нормативные правовые акты, принимаемые в установленном законодательством Российской Федерации порядке решения об их создании и правовом статусе; б) выданные юридическому лицу лицензии (разрешения), если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор, на основании которого открывается счет; в) карточка (за исключением случаев, предусмотренных пунктом 1.12 настоящей Инструкции); г) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, а в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи; д) документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица.

В силу статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма" кредитные организации, осуществляющие операции с денежными средствами, обязаны идентифицировать обслуживаемое юридическое лицо, установив следующие сведения: наименование, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и адрес местонахождения.

Уполномоченное лицо устанавливает полномочия указанных в карточке лиц на основе изучения учредительных документов клиента, а также документов о наделении лица соответствующими полномочиями (п.7.10.2). Банк также должен установить личность лица (лиц), наделенного правом подписи, а также лица (лиц), уполномоченного  (уполномоченных) распоряжаться  денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог собственноручной  подписи, коды, пароли и иные средства, подтверждающие наличие указанных  полномочий.

Как усматривается судом, при заключении договора на открытие банковского счета неустановленным лицом были представлены документы, которые были проверены сотрудниками банка.

Между тем, наличие в договоре банковского счета, содержащем все существенные условия, поддельных документов, свидетельствует о его недействительности, как сфальсифицированного документа.

Представленные истцом в материалы дела документы  подтверждают, что ни он, ни уполномоченные им лица в банк не обращалось с заявлением об открытии спорного банковского счета.

По правилам 1 статьи 166 ГК РФ сделка недействительна по основаниям, установленным законом, в силу признания ее таковой судом (оспоримая сделка) либо независимо от такого признания (ничтожная сделка).

В соответствии со статьей 168 ГК РФ сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта, является оспоримой, если из закона не следует, что должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки. Сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта и при этом посягающая на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц, ничтожна, если из закона не следует, что такая сделка оспорима или должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки.

В силу правовой позиции Пленума Верховного Суда Российской Федерации, изложенной в пункте 7 постановления от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации", если совершение сделки нарушает запрет, установленный пунктом 1 статьи 10 Гражданского кодекса Российской Федерации, в зависимости от обстоятельств дела такая сделка может быть признана судом недействительной (пункты 1 или 2 статьи 168 ГК РФ).

При таких обстоятельства, суд считает, что имеются основания для удовлетворения требования истца.

Расходы по оплате государственной пошлины относятся на ответчика в порядке ст. 110 АПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 309, 310, 807, 811, ст.ст.65, 71, 75, 110, 167 – 170, 181, 185 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Признать недействительными договоры банковского счета, на основании которых были открыты в ПАО "БАНК УРАЛСИБ" расчетные счета № 40702810200789000736, №40702810800780001448.  

Взыскать с ПАО "БАНК УРАЛСИБ" (ОГРН 1020280000190, ИНН 0274062111) в пользу  ООО "ПРОМ-ТЕКС" (ОГРН 1097746428713, ИНН 7718770834) государственную пошлину в размере 6 000 руб.

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый Арбитражный апелляционный суд.

 

СУДЬЯ                               Л.В. Пулова