РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Дело №А40-154614/24-172-1308

г. Москва

27 января 2025 г.

Резолютивная часть решения вынесена 17 декабря 2024 года

Полный текст решения изготовлен 27 января 2025 года

Арбитражный суд г. Москвы в составе:

судьи Гончаренко К.В.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем с/з Ахметовой Л.Л.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску

МОСКОВСКОГО ФОНДА РЕНОВАЦИИ ЖИЛОЙ ЗАСТРОЙКИ

109012, Г.МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ТВЕРСКОЙ, УЛ ИЛЬИНКА, Д. 13, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 11.10.2017, ИНН: 

<

***>

к АКЦИОНЕРНОМУ ОБЩЕСТВУ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "РУССКИЙ НАРОДНЫЙ БАНК"

115184, Г.МОСКВА, ПЕР. ОЗЕРКОВСКИЙ, Д. 3, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 31.07.2002, ИНН: 

<

***>

третье лицо: ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "СТРОЙИНЖИНИРИНГ"

125363, Г.МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ЮЖНОЕ ТУШИНО, ПРОЕЗД СТРОИТЕЛЬНЫЙ, Д. 3А, СТР. 1, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 04.07.2011, ИНН: 

<

***>

СТРАХОВОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ВСК" (121552, Г.МОСКВА, УЛ. ОСТРОВНАЯ, Д.4, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 04.09.2002, ИНН: 

<

***>)

о взыскании задолженности в размере 32 514 683, 37 руб., неустойки за период с 04.06.2024 по 28.06.2024 в размере 812 867, 08 руб.

в заседании приняли участие:

согласно протоколу

УСТАНОВИЛ:

МОСКОВСКИЙ ФОНД  РЕНОВАЦИИ ЖИЛОЙ ЗАСТРОЙКИ  обратился в Арбитражный суд города Москвы с иском к АКЦИОНЕРНОМУ ОБЩЕСТВУ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "РУССКИЙ НАРОДНЫЙ БАНК" о взыскании задолженности в размере 32 514 683, 37 руб., неустойки за период с 04.06.2024 по 28.06.2024 в размере 812 867, 08 руб.

ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "СТРОЙИНЖИНИРИНГ" в судебное заседание не явилось, в материалах дела имеются доказательства надлежащего извещения о дате, времени и месте проведения судебного заседания по правилам ст.123 АПК РФ.

Истец настаивал на удовлетворении заявленных требований.

Ответчик против удовлетворения заявленных требований возражал.

СТРАХОВОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ВСК" озвучило позицию по спору.

Изучив материалы дела и оценив имеющиеся в деле доказательства в совокупности, арбитражный суд приходит к следующим выводам.

Из иска следует, между Московским фондом реновации жилой застройки (Фонд реновации, Застройщик, Истец) и Обществом с ограниченной ответственностью «Стройинжиниринг» (ООО «Стройинжиниринг, Исполнитель, Третье лицо) заключен договор от 03.12.2020 № 159-0920-ОК-1 (далее - Договор) на оказание услуг по исполнению функций технического заказчика на период выполнения проектно-изыскательских и подрядных работ по строительству объекта: «Улица местного значения от ул. Говорова до ул. Толбухина» в объеме, необходимом для транспортного обеспечения проектируемого «стартового» многоквартирного дома по адресу: ул. Говорова, влд. 14-16 (Западный административный округ города Москвы).

Пунктом 3.9 Договора предусмотрена возможность выплаты Застройщиком авансового платежа на определенных Договором условиях.

В соответствии с п. 8.1 Договора обеспечение исполнения Договора может быть предоставлено в виде безотзывной банковской гарантии или путем внесения денежных средств на указанный Застройщиком счет.

Гарантом - Акционерным обществом Коммерческий банк «Русский Народный Банк» (далее - Банк, Гарант, Ответчик) выдана банковская гарантия № ЭГ-001523/23-Г от 24 ноября 2023 года (далее - Гарантия) в обеспечение надлежащего исполнения Обществом с ограниченной ответственностью «СТРОИИНЖИНИРИНГ» обязательств по Договору перед Фондом реновации.

По условиям указанной банковской гарантии Гарант обязался выплатить Бенефициару любую сумму, не превышающую 32 514 683 (Тридцать два миллиона пятьсот четырнадцать тысяч шестьсот восемьдесят три) рубля 37 копеек, в обеспечение исполнения Принципалом обязательств по возврату авансового платежа (если выплата авансового платежа предусмотрена условиями Договора), а также по уплате неустойки (штрафа, пеней), предусмотренных Договором за нарушение сроков погашения и (или) возврата аванса.

Срок действия банковской гарантии установлен до 31 мая 2024 года (включительно).

В связи с ненадлежащим исполнением Принципалом обязательств по возврату неотработанного (непогашенного) аванса, в обеспечение которого выдана банковская гарантия. 27 мая 2024 года Фонд реновации предъявил Гаранту требование от 27.05.2024 № ФР-22-650/24 о выплате денежных средств по указанной банковской гарантии в размере 32 514 683,37 руб.

По условиям банковской гарантии денежные средства по требованию Бенефициара должны быть выплачены в срок не позднее 5 (Пяти) рабочих дней с даты получения требования Бенефициара (п.3 Гарантии).

Письмом № 2075/1-5 от 03.06.2024 Гарант отказал в выплате денежных средств по банковской гарантии, указав в обоснование, что Требование Бенефициара не соответствует условиям Гарантии, поскольку выходит за установленные Гарантией пределы ответственности, а именно:

согласно письму Бенефициара от 06.02.2024 № ФР-11 -3739/24-1 по состоянию на 05.02.2024 у Бенефициара отсутствуют неисполненные претензии к Принципалу и неисполненные обязательства Принципала по договору;

согласно представленным закрывающим документам (Акт № 4 от 08.08.2023 и справка формы № КС-3 № 9 от 31.01.2024) Договор исполнен на 25 194 998.68 руб. по состоянию на 31.01.2024.

Фонд реновации полагает отказ Банка в выплате денежных средств по банковской гарантии незаконным и необоснованным, в связи с чем обратился в суд с настоящим заявлением.

Оценка доказательств показала следующее.

Согласно п. 1 ст. 368 Гражданского кодекса РФ по независимой гарантии гарант принимает на себя по просьбе другого лица (принципала) обязательство уплатить указанному им третьему лицу (бенефициару) определенную денежную сумму в соответствии с условиями данного гарантом обязательства независимо от действительности обеспечиваемого такой гарантией обязательства.

В соответствии со ст. 374 Гражданского кодекса РФ требование бенефициара об уплате денежной суммы по независимой гарантии должно быть представлено в письменной форме гаранту с приложением указанных в гарантии документов. В требовании или в приложении к нему бенефициар должен указать обстоятельства, наступление которых влечет выплату по независимой гарантии. Требование бенефициара должно быть представлено гаранту до окончания срока действия независимой гарантии (п. 2 ст. 374 ГК РФ).

В силу п. 2 ст. 375 Гражданского кодекса РФ гарант должен рассмотреть требование бенефициара и приложенные к нему документы в течение пяти дней со дня, следующего за днем получения требования со всеми приложенными к нему документами, и, если требование признано им надлежащим, произвести платеж. Условиями независимой гарантии может быть предусмотрен иной срок рассмотрения требования, не превышающий тридцати дней.

Согласно п. 3 ст. 375 Гражданского кодекса РФ гарант проверяет соответствие требования бенефициара условиям независимой гарантии, а также оценивает по внешним признакам приложенные к нему документы.

Пунктом 1 ст. 376 Гражданского кодекса РФ предусмотрено, что гарант отказывает бенефициару в удовлетворении его требования, если это требование или приложенные к нему документы не соответствуют условиям независимой гарантии либо представлены гаранту по окончании срока действия независимой гарантии. Гарант должен уведомить об этом бенефициара в срок, предусмотренный пунктом 2 статьи 375 настоящего Кодекса, указав причину отказа.

В пунктах 9 и 11 Обзора судебной практики разрешения споров, связанных с применением законодательства о независимой гарантии, утвержденного Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 05.06.2019, и в пункте 18 Обзора судебной практики Верховного Суда Российской Федерации № 4 (2020), утвержденного Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 23.12.2020, разъяснено, что гарант не вправе отказать бенефициару в удовлетворении требований, если приложенные к требованию документы по внешним признакам соответствуют условиям гарантии.

По условиям Гарантии к Требованию Бенефициара к Гаранту об уплате денежной суммы должны быть приложены:

расчет суммы, включаемой в требование по Гарантии;

платежное поручение, подтверждающие перечисление Бенефициаром аванса Принципалу с отметкой банка Бенефициара либо органа Федерального казначейства об исполнении или Московского городского казначейства (в случае, если выплата аванса предусмотрена Договором, а Требование по Гарантии предъявлено в случае ненадлежащего исполнения Принципалом обязательств по возврату аванса);

документ, подтверждающий полномочия лица, подписавшего Требование по Гарантии (в случае, если Требование по Гарантии подписано лицом, не указанным в Едином государственном реестре юридических лиц в качестве лица, имеющего право без доверенности действовать от имени Бенефициара).

По условиям Гарантии документы, прилагаемые к Требованию, должны быть представлены в виде оригиналов либо копий, заверенных руководителем Бенефициара или лицом, подписавшим Требование по гарантии.

Фонд реновации представил в Банк полный комплект документов, предусмотренный Гарантией, а именно:

требование о выплате денежных средств по Гарантии с подписью генерального директора Фонда реновации ФИО1 и печатью организации;

расчет суммы, включаемой в требование по банковской гарантии (оригинал);

платежное поручение № 115 от 13.01.2021 о перечислении аванса с отметкой Управления федерального казначейства по г. Москве (заверенная копия);

платежное поручение № 14578 от 04.07.2022 о перечислении аванса с отметкой Управления федерального казначейства по г. Москве (заверенная копия);

требование к Принципалу от 16.05.2024 № ФР-11-15145/24 о возврате суммы неотработанного (непогашенного) аванса (заверенная копия).

Таким образом, основании для отказа в выплате денежных средств но Гарантии у Гаранта отсутствовали.

Указанные Банком в обоснование отказа в выплате денежных средств причины не могли являться основанием для отказа в выплате денежных средств по Гарантии в силу следующего.

Президиум Верховного Суда Российской Федерации в Обзоре судебной практики применения законодательства Российской Федерации о контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд от 28.06.2017 (п. 30) разъяснил, что институт банковской гарантии направлен на обеспечение бенефициару возможности получить исполнение максимально быстро, не опасаясь возражений принципала-должника, в тех случаях, когда кредитор (бенефициар) полагает, что срок исполнения обязательства либо иные обстоятельства, на случай наступления которых выдано обеспечение, наступили.

Независимость гарантии обеспечивается наличием специальных (и при этом исчерпывающих) оснований для отказа гаранта в удовлетворении требования бенефициара, которые никак не связаны с основным обязательством (п. 1 ст. 376 Гражданского кодекса РФ).

Таким образом, законодатель предусмотрел для гаранта право отказать в выплате именно в случае несоблюдения бенефициаром зачастую формализованных условий банковской гарантии, запретив ему вдаваться в существо основного обязательства.

В пункте 11 Обзора судебной практики разрешения споров, связанных с применением законодательства о независимой гарантии, утвержденного Президиумом Верховного Суда РФ от 05.06.2019, прямо указано на то, что обязательство гаранта перед бенефициаром не зависит от того основного обязательства, в обеспечение исполнения которого выдана гарантия, даже если в самой гарантии содержится ссылка на это обязательство. Гарант не вправе выдвигать против требования об осуществлении платежа по гарантии возражения, вытекающие из основного обязательства.

Указанные Банком обстоятельства, послужившие основанием для отказа в выплате денежных средств по Гарантии, связаны исключительно с оценкой гарантом обстоятельств, касающихся исполнения основного обязательства, что не могло являться основанием для отказа в выплате денежных средств по банковской гарантии.

При этом, даже при оценке обстоятельств, касающихся исполнения основного обязательства, Гарантом не приняты во внимание очевидные факты, подтверждающие заявленную Фондом реновации к выплате денежную сумму в размере неотработанного (непогашенного) аванса.

На основании Дополнительных соглашений № 1 от 22.12.2020 и № 9-АВ от 30.06.2022 Фондом реновации Исполнителю был выплачен аванс на общую сумму 53 542 016,15 руб., что подтверждается платежными поручениями № 115 от 13.01.2021, № 14578 от 04.07.2022, приложенными к требованию о выплате денежных средств по банковской гарантии.

В силу п. 3.9.1 Договора Исполнителю выплачивается авансовый платеж на выполнение проектно-изыскательских работ, который погашается единовременно после получения положительного заключения Мосгосэкспертизы и подписания Сторонами дополнительного соглашения об утверждении Протокола твердой договорной цены (п. 3.2. Договора) и не может превышать 45 (Сорок пять) календарных дней от даты получения положительного заключения Мосгосэкспертизы, указанной в Графике производства работ (Приложение № 1).

Согласно п. 3.9.2 Договора Исполнителю выплачивается авансовый платеж на закупку Оборудования, предусмотренного Проектной документацией, на выполнение строительно-монтажных работ, расходов на охрану объекта, а также прочих работ и затрат Исполнителя, погашение которого отражается в Справке о стоимости выполненных работ и затрат (Форма № КС-3).

Общая стоимость выполненных Исполнителем работ по Договору составляет 26 294 152,32 руб., из которой:

14 379 830,90 руб. зачтено в погашение аванса, что отражено в Акте № 1 за период с 03.12.2020 по 15.02.2022 о приемке выполненных работ (оказанных услуг) за период проектирования и строительства от 15.02.2022 (04.04.2022) в столбце «Зачтено в счет погашения авансовых платежей» на сумму 2 223 482,18 руб., а также в Справке о стоимости выполненных работ и затрат № 10 от 29.02.2024 в строке «Сумма удержанного аванса» на сумму 12 156 348,72 руб.;

10 940 512,46 руб. оплачено Фондом реновации Исполнителю, что подтверждается прилагаемыми платежными поручениями;

973 808,96 руб. удерживается Фондом реновации до момента передачи документации и в обеспечение гарантийных обязательств в соответствии с п.п. 3.8.1 - 3.8.3 Договора.

Таким образом, сумма аванса Исполнителем в полном объеме не отработана (не погашена) -остаток неотработанного (непогашенного) аванса составляет 39 162 185,25 руб.

В Дополнительном соглашении № 22-АВ от 27 декабря 2023 г. сторонами указана сумма не отработанного авансового платежа в размере 40 816 913,19 руб. (на дату заключения соглашения), а также установлен график ее погашения, согласно которому окончательный срок погашения аванса установлен не позднее 31 марта 2024 г.

С момента заключения указанного дополнительного соглашения Исполнителем произведено частичное погашение аванса на сумму 1 654 727,94 руб., что отражено в справках ф.КС-3 № 9 от 31.01.2024 и № 10 от 29.02.2024.

Таким образом, окончательный срок погашения аванса Исполнителем нарушен - сумма неотработанного (непогашенного) аванса в размере 39 162 185,25 руб. до настоящего момента не погашена и не возвращена.

Согласно п. 6.29 Договора Застройщик вправе без расторжения Договора предъявить Исполнителю письменное требование о возврате суммы в размере неотработанного (непогашенного) авансового платежа, в том числе, в случае нарушения графика погашения аванса.

В силу п. 7.5.48 Договора в случае предъявления Застройщиком требования о возврате суммы в размере неотработанного (непогашенного) авансового платежа, Исполнитель обязан вернуть сумму неотработанного (непогашенного) авансового платежа в течение 5 (Пяти) рабочих дней со дня предъявления требования.

Требование Фонда реновации Принципалу о возврате авансового платежа № ФР-11-15145/24 от 16.05.2024 было оставлено ООО «Стройинжиниринг» без удовлетворения.

Указанные обстоятельства однозначно подтверждают, что при общей сумме выданного аванса в размере 53 542 016.15 руб., остаток неотработанного (непогашенного) аванса составляет 39 162 185,25 руб., что превышает заявленную Фондом реновации к выплате сумму требования по банковской гарантии в размере 32 514 683,37 руб., ограниченную суммой банковской гарантии.

Письмо Фонда реновации об отсутствии претензий от 06.02.2024 № ФР-11-3739/24-1 подтверждало отсутствие у Фонда реновации претензий к Принципалу по состоянию на 05.02.2024, в то время как Требование о выплате денежных средств по Гарантии предъявлено в банк спустя почти 4 месяца - 27.05.2024, после нарушения Принципалом окончательного срока погашения аванса, установленного не позднее 30.04.2024.

Таким образом, отказ Банка в выплате денежных средств по банковской гарантии является очевидно неправомерным и необоснованным и направлен на недобросовестное уклонение от исполнения обязательств по банковской гарантии.

Сумма задолженности ответчика перед истцом по выплате денежных средств по банковской гарантии составляет 32 514 683 (Тридцать два миллиона пятьсот четырнадцать тысяч шестьсот восемьдесят три) рубля 37 копеек.

Письмом № 2075/1-5 от 03.06.2024 Гарант отказал в выплате денежных средств по банковской гарантии, в том числе на том основании, что согласно письму Бенефициара от 06.02.2024 № ФР-11-3739/24-1 по состоянию на 05.02.2024 у Бенефициара отсутствуют неисполненные претензии к Принципалу и неисполненные обязательства Принципала по договору.

Вопреки доводам Ответчика, в письме Фонда реновации от 06.02.2024 № ФР-11-3739/24-1 (Приложение № 1) содержалась информация об отсутствии неисполненных претензий о применении Застройщиком к Исполнителю мер имущественной ответственности по Договору, а не об отсутствии неисполненных обязательств, как указано в отказе Банка.

Указанное письмо подтверждало отсутствие у Фонда реновации претензий к Принципалу по состоянию на 05.02.2024, в то время как окончательный срок погашения аванса установлен - не позднее 31.03.2024, и нарушение именного этого срока явилось основанием для предъявления требования о выплате денежных средств по банковской гарантии в Банк 27.05.2024.

Кроме того, 21 июня 2024 года между Истцом и Принципалом подписано Соглашение о расторжении Договора от 03.12.2020 № 159-0920-ОК-1 {Приложение № 2), которым ООО «Стройинжиниринг» подтвердил наличие неотработанного аванса по Договору в сумме 39 162 185,25 руб. (в т.ч. НДС 20%).

Таким образом, отказ Банка в выплате денежных средств по банковской гарантии является очевидно неправомерным и необоснованным и направлен на недобросовестное уклонение от исполнения обязательств по банковской гарантии.

Согласно ст. 309 Гражданского кодекса РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В соответствии с п. 1 ст. 310 Гражданского кодекса РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

В силу п. 1 ст. 308.3 Гражданского кодекса РФ в случае неисполнения должником обязательства кредитор вправе требовать по суду исполнения обязательства в натуре, если иное не предусмотрено настоящим Кодексом, иными законами или договором либо не вытекает из существа обязательства.

Кроме того, по условиям Гарантии (п. 8) в случае неисполнения надлежащим образом представленного Требования по Гарантии в установленный срок Гарант обязуется уплатить Бенефициару неустойку в размере 0,1% от указанной в Требовании по Гарантии суммы, подлежащей уплате, за каждый день просрочки начиная с календарного дня, следующего за днем истечения установленного Гарантией срока оплаты Требования по Гарантии, по дату исполнения Гарантом Требования по Гарантии.

Требование о выплате денежных средств по банковской гарантии предъявлено 27 мая 2024 года и должно было быть исполнено в течение 5 рабочих дней - не позднее 03 июня 2024 года.

В связи с неисполнением ответчиком требования о выплате денежных средств вустановленный срок с 04 июня 2024 года подлежит начислению неустойка, сумма которой по состоянию на 28 июня 2024 года составляет 812 867 (Восемьсот двенадцать тысяч восемьсот шестьдесят семь) рублей 08 копеек.

Согласно п. 1 ст. 330 Гражданского кодекса РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

В соответствии с п. 65 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 № 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств» разъясняется, что по смыслу статьи 330 ГК РФ, истец вправе требовать присуждения неустойки по день фактического исполнения обязательства (в частности, фактической уплаты кредитору денежных средств, передачи товара, завершения работ).

Расчет требований судом проверен, признан математически и методологически верным, соответствующим обстоятельствам настоящего дела.

Учитывая изложенное, заявленные требования подлежат удовлетворению в полном объеме.

Согласно ч. 1 ст. 110 АПК РФ судебные расходы, понесенные лицами, участвующими в деле, в пользу которых принят судебный акт, взыскиваются арбитражным судом со стороны.

Руководствуясь  ст.ст. 110, 167, 170, 176, 180-181 АПК РФ, ст. ст. 309, 310 ГК РФ, суд

РЕШИЛ:

Взыскать с АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "РУССКИЙ НАРОДНЫЙ БАНК" (ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 31.07.2002, ИНН: 

<

***>) в пользу МОСКОВСКОГО ФОНДА РЕНОВАЦИИ ЖИЛОЙ ЗАСТРОЙКИ (ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 11.10.2017, ИНН: 

<

***>) сумму задолженности по банковской гарантии в размере 32 514 683, 37 руб., неустойки за период с 04.06.2024 по 28.06.2024 в размере 812 867, 08 руб., продолжив начисление неустойки с 29.06.2024 из расчета 0,1% на сумму долга по день фактического исполнения обязательства, а также расходы по уплате государственной пошлины в размере 189 638 руб.

Решение может быть обжаловано в арбитражный суд апелляционной инстанции в месячный срок со дня  принятия решения.

Судья:

К.В. Гончаренко